數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理的影響
時間:2022-05-06 04:09:45
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摘要:當前,隨著數(shù)字貨幣在全球范圍內(nèi)的興起與應(yīng)用,數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理起到了越來越大的影響。本文試圖結(jié)合數(shù)字貨幣的實際應(yīng)用情況,研究數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理的影響及其對策,以期推動數(shù)字貨幣跨境交易更為安全、穩(wěn)健地發(fā)展。
關(guān)鍵詞:數(shù)字貨幣;跨境資金;流動管理
數(shù)字貨幣的興起與應(yīng)用大大便利了跨境交易的開展,但同時也為跨境資金流動管理提出了新的挑戰(zhàn)。我國應(yīng)當細致分析數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理帶來的影響,并積極采取有關(guān)對策加強數(shù)字化時代背景下跨境資金流動的管理。
數(shù)字貨幣概況
數(shù)字貨幣是數(shù)字化時代背景之下產(chǎn)生的新型貨幣。比特幣就屬于數(shù)字貨幣。數(shù)字貨幣與實體經(jīng)濟、真實的貨幣之間有多樣化的關(guān)系。根據(jù)這些關(guān)系,數(shù)字貨幣主要可以分成三大類。第一類數(shù)字貨幣是完全封閉的,與實體經(jīng)濟不存在相關(guān)性,只能夠應(yīng)用于指定的虛擬社區(qū),魔獸世界黃金屬于這一類數(shù)字貨幣。第二類數(shù)字貨幣為可以用真實的貨幣進行購買但是不能夠兌換為真實的貨幣,這一類數(shù)字貨幣能夠購買虛擬的服務(wù)與商品,F(xiàn)acebook的信貸屬于這一類貨幣。第三類數(shù)字貨幣可以按照一定比例兌換真實貨幣,這一類數(shù)字貨幣既可以購買虛擬的服務(wù)與商品還可以購買真實的商品與服務(wù),比特幣就是這一類數(shù)字貨幣。根據(jù)具體發(fā)行主體的法律地位,數(shù)字貨幣還可以分為央行數(shù)字貨幣即法定數(shù)字貨幣以及私人數(shù)字貨幣兩類。數(shù)字貨幣還可以根據(jù)幣值穩(wěn)定性的不同分為穩(wěn)定幣和非穩(wěn)定幣。比特幣就是非穩(wěn)定幣。比特幣具有非穩(wěn)定性,常常出現(xiàn)暴漲或者暴跌的情況。穩(wěn)定幣則能夠滿足一定的避險需求。穩(wěn)定幣適合充當交換與儲蓄的媒介角色。天秤幣是一種具有全球范圍影響力的全球穩(wěn)定幣。當前,區(qū)塊鏈、云計算等科技不斷應(yīng)用金融領(lǐng)域,數(shù)字貨幣也不斷興起并應(yīng)用起來。隨著經(jīng)濟社會的不斷發(fā)展,金融科技不斷革新,數(shù)字貨幣的交易范圍越來越大,私人數(shù)字貨幣總市值不斷增長,各國中央銀行開始積極研發(fā)相關(guān)的法定數(shù)字貨幣并開展試點與測試。數(shù)字貨幣的監(jiān)管面臨著全球性的挑戰(zhàn)。當今時代,數(shù)字貨幣具有顯著的去中心化、匿名性強、全球跨境支付快捷、支付成本低、安全性較高等特點,數(shù)字貨幣的應(yīng)用有利于推進貨幣數(shù)字化。
數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理的影響
數(shù)字貨幣的興起與應(yīng)用對跨境資金流動管理有著重要的影響。數(shù)字貨幣交易范圍的不斷擴大推動著金融風(fēng)險的形態(tài)、安全邊界等都相應(yīng)發(fā)生了變化。第一,數(shù)字貨幣的法律地位還有待明確。數(shù)字貨幣法律地位的界定影響著各國對跨境資金的管理。隨著數(shù)字貨幣的不斷應(yīng)用,各國應(yīng)當明確數(shù)字貨幣的法律地位?,F(xiàn)如今,一些國家將數(shù)字貨幣當作商品進行管理,有些國家則將數(shù)字貨幣劃入外匯管理范疇,并對其進行嚴格管控。數(shù)字貨幣法律地位的有關(guān)界定影響著跨境資本的有關(guān)管理工作的順利開展。隨著數(shù)字貨幣的發(fā)展,未來主權(quán)數(shù)字貨幣、超主權(quán)數(shù)字貨幣會發(fā)行并使用,如何在全球范圍內(nèi)有效界定數(shù)字貨幣的法律地位密切影響著數(shù)字貨幣管理工作的開展。第二,數(shù)字匿名性對跨境資金流動的微觀監(jiān)管提出了新的挑戰(zhàn)。國家外匯管理部門通過對跨境資金進行微觀監(jiān)管來防范市場主體進行外匯投機所容易引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險。此類監(jiān)管工作包括對跨境資金流動進行行為監(jiān)管、審核資金流動的真實性等,有關(guān)的外匯管理政策也限制著跨境資金的劃轉(zhuǎn)。然而,隨著全球性天秤幣的推出與應(yīng)用,數(shù)字貨幣的匿名性以及去中心化特點使得有關(guān)監(jiān)管工作難以有效開展。數(shù)字貨幣在興起與應(yīng)用初期容易導(dǎo)致有關(guān)跨境資金流動游離在監(jiān)管工作以外,從而使跨境資金流動監(jiān)管工難以有效開展。當某些數(shù)字貨幣成為部分國際交易的媒介時,數(shù)字貨幣交易能夠避開銀行體系,從而導(dǎo)致有關(guān)監(jiān)管工作失去效力。此外,數(shù)字貨幣還能夠成為財富跨境轉(zhuǎn)移的渠道之一。當國家對新興數(shù)字貨幣缺乏有效的匿名追蹤時,運用數(shù)字貨幣進行財產(chǎn)轉(zhuǎn)移將變得極為容易。另外,數(shù)字貨幣還可以成為一種財富儲存手段,數(shù)字貨幣或許會改變安全資產(chǎn)的供求關(guān)系。數(shù)字貨幣還會對跨境資金流動宏觀審慎管理構(gòu)成一定的挑戰(zhàn)。數(shù)字貨幣會增強順周期行為,從而容易導(dǎo)致有關(guān)危機被放大,另外數(shù)字貨幣也會加大跨境資金流動的調(diào)節(jié)難度。數(shù)字貨幣還會影響國家對跨境資金流動開展的統(tǒng)計監(jiān)測。數(shù)字貨幣容易導(dǎo)致資金跨境流動脫離銀行體系,從而使得有關(guān)監(jiān)管工作難以準確把握跨境資金流動的動向情況,最終影響國家的經(jīng)濟決策等。
應(yīng)對數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理影響的對策
(一)建立健全相關(guān)法律法規(guī)政策
國家應(yīng)當建立健全相關(guān)法律法規(guī)政策以應(yīng)對數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理影響。國家應(yīng)當針對具體的數(shù)字貨幣發(fā)展情況建立健全有關(guān)法律法規(guī),完善法律體系框架,加強對數(shù)字貨幣的管理。國家應(yīng)當認真界定數(shù)字貨幣的性質(zhì),針對數(shù)字貨幣的不同性質(zhì),有針對性地將某些數(shù)字貨幣納入外匯管理范圍之中。同時,針對不納入外匯管理體系的數(shù)字貨幣,國家應(yīng)當制定有關(guān)法律,加強對數(shù)字貨幣的有效管理。針對國家央行發(fā)行的數(shù)字貨幣以及全球穩(wěn)定貨幣天秤幣等,國家應(yīng)當對其進行外匯管理。完善法律法規(guī)內(nèi)容,落實有關(guān)政策能夠避免數(shù)字貨幣游離于監(jiān)管之外,從而有效避免金融風(fēng)險。
(二)創(chuàng)新跨境資金流動管理技術(shù)
國家應(yīng)當積極創(chuàng)新跨境資金流動管理技術(shù)來應(yīng)對數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理影響。國家應(yīng)當利用先進的科學(xué)技術(shù),積極應(yīng)對數(shù)字貨幣為跨境資金流動管理帶來的挑戰(zhàn)。國家有關(guān)外匯管理部門可以針對具體的數(shù)字貨幣管理問題研發(fā)相關(guān)技術(shù),推進對數(shù)字貨幣的監(jiān)管,強化對數(shù)字貨幣應(yīng)用背景下跨境資金流動的管控力度。有關(guān)部門可以通過模擬等方式,完善與革新數(shù)字貨幣的監(jiān)管技術(shù)。數(shù)字貨幣是科學(xué)技術(shù)不斷發(fā)展的產(chǎn)物,創(chuàng)新跨境資金流動管理技術(shù)能夠以科技武器應(yīng)對科技產(chǎn)物,推動國家在數(shù)字貨幣興起與應(yīng)用的時代大背景下加強對跨境資金流動的管理。
(三)建立完善的數(shù)字貨幣跨境交易體制機制
國家應(yīng)當建立完善的數(shù)字貨幣跨境交易體制機制以應(yīng)對數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理影響。完善的數(shù)字貨幣跨境交易體制機制能夠切實提高有關(guān)部門對數(shù)字貨幣的監(jiān)管力度與效能。有關(guān)部門應(yīng)當積極創(chuàng)新數(shù)字貨幣應(yīng)用背景下跨境資金流動的統(tǒng)計技術(shù),努力提升統(tǒng)計水平,積極建立跨境交易監(jiān)測機制,探索國際收支新模式等。有關(guān)部門應(yīng)當努力推動國際收支統(tǒng)計模式,從以銀行為中心的申報統(tǒng)計模式向以經(jīng)濟主體為中心的直接申報模式轉(zhuǎn)變。有關(guān)部門可以充分運用大數(shù)據(jù)分析技術(shù),將人工智能與抽樣調(diào)查有效結(jié)合,提高數(shù)字貨幣跨境交易規(guī)模估算的精準度。完善的數(shù)字貨幣跨境交易體制機制包括數(shù)字貨幣跨境交易監(jiān)管機制、信息共享機制、多邊法律法規(guī)體系等。建立完善的數(shù)字貨幣跨境交易體制機制能夠針對數(shù)字貨幣多樣化的特點,有效應(yīng)對數(shù)字貨幣跨境交易發(fā)展對跨境資金流動管理提出新的挑戰(zhàn)。
(四)完善國際合作機制的構(gòu)建,建立健全國際化監(jiān)管機制
國家還應(yīng)當積極完善國際合作機制的構(gòu)建、建立健全國際化監(jiān)管機制以達到應(yīng)對數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理影響的目的。完善國際合作機制的構(gòu)建、建立健全國際化監(jiān)管機制是數(shù)字貨幣全球化的必然要求。世界各國應(yīng)當針對數(shù)字貨幣的全球性應(yīng)用情況合作制定數(shù)字貨幣跨境交易的監(jiān)管體系。各國應(yīng)當意識數(shù)字貨幣全球化的發(fā)展趨勢,建立數(shù)字貨幣全球治理的有效合作體制機制。各國應(yīng)當致力于構(gòu)建數(shù)字貨幣全球化監(jiān)管框架,制定數(shù)字貨幣的跨境交易規(guī)則,維護世界各國的共同利益。國家可以針對數(shù)字貨幣的具體應(yīng)用情況建立多邊合作,簽訂有關(guān)協(xié)議,構(gòu)建數(shù)字貨幣交易信息共享機制,應(yīng)對數(shù)字貨幣對跨境資金流動管理提出的挑戰(zhàn)。各國還應(yīng)當積極開展多邊會議,針對數(shù)字貨幣的管理問題開展多方探討。
總結(jié)
數(shù)字貨幣的興起與應(yīng)用對跨境資金流動管理提出了挑戰(zhàn)。國家可以通過建立健全相關(guān)法律法規(guī)政策、創(chuàng)新跨境資金流動管理技術(shù)、建立完善的數(shù)字貨幣跨境交易體制機制、完善國際合作機制的構(gòu)建、建立健全國際化監(jiān)管機制等方式加強數(shù)字貨幣應(yīng)用背景下的跨境資金流動管理。
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作者:康躍輝 單位:河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)