編者按：本文主要從引言；OECD國家監(jiān)管政策的演變；現(xiàn)階段OECD國家監(jiān)管治理的具體實踐；OECD國家監(jiān)管治理對我國的啟示四個方面進(jìn)行論述。其中，主要包括：促進(jìn)各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并提升其應(yīng)變能力、傳統(tǒng)的監(jiān)管方式是簡單的“命令控制”式的直接干預(yù)模式、“非管制化”和“減少文牘主義”很快讓位于監(jiān)管改革理念、監(jiān)管質(zhì)量管理理念、監(jiān)管政策理念、監(jiān)管治理、監(jiān)管治理的內(nèi)涵：從充分保護(hù)私人投資者和消費者權(quán)益的角度，論述監(jiān)管治理的必要性、將監(jiān)管治理安排置于其政治、經(jīng)濟(jì)、法律和文化的大環(huán)境中（制度稟賦）來考慮、OECD實現(xiàn)有效監(jiān)管治理的三要素、轉(zhuǎn)變觀念，引入監(jiān)管治理理念、運用多種監(jiān)管工具，并積極推動對RIA的政治承諾、擴(kuò)大政府咨詢和獨立機構(gòu)的研究

一、引言

有鑒于監(jiān)管型國家的興起與監(jiān)管失靈現(xiàn)象的出現(xiàn)，政府監(jiān)管改革已成為當(dāng)今世界各國最為重要的政府改革課題之一，其目標(biāo)是促進(jìn)各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并提升其應(yīng)變能力。當(dāng)前的監(jiān)管改革是希望透過制度與流程的設(shè)計以引導(dǎo)發(fā)展出一個更為健全及符合民主治理精神的監(jiān)管系統(tǒng)，同時促進(jìn)目前多層次監(jiān)管治理結(jié)構(gòu)間地協(xié)調(diào)與配合，以期最終能矯正監(jiān)管失靈現(xiàn)象并完成社會各組成部分自我治理與自我監(jiān)管。

美國著名公共行政學(xué)者DavidH．Rosenbloom曾定義公共行政為：“政府立法、行政、司法部門對社會進(jìn)行全部或局部監(jiān)管或提供服務(wù)的過程?！闭墓δ苷且云鋵竦摹胺?wù)”或“監(jiān)管”過程來實現(xiàn)。正如OECD公共管理委員會(PublicManagementCommittee)所指出的，監(jiān)管質(zhì)量對于經(jīng)濟(jì)績效及政府在改善公民生活質(zhì)量方面所做努力的效果，都至關(guān)重要。以O(shè)ECD為代表的發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)國家首次提出了監(jiān)管治理理念，目前已有一半以上的OECD國家在監(jiān)管治理理念的指導(dǎo)下確定了不同性質(zhì)的監(jiān)管政策質(zhì)量評估方案及立法。為了使我國監(jiān)管改革能更符合公民的利益，以實現(xiàn)善治，有必要將監(jiān)管治理作為監(jiān)管政策制定與執(zhí)行過程中重要的遵循準(zhǔn)則與規(guī)范架構(gòu)。在這方面，OECD國家監(jiān)管政策從干預(yù)主義到監(jiān)管治理的演變，對我國監(jiān)管改革具有重要的參考價值、典型意義和借鑒作用。

二、OECD國家監(jiān)管政策的演變

自20世紀(jì)80年代以來，OECD國家監(jiān)管政策經(jīng)歷了從干預(yù)主義到監(jiān)管治理的演變過程，經(jīng)歷了如下幾個階段

××市“鄉(xiāng)財鄉(xiāng)用縣監(jiān)管”改革，在確保鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算管理權(quán)、資金所有權(quán)與使用權(quán)、財務(wù)審批權(quán)及債權(quán)債務(wù)關(guān)系“五權(quán)”不變的前提下，實行了以“預(yù)算共編、帳戶統(tǒng)設(shè)、資金統(tǒng)調(diào)、集中收付、采購統(tǒng)辦、票據(jù)統(tǒng)管”為主要內(nèi)容的管理模式。在實施新的模式中，各縣區(qū)堅持把鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為獨立的預(yù)算主體，規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政預(yù)算編制和調(diào)整程序，實現(xiàn)了縣鄉(xiāng)預(yù)算共同編制；各縣區(qū)對鄉(xiāng)鎮(zhèn)的銀行帳戶進(jìn)行了全面清理，統(tǒng)一在鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社開設(shè)了“收入專戶”、工資專戶”，“運轉(zhuǎn)性支出專戶”，“社保資金專戶”，“項目資金專戶”，“村級資金專戶”等六個帳戶，并規(guī)范了帳戶的業(yè)務(wù)操作流程；對鄉(xiāng)鎮(zhèn)實行了集中支付，將鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算內(nèi)、外收支全部納入縣區(qū)財政統(tǒng)一監(jiān)管，統(tǒng)一調(diào)度鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算內(nèi)、外的各項資金，有效地保證了鄉(xiāng)鎮(zhèn)各項支出的需求；鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購已全部納入縣區(qū)統(tǒng)管，縣區(qū)對鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購目錄范圍和限額標(biāo)準(zhǔn)以上的采購業(yè)務(wù)統(tǒng)一辦理；對鄉(xiāng)鎮(zhèn)使用的各種稅、費票據(jù)進(jìn)行了全面清理，實行“票據(jù)統(tǒng)管”，達(dá)到了源頭控制、以票管收的目的；全面開展了“五清”工作，為改革順利實施排除了障礙，取得了初步成效。

一、改革取得的初步成效

（一）創(chuàng)新了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理理念。各縣區(qū)把實行鄉(xiāng)財鄉(xiāng)用縣監(jiān)管改革作為調(diào)整和完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理體制、加強財政監(jiān)管、規(guī)范理財行為、轉(zhuǎn)變政府職能、化解鄉(xiāng)村債務(wù)和緩解鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政困難的重要手段，推進(jìn)了財政工作績效評價體系、縣鄉(xiāng)民主理財制度、控制和化解鄉(xiāng)村債務(wù)長效機制等一系管理制度的創(chuàng)新，“為公理財，為民服務(wù)，以人為本”的財政發(fā)展理念逐漸被鄉(xiāng)鎮(zhèn)接受。尤其是將控制鄉(xiāng)村發(fā)生新債和加大化解鄉(xiāng)村舊債作為考核鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作和主要領(lǐng)導(dǎo)政績的重要內(nèi)容,引導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)樹立正確的政績觀和科學(xué)的發(fā)展觀,杜絕了鄉(xiāng)鎮(zhèn)舉債建設(shè),超前消費的錯誤行為,使“還債也是政績”的理念成為廣泛共識。從而，為不斷提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)理財、聚財和管財工作水平開創(chuàng)了一個新局面。

（二）規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府理財行為。一是收入進(jìn)一個“籠子”，鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政預(yù)算內(nèi)外收入全部上繳縣級財政集中管理和核算，確保了收入的及時足額入庫，促進(jìn)了鄉(xiāng)鎮(zhèn)收入有效增長。二是支出一個“口子”，按照“保工資、保運轉(zhuǎn)、保重點”的順序，合理安排支出和撥付資金，收緊了資金管理的“口袋”。三是資金調(diào)控一個“盤子”，在不改變鄉(xiāng)鎮(zhèn)資金所有權(quán)的前提下，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政預(yù)算內(nèi)外資金綜合預(yù)算，統(tǒng)籌安排，統(tǒng)一使用，增強了縣級財政的調(diào)控能力。四是專項資金運行一條“路子”，社會保障資金、退耕還林補助和糧食補助等專項資金實行專戶管理、封閉運行，社會化發(fā)放，嚴(yán)格按“報帳制”、“直通車”操作辦法管理，并實行了涉農(nóng)資金發(fā)放“一卡通”，確保了專款專用，發(fā)揮了資金使用效益。五是管好一支“筆頭子”，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)都成立了民主理財小組，大額支出經(jīng)民主理財小組集體研究通過，鄉(xiāng)鎮(zhèn)長一枝筆審批，鄉(xiāng)鎮(zhèn)會計核算中心集中核算，定期公示，強化了監(jiān)督機制，提高了鄉(xiāng)鎮(zhèn)遵守財經(jīng)紀(jì)律，維護(hù)財經(jīng)秩序的自覺性。

（三）保證了基層政權(quán)正常運轉(zhuǎn)。改革后，各縣區(qū)都程度不同地加大了對鄉(xiāng)鎮(zhèn)的轉(zhuǎn)移支付力度，今年各縣區(qū)對鄉(xiāng)鎮(zhèn)的財力補助比上年凈增加了8989.1萬元，平均增長27.48%，較好地體現(xiàn)了“財力下移，缺口上移”的指導(dǎo)思想，確保了鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的基本支出和農(nóng)村公益事業(yè)的快速發(fā)展及基層政權(quán)的正常運轉(zhuǎn)。全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)級年人均公用經(jīng)費標(biāo)準(zhǔn)平均達(dá)到了2000多元，最高的嵐皋、鎮(zhèn)坪、漢陰縣分別達(dá)到3000、3600、4000元。村級補助各縣區(qū)保證了省定每個村不低于1.2萬元的標(biāo)準(zhǔn)，旬陽、嵐皋等縣將村級補助標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)提高到1.5至1.6萬元，鄉(xiāng)村兩級政權(quán)組織運轉(zhuǎn)艱難的狀況得到了明顯改善。

（四）制止了鄉(xiāng)村兩級發(fā)生新債。通過實行改革，又進(jìn)一步全面核實和鎖定鄉(xiāng)村債務(wù)的底數(shù)，在全市建立起以“核實底數(shù)，控制增量，消化存量，目標(biāo)考核”為主要內(nèi)容大控制和化解鄉(xiāng)村債務(wù)的長效機制。各縣區(qū)在控制和化解鄉(xiāng)村債務(wù)方面都推出了新舉措，扎住了舉債的口子，從根本上為緩解鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政困難創(chuàng)造了有利條件。漢濱區(qū)制定控制新債“十不準(zhǔn)”規(guī)定，并對新增債務(wù)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)實行“一票否決”制；鎮(zhèn)坪縣政府與鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府簽定“化解債務(wù)責(zé)任狀”；平利縣實行“化解債務(wù)雙向考核”，即縣政府考核鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府，縣財政局考核鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所；紫陽縣對鄉(xiāng)鎮(zhèn)工資性貸款統(tǒng)一由縣財政打包，與鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社簽定協(xié)議，承借承還；旬陽縣對鄉(xiāng)鎮(zhèn)收入返還部分，明確了用于化解債務(wù)的比例，從用途上予以限制；其他縣區(qū)也都制定了鄉(xiāng)村債務(wù)化解辦法。上半年,全市鄉(xiāng)村兩級在沒有發(fā)生新債的前提下，共化解舊債771.6萬元。

摘要:文章以英國為例,簡述了1997年開始英國對其金融監(jiān)管模式進(jìn)行全面改革的原因措施意義以及其后在國際社會造成的影響,對我國完善和發(fā)展自有金融監(jiān)管模式的啟示

關(guān)鍵詞:金融監(jiān)管模式;改革;啟示

一英國金融監(jiān)管模式的改革

金融監(jiān)管模式是指一國關(guān)于金融監(jiān)管機構(gòu)和金融監(jiān)管法規(guī)的結(jié)構(gòu)性體制安排20世紀(jì)末,一些發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)國家為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢發(fā)展的需要,先后對金融監(jiān)管模式作了重大改革,尤以英國最為典型,其改革對全球金融業(yè)的發(fā)展都產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響

1.改革前的分業(yè)監(jiān)管體制自20世紀(jì)80年代以來,以新型化多樣化電子化為特征的金融創(chuàng)新,改變了英國傳統(tǒng)的金融運作模式發(fā)生在銀行業(yè)保險業(yè)證券投資業(yè)之間的業(yè)務(wù)彼此滲透,使英國金融業(yè)多元化混業(yè)經(jīng)營的趨勢加強越來越多的非金融機構(gòu)也開始經(jīng)營金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù),混業(yè)經(jīng)營的日益發(fā)展,使英國成為全球金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營程度最高的國家之一論文

然而,直到1998年之前,英國實行的仍然是以政府監(jiān)管和自律組織自律相結(jié)合的分業(yè)監(jiān)管體制在分業(yè)監(jiān)管時期監(jiān)管機構(gòu)分別行使對銀行業(yè)保險業(yè)證券投資業(yè)房屋協(xié)會等機構(gòu)的監(jiān)管職能,同時自律組織發(fā)揮了較大作用,三個證券自律組織分別負(fù)責(zé)證券公司基金管理公司和投資咨詢機構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管在英國分業(yè)監(jiān)管使得一個金融機構(gòu)同時受幾個監(jiān)管機構(gòu)同時監(jiān)管的現(xiàn)象大量存在,不僅成本增加,效率降低,監(jiān)管者與被監(jiān)管者間容易產(chǎn)生爭議,分業(yè)監(jiān)管體制的弊端顯現(xiàn)無余隨著20世紀(jì)90年代中期以后分業(yè)監(jiān)管有效性的降低,特別是在巴林銀行事件后,英國國內(nèi)要求改革金融監(jiān)管體制的呼聲日益高漲在這種情況下,英國朝野上下對改革金融監(jiān)管模式有了較為統(tǒng)一的認(rèn)識

20世紀(jì)末，一些發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)國家為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢發(fā)展的需要，先后對金融監(jiān)管模式作了重大改革，尤以英國最為典型。繼1997年英國工黨政府上臺以來，英國金融業(yè)已由分業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)向了混業(yè)監(jiān)管。一個全新的綜合性的金融監(jiān)管機構(gòu)——金融服務(wù)監(jiān)管局(FinancialServicesAurhority)，已經(jīng)取代了若干個獨立的監(jiān)管機構(gòu)，統(tǒng)一行使對銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)的監(jiān)管職能，從而成為英國整個金融行業(yè)唯一的監(jiān)管局。英國金融監(jiān)管模式的改革，對英國和全球金融業(yè)的發(fā)展都將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

一、金融監(jiān)管模式改革的政策背景

1.金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的程度不斷加深。自20世紀(jì)80年代以來，以新型化、多樣化、電子化為特征的金融創(chuàng)新，改變了英國傳統(tǒng)的金融運作模式。發(fā)生在銀行業(yè)、保險業(yè)、證券投資業(yè)之間的業(yè)務(wù)彼此滲透，使英國金融業(yè)多元化混業(yè)經(jīng)營的趨勢加強。特別是20世紀(jì)90年代以后一浪高過一浪的金融業(yè)并購浪潮，使銀行、保險、證券、信托實現(xiàn)了跨行業(yè)的強強聯(lián)合、優(yōu)勢互補，銀行與非銀行金融機構(gòu)間的業(yè)務(wù)界限愈來愈模糊不清。越來越多的非金融機構(gòu)也開始經(jīng)營金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，如英國的房屋建筑業(yè)協(xié)會通過開展住房信貸業(yè)務(wù)日益銀行化，事實上已經(jīng)成為金融業(yè)的有機組成部分?；鞓I(yè)經(jīng)營的日益發(fā)展，使英國成為全球金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營程度最高的國家這一。

2.金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的缺陷日漸暴露。1998年6月1日之前英國實行的是“分業(yè)監(jiān)管”，共有9家金融監(jiān)管機構(gòu)，分別是英格蘭銀行的審慎監(jiān)管司(SSBE)、證券與投資管理局(SIB)、私人投資監(jiān)管局(PIA)、投資監(jiān)管局(IMRO)、證券與期貨管理局(SFA)、房屋協(xié)會委員會(BSC)、財政部保險業(yè)董事會(IDT)、互助會委員會(FSC)和友好協(xié)會注冊局(RFS)。這些監(jiān)管機構(gòu)分別行使對銀行業(yè)、保險業(yè)、證券投資業(yè)、房屋協(xié)會等機構(gòu)的監(jiān)管職能。由于在英國已經(jīng)形成了一個跨行業(yè)的金融市場，銀行、保險公司與投資基金都在爭奪共同的顧客，經(jīng)營著類似的金融產(chǎn)品。分業(yè)監(jiān)管雖然表面上無所不包，但一個金融機構(gòu)同時受幾個監(jiān)管機構(gòu)政出多門的“混合監(jiān)管”，不僅成本增加，效率降低，監(jiān)管者與被監(jiān)管者間容易產(chǎn)生爭議，而且某些被監(jiān)管者可以鉆多個監(jiān)管者之間信息較少溝通的漏洞，通過在不同業(yè)務(wù)類別間轉(zhuǎn)移資金的方法，轉(zhuǎn)移風(fēng)險，人為地抬高或降低盈利等方法，以達(dá)到逃稅、內(nèi)部交易甚至洗黑錢等目的。20世紀(jì)90年代中期以后分業(yè)監(jiān)管有效性的降低，使英國朝野上下對改革金融監(jiān)管模式，逐漸有了較為統(tǒng)一的認(rèn)識。

二、金融監(jiān)管模式改革的主要內(nèi)容

1.頒布新的金融監(jiān)管法律。英國曾實施過較長時期的自律式監(jiān)管體制。英格蘭銀行對銀行業(yè)監(jiān)管的主要特點是以金融機構(gòu)自律監(jiān)管為主，英格蘭銀行的監(jiān)管為輔，且以“道義勸告”為主要監(jiān)管方式。20世紀(jì)后期，英國制定了一系列用以指導(dǎo)相關(guān)金融業(yè)的法律、法規(guī)，這種情況才有所改變。2000年6月，英國女王正式批準(zhǔn)了《2000年金融服務(wù)和市場法》(FinancialServicesandMarketsAct2000)。這是一部英國歷史上議院對提案修改達(dá)2000余次創(chuàng)下修改最多記錄的立法，也是英國建國以來最重要的一部關(guān)于金融服務(wù)的法律，它使得此前制定的一系列用于監(jiān)管金融業(yè)的法律、法規(guī)，如1979年信用協(xié)會法(theCreditUnionsAct1979)、1982年保險公司法(theInsuranceCompaniesAct1982)、1986年金融服務(wù)法(theFinancialServicesAct1986)、1986年建筑協(xié)會法(theBuildingSocietiesAct1986)、1987年銀行法(theBankingAct1987)、1992年友好協(xié)會法(thefriendlySocietiesAct1992)等，都為其所取代，從而成為英國金融業(yè)的一部“基本法”。該法明確了新成立的金融監(jiān)管機構(gòu)和被監(jiān)管者的權(quán)力、責(zé)任及義務(wù)，統(tǒng)一了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了金融市場的運作。這一整套新的“游戲規(guī)則”為英國適應(yīng)新世紀(jì)金融業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管，提供了一個空前嶄新的改革框架。

編者按：本文主要從全省國企改革發(fā)展暨國資監(jiān)管工作進(jìn)展情況；形勢和需要正確把握的幾個問題；全省國企改革發(fā)展和國資監(jiān)管工作的總體思路和主要任務(wù)進(jìn)行講述。其中，主要包括：以國有企業(yè)戰(zhàn)略性重組為主線，國有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化、以產(chǎn)權(quán)多元化改革為重點，國有企業(yè)經(jīng)營機制進(jìn)一步轉(zhuǎn)換、以“四資運作”為抓手，國有資本調(diào)控功能進(jìn)一步放大、以轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為著力點，國有經(jīng)濟(jì)運行質(zhì)量進(jìn)一步改善、以實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值為目標(biāo)，國資監(jiān)管工作效能進(jìn)一步提高、以迎接、學(xué)習(xí)、貫徹黨的十七大和省委七屆三次會議精神為契機，國企黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)得到進(jìn)一步改進(jìn)和加強、我省國企改革發(fā)展暨國資監(jiān)管面臨的形勢、需要正確把握的幾個問題、圍繞發(fā)展壯大國有經(jīng)濟(jì)，在國有企業(yè)戰(zhàn)略性重組方面要有新突破、圍繞健全現(xiàn)代企業(yè)制度，在深化股份制改革方面開創(chuàng)新局面、圍繞落實科學(xué)發(fā)展觀，在轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式方面取得新進(jìn)步、圍繞提高國有資本配置效率，在“四資”聯(lián)動運作上要有新舉措、圍繞提高監(jiān)管效能，在完善國有資產(chǎn)監(jiān)管體制方面邁出新步伐、圍繞進(jìn)一步落實黨的十七大和省委七屆三次會議精神，在企業(yè)黨建、反腐倡廉和穩(wěn)定工作上取得新成效等，具體材料請詳見：

同志們：

這次會議的主要任務(wù)是，深入貫徹落實黨的十七大、省委七屆三次會議和全國國有資產(chǎn)監(jiān)督管理工作會議精神，總結(jié)交流20*年工作，安排部署20*年工作。省政府對這次會議十分重視，瑞彬副省長親臨會議并將作重要講話，我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、全面貫徹。下面，我講三點意見。

一、20*年全省國企改革發(fā)展暨國資監(jiān)管工作進(jìn)展情況

20*年是全省國資系統(tǒng)開拓創(chuàng)新、扎實工作的一年，是國有企業(yè)改革發(fā)展取得積極進(jìn)展的一年，是國有資產(chǎn)監(jiān)管水平不斷提高的一年。在省委、省政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全省國資系統(tǒng)認(rèn)真貫徹黨的十七大和省委七屆三次會議精神和科學(xué)發(fā)展觀，深化改革，加快發(fā)展，全省國有經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)又好又快發(fā)展態(tài)勢，為全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。

20*年，全省國有企業(yè)實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入3126億元，同比增長24.9%；實現(xiàn)利潤總額188.4億元，同比增長46.8%；交納稅金234.1億元，同比增長19.9%。其中省政府國資委所出資企業(yè)實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入2090億元，同比增長32.7%；實現(xiàn)利潤139.3億元，同比增長39.3%；交納稅金168.9億元，同比增長23.6%，主營業(yè)務(wù)收入、實現(xiàn)利潤和交納稅金均創(chuàng)歷史最好水平。

一、地方市場監(jiān)管體制改革基本情況及存在問題

2013年3月，全國啟動了食品安全監(jiān)管體制改革。2015年，在省政府的部署下，福建省各縣（市）在第一輪改革重新組建食品藥品監(jiān)管機構(gòu)的基礎(chǔ)上，整合了工商、質(zhì)監(jiān)、食藥監(jiān)職能（下稱“三合一”）成立市場監(jiān)督管理局，實行了綜合執(zhí)法，取得了很好的成效。據(jù)統(tǒng)計，全國七成縣區(qū)、1/4左右的地市實行了綜合執(zhí)法，這次全國層面的市場監(jiān)管體制改革充分吸收了基層經(jīng)驗，是基層實踐轉(zhuǎn)化為頂層設(shè)計的一次成功探索的范例。然而，基層在改革中也不同程度地存在四個方面問題：（一）內(nèi)設(shè)機構(gòu)設(shè)置不盡科學(xué)高效。由于沒有頂層統(tǒng)一設(shè)計，各縣（市）自行設(shè)置內(nèi)設(shè)機構(gòu)，所設(shè)置機構(gòu)和數(shù)量都不統(tǒng)一，區(qū)域的協(xié)同性較差。個別地方?jīng)]有根據(jù)監(jiān)管任務(wù)的繁重性，科學(xué)設(shè)置機構(gòu)，比如食品安全監(jiān)管內(nèi)設(shè)機構(gòu)只設(shè)置一個，在內(nèi)設(shè)機構(gòu)總量占比中還不到10%，沒有很好地貫徹國務(wù)院關(guān)于“綜合設(shè)置市場監(jiān)管機構(gòu)的地方，要把食品安全作為綜合執(zhí)法首要責(zé)任”的要求。（二）機構(gòu)整合不夠及時到位。因機構(gòu)改革是一項系統(tǒng)工程，涉及職能劃轉(zhuǎn)、人員變動、崗位調(diào)整、場所集中、裝備調(diào)配，系統(tǒng)平臺的整合與磨合等，工作量很大，個別地方又有等靠思想，未能序時推進(jìn)工作，機構(gòu)整合和班子配齊直到2016年上半年完成，落后于省市的時間要求。（三）部分干部積極性未充分調(diào)動。部分干部未能正確看待機構(gòu)改革個人“進(jìn)退留轉(zhuǎn)”和收入的變化，思想波動大，消極怠工，不思進(jìn)取，監(jiān)管高風(fēng)險領(lǐng)域的一些干部甚至產(chǎn)生了“干活是找死，不干是等死，反正都是死，累著死不如睡著死”等錯誤思想，不積極履行職責(zé)，不主動作為。個別單位還有一些“不遲到，不早退，不動腦，不干活”的“四不”干部，存在庸懶散現(xiàn)象，總體活力不夠。（四）一些地方隊伍專業(yè)性被弱化?！叭弦弧焙?，專業(yè)監(jiān)管人員調(diào)整頻繁，流動大，截至2017年6月份，三明市縣級市場監(jiān)管局共有55名專業(yè)干部或辭職或調(diào)離本單位，其中年輕骨干占絕大多數(shù)?？傮w來看，各縣級市場監(jiān)管隊伍雖有所壯大，但專業(yè)人才比例卻在下降，專業(yè)監(jiān)管人員數(shù)量與監(jiān)管任務(wù)不相匹配。

二、推進(jìn)地方市場監(jiān)管體制改革工作的幾點思路

分析問題是為了解決問題，借鑒以上縣級市場監(jiān)管體制改革中存在的問題，結(jié)合工作實際，筆者認(rèn)為要注重從以下四個方面推進(jìn)地方市場監(jiān)管體制改革工作。（一）科學(xué)配置監(jiān)管資源。堅持省市縣統(tǒng)籌，相對統(tǒng)一的原則，做到既有省上的頂層設(shè)計，也體現(xiàn)市縣的具體實際。1、問計于基層干部。沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)，考慮到基層先行改革的實際，省市可深入基層一線，借鑒基層改革的經(jīng)驗，加強分析和研判，為省市改革所用。進(jìn)一步改進(jìn)調(diào)研方式，既開好座談會，認(rèn)真聽取基層干部的意見，又要針對一些關(guān)鍵性的問題，以不具名問卷調(diào)查等方式，了解干部的真實想法，真正做到解決問題在基層。2、科學(xué)制定“三定”規(guī)定。“三定”規(guī)定是機構(gòu)改革精神的集中體現(xiàn)，也是部門運行和依法履職的基本依據(jù)，切實把制定“三定”規(guī)定作為機構(gòu)改革實施工作的中心環(huán)節(jié)，做細(xì)做實“三定”工作。首先，科學(xué)劃分各層級市場監(jiān)管機構(gòu)事權(quán)，突出省級作為決策層，市縣級作為執(zhí)行層的不同層級職責(zé)特點，進(jìn)一步理順職責(zé)關(guān)系，做到各層級既有分工又有配合。在內(nèi)設(shè)機構(gòu)設(shè)置方面要上下職責(zé)能打得通、銜接得上，但不必一一對應(yīng)，上下一般粗。比如省可設(shè)立反壟斷的內(nèi)設(shè)機構(gòu)，地市沒有這方面的監(jiān)管權(quán)就不必設(shè)立。比如，國家層面，原食品業(yè)務(wù)板塊設(shè)立監(jiān)管生產(chǎn)（管源頭的，從全國層面來說很重要）、監(jiān)管經(jīng)營（含銷售和餐飲兩個環(huán)節(jié)）的機構(gòu)，市縣一般設(shè)生產(chǎn)、流通、餐飲三個內(nèi)設(shè)機構(gòu)，因為基層更多的是具體監(jiān)管。如果此次改革內(nèi)設(shè)機構(gòu)編制數(shù)量有壓縮，最好監(jiān)管生產(chǎn)、流通的設(shè)一個，監(jiān)管餐飲的設(shè)一個，越往基層，餐飲監(jiān)管的工作量越大，風(fēng)險也大，有必要單設(shè)。其次，圍繞監(jiān)管主業(yè)科學(xué)設(shè)置內(nèi)設(shè)機構(gòu)。圍繞深入推進(jìn)商事制度改革，抓好產(chǎn)品質(zhì)量和嚴(yán)守食品藥品安全底線不放松，維護(hù)好消費者權(quán)益和市場秩序，推動全面質(zhì)量提升和知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等重點監(jiān)管任務(wù)，統(tǒng)籌考慮內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)機構(gòu)的設(shè)置。最后，優(yōu)化后勤保障機構(gòu)的設(shè)置，充分吸納原工商部門機構(gòu)體系完整、設(shè)置科學(xué)的做法，繼續(xù)保留法制、信息化等后勤科室，為依法監(jiān)管、智慧監(jiān)管提供強有力的保障。3、繼續(xù)推進(jìn)縣級改革。糾正縣級“此輪改革與己無關(guān)”的錯誤認(rèn)識?？h級的“三合一”雖然先行完成了，但此輪機構(gòu)改革，縣級市場監(jiān)管局對應(yīng)國家市場監(jiān)管總局新增加的職責(zé)，也要相應(yīng)增加價格監(jiān)督檢查職責(zé)。同時，按照中央改革的精神，下一步要整合組建市場監(jiān)管綜合執(zhí)法隊伍，鼓勵地方將商務(wù)執(zhí)法、鹽業(yè)執(zhí)法等，整合劃入市場監(jiān)管綜合執(zhí)法隊伍，這些隊伍的職責(zé)也都是縣級市場監(jiān)管部門將要承接的。因此，基層改革也是進(jìn)行時，而不是完成時。（二）有序推進(jìn)機構(gòu)改革。按照中央規(guī)定的時間表、路線圖，壓茬推進(jìn)并把握好節(jié)奏、步驟和力度。1、整合機構(gòu)職能。盡快配齊領(lǐng)導(dǎo)班子，盡快實現(xiàn)機構(gòu)、場所、人員的有機整合，不具備集中辦公條件的地方，內(nèi)設(shè)的綜合機構(gòu)最好能集中辦公。黨委和政府在力量配備、資源配置、投入保障、基層建設(shè)上給予傾斜，確保新機構(gòu)有足夠的力量和資源有效履職。2、加強規(guī)范化建設(shè)。加快實現(xiàn)六個統(tǒng)一，即統(tǒng)一機構(gòu)名稱，統(tǒng)一執(zhí)法主體、執(zhí)法文書、執(zhí)法證件，統(tǒng)一標(biāo)識和服裝，統(tǒng)一辦公軟件，統(tǒng)一投訴舉報平臺，統(tǒng)一規(guī)章制度，進(jìn)一步提高機構(gòu)的運行效率和部門形象。3、強化督查問責(zé)。機構(gòu)改革工作意義重大，任務(wù)艱巨，在推進(jìn)過程中會遇到各種具體問題，省市縣政府應(yīng)充分發(fā)揮督查作用，對本級市場監(jiān)管體制改革工作進(jìn)行專項督查，做到改革推進(jìn)到哪里，督查就跟進(jìn)到哪里，對發(fā)現(xiàn)的問題及時列出清單，明確責(zé)任，銷號管理，獎優(yōu)罰劣，確保各項改革任務(wù)落到實處。（三）提高干部的歸屬感。經(jīng)歷了省以下垂直管理到屬地管理及兩輪機構(gòu)體制改革（縣級是三輪），目前，涉及市場監(jiān)管改革相關(guān)部門的人員的感慨頗多，情感也比較復(fù)雜，工作責(zé)任心和事業(yè)心有所弱化，可能對新組建的機構(gòu)沒有太大的歸屬感和集體榮譽感。因此，在此輪改革中，強調(diào)紀(jì)律剛性約束的同時，也要注重文化的柔性感染，特別是做好用人導(dǎo)向和思想教育工作，讓干部更多地感受到黨的溫暖和“家”的溫暖，促進(jìn)機構(gòu)、職能、隊伍的深度融合。重點處理好三個關(guān)系。1、正確處理好老中青干部接續(xù)發(fā)展的關(guān)系。內(nèi)設(shè)機構(gòu)和領(lǐng)導(dǎo)編制減少會涉及個人利益調(diào)整，有可能會出現(xiàn)中青年干部向上流動困難、干部積極性受挫等問題，給機關(guān)作風(fēng)帶來了一些負(fù)面影響。機構(gòu)改革工作意義重大，任務(wù)艱巨，在推進(jìn)過程中會遇到各種具體問題，省市縣政府應(yīng)充分發(fā)揮督查作用，對本級市場監(jiān)管體制改革工作進(jìn)行專項督查，做到改革推進(jìn)到哪里，督查就跟進(jìn)到哪里，對發(fā)現(xiàn)的問題及時列出清單，明確責(zé)任，銷號管理，獎優(yōu)罰劣，確保各項改革任務(wù)落到實處。對一些干部的錯誤想法及不良的作風(fēng)，應(yīng)予以糾正。首先，細(xì)致做好思想政治工作。教育引導(dǎo)干部識大局，顧大體，正確看待個人進(jìn)退，同時關(guān)心干部、愛護(hù)干部，解決好干部的合理訴求。其次，樹立正確的用人導(dǎo)向。堅持不唯年齡，不唯資歷，切實把一批想干事、能干事、干成事、廉潔、德才兼?zhèn)?、群眾公認(rèn)、業(yè)績突出的優(yōu)秀人才選拔到更加重要的位置，承擔(dān)更大的責(zé)任，不能讓新機構(gòu)成為青年人的訓(xùn)練場，中年人的工作間，老年人的休息室。最后，更加注重培養(yǎng)后備干部。根據(jù)性格、知識水平、專業(yè)特長等實際情況，對中青年干部有計劃地進(jìn)行定向培養(yǎng)，實行動態(tài)管理，使后備干部隊伍始終保持生機活力，為事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展提供堅實的人才保障。2、正確處理好人才培育與基層干部成長的關(guān)系?；鶎优d全局興，基層強全局強。目前，涉及市場監(jiān)管的部門有70%的干部戰(zhàn)斗在基層所，他們承擔(dān)著大量的日常工作，有著較為豐富的實踐經(jīng)驗。應(yīng)正視這個現(xiàn)狀，牢固樹立“人才存在于群眾之中”的大人才觀，全面把握人才發(fā)展性、多樣性、相對性、層次性的特征，對基層干部高看一眼，厚愛一層，讓他們做有勁頭，干有奔頭，營造基層干部人人立志成才的良好氛圍。3、正確處理好業(yè)務(wù)建設(shè)與文化建設(shè)的關(guān)系。堅持將文化建設(shè)融入市場監(jiān)管的各項工作中，將凝心向上，獎優(yōu)罰劣的文化理念滲透于監(jiān)管工作的每個環(huán)節(jié)中，做到業(yè)務(wù)建設(shè)與文化建設(shè)相互促進(jìn)，共同提升，有效增強干部的榮譽感和歸屬感，為市場監(jiān)管事業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展凝聚人心、激發(fā)活力、增強動力。（四）充實做強監(jiān)管力量。當(dāng)前市場監(jiān)管的突出矛盾是監(jiān)管力量的薄弱與監(jiān)管任務(wù)艱巨繁重之間的矛盾。新組建的市場監(jiān)管部門要實現(xiàn)“一支隊伍管市場”的目標(biāo)，必須打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的精銳之師。1、保持隊伍的安定與穩(wěn)定。市場監(jiān)管部門要爭取當(dāng)?shù)卣闹С郑S持與監(jiān)管任務(wù)相適應(yīng)的人員編制數(shù)，保證一定數(shù)量的監(jiān)管人員，避免出現(xiàn)“三合一”后，干部編制數(shù)大幅縮減，從加強市場監(jiān)管變成了弱化市場監(jiān)管，這樣的教訓(xùn)在一些地方是存在的；嚴(yán)格控制出口，減少干部特別是年輕優(yōu)秀干部外流數(shù)量，不能讓任務(wù)繁重的市場監(jiān)管局變成“市場養(yǎng)老局”。2、綜合與專業(yè)監(jiān)管并重。隨著社會的發(fā)展，分工越來越細(xì)化，業(yè)態(tài)越來越復(fù)雜，沒有良好的專業(yè)背景和職業(yè)化經(jīng)驗積累，難以勝任藥品、醫(yī)療器械等健康類產(chǎn)品以及特種設(shè)備等領(lǐng)域的監(jiān)管。一支隊伍管市場方向是對的，但就怕出現(xiàn)沒有正確區(qū)分專業(yè)監(jiān)管與綜合監(jiān)管之間的界限，該管的沒管好，不該管的也去管，因此要合中有分，進(jìn)一步明晰職責(zé)，做到分工負(fù)責(zé)，各負(fù)其責(zé)。按照“頂層要專業(yè)，基層要覆蓋”，進(jìn)一步優(yōu)化資源配置和人員組合。頂層要專業(yè)，主要是針對省市機關(guān)特別是食品藥品、特種設(shè)備、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等領(lǐng)域，監(jiān)管機構(gòu)和人員配置要突出專業(yè)性。這些監(jiān)管機構(gòu)和人員要對所負(fù)責(zé)的領(lǐng)域進(jìn)行深入研究，成為行家里手，擔(dān)負(fù)起主要監(jiān)管職責(zé)，并加強對基層的業(yè)務(wù)指導(dǎo)?；鶎右采w，主要是針對縣里特別是市場監(jiān)管所，做到兩個全覆蓋，即基層負(fù)責(zé)大多數(shù)領(lǐng)域的日常監(jiān)管，基層的日常監(jiān)管要覆蓋到每個市場主體，基層監(jiān)管人員要掌握各個領(lǐng)域基礎(chǔ)的監(jiān)管知識和技能，做到全覆蓋。3、強化基層基礎(chǔ)建設(shè)。確保人員數(shù)量符合基層監(jiān)管的需要，按照“市場監(jiān)管所力量不低于70%”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行配置，建立起簡約高效的基層管理體制，打通監(jiān)管最后一公里；按照“五個一”建設(shè)思路，即“一個合格的基層班子，一支過硬的干部隊伍，一套科學(xué)的監(jiān)管機制，一套標(biāo)準(zhǔn)的工作裝備，一個適宜的工作環(huán)境”，逐步推進(jìn)市場監(jiān)管所規(guī)范化建設(shè)。4、加強培訓(xùn)教育與交流。突出監(jiān)管需求，著力提升干部履職水平。打造學(xué)習(xí)型干部，引導(dǎo)干部樹立終身學(xué)習(xí)的理念，充分調(diào)動干部在學(xué)中干、干中學(xué)的熱情，全面提高干部隊伍的整體素質(zhì)。打造復(fù)合型干部，針對市場監(jiān)管人員即將行使多部門監(jiān)管職責(zé)，監(jiān)管綜合知識儲備不足的問題，著力培養(yǎng)由一崗到多職、單面手到多面手的復(fù)合型隊伍。同時，建立合理的交流輪崗機制，促進(jìn)干部的多崗位鍛煉。

作者:蔡文富 單位:福建省三明市食品藥品監(jiān)管局

摘要：由美國次貸危機引發(fā)的金融危機，暴露出世界各國金融監(jiān)管體系存在的不足，本文以金融危機為背景，對美國金融監(jiān)管體系進(jìn)行剖析，從而提出參照美國傘形監(jiān)管模式，結(jié)合我國實際，建立一套有自己特色的金融監(jiān)管體系。

關(guān)鍵詞：金融危機；監(jiān)管體系；改革；啟示

一、金融危機暴露出金融監(jiān)管體制存在的弊端

本次金融危機的產(chǎn)生和蔓延暴露出國際金融監(jiān)管體制的諸多問題，主要包括以下幾個方面:

（一）多頭監(jiān)管致重復(fù)監(jiān)管，阻礙行業(yè)順暢發(fā)展。在金融活動多元化的進(jìn)程中，對某一監(jiān)管對象所出現(xiàn)的監(jiān)管體系機構(gòu)眾多、權(quán)限互有重疊、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一致是很多國家金融監(jiān)管體制中共有的問題。多頭監(jiān)管常常會發(fā)生“誰都管”或“誰都不管”的現(xiàn)象，甚至由于監(jiān)管領(lǐng)域界限不清和責(zé)任不明還會出現(xiàn)監(jiān)管部門為了獲取更多的監(jiān)管對象，存在放松監(jiān)管要求的動機。以金融危機中的美國銀行監(jiān)管為例，由于銀行業(yè)的監(jiān)管分散在5個聯(lián)邦機構(gòu)中，每個聯(lián)邦機構(gòu)都有管理權(quán)，但同時沒有一個機構(gòu)擁有足夠的法律授權(quán)來負(fù)責(zé)金融市場和金融體系的整體風(fēng)險。美國金融監(jiān)管機構(gòu)既有聯(lián)邦的，也有州一級的，針對不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，設(shè)立了不同的監(jiān)管機構(gòu)。以花旗銀行為例，它不但要受到貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦儲備銀行、聯(lián)邦存款保險機構(gòu)、儲蓄機構(gòu)監(jiān)管署以及證券交易委員會的監(jiān)管，還要受到50個州的地方監(jiān)管者的監(jiān)管。這些機構(gòu)之間存在著交叉和重復(fù)監(jiān)管的現(xiàn)象。沒有任何單一金融監(jiān)管機構(gòu)擁有監(jiān)控市場系統(tǒng)性風(fēng)險所必備的信息與權(quán)威，現(xiàn)有金融監(jiān)管部門之間在應(yīng)對威脅金融市場穩(wěn)定的重大問題時缺乏必要的協(xié)調(diào)機制。由于監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管文化的不同，各監(jiān)管機構(gòu)在金融機構(gòu)新設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、信息報送格式和程序、內(nèi)部風(fēng)險控制制度、資本充足率標(biāo)準(zhǔn)、高級管理人員資格審查、金融機構(gòu)兼并收購等各個方面幾乎都存在不同的規(guī)定。大型金融集團(tuán)每年僅在年報的準(zhǔn)備和報送上就得花費至少2個月的時間。金融機構(gòu)還常常因同一件事、在同一個部門（或子公司）不停地接受不同監(jiān)管機構(gòu)的現(xiàn)場檢查。近年來，一直有業(yè)界人士抱怨，金融監(jiān)管體系不僅機構(gòu)太多，而且權(quán)限互有重疊，在全球金融市場密切相連的情勢下，這種過度監(jiān)管會影響金融業(yè)順暢發(fā)展。

（二）空白監(jiān)管致監(jiān)管真空，影響行業(yè)規(guī)范發(fā)展。當(dāng)前，隨著金融市場的不斷發(fā)展，金融業(yè)務(wù)交叉，金融創(chuàng)新往往同時涉及銀行、保險、證券等多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域，往往使交叉領(lǐng)域出現(xiàn)監(jiān)管真空，而且近年來監(jiān)管領(lǐng)域呈現(xiàn)空白不斷增多的趨勢。有學(xué)者認(rèn)為，這次美國金融危機的根源之一就在于對從事混業(yè)經(jīng)營的金融集團(tuán)，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)的監(jiān)管框架。由于對集團(tuán)沒有單一最終監(jiān)管者，而實行“功能性”監(jiān)管，集團(tuán)內(nèi)職能劃分不明確的業(yè)務(wù)就無人監(jiān)管，形成監(jiān)管漏洞和空白。集團(tuán)內(nèi)從事類似業(yè)務(wù)的不同行業(yè)的部門之間則可能進(jìn)行監(jiān)管套利。還有，我們知道，20世紀(jì)90年代初，美國主要的商業(yè)銀行和證券公司都建立了衍生產(chǎn)品部，大力拓展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品業(yè)務(wù)。這些結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品已經(jīng)不是傳統(tǒng)意義上的期權(quán)、期貨或掉期產(chǎn)品，而是多種基礎(chǔ)產(chǎn)品與多種基本的衍生產(chǎn)品的復(fù)雜混合體。10多年過去了，盡管結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品已經(jīng)成為金融機構(gòu)的重要收入來源，至今沒有一個監(jiān)管機構(gòu)宣稱對這些產(chǎn)品的運行、風(fēng)險揭示、投資者保護(hù)和運作負(fù)有監(jiān)管責(zé)任，監(jiān)管權(quán)力的分散容易導(dǎo)致監(jiān)管空白。隨著投資銀行業(yè)務(wù)的興起，金融機構(gòu)杠桿比率不斷上升，金融產(chǎn)品的品種不斷增加;金融機構(gòu)過度冒險，監(jiān)管部門卻存在監(jiān)管真空，造成風(fēng)險不斷累積，影響行業(yè)規(guī)范發(fā)展，最終導(dǎo)致金融危機。

我國食品安全長期實行的分段監(jiān)管為主、品種監(jiān)管為輔的監(jiān)管體制，由于存在責(zé)權(quán)不明、職能分散、體系分割等問題，備受公眾詬病。2013年3月，國家正式啟動食品監(jiān)管大部制改革①＊，對衛(wèi)生、食藥監(jiān)、農(nóng)業(yè)、質(zhì)檢、工商、商務(wù)等機構(gòu)涉及食品安全協(xié)調(diào)與監(jiān)管的部門進(jìn)行整合，將農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全(包括生豬屠宰)監(jiān)管交農(nóng)業(yè)部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)，食品加工、流通、餐飲等環(huán)節(jié)監(jiān)管由國家食藥監(jiān)總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)，食品安全委員會辦公室(食安辦)負(fù)責(zé)對各部門的監(jiān)管、指導(dǎo)與協(xié)調(diào)工作［1］。大部制改革精簡了食品監(jiān)管機構(gòu)，通過減少縱向組織層次，拓寬組織管理幅度［2－3］，在食品安全問題難以快速識別根源、明確劃分責(zé)任情況下，通過組織職責(zé)整合及內(nèi)部化，提高組織監(jiān)管效率。大部制改革也強化了現(xiàn)代食品質(zhì)量安全“全程監(jiān)管”“無縫化對接”的政策理念。食品監(jiān)管大部制改革符合國際強化食品安全監(jiān)管的基本趨勢，對監(jiān)管組織職能分工及協(xié)調(diào)機制也提出了新的要求。組織理論研究指出，隨著組織分工與協(xié)調(diào)機制標(biāo)準(zhǔn)化程度的提高，組織管理幅度得以拓寬［4］。實踐方面，由于地方組織分工及協(xié)調(diào)水平存在差異，導(dǎo)致食品監(jiān)管大部制改革在地方推進(jìn)中面臨諸多困難與障礙，特別是在西部欠發(fā)達(dá)地區(qū)。地方改革執(zhí)行效果決定著食品安全政策目標(biāo)的達(dá)成［5－6］。面對地方大部制改革存在的困難與障礙，以及轉(zhuǎn)變政府職能這一改革的邏輯與現(xiàn)實起點［7］，準(zhǔn)確把握地方食品監(jiān)管大部制改革的組織現(xiàn)狀成為重要前提。目前，國內(nèi)對食品安全監(jiān)管體制的研究主要集中在監(jiān)管制度及體系的頂層設(shè)計、監(jiān)管經(jīng)驗總結(jié)與探索等［8］，對地方特別是基層組織現(xiàn)狀的認(rèn)知及分析不足。課題組于2013—2014年對貴州省及九個市州、88個縣及兩個經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的農(nóng)業(yè)(畜牧)、商務(wù)、衛(wèi)生、質(zhì)監(jiān)、工商、食藥監(jiān)等相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)及職能部門，以及各級政府食品安全委員會辦公室(食安辦)，進(jìn)行了實地調(diào)查。此次調(diào)查對地方監(jiān)管機構(gòu)及職能部門設(shè)置及分工、組織職責(zé)界定與職能劃分、組織協(xié)調(diào)機制建立、組織保障能力建設(shè)等，進(jìn)行了縱向(不同行政級別)與橫向(不同監(jiān)管機構(gòu))比較，分析了存在的主要問題，進(jìn)而探討了推進(jìn)地方食品監(jiān)管大部制改革的組織完善對策。

一、地方食品監(jiān)管大部制改革的組織現(xiàn)狀———對貴州省的調(diào)查

1．監(jiān)管機構(gòu)及職能部門設(shè)置

首先，監(jiān)管機構(gòu)設(shè)立方面。目前，我國各地區(qū)在食品監(jiān)管中基本建立起省級到縣級的“三級機構(gòu)體系”，各級政府也設(shè)立了食品安全委員會辦公室(食安辦)等協(xié)調(diào)機構(gòu)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)地方食品安全監(jiān)管工作。從地方大部制改革涉及的相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)狀看，農(nóng)業(yè)、工商、質(zhì)監(jiān)、食藥監(jiān)等部門均設(shè)立了食品專門監(jiān)管機構(gòu)，擁有較強的監(jiān)管實力，并體現(xiàn)出一定的組織分工及專業(yè)化特點。主要體現(xiàn)在:縱向上，省級監(jiān)管機構(gòu)的專職程度高，設(shè)置了專門的食品監(jiān)管機構(gòu)，如食品安全監(jiān)管部門，農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管部門、食品生產(chǎn)、流通監(jiān)管部門等;縣級及以下監(jiān)管機構(gòu)多為綜合性部門(如主要由政策法規(guī)部門、綜合部門、業(yè)務(wù)部門等負(fù)責(zé));橫向上，農(nóng)業(yè)、衛(wèi)生、質(zhì)監(jiān)、工商、食藥監(jiān)等食品監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置相對完善，但只有農(nóng)業(yè)、工商與衛(wèi)生等部門在鄉(xiāng)鎮(zhèn)(區(qū))設(shè)有相關(guān)責(zé)任機構(gòu)。這些特點必然影響到地方食品監(jiān)管大部制改革對監(jiān)管機構(gòu)的精簡與統(tǒng)一的進(jìn)程。其次，職能部門設(shè)置方面。職能部門的設(shè)置體現(xiàn)了機構(gòu)職責(zé)的貫徹與實施。大部制改革前，各機構(gòu)內(nèi)部根據(jù)職能分工情況設(shè)立了監(jiān)管、技術(shù)與執(zhí)法等職能部門。其中，食品監(jiān)管部門比較獨立和統(tǒng)一;技術(shù)部門主要集中在衛(wèi)生、農(nóng)業(yè)與質(zhì)監(jiān)等機構(gòu)，如衛(wèi)生部門的疾控中心，農(nóng)業(yè)部門的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)督檢驗檢測中心，質(zhì)監(jiān)部門的質(zhì)量監(jiān)督檢測院(所)等;工商等機構(gòu)擁有完善的執(zhí)法部門。從職能部門分工來看，縱向上，各機構(gòu)職能部門的專業(yè)化程度從省級至縣級逐步降低，綜合性逐漸增強?？h級機構(gòu)多數(shù)職能部門均為綜合性部門;橫向上，監(jiān)管部門的專職程度最高，其次為技術(shù)部門，執(zhí)法部門的綜合性最強。職能部門的分工特點對地方大部制改革中各機構(gòu)整合以及資源剝離產(chǎn)生著直接影響。

2．組織職責(zé)界定與職能劃分

首先，職責(zé)界定情況。大部制改革前，地方食品安全條例及相關(guān)實施細(xì)則對各監(jiān)管機構(gòu)職責(zé)給予了明確界定。對監(jiān)管職責(zé)的界定以食品供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的專業(yè)分工為主要指導(dǎo)原則，并以此確定具體監(jiān)管對象(表1)。具體而言，農(nóng)業(yè)等部門負(fù)責(zé)對供應(yīng)鏈前端(食用農(nóng)產(chǎn)品)，質(zhì)監(jiān)等部門負(fù)責(zé)中端(加工食品)，工商、衛(wèi)生、食藥監(jiān)等部門負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈末端(食品銷售、餐飲等)的食品安全監(jiān)管。大部制改革后，商務(wù)部門的食品監(jiān)管職能歸農(nóng)業(yè)部門負(fù)責(zé)，質(zhì)監(jiān)、工商等部門食品監(jiān)管職能統(tǒng)一歸食藥監(jiān)部門負(fù)責(zé)。對監(jiān)管職責(zé)的重新界定與梳理力求涵蓋食品供應(yīng)鏈整個過程及每個環(huán)節(jié)的同時，消除職責(zé)交叉，更好體現(xiàn)地方監(jiān)管機構(gòu)在食品供應(yīng)鏈上的組織分工特點，以有效發(fā)揮監(jiān)管機構(gòu)的資源優(yōu)勢。其次，職能分工狀況。根據(jù)職責(zé)界定，各職能部門具體履行行政監(jiān)督、檢驗檢測以及行政執(zhí)法等職能。其中，監(jiān)督職能對技術(shù)與執(zhí)法職能的履行起到組織與協(xié)調(diào)作用;技術(shù)與執(zhí)法職能為監(jiān)督職能的履行提供了必要的技術(shù)與執(zhí)法支撐(圖1)。比較地方監(jiān)管組織職能劃分情況，縱向上，各級機構(gòu)都需履行監(jiān)督職能，技術(shù)職能的履行主要集中在省級與市級機構(gòu)，執(zhí)法職能的執(zhí)行主要集中在市級與縣級機構(gòu);橫向上，大部制改革前，農(nóng)業(yè)、衛(wèi)生與質(zhì)監(jiān)等部門承擔(dān)重要的技術(shù)職能，工商與農(nóng)業(yè)等部門承擔(dān)主要執(zhí)法職能。此外，由于基層監(jiān)管機構(gòu)多為綜合性部門，職能劃分也呈現(xiàn)出綜合性、多功能特點。如基層工商所同時承擔(dān)著監(jiān)督、快檢以及執(zhí)法等綜合職能。大部制改革后，對部門綜合職能的梳理與整合，成為新機構(gòu)面臨的巨大挑戰(zhàn)。

摘要：以美國金融監(jiān)管改革為鏡，分析其緣起和對市場和政府關(guān)系之理念變化，由此啟發(fā)我們認(rèn)識到，當(dāng)前中國監(jiān)管機制的政府主導(dǎo)地位和作用是不容否認(rèn)和忽視的，以政府為主導(dǎo)的金融監(jiān)管是中國特定階段金融發(fā)展的監(jiān)管需求使然，冒然倉促的追求金融監(jiān)管市場化顯然是不現(xiàn)實的。

關(guān)鍵詞：美國；金融監(jiān)管；金融監(jiān)管市場化；政府干預(yù)針對2008年美國金融監(jiān)管改革的討論熱點之一為“新的監(jiān)管模式是否增加了政府對金融市場的干預(yù)”[1]，這一熱點實質(zhì)切合了對中國國內(nèi)金融監(jiān)管理論界原有的“中國政府金融監(jiān)管過度論”之詬病的再次思考。結(jié)合美國金融監(jiān)管改革的緣起和理念變化，在新一輪金融局勢下從中國金融發(fā)展實踐再次思考政府金融監(jiān)管定位和金融監(jiān)管是否應(yīng)該市場化問題，應(yīng)對轉(zhuǎn)型期中國金融監(jiān)管體制的選擇有所裨益。

一、美國金融監(jiān)管改革相關(guān)分析

1．美國金融監(jiān)管體系改革的緣起———忽略的葛蘭里奇警告體現(xiàn)對政府干預(yù)作用漠視2008年的金融風(fēng)暴使我們看到，美國原有的“雙重多頭”金融監(jiān)管模式使得沒有任何一個機構(gòu)能夠得到足夠的法律授權(quán)來負(fù)責(zé)整個金融市場和金融體系的風(fēng)險，最佳的監(jiān)管時機往往因為會議和等待批準(zhǔn)而稍縱即逝，因此，普遍認(rèn)為正是這些監(jiān)管重疊和調(diào)控失靈缺陷的暴露直接引發(fā)了美國金融監(jiān)管體制改革的動機。

然而回溯美國金融風(fēng)暴緣何禍起，我們更應(yīng)深層次的關(guān)注到，與效率優(yōu)先的美國金融監(jiān)管機制的相對應(yīng)的是以格林斯潘為代表的一代美國金融家們所擁戴的典型自由市場經(jīng)濟(jì)思想和主張，他們認(rèn)為，“政府干預(yù)往往會帶來問題，而不能成為解決問題的手段”，“只有在市場自我糾正機制威脅了太多無辜的旁觀者的那些危機時期里，監(jiān)管才是必要的”，他們認(rèn)為，監(jiān)管往往或總是會妨礙市場的發(fā)展和創(chuàng)新[2]。也就是說，究其更深入的原因，過度相信市場的自我調(diào)節(jié)作用，相信任何從事放貸的金融機構(gòu)都有能力控制他們的風(fēng)險這一理念對美國金融風(fēng)暴禍起至關(guān)重要。

曾經(jīng)被美國金融監(jiān)管當(dāng)局忽略的葛蘭里奇警告就是最好的例證。早在2000年，美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家、美國聯(lián)邦儲備委員會前委員愛德華·葛蘭里奇（EdwardM．Gramlich）就已經(jīng)向當(dāng)時的美聯(lián)儲主席格林斯潘指出了快速增長的居民次級住房抵押貸款可能造成的風(fēng)險，希望美國有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局能夠“加強這方面的監(jiān)督和管理”。其在2002年、2004年和2007年也曾多次拉響警報，并且明確揭示出美國金融監(jiān)管存在著嚴(yán)重的空白和失控問題。然而非常遺憾的是，他的警告并沒到美國主要貨幣和監(jiān)管當(dāng)局高層的重視[3]。究其原因，因素很多，其中非常重要的一點正是上述提到的漠視政府干預(yù)作用的典型自由市場經(jīng)濟(jì)思想作祟。

摘要:場外衍生品易受到信用風(fēng)險的沖擊,美國對場外衍生品又缺乏監(jiān)管。金融危機中,在次貸違約與信用風(fēng)險的沖擊之下,場外衍生品將風(fēng)險放大到了金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險。對此,美國推出的改革舉措,將互換等衍生品納入場內(nèi)交易和引入中央結(jié)算方的方法,限制信用風(fēng)險,并將場外衍生品納入監(jiān)管。借鑒美國的經(jīng)驗,我國的衍生品市場及監(jiān)管體系的建設(shè)與發(fā)展,應(yīng)肯定衍生品的價值,重視創(chuàng)新與監(jiān)管的和諧發(fā)展,重視立法明確監(jiān)管框架,并堅持以場內(nèi)衍生品為基礎(chǔ)的發(fā)展思路。

關(guān)鍵詞:衍生品;監(jiān)管;金融危機

一、導(dǎo)言

衍生品本源于風(fēng)險控制,但它具有高杠桿、高風(fēng)險的特征,并曾在多次金融危機中充當(dāng)了發(fā)起源或傳染者的角色,而被巴菲特稱為“大規(guī)模殺傷性金融武器”(FinancialWeaponsofMassiveDestruction),使其廣為人所詬病。在始于2007年的僅次于大蕭條的本輪金融危機當(dāng)中,衍生品再次充當(dāng)了推波助瀾的“邪惡”角色,這使其再次回到了輿論和改革的風(fēng)口浪尖之上。7月15日,美國通過了被稱為《多德-弗蘭克華爾街改革與消費者保護(hù)法》的改革舉措,并在當(dāng)月21日被簽署而成為法令。該法的通過標(biāo)志,美國在對金融危機進(jìn)行了深刻反思之后,重啟了金融改革之旅,作為該法的核心內(nèi)容之一,衍生品市場監(jiān)管面臨史無前例的改革。此時,研究衍生品在本次金融危機中的作用及美國衍生品市場的改革,不但可以明晰世界衍生品市場的發(fā)展方向,還能為我國發(fā)展衍生品市場最終成長為世界一極提供借鑒。

二、衍生品及其風(fēng)險概述

衍生品(Derivative)是有關(guān)互換現(xiàn)金流量和旨在為交易者轉(zhuǎn)移風(fēng)險的雙邊合約。合約到期時,交易者對對方的支付由基礎(chǔ)商品、證券或指數(shù)的價值決定。衍生品的合約形式包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換等。衍生品可在場內(nèi)與場外交易,場內(nèi)衍生品是指在有組織的交易場所(通常是指交易所)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的衍生品;除此之外的衍生品都稱為場外衍生品。