導(dǎo)語：如何才能寫好一篇宏觀微觀的區(qū)別，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

1、研究對象不同。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象是單個經(jīng)濟(jì)單位，如家庭、廠商等。正如美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家J亨德遜（JHenderson）所說居民戶和廠商這種單個單位的最優(yōu)化行為奠定了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)。而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象則是整個經(jīng)濟(jì)，研究整個經(jīng)濟(jì)的運行方式與規(guī)律，從總量上分析經(jīng)濟(jì)問題。正如薩繆爾遜所說，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是根據(jù)產(chǎn)量、收入、價格水平和失業(yè)來分析整個經(jīng)濟(jì)行為。美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家E夏皮羅（EShapiro）則強調(diào)了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)考察國民經(jīng)濟(jì)作為一個整體的功能。

2、解決的問題不同。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)要解決的是資源配置問題，即生產(chǎn)什么、如何生產(chǎn)和為誰生產(chǎn)的問題，以實現(xiàn)個體效益的最大化。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則把資源配置作為既定的前提，研究社會范圍內(nèi)的資源利用問題，以實現(xiàn)社會福利的最大化。

3、研究方法不同。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法是個量分析，即研究經(jīng)濟(jì)變量的單項數(shù)值如何決定。而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法則是總量分析，即對能夠反映整個經(jīng)濟(jì)運行情況的經(jīng)濟(jì)變量的決定、變動及其相互關(guān)系進(jìn)行分析。這些總量包括兩類，一類是個量的總和，另一類是平均量。因此，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)又稱為總量經(jīng)濟(jì)學(xué)。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

篇2

【關(guān)鍵詞】市場經(jīng)濟(jì)體制；宏觀經(jīng)濟(jì)；管理體系

經(jīng)濟(jì)效益是國民經(jīng)濟(jì)的細(xì)胞，是國家物質(zhì)財富的主要創(chuàng)造者，企業(yè)必須以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，這是它賴以生存、求得發(fā)展的必由之路，也是國家財政資金和增加積累的源泉。因此，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益是企業(yè)和企業(yè)職工的利益之所在，同時也是發(fā)展國民經(jīng)濟(jì)、增強國力之所需。何為企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益？眾說紛紜。有人認(rèn)為產(chǎn)量和產(chǎn)品質(zhì)量是企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，有人則認(rèn)為是市場暢銷或上繳利潤，也有人認(rèn)為是產(chǎn)值。筆者認(rèn)為這些都是考核企業(yè)的單項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。馬克思曾經(jīng)說過，“真正的經(jīng)濟(jì)――節(jié)約――在于節(jié)約勞動時間，即低限度的，降低到最低限度的生產(chǎn)成本，但這種節(jié)約就等于發(fā)展生產(chǎn)力”。馬克思這一論斷完全反映出現(xiàn)代管理中有關(guān)“投入產(chǎn)出法”的實際運用。企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益是指根據(jù)行業(yè)的具體情況，有目標(biāo)、有規(guī)則、有計劃地按著“優(yōu)質(zhì)、低耗、高產(chǎn)、安全”優(yōu)化經(jīng)營管理，提高勞動生產(chǎn)率等目標(biāo)，有程序、有系統(tǒng)地組織企業(yè)的生產(chǎn)技術(shù)，分配銷售等環(huán)節(jié)的工作，通過產(chǎn)品銷售回收資金。在此基礎(chǔ)上根據(jù)多方面的數(shù)據(jù)運用現(xiàn)代數(shù)學(xué)方法計算其投入、產(chǎn)出比例，以最少的投入獲得較多的產(chǎn)出，從而體現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入、市場經(jīng)濟(jì)的建立，在政企職責(zé)分開、所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)適當(dāng)分離及多種經(jīng)濟(jì)成分并存的情況下，我國國民經(jīng)濟(jì)真正形成了宏觀經(jīng)濟(jì)與微觀經(jīng)濟(jì)兩個基本層次。對此，分別研究建立它們各自的管理規(guī)律和管理途徑，已經(jīng)成為社會主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求?；谏鲜稣J(rèn)識，黨的十二屆三中全會《決定》以及“八五”規(guī)劃中明確提出了奠定有中國特色的、充滿生機和活力的社會主義經(jīng)濟(jì)體制應(yīng)抓好相互聯(lián)系的三個方面：一是進(jìn)一步增強大中型企業(yè)的活力；二是進(jìn)一步發(fā)展社會主義商品市場，逐步完善市場體系；三是國家對企業(yè)的管理逐步由直接控制為主轉(zhuǎn)向間接控制為主。經(jīng)濟(jì)體制改革上述三個相互聯(lián)系的任務(wù)提出既指明了社會主義宏觀經(jīng)濟(jì)管理的基本任務(wù)和基本方向，又提出了建立新的社會主義宏觀管理體制所必須具備的市場條件和微觀基礎(chǔ)。這標(biāo)志著我國對于在搞活微觀經(jīng)濟(jì)的同時必須加強宏觀經(jīng)濟(jì)管理的問題有了比較系統(tǒng)的認(rèn)識。宏觀經(jīng)濟(jì)與微觀經(jīng)濟(jì)是相對而言的，它們二者之間雖然沒有天然的鴻溝，但也決不僅僅是范圍的區(qū)別、量的區(qū)別、層次的區(qū)別。

一、從內(nèi)涵上劃分宏觀經(jīng)濟(jì)與微觀經(jīng)濟(jì)主要有兩個標(biāo)志

第一，是否是相對獨立的經(jīng)濟(jì)實體。一個企業(yè)、公司，它的范圍再大，產(chǎn)值再高，但它是相對獨立的經(jīng)濟(jì)實體，屬微觀經(jīng)濟(jì)范疇。而縣、鄉(xiāng)的經(jīng)濟(jì)，它的范圍再小，產(chǎn)值再低，由于它不是相對獨立的經(jīng)濟(jì)實體，因而屬宏觀經(jīng)濟(jì)范疇。在舊的體制下國家直接經(jīng)營企業(yè)，國家統(tǒng)負(fù)盈虧，企業(yè)實際上是國家政府部門的附屬物，而全國實際上也是一個大企業(yè)，也就很難區(qū)分宏觀與微觀經(jīng)濟(jì)。第二，是否是經(jīng)濟(jì)總體。一般說宏觀經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為一定范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)總體，而微觀經(jīng)濟(jì)則表現(xiàn)為一定的經(jīng)濟(jì)個體或經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)要素。據(jù)此，不難得出結(jié)論，宏觀經(jīng)濟(jì)就是指一定范圍的經(jīng)濟(jì)總體及其總體運行。其外延包括整個國民經(jīng)濟(jì)總體、地區(qū)、城市、部門、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)總體等。微觀經(jīng)濟(jì)則為相對獨立的經(jīng)濟(jì)實體及其活動，其外延包括企業(yè)、公司等自主經(jīng)營自負(fù)盈虧的基本經(jīng)濟(jì)單位。因此，單從管理主體方面我們也可以這樣說，凡是國家政府機構(gòu)發(fā)揮其應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)職能所進(jìn)行的管理則是宏觀經(jīng)濟(jì)管理。這一點也是劃分宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)管理的顯著標(biāo)志之一。綜上所述，我們可以得出：宏觀經(jīng)濟(jì)管理就是國家各級政府部門為了保證整個國民經(jīng)濟(jì)大體有計劃、按比例地發(fā)展，并取得較好的宏觀經(jīng)濟(jì)效益，對一定范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)總體及其運行所進(jìn)行的規(guī)劃、調(diào)節(jié)、監(jiān)督和服務(wù)等過程。在這里國家各級政府部門是宏觀管理的主體，一定范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)總體及其運行是它的客體，取得較好經(jīng)濟(jì)效益是目的。規(guī)劃、調(diào)節(jié)、監(jiān)督、服務(wù)則是它應(yīng)發(fā)揮的主要經(jīng)濟(jì)職能。

二、理解、掌握宏觀經(jīng)濟(jì)管理的本質(zhì)特征

綜觀我黨到十四屆三中全會以來關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的一系列方針政策，都包含了兩個基本方面：即一是要堅持搞活企業(yè)，搞活微觀經(jīng)濟(jì)；二是要加強宏觀經(jīng)濟(jì)管理。這兩個基本方面是相互統(tǒng)一、相互制約、不可分割的。忽視任何一個方面，國民經(jīng)濟(jì)就不能協(xié)調(diào)穩(wěn)定地發(fā)展，經(jīng)濟(jì)體制改革就不能順利地進(jìn)行。社會主義宏觀經(jīng)濟(jì)管理體系之所以區(qū)別于其他管理體系，這是由它的自身特點所決定的。首先與微觀經(jīng)濟(jì)管理相比，它的特點主要是：（1）管理主體的行政性；（2）管理客體的總體性；（3）管理方式的間接性；（4）所需信息的綜合性；（5）管理目標(biāo)的全局性。其次，社會主義宏觀經(jīng)濟(jì)管理體系與資本主義宏觀經(jīng)濟(jì)管理體系也有本質(zhì)不同，主要表現(xiàn)在：（1）指導(dǎo)思想不同；（2）管理主體與客體不同；（3）管理內(nèi)容不同；（4）管理方式不同；（5）管理目的不同。

總之，十四屆三中全會提出的宏觀經(jīng)濟(jì)體系不同于過去的國民經(jīng)濟(jì)計劃管理體系，不僅僅是名稱的改變，而且在指導(dǎo)思想、管理內(nèi)容和管理方式方法等方面都有較大變化。從指導(dǎo)思想上說，傳統(tǒng)的國民經(jīng)濟(jì)管理是建立在社會主義產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的，而宏觀調(diào)控體系則是建立在社會主義市場經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上，力求做到計劃與市場即價值規(guī)律調(diào)節(jié)的統(tǒng)一。從管理的內(nèi)容上看宏觀調(diào)控體系則以政企職責(zé)分開、所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)適當(dāng)分開為前提，而傳統(tǒng)的國民經(jīng)濟(jì)管理則混淆一起，統(tǒng)包統(tǒng)攬。宏觀調(diào)控體系的著眼點主要放在國家政府部門以對整個宏觀經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)和全局發(fā)展進(jìn)行規(guī)劃、調(diào)節(jié)監(jiān)督和服務(wù)上。從管理方法上看宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控體系主要運用間接管理的方式，運用指導(dǎo)性計劃和經(jīng)濟(jì)手段、法律手段為主的方法對整個國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)行間接的調(diào)節(jié)和引導(dǎo)，而傳統(tǒng)的國民經(jīng)濟(jì)管理則運用直接管理，指令性計劃、行政手段為主的方法進(jìn)行直接的全面的控制。

三、完善探索實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)管理結(jié)構(gòu)規(guī)律

篇3

關(guān)鍵詞：環(huán)境 生態(tài) 監(jiān)測 技術(shù)

目前，環(huán)境科學(xué)正在迅速發(fā)展，人們對環(huán)境問題的認(rèn)識也不斷深入，環(huán)境問題已不再僅僅是排放污染物所引起的人類健康問題，而且包括自然環(huán)境的保護(hù)和生態(tài)平衡，以及維持人類繁衍、發(fā)展的資源問題。

1.生態(tài)質(zhì)量與生態(tài)監(jiān)測

環(huán)境質(zhì)量是指環(huán)境素質(zhì)的優(yōu)劣程度而言，優(yōu)劣是質(zhì)的概念，程度則是量的表征。具體地說，環(huán)境質(zhì)量是指在一個具體的環(huán)境內(nèi)，環(huán)境的總體或環(huán)境的某些要素對人群的生存和繁衍及社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的適宜程度，是反映人類的具體要求而形成的對環(huán)境的性質(zhì)及數(shù)量進(jìn)行評定的一種概念。生態(tài)質(zhì)量是環(huán)境質(zhì)量劃分中的一種，目前，在關(guān)于“生態(tài)質(zhì)量評價”、“生態(tài)質(zhì)量分析”方面的文章中，都很少涉及生態(tài)質(zhì)量的概念問題。有些文章也僅是以一些簡單的理化統(tǒng)計指標(biāo)、多樣性指數(shù)和指示生物等指標(biāo)來分析和判定生態(tài)質(zhì)量，顯然這是不夠的。究其原因，主要是生態(tài)系統(tǒng)的復(fù)雜性和動態(tài)性增加了對其分析、評價的難度。所以，生態(tài)質(zhì)量目前尚無統(tǒng)一的明確的定義。在實際運用中，有的將生物環(huán)境質(zhì)量視為生態(tài)質(zhì)量的同義語，將前者定義為“生物群落的組成結(jié)構(gòu)、功能和質(zhì)量”，這與生態(tài)質(zhì)量的定義在本質(zhì)上是相同的，并運用生態(tài)系統(tǒng)的彈性、適應(yīng)性、物種多樣性、棲息地容量、種群密度、食物網(wǎng)等生態(tài)指標(biāo)來進(jìn)行環(huán)境影響的評價；而與之相反的情況也存在，如有的將污染物和農(nóng)藥在生物體內(nèi)的殘留量，某些重金屬等有毒物質(zhì)在農(nóng)產(chǎn)品中的容許含量等方面的內(nèi)容也稱之為生態(tài)質(zhì)量。

嚴(yán)格說來，生物環(huán)境質(zhì)量與生態(tài)質(zhì)量是有區(qū)別的，通常前者多指由于環(huán)境因素的改變（自然的或人為的）而使生物的諸多指標(biāo)發(fā)生異常變化而言。就環(huán)境質(zhì)量變化來說，生態(tài)要比生物環(huán)境具有更廣泛的內(nèi)涵。生態(tài)系統(tǒng)是由多種生物構(gòu)成的，但生態(tài)系統(tǒng)與生物卻有著質(zhì)的差別。如同群落與種群、種群與個體的區(qū)別一樣，層次的變化已使事物發(fā)生了質(zhì)的飛躍。從前面的分析可以看出，生態(tài)質(zhì)量是以生態(tài)學(xué)理論為基礎(chǔ)，從生態(tài)系統(tǒng)的層次上，研究系統(tǒng)各組分，特別是有生命組分的質(zhì)量變化規(guī)律和相互關(guān)系，以及人為作用下結(jié)構(gòu)和功能的變化情況，從而評價其環(huán)境質(zhì)量的優(yōu)劣。因此，生態(tài)質(zhì)量及其評價的綜合性很強。

生態(tài)監(jiān)測是生態(tài)系統(tǒng)層次的生物監(jiān)測。其觀點是：生態(tài)監(jiān)測就是觀測與評價生態(tài)系統(tǒng)對自然變化及人為變化所做出的反應(yīng)，是對各類生態(tài)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)和功能的時空格局的度量，包括生物監(jiān)測和地球物理化學(xué)監(jiān)測兩方面的內(nèi)容。

生態(tài)監(jiān)測是比生物監(jiān)測更復(fù)雜、更綜合的一種監(jiān)測技術(shù)。持這種觀點的人認(rèn)為：從學(xué)科上看，生態(tài)監(jiān)測屬于生物監(jiān)測的一部分，但它涉及的范圍遠(yuǎn)比生物學(xué)廣泛、綜合，能夠系統(tǒng)地收集大范圍的生命支持能力的地球資源信息，因此可把生態(tài)監(jiān)測獨立于生物監(jiān)測之外。

生物監(jiān)測包括著生態(tài)監(jiān)測。持這種觀點者的理由是，生物監(jiān)測就是系統(tǒng)地利用生物反應(yīng)以評價環(huán)境的變化，并把它的信息應(yīng)用于環(huán)境質(zhì)量控制的程序中去。從生物學(xué)組建水平觀點出發(fā)，各級水平上都可以有反應(yīng)，但生態(tài)監(jiān)測重點是放在生態(tài)系統(tǒng)的生物反應(yīng)上。

實際上，無論是生物監(jiān)測還是生態(tài)監(jiān)測，都是利用生命系統(tǒng)各層次對自然或人為因素引起環(huán)境變化的反應(yīng)來判定環(huán)境質(zhì)量，都是研究生命系統(tǒng)與環(huán)境系統(tǒng)的相互關(guān)系，這無疑又都屬于生態(tài)學(xué)研究范疇。從這種意義上說，凡是利用生命系統(tǒng)（無論哪一層次）為主進(jìn)行環(huán)境監(jiān)測的方法和手段都可稱為生態(tài)監(jiān)測。就是被視為生物監(jiān)測開創(chuàng)者的科爾克威茨和馬森也不主張簡單地使用他們的生物表，強調(diào)不要根據(jù)某種生物，而應(yīng)該根據(jù)其生物群落來評價環(huán)境。目前人們所說的生物監(jiān)測，實際上大多都是生態(tài)監(jiān)測。生態(tài)監(jiān)測包含了上述兩者。

根據(jù)上面的分析，生態(tài)監(jiān)測概念較合理的描述是：運用各種技術(shù)測定和分析生命系統(tǒng)各層次對自然或人為作用的反應(yīng)或反饋效應(yīng)的綜合表征來判斷和評價這些干擾對環(huán)境產(chǎn)生的影響、危害及其規(guī)律，為環(huán)境質(zhì)量的評估、調(diào)控和環(huán)境管理提供重要科學(xué)依據(jù)的科學(xué)活動過程。形象些說，生態(tài)監(jiān)測就是利用生命系統(tǒng)及其相互關(guān)系的變化反應(yīng)用儀器來監(jiān)測環(huán)境質(zhì)量狀況及其變化的科學(xué)活動過程。

換言之，生態(tài)監(jiān)測是運用可比的方法，在時間或空間上對特定區(qū)域范圍內(nèi)生態(tài)系統(tǒng)或生態(tài)系統(tǒng)組合體的類型、結(jié)構(gòu)和功能及其組成要素等進(jìn)行系統(tǒng)地測定和觀察的過程，監(jiān)測的結(jié)果則用于評價和預(yù)測人類活動對生態(tài)系統(tǒng)的影響，為合理利用資源、改善生態(tài)環(huán)境和自然保護(hù)提供決策依據(jù)。

2.生態(tài)監(jiān)測技術(shù)類型與空間尺度

生態(tài)監(jiān)測的范圍是很廣的，但根據(jù)生態(tài)監(jiān)測的對象和內(nèi)容，可把生態(tài)監(jiān)測概括地分為兩類，即宏觀監(jiān)測和微觀監(jiān)測，這也是生態(tài)監(jiān)測兩個基本的空間尺度。

2.1宏觀生態(tài)監(jiān)測

宏觀生態(tài)監(jiān)測的對象是區(qū)域范圍內(nèi)各類生態(tài)系統(tǒng)的組合方式、鑲嵌特征、動態(tài)變化和空間分布格局等及其在人類活動影響下的變化。宏觀生態(tài)監(jiān)測以原有的自然本底圖和專業(yè)圖件為基礎(chǔ)，主要依賴于遙感技術(shù)和生態(tài)圖技術(shù)。監(jiān)測所得的幾何信息多以圖件的方式輸出。

主要內(nèi)容是監(jiān)測區(qū)域范圍內(nèi)具有特殊意義的生態(tài)系統(tǒng)的分布及面積的動態(tài)變化，例如熱帶雨林生態(tài)系統(tǒng)、沙漠化生態(tài)系統(tǒng)、濕地生態(tài)系統(tǒng)等等，這類生態(tài)系統(tǒng)十分脆弱，極易受到人類活動的影響而發(fā)生變化。因此，宏觀生態(tài)監(jiān)測的地域等級至少應(yīng)在區(qū)域生態(tài)范圍之內(nèi)，最大可擴展到全球一級。宏觀生態(tài)監(jiān)測最有效的方法是應(yīng)用遙感技術(shù)，建立地理信息系統(tǒng)。當(dāng)然區(qū)域生態(tài)調(diào)査與生態(tài)統(tǒng)計也是宏觀生態(tài)監(jiān)測的一種手段。

2.2微觀生態(tài)監(jiān)測

微觀生態(tài)監(jiān)測是指對一個或幾個生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)各生態(tài)因子進(jìn)行的物理和化學(xué)的監(jiān)測。微觀生態(tài)監(jiān)測的對象是某一特定生態(tài)系統(tǒng)或生態(tài)系統(tǒng)聚合體的結(jié)構(gòu)和功能特征及其在人類活動影響下的變化。微觀生態(tài)監(jiān)測以物理、化學(xué)或生物學(xué)的方法對生態(tài)系統(tǒng)各個組分提取屬性信息。因此，微觀生態(tài)監(jiān)測要以大量的生態(tài)監(jiān)測站為工作基礎(chǔ)，每個監(jiān)測站的地域等級最大可包括由幾個生態(tài)系統(tǒng)組成的景觀生態(tài)區(qū)，最小也應(yīng)代表單一的生態(tài)類型。生態(tài)監(jiān)測站的建立與選擇一定要有代表性，可按生態(tài)監(jiān)測計劃的大小，將不同的監(jiān)測站分布于整個區(qū)域甚至全球系統(tǒng)。根據(jù)監(jiān)測的具體內(nèi)容，可將微觀生態(tài)監(jiān)測分為干擾性監(jiān)測、污染性監(jiān)測和治理性監(jiān)測。

一個完整的生態(tài)監(jiān)測計劃必須把各個空間尺度的監(jiān)測結(jié)合起來，才能全面而又清楚地了解生態(tài)系統(tǒng)在人類活動影響下的綜合變化。宏觀監(jiān)測必須以微觀監(jiān)測為基礎(chǔ)，微觀監(jiān)測也必須以宏觀監(jiān)測為主導(dǎo)，二者只能相互補充，不能相互代替。宏觀監(jiān)測和微觀監(jiān)測既相互獨立，又相互補充，一個完整的生態(tài)監(jiān)測計劃必須包括宏觀監(jiān)測和微觀監(jiān)測兩種尺度。由多個微觀監(jiān)測點再配合以宏觀監(jiān)測便可形成生態(tài)監(jiān)測網(wǎng)。

參考文獻(xiàn)

[1]吳邦燦、環(huán)境監(jiān)測管理、北京，中國環(huán)境科學(xué)出版社，1997

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關(guān)鍵詞：南美材；內(nèi)含物；密度大；色澤美

中圖分類號：S796文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B文章編號：16749944（2013）04005805

1引言

南美洲是南亞美利加洲的簡稱，位于西半球南部，總面積達(dá)1797萬km2，占世界陸地面積的12%。南美洲陸地地形被分為三個南北向縱列帶，西部為狹長的安第斯山，東部為波狀起伏的高原，中部為廣闊平坦的平原低地。其中海拔300m以下的平原約占南美洲面積的60%，海拔300～3000m之間的高原、丘陵和山地約占全洲面積的33%。這種地形特點，對南美洲的氣候、植被、土壤和水溫產(chǎn)生重大影響。由于受到地理位置、大氣環(huán)流、地勢高低，人類活動等因素的影響，南美洲大部分地區(qū)屬熱帶雨林和熱帶草原氣候，溫暖濕潤。在地理位置、氣候類型的影響下，南美洲的植被類型主要是熱帶雨林和熱帶稀樹草原。地處熱帶雨林亞馬遜平原是木材的主要產(chǎn)區(qū)。

由于市場需求量較大，并且深受消費者喜愛，因而南美較多樹種是目前市場上的暢銷材種。由于南美材種類繁多，出口國家多，各地名稱不一致，致使我國木材貿(mào)易市場出現(xiàn)南美材名稱不規(guī)范及以次充好的現(xiàn)象。為此，本實驗對6種南美熱帶珍貴木材進(jìn)行識別特征的研究，為我國木材貿(mào)易市場提供識別依據(jù)，并規(guī)范其木材名稱。

2材料與方法

2.1實驗材料

本實驗所用標(biāo)本主要來自以下幾個地方：第一，廣西大學(xué)林產(chǎn)品質(zhì)量檢測中心的受檢樣本。第二，廣西大學(xué)林學(xué)院木材標(biāo)本館所藏標(biāo)本。

2.2實驗設(shè)備與試劑

生物顯微鏡、體視顯微鏡、生物熒光顯微鏡系統(tǒng)、木材切片機、毛筆、放大鏡、單面刀片、小刀、鑷子、培養(yǎng)皿、載玻片、蓋玻片、燒杯、膠頭滴管、標(biāo)簽、中性筆、蒸餾水、甘油。

2.3實驗方法

把鋸好的10mm×10mm×10mm的試樣放入鍋中，加入自來水煮1～3h，直到木塊沉入水底。將軟化適度的木塊固定在切片機上，調(diào)節(jié)好木塊的高度，右手握住滑動輪手柄向前推，同時左手用毛筆把切下的片置于裝有蒸餾水的培養(yǎng)皿中，反復(fù)操作，切取20～25μm的木材切片。選取完整均勻的切片，放入番紅溶液中染色，然后依次放入濃度分別為50%、70%、90%、100%的乙醇溶液中進(jìn)行脫水，依次約為15min。最后用TO生物透明劑透明兩次，每次20min。用鑷子把脫水透明后的切片置于載玻片上，滴上1～2滴中性樹膠，蓋上蓋玻片，最后貼上標(biāo)簽。自然風(fēng)干后，運用生物熒光顯微鏡系統(tǒng)分別對其橫切面、弦切面的代表性位置進(jìn)行圖像拍攝，依次保存至計算機內(nèi)。最后，通過對6種木材宏觀和微觀構(gòu)造特點的觀測，對其進(jìn)行特征描述和歸納總結(jié)。

36種南美熱帶珍貴木材識別特征

（1）平萼鐵木豆（Dalbergia frutescens），木材名稱：鐵木豆，科屬名：蝶形花科鐵木豆屬，其他名稱：南美黑酸枝，鐵木豆。

樹木性狀及分布：常綠大喬木，高可達(dá)30m，直徑約50cm，分布在圭亞那、蘇里南、巴西等國家和地區(qū)，主要生長在熱帶雨林混交林中。

木材宏觀構(gòu)造特征：散孔材，管孔內(nèi)含沉積物。心邊材區(qū)別明顯，心材深褐色至紫褐色，具深橄欖色或紫色條紋，邊材近白色或淺黃色。生長輪明顯，肉眼下可見。軸向薄壁組織放大鏡下可見，主為輪界狀、帶狀、環(huán)管狀。木材結(jié)構(gòu)細(xì)，紋理直，具酸臭氣味。

木材微觀構(gòu)造特征：單管孔及短徑列復(fù)管孔（2～3個）。單穿孔，管間紋孔式互列。軸向薄壁組織星散-聚合狀、稀疏環(huán)管狀、離管帶狀。木射線疊生，單列射線少，多列射線寬2～3細(xì)胞，多數(shù)高13～16細(xì)胞，射線組織同形單列及多列（圖1、圖2）。

圖1平萼鐵木豆橫切面圖2平萼鐵木豆弦切面2013年4月綠色科技第4期

張 貝，等：六種南美熱帶珍貴木材識別研究植物與植被

材性及用途：氣干密度1.06g/cm3，木材具有光澤，質(zhì)地堅硬，強度高，韌性好，抗擊性能好，耐腐蝕性強，抗白蟻，不易變形，精加工后色澤好，尤其適合制作高檔家具、高檔工藝品及雕刻等。制成品紋理流暢、手感極佳、色澤優(yōu)美，深受消費者喜愛。鐵木豆分為紅鐵木豆和黑鐵木豆，市場上常拿紅鐵木豆冒充紅酸枝，以平萼鐵木豆冒充黑酸枝。

（2）喬木維蠟?zāi)荆˙ulnesia arborea），木材名稱：維蠟?zāi)荆茖倜狠疝伎凭S蠟?zāi)緦?，其他名稱：綠檀，維蠟?zāi)?，百樂圣檀?/p>

樹木性狀及分布：常綠大喬木，分布于中美洲西印度群島及墨西哥外，南美洲及其他熱帶地區(qū)也有分布。

木材宏觀構(gòu)造特征：散孔材，管孔呈樹枝狀排列，內(nèi)含豐富的綠色沉積物。心邊材區(qū)別明顯，心材綠褐色，有細(xì)長的深綠色或深褐色條紋，邊材黃白色。生長輪不明顯。軸向薄壁組織放大鏡下可見，主為星散狀、稀疏環(huán)管狀。木射線放大鏡下不明顯。

木材微觀構(gòu)造特征：管孔樹枝狀徑列，單穿孔，管間紋孔式互列。軸向薄壁組織星散狀、稀疏環(huán)管狀。單列射線高2～5細(xì)胞，多列射線寬2～3細(xì)胞，高1～6細(xì)胞，射線組織同型單列及多列。

材性及用途：氣干密度1.03g/cm3，木材結(jié)構(gòu)細(xì)，紋理交錯，具清香氣味。維蠟?zāi)灸举|(zhì)堅硬細(xì)膩，耐腐性強，木紋美觀，手感滑潤，香氣芬芳，取名曰“綠檀”，多用于制作佛珠、佛像、手鏈、筆筒、鎮(zhèn)尺。近10年內(nèi)進(jìn)入我國，并以清新的幽香和優(yōu)美的色澤吸引了廣大消費者（圖3，圖4）。

圖3喬木維蠟?zāi)緳M切面圖4喬木維蠟?zāi)鞠仪忻妫?）重蟻木（Tabebuia spp.），木材名稱：重蟻木，科屬名：紫葳科蟻母屬，其他名稱：南美紫檀，巴西紫檀，紅檀，紫檀。

樹木性狀及分布：常綠喬木，高27m，直徑40cm，分布于墨西哥、巴西、哥倫比亞、玻利維亞、秘魯、圭亞那，常以小群落的純林分布。

木材宏觀構(gòu)造特征：散孔材。心邊材區(qū)別明顯，心材淺或深橄欖褐色，常具淺或深色條紋，邊材灰黃色或灰褐色。生長輪略明顯。軸向薄壁組織放大鏡下略見，主為翼狀、聚翼狀。

木材微觀構(gòu)造特征：單管孔或短徑列復(fù)管孔（2～3個），管孔內(nèi)含侵填體和黃色沉淀物。單穿孔，管間紋孔式互列。軸向薄壁組織環(huán)管束狀、翼狀、聚翼狀。木射線疊生，單列射線少，高3～10細(xì)胞；多列射線寬2～3細(xì)胞，多數(shù)高7～9細(xì)胞，射線組織同形單列及多列（圖5、圖6）。

圖5重蟻木橫切面圖6重蟻木弦切面材性及用途：氣干密度0.92～1.15g/cm3。木材略具光澤，紋理直，結(jié)構(gòu)細(xì)，材質(zhì)堅硬，強度高，耐腐抗蟲性強，加工和干燥較困難，木材有油膩感，染色性能良好。干燥后的尺寸穩(wěn)定性較好，主要用于制作高級地板及家具。市場上拿來冒充小葉紫檀。

（4）鐵線子（Manilkara spp.），樹種名稱：鐵線子，科屬名：山欖科鐵線子屬，其他名稱：子彈木、紅檀、古美柚。

樹木性狀及分布：常綠大喬木，樹高可達(dá)45m，直徑約達(dá)1.2m，廣泛分布在圭亞那、蘇里南、委內(nèi)瑞拉、秘魯、巴西等南美地區(qū)。

木材宏觀構(gòu)造特征：散孔材，呈輻射狀，管孔內(nèi)侵填體等沉淀物豐富。心邊材區(qū)別明顯；心材紅褐色，邊材黃白色。生長輪界不明顯。軸向薄壁組織放大鏡下明顯，主為離管細(xì)帶狀，與木射線構(gòu)成明顯的網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)。

木材微觀構(gòu)造特征：管孔單個，多說2～5個長徑列復(fù)管孔。單穿孔，管間紋孔式互列，管孔內(nèi)含有豐富樹膠和侵填體。軸向薄壁組織星散-聚合狀、離管細(xì)帶狀。木射線非疊生，單列射線少，高2～8細(xì)胞，多列射線寬2～3細(xì)胞，高10～20細(xì)胞，射線組織異形I型 、異形Ⅱ型，同一射線內(nèi)出現(xiàn)2次或以上多列部分，射線細(xì)胞單列與多列部分等寬（圖7、圖8）。

圖7鐵線子橫切面圖8鐵線子弦切面材性及用途：氣干密度1.0～1.06g/cm3。木材無光澤，紋理直，結(jié)構(gòu)細(xì)，材質(zhì)堅硬，強度高，干縮大，耐腐抗蟲性強，加工和干燥較困難。主要用于高級地板、橋梁、水利工程、重型建筑、船體、體育器材、樓梯及部分特殊用材。

（5）圭亞那乳桑（Bagassa guianensis），樹種名稱：乳桑木，科屬名：桑科乳桑屬，其他名稱：南美玉桂木，金檀。

樹木性狀及分布：常綠大喬木，高可達(dá)30m，樹干通直，胸徑可達(dá)約1m，樹皮中含大量粘性乳汁，主產(chǎn)于圭亞那、蘇里南和巴西亞馬遜地區(qū)。

木材宏觀構(gòu)造特征：散孔材，導(dǎo)管中富含侵填體。心邊材區(qū)別不明顯，心材黃褐色，久置于空氣中氧化后呈淺褐色、栗色至深褐色，邊材灰白色。生長輪不明顯。軸向薄壁組織放大鏡下幾乎不見。木射線放大鏡下明顯。

木材微觀構(gòu)造特征：單管孔和少數(shù)短徑列復(fù)管孔（2-3個）。單穿孔，管間紋孔式互列，管孔內(nèi)含豐富的紅色侵填體。軸向薄壁組織少，翼狀、稀環(huán)管束狀。木射線非疊生，多列射線寬2～4細(xì)胞，高15細(xì)胞或以上，射線組織異形Ⅲ型，同一射線內(nèi)會出現(xiàn)2次或以上多列部分（圖9、圖10）。

圖9圭亞那乳桑橫切面圖10圭亞那乳桑弦切面材性及用途：氣干密度0.80～0.92g/cm3。木材有光澤，紋理直，結(jié)構(gòu)細(xì)，有鹿斑花紋材質(zhì)堅硬，強度高，干縮小至中，耐腐抗蟲性強，加工和干燥較困難，涂飾、拋光和膠粘性良好。主要用于高級地板、家具、橋梁、水利工程、重型建筑材、甲板、體育器材、裝飾單板等。

（6）紫心蘇木（Peltogyne sp.），樹種名稱：紫心蘇木，科屬名：蘇木科紫心蘇木屬，其他名稱：紫心木，紫羅蘭。

樹木性狀及分布：常綠大喬木，樹干通直，直徑可達(dá)1m，分布于巴西、蘇里南、哥倫比亞及委內(nèi)瑞拉等地。

木材宏觀構(gòu)造特征：散孔材，導(dǎo)管中富含沉淀物。心邊材區(qū)別明顯，心材紫紅褐色，邊材黃白色。生長輪略明顯。軸向薄壁組織肉眼下可見，主為輪界狀、翼狀、聚翼狀。木射線在放大鏡下明顯。

木材微觀構(gòu)造特征：單管孔及短徑列復(fù)管孔（2～3個）。單穿孔，管間紋孔式互列，管孔內(nèi)含豐富沉淀物。軸向薄壁組織豐富，輪界狀、翼狀、聚翼狀。木射線非疊生，單列射線少，多列射線寬2～4細(xì)胞，多數(shù)高12～25細(xì)胞，射線組織同形單列及多列，稀疏異形Ⅲ型（圖11、圖12）。

圖11紫心蘇木橫切面圖12紫心蘇木弦切面材性及用途：氣干密度0.80～1.04g/cm3。木材有光澤，紋理交錯，結(jié)構(gòu)細(xì)而均勻，材質(zhì)堅硬，重至甚重，強度高，耐腐抗蟲性強，加工和干燥較困難，穩(wěn)定性良好。主要用于高級地板、家具、樂器，可與高檔紅木相媲美。因其色澤天然優(yōu)美，如同紫玫瑰一般稀有難得，在木材貿(mào)易市場備受追捧。

4結(jié)語

通過對以上6種南美熱帶珍貴木材特征的描述，可以看出這6種木材均樹干粗壯高大，心材率較高。屬闊葉材散孔材，木材具有光澤，花紋和材色美觀。導(dǎo)管內(nèi)樹膠和侵填體等內(nèi)含物豐富。軸向薄壁組織豐富者有鐵線子、平萼鐵木豆，呈帶狀；重蟻木和紫心蘇木呈翼狀、聚翼狀，其余2種的薄壁組織較少。木射線疊生者分別為平萼鐵木豆、喬木維蠟?zāi)?、重蟻木，其余均不疊生。氣干密度在0.80g/cm3以上，硬度較高，耐腐抗蟲性強，故常用來做高級家具、實木地板、室內(nèi)裝修、承載結(jié)構(gòu)、雕刻等高檔木制品。

參考文獻(xiàn)：

[1]中國林業(yè)科學(xué)研究院木材工業(yè)研究所.GB/T 18513-2001中國主要進(jìn)口木材名稱[S].北京：中國標(biāo)準(zhǔn)出版社，2002.

篇5

一、會拋知識的“錨”，以少帶多

所謂拋錨式教學(xué)，即把“錨”深扎于一處，以少帶多，在真實的情景中構(gòu)建知識，達(dá)到與知識實實在在的接觸。

拋錨式教學(xué)體現(xiàn)了構(gòu)建學(xué)習(xí)理論的“少就是多”的思想。在選修4的教學(xué)中，緒言中的圖1可以作為知識的“錨”深扎下來，然后可以帶出更多的相關(guān)知識。首先，在學(xué)習(xí)“化學(xué)反應(yīng)與能量的變化”中，從微觀和宏觀兩個角度理解化學(xué)反應(yīng)過程中為什么會有能量變化。除了利用好圖1-1和圖1-2外，用好圖1會起到意想不到的效果，圖1中將兩種角度都包含在內(nèi)，比圖1-1和圖1-2更簡單明了。其次，在學(xué)習(xí)“化學(xué)反應(yīng)熱的計算”中，如何理解蓋斯定律，課本用了圖1-9，還通過能量守恒定律對蓋斯定律進(jìn)行論證。在這里，我們也可以利用圖1去理解“化學(xué)反應(yīng)的反應(yīng)熱只與反應(yīng)體系的始態(tài)和終態(tài)有關(guān)，而與反應(yīng)的途徑無關(guān)”。學(xué)生會感覺親切，比較容易理解。第三，在學(xué)習(xí)“催化劑對反應(yīng)速率的影響”時，圖2-4又是從圖1衍變而來的，學(xué)生這時分析圖2-4，可以說已經(jīng)是熟能生巧了。

二、巧抓知識的呈現(xiàn)，融會貫通

通過對知識的結(jié)構(gòu)化呈現(xiàn)、結(jié)構(gòu)化表達(dá)，或者教會學(xué)生用一定的形式組織知識，會使知識在學(xué)生腦子里的結(jié)構(gòu)化表征更加清晰。

在選修4的教學(xué)中，運用宏觀—微觀—符號三重表征進(jìn)行教學(xué)，可以收到很好的效果。在這里，我要介紹在學(xué)習(xí)原電池、電解池時，也可以運用類似“宏觀—微觀—符號三重表征”的知識呈現(xiàn)方法。

方法如下：首先，宏觀現(xiàn)象當(dāng)然是少不了要做好實驗，也引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行微觀想象，并且會畫銅鋅原電池示意圖。第二，畫出銅鋅原電池簡圖，引導(dǎo)學(xué)生讀圖，與示意圖進(jìn)行對比。在簡圖中我們不難讀出原電池的構(gòu)成、工作原理以及正負(fù)極的判斷方法。

使用“宏觀—微觀—簡圖三重表征”學(xué)習(xí)原電池的前后對比：使用前學(xué)生學(xué)習(xí)的難點主要有兩點，第一點是學(xué)生總是搞不清楚電解質(zhì)溶液中離子的移動方向；第二點是學(xué)生對正極發(fā)生的反應(yīng)以及反應(yīng)現(xiàn)象總是模糊不清。使用“宏觀—微觀—簡圖三重表征”后，上述兩個難點就很容易突破了：在銅鋅原電池簡圖中，加了幾個箭頭就清楚地把閉合回路中帶電粒子的定向移動表達(dá)出來了，將原電池的工作原理準(zhǔn)確地呈現(xiàn)在學(xué)生眼前，讓學(xué)生清晰地感受到H+應(yīng)該移向正極，因此正極發(fā)生的反應(yīng)是：2H++2e-=H2，現(xiàn)象是：有氣泡產(chǎn)生。還可以進(jìn)行變式訓(xùn)練加以鞏固，如將稀硫酸換成硫酸銅溶液，這時Cu2+移向正極，正極發(fā)生的反應(yīng)是：Cu2++2e-=Cu，現(xiàn)象是：有紅色固體析出。因此，巧用“宏觀—微觀——簡圖三重表征”， 原電池的構(gòu)成、工作原理、正負(fù)極的判斷方法等等知識就能融會貫通。

同理，“宏觀—微觀—簡圖三重表征”還能用在電解池中，不僅能輕松地解決電解液中的離子移動方向，也能輕松地區(qū)別原電池與電解池這對易混淆的概念，使有關(guān)原電池、電解池的知識融會貫通。

篇6

關(guān)鍵詞：宏觀審慎監(jiān)管；順周期性；金融穩(wěn)定；宏觀審慎工具

中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1007-4392（2011）03-0011-04

一、宏觀審慎監(jiān)管的提出

（一）宏觀審慎監(jiān)管的概念

在20世紀(jì)70年代末，國際清算銀行（BIS）就開始使用“宏觀審慎（Macro-prudential）”的概念。1986年BIS的報告中也涉及到了“宏觀審慎監(jiān)管”。但是一直以來，這方面的文獻(xiàn)并不豐富，直至金融危機的爆發(fā)，使得人們又重新審視對金融業(yè)的宏觀審慎監(jiān)管。在我國，宏觀審慎政策是一個相對較新的概念。周小川（2010）在《宏觀審慎政策：亞洲視角高級研討會》上指出，為了避免各種歧義，宏觀審慎政策可以簡單理解為資本要求、資本緩沖、流動性、杠桿率等，首先需要明確澄清其核心含義、框架結(jié)構(gòu)和包含的具體政策要素。他認(rèn)為，從總體來看，宏觀審慎政策首先是逆周期政策；其次是應(yīng)對羊群效應(yīng)等市場失效現(xiàn)象，使整個金融市場更加穩(wěn)健、金融市場參與者更加謹(jǐn)慎；第三是全球化下金融市場迅速發(fā)展、金融產(chǎn)品和交易日趨復(fù)雜，需要制定和實施更廣泛的國際標(biāo)準(zhǔn)。

目前，關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管文獻(xiàn)的焦點主要集中于宏觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)、工具及其使用、宏觀審慎工具與貨幣政策之間的關(guān)系和工具的具體運用及效果等幾個方面（Committee on the Global Financial System，CGFS，2010）。但總體說來，與貨幣政策方面的豐富文獻(xiàn)相比，有關(guān)宏觀審慎政策的研究仍處于初始階段，這些研究還遠(yuǎn)不能夠為政策框架的實施提供一個有力且合理的支撐。

（二）宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管

金融危機的爆發(fā)使得人們對金融監(jiān)管政策方面的關(guān)注逐漸增多。此前的微觀審慎監(jiān)管思路在很多方面都不能保證金融體系的穩(wěn)定，不能保證金融機構(gòu)有足夠的資本和流動性應(yīng)對外來的沖擊（CGFS，2010）。因為傳統(tǒng)的微觀審慎監(jiān)管理論認(rèn)為，只要確保了單家機構(gòu)的審慎經(jīng)營，就能防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生，這使得長期以來，各國監(jiān)管機構(gòu)都將工作重心放在微觀審慎監(jiān)管方面。但是，近幾十年來，由于單個金融機構(gòu)出現(xiàn)問題使得風(fēng)險擴散至整個金融體系所引起的金融危機已經(jīng)很少發(fā)生，期間出現(xiàn)的歷次危機，基本都源于在信貸和資產(chǎn)價格高增長的背景下，金融機構(gòu)的風(fēng)險暴露高度相似并集中于相同的領(lǐng)域，導(dǎo)致金融失衡不斷擴大、系統(tǒng)性風(fēng)險不斷增加（李文泓，2009）。這表明，僅僅實施微觀審慎監(jiān)管而忽視對宏觀系統(tǒng)性風(fēng)險的關(guān)注，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足以防范系統(tǒng)性的金融危機（G20，2009；IMF，2009；FSA，2009a；De Larosiere et al.，2009；Brunnermerier et al.，2009；Borio and Shim，2007；White，2006）。

與微觀審慎監(jiān)管相比，宏觀審慎監(jiān)管在五個方面（表1）有所差別（Claudio Borio，2003）。宏觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)是從整體上防范金融危機的發(fā)生從而避免經(jīng)濟(jì)體實際產(chǎn)出的重大損失。微觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)是防范作為個體金融機構(gòu)的危機事件，而并不考慮其對整體經(jīng)濟(jì)的影響。因此，宏觀審慎監(jiān)管的最終目標(biāo)是保障宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，避免產(chǎn)出水平的下降；微觀審慎監(jiān)管的最終目標(biāo)就是對消費者（儲蓄者或投資者）利益的保護(hù)，而不考慮給實體經(jīng)濟(jì)帶來的風(fēng)險。在風(fēng)險模型方面，宏觀審慎監(jiān)管強調(diào)，從金融系統(tǒng)整體行為的角度來看，風(fēng)險是部分內(nèi)生的；而微觀審慎監(jiān)管認(rèn)為風(fēng)險是外生的。在相關(guān)性方面，宏觀審慎監(jiān)管認(rèn)為金融機構(gòu)之間通過資產(chǎn)負(fù)債表相互關(guān)聯(lián)，存在共同的風(fēng)險暴露，而微觀審慎監(jiān)管則認(rèn)為金融機構(gòu)之間不存在相互關(guān)聯(lián)和影響?？偟膩碚f，宏觀審慎監(jiān)管針對的是系統(tǒng)性風(fēng)險，而微觀審慎監(jiān)管針對的是個體風(fēng)險（謝平、鄒傳偉，2010）。在校準(zhǔn)目標(biāo)和方式上，由于宏觀審慎監(jiān)管的目的是防范整個金融系統(tǒng)的風(fēng)險，因而采取的是自上而下（top-down）的校準(zhǔn)方式；微觀審慎監(jiān)管的目的是防范單個金融機構(gòu)的風(fēng)險，因而采取的是自下而上（bottom-up）的校準(zhǔn)方式。

基于上述區(qū)別，微觀審慎監(jiān)管認(rèn)為，只要單個金融機構(gòu)是穩(wěn)健的，則整個金融體系就不會出現(xiàn)問題；而宏觀審慎監(jiān)管則認(rèn)為，如果金融監(jiān)管的目的是為了確保金融體系的整體穩(wěn)定，那么以風(fēng)險資本要求為基礎(chǔ)的微觀審慎監(jiān)管體制就不足以實現(xiàn)這個目標(biāo)，只有實施宏觀審慎監(jiān)管，對金融體系的順周期性和具有系統(tǒng)重要性的大型金融機構(gòu)實施有效監(jiān)管，才能維護(hù)整個金融體系的穩(wěn)定（苗永旺、王亮亮，2010）。換句話說，從宏觀審慎的角度看，盡管每個金融機構(gòu)都是安全正常的，但整個金融體系卻可能出現(xiàn)問題。

二、宏觀審慎監(jiān)管的維度

宏觀審慎監(jiān)管可以分為兩個維度：時間維度（Time Dimension）和跨行業(yè)維度（Cross-sectional Dimension）。

（一）時間維度

時間維度主要關(guān)注風(fēng)險是怎樣隨著時間的推移而積累的。因此，在時間維度方面，一個很重要的問題就是，系統(tǒng)性風(fēng)險是如何被金融體系內(nèi)部以及金融體系與實體經(jīng)濟(jì)之間的相互作用而放大的，這就是所謂的順周期性（procyclicality）（BIS，2001；Borio et al.，2001；Brunnermeier et al.，2009）。謝平、鄒傳偉（2010）指出，金融系統(tǒng)的順周期性主要有三個方面：第一，資本充足率監(jiān)管的順周期性；第二，貸款損失撥備的順周期性；兩者都體現(xiàn)為金融系統(tǒng)對實體經(jīng)濟(jì)的信貸供給在經(jīng)濟(jì)上行期增加，在經(jīng)濟(jì)下行期減少，放大了經(jīng)濟(jì)的短期波動；第三，公允價值會計引起的順周期性，體現(xiàn)為金融系統(tǒng)對資產(chǎn)價格波動的放大。這種順周期性被視為金融體系不穩(wěn)定的主要原因（Claudio Borio，2009），因此，有效克服資本監(jiān)管框架中的順周期因素就成為防止嚴(yán)重金融危機的必要前提之一（周小川，2009；中國人民銀行金融研究所，2009）。

資本監(jiān)管的順周期性引起理論和實務(wù)界的廣泛關(guān)注，始于1998年巴塞爾委員會啟動新資本協(xié)議的制定工作。在談到巴塞爾協(xié)議Ⅱ時，有相當(dāng)多的文獻(xiàn)聚焦于討論巴塞爾協(xié)議Ⅱ的順周期性。Rafael Repullo et al.（2009）針對Kashyap and Stein（2004）提出的關(guān)于風(fēng)險敏感型銀行的資本監(jiān)管可能有助于熨平貸款和商業(yè)的周期性的觀點，分析了西班牙1986～2006年工商業(yè)貸款的數(shù)據(jù)，提出了一種關(guān)于哪種方法能夠更好地減少巴塞爾協(xié)議Ⅱ順周期性的判斷標(biāo)準(zhǔn)。他們認(rèn)為，在新協(xié)議內(nèi)評法的輸入端，用根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況確定的逆周期乘數(shù)對所得出的監(jiān)管資本進(jìn)行調(diào)整，這種方法更可??；具體而言，將新協(xié)議下由時點評級法計量的風(fēng)險參數(shù)導(dǎo)出的資本要求，乘以根據(jù)GDP增長率對其長期均值的偏離度所確定的逆周期乘數(shù)，在這一算法下，GDP增長每偏離一個標(biāo)準(zhǔn)差，資本要求將增加或減少7.2%。類似的，Jesús Saurina and Carlos Trucharte（2007）對1991～2004年西班牙中央銀行信貸登記系統(tǒng)中三百多萬筆住房抵押貸款數(shù)據(jù)進(jìn)行整理，計算了不同類型的借款人違約概率（probability of default，PD），結(jié)果表明，運用時點評級法（point in time，PIT）比跨周期評級法（through the cycle，TTC）所計量的PD以及由此所計算的資本要求的波動性要顯著得多。新協(xié)議允許銀行在設(shè)計評級體系時自行選用PIT或TTC，而運用PIT所計算的資本要求比TTC具有更強的順周期性。

對金融系統(tǒng)的順周期性，有三個改革方向。第一，建立逆周期資本緩沖機制，通過引入針對宏觀系統(tǒng)性風(fēng)險的具有逆周期特征的資本要求，促使銀行在經(jīng)濟(jì)上行階段增加資本，建立緩沖，供其在經(jīng)濟(jì)下滑、貸款損失增加時使用（G20，2009；FSF，2009；IMF，2009；FSA，2009）。第二，建立前瞻性和逆周期的貸款損失撥備，通過采用跨周期的撥備計提方法，提高撥備計提的前瞻性（G20，2009；IMF，2009；FSF，2009；FSA，2009；Panetta et al．，2009；Borio et al．，2001）。第三，改革公允價值會計準(zhǔn)則。雖然公允價值在具體實施過程中產(chǎn)生了順周期性的問題，但是它仍然是目前能夠找到的最恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)計價方式。因此，必須進(jìn)一步明確在不活躍市場運用公允價值原則的指引，限制其在不活躍市場中的運用，防止由于市場的低流動狀態(tài)而出現(xiàn)的低價出售行為作為估值的基礎(chǔ)。同時，也應(yīng)當(dāng)對這些使用公允價值存在困難的金融工具建立估值儲備或進(jìn)行估值調(diào)整，增強信息披露透明度（李文泓，2009）。

（二）跨行業(yè)維度

跨行業(yè)維度關(guān)注的是在某一特定時點上，風(fēng)險是怎樣在特定金融體系中分布的，特別是由于資產(chǎn)負(fù)債表的關(guān)聯(lián)性所導(dǎo)致的共同風(fēng)險暴露、相似風(fēng)險暴露及相關(guān)的行為反應(yīng)。換句話說，這些風(fēng)險暴露既可能是金融機構(gòu)在相同或相似資產(chǎn)類別下的直接風(fēng)險暴露，也可能是它們之間業(yè)務(wù)交叉而導(dǎo)致的間接風(fēng)險暴露。從這個角度看，必須特別關(guān)注各家金融機構(gòu)的投資組合和金融產(chǎn)品風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)性（白川方明，2010），雖然不是所有的金融機構(gòu)都會引起系統(tǒng)性風(fēng)險，但宏觀審慎監(jiān)管卻是針對所有金融機構(gòu)，實施跨行業(yè)維度就意味著對有可能引起系統(tǒng)性風(fēng)險的行為給予更嚴(yán)格的監(jiān)管――例如對金融性房地產(chǎn)的借貸進(jìn)行更嚴(yán)格的控制，這是因為當(dāng)資產(chǎn)價格下跌的時候，金融性房地產(chǎn)會使得借款人與銀行都遭受慘重?fù)p失（謝亞，2010）。因此，跨行業(yè)維度的主要政策問題就是如何制定審慎監(jiān)管框架，將整個金融體系風(fēng)險損失控制在局部，從而控制系統(tǒng)性的“尾部風(fēng)險（Tail Risk）”（巴曙松等，2010）。

在分析金融體系產(chǎn)生的系統(tǒng)性風(fēng)險時，可以從以下兩點考慮。第一，分析因單個金融機構(gòu)或單個市場的問題而產(chǎn)生的系統(tǒng)性影響。這方面的一些典型文獻(xiàn)構(gòu)建的模型將金融系統(tǒng)視為一種復(fù)雜的系統(tǒng)，并將觀察的重點放在其互連性、非線性和不可預(yù)測性上（Haldane，2009；Hommes，2006、2008；LeBaron and Tesfatsion，2008）。第二，構(gòu)建了一種系統(tǒng)性風(fēng)險的度量方法，在此基礎(chǔ)上確定單個金融機構(gòu)的風(fēng)險分配狀況。由于宏觀審慎監(jiān)管的目的是在金融體系層面上保障金融穩(wěn)定，但具體的政策工具又體現(xiàn)在單個被監(jiān)管的機構(gòu)中，因此就需要一種符合系統(tǒng)重要性的能夠在單個機構(gòu)中分配系統(tǒng)性風(fēng)險的方法。Nikola Tarashev et al.（2009a、2009b）從博弈論的角度出發(fā)，提出了一種通用和靈活的在機構(gòu)間分配系統(tǒng)性風(fēng)險的方法，同時認(rèn)為，不同分配方法的應(yīng)用需要使用不同的宏觀審慎目標(biāo)。

三、宏觀審慎監(jiān)管的工具

（一）宏觀審慎監(jiān)管工具及其目標(biāo)

為防止系統(tǒng)性風(fēng)險的生成，有必要為監(jiān)管當(dāng)局提供一系列宏觀審慎監(jiān)管工具，但應(yīng)當(dāng)采用什么樣的形式，國際上尚未形成一致（巴曙松等，2010）。因此，對于宏觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)，還是比較明確和易于理解的，但對于宏觀審慎監(jiān)管的內(nèi)涵和工具就眾說紛紜了（謝平、鄒傳偉，2010）。Jean-Pierre Landau（2009）指出宏觀審慎監(jiān)管（系統(tǒng)和宏觀經(jīng)濟(jì)）與兩種方法（自動機制（Automatic）和自由裁量權(quán)（Discretionary））的結(jié)合產(chǎn)生了對監(jiān)管工具的分類（表2），并認(rèn)為目前最重要的工具是對金融中介機構(gòu)的資本要求。

CGFS（2010）認(rèn)為，宏觀審慎工具的發(fā)展應(yīng)適應(yīng)現(xiàn)有的微觀審慎工具（如嚴(yán)格的審慎性標(biāo)準(zhǔn)以及限制那些可能增加系統(tǒng)性波動和風(fēng)險的活動）。這些標(biāo)準(zhǔn)和限制可能不時地變化，或針對金融周期進(jìn)行逆周期的調(diào)整。在實踐中，一些宏觀審慎工具的運用可能會同時實現(xiàn)不同的目標(biāo)。例如，LTV（貸款價值比率）的上限可能被設(shè)定成一個固定的值（如80%）并保持不變，這樣不僅能加強金融體系的彈性，而且能夠起到自動穩(wěn)定器（Automatic Stabiliser）的作用以緩和金融體系的順周期性。并且，監(jiān)管當(dāng)局還可以通過對該比率在一定基準(zhǔn)內(nèi)進(jìn)行動態(tài)地逆周期調(diào)整來強化這種自動穩(wěn)定器效應(yīng)。

另外，在FSA（2009）看來，宏觀審慎監(jiān)管的工具包括資本充足率、貸款損失撥備、流動性和杠桿率等監(jiān)管要求。他們認(rèn)為，宏觀審慎監(jiān)管應(yīng)從以下五個方面進(jìn)行分析：第一，金融系統(tǒng)對實體經(jīng)濟(jì)的信貸供給、信貸定價、借款人的杠桿程度以及借貸雙方承擔(dān)的風(fēng)險；第二，期限轉(zhuǎn)化的形式以及產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，比如銀行期限錯配的程度以及對批發(fā)性融資的依賴程度；第三，住房、股票和信用證券化等市場的資產(chǎn)價格與其長期均衡水平的關(guān)系；第四，金融系統(tǒng)的杠桿率水平；第五，一些尚未受到審慎監(jiān)管的金融機構(gòu)（如對沖基金）對系統(tǒng)性風(fēng)險的影響。

（二）宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)

宏觀審慎監(jiān)管是整個宏觀審慎框架的一部分。宏觀審慎監(jiān)管的核心是將系統(tǒng)性風(fēng)險納入審慎監(jiān)管視野，不僅關(guān)注金融機構(gòu)面臨的個體風(fēng)險，而且關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險的水平和趨勢。因此，宏觀審慎監(jiān)管仍然屬于審慎監(jiān)管范疇，與著眼于熨平短期經(jīng)濟(jì)波動的存款準(zhǔn)備金率、基準(zhǔn)利率和公開市場操作等貨幣政策工具存在本質(zhì)區(qū)別（李文泓，2010）。但是，在設(shè)定宏觀審慎監(jiān)管的政策框架時，必須考慮與具有同樣目的――保障金融及宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定――的貨幣政策的協(xié)調(diào)問題。這種協(xié)調(diào)取決于貨幣政策是否將金融失衡納入其框架之內(nèi)。危機前，人們關(guān)于貨幣政策的新共識是，貨幣政策只應(yīng)保證物價穩(wěn)定，控制通貨膨脹；如果有雙重目標(biāo)的話，也應(yīng)同時保證可持續(xù)的充分就業(yè)。只有很少的文獻(xiàn)認(rèn)為，運用緊縮的貨幣政策可以緩解金融失衡問題（Borio and White，2004；Gruen et al.，2003）。

N’Diaye（2009）發(fā)現(xiàn)，逆周期的審慎監(jiān)管有助于減少產(chǎn)出的波動，降低金融不穩(wěn)定的風(fēng)險。同時指出，諸如資本充足率之類的逆周期政策，可以使得貨幣當(dāng)局可以通過利率的更小幅調(diào)整來達(dá)到同樣的保持產(chǎn)出水平和通脹水平的目標(biāo)。

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篇7

筆者認(rèn)為，在中國市場經(jīng)濟(jì)深化發(fā)展的今天，對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益這個概念的這種界定，顯然存在著局限性，主要是將經(jīng)濟(jì)效益與經(jīng)濟(jì)效率混為一談，使得人們不能正確使用這個概念來研究有關(guān)對外貿(mào)易的理論和實踐問題以及指導(dǎo)中國的對外貿(mào)易實踐。因此，正確認(rèn)識對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益概念的局限性以及重新定義對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益概念，具有重要意義。

一、經(jīng)濟(jì)效率與經(jīng)濟(jì)效益的基本概念以及兩者的聯(lián)系與區(qū)別

在合理界定對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益這個概念之前，必須首先搞清楚經(jīng)濟(jì)效益與經(jīng)濟(jì)效率這兩個基本概念的聯(lián)系與區(qū)別?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為，如果能夠使用較少的要素投入獲得較多的產(chǎn)出，同時消費者能夠以較低的價格獲得其所需要的商品，則經(jīng)濟(jì)效率就越高；反之，經(jīng)濟(jì)效率就越低。經(jīng)濟(jì)效益是指在一定時期內(nèi)經(jīng)濟(jì)活動所獲得的經(jīng)濟(jì)利潤與所投入的總成本之比；經(jīng)濟(jì)利潤越多而總成本越低，則經(jīng)濟(jì)效益就越好；反之，經(jīng)濟(jì)效益就越差。

經(jīng)濟(jì)效益與經(jīng)濟(jì)效率之間的主要聯(lián)系表現(xiàn)為，一方面，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，經(jīng)濟(jì)效率的提高是建立在企業(yè)講究經(jīng)濟(jì)效益的基礎(chǔ)上的，這是經(jīng)濟(jì)效率與經(jīng)濟(jì)效益的根本聯(lián)系。如果企業(yè)是理性的，即企業(yè)以利潤或經(jīng)濟(jì)效益最大化為其根本目標(biāo)，則在公平競爭的市場環(huán)境下，為了實現(xiàn)利潤或經(jīng)濟(jì)效益最大化，企業(yè)就會不斷提高生產(chǎn)與經(jīng)營技術(shù)水平以及加強企業(yè)管理，從而使得在生產(chǎn)經(jīng)營活動中以最少的投入獲得最多的產(chǎn)出，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效率的提高；相反，如果一個經(jīng)濟(jì)社會并不講究經(jīng)濟(jì)效益，那么企業(yè)就會缺乏改進(jìn)生產(chǎn)與經(jīng)營技術(shù)的動力，也不會加強企業(yè)管理，從而不會追求以最少的投入獲得最多的產(chǎn)出，進(jìn)而也就談不上提高經(jīng)濟(jì)效率的問題。另一方面，經(jīng)濟(jì)效率與經(jīng)濟(jì)效益在完善的、公平競爭的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中會相互影響、相互促進(jìn)，企業(yè)追求經(jīng)濟(jì)效益最大化的過程就是提高整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率的過程。企業(yè)為了實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益的最大化，就會不斷實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新，同時在技術(shù)外溢的作用下，就會提高整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率；整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率的提高又會促進(jìn)市場競爭更為充分，市場競爭程度的提高又會使得企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益下降，從而又迫使企業(yè)不斷地實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新；如此循環(huán)往復(fù)，經(jīng)濟(jì)效率與經(jīng)濟(jì)效益會在市場競爭的均衡中不斷變化；市場競爭的結(jié)果會使得企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益出現(xiàn)波動變化，而整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率則總處于不斷提高的過程之中?？偟膩碚f，對于整個經(jīng)濟(jì)社會來說，最重要的不是要使得所有企業(yè)都獲得較高的經(jīng)濟(jì)效益，而是要使得企業(yè)在公平、公正、完善的市場競爭環(huán)境中形成并具有提高經(jīng)濟(jì)效益的內(nèi)在動力。

經(jīng)濟(jì)效益與經(jīng)濟(jì)效率之間的主要區(qū)別表現(xiàn)為：一方面，提高經(jīng)濟(jì)效率是整個經(jīng)濟(jì)社會的根本目標(biāo)，而提高經(jīng)濟(jì)效益是企業(yè)的根本目標(biāo)，這是經(jīng)濟(jì)效益與經(jīng)濟(jì)效率的一個根本區(qū)別。對于整個經(jīng)濟(jì)社會來說，如果能夠使用較少的投入獲得較多的產(chǎn)出，同時消費者能夠以較低的消費支出獲得最大的效用，則經(jīng)濟(jì)社會的生產(chǎn)就能夠節(jié)約經(jīng)濟(jì)資源，減少資源耗費和浪費，從而提高了整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率。對于企業(yè)來說，如果其產(chǎn)品的銷售價格越高而成本支出越少，則其經(jīng)濟(jì)效益就會越好?，F(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以企業(yè)追求利潤最大化的理性假設(shè)為基礎(chǔ)來研究如何提高整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率。另一方面，影響經(jīng)濟(jì)效率與經(jīng)濟(jì)效益的主要因素存在較多的差別：(1)從市場結(jié)構(gòu)來看，在市場的長期均衡中，相對于不完全競爭市場來說，完全競爭市場具有最高的經(jīng)濟(jì)效率，但完全競爭廠商的利潤或經(jīng)濟(jì)效益是最低的；隨著市場壟斷程度的不斷提高，整個經(jīng)濟(jì)社會的經(jīng)濟(jì)效率會下降，但企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益會越來越好。(2)從同一個時點的單個行業(yè)內(nèi)部的不同企業(yè)來看，在公平競爭的市場環(huán)境下，生產(chǎn)或經(jīng)營技術(shù)水平較高或管理能力較強的企業(yè)，顯然能夠獲得較好的經(jīng)濟(jì)效益。(3)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步能夠提高經(jīng)濟(jì)效率，但未必能給企業(yè)帶來較好的經(jīng)濟(jì)效益。以中國彩電行業(yè)為例，20世紀(jì)90年代初期，中國彩電行業(yè)的產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平明顯低于當(dāng)前的水平，那時彩電行業(yè)的經(jīng)濟(jì)效率明顯低于當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)效率，但是20世紀(jì)90年代初期中國大多數(shù)彩’電企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益好于當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)效益。出現(xiàn)這種情況的原因較為簡單，20世紀(jì)90年代雖然中國彩電行業(yè)的產(chǎn)業(yè)技術(shù)比較落后，但那時市場供小于求，因此，那時彩電企業(yè)普遍能夠獲得較好的經(jīng)濟(jì)效益，而當(dāng)前彩電行業(yè)的產(chǎn)業(yè)技術(shù)比較先進(jìn)，但市場供大于求，因此，當(dāng)前的彩電企業(yè)難以獲得較好的經(jīng)濟(jì)效益。由這一點來看，產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步能夠提高經(jīng)濟(jì)效率，而市場供求關(guān)系則是企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的重要影響因素。

二、對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益概念的重新合理界定

本文認(rèn)為，應(yīng)該將對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的概念作重新界定：對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益是指在一定時期內(nèi)對外貿(mào)易活動所獲得的經(jīng)濟(jì)利潤與所投入的總成本之比，經(jīng)濟(jì)利潤越高而總成本越低則經(jīng)濟(jì)效益就越好，反之經(jīng)濟(jì)效益就越差。從企業(yè)、產(chǎn)業(yè)和國家層次來說，對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益又可以分外三個層次，(1)外貿(mào)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，它是指在一定時期內(nèi)企業(yè)從事對外貿(mào)易活動所獲得的經(jīng)濟(jì)利潤與所投入的總成本之比，這是對外貿(mào)易的微觀經(jīng)濟(jì)效益；(2)單個行業(yè)的對外貿(mào)易效益：它是指在一定時期單個行業(yè)(如紡織服裝或機械電子或化工等等行業(yè))內(nèi)所有從事對外貿(mào)易活動的企業(yè)所獲得的經(jīng)濟(jì)利潤總和與所投入的成本總和之比，這是行業(yè)的對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益；(3)對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效益，它是指在一定時期內(nèi)一國所有從事對外貿(mào)易活動的企業(yè)所獲得的經(jīng)濟(jì)利潤總和與所投入的成本總和之比。影響對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的因素是復(fù)雜多樣的，同時影響不同層次的對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的因素也是不同的，但是，無論如何，國內(nèi)外市場的供求狀況是影響三個不同層次的對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益水平的重要因素。

為了更好地理解對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的概念，本文同時定義對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率的概念：對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率是指在一定時期內(nèi)對外貿(mào)易活動的產(chǎn)出與投入之比；在對外貿(mào)易活動中產(chǎn)出越多而投入越少則對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率就越高；反之，對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率就越低。同對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益概論類似，對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率也具有三個層次的內(nèi)涵：(1)外貿(mào)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效率，它是指在一定時期內(nèi)企業(yè)從事對外貿(mào)易活

動的產(chǎn)出與所投入主比，這是對外貿(mào)易的微觀經(jīng)濟(jì)效率。例如，出口生產(chǎn)企業(yè)通過改進(jìn)生產(chǎn)工藝，可以一方面提高勞動生產(chǎn)率，另一方面降低產(chǎn)品的廢品率，在不需要增加較多投入的情況下便可能獲得較多的產(chǎn)出，于是，出口生產(chǎn)企業(yè)通過改進(jìn)生產(chǎn)工藝就提高了經(jīng)濟(jì)效率。(2)單個行業(yè)的對外貿(mào)易效率：它是指在一定時期單個行業(yè)內(nèi)所有企業(yè)從事對外貿(mào)易活動的產(chǎn)出與投入之比，這是行業(yè)的對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率。(3)對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率，它是指在一定時期內(nèi)一國所有企業(yè)從事對外貿(mào)易活動的產(chǎn)出與投入之比。在開放經(jīng)濟(jì)中，對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率是整個國民經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)效率的重要內(nèi)容；提高外貿(mào)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效率是提高單個行業(yè)對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率的基礎(chǔ)，而這兩者又是提高對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率的基礎(chǔ)。當(dāng)然，影響對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率的因素也是復(fù)雜多樣的，同時影響不同層次的對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率的因素也是不同的。提高對外貿(mào)易的宏觀經(jīng)濟(jì)效率，就是要以較少的經(jīng)濟(jì)資源投入通過國際交換來獲得較多的產(chǎn)出，這實際上就是一個如何通過發(fā)展對外貿(mào)易以促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)更好更快地發(fā)展的問題。

從整個經(jīng)濟(jì)社會來看，經(jīng)濟(jì)社會所關(guān)注的是對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率的提高，而對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率的提高又會通過市場競爭影響外貿(mào)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，推動外貿(mào)企業(yè)實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新，如此循環(huán)反復(fù)，在完善的公平競爭的市場環(huán)境中，外貿(mào)企業(yè)提高經(jīng)濟(jì)效益的理性動機就會推動對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率和整個國民經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)效率的提高。如果缺乏公平競爭的、完善的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境，外貿(mào)企業(yè)就缺乏通過實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新來提高經(jīng)濟(jì)效益的內(nèi)在動力，或者通過“尋租”之類的非公平競爭的方式來提高經(jīng)濟(jì)效益，從而對外貿(mào)易的發(fā)展就不可能推動對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率和整體國民經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)效率的提高。因此，最為重要的是社會經(jīng)濟(jì)要形成公平競爭的、完善的市場環(huán)境，并促使外貿(mào)企業(yè)具有追求較好經(jīng)濟(jì)效益的內(nèi)在動力。

三、當(dāng)前對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益概念的局限性以及對該概念進(jìn)行重新界定的重要意義

以上分析表明，當(dāng)前有關(guān)對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的概念實際上混淆了經(jīng)濟(jì)效益與經(jīng)濟(jì)效率的概念以及這兩者之間的關(guān)系，從而使得人們對于對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的認(rèn)識出現(xiàn)一定的偏差，也難以根據(jù)當(dāng)前的概念來分析如何提高對外貿(mào)易的經(jīng)濟(jì)效益和對外貿(mào)易的經(jīng)濟(jì)效率。筆者認(rèn)為，當(dāng)前的對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效益概念基本上就是本文的對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率的概念：然而，根據(jù)本文的概念界定，對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效益和對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率是兩個完全不同的概念。本文通過重新合理定義對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的概念，至少具有以下重要意義：

首先，能夠從理論上分清楚對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益與對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率這兩個不同的概念，運用這兩個不同的概念，能夠分別明確政府部門與外貿(mào)企業(yè)在當(dāng)前不斷深化發(fā)展的中國市場經(jīng)濟(jì)中的不同目標(biāo)與作用。政府部門的目標(biāo)與作用并非一定要取得較高的行業(yè)的對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益和對外貿(mào)易的宏觀經(jīng)濟(jì)效益，更為重要的是要形成公平、公正、完善的市場競爭環(huán)境，要通過深化改革以及實施合理的宏觀調(diào)控來促使企業(yè)通過實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新追求對外貿(mào)易微觀經(jīng)濟(jì)效益的最大化。外貿(mào)企業(yè)的根本目標(biāo)就是要追求對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益的最大化，其作用就是為實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益最大化而通過技術(shù)創(chuàng)新來促進(jìn)對外貿(mào)易宏觀經(jīng)濟(jì)效率乃至整個國民經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)效率的提高。如果將對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效益與對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)效率的概念混為一談，就無法區(qū)分清楚政府部門與外貿(mào)企業(yè)在中國對外貿(mào)易發(fā)展中的不同目標(biāo)與作用。

篇8

論文關(guān)鍵詞:宏觀;審慎監(jiān)管;貨幣政策;調(diào)控

0 導(dǎo)語

為了保證我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的安全、穩(wěn)定與效率,客觀上需要建設(shè)審慎的金融監(jiān)管體系。審慎的金融監(jiān)管體系不否認(rèn)金融監(jiān)管,而是要加強金融監(jiān)管,這種監(jiān)管是建立在對尊重市場自的基礎(chǔ)之上,是一種審慎的監(jiān)管。同時要求有更為深入廣泛的金融監(jiān)管體系,這個體系應(yīng)更多的從宏觀角度對金融進(jìn)行管理,尊重市場的調(diào)節(jié)和金融體系的效率,對市場的不完備進(jìn)行補充。

1 金融危機與宏觀審慎監(jiān)管的提出

1.1 金融危機的爆發(fā)及原因評析

2007年引爆于美國的次級住房抵押貸款債券市場危機持續(xù)升級,影響逐漸加劇,最終演變成上世紀(jì)30年代大蕭條以來最嚴(yán)重的全球性的金融危機。表面上看,此次危機爆發(fā)于金融體系最完善、金融創(chuàng)新最前沿以及金融理論和人才最豐富發(fā)達(dá)國家——美國,而且起端次級住房抵押貸款債券市場這一金融創(chuàng)新領(lǐng)域。危機似乎不同于八、九十年代爆發(fā)于發(fā)展中國家或地區(qū)的,主要集中在貨幣和銀行的危機。然而,IMF前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅格夫等人根據(jù)有關(guān)金融危機的標(biāo)準(zhǔn)研究,通過將此次危機的資產(chǎn)價格、增長和政府債務(wù)等指標(biāo)同二戰(zhàn)以來發(fā)生的重大金融危機進(jìn)行一系列對比,研究結(jié)果表明此次危機和以往的危機并無本質(zhì)差別。

但是在客觀忽略資產(chǎn)價格泡沫極度膨脹的通貨膨脹目標(biāo)制的宏觀經(jīng)濟(jì)理論,以及以資本監(jiān)管為核心的微觀審慎監(jiān)管理論的指導(dǎo)下,形成的忽略金融監(jiān)管的宏觀政策框架,必然催生資產(chǎn)價格泡沫,積聚系統(tǒng)性風(fēng)險,在金融體系內(nèi)埋下重大隱患。泡沫一旦破滅,積聚的風(fēng)險迅速釋放,最終演變成全球性的金融危機,給實體經(jīng)濟(jì)造成巨大的沖擊。

1.2 宏觀審慎監(jiān)管的提出

危機爆發(fā)后,國際理論界和實務(wù)界都對金融監(jiān)管進(jìn)行了深刻反思。為維護(hù)金融穩(wěn)定,金融監(jiān)管變革在所難免。綜合G20、FSB、BIS和IMF報告文件來看,金融監(jiān)管改革目的是保證金融穩(wěn)定,防止類似的危機的沖擊,預(yù)防系統(tǒng)性風(fēng)險。

改革主要集中在六大塊:

(1)增加資本和提高資本質(zhì)量,同時改善流動性和緩沖機制,緩解資本監(jiān)管順周期性。

(2)改革薪酬制度,維護(hù)金融穩(wěn)定。

(3)增強會計準(zhǔn)則實效性。

(4)改善場外衍生品交易市場。

(5)對具有系統(tǒng)性重要影響的金融機構(gòu)妥善處置。

(6)加強全球金融監(jiān)管合作,強化遵循統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。其他方面還包括對沖基金、信用評級公司和證券化等方面的監(jiān)管和改革。部分改革已在逐漸付諸行動并進(jìn)行了效果評估,有些改革尚處在討論和研究階段,監(jiān)管改革的機遇與挑戰(zhàn)并存。

當(dāng)然,以往的微觀審慎監(jiān)管對于保證單一機構(gòu)安全,從而保護(hù)金融消費者(存款者和投資者)的利益有著積極意義。但是由于微觀監(jiān)管的固有弱點表明了其不僅強化了順周期性并且未能有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險,在保證單個金融機構(gòu)安全的同時卻有可能最終導(dǎo)致整個金融體系的崩潰。因而需要加強宏觀審慎監(jiān)管。

“宏觀審慎監(jiān)管”的概念提出已久,地位也隨著此次危機的爆發(fā)顯著上升。“宏觀審慎監(jiān)管”目前尚無明確定義。據(jù)已有的文獻(xiàn)來看,宏觀審慎監(jiān)管主要是相對“微觀審慎監(jiān)管”而言,金融監(jiān)管當(dāng)局從金融體系而非單一機構(gòu)的角度實施監(jiān)管,降低金融危機發(fā)生的概念,維護(hù)金融穩(wěn)定,密切關(guān)注金融體系對實體經(jīng)濟(jì)的影響。宏觀審慎監(jiān)管同微觀審慎監(jiān)管在監(jiān)管目標(biāo)、最終目標(biāo)、風(fēng)險性質(zhì)的對待、機構(gòu)間風(fēng)險暴露相關(guān)性的重要性和審慎控制的實現(xiàn)方式上都有著本質(zhì)區(qū)別。

當(dāng)前,金融監(jiān)管改革依然處在成型階段。為維護(hù)金融穩(wěn)定,總的改革趨勢將向立足于微觀審慎監(jiān)管的宏觀審慎監(jiān)管模式的方向發(fā)展。其主要的新特征將體現(xiàn)在逆周期性監(jiān)管政策工具的選用和宏觀審慎監(jiān)管框架的構(gòu)建。

2 我國當(dāng)前金融監(jiān)管體系存在的不足與改良

2.1 我國當(dāng)前金融監(jiān)管體系的形成

改革開放以來,隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展,我國的金融監(jiān)管模式也在不斷變革?？偟脕碚f,可分為三個階段:

第一階段是1984年至1992年的統(tǒng)一監(jiān)管體制時期,人民銀行履行統(tǒng)一監(jiān)管職能。

第二階段為統(tǒng)一監(jiān)管向分業(yè)監(jiān)管的過渡時期。1992年10月證監(jiān)會的成立標(biāo)志分業(yè)監(jiān)管的開始,1998年保監(jiān)會的成立標(biāo)志人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會明確分工,分別對銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的分業(yè)監(jiān)管模式初步形成。

第三階段為1998年后的分業(yè)監(jiān)管體制時期。

其中2003年銀監(jiān)會的成立標(biāo)志著我國“一行三會”為基本格局的金融監(jiān)管體系最終形成,即分業(yè)多頭監(jiān)管的格局形成。為加強協(xié)調(diào)溝通、信息共享,形成安全有效的監(jiān)管網(wǎng)絡(luò),監(jiān)管聯(lián)席會議制度被引入。2004年三會簽署了《三大金融監(jiān)管機構(gòu)金融監(jiān)管分工合作備忘錄》,在明確各自職責(zé)分工的基礎(chǔ)上,建立定期信息交流制度,經(jīng)常聯(lián)席會機制。然而監(jiān)管聯(lián)席會已長時間沒召開,沒有達(dá)到預(yù)期效果。目前主要由一位國務(wù)院副總理定期召開金融旬會來加強監(jiān)管政策協(xié)調(diào)。

2.2 我國金融監(jiān)管體系的不足

盡管我國目前分業(yè)監(jiān)管有利于提升監(jiān)管專業(yè)化水平,有效防止了金融風(fēng)險傳染效應(yīng),但如同大部分分業(yè)監(jiān)管模式一樣,我國當(dāng)前的監(jiān)管體系存在不足。錢小安認(rèn)為我國監(jiān)管體系不足體現(xiàn)在監(jiān)管重復(fù)與監(jiān)管空缺并存、監(jiān)管資源配置低效、監(jiān)管協(xié)調(diào)機制較弱等方面。根據(jù)引發(fā)此次金融危機金融監(jiān)管方面的缺失,從宏觀審慎監(jiān)管角度來看,我國金融體系存在三大方面的不足。

首先,缺乏穩(wěn)健的宏觀審慎分析平臺。系統(tǒng)性風(fēng)險的有效防范,必然需要對金融體系的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行整合、分析、檢測和評估,發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)不穩(wěn)定性的來源,發(fā)出風(fēng)險警示。這就需要一個專門的分析平臺,一方面整合各微觀部門的信息數(shù)據(jù),另一方面同時整合分析宏觀部門和微觀部門的信息數(shù)據(jù)。而目前,我國并沒有搭建這樣一個平臺。

其次,系統(tǒng)性風(fēng)險防范不足,存在監(jiān)管盲區(qū)。此次金融危機表明,由于缺乏對具有系統(tǒng)性重要影響的金融機構(gòu)(集團(tuán))有效監(jiān)管,致使這些金融機構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險,最終加劇金融危機程度。

最后,宏觀審慎監(jiān)管政策工具不完備。有效的金融監(jiān)管需要先進(jìn)監(jiān)管理念的同時,還需要有效的完備的金融監(jiān)管政策工具。而無論是在時間維度上的逆周期監(jiān)管政策,還是在行業(yè)維度上的對系統(tǒng)性風(fēng)險的有效監(jiān)控政策,我國都存在不足。

2.3 我國宏觀審慎監(jiān)管的框架構(gòu)建

在前面的章節(jié)中我們分析提出了我國在金融監(jiān)管上存在的不足,因此在我國未來的金融宏觀審慎監(jiān)管框架的構(gòu)建中,我們要提出針對性的對策?？偟脕砜?我國宏觀審慎監(jiān)管框架有賴于宏觀審慎分析平臺的搭建、宏觀審慎監(jiān)管政策工具的完善以及組織合理安排下的政策協(xié)調(diào)機制健全。

首先,搭建宏觀審慎分析平臺,建立預(yù)警機制。宏觀審慎分析平臺的構(gòu)建,對系統(tǒng)性風(fēng)險進(jìn)行分析、評估和預(yù)警,對系統(tǒng)性風(fēng)險的防范具有重要意義。我國在這一環(huán)節(jié)的構(gòu)建大體可分為四步。首先確定平臺,即明確微觀和宏觀數(shù)據(jù)整合分析的職能的具體承擔(dān)部門,可以是“一行三會”當(dāng)中一個也可以新建一個部門。其二,信息數(shù)據(jù)的收集和整理。平臺構(gòu)建后,相關(guān)職能部門就得強化對系統(tǒng)性風(fēng)險相關(guān)信息數(shù)據(jù)的收集和整理,特別加強微觀和宏觀數(shù)據(jù)的有效整合,全面掌控系統(tǒng)性風(fēng)險變化趨勢。其三,系統(tǒng)性風(fēng)險評估體系的構(gòu)建。即從金融體系宏觀層面又從銀行、證券和保險等行業(yè)微觀層面加強對系統(tǒng)性風(fēng)險的檢測與評估,加大各行業(yè)微觀層面風(fēng)險評估對金融體系宏觀層面風(fēng)險評估的支持力度。

第二,完善宏觀審慎監(jiān)管政策工具,建立危機處理機制。從時間維度上說,我國應(yīng)完善包括逆周期貸款損失撥備和逆周期的信貸政策等在內(nèi)的各種逆周期監(jiān)管政策機制。同時,要加強對杠桿倍數(shù)的檢測,從微觀和宏觀角度有效控制金融體系的風(fēng)險過度承擔(dān)。完善相機抉擇機制,有效避免危機擴大和擴散。從行業(yè)維度上說,要加強對金融控股集團(tuán)監(jiān)管立法,完善對交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策工具,有效監(jiān)管金融創(chuàng)新、金融衍生產(chǎn)品。完善危機處理機制,設(shè)計多層次的應(yīng)急處理監(jiān)管政策工具。加快建立存款保險制度。

最后,合理架構(gòu)組織,健全宏觀審慎監(jiān)管政策協(xié)調(diào)機制。組織結(jié)構(gòu)鋪排,各部門政策協(xié)調(diào)是宏觀審慎監(jiān)管框架能否成功搭建的最關(guān)鍵因素。首先,系統(tǒng)性風(fēng)險信息的獲得、預(yù)警機制的建立、宏觀審慎監(jiān)管政策工具的設(shè)定需要各部門明確職責(zé)并加強溝通協(xié)作。其二,宏觀審慎監(jiān)管政策的制定和執(zhí)行需要各部門的密切配合。組織架構(gòu)設(shè)定對宏觀審慎監(jiān)管的效果有極大的影響。我國宏觀審慎監(jiān)管框架中的組織安排,首先是確定宏觀審慎分析平臺,作為宏觀審慎監(jiān)管總的召集人;其次是三會要加強對各自監(jiān)管行業(yè)的宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管結(jié)合意識;其三,要加強銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)同宏觀貨幣政策之間的協(xié)調(diào);最后,宏觀審慎監(jiān)管政策實施部門要加強同人民銀行、財政部以及發(fā)改委等部門協(xié)調(diào),制定科學(xué)的監(jiān)管政策并有效執(zhí)行,提高監(jiān)管水平和效率,維護(hù)宏觀金融穩(wěn)定。

3 宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策調(diào)控的聯(lián)系

在金融監(jiān)管中,有一項監(jiān)管占有非常重要的地位,即銀行監(jiān)管。這是由于:首先,銀行業(yè)在金融體系占主體地位。其次,在各類金融機構(gòu)中,銀行是最基本最重要的,也是最容易引發(fā)金融危機的部門。因此,作為我國貨幣政策執(zhí)行機構(gòu)的中央銀行——中國人民銀行的監(jiān)管必然在宏觀的金融監(jiān)管中占據(jù)極其重要的作用。

而在新的金融機制改革中,基于對資本充足率監(jiān)管的要求,必然要改革在此前大行其道的硬約束監(jiān)管機制。但在當(dāng)前的新的金融運作形勢下,對于資金的過于嚴(yán)格的監(jiān)管可能會導(dǎo)致雁行的信貸減少,進(jìn)而導(dǎo)致整個社會總投資的下降,這自然不是金融監(jiān)管希望的結(jié)果。

但是在新的宏觀審慎的監(jiān)管機制下,政府實行貨幣調(diào)控政策則可以利用這樣較為完整系統(tǒng)的機制來進(jìn)行整體的調(diào)控,不僅可以提高貨幣政策在有效引導(dǎo)國民經(jīng)濟(jì)向更好的發(fā)展方向上進(jìn)步,還可以在這一較為拔高的視角上有效的規(guī)避一些金融風(fēng)險,更加有效的將我國經(jīng)濟(jì)引導(dǎo)至又好又快發(fā)展的康莊大道!

4 結(jié)語

篇9

一、關(guān)于計劃、總結(jié)的標(biāo)題問題

這個問題就是在計劃和總結(jié)的標(biāo)題中加不加“關(guān)于……的”。一般教科書中都沒說不準(zhǔn)加介詞結(jié)構(gòu)“關(guān)于……的”，而有的教科書說可以加，如由東方文化出版社出版于立源等主編的《當(dāng)代企業(yè)管理應(yīng)用寫作》，在講計劃一節(jié)里就有《關(guān)于能源管理的方案》、劉云庭《應(yīng)用文寫作》計劃一節(jié)則《××省財政廳關(guān)于財政干部培訓(xùn)工作的安排》、由檔案出版社出版閔庚堯編寫的中國邏輯與語言函授大學(xué)應(yīng)用文寫作教材之一《機關(guān)應(yīng)用文》一書，則有《××××學(xué)院關(guān)于1982ˉ1983學(xué)年寒假工作的安排》和《××省財政學(xué)校關(guān)于學(xué)習(xí)十二大文件的計劃》標(biāo)題；而對總結(jié)的標(biāo)題，一般教科書也大都認(rèn)為除了論文式和正副式之外，應(yīng)當(dāng)是與計劃相同的，總結(jié)的標(biāo)題也可加介詞結(jié)構(gòu)“關(guān)于……的”等，比如：《關(guān)于能源管理的總結(jié)》、《××大學(xué)關(guān)于教學(xué)工作的總結(jié)》。

筆者認(rèn)為不論計劃、總結(jié)，標(biāo)題中都不必加介詞結(jié)構(gòu)，以便與公文相區(qū)別，從而也使此類應(yīng)用文寫作規(guī)范化。比如上述標(biāo)題可改為：《能源管理方案》、《××省財政廳財政干部培訓(xùn)工作安排》、《××財政學(xué)校學(xué)習(xí)十二大文件計劃》、《××大學(xué)教學(xué)工作總結(jié)》，這樣的標(biāo)題也有簡潔的優(yōu)點。

二、關(guān)于總結(jié)與調(diào)查報告的區(qū)分問題

這個問題似不成問題，但在一些教科書中卻常常張冠李戴，極不利于應(yīng)用寫作教與學(xué)。比如：閔庚堯《機關(guān)應(yīng)用文》中將《合作社的政治工作》、劉云庭《應(yīng)用文寫作》中把《專業(yè)分工承包到隊——上?？h旗忠村組織農(nóng)業(yè)專業(yè)化生產(chǎn)的經(jīng)驗》都視為總結(jié)的范文。而實際上這兩篇文章應(yīng)屬于經(jīng)驗性調(diào)查報告。總結(jié)應(yīng)是有關(guān)部門或單位對自己工作情況經(jīng)驗的總結(jié)，而不是讓別的單位或新聞記者來總結(jié)，總結(jié)使用的是第一人稱，上級有關(guān)部門或報社記者來總結(jié)，其文章應(yīng)為經(jīng)驗性調(diào)查報告，不是總結(jié)。此類經(jīng)驗性總結(jié)與經(jīng)驗性調(diào)查報告的區(qū)別主要是人稱，只要將人稱由第一改為第三即為調(diào)查報告，若將第三人稱改為第一人稱即為總結(jié)。

三、關(guān)于“安排意見”

計劃作為一種應(yīng)用文體，它包括規(guī)劃、設(shè)想、要點、安排、打算、方案、意見等。安排和打算、方案一樣，是指時限短、范圍小、內(nèi)容具體的計劃。而要點則是指那種簡明扼要、突出重點的計劃。因此，不僅安排與意見不能并用，就是安排和打算、方案也不能并用。而在于立源《當(dāng)代企業(yè)管理應(yīng)用寫作》中，卻有這樣的計劃標(biāo)題：《進(jìn)一步整頓和加強現(xiàn)場管理工作的安排意見》。安排就是安排，意見就是意見，二者不能并列重復(fù)使用。

四、關(guān)于非公文的“公文式標(biāo)題”問題

許多教科書習(xí)慣用“公文式”來稱呼非公文的標(biāo)題，比如將《××市勞動局一九九九年工作計劃》、《一九九八年保密工作總結(jié)》、《鄭州市農(nóng)業(yè)雙向承包調(diào)查》叫作公文式標(biāo)題。筆者認(rèn)為最好將這種標(biāo)題稱為一般式或別的稱謂，這不僅是為了與公文相區(qū)別，也因為它們畢竟不同于公文的標(biāo)題，我們不能說《鄭州市農(nóng)業(yè)雙向承包調(diào)查》中的“鄭州市”是該文的“發(fā)文機關(guān)名稱”。而在閔庚堯《機關(guān)應(yīng)用文》中，則以《吉林省財政廳、

教育廳、中國教育工會吉林省委員會關(guān)于吉林省小學(xué)教職員福利使用情況的調(diào)查報告》為例，來說明調(diào)查報告有公文式標(biāo)題的存在。其實并沒有這種所謂公文式的標(biāo)題，即使有，也是不規(guī)范的錯誤標(biāo)題。因為公文是國家行政機關(guān)所使用的，它代表行政機關(guān)。而調(diào)查報告則不代表行政機關(guān)，它只是個人或幾個人的小組向所在機關(guān)所寫的書面材料，其落款并不是行政機關(guān)而是個人或調(diào)查小組。上文即使是三個行政機關(guān)聯(lián)合行動，組成調(diào)查小組，那么其調(diào)查報告的落款也只是調(diào)查小組，不是三個機關(guān)。公文的落款是行政機關(guān)或機關(guān)首腦，而調(diào)查報告的落款只能是調(diào)查者個人或小組，不是機關(guān)。非公文最好不要寫公文標(biāo)題。

五、關(guān)于公文應(yīng)用文寫作的要求與特點問題

這個問題即為在講解公文應(yīng)用文的寫作要求和特點時，作者應(yīng)如何從宏觀和微觀雙方進(jìn)行把握，以及宏觀和微觀到何種程度的問題。只宏觀不微觀不行，只微觀不宏觀也不行，應(yīng)將宏觀和微觀結(jié)合起來。太宏觀不行，太微觀也不行。太宏觀，比如講某公文或應(yīng)用文的主體部分寫作，只三言兩語而過，這樣讀者得不到具體印象，等于沒講；而太微觀，往往會使讀者以為某公文或應(yīng)用文只能這樣寫，不能有絲毫差異。在此方面，現(xiàn)行的許多公文應(yīng)用文之類寫作教材欠妥。因此，作者一定要注意從宏微雙角度把握公文應(yīng)用文寫作的要求和特點。如果說宏觀是總體規(guī)律、微觀是具體事實，那么這總體規(guī)律一定要是對眾多的具體事實的總結(jié)概括才行，而有些教科書卻犯了瞎子摸象的毛病。

篇10

【關(guān)鍵詞】 用戶視角;詞典編纂;解構(gòu);自主學(xué)習(xí);影響

一、用戶視角的詞典編纂――接受理論

隨著時代的發(fā)展詞典的編纂由剛開始的以編者為中心變成了以用戶為中心，是否符合使用者的要求就變成了詞典質(zhì)量好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。詞典編纂的一個很重要的理論就是接受理論，詞典價值的最終實現(xiàn)是由實際讀者決定，解讀詞典是讀者和編者之間的互動。

根據(jù)讀者接受理論，讀者在查閱詞典時會通過使用詞典了解不同的文化信息，同時也能構(gòu)建不同的知識結(jié)構(gòu)，提高自己的英語水平。讀者對知識的需求影響編者對詞目，詞條順序的編排，詞義的檢索等的處理策略。讀者自己對使用詞典的感悟及反思，可以通過調(diào)查等方式得到。詞典編纂并不是簡單地為單詞畫“肖像”，“既是一門科學(xué)，也是一門藝術(shù)，同時也是一項復(fù)雜精密的系統(tǒng)工程?！保惓椋?994）

1、用戶視角詞典的宏觀結(jié)構(gòu)

從宏觀角度看，主要有兩個方面，“一是詞典文本的設(shè)計特征，即詞典所提供的信息類別和呈現(xiàn)方式，二是詞典使用者的需求及技能?！保ü芈?998））其設(shè)計特征要求符合讀者的認(rèn)知規(guī)律，并根據(jù)語料庫不斷調(diào)節(jié)詞條信息安排順序和結(jié)構(gòu)。

作為學(xué)習(xí)詞典，從接受理論視角需要考慮的是其宏觀布局和參考。“其一，雙語學(xué)習(xí)詞典尤其是英漢學(xué)習(xí)詞典不能從學(xué)習(xí)者的認(rèn)知水平出發(fā)編纂與其匹配的學(xué)習(xí)詞典，尤其是詞匯難度沒有控制。其詞目的收錄，例證的選取等方面缺乏相應(yīng)的學(xué)習(xí)層級控制。其二，英語學(xué)習(xí)型詞典對英語學(xué)習(xí)者來說是學(xué)習(xí)詞匯知識的主要輔助工具，并且通過學(xué)習(xí)詞匯提高讀、寫能力?！保ń禾m：1987）由此看出，學(xué)習(xí)詞典編纂與讀者接受理論沒有很好地結(jié)合，編纂者應(yīng)根據(jù)實際需要在宏觀結(jié)構(gòu)上為讀者提供系統(tǒng)化知識，針對不同的讀者群確定其可接受的范圍。

2、用戶視角詞典的微觀結(jié)構(gòu)

從微觀的角度看，黃建華在“《詞典論》中指出：“（詞典的）微觀結(jié)構(gòu)指的是具體條目中經(jīng)過系統(tǒng)安排的全部信息。詞典的微觀信息應(yīng)包括拼寫、注音、詞性、詞源、釋義及義項編排、詞例、特殊義、百科等方面的信息、詞組等、同義詞等方面的信息?！?/p>

首先，單詞的發(fā)音。理想詞典應(yīng)包括IPA音標(biāo)，英式美式發(fā)音，語音系統(tǒng)的完善盡量達(dá)到與地道英語發(fā)音的一致。其次，義項排列。按照語料庫中的使用頻率來排列，最適合用戶的需要。再次，詞匯的定義。定義單詞需要用簡單話語描述基本語義信息，強調(diào)區(qū)別性特征。最后，例證的選擇?！袄C提供典型語境、顯示搭配關(guān)系、記錄語法功能、可以更好得幫助讀者記憶并查閱所查單詞，而且例證中所蘊含的豐富的語言文化信息更是語言學(xué)習(xí)不可或缺的?！保ㄍ踔灸希?014）接受理論從宏觀和微觀的結(jié)構(gòu)分別考慮用戶需求，如何提高用戶使用詞典的效率，對詞典編纂有很大的調(diào)節(jié)作用。

二、自主學(xué)習(xí)模式特點及影響

由于網(wǎng)絡(luò)資源的日益豐富，學(xué)生更容易得到大量的資料，自主學(xué)習(xí)模式也日益得到更多人的關(guān)注。學(xué)生學(xué)會學(xué)習(xí)和培養(yǎng)學(xué)生的能力已經(jīng)成為一個新的教育目標(biāo)。學(xué)生在教師的教授知識之外也更傾向于自己根據(jù)興趣愛好拓展知識，深入研究。但是自主學(xué)習(xí)不像傳統(tǒng)教與學(xué)的模式，它有著自己的特點。

自主學(xué)習(xí)的概念源自于20世紀(jì)60年代對終生學(xué)習(xí)技能和獨立思考能力培養(yǎng)的論爭?！懊绹軋?zhí)安大學(xué)的賓特里齊教授認(rèn)為：自主學(xué)習(xí)是一種主動的、建構(gòu)性的學(xué)習(xí)過程，在這個學(xué)習(xí)過程中學(xué)生首先確定自己的學(xué)習(xí)目標(biāo)，接著監(jiān)視、調(diào)節(jié)、控制由目標(biāo)和情境特征所引導(dǎo)和約束的認(rèn)知、動機以及行為，自主學(xué)習(xí)活動在學(xué)生的個體、環(huán)境和總和的成就中起中介作用?！保ê鷼J太：2005）

自主學(xué)習(xí)的概念有人本主義理論和建構(gòu)主義理論。其中人本主義理論強調(diào)學(xué)生主體地位，注重學(xué)生成長的個人情感和自我概念，把自我提升和自我調(diào)節(jié)作為重點。建構(gòu)主義認(rèn)為學(xué)生的成長讓他們不斷增加新的知識結(jié)構(gòu)并能加強對新知識的理解。其特點是學(xué)生能很好了解其學(xué)習(xí)風(fēng)格和學(xué)習(xí)進(jìn)步，時時調(diào)節(jié);態(tài)度積極，肯于向上;對知識的掌握程度有很好的把握。自主學(xué)習(xí)模式對于個人成長，知識見長，視野開拓都有很大影響。

三、基于自主學(xué)習(xí)模式的影響對詞典編纂的建議

那么對于自主學(xué)習(xí)者來說，遇到不懂的知識時詞典便成了很有用的工具。那么基于前面從詞典的發(fā)展，用戶視角，接受理論（包括宏觀結(jié)構(gòu)和微觀結(jié)構(gòu)的分析），交際理論和自主學(xué)習(xí)的特點，影響等的分析，我們可以對用戶視角下的詞典編纂對自主學(xué)習(xí)模式的影響有以下幾方面的概括。

宏觀上說，用戶視角的詞典編纂為自主學(xué)習(xí)者提供了很好的檢索系統(tǒng)。編者在編纂詞典時以用戶的視角考慮，如何提高詞典使用者的查詞效率，他們在各詞典的釋義風(fēng)格，釋義控制用詞等方面盡力做到能為用戶最快接受和適應(yīng)的程度。另外，整句翻譯，義項檢索快捷標(biāo)識，短語索引，語音識別等嘗試也為自主學(xué)習(xí)者提供便利，進(jìn)而讓他們在學(xué)習(xí)詞典時能很快了解一個詞典的用辭風(fēng)格，了解其從認(rèn)知規(guī)律或者語義結(jié)構(gòu)等方面的編排思想。因此，自主學(xué)習(xí)者不僅能查到自己想查到的知識，也會了解詞典編纂者規(guī)則和要求，潛移默化中影響著自主學(xué)習(xí)者的認(rèn)知結(jié)構(gòu)和思維方式。另外一些文化詞源學(xué)和隱喻等新的方式也讓自主學(xué)習(xí)者受益匪淺。微觀上講，為用戶考慮的詞典編撰在義項排列，同義詞，反義詞，詞組辨析，例子等方面充分考慮學(xué)習(xí)者的需要。針對不同的學(xué)習(xí)層次的自主學(xué)習(xí)者，他們可以根據(jù)詞匯的難易程度選擇適合自己的詞典，從簡到難。編者從義項排列順序上考慮學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)規(guī)律，為自主學(xué)習(xí)者提供可接受的詞匯信息，并力求在例證上充分展現(xiàn)詞匯的語用語法文化信息。因此，這樣的詞典對于自主學(xué)習(xí)者來說正是一個自我擴充詞匯，增強語感，必要的話，了解詞典的百科信息。并對俚語，習(xí)語等信息有系統(tǒng)的介紹。

四、總結(jié)

基于用戶視角的詞典學(xué)考慮編者和用戶之間的平衡，從宏觀和微觀的角度分析詞典編纂時的新特點。結(jié)合自主學(xué)習(xí)者的特點和風(fēng)格，切實考慮學(xué)習(xí)者的需要。最后，筆者也從宏觀和微觀的結(jié)構(gòu)上分析用戶視角下的詞典編纂是如何影響其學(xué)習(xí)效率的。新世紀(jì)的詞典編撰與語言學(xué)，認(rèn)知語言學(xué)，心理語言學(xué)，社會語言學(xué)，語料庫語言學(xué)和跨文化方向等的結(jié)合也將進(jìn)一步為詞典編纂提供新的視角，為用戶提供更多便利，更為自主學(xué)習(xí)者提供自我提高的便捷通道。

【參考文獻(xiàn)】

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