導(dǎo)語：如何才能寫好一篇產(chǎn)品經(jīng)理產(chǎn)品分析報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

5月底的最后幾天，是各區(qū)域經(jīng)理的月度工作匯報時間。力樂啤酒公司的銷售總監(jiān)朱駿一邊按下電話，一邊氣惱地說：“費用，費用。就知道要費用，就知道訴苦……”話音未落，鈴聲又起，這次是湖北省區(qū)域經(jīng)理趙剛打來的：“朱總，本月我們區(qū)域按公司的要求，把夏季銷售政策一一落實下去了。公司經(jīng)予銷售商的旺季進貨獎勵政策，我們也一一傳達至每一位經(jīng)銷商，不過，離公司要求的出貨量還有一截差距。

“主要原因是這樣的，我們的對手搶在了我們前面，以同樣的政策把貨給經(jīng)銷商壓了不少……我們做了不少工作，可是，經(jīng)銷商要求，如果多進貨就必須再給一些比對手優(yōu)厚的搭贈政策……可是，按照預(yù)算做計劃，本月的費用已全部用完。另外，有些產(chǎn)品的外部標(biāo)簽破損或有污點……湖北是我們公司的重要市場，怎么辦?能不能再給我們一些額外的費用支持?……”

放下電話，米駿的腦子亂哄哄的。為了做好今年的銷售，朱駿要求每個區(qū)域經(jīng)理在月末都要認(rèn)真做月度分析報告，力求達到了解和分析市場情況，進而檢驗各區(qū)域的銷售、費用、投入及產(chǎn)出等?？紤]到下面的工作量，不要求一定以書面形式提交，可以電話匯報。實施兩個月來，未駿不但沒能從這些區(qū)域經(jīng)理的月度匯報中了解到各區(qū)的銷售情況，達到管理的目的，卻成了“財政廳”，“問題處理中心”，要錢的不斷，訴苦的不斷。

下一步該怎么辦?

朱駿是為錢苦惱嗎

區(qū)域經(jīng)理每月向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報當(dāng)月的銷售情況，并對市場進行分析，這是每個區(qū)域經(jīng)理每月的必修課。

當(dāng)然，每個公司的匯報方法可能不同，但是，絕大多數(shù)公司采用的是情況匯報，而較少情況分析。也就是說，只是來到領(lǐng)導(dǎo)的辦公室或是通過電話，將情況全盤托給領(lǐng)導(dǎo)，然后加上一句：市場情況非常嚴(yán)峻，不得不加大投入，否則……在這種情況下，沒有詳盡的分析，往往讓領(lǐng)導(dǎo)做出的決策并不能真正達到想解決的目標(biāo)；同時由于沒有針對性，也使投入極大浪費。所以，在掌握一定信息的情況下，對市場進行分析，是區(qū)域經(jīng)理不斷提高自己的一個過程，也是公司整體營銷能力提升的必由之路。

既然已經(jīng)提前要求了區(qū)域經(jīng)理做月度分析報告，他們又是各自市場的管理者，對市場肯定很熟悉，那么，為什么他們向朱駿匯報之后，朱駿卻不以為“樂”，反倒苦惱呢?原因在于，區(qū)域經(jīng)理的月度報告存在很多問題：

1，每個區(qū)域經(jīng)理的匯報程序都不一樣，造成經(jīng)常避重就輕，該說的問題沒說，不應(yīng)該說的問題卻在浪費時間；太多情況下只報喜不報憂。

2．很多問題根本就沒有跟蹤，上個月執(zhí)行過后，“干打雷不下雨”的浪費大量資源的營銷方案，領(lǐng)導(dǎo)根本就不了解效果。造成資源浪費的惡性循環(huán)。

3．沒有分析，只有事實呈現(xiàn)給領(lǐng)導(dǎo)(或者有時事實都是虛構(gòu)的)，讓領(lǐng)導(dǎo)來拍板，這樣造成領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在短時間內(nèi)不了解情況下做出錯誤決策，從而嚴(yán)重影響工作。

4．只重在前線打仗，不重內(nèi)部提升，這樣造成內(nèi)外脫節(jié)，內(nèi)部嚴(yán)重腐化和無能，在外部市場上也就越來越?jīng)]有戰(zhàn)斗力.

5．計劃是內(nèi)定的，是經(jīng)不起分析的，這是很多企業(yè)的缺陷。而在計劃實施之前，根本沒有機會來探討其可行性。

6．月度報告沒有分析，全是在走過場。只將其當(dāng)作任務(wù)，而不是一項重要的工作。

“灌下四藥”解除苦惱

朱駿的這種苦惱不僅僅是他一人遇到的。要讓區(qū)域經(jīng)理的月度分析報告發(fā)揮應(yīng)有的作用，首先，要堅決杜絕“月度分析報告”淪為“月度問題報告”、“要錢的門路”等。其次，還要以具體的內(nèi)容要求讓區(qū)域經(jīng)理知道月度分析報告到底該分析什么、報告什么，即必須包含哪些內(nèi)容，以此讓他們不再“跑題”，指東道西。這里介紹一種形式。

月度分析報告可改為在講臺上做演示，以獲得公司管理層的認(rèn)可，并且當(dāng)中提出的建設(shè)性意見能讓領(lǐng)導(dǎo)參與討論，并能得出即時的答復(fù)，這樣不失為一種非常好的溝通方式。

那么，怎么樣才能在一兩個小時內(nèi)將這種分析報告達到預(yù)想的目的呢?看來，月度分析報告也是非常重要的一份演講素材。站在臺上將月度情況先做陳述，這種一月內(nèi)營銷事實的陳述應(yīng)該都會很短。以這樣的匯報形式，將不得不讓區(qū)域經(jīng)理做大量的分析工作。

很多企業(yè)的月度報告都是直面問題，卻對上個月的問題跟蹤等缺乏認(rèn)識，還有的企業(yè)只講銷量，不講利潤，沒有經(jīng)營意識，而這都是月度分析報告應(yīng)該重點討論的。一份月度分析報告(而不是情況匯報報告)最好應(yīng)該包括4大部分：1、上月情況跟蹤回顧。2．本月情況分析，包括銷量分析，費用(財務(wù))分析、價格分析、渠道分析、促銷分析。3．內(nèi)部管理回顧。4，下月計劃。

一，上月情況跟蹤回顧

這是某企業(yè)一區(qū)域經(jīng)理陳澤做的月度分析報告：“這是上個月執(zhí)行開蓋有獎以來，銷量的變動情況。從圖中可以看出，我們的產(chǎn)品銷量增長了30％，超過了預(yù)期。而競爭對手的銷售受到影響，據(jù)業(yè)務(wù)員調(diào)查的信息，對手的銷量嚴(yán)重下降，雖然在我們推出活動10天后。對乎也推出類似活動，但效果明顯不如我們。

“總體來講，在我的這個區(qū)域內(nèi)，嚴(yán)重阻止了對手今年來勢兇猛的勢頭，至于本月活勸是否還要繼續(xù)，在后半部分匯報中我會介紹我們共同制定的一個方案，請領(lǐng)導(dǎo)審定……”

區(qū)域經(jīng)理可通過上月的各項分析及建議，在市場上實施后，進行情況跟蹤回顧。這樣領(lǐng)導(dǎo)不但知道各個區(qū)域的執(zhí)行力及執(zhí)行效果怎么樣，也能得出決策的正確與否，便于提高。

這種上月情況跟蹤回顧的主要內(nèi)容應(yīng)該是上月的月度分析報告中提出的問題的解決結(jié)果。盡量以對比的形式來呈現(xiàn)，成功的，要找到成功的經(jīng)驗所在；沒取得實效的，還要在這次會議上重點研討新的思路、新的辦法。

國內(nèi)企業(yè)不缺乏發(fā)現(xiàn)問題的能力，但經(jīng)常缺乏將問題一追到底的決心，到最后，問題仍是問題。一個問題說了幾十遍仍未能解決的企業(yè)大有存在，這除了一線員工的執(zhí)行力不強之外，與整個企業(yè)都沒有解決問題的毅力，每次銷售會議的論題太多且雜而來能取得可執(zhí)行性的具體辦法都有很大關(guān)系!

國內(nèi)企業(yè)很怕談問題，而外企的營銷會議卻只談問題，不談成績。這是內(nèi)企與外企存在很大區(qū)別的地方。所以，這種會議要達成實效，還是建議各企業(yè)將這一項重要內(nèi)容加進來!

實務(wù)：上月情況跟蹤回顧一般包括以下內(nèi)容及方法：

1．銷量、產(chǎn)品覆蓋率和市場占有率的變化及分析的原因――圖表法。

2，特殊考核項目情況跟蹤，如生動化、新品上市鋪貨、促銷政策跟蹤等――專項跟蹤監(jiān)督表格和其他管理工具法，

3．上月度分析報告中的各關(guān)鍵項目跟蹤――對比法。

二、銷售分析

陳澤：“我們來看看這個對比分析圖，對手雖然上個月只是在我們推出促銷10天后才推出類似政策，但不可忽略的是，他們正準(zhǔn)備在這個月上一個新產(chǎn)品，這個新產(chǎn)品以低價入市，在渠道上做促銷，不針對消費者，目的是為了兩支產(chǎn)品形成產(chǎn)品組合，共同抵御我們的促銷。這樣的話，如果對手將兩個產(chǎn)品捆綁起來進行鋪貨，將攻到我們的終端軟肋，所以，我們能不能在對手入市之前，抓緊時間，集中力量，在終端實施陳列方案，進行終端攔截……”

在這里為什么要著重強調(diào)“分析”而不是情況匯報，原因是現(xiàn)實中很多企業(yè)的營銷一到分析時就“卡殼”。頭重腳輕式的情況報告，只有情況，沒有分析，直接達成心中想好的結(jié)論，這種現(xiàn)象普遍存在于企業(yè)中。所以，這里最好固定一些分析工具，數(shù)據(jù)或情況一定要為分析做服務(wù)。

一些主管、經(jīng)理，甚至是區(qū)域經(jīng)理或總監(jiān)級人物，都缺少一些可應(yīng)用的分析工具。其實，除了大家熟悉的 SWOT分析工具外，分析工具還有很多種，但量化分析或?qū)Ρ确治鍪腔驹瓌t，盡量避免憑空猜測，主觀臆斷的一些分析方法。如對市場情況的調(diào)查就可用對比調(diào)查法，得到的競爭對手情況就可與本公司的一些情況進行對比，有的企業(yè)明確規(guī)定，任何一項市場情況都必須是有一項本企業(yè)的表現(xiàn)，就一定要有競爭對手的狀況。還有市場部門經(jīng)常應(yīng)用的加權(quán)評分法，通過將一些不成體系的數(shù)據(jù)資料用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進行評分，配套以每個指標(biāo)的重要性(權(quán)數(shù))，最終得出量化后完全可比較和分析的指標(biāo)，都是非常實用的銷售分析工具。

本塊內(nèi)容分析主要包括銷量分析、費用(財務(wù))分析、價格分析、渠道分析、促銷分析等，這都是從單個關(guān)鍵指標(biāo)來分析的。如果區(qū)域經(jīng)理隨著這些分析方法的熟練運用，可將以上因素整合到一起來分析，如銷售―費用分析、渠道―價格分析、銷量―促銷分析、價格―促銷分析、促銷―費用分析等。

為節(jié)省時間，可將常規(guī)分析內(nèi)容省略，而著重分析異動情況。建議最好全部用圖／表表示，便于公司管理層清晰、透徹地看到各類變化。如果區(qū)域經(jīng)理能在以圖／表呈現(xiàn)詳盡原因分析的同時，又能結(jié)合自己的經(jīng)驗，提出改進措施或意見、想法時，這種行云流水式的解決問題方式，是很容易取得公司領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可的。

當(dāng)然，很多企業(yè)也正在進行諸如銷量分析、價格分析、渠道分析之類的匯報，但卻往往是先設(shè)定了結(jié)果的主觀判斷，結(jié)論下了，然后再使勁去找原因來支持它，這樣的分析也就失去了意義。

通過各方面的異動分析，基本的營銷策略將由區(qū)域經(jīng)理不斷提出。這種初具雛形的營銷策略，通過與會者頭腦風(fēng)暴式的建議，加上激烈討論后的不斷完善，這時的營銷策略將是最完善和最具戰(zhàn)斗力的。

很多區(qū)域經(jīng)理甚至是所有一線的營銷人都有點害怕與財務(wù)部門打交道，也不喜歡與市場部門打交道，很多時候都是不得已而為之。這除了因為幾個部門的具體工作目標(biāo)不同(但總體的銷售產(chǎn)品的目標(biāo)相同)之外，主要還是缺乏溝通。如果月度分析報告會上有各個部門人員的參與，有他們的意見和建議，這樣，無形之中給區(qū)域經(jīng)理掃平了很多溝通障礙，在具體執(zhí)行的問題上也易溝通和達成一致。

我們經(jīng)常將營銷策略當(dāng)作討論的一個最重要的事情，這是有偏差的。它應(yīng)該是通過分析和討論后的水到渠成的結(jié)果。也就是說，有了分析，結(jié)果將不點自明。

實務(wù)：銷售分析主要包括以下內(nèi)容及方法：

1．銷量分析：對比分析法、內(nèi)部因素分析法、關(guān)鍵點分析法、競爭因素分析法等。

2．費用(財務(wù))分析：投入產(chǎn)出比率法、單箱成本法、促銷活動評估法、邊際利潤法等。

3．價格分析：渠道各層級的進出價格與利差分析法、競爭對手價格對比法等。

4．渠道分析：渠道地圖分析法、經(jīng)銷商渠道結(jié)構(gòu)分析法、ABC層級分析法等。

5．促銷分析：促銷效果費用評估分析法等。

三、內(nèi)部管理回顧

陳澤：“我們?yōu)槭裁粗荒茏鲆恍_蓋有獎’之類的交給經(jīng)銷商去實施的促銷。而很少做終端場所的活動，如陳列獎勵、單品獎勵等，除了因人員短缺，不能各個點都受到控制，根本沒有時間去檢查監(jiān)督之外，在流程上也存在一些問題。如對終端場所的反應(yīng)必須非常快，他們希望一周后能兌付，而按我們的流程，這是兩個月內(nèi)才可能兌現(xiàn)的事情。我已經(jīng)準(zhǔn)備讓每個地區(qū)經(jīng)理設(shè)立一個督導(dǎo)機制，每月將這類情況反映上來，便于及時解決問題。后面我將談到這個督導(dǎo)方案，它還會對一線人員的‘人浮于串’大有用處……”

銷售部門經(jīng)常是重市場不重管理。這種懷有“只要銷量好，誰也管不了我，天王老子也不怕”的營銷人員大有人在。所以，要在這種極重要的月度分析報告上撥亂反正，將內(nèi)部管理提上重要議程。

都說內(nèi)因是一件事情成敗的決定因素，而營銷成績的好壞最終還是取決于人員素質(zhì)的提升以及團隊整體的戰(zhàn)斗力量。這完全依賴于良好的內(nèi)部管理工作。

同時，國內(nèi)企業(yè)的區(qū)域經(jīng)理經(jīng)常會埋怨企業(yè)的管理沒有流程，人浮于事，一件非常緊急的事情往往在內(nèi)部就被拖延……通過內(nèi)部管理回顧，就會將這些因素有形無形地表現(xiàn)出來。這是區(qū)域經(jīng)理取得公司領(lǐng)導(dǎo)層以及公司各部門人員支持的一個好機會，也是區(qū)域經(jīng)理自省內(nèi)部管理是否存在問題的機會。作為區(qū)域經(jīng)理，很少能再得到做普通員工或基層主管(主任)時經(jīng)理的循循善誘的機會，管理能力的提升將受到一定限制，向公司領(lǐng)導(dǎo)、各相關(guān)部門匯報，取得他們的指點，則可以彌補這方面的缺陷。

實務(wù)：內(nèi)部管理回顧主要內(nèi)容

1．流程回顧。

2．人員管理及人力資源回顧。

3．基層執(zhí)行力回顧。

4．機構(gòu)管理回顧。

5.人員考核與激勵回顧。

四、下月計劃

下月計劃中的部分內(nèi)容，可能是早已經(jīng)安排好的，但在月度分析報告上還是能做點文章的。如通過前面的分析，就可對目標(biāo)進行一下初檢，讓大家討論一下可行性，從而對不合理的計劃做出最終調(diào)整。

通過月度分析報告及報告會，能承前啟后，能發(fā)現(xiàn)問題，能找到問題的癥結(jié)，以及能通過頭腦風(fēng)暴找到一些具體措施，能對一些關(guān)鍵問題事前提醒。如果是連續(xù)幾個月都出現(xiàn)同樣的問題，那就更要好好地進行調(diào)整了，甚至進行專題討論了。

篇2

直接上級：分管副總經(jīng)理

下屬部門：生產(chǎn)和、設(shè)備動力科、開料車間、木工車間、油漆車間

管理權(quán)限：受分管副總經(jīng)理委托，行使對產(chǎn)品生產(chǎn)過程中的管理權(quán)限，并承擔(dān)執(zhí)行公司規(guī)章制度、管理規(guī)程及工作指令的義務(wù)

管理職能：合理地組織公司產(chǎn)品生產(chǎn)過程、綜合平衡生產(chǎn)能力、科學(xué)地制定和執(zhí)行生產(chǎn)作業(yè)計劃、加強安全生產(chǎn)教育、開展積極地調(diào)度工作，以實現(xiàn)用最小合理地投入達到最大產(chǎn)出之管理目的，對所承擔(dān)的工作負(fù)責(zé)

主要職責(zé)：

1． 堅決服從分管副總經(jīng)理的指揮，認(rèn)真執(zhí)行其工作指令，一切管理行為向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)；

2． 嚴(yán)格執(zhí)行公司規(guī)章制度，認(rèn)真履行其工作職責(zé)；

3． 組織生產(chǎn)、設(shè)備、安全、環(huán)保等制度擬訂、檢查、監(jiān)督、控制及執(zhí)行；

4． 負(fù)責(zé)組編制年、季、朋度和平作業(yè)、設(shè)備維修計菩薩及時組織實施、檢查、協(xié)調(diào)、考核；

5． 負(fù)責(zé)設(shè)計工廠的改造計劃、設(shè)計工廠的產(chǎn)品布局和工序間的協(xié)調(diào)；

6． 密切配合營銷部門，確保訂、定產(chǎn)品合同的履行；

7． 配合組織審定技術(shù)管理標(biāo)準(zhǔn)，編制生產(chǎn)工藝流程，審核新產(chǎn)品開發(fā)方案，并組織試生產(chǎn)，不斷提高產(chǎn)品的市場競爭力；

8． 負(fù)責(zé)抓好生產(chǎn)安全教育，加強安全生產(chǎn)的控制、實施、嚴(yán)格執(zhí)行安全法規(guī)、生產(chǎn)操作規(guī)程，即時監(jiān)督檢查，確保安全生產(chǎn)，杜絕重大火災(zāi)、設(shè)備、人身傷亡事故的發(fā)生；

9． 負(fù)責(zé)組織生產(chǎn)現(xiàn)場管理工作，重視環(huán)境保護工作，抓好勞動防護管理和制訂環(huán)保措施計劃；

10．及時編制上的年、季、月度生產(chǎn)統(tǒng)計報表。認(rèn)真做好生產(chǎn)統(tǒng)計核算基礎(chǔ)管理工作，重視原始記錄、臺賬、統(tǒng)計報表管理工作，確保統(tǒng)計核算規(guī)范化、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的正確性；

11．抓好生產(chǎn)統(tǒng)計分析報告團荼。定期進行生產(chǎn)統(tǒng)計分析、經(jīng)濟活動分析報告會，總結(jié)經(jīng)驗、找出存在的問題，提出改進工作的意見和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供專題分析報告或綜合分析資料；

12．負(fù)責(zé)做好生產(chǎn)設(shè)備、計量器具維護檢修工作。結(jié)合生產(chǎn)任務(wù)，合理的安排生產(chǎn)設(shè)備、計量器具計劃，確保設(shè)備維護保修所須的正常時間；

13．負(fù)責(zé)做好生產(chǎn)調(diào)度管理工作。強化調(diào)度管理、嚴(yán)肅調(diào)度紀(jì)律，提高調(diào)度人員生產(chǎn)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)管理水平，平衡綜合生產(chǎn)能力，合理安排生產(chǎn)作業(yè)時間，平衡用電、節(jié)約能源；

14．抓好生產(chǎn)管理人員的專業(yè)培訓(xùn)工作。負(fù)責(zé)組織生產(chǎn)調(diào)度員、設(shè)備管理員、統(tǒng)計員、計劃員及車間級管理人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，并對其業(yè)務(wù)水平和工作能力定期檢查、考核、評比；

篇3

我是被安排為生產(chǎn)部經(jīng)理，起初我以為這個工作崗位不會有很多的工作要做的，但是在第二天公司進入了正式營運后我的這個幻想就被破滅了，原來生產(chǎn)部才是那個最多工作要做的部門，那時候我才知道一間公司的生產(chǎn)部是要跟公司的每個部門打交道的，而且他們會經(jīng)常來問你這問你那，很多決策都要生產(chǎn)部首先下了決策他們才能下決策，有的時候甚至覺得生產(chǎn)部比ceo還要繁忙。有些事情ceo都不能直接下決定，還要問我們生產(chǎn)部的意見，要我們自己下決策。

二、工作內(nèi)容

我在每年都要寫出生產(chǎn)年度工作計劃及執(zhí)行情況分析報告、生產(chǎn)設(shè)備投資決策分析報告、生產(chǎn)作業(yè)計劃與分析總結(jié)、投資預(yù)算與可行性分析報告、生產(chǎn)部年度總結(jié)和產(chǎn)品成本分析報告等一系列的報告。有的時候真的覺得寫報告是一件很痛苦的事，因為實在是有很多報告要寫，而且這些報告會牽涉到很多東西要考慮。

就產(chǎn)能計劃來說吧。什么是產(chǎn)能計劃呢?產(chǎn)能計劃是提供一種方法來確定由資本密集型資源——設(shè)備、工具、設(shè)施和總體勞動力規(guī)模等，綜合形成的總體生產(chǎn)能力的大小，從而為實現(xiàn)企業(yè)的長期競爭戰(zhàn)略政策提供有力的支持。一年的產(chǎn)能計劃屬于中期計劃。這里雇員人數(shù)的變化(招聘或解雇)，新工具的增加、小型設(shè)備的購買以及轉(zhuǎn)包合同的簽訂等情況發(fā)生時，中期計劃可能需要調(diào)整。一般來說，企業(yè)進行產(chǎn)能計劃時，都必須遵循以下幾個步驟：1、估計未來的能力需求;2、計算需求與現(xiàn)有能力之間的差;3、制定候選方案;4、評價每個方案。

寫出了初步的產(chǎn)能計劃后，還要根據(jù)現(xiàn)有的材料及報告，再按實際操作進行調(diào)整，再總結(jié)出現(xiàn)在本部門還沒有解決的問題，提出解決方案，與本部(轉(zhuǎn)載自 門的其他人討論是否還需要修改以及還有什么其他問題需要提出來與ceo討論的，提前把問題找出來，解決了就方便日后的實際運行。經(jīng)過了與各個部門的討論，我們需要就公司近期的發(fā)展?fàn)顩r完善自己的計劃，因為各個部門的計劃都在變動，因此我們的計劃也一改再改，但也在不斷完善。

三、年度工作總結(jié)模板

(一)第八年總結(jié)

在第八年我們生產(chǎn)部基本上都能夠按照原定的生產(chǎn)計劃進行生產(chǎn)，準(zhǔn)時向客戶供貨。而且緊緊圍繞公司年初所制定的總目標(biāo)，同心同德，開拓進取，以飽滿的熱情，努力工作，取得了較令人滿意的成績。概括為以下兩個方面：

1、研究開發(fā)p2產(chǎn)品

在這一年中我們因為要研發(fā)p2產(chǎn)品，所以我們對自己的原有生產(chǎn)設(shè)備進行了改進。首先我們賣掉了一條手工生產(chǎn)線和一條半自動生產(chǎn)線(只剩下一年使用期限的那條)，然后我們再租回了一條全自動生產(chǎn)線和一條全自動裝配線。

在人員上我們也有了一些變動。如培訓(xùn)、解聘、招聘了一部分人員具體如下：

工人技術(shù)水平：

a、1級技術(shù)工人培訓(xùn)到3級技術(shù)工人(需時6個月)：120人

b、2級技術(shù)工人培訓(xùn)到4級技術(shù)工人(需時5個月)：80人

c、引進5級技術(shù)工人：30人

管理人員平均職稱級別：

a、辭退無職稱人員：14人

b、引進初級職稱人員：8人

c、引進中級職稱人員：10人

篇4

一、財務(wù)經(jīng)理委派制

山東事業(yè)部財務(wù)負(fù)責(zé)人由農(nóng)房集團委派，接受農(nóng)房集團的領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)督，在此基礎(chǔ)上山東事業(yè)部委派所屬項目公司的財務(wù)經(jīng)理，后者接受事業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)督。充分發(fā)揮委派財務(wù)經(jīng)理的監(jiān)督和服務(wù)作用，需要從管理體制和考核上全面的思考。山東各項目公司體量較大，對財務(wù)經(jīng)理的要求較高。財務(wù)經(jīng)理不僅要具有獨立的房地產(chǎn)行業(yè)賬務(wù)處理能力，熟悉農(nóng)房集團的財務(wù)系統(tǒng)和報表系統(tǒng)，熟悉房地產(chǎn)行業(yè)稅收政策和法規(guī)，還需要具有一定的綜合協(xié)調(diào)能力。在具體執(zhí)行中項目公司財務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)所屬項目公司的財務(wù)核算和管理工作，其薪資由事業(yè)部確定，月發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)集團規(guī)定執(zhí)行，績效獎金由事業(yè)部財務(wù)部做年度績效考評后發(fā)放。

二、財務(wù)質(zhì)量評估機制建立

根據(jù)財務(wù)質(zhì)量評估要求，事業(yè)部財務(wù)部每季度最后一個月底前完成對各項目公司的財務(wù)質(zhì)量評估，并形成書面評估報告。財務(wù)質(zhì)量評估機制，作為項目公司相關(guān)職能部門年度工作績效考核的依據(jù)之一。首先財務(wù)質(zhì)量評估機制是對項目公司財務(wù)部門的考核。對財務(wù)部門的考核通過工作質(zhì)量分值考核表來完成，考核表分日常管理工作和其他工作兩部分，每一部分包含工作內(nèi)容、工作要求及時間節(jié)點、責(zé)任人、執(zhí)行情況、分值統(tǒng)計。財務(wù)部工作質(zhì)量分值考核表采取月初計劃報事業(yè)部備案，月末自評報事業(yè)部核實的方式。其次財務(wù)質(zhì)量評估機制也是對項目公司財務(wù)管理的考核。對項目公司建立一套可以量化和規(guī)范的財務(wù)管理監(jiān)督考核指標(biāo)，包含項目公司的年度經(jīng)濟指標(biāo)、資金管理、銷售管理、成本管理等內(nèi)容。財務(wù)經(jīng)理對這些指標(biāo)逐一進行跟蹤，如有差異，分析差異產(chǎn)生的原因并進行評估反饋。

三、資金收支預(yù)算管理制

為協(xié)調(diào)各項目公司的資金運作，事業(yè)部在集團資金平臺的基礎(chǔ)上建立統(tǒng)一的事業(yè)部資金子平臺，管理所屬項目公司的資金。資金收支執(zhí)行預(yù)算管理制。各項目公司應(yīng)按月在系統(tǒng)中填報《月度資金收支情況一覽表》、《月度資金使用計劃表》，并按照項目公司實際情況分類分項認(rèn)真如實填寫，由項目公司財務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理確認(rèn)后上報事業(yè)部財務(wù)部。事業(yè)部財務(wù)部負(fù)責(zé)審核和平衡，并根據(jù)事業(yè)部財務(wù)管理流程，上報事業(yè)部總經(jīng)理核準(zhǔn)。資金計劃的排列是與實際項目的推進計劃相關(guān)聯(lián)的，或多或少與實際都不合理，財務(wù)經(jīng)理應(yīng)依情況分析，對經(jīng)常計劃失真的項目公司，分析是管理不到位還是相關(guān)人員未按照項目進度編制計劃。月度資金的使用應(yīng)遵循量入而出、量力而行的原則。

四、合同跟蹤管理制

在整個房地產(chǎn)項目開發(fā)過程中，從前期規(guī)劃到配套安裝、從總包工程到甲供材料將簽訂大量的合同。這些合同涉及的范圍廣、資金量大、付款條款不一，從財務(wù)角度如何對這些合同執(zhí)行跟蹤管理，及時發(fā)現(xiàn)問題、減少風(fēng)險，保證成本核算的準(zhǔn)確性，山東事業(yè)部特規(guī)定了以下執(zhí)行辦法：事業(yè)部財務(wù)部指定人員須參與重要合同談判，參與合同會簽，尤其對付款條款、保修金支付、發(fā)票內(nèi)容、涉及稅收落地的安裝及材料混合型合同關(guān)注并提供專業(yè)性意見。對于集團有標(biāo)準(zhǔn)的格式合同，執(zhí)行集團標(biāo)準(zhǔn)，其他合同由事業(yè)部總結(jié)合同履行條款標(biāo)準(zhǔn)；項目公司財務(wù)部須對采購系統(tǒng)生成的合同臺賬進行定期核查，合同臺賬核查須結(jié)合成本項目與相關(guān)會計會計科目的鉤稽關(guān)系，如已付款金額、未付款金額、已收發(fā)票金額、保證金金額等，且合同臺賬的相關(guān)信息須與會計報表與賬簿相符。財務(wù)部每月至少與采購系統(tǒng)自動生成的合同臺賬核對一次，及時發(fā)現(xiàn)合同增補或遺漏等問題，發(fā)現(xiàn)問題與相關(guān)部門協(xié)調(diào)解決。如發(fā)現(xiàn)合同違規(guī)等方面的問題，及時上報事業(yè)部；項目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)合同付款環(huán)節(jié)的審批，財務(wù)審批須結(jié)合相關(guān)部門提交的付款依據(jù)核對合同付款條款避免超額付款，驗證發(fā)票的真?zhèn)渭昂戏ㄐ员苊舛悇?wù)風(fēng)險，核對合同簽約單位、發(fā)票開具單位、付款單位的一致性避免法律風(fēng)險。合同付款環(huán)節(jié)審批的關(guān)鍵是不能超出合同約定的范疇，且合同付款應(yīng)與工程進度相吻合。如果發(fā)現(xiàn)實際付款超出了合同及工程進度的范疇，應(yīng)與相關(guān)部門進行溝通，如需對原有合同進行補充約定的，應(yīng)要求相關(guān)部門補齊資料，完善合同約定，財務(wù)部門按照補充后的合同執(zhí)行。

五、財務(wù)分析報告落實制

篇5

我是被安排為生產(chǎn)部經(jīng)理，起初我以為這個工作崗位不會有很多的工作要做的，但是在第二天公司進入了正式營運后我的這個幻想就被破滅了，原來生產(chǎn)部才是那個最多工作要做的部門，那時候我才知道一間公司的生產(chǎn)部是要跟公司的每個部門打交道的，而且他們會經(jīng)常來問你這問你那，很多決策都要生產(chǎn)部首先下了決策他們才能下決策，有的時候甚至覺得生產(chǎn)部比ceo還要繁忙。有些事情ceo都不能直接下決定，還要問我們生產(chǎn)部的意見，要我們自己下決策。

二、工作內(nèi)容

我在每年都要寫出生產(chǎn)年度工作計劃及執(zhí)行情況分析報告、生產(chǎn)設(shè)備投資決策分析報告、生產(chǎn)作業(yè)計劃與分析總結(jié)、投資預(yù)算與可行性分析報告、生產(chǎn)部年度總結(jié)和產(chǎn)品成本分析報告等一系列的報告。有的時候真的覺得寫報告是一件很痛苦的事，因為實在是有很多報告要寫，而且這些報告會牽涉到很多東西要考慮。

就產(chǎn)能計劃來說吧。什么是產(chǎn)能計劃呢?產(chǎn)能計劃是提供一種方法來確定由資本密集型資源——設(shè)備、工具、設(shè)施和總體勞動力規(guī)模等，綜合形成的總體生產(chǎn)能力的大小，從而為實現(xiàn)企業(yè)的長期競爭戰(zhàn)略政策提供有力的支持。一年的產(chǎn)能計劃屬于中期計劃。這里雇員人數(shù)的變化(招聘或解雇)，新工具的增加、小型設(shè)備的購買以及轉(zhuǎn)包合同的簽訂等情況發(fā)生時，中期計劃可能需要調(diào)整。一般來說，企業(yè)進行產(chǎn)能計劃時，都必須遵循以下幾個步驟：1、估計未來的能力需求;2、計算需求與現(xiàn)有能力之間的差;3、制定候選方案;4、評價每個方案。

寫出了初步的產(chǎn)能計劃后，還要根據(jù)現(xiàn)有的材料及報告，再按實際操作進行調(diào)整，再總結(jié)出現(xiàn)在本部門還沒有解決的問題，提出解決方案，與本部門的其他人討論是否還需要修改以及還有什么其他問題需要提出來與ceo討論的，提前把問題找出來，解決了就方便日后的實際運行。經(jīng)過了與各個部門的討論，我們需要就公司近期的發(fā)展?fàn)顩r完善自己的計劃，因為各個部門的計劃都在變動，因此我們的計劃也一改再改，但也在不斷完善。

三、工作總結(jié)

(一)第八年總結(jié)

在第八年我們生產(chǎn)部基本上都能夠按照原定的生產(chǎn)計劃進行生產(chǎn)，準(zhǔn)時向客戶供貨。而且緊緊圍繞公司年初所制定的總目標(biāo)，同心同德，開拓進取，以飽滿的熱情，努力工作，取得了較令人滿意的成績。概括為以下兩個方面：

1、研究開發(fā)p2產(chǎn)品

在這一年中我們因為要研發(fā)p2產(chǎn)品，所以我們對自己的原有生產(chǎn)設(shè)備進行了改進。首先我們賣掉了一條手工生產(chǎn)線和一條半自動生產(chǎn)線(只剩下一年使用期限的那條)，然后我們再租回了一條全自動生產(chǎn)線和一條全自動裝配線。

在人員上我們也有了一些變動。如培訓(xùn)、解聘、招聘了一部分人員具體如下：

(1)工人技術(shù)水平：

a、1級技術(shù)工人培訓(xùn)到3級技術(shù)工人(需時6個月)：120人

b、2級技術(shù)工人培訓(xùn)到4級技術(shù)工人(需時5個月)：80人

c、引進5級技術(shù)工人：30人

(2)管理人員平均職稱級別：

a、辭退無職稱人員：14人

b、引進初級職稱人員：8人

c、引進中級職稱人員：10人

d、引進高級職稱人員：2人

經(jīng)過了一年的努力，我們研究開發(fā)了p2產(chǎn)品，且取得了iso9001認(rèn)證，在第八年我們的主打產(chǎn)品是p1，而我們第九年的主打產(chǎn)品將會變?yōu)閜2。

2、預(yù)算與執(zhí)行情況

因為生產(chǎn)部是公司中的核心部門，所以我們做投資預(yù)算的時候，必須與其他部門聯(lián)系，再根據(jù)實際需求計劃，再進行調(diào)整，然后寫出投資預(yù)算與可行性分析報告。所以我們部門的預(yù)算與實際情況是相去不遠(yuǎn)的。

(二)第九年總結(jié)

而第九年我們的主管主營產(chǎn)品是p2，雖然我們的最大產(chǎn)能是3600件，但是我們只接到2000件p2產(chǎn)品的訂單，當(dāng)我們接到這個消息時給我們的打擊都挺大的，但是我們并沒有氣餒，因為我們馬上就改變我們的作戰(zhàn)計劃。

在第九年我們的生產(chǎn)設(shè)備和人力方面也沒有做出改變，如果真的要數(shù)最大的改變就是我們的拳頭產(chǎn)品變了，第八年我們的拳頭產(chǎn)品是p1，而我們第九年的拳頭產(chǎn)品是p2。第八年我們由于計算和戰(zhàn)略部署不當(dāng)，然后第九年我們又接訂單不足，因此導(dǎo)致我們公司仍然處于虧損狀態(tài)，對與這一點我們是深感慚愧的。

第九年我們進入了正常的生產(chǎn)周期，一切工作還算是開展得比較順利。第九年我們公司虧損的比較多，然后我們今年爭取到的訂單也是較少的，所以到今年年末我們只能補回一些虧損但還沒有全部補回，因此我們將會把工作重心放在第十年，在第十年我們要爭取到更多的訂單。

我們今年的最后產(chǎn)品的交貨期是10月1日，而我們在這之前就提前交完了貨物。我們部門是本著一個一定要按時按質(zhì)按量的宗旨來跟客戶合作的。

我們今年在生產(chǎn)完了客戶要求的2000件產(chǎn)品之后，我們?nèi)匀辉诶^續(xù)生產(chǎn)，我們是本著要發(fā)揮我們的最大產(chǎn)能的心態(tài)來是生產(chǎn)的，不是在逼不得已的情況下我們都不會浪費我們的產(chǎn)能的。我們第九年雖然只接到了2000件p2產(chǎn)品的訂單，但我們最后還是決定按我們的最大產(chǎn)能生產(chǎn)，多出來的那部分產(chǎn)品我們就把它當(dāng)作庫存留到第十年。

(三)第十年總結(jié)

在第十年我們接到了三張訂單，分別為本地市場2500件p2產(chǎn)品訂單，國內(nèi)市場2000件p2產(chǎn)品訂單，國內(nèi)市場2500件p2產(chǎn)品訂單，共7000件p2產(chǎn)品訂單。

這樣一個結(jié)果令我們覺得還是比較滿意的，因為這意味這我們這一年是一定有得賺的，我們終于可以擺脫虧本經(jīng)營的陰影，走向盈利。

這一年我們改變了生產(chǎn)設(shè)備，我們變賣了一條手工生產(chǎn)線，一條半自動生產(chǎn)線，然后再回一條全自動生產(chǎn)線，兩條柔性生產(chǎn)線，一條全自動裝配線。從而使們的生產(chǎn)能力得到，由原來的一年只可以生產(chǎn)3600件p2產(chǎn)品，提高到一年可以生產(chǎn)4800件p2產(chǎn)品。

由于我們的生產(chǎn)設(shè)備變更了，所以我們的工人也有了一些調(diào)動。我們解雇了三級直接生產(chǎn)工人100人，輔助管理人員3人，初級行政人員5人，其他人員3人，而使到我們的工資成本變低了和精簡了人手。超級秘書網(wǎng)

我們部門的生產(chǎn)基本上都能按照生產(chǎn)計劃進行，而且進行得也比較順利。至于我們部門的預(yù)算是要考慮到很多方面的，因為我們是一個公司里的核心部門，生產(chǎn)部的預(yù)算要牽涉到其他部門的預(yù)算，所以我們做預(yù)算的時候也是考慮得比較周全的，因此我們的預(yù)算與實際發(fā)生情況相差不大。

為了保證生產(chǎn)連續(xù)不斷進行，需要對機器設(shè)備進行維修保養(yǎng)，甚至是大修。每條生產(chǎn)線或者裝配線每年需要支付固定的維護保養(yǎng)費，每兩年大修理一次，在設(shè)備修理期間要求全面停工。只維修不大修的設(shè)備將提前兩年報廢;連續(xù)兩年沒有進行維護保養(yǎng)的設(shè)備，將提前一年報廢。我們公司的設(shè)備都有定期保養(yǎng)維護，在壞了的時候會及時維修。

篇6

【關(guān)鍵詞】私人銀行；服務(wù)

【中圖分類號】F8 【文獻標(biāo)識碼】A

【文章編號】1007-4309（2012）06-0075-2

一、私人銀行客戶服務(wù)范圍與內(nèi)容

銀行對私人客戶的服務(wù)范圍。各商業(yè)銀行在私人銀行領(lǐng)域各顯神通，提供的服務(wù)和產(chǎn)品幾乎涵蓋了生活的方方面面：他們幫助客戶管理龐大的資產(chǎn)，投資于股票、債券、對沖基金和外匯等金融產(chǎn)品，提供并購案的建議及標(biāo)的，幫助客戶購車、買房，打理他們的稅務(wù)，為他們的事業(yè)繼承以及子孫后代的財產(chǎn)問題出謀劃策；甚至還幫助客戶策劃慈善捐助、收藏鑒定，代表客戶到拍賣場所競標(biāo)古董。一些富豪擁有多達10位私人銀行家為其理財。這類服務(wù)的回報自然很高。近年來，美國私人銀行的理財業(yè)務(wù)每年平均利潤率高達35%，年平均盈利增長12-15%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)優(yōu)于一般的零售銀行業(yè)務(wù)。

銀行對私人客戶的服務(wù)內(nèi)容。比較常見的私人銀行服務(wù)包括離岸基金、環(huán)球財富保障計劃、家族信托基金等。離岸基金（offshore fund）也稱海外基金，是指基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金。它的主要作用是規(guī)避國內(nèi)單一市場的風(fēng)險，幫助客戶進行全球化的資產(chǎn)配置。根據(jù)基金發(fā)行公司注冊地以及計價幣種的不同，可以分為：由國外的基金公司發(fā)行、募集，通過在國內(nèi)成立的投資顧問公司引進、由國內(nèi)投資者申購的基金，這類基金注冊地在海外，特別是一些“避稅樂園”（tax haven），還有由國內(nèi)基金公司發(fā)行、募集資金，赴海外投資的基金。如果投資者有移民或子女有出國留學(xué)的打算，想把部分財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國外，離岸基金將是一種合適的財務(wù)工具，因為貿(mào)然把資金匯到境外，可能會引發(fā)意想不到的后遺癥?！碍h(huán)球財富保障計劃”。在海外免稅國家與地區(qū)成立離岸私人公司是其中的一項重要方案，有助于稅務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃。其主要功能是持有外幣存款、證券投資、黃金、物業(yè)和土地等資產(chǎn)，如果配合境外成立的家族信托基金保障效果會更好。

二、私人銀行客戶的服務(wù)質(zhì)量測評

私人銀行客戶服務(wù)質(zhì)量的評價維度。私人銀行客戶的評價維度主要有以下四個層面：首先是私人銀行業(yè)務(wù)的品種。銀行對于私人銀行提供的業(yè)務(wù)品種是不同的，各銀行業(yè)有自己比較擅長的業(yè)務(wù)種類，但業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線越齊全的銀行服務(wù)帶給客人更大程度上的便利，因此會更加得到客戶的青睞。其次是私人銀行服務(wù)人員的素質(zhì)。私人銀行業(yè)務(wù)是國內(nèi)新興的金融業(yè)務(wù)，是知識密集型行業(yè)，對于服務(wù)人員的素質(zhì)要求很高，要求知識面廣、業(yè)務(wù)能力強、實踐經(jīng)驗豐富、開拓性強、懂技術(shù)、會管理、善營銷的復(fù)合型人才，其決策層、管理層以及一線窗口人員均須具備相應(yīng)的能力，掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)理論及操作技能，私人銀行業(yè)務(wù)的中高級管理人員來自不同的學(xué)業(yè)和職業(yè)背景，往往具備工商管理碩士（MBA）、法律博士（JD）等學(xué)位，注冊財務(wù)分析師（CFA）、注冊公共會計師（CPA）、律師等專業(yè)資格，及資產(chǎn)管理、證券投資、法律、稅務(wù)、客戶關(guān)系管理、慈善事業(yè)等方面的從業(yè)經(jīng)歷，甚至對藝術(shù)品和奢侈品都要有足夠的知識和良好的品味。只有這樣才能滿足私人銀行客戶多樣化的金融需求。再次私人銀行服務(wù)提供的技術(shù)手段。當(dāng)今是信息化電子化的社會，對于客戶的服務(wù)手段也從原來的單純柜臺服務(wù)提升到了電子化等多元化的服務(wù)體系，對于私人客戶而言就更加需要得到24小時任何時間任何地點的解決方案的提供與呈現(xiàn)，網(wǎng)上銀行，電話銀行，手機銀行以及專屬的24小時接聽的電話銀行中心就成為為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)不可或缺的一部分。最后是私人銀行提供服務(wù)的效率。私人銀行客戶的每一個投資目標(biāo)都與市場的走向息息相關(guān)，只有可以高效快捷的為私人銀行提供服務(wù)才能提高客戶對于銀行的滿意度從而提高客戶的忠誠度。

私人銀行客戶服務(wù)質(zhì)量的評價指標(biāo)。私人銀行客戶的評價指標(biāo)之一是凈推薦值那么什么是凈推薦值呢？凈推薦值是銀行以及其他行業(yè)用于衡量客戶滿意度的方法，是評估客戶擁護程度的最終標(biāo)準(zhǔn)。作為能夠預(yù)測市場增長方面的業(yè)務(wù)成果的單一數(shù)字。

如何計算凈推薦值我們只需要問客戶以下問題：如果朋友或親屬問起來您推薦他們與我行開展業(yè)務(wù)的可能性有多大？請客戶按照10分制打分，其中10分說明客戶極有可能推薦本銀行而1分則說明客戶根本不可能推薦我們。給出8，9，10的客戶百分比和給出1-5最低的5個分?jǐn)?shù)的客戶的百分比的差值既為凈推薦值因此對于金融企業(yè)而言凈推薦值可能會在-100%到+100%之間變動。目前銀行業(yè)的客戶凈推薦值通常在15%左右，但其他公司如Apple等可能獲得更高的凈推薦值（+70%左右）。

三、私人銀行客戶服務(wù)的流程與質(zhì)量控制

私人銀行客戶服務(wù)的核心流程。對于客戶來說由于客戶購買一次產(chǎn)品即可能擁有永久的服務(wù)，如果銀行在服務(wù)客戶時服務(wù)水平很差或者不可信賴客戶將轉(zhuǎn)而投入其他比我們做得更好的競爭對手這樣做會導(dǎo)致舊客戶的流失而且在爭取新客戶和糾正缺陷和錯誤兩方面都需要花費高昂的成本因此優(yōu)質(zhì)的服務(wù)尤為關(guān)鍵如果銀行希望客戶長期購買并持有銀行的產(chǎn)品那么銀行需要確保的一點是，持有的產(chǎn)品越多不會造成對于服務(wù)的不滿意也越多，因此整體質(zhì)量和更高的可靠性很重要。為了實現(xiàn)業(yè)務(wù)長期可持續(xù)增長需遵循以下核心流程：

參與模式：適應(yīng)高效競爭的市場環(huán)境并獲取高市場份額。積極回應(yīng)客戶的一切問題與需求，合規(guī)經(jīng)營，誠信可靠，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域銳意創(chuàng)新，在投資領(lǐng)域則引領(lǐng)客戶放眼全球市場；以客戶為中心：包含友善快捷精準(zhǔn)的服務(wù)，為客戶提供滿足金融需求的解決方案，認(rèn)同并激勵客戶與銀行全面長期的金融關(guān)系，積極的回饋客戶。

為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的流程。私人銀行業(yè)務(wù)專為對財富管理有嚴(yán)格要求的尊貴客戶而設(shè)。憑借客戶經(jīng)理和投資顧問的專業(yè)水準(zhǔn)和悉心服務(wù)，為客戶提供完備的理財策劃和全面的財富管理。私人銀行各分支行的理財中心為平臺，憑借客戶經(jīng)理和投資顧問的專業(yè)水準(zhǔn)和悉心服務(wù)，為客戶提供完備的理財策劃和全面的財富管理，致力于實現(xiàn)客戶的財富增長與安全，同時重視客戶的家庭需求和事業(yè)發(fā)展。

私人銀行服務(wù)為客戶提供財富引擎。一位專門的客戶經(jīng)理將會幫助客戶管理財富，關(guān)注到客戶的家庭和事業(yè)的各個方面的需求。銀行通過以下三種手段來管理和保護您的資產(chǎn)：

規(guī)劃：確認(rèn)客戶的當(dāng)前需求與未來需求，分析客戶當(dāng)前與未來的財務(wù)狀況，作出符合未來需要的最佳規(guī)劃。構(gòu)建：根據(jù)客戶個人的獨特需求和風(fēng)險承受能力，采用最適合客戶的財務(wù)產(chǎn)品為客戶度身定制解決方案。保障：確保客戶多年構(gòu)建的規(guī)劃始終與客戶的長期需求和目標(biāo)相契合。

銀行推崇的個人理財理念。銀行認(rèn)為客戶的所有個人理財需求大致可歸入以下領(lǐng)域。在對以下五大領(lǐng)域進行管理時，銀行會為客戶提供有幫助和針對性地建議。

應(yīng)急資金：確保客戶擁有足夠的資金以應(yīng)對意料之外的可能會使客戶的生活陷入嚴(yán)重混亂的短期緊急情況。個人和家庭保險：銀行將這一點置于第二的原因在于，一旦確保家庭財務(wù)安全的主要成員出現(xiàn)意外狀況，比如重病、殘疾或甚至死亡，那么家庭財務(wù)有可能面臨崩潰。購房計劃：住房既是基本需求也是很好的投資途徑。因此，正確的財務(wù)計劃能夠幫助客戶進行有效投資，實現(xiàn)理想的收益?，F(xiàn)金，債務(wù)及稅收管理：照顧好客戶的長期需要之后，可以確定進行現(xiàn)金和債務(wù)管理。對于客戶的現(xiàn)金流，負(fù)債以及稅務(wù)方面的問題銀行也會提供及時的咨詢。儲蓄與投資：最后，銀行幫助客戶考慮如何為將來規(guī)劃投資，以獲取更高的回報銀行為客戶提供的財富管理工具。

全方位多幣種存款及兌換服務(wù)（包括人民幣通知存款和定期存款）。

〔外匯委托交易〕投資顧問借助環(huán)球市場平臺不分晝夜關(guān)注全球匯市，一旦觸及指定價位，委托立即自動成交。

〔動態(tài)回報投資-收益+〕通過介入更具交投空間的股票、外匯市場，追求高于傳統(tǒng)存款利息的回報?？蛻艨梢愿鶕?jù)風(fēng)險偏好，自由選擇投資收益與期限。

〔動態(tài)回報投資-保本+〕通過掛鉤不同金融市場標(biāo)的（如外匯、利率、股票或商品等）表現(xiàn)，客戶有機會在保證本金安全的前提下獲取更高回報。

〔代客境外理財〕將資金直接投資于環(huán)球資本市場，投資結(jié)構(gòu)新穎多變，實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置，捕捉海外投資熱點。

〔保險計劃〕為客戶以及客戶的家人確保未來.無論退休養(yǎng)老，小孩教育，或醫(yī)療費用，銀行為客戶量身規(guī)劃的保險計劃。

銀行為私人銀行客戶提供指定的服務(wù)團隊。指定客戶經(jīng)理，貼身照顧客戶日常財務(wù)所需，并在一組金融專家的支持下，為客戶時刻提供專業(yè)而全面的理財服務(wù)。投資顧問由一組外匯專家構(gòu)成，依賴環(huán)球市場平臺，特為悉心照料客戶的投資理財需要而設(shè)立，提供最新最深入的金融信息與市場分析。

銀行為客戶制定尊享的服務(wù)。私人銀行客戶通常地位顯赫，日理萬機。銀行提供一系列靈活而富效率的銀行服務(wù)，匯款和其他項銀行服務(wù)收費折扣高達100%；住房按揭貸款特別禮遇；系列產(chǎn)品和服務(wù)的優(yōu)惠價格；系列產(chǎn)品和服務(wù)的優(yōu)惠價格；助您隨時獲得最新市場資訊和財經(jīng)信息；通過電話、傳真或電子通訊操作帳戶；全球56個國家分行的國際性網(wǎng)絡(luò)；客戶服務(wù)中心及專用柜臺；客戶24小時專有服務(wù)專線。

銀行通過組織商界精英的聚會與交流，幫助客戶尋找各種商業(yè)機會和事業(yè)伙伴。同時，銀行推出多樣化的休閑聚會和國際化項目，使客戶及家人能夠充分享受生活、拓展視野。另外，通過與各行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)聯(lián)手，銀行還為客戶提供一系列優(yōu)先禮遇，涉及旅游、購物、休閑等諸多領(lǐng)域。

私人銀行客戶服務(wù)質(zhì)量的控制與管理。神秘人暗訪機制：各銀行為保證前線部門的工作質(zhì)量并有效地進行風(fēng)險控制，對前線業(yè)務(wù)單位引入神秘人暗訪檢查形式。在被檢查單位不知情的情況下，由被檢查單位以外之專業(yè)人員以普通客戶身份進行業(yè)務(wù)咨詢、開立賬戶、完成產(chǎn)品操作等，規(guī)范記錄并分析報告。

暗訪目標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)：了解員工的服務(wù)意識服務(wù)態(tài)度以及日常處理工作的一些做法，從橫向與縱向兩個維度來監(jiān)測服務(wù)水準(zhǔn)的一致性為客戶提供優(yōu)質(zhì)的銀行服務(wù)體驗；將研究結(jié)果作為評價服務(wù)人員表現(xiàn)的關(guān)鍵性指標(biāo)；建立起一個能夠持續(xù)的、不斷提升的服務(wù)體系。

暗訪人、暗訪范圍及頻率：為確保暗訪的獨立性和公正性，銀行通常委托第三方調(diào)查公司，例如尼爾森市場研究有限公司為其提供神秘客戶項目服務(wù)。

每個自然年度，神秘人暗訪檢測將覆蓋銀行所有分行和網(wǎng)點。針對不同分支行，尼爾森研究公司選取不同的理財產(chǎn)品品種進行神秘人暗訪測試。每個自然年度中的前3個季度，每季度安排對全國所有城市網(wǎng)點進行暗訪；最后一個季度抽取暗訪前個3季度中每季度表現(xiàn)不達標(biāo)的網(wǎng)點進行復(fù)查。

暗訪重點：迎接顧客；產(chǎn)品知識；銷售合規(guī)；后續(xù)服務(wù)。

暗訪報告及后續(xù)反饋機制：在完成每季度神秘人暗訪后，尼爾森負(fù)責(zé)整理暗訪記錄、發(fā)現(xiàn)重點問題、完成暗訪調(diào)查結(jié)果和分析報告，并將調(diào)查結(jié)果和分析報告發(fā)送至銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人。銀行負(fù)責(zé)人在核實分析報告后召集會議，邀請尼爾森公司項目專員和上述各部門負(fù)責(zé)人與會。尼爾森公司項目專員在會上就分析報告進行解說。會后，暗訪調(diào)查結(jié)果和分析報告將發(fā)送至當(dāng)季度所有被調(diào)查分支行負(fù)責(zé)人，并責(zé)成其依據(jù)調(diào)查結(jié)果和分析報告進行內(nèi)部分析總結(jié)以及制定相應(yīng)改進方案。

分行銷售及服務(wù)部門需提供改進方案實施的相關(guān)存檔文件，銷售管控團隊以此監(jiān)控和檢查分支行改進方案的具體實施與完成。以確保此改進措施起到預(yù)防和規(guī)范作用如發(fā)現(xiàn)問題，及時反饋到分行銷售及服務(wù)部門，進一步討論解決方案，銷售管控團隊繼續(xù)跟蹤監(jiān)控直至符合銀行要求。

【參考文獻】

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[2]胡旺盛等.顧客價值與營銷創(chuàng)新[M].合肥：合肥工業(yè)大學(xué)出版社，2006.

篇7

[關(guān)鍵詞]顧客感知價值　專業(yè)理財團隊

一、顧客感知價值的測度

顧客感知價值就是顧客所能感知到的利益與其在獲取產(chǎn)品或服務(wù)時所付出的成本進行權(quán)衡后對產(chǎn)品或服務(wù)效用的總體評價。它體現(xiàn)在整個過程的每個服務(wù)接觸點，即“真實瞬間”上。

本文將從技術(shù)質(zhì)量和功能質(zhì)量兩個方面來分析專業(yè)理財團隊對顧客感知價值的影響，通俗的說即“顧客得到什么服務(wù)”和“顧客是如何得到服務(wù)的”。技術(shù)質(zhì)量是顧客在服務(wù)過程結(jié)束后的“所得”，涉及的主要是技術(shù)方面的有形內(nèi)容，在證券業(yè)主要是指理財產(chǎn)品的收益性，理財方案的專業(yè)性。功能質(zhì)量是指顧客接受服務(wù)的方式及其在服務(wù)生產(chǎn)和服務(wù)消費過程中的體驗，比如服務(wù)的便捷性、被尊重感和安全性等。這類質(zhì)量一般無法用客觀的標(biāo)準(zhǔn)來衡量，顧客通常會采用主觀的方式來感知功能質(zhì)量。

二、專業(yè)理財團隊如何帶動顧客感知價值騰飛

專業(yè)理財團隊是由一批責(zé)任心強、業(yè)務(wù)熟練、具有專業(yè)素質(zhì)的精英組成的團隊，它包括前臺的客戶經(jīng)理、培訓(xùn)咨詢?nèi)藛T和后臺的產(chǎn)品研發(fā)組、報告?？庉嫿M。能夠為為客戶提供高收益產(chǎn)品、一攬子理財培訓(xùn)咨詢和一站式財富管理全程服務(wù)。

(一)專業(yè)理財團隊對技術(shù)質(zhì)量的提升

技術(shù)質(zhì)量即顧客在服務(wù)過程結(jié)束后的“所得”。具有專業(yè)素養(yǎng)的理財團隊能為客戶提供高收益產(chǎn)品，提高顧客的投資收益。

1、專業(yè)的理財團隊可以研發(fā)出好的產(chǎn)品：一方面，專業(yè)的產(chǎn)品研發(fā)人員具備銀行、證券等全面知識和準(zhǔn)確把握理財市場風(fēng)向的前瞻性。他們能夠通過整理相關(guān)市場信息，參考和綜合行業(yè)研究、公司研究、數(shù)量分析等研究成果，結(jié)合國內(nèi)金融市場條件，開發(fā)出適應(yīng)市場環(huán)境、高收益的理財產(chǎn)品。另一方面，通過主動與客戶溝通，分析客戶實際需求，研究所負(fù)責(zé)產(chǎn)品的新業(yè)務(wù)，能形成能不斷提升產(chǎn)品先進性的解決方案。

2、專業(yè)的理財團隊能夠為客戶制定適合他的理財方案：專業(yè)的理財經(jīng)理能夠幫助客戶回顧自己的資產(chǎn)狀況并基于此設(shè)定合理的理財目標(biāo)，從具體的時間、金額和對目標(biāo)的描述等來定性和定量地理清理財目標(biāo)。然后憑借其業(yè)務(wù)經(jīng)驗，弄清客戶的風(fēng)險偏好。在充分熟悉產(chǎn)品業(yè)務(wù)和深入分析客戶需求的前提下，為客戶量身訂制理財方案，使客戶的資產(chǎn)在投資中合理配置，獲得較為穩(wěn)定的收益。

(二)專業(yè)理財團隊對功能質(zhì)量的提升

功能質(zhì)量是顧客接受服務(wù)的方式及其在服務(wù)產(chǎn)生和服務(wù)消費過程中的體驗。專業(yè)的理財團隊能夠為客戶提供一攬子理財培訓(xùn)咨詢和一站式財富管理全程服務(wù)，為客戶帶來更滿意的服務(wù)過程體驗。

1、專業(yè)的服務(wù)人員：首先具有專業(yè)水平的理財經(jīng)理具備一定的心理學(xué)知識和營銷技巧，能夠在和客戶的溝通中把握客戶的心里，洞察客戶的需求并盡量滿足，讓客戶充分感受到證券公司的關(guān)懷和人性化。其次，理財經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)和工作經(jīng)驗?zāi)軌虮ＷC其準(zhǔn)確可靠的執(zhí)行所承諾的服務(wù)，在客戶需要幫助時，能夠迅速的了解問題并找到解決問題的方法，提升了服務(wù)的可靠性和響應(yīng)性。而服務(wù)人員優(yōu)異的專業(yè)知識、工作能力和職業(yè)精神又講贏得顧客的信任，進而提高服務(wù)的安全性。

2、專業(yè)的服務(wù)體系：專業(yè)的理財團隊可以提供更加合理、全面的服務(wù)內(nèi)容，包括客服熱線、營業(yè)部多渠道咨詢服務(wù)，客戶能隨時隨地享受專家的指導(dǎo)幫助；開辦“股民學(xué)堂”給投資者提供解宏觀政治經(jīng)濟環(huán)境、學(xué)習(xí)基本的投資分析技巧、提高素質(zhì)的機會提供《股民指南》?？托袠I(yè)、公司、股價分析報告，具有深度和真實性的分析報告，能夠幫助客戶深入了解行情。這一系列專業(yè)的增值服務(wù)都能夠幫助顧客更好的投資，為顧客帶來更滿意的服務(wù)體驗。

三、構(gòu)建專業(yè)理財團隊，站在競爭的制高點

在證券市場這個同質(zhì)化程度相當(dāng)高的市場，要想從眾多競爭者中脫穎而出，券商必須有自己的比較優(yōu)勢，構(gòu)建專業(yè)理財團隊是一個很好的選擇。

(一)合理完善的人員結(jié)構(gòu)

建立并完善專業(yè)理財團隊是我國證券業(yè)務(wù)發(fā)展的大趨勢，是提升證券公司核心競爭力的關(guān)鍵之一。

首先，券商應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展情況及公司戰(zhàn)略，確定人力資源的數(shù)量需求。其次，要為團隊的各類人才設(shè)置合理的人數(shù)并嚴(yán)格控制人員的素質(zhì)，可以通過適宜的篩選和考核體系，以確保企業(yè)人力資源的質(zhì)量。此外，還應(yīng)該合理設(shè)置他們的層級，以確保管理的效率和組織的有序運轉(zhuǎn)。

(二)建立長期培訓(xùn)機制，構(gòu)建一支學(xué)習(xí)型團隊

一直團隊必須通過不斷注入新鮮血液才能保持優(yōu)秀的辦事效率和服務(wù)水平。因此，在我們構(gòu)建專業(yè)理財團隊的過程中，建立長期的培訓(xùn)機制是不可避免的。券商對公司人員的培訓(xùn)應(yīng)著重以下四個方面，一是專業(yè)知識的學(xué)習(xí)；二是服務(wù)素養(yǎng)和營銷技的培訓(xùn)；三是如何利用研究部門提供的咨詢平臺；四是培養(yǎng)理財師的團隊協(xié)作精神。

(三)留住自有人才并廣納賢士

眼下券商之間的競爭已經(jīng)逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槿瞬诺母偁?，尤其是研究產(chǎn)品的人才，因為研究業(yè)務(wù)不僅僅是一個重要的利潤來源，更是券商各項業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)支持。因此券商應(yīng)該采取積極措施留在自有人才并廣納賢士。券商可以積極與國內(nèi)金融機構(gòu)和境外金融機構(gòu)合作，這樣不僅可以引進國際經(jīng)驗，建立和完善金融理財執(zhí)業(yè)人員管理模式，增強員工的企業(yè)歸屬感，還可以吸收國內(nèi)外的優(yōu)秀人才，充實企業(yè)的人才之源。

總而言之，通過組建專業(yè)理財團隊，券商可以為顧客提供更滿意的產(chǎn)品和服務(wù)，提高顧客忠誠度，以建立與顧客建立長期的、互利互惠關(guān)系。在提升顧客感知價值的同時，強化自己的比較優(yōu)勢，獲得更大的利潤并樹立起自己的品牌形象。

參考文獻

[1]劉增學(xué)．券商競爭與發(fā)展研究[J]．金融理論與實踐．2002．(01)

篇8

公司項目管理的組織機構(gòu)及管理職責(zé) 1、決策機構(gòu): 項目管理委員會是公司項目管理的最高決策機構(gòu)，由總經(jīng)理任主任，固定委員會成員由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理組成。根據(jù)項目的性質(zhì)，公司可聘請內(nèi)、外的行業(yè)專家進入項目管理委員會任臨時委員。 項目管理委員會的職責(zé)： a) 確定年度項目開發(fā)計劃； b) 對項目立項、項目撤消進行決策； c) 評審項目計劃:包括進度計劃.成本預(yù)算.質(zhì)量計劃等； d) 召開項目階段性評審會：必要時對項目階段報告進行評審；對項目總結(jié)報告進行評審。 e) 監(jiān)督項目管理相關(guān)制度的執(zhí)行； f) 對項目進行過程中的重大里程碑.重大變更計劃做出決定； g) 確定項目經(jīng)理及對項目經(jīng)理的考核； h) 確定項目的績效考核原則。 2、日常管理機構(gòu)： 項目管理辦公室為項目日常管理的常設(shè)機構(gòu)，對項目管理委員會負(fù)責(zé)，現(xiàn)設(shè)在公司經(jīng)營管理部。主要職責(zé)如下： 1、擬定項目管理的各項制度； 2、開發(fā)和維護項目管理標(biāo)準(zhǔn).方法和程序； 3、制訂具體的年度項目計劃； 4、依照項目管理相關(guān)制度，管理項目； 5、對項目的進展進行適時的跟蹤； 6、協(xié)調(diào)項目開展所需的資源及項目的外部工作； 7、組織項目階段性評審； 8、保存項目過程中的相關(guān)文件和數(shù)據(jù)； 9、為優(yōu)化項目管理提出建議,主要包括：為公司各個項目提供項目管理的咨詢和指導(dǎo)；為公司提供項目管理培訓(xùn)；為企業(yè)提供項目管理的其他支持。 項目經(jīng)理 1. 項目經(jīng)理的產(chǎn)生：項目經(jīng)理由項目管理委員會聘任. 2. 項目經(jīng)理的任職資格： a) 原則上項目經(jīng)理必須具備高級設(shè)計師、高級工程師、高級項目經(jīng)理或部門經(jīng)理以上條件之一資格。 b) 在本公司工作一年以上且在項目主要相關(guān)業(yè)務(wù)上有較高的工作經(jīng)驗。對于研發(fā)的項目必須有較深的技術(shù)背景。 c) 具有系統(tǒng)思考能力，d) 能合理的權(quán)衡項目的目標(biāo)

e) 能對項目的規(guī)劃和項目中出現(xiàn)的問題以全面、長遠(yuǎn)的眼光進行思考。 f) 充分的協(xié)調(diào)能力， 其中包括：充分利用資源的能力；組織和組建團隊的能力；應(yīng)付危機和解決沖突的能力；談判和廣泛溝通的能力。 g) 項目經(jīng)理原則上不同時兼任兩個以上的項目經(jīng)理項目經(jīng)理的職責(zé)： 1) 保證項目完成的目標(biāo)與制定的目標(biāo)一致. 2) 合理的分配項目的資源，3) 協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)部的資源. 4) 與企業(yè)的各個職能部門進行充分的溝通、協(xié)調(diào)，使項目能順利的進行. 5) 對項目的成功富有的主要責(zé)任，對項目的計劃、實施、監(jiān)督與控制富有全權(quán)的責(zé)任，保證項目能達到預(yù)期的效果。 6) 協(xié)調(diào)在項目過程中項目內(nèi)部的各種矛盾， 使項目能順利的進行。 7) 形成良好的項目團隊合作的模式 ,對項目小組的各個成員進行績效的評估 8) 項目經(jīng)理有義務(wù)定期將項目的進展情況以書面形式向項目管理委員會匯報，并不 定期的接受項目管理辦公室的檢查和監(jiān)督。 項目經(jīng)理的權(quán)利和義務(wù)： 1) 對項目開展進行組織的權(quán)力； 2) 挑選項目組成員,對不合格的成員退回原部門的權(quán)利,對項目小組成員在項目完成后個人發(fā)展有建議權(quán)。 3) 對項目所審批的資源（項目人員、項目資金和項目所用到的一般資源）進行具體的分配和使用的權(quán)利； 項目內(nèi)部有關(guān)決策的權(quán)力； 4) 項目經(jīng)理有權(quán)根據(jù)項目的進展情況向項目管理辦公室提出申請召開項目階段性評審會和項目完成評審會。 5) 有根據(jù)項目的需要申請計劃外資源的權(quán)利 項目經(jīng)理的解聘 項目完成經(jīng)總結(jié)評審后由項目管理委員會解聘。在項目實施的過程中，出現(xiàn)下列重大問題時，經(jīng)過項目管理委員會討論，有權(quán)解除該項目經(jīng)理，進行重新任命： 1. 項目經(jīng)理與項目組成員有巨大的溝通障礙，2. 項目組的工作進展困難； 3. 項目經(jīng)理在項目管理的過程中，項目出現(xiàn)嚴(yán)重的與計劃相背離的情況;4. 項目經(jīng)理在未經(jīng)項目管理委員會授權(quán)的情況下越權(quán)開展工作，甚至給公司造成損失； 5. 項目經(jīng)理存在能力的不足，且項目委員會有半數(shù)以上的人提出有必要更換項目經(jīng)理。 項目經(jīng)理在項目進行的過程中因為某些原因向項目管理委員會提出辭去項目經(jīng)理的申請，經(jīng)項目委員會討論后同意后可解除，并進行重新的任命。 項目小組 項目組成員由項目經(jīng)理挑選，也可由部門經(jīng)理推選。項目組成員確定后將具體的項目小組成員表提交項目管理辦公室備案。 1、 項目小組成員根據(jù)項目的不同組成的人員也有所區(qū)別，2、 其他成員可由項目經(jīng)理根據(jù)項目的實際情況增加。 3、 一旦項目小組確定項目小組成員在項目的實施過程中必須聽從項目經(jīng)理的安排。 4、 項目經(jīng)理有權(quán)根據(jù)情況對項目小組的組成實施變更，但項目人員的變更方案必須報項目管理辦公室備案。 10、 項目經(jīng)理可根據(jù)需要提出對項目成員的培訓(xùn)需求，經(jīng)項目管理辦公室同意后由經(jīng)營管理部組織培訓(xùn)工作。 項目管理的內(nèi)容 項目立項的原則：各需求部門在申請項目立項時應(yīng)參照下面的原則： 1. 新產(chǎn)品開發(fā)項目： a) 項目必須與公司的經(jīng)營戰(zhàn)略相一致，可以是公司的系列產(chǎn)品，也可以是公司產(chǎn)品的衍生物； b) 項目必須有明確的時間界限， 不 能無限制的延長。（一般最長時間為2年）； c) 新開發(fā)的產(chǎn)品應(yīng)具有一定的市場生命周期，至少應(yīng)該是處于上升階段的產(chǎn)品； 2. 重大管理項目： 重大管理項目的提出必須解決影響公司工作流程暢通、能使公司管理水平提高較大，能給公司的管理機制帶來變革。 3. 重大技術(shù)攻關(guān)項目： a) 項目必須是同公司產(chǎn)品緊密相關(guān)的重大新技術(shù)、新方法。 b) 項目必須解決公司現(xiàn)有產(chǎn)品中質(zhì)量、進度、成本等方面的問題 4. 工程建設(shè)項目： 公司重大基本建設(shè)或技術(shù)改造項目。 5、 項目的預(yù)審：a)各部門在正式提交立項報告前應(yīng)將項目的概念和簡要總體分析報告提交項目管理辦公室預(yù)審，

b) 項目辦公室將根據(jù)項目立項原則對項目 進行預(yù)審。 項目預(yù)審?fù)ㄟ^后，項目管理辦公室將其列入潛在項目，書面通知立項部門并指導(dǎo)立項部門進行項目正式立項的準(zhǔn)備。 對于沒有通過預(yù)審的項目，項目管理辦公室將書面注明理由通知立項部門并退回預(yù)審材料。 4、 項目的立項準(zhǔn)備:5、 申報項目的部門準(zhǔn)備6、 項目建議書和項目可行性分析報告7、 提交項目管理委員會進行評審。 8、 項目的立項：根據(jù)需求部門提出的項目立項資料和項目立項原則，9、 項目委員會進行項目的立項評審，10、 評審?fù)ㄟ^后項目正式立項，11、 確定項目經(jīng)理，12、 并納入年度項目計劃。 13、 為了盡快的對市場和客戶的需求做出反映，14、 經(jīng)公司高層提出的緊急、重大項目可以直接納入當(dāng)期的項目計劃，15、 免去項目的申報和審批流程。 16、 項目立項后輸出的文件由項目管理辦公室起草，17、 提交項目管理委員會審批： 項目章程 項目經(jīng)理的認(rèn)命和項目組的組成 項目約束條件 項目的假設(shè) 項目計劃的編制： 批準(zhǔn)立項后，一周內(nèi)項目組必須向項目管理委員會提交正式的項目的計劃初稿。在項目計劃的編制過程中以WBS（工作結(jié)構(gòu)分解表）為核心，逐步分層分塊的分析制定：包括核心計劃：范圍管理計劃、進度管理計劃、成本管理計劃；輔助計劃：質(zhì)量管理計劃、風(fēng)險管理計劃、溝通管理計劃、采購管理計劃、組織人員管理計劃。 項目計劃的提交包括核心計劃的全部內(nèi)容，其中至少包括質(zhì)量管理計劃、組織管理計劃輔助。（其余的計劃可以根據(jù)項目的種類在項目章程中另行規(guī)定）。 項目計劃編制后必須經(jīng)項目管理委員會評審?fù)ㄟ^，方能執(zhí)行。 項目計劃確定后，計劃歸項目管理辦公室備案以便以后的考核和跟蹤。 項目管理辦公室在收到項目任務(wù)審核書后，將根據(jù)公司的項目管理組合計劃，分配項目的優(yōu)先級，給該項目分配資源。 項目管理辦公室將以項目立項通知書的形式通知相關(guān)職能部門，相關(guān)部門在接到項目立項通知書后，將根據(jù)項目計劃的要求準(zhǔn)備相應(yīng)的項目準(zhǔn)備工作。

項目的實施：項目管理辦公室在項目實施過程中設(shè)立驗收鑒定、財務(wù)決算、物資清理及成本控制管理等重要監(jiān)控點，使項目開發(fā)過程始終處于受控狀態(tài)。各項目必須嚴(yán)格按項目要求的項目計劃完成，原則上不允許延期，如遇特殊情況或客戶需求更改時，項目經(jīng)理需及時出具書面項目執(zhí)行計劃調(diào)整說明和預(yù)算增減申請，報項目管理委員會批準(zhǔn)后實施，交項目管理辦公室備案。項目實施過程中必須嚴(yán)格作好原始記錄，產(chǎn)生的所有文檔應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)整理歸檔，項目文檔的管理按公司有關(guān)文檔管理的制度執(zhí)行。項目的控制：項目的控制包括項目進度的控制、項目成本的控制、項目質(zhì)量的控制。項目在實施過程中由項目管理辦公室實施對項目的全程監(jiān)控過程，并按項目的相關(guān)節(jié)點對項目的實施過程進行考核。項目管理辦公室將根據(jù)項目的執(zhí)行情況定期向項目管理委員會提出報告，對項目的過程進行評估。對于項目管理過程中的重大里程碑和重大節(jié)點任務(wù)，項目管理辦公室將提交詳細(xì)的項目階段性報告提交委員會進行評估。對于項目實施過程中必須使用超出計劃外的資源，項目經(jīng)理需提交詳細(xì)的申請報告，提交項目管理委員會審批。項目的終止當(dāng)項目出現(xiàn)下面幾種情況之一時，經(jīng)項目經(jīng)理提出，項目管理委員會審核后就將會被終止。也可由項目管理辦公室根據(jù)對項目的監(jiān)控過程，向委員會提出終止的申請，進行討論。1. 項目的目標(biāo)2已經(jīng)實現(xiàn)；2. 項目的有關(guān)工作已經(jīng)停止或放慢，進一步進展已不可能；3. 項目被無限期延長；4. 項目所需的資源被分配給其他的項目；5. 項目的關(guān)鍵成員的變動對于項目的異常終止，項目的異常終止工作包（包括文檔、物資及財務(wù)等）清理，項目組應(yīng)在一周內(nèi)與項目管理辦公室一起完成。項目的正常結(jié)束，項目小組應(yīng)向項目管理委員會提交項目最終文件說明書：包括項目描述項目建議書和數(shù)據(jù)備件（邀請建議書，工作說明等）原始的和修訂后的合同資料及客戶接受的文件原始和修訂的項目計劃和進度計劃（WBS、甘特圖和PERT圖，成本估算，溝通管理計劃等）設(shè)計文件最終項目報告可交付成果項目教訓(xùn)報告狀態(tài)報告、會議記錄、變更通知和其他書面和電子的溝通文件復(fù)印件等。項目最終的所有交付物由項目管理委員會和項目經(jīng)理各保存一份，進入項目的檔案管理。項目的考核與獎勵項目組成員的考核按照公司《績效考核辦法》執(zhí)行。項目的獎勵以一次性獎勵為主，項目管理委員會根據(jù)項目的重要性和復(fù)雜程度在項目立項同時核定項目的獎勵費用，連同獎勵費用的發(fā)放形式在項目章程中一并明確。如項目中途終止，原則上不再發(fā)放獎勵費用。項目獎勵的最終仲裁權(quán)歸于公司項目管理委員會。

篇9

一、財務(wù)管理課程綜合性實驗項目內(nèi)容的設(shè)計

財務(wù)管理綜合性實驗項目包括的內(nèi)容很多，覆蓋面較廣。從時間跨度來講“很長”，從公司設(shè)立到公司破產(chǎn)清算的內(nèi)容都可以囊括，持續(xù)幾年、十幾年、甚至幾十年的時間；從空間上看可以涉及公司籌資活動、投資活動、營運活動和利潤及其分配活動；從財務(wù)工作的環(huán)節(jié)來看有預(yù)測、決策、計劃、控制和分析。本文計劃以項目的投資、融資和可行性分析為要點進行設(shè)計，力求能通過這個項目的設(shè)計最大范圍地讓學(xué)生理解財務(wù)管理的四大活動和五大環(huán)節(jié)。

具體思路如下：創(chuàng)業(yè)者充分運用所學(xué)的知識進行市場調(diào)研，自主設(shè)計公司經(jīng)營的產(chǎn)品，若產(chǎn)品的盈利能力很強，但創(chuàng)業(yè)者缺少資金，所以必須要考慮籌集資金，籌資要求必須由負(fù)債和所有者權(quán)益兩個部分構(gòu)成，比例由創(chuàng)業(yè)者自己擬定。同時考慮到工商管理部門申請登記注冊，企業(yè)組織形式自己設(shè)定，做好企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的安排；創(chuàng)業(yè)者必須進行廣泛調(diào)查研究預(yù)測投資總額，按照全面預(yù)算體系的思路編制一系列的預(yù)算表，并利用相應(yīng)的投資決策指標(biāo)對項目可行性進行分析，寫出可行性分析報告。甚至可以考慮如果公司盈利能力較強，發(fā)展能力也較好的情況下，可以結(jié)合所處的行業(yè)、其他上市企業(yè)的相關(guān)情況，計算公司5年的每股收益，對企業(yè)的股票價值進行估算，甚至可以做出是否上市的決策。

經(jīng)過以上分析，筆者認(rèn)為財務(wù)管理課程綜合性實驗項目設(shè)計應(yīng)該包括以下模塊，如圖1所示。

第一，企業(yè)設(shè)立條件調(diào)研模塊。企業(yè)在設(shè)立之初，要進行大量的行業(yè)和市場調(diào)研，發(fā)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)機會，自主選擇項目，并且要明確公司的性質(zhì)、投資規(guī)模，注冊資本金額度、如何選址、組織結(jié)構(gòu)設(shè)計、財權(quán)的分割等制度設(shè)計，并說明理由。這些都為企業(yè)以后的良性和高效率運轉(zhuǎn)打下堅實基礎(chǔ)。

第二，投資環(huán)境的SWOT分析模塊。SWOT分析中S代表strength（優(yōu)勢），W代表weakness（弱勢），O代表opportunity（機會），T代表threat（威脅），其中，S、W是內(nèi)部因素，O、T是外部環(huán)境。根據(jù)企業(yè)自身內(nèi)在的條件進行分析，找出企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢及核心競爭力所在，將企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與企業(yè)內(nèi)部資源、外部環(huán)境有機結(jié)合。將企業(yè)組織的強項、弱項與環(huán)境的機會、威脅進行的有機組合。幫投資者清晰地把握全局，分析自己在投資項目上的優(yōu)勢與劣勢，把握環(huán)境提供的機會，防范可能存在的風(fēng)險與威脅，對成功有非常重要的意義。

第三，籌資決策模塊。此模塊要求學(xué)生根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模，預(yù)測籌資總額，說明資金來源，設(shè)計不同資金的籌資組合（合理配合短期資金、長期資金和永久性資金比例關(guān)系），確定最佳資本結(jié)構(gòu)，計算綜合資本成本率，進行籌資方案的決策。確定企業(yè)的組織形式是獨資、合伙還是公司制。如注冊為一家有限責(zé)任公司，可以在董事長、總經(jīng)理和財務(wù)部經(jīng)理之間進行財權(quán)安排。

為了對投資者負(fù)責(zé)，創(chuàng)業(yè)者必須揭示這個投資項目可能的風(fēng)險，充分利用所學(xué)杠桿原理揭示公司經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和總風(fēng)險的大?。环謩e計算會計上的盈虧平衡點和財務(wù)上的盈虧平衡點?？深A(yù)測 “當(dāng)業(yè)務(wù)量下降多少的時候，公司可能會發(fā)生虧損”，進行敏感分析。

第四，投資決策模塊。為了吸引所有者投資和便于從債權(quán)人那里融資，創(chuàng)業(yè)者必須在進行廣泛調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，預(yù)測產(chǎn)品售價、銷售數(shù)量、生產(chǎn)成本、期間費用，編制生產(chǎn)經(jīng)營期內(nèi)的銷售預(yù)算表、成本表、期間費用表、應(yīng)交稅金及附加表。編制項目計算期第一、二年的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和投資項目計算期內(nèi)各年的現(xiàn)金流量表。計算各年的凈現(xiàn)金流量，并利用相應(yīng)的投資決策財務(wù)指標(biāo)對項目可行性進行分析。

第五，稅務(wù)籌劃。在投資決策中，選擇不同的行業(yè)、不同的地區(qū)、不同的組織形式等會涉及不同的稅收的處理，由于這些稅收差異的存在，為納稅人進行稅收籌劃提供了操作的空間?？紤]有這些影響企業(yè)投資的稅收因素。創(chuàng)業(yè)者可以從納稅人的身份、設(shè)立地點、投資方向、新產(chǎn)品優(yōu)惠等方面考慮國家給予的稅收優(yōu)惠政策，取得一定的稅收利益。

第六，撰寫投資項目的可行性分析報告。為了分析投資項目是否具備財務(wù)的可行性需要對預(yù)計的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表進行相關(guān)的比率分析、趨勢分析和杜邦分析，最終撰寫可行性分析報告，內(nèi)容主要包括：（1）總論，項目名稱、主辦單位、主管部門、項目負(fù)責(zé)人、項目背景、項目具備的條件等；（2）產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售，包括產(chǎn)品名稱、規(guī)格與性能、市場需求情況，生產(chǎn)規(guī)模的方案論證，銷售方式和價格；（3）主要技術(shù)與設(shè)備的選擇及其來源，包括采用技術(shù)、工藝、設(shè)備的選擇和來源；（4）選址地點方案，包括地點所具備條件（地理位置、氣象、地質(zhì)等自然條件，資源、能源、交通等現(xiàn)有條件及其具備的發(fā)展條件等）、所定地址的優(yōu)缺點及最后的選定結(jié)論；（5）企業(yè)組織的設(shè)置與人員培訓(xùn)，包括組織機構(gòu)與定員、人員投入計劃與來源、培訓(xùn)計劃及要求；（6）環(huán)境保護內(nèi)容；（7）資金概算及其來源，包括各方的投資比例、資本構(gòu)成及資金投入計劃；（8）項目實施的綜合計劃，包括項目實施進程及施工組織規(guī)劃等；（9）投資項目財務(wù)指標(biāo)分析和敏感性分析；（10）綜合評價結(jié)論。

第七，股票發(fā)行證券市場操作。若企業(yè)未來盈利能力較強、發(fā)展的勢頭較好，計算公司5年的每股收益，并且結(jié)合所處的行業(yè)、其他上市企業(yè)的相關(guān)情況，對企業(yè)的股票價值進行估計，為將來的上市做準(zhǔn)備，“上市與否是企業(yè)自己的選擇，能否上市是法律的規(guī)定”，可參照我國《公司法》等相關(guān)規(guī)定。

篇10

如何能制作出一份成功的簡歷，以增加在簡歷篩選中的勝算?如何能在不降低成功率的前提下提高簡歷篩選的效率?以下是小編整理的簡歷表格的格式參考，以供大家閱讀。

簡歷表格的格式一：姓名：性別：女年齡：21 歲身高：163cm婚姻狀況：未婚戶籍所在：現(xiàn)居住地：工作經(jīng)驗：3-5年聯(lián)系電話：郵箱：最高學(xué)歷：大專專業(yè)：建筑裝潢設(shè)計求職意向最近工作過的職位：導(dǎo)購期望崗位性質(zhì)：全職期望工作地：信陽市期望月薪：2900期望從事的崗位：客服專員/助理(非技術(shù))期望從事的行業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)/電子商務(wù)技能特長技能特長：接受新生事物快，勤奮好學(xué)，具有2年多的電子產(chǎn)品銷售經(jīng)驗。教育經(jīng)歷中國計算機函授學(xué)院(大專)起止年月：2007年9月至0年0月學(xué)校名稱：中國計算機函授學(xué)院專業(yè)名稱：建筑裝潢設(shè)計獲得學(xué)歷：大專工作經(jīng)歷XX電腦城- 導(dǎo)購起止日期：2009年10月至0年0月企業(yè)名稱：弘運電腦城從事職位：導(dǎo)購業(yè)績表現(xiàn)：主要銷售主裝機，數(shù)碼周邊配件等　簡歷表格的格式二：姓名

性別

女

出生日期

1985.11.21

民族

漢族

血型

O型

婚姻狀況

已婚

教育程度

本科

工作年限

4年

政治面貌

群眾

現(xiàn)有職稱

無

戶口所在地

山東省青島市

現(xiàn)居住地

青島市

聯(lián)系方式

電子郵箱

求職意向

期望從事職位：數(shù)據(jù)分析師

期望工作地點：青島市

自我評價

1、具有扎實的統(tǒng)計學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)知識，掌握常見的統(tǒng)計方法；

2、熟練掌握常用的數(shù)據(jù)挖掘方法，算法和相關(guān)工具、熟練使用SAS軟件；

3、數(shù)據(jù)處理能力很強，熟練使用Office軟件；

4、有良好的邏輯思維能力，注重細(xì)節(jié)、對數(shù)字敏感，能挖掘數(shù)據(jù)背后的意義，能夠獨立完成、撰寫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析報告。

工作經(jīng)歷

2010年7月-2012年7月

山東****網(wǎng)絡(luò)有限公司

單位性質(zhì)：合資

所任職位：數(shù)據(jù)分析師

工作地點：青島市

職責(zé)描述：

1、根據(jù)業(yè)務(wù)需求，制定用戶使用行為數(shù)據(jù)的采集策略，設(shè)計、建立、測試相關(guān)的數(shù)據(jù)模型，從而實現(xiàn)從數(shù)據(jù)中提取決策價值，撰寫分析報告；

2、跟蹤并分析客戶業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，為客戶的發(fā)展進行決策支持；

3、完成對海量信息進行深度挖掘和有效利用，充分實現(xiàn)數(shù)據(jù)的商業(yè)價值；

4、支持微博事業(yè)部等產(chǎn)品部門下的運營，產(chǎn)品，研發(fā)，市場銷售等各方面的數(shù)據(jù)分析，處理和研究的工作需求。

2008年6月-2010年6月

****公司

單位性質(zhì)：國企

所任職位：數(shù)據(jù)分析助理

工作地點：青島市

職責(zé)描述：

1、完成對行業(yè)銷售及相關(guān)數(shù)據(jù)的分析、挖掘，熟練制作數(shù)據(jù)報表、撰寫評估分析報告；

2、獨立完成用戶行為特征與規(guī)律的分析，關(guān)注市場動態(tài)與風(fēng)險，為產(chǎn)品方向提出合理建議；

3、在分析師的指導(dǎo)下構(gòu)建公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域數(shù)據(jù)分析與挖掘模型和方法論；

4、針對歷史海量商業(yè)數(shù)據(jù)，能及時發(fā)現(xiàn)和分析其中隱含的變化和問題，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供決策支持；

5、完成數(shù)據(jù)分析相關(guān)的需求調(diào)研、需求分析等。

項目經(jīng)驗

2011年5月*****項目

項目職責(zé)：

1、收集用戶使用行為數(shù)據(jù)；

2、完成行為數(shù)據(jù)的分析；

3、制定模型與產(chǎn)品運營間的聯(lián)動接口。

教育背景

2004年9月-2008年6月

山東**大學(xué)

統(tǒng)計學(xué)專業(yè)

本科

主要課程：數(shù)學(xué)分析、幾何代數(shù)、數(shù)學(xué)實驗，常微分方程、數(shù)理統(tǒng)計、抽樣調(diào)查、多元統(tǒng)計、計算機應(yīng)用基礎(chǔ)、程序設(shè)計語言、數(shù)據(jù)分析及統(tǒng)計軟件、回歸分析等。

掌握了扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識，擅長數(shù)學(xué)，有很強的分析和演算能力，業(yè)余廣泛了解相近專業(yè)的一般原理和知識，如經(jīng)濟學(xué)、計算機操作等，在統(tǒng)計計算的基礎(chǔ)上鍛煉了視野廣闊的分析技能。

培訓(xùn)經(jīng)歷

2010年3月-2010年10月

數(shù)據(jù)分析與SAS培訓(xùn)

主要課程：SAS體系內(nèi)容、ETL技術(shù)、SAS分析技術(shù)、假設(shè)檢驗、方差分析以及各種模型分析等。

通過本次數(shù)據(jù)分析培訓(xùn)，全面掌握了SAS的內(nèi)容，如邏輯庫及操作符與SAS的表達式等，能夠完成復(fù)雜數(shù)據(jù)步的控制，數(shù)據(jù)集整理以及主成分分析、因子分析等，提升了數(shù)據(jù)的分析能力。

專業(yè)技能

熟悉數(shù)據(jù)分析模型的建立，能獨立完成數(shù)據(jù)分析并針對結(jié)果給出一定的建議。

簡歷表格的格式三：姓 名性 別男出生日期1990-10-9戶口地廣州住宅電話*****手 機EMAIL個人主頁****聯(lián)系地址廣東省xxxx畢業(yè)院校工作經(jīng)歷時間所在公司職位相關(guān)說明20xx年1月2日——

20xx年10月15日廣州無限信息傳播有限責(zé)任公司網(wǎng)頁制作工程師/WEB美工/項目經(jīng)理畢業(yè)以后找的第一份工作，主要職責(zé)是網(wǎng)頁設(shè)計、FLASH制作以及平面設(shè)計。由于能力突出，后期在做大型項目中國校園商務(wù)網(wǎng)時任項目經(jīng)理20xx年10月——

20xx年3月馨藍(lán)數(shù)碼工作室設(shè)計師第一份工作辭職以后與幾個朋友自行開發(fā)制作馨藍(lán)游戲網(wǎng)20xx年3月——

20xx年9月31日廣州高安軟件有限公司美工監(jiān)理，設(shè)計師馨藍(lán)游戲網(wǎng)與該公司簽署合作協(xié)議，正式合并到該公司，自己也加入該公司參與網(wǎng)站建設(shè)工作，為尋求個人更大發(fā)展而離開該公司主要作品（建議上我的求職主頁查看詳細(xì)*******）網(wǎng)頁作品FLASH作品精益眼睛眼鏡店網(wǎng)站導(dǎo)入FLASH

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