導(dǎo)語：如何才能寫好一篇市場化改革方向，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

正確劃分兩類國企

國企的分類事關(guān)我國基本經(jīng)濟(jì)制度的穩(wěn)定與國資委的能否存續(xù)問題，深化國資國企改革，首先應(yīng)從正確劃分兩類國企入手。然而，目前存在將國企分為公益性國企和競爭性國企兩類的認(rèn)識(shí)誤區(qū)。

一方面，“競爭性國企”的提法并不科學(xué)。首先，競爭性與壟斷性界定上模糊不清。因?yàn)楣嫘院蜖I利性相對(duì)，競爭性與壟斷性相對(duì)，而在當(dāng)前中國深化市場經(jīng)濟(jì)體制改革階段，很多壟斷行業(yè)將為大量民營和外資開放，中國壟斷領(lǐng)域的邊界是在動(dòng)態(tài)變化的，使得在現(xiàn)實(shí)中很難區(qū)分競爭性國企和壟斷性國企。其次，壟斷性國企是否營利模糊不清。壟斷本身沒有好壞之分，確切地說自然壟斷是好壟斷，這些領(lǐng)域就是1大于2。比如電網(wǎng)、電信、鐵路等自然壟斷行業(yè)，它們雖受到社會(huì)公眾及相關(guān)部門的價(jià)格管制，但這些企業(yè)一定是追求盈利的。因此，從某種意義上說，壟斷性國企并不排斥營利屬性。

另一方面，此種分類的要害在于消滅中國的國資委創(chuàng)新體制，否定中國30年成功改革，必須給予高度警惕。按照競爭性與公益性的劃分依據(jù)，公益性國企歸財(cái)政部監(jiān)管，競爭性國企歸國資委監(jiān)管，加之“國有企業(yè)退出競爭性領(lǐng)域”的呼聲越來越高，競爭性國有企業(yè)面臨全面退出。如果競爭性國企不復(fù)存在，國資委這一具有中國特色、世界上獨(dú)一無二的國資監(jiān)管機(jī)構(gòu)也終將徹底退出歷史舞臺(tái)。

從長期看，中國特色市場經(jīng)濟(jì)模式中國有企業(yè)應(yīng)劃分為兩類：一類是由財(cái)政部門管理的公益性國企，其特點(diǎn)是采取國有獨(dú)資形態(tài)，不以營利為目的，企業(yè)家是公務(wù)員。這類企業(yè)應(yīng)當(dāng)只占極少數(shù)，以提供公共物品和接受公共補(bǔ)貼的企業(yè)為主，主要履行社會(huì)公共服務(wù)職能，充當(dāng)社會(huì)公共物品提供方的角色。另一類是國資部門管理的營利性國企，其特點(diǎn)是采取國資控股或參股形態(tài)，以追求營利為目的，企業(yè)家來自職業(yè)經(jīng)理人。國資委的監(jiān)管對(duì)象應(yīng)當(dāng)是營利性國企，監(jiān)管范圍是國家出資形成的以追求營利為目的的全部國有資本，包括產(chǎn)業(yè)類（如各國有資本經(jīng)營公司）、金融類（如中司）和其他營利性國資。

堅(jiān)持市場化改革方向

在堅(jiān)持推進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)改革的方向上，建立新型的法人所有制基礎(chǔ)上的現(xiàn)代公司制度將是我們改革的重要發(fā)展方向。不管是西方的私人獨(dú)資，還是中國舊體制下的單一的政府獨(dú)資都不能適應(yīng)現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的要求，“公司戰(zhàn)勝獨(dú)資”即用現(xiàn)代的股份公司制度戰(zhàn)勝獨(dú)資的企業(yè)制度，通過股權(quán)多元化和資本化推行公有制多種實(shí)現(xiàn)形式。

現(xiàn)代股份公司具有“二個(gè)兩權(quán)分離”、“三個(gè)獨(dú)立”、“四個(gè)社會(huì)化”三大特征。首先，“二個(gè)兩權(quán)分離”即第一公司出資人擁有的股權(quán)和法人所有權(quán)的分離，第二抽象的公司法人所有權(quán)和具體的企業(yè)經(jīng)理人經(jīng)營權(quán)的分離。前者決定了股東需要專業(yè)的經(jīng)理人員替他們管理公司法人，形成職業(yè)經(jīng)理人隊(duì)伍。這實(shí)際上是建立在現(xiàn)代公司出資人擁有的股權(quán)和法人所有權(quán)分離的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)了法人所有權(quán)與具體經(jīng)理人經(jīng)營權(quán)的二次分離。其次，以公司法人所有制為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、利益獨(dú)立和責(zé)任獨(dú)立三個(gè)獨(dú)立；財(cái)產(chǎn)獨(dú)立是指形成了法人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，股東只是獲得了股權(quán)，把所有權(quán)讓渡給法人，法人擁有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)。利益獨(dú)立則是任何股東主體和股份公司主體利益分開，不能再以任何借口和名義去侵犯股份公司的利益，占有股份公司的資金。法人不僅以盈利為目的，而且擁有獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益，這有利于法人不允許個(gè)別股東或者國家侵犯自己的利益。它重視自己的發(fā)展，不允許任何不負(fù)責(zé)任的經(jīng)營，在完成國家稅收之后，法人有權(quán)自主支配稅后利潤。責(zé)任獨(dú)立是指法人的財(cái)產(chǎn)邊界的清晰決定了它在經(jīng)濟(jì)上可以獨(dú)擔(dān)責(zé)任，當(dāng)其由于經(jīng)營不善發(fā)生虧損以致破產(chǎn)時(shí)，只以其擁有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)有限責(zé)任，并不連帶股東、經(jīng)營者或雇員。最后，以資本社會(huì)化為基礎(chǔ)，隨之衍生出來生產(chǎn)經(jīng)營的社會(huì)化、風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)化和經(jīng)營人才的社會(huì)化，由此，公司法人真正實(shí)現(xiàn)了資本的靈魂與企業(yè)的軀體完美的結(jié)合，成為商品經(jīng)濟(jì)時(shí)代運(yùn)行的主要載體。

因此，下一步的國企改革是進(jìn)一步朝現(xiàn)代法人的股份公司的方向推進(jìn)，利用股份制的方式和現(xiàn)代公司的治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)產(chǎn)權(quán)的多元化，而不是簡單地模仿西方兩百年前的老路和俄羅斯私有化失敗的教訓(xùn)，機(jī)械地把國有獨(dú)資變成私人獨(dú)資。

實(shí)現(xiàn)國企監(jiān)管向國資監(jiān)管的跨越

在未來的改革中，國有企業(yè)的管理，應(yīng)從簡單的對(duì)國有企業(yè)和國有資產(chǎn)實(shí)物形態(tài)的管理和產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營的管理退到對(duì)國有資本的管理。因?yàn)闊o論從國有資本在內(nèi)的現(xiàn)代股份公司制度看，還是從創(chuàng)造“國企”參與國際競爭的有利條件看，改變對(duì)傳統(tǒng)“國企”的認(rèn)識(shí)勢在必行。

從國內(nèi)形勢看，今天的國有企業(yè)是由政府授權(quán)運(yùn)營的國有控股公司，而非傳統(tǒng)意義上的國有企業(yè)。在產(chǎn)權(quán)改革取得階段性成功的現(xiàn)實(shí)背景下，現(xiàn)在的國有企業(yè)在市場中已成為產(chǎn)權(quán)清晰、資產(chǎn)獨(dú)立及市場經(jīng)濟(jì)中的平等訴訟主體，而國有股東已經(jīng)成為法人所有制度背景下的股東。同時(shí)，目前社會(huì)輿論對(duì)國企存在諸多非議，實(shí)際上是將傳統(tǒng)國企概念覆蓋在今天這種企業(yè)身上，混淆了“國企”與國資的根本不同導(dǎo)致的。因此，在下一步改革中，國有資本需要進(jìn)一步融入到股權(quán)多元化的現(xiàn)代股份公司，實(shí)現(xiàn)與民營資本、外資資本共存的良好格局。

篇2

一、堅(jiān)持社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)改革方向是現(xiàn)階段我國發(fā)展歷程的必然選擇

1978年提出要正確認(rèn)識(shí)和處理社會(huì)主義與市場經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。1984年十二屆三中全會(huì)首次提出“在公有制基礎(chǔ)上有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)”。1993年十四屆三中全會(huì)進(jìn)一步明確了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的基本框架，為中國的市場經(jīng)濟(jì)改革提供了制度保障。2003年十六屆三中全會(huì)對(duì)進(jìn)一步完善社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制提出了明確的目標(biāo)和任務(wù)。2013年十八屆三中全會(huì)提出“緊緊圍繞使市場在資源配置中起決定性作用深化經(jīng)濟(jì)體制改革，堅(jiān)持和完善基本經(jīng)濟(jì)制度，加快完善現(xiàn)代市場體系、宏觀調(diào)控體系、開放型經(jīng)濟(jì)體系，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，加快建設(shè)創(chuàng)新型國家，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)更有效率、更加公平、更可持續(xù)發(fā)展”，是我黨對(duì)市場經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步深化，是我國深化改革開放的重要體現(xiàn)，也是適應(yīng)現(xiàn)階段我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要選擇。

二、妥善處理好政府和市場的關(guān)系是實(shí)現(xiàn)以改革促發(fā)展的前提

十八屆三中全會(huì)提出“經(jīng)濟(jì)體制改革是全面深化改革的重點(diǎn)，核心問題是處理好政府和市場的關(guān)系，使市場在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用。市場決定資源配置是市場經(jīng)濟(jì)的一般規(guī)律，健全社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制必須遵循這條規(guī)律，著力解決市場體系不完善、政府干預(yù)過多和監(jiān)管不到位問題”。

（一）加快推進(jìn)由政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)向由市場主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，是理順投資和消費(fèi)關(guān)系的重要前提條件

政府主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)增長方式是扭曲投資和消費(fèi)關(guān)系的重要原因。在投資收益率不高的情況下，為保證投資收益，投資驅(qū)動(dòng)的增長模式不可避免地要抑制勞動(dòng)或其他方面的收益，進(jìn)一步抑制了消費(fèi)需求，導(dǎo)致投資以更高的速度增長，消費(fèi)在GDP 中的相對(duì)的份額卻不斷下降。2011年我區(qū)投資率達(dá)到76.7%，比2001年增長近1倍，而消費(fèi)率僅為38.5%，比2001年下降了32.3%，投資和消費(fèi)的比例已經(jīng)大大偏離正常狀態(tài)。同時(shí)，投資回報(bào)率不斷下降，我區(qū)資本產(chǎn)出增長比率由2001年的3.45：1下降到2011年的1.32：1。

（二）加快推進(jìn)由政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)向由市場主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，是提高居民收入水平和擴(kuò)大內(nèi)需的重要保障

政府主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)增長方式也是抑制居民收入增長、導(dǎo)致消費(fèi)內(nèi)需不足的重要原因。為保證投資收益或回報(bào)，投資驅(qū)動(dòng)的增長模式不可避免地要而抑制工資水平，進(jìn)一步抑制了消費(fèi)需求。2001-2011年我區(qū)全社會(huì)固定資產(chǎn)投資年均增長36.2%，高于城鎮(zhèn)居民人均可支配收入名義增長22.3個(gè)百分點(diǎn)，高于農(nóng)牧民人均純收入名義增長23.3個(gè)百分點(diǎn)，高于社會(huì)消費(fèi)品零售總額17.1個(gè)百分點(diǎn)。

（三）加快推進(jìn)由政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)向由市場主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，是轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的重要基礎(chǔ)

政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)模式有利于宏觀調(diào)控，保證經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的整體優(yōu)化，但對(duì)于目前以GDP 政績考核體系下，導(dǎo)致地方政策重短期、輕長期，重總量、輕效益、輕民生。熱衷于追求短平快要素投入規(guī)模擴(kuò)張式的增長，過于注重資本密集型重化工、制造業(yè)等工業(yè)大項(xiàng)目或基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)項(xiàng)目，而這些項(xiàng)目難以創(chuàng)造足夠的就業(yè)機(jī)會(huì)；但對(duì)于見效慢的科技進(jìn)步、自主創(chuàng)新及就業(yè)容量大的中小企業(yè)和服務(wù)業(yè)卻沒有重視。為此，必須強(qiáng)化市場配置資源的基礎(chǔ)性作用，才能更好地引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

（四）加快推進(jìn)由政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)向由市場主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，是減少政府投資擠出民間投資的重要途徑

我區(qū)財(cái)政收入由2001年的117.38億元到2011年的2261.81億元，而財(cái)政支出由335.98億元增加到2989.21億元，財(cái)政收支差由218.6億元增加到727.4億元，收入和支出差距的擴(kuò)大，使得政府占用資金越多，國家財(cái)政政策的擴(kuò)張擠出了私人部門的投資。此外，受市場準(zhǔn)入等因素影響，導(dǎo)致非公經(jīng)濟(jì)進(jìn)入公用事業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域存在明顯障礙，直接影響私人投資的積極性。為此，只有加快推進(jìn)由政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)向由市場主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，才能減少政府投資對(duì)民間投資的擠出效應(yīng)，才能提高社會(huì)投資效率，從而更好地拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的增長。

三、以全面深化改革為契機(jī)增強(qiáng)我區(qū)發(fā)展活力和動(dòng)力

我們必須按照黨的十提出的“經(jīng)濟(jì)體制改革的核心問題是處理好政府和市場的關(guān)系，必須更加尊重市場規(guī)律，更好發(fā)揮政府作用?！鄙钊胪七M(jìn)以行政體制改革為主線的政府轉(zhuǎn)型，推動(dòng)公共服務(wù)型政府建設(shè)，更好地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，才能加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，促進(jìn)整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展。重點(diǎn)抓好以下四個(gè)方面：

（一）明確政府和市場的功能定位，突出政府公共服務(wù)職能

建立完善的社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制，關(guān)鍵是政府正確行使其在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的角色，大幅度減少政府對(duì)資源的直接配置，推動(dòng)資源配置依據(jù)市場規(guī)則、市場價(jià)格、市場競爭實(shí)現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化。政府的職責(zé)和作用主要是保持宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，加強(qiáng)和優(yōu)化公共服務(wù)，保障公平競爭，加強(qiáng)市場監(jiān)管，維護(hù)市場秩序，推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展，促進(jìn)共同富裕，彌補(bǔ)市場失靈。在保持宏觀調(diào)控的科學(xué)性和有效性的前提條件下，著力強(qiáng)化政府中長期經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略職能、市場監(jiān)管職能，正確協(xié)調(diào)好國有制與集體制、私有制經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，通過建立公平使用生產(chǎn)要素的環(huán)境，能夠充分調(diào)動(dòng)各種所有制經(jīng)濟(jì)的積極性，才能確保經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

（二）進(jìn)一步理順資源價(jià)格形成機(jī)制，建立比較完善的政府、企業(yè)、居民三者的收益分配關(guān)系

完善按生產(chǎn)要素貢獻(xiàn)水平進(jìn)行收益分配的機(jī)制，健全資本、知識(shí)、技術(shù)、管理等由要素市場決定的報(bào)酬機(jī)制。建立健全以實(shí)際貢獻(xiàn)為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的科技創(chuàng)新人才薪酬制度，吸引、留住科技創(chuàng)新人才。探索建立以科技成果入股、崗位分紅權(quán)激勵(lì)等多種分配辦法，保障科技成果分配權(quán)益。鼓勵(lì)以品牌、創(chuàng)意等參與分配，拓寬分配渠道。推進(jìn)資源和要素價(jià)格改革，建立反映市場供求狀況和資源稀缺程度的資源要素價(jià)格形成機(jī)制。擴(kuò)展投資和租賃服務(wù)等途徑，優(yōu)化上市公司投資者回報(bào)機(jī)制，保護(hù)投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益，多渠道增加居民財(cái)產(chǎn)性收入。

（三）放寬市場準(zhǔn)入，強(qiáng)化征信體系建設(shè)，營造全民創(chuàng)業(yè)的和諧環(huán)境

降低創(chuàng)業(yè)成本，激發(fā)非公有制資本投資活力。在深入落實(shí)《鼓勵(lì)和支持非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展若干規(guī)定（試行）》的基礎(chǔ)上，切實(shí)推行注冊(cè)資本登記制度改革，按照“便捷高效、規(guī)范統(tǒng)一、寬進(jìn)嚴(yán)管”的原則，創(chuàng)新公司登記制度，降低準(zhǔn)入門檻，強(qiáng)化市場主體責(zé)任，促進(jìn)形成誠信、公平、有序的市場秩序。進(jìn)一步落實(shí)2013年10月總理在國務(wù)院常務(wù)會(huì)議部署的推進(jìn)公司注冊(cè)資本登記制度改革的五項(xiàng)具體措施，切實(shí)讓這項(xiàng)改革舉措“落地生根”，進(jìn)一步釋放改革紅利，激發(fā)創(chuàng)業(yè)活力，催生發(fā)展新動(dòng)力。

篇3

目前，在存貸款利率的管制方面，央行對(duì)貸款利率進(jìn)行下限管理，主要為防止銀行惡性競爭市場份額；對(duì)存款利率進(jìn)行上限管理，以避免銀行競相高息攬儲(chǔ)。由于存貸款利率管制的存在，利率水平無法反映真實(shí)的資金供求，這在一定程度上使貨幣政策“失靈”，利率工具“失效”。更為重要的是，由于存款利率存在上限管制，在最近持續(xù)不斷的高通脹率的情況下，居民實(shí)際存款利率為負(fù)，而我國居民投資渠道狹窄，大量資金涌入股市、樓市，容易引起資產(chǎn)價(jià)格泡沫。而且，負(fù)利率狀態(tài)導(dǎo)致的儲(chǔ)蓄財(cái)富縮水，迫使資金從銀行體系流入資產(chǎn)市場、商品市場，從而加劇通脹壓力。從銀行的角度來看，我國的金融體系屬銀行主導(dǎo)型，在利率市場化沒有推進(jìn)，銀行利率仍存在管制的情況下，銀行享受著高額的利差收益，缺乏足夠的提高自身競爭力和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的動(dòng)力，這會(huì)影響到整個(gè)金融體系抵御風(fēng)險(xiǎn)能力的提高。

因此，利率市場化改革毫無疑問是優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、化解經(jīng)濟(jì)問題的首要一步。央行應(yīng)在穩(wěn)妥的基礎(chǔ)上，更加積極主動(dòng)地推進(jìn)利率市場化改革。適當(dāng)放開存款利率的上浮比例，不像加息那樣易被市場誤讀，其主要意圖不是抑制經(jīng)濟(jì)過熱，而是旨在保持銀行體系流動(dòng)性的穩(wěn)定性。這樣，銀行可以根據(jù)自身情況靈活調(diào)整，對(duì)整體的負(fù)面影響相對(duì)較小。對(duì)于貸款利率，為了保持金融體系在宏觀上的穩(wěn)健性，未來亦可考慮將其浮動(dòng)空間進(jìn)一步放大。利率市場化改革的方向和目標(biāo)就是逐步放開存貸款利率上下限，可循序漸進(jìn)地推進(jìn)。

央行一旦取消存貸款利率上下限管理，完全推進(jìn)利率市場化，必須考慮以下幾個(gè)方面的問題：第一，關(guān)于基準(zhǔn)利率的確定。基準(zhǔn)利率是央行公布的商業(yè)銀行存款、貸款、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)的指導(dǎo)性利率。在中國，目前仍以央行對(duì)國家專業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的存貸款利率為基準(zhǔn)利率。隨著利率市場化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，應(yīng)逐步將“上海銀行間同業(yè)拆借利率”培育為基準(zhǔn)利率，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善定價(jià)機(jī)制。第二，關(guān)于基準(zhǔn)利率向市場利率的傳導(dǎo)?；鶞?zhǔn)利率的重要特征之一是傳遞性，在利率市場化后，央行要注意基準(zhǔn)利率向商業(yè)銀行存貸款利率的傳導(dǎo)研究，疏通利率傳導(dǎo)渠道，使基準(zhǔn)利率真正發(fā)揮作用，貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制有效暢通。第三，關(guān)于存款保險(xiǎn)制度的建立?，F(xiàn)階段的銀行收入來源依然主要依賴?yán)⑹杖耄@意味著利率市場化后，銀行將面臨較大的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。如果不能建立相應(yīng)的存款保險(xiǎn)體系和問題銀行退出機(jī)制，一些經(jīng)營不善的商業(yè)銀行的破產(chǎn)倒閉風(fēng)險(xiǎn)將加大，并可能由此產(chǎn)生“多米諾骨牌效應(yīng)”，造成整個(gè)金融體系的動(dòng)蕩。因此，建立合理的存款保險(xiǎn)制度是推進(jìn)利率市場化、保證金融安全的重要制度保障。

銀行也是企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自主定價(jià)的權(quán)利，無論從市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展還是從金融市場自身的發(fā)展完善來看，都需要積極推進(jìn)利率市場化改革。為此，各方面都應(yīng)做好充足準(zhǔn)備。除了應(yīng)加強(qiáng)制度的建設(shè)，銀行也應(yīng)該加快轉(zhuǎn)型，通過資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)的調(diào)整轉(zhuǎn)型，來積極應(yīng)對(duì)利率市場化帶來的沖擊。

篇4

在我看來，十八屆三中全會(huì)所描繪的改革，大致可以分為四個(gè)大類：

一是價(jià)格改革，包括資源價(jià)格的市場化和利率市場化、匯率形成機(jī)制市場化等；

二是準(zhǔn)入改革，包括打破行政壟斷、在自然壟斷行業(yè)放開競爭性環(huán)節(jié)、開辦民營銀行等；

三是產(chǎn)權(quán)改革，包括國企產(chǎn)權(quán)改革、土地產(chǎn)權(quán)改革等；

四是國家治理改革，包括約束政府權(quán)力、改革財(cái)政體系、調(diào)整政府層級(jí)之間關(guān)系、司法改革等。

從過去幾個(gè)月的情況來看，很多部門對(duì)價(jià)格改革持積極態(tài)度，而對(duì)準(zhǔn)入改革、產(chǎn)權(quán)改革、國家治理改革持回避和觀望態(tài)度。但實(shí)際上，后幾個(gè)領(lǐng)域的改革比價(jià)格改革重要得多。特別是產(chǎn)權(quán)改革，它是市場化改革的基礎(chǔ)工程，不推進(jìn)產(chǎn)權(quán)改革，整個(gè)市場化改革的進(jìn)程就會(huì)受到嚴(yán)重制約或者被嚴(yán)重扭曲，所以屬于全面深化改革的關(guān)鍵領(lǐng)域之一。特別是國企產(chǎn)權(quán)改革，如果還是裹足不前，不但會(huì)有越來越多的國企陷入困境之中，而且也會(huì)再次破壞整個(gè)社會(huì)對(duì)于改革的信心。

現(xiàn)在我們看到的情況是，對(duì)于國企產(chǎn)權(quán)改革，無論是國企還是有意參與其中的民企，都在觀察和觀望，不敢輕舉妄動(dòng)。因?yàn)樗麄儗?duì)于產(chǎn)權(quán)改革怎么改，混合所有制到底是“餡餅”還是“陷阱”，心里沒底。

特別是民營企業(yè)家非常擔(dān)心，是否會(huì)像當(dāng)年顧雛軍那樣，參與國有企業(yè)改革最后卻被“關(guān)門打狗”。顧雛軍事件出現(xiàn)之后，這種記憶在他們心里留下了很深的傷痕。為什么現(xiàn)在很多民營企業(yè)選擇投資國外？除了有戰(zhàn)略性目的，例如收購礦產(chǎn)等資源或者企業(yè)還不具備的技術(shù)外，還有一部分是為轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，尋找安全感所致。也就是說，如果民營企業(yè)家對(duì)自己財(cái)產(chǎn)權(quán)利和人身權(quán)利缺乏安全感，就很難充滿信心地參與到新一輪改革中來。

在這種情況下，當(dāng)前迫切需要在關(guān)鍵領(lǐng)域作出一些大力度的改革動(dòng)作，并通過一些能產(chǎn)生重大影響的事例來給出清晰的方向、發(fā)出明確的信號(hào)，這樣才能重建企業(yè)家的信心。

判例的力量大于文件的力量，如果能夠公開重審顧雛軍案，這類事例就非常有助于使十八屆三中全會(huì)文件成為一個(gè)可信承諾，從而助推國企改革形成突破，使新一輪經(jīng)濟(jì)改革形成不可逆轉(zhuǎn)之勢。 二

改革有著特定的含義，不是把一個(gè)部門或一個(gè)企業(yè)的名字改一改，牌子換一換，就叫做改革。特別是國企改革，更需要厘清改革方向和改革路徑。很多人都認(rèn)為，國企改革只要實(shí)行市場化就行了。由于1992年黨的十四大已經(jīng)正式?jīng)Q定，中國經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)就是要建立社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制，盡管經(jīng)歷一些風(fēng)雨，市場化的改革方向始終為官方所堅(jiān)持，黨的十八屆三中全會(huì)進(jìn)一步確定市場機(jī)制在資源配置中發(fā)揮決定性作用，因此，推行國企的市場化在邏輯上是完全說得通的，在政治上也是沒有風(fēng)險(xiǎn)的。但問題在于，國企市場化的具體內(nèi)容究竟有哪些？到底有沒有一條可以回避國家所有權(quán)改革的國企市場化途徑？

在我看來，離開國企產(chǎn)權(quán)改革來推行國企市場化改革，不過是水中撈月、鏡中摘花。你永遠(yuǎn)無法叫醒一個(gè)裝睡的人，你也永遠(yuǎn)無法叫醒一個(gè)躺在國有制被窩里的企業(yè)。的確，國企應(yīng)該面向市場開展經(jīng)營，但從根本上來說，這其實(shí)不屬于真正意義上的國企改革，而是屬于政府改革，是政府的去計(jì)劃化、去管制化改革。而國企面向市場開展經(jīng)營之后所必須面對(duì)的問題是：誰來判斷國企在市場中經(jīng)營得好還是不好？誰在國企經(jīng)營成功或經(jīng)營失敗中收益或受損以及如何實(shí)現(xiàn)收益或受損？如果經(jīng)營得不好誰來處罰或更替國企管理層以及如何做到這些？如果經(jīng)營失敗誰來決定企業(yè)退出市場以及如何退出市場？這些問題，實(shí)際上就涉及到國企產(chǎn)權(quán)與公司治理問題。

市場機(jī)制與產(chǎn)權(quán)制度密切相關(guān)。市場體制不但包括產(chǎn)品市場，也包括要素市場、勞動(dòng)力市場、經(jīng)理市場、資產(chǎn)市場、產(chǎn)權(quán)市場、控制權(quán)市場等；不但包括市場交易行為，更包括維護(hù)交易、維護(hù)契約、維護(hù)競爭、維護(hù)權(quán)利的制度基礎(chǔ)設(shè)施等。

我們推進(jìn)國企改革已經(jīng)30多年，決定實(shí)行市場經(jīng)濟(jì)已經(jīng)20多年，國企實(shí)現(xiàn)了市場化嗎？其實(shí)大部分國企已經(jīng)不存在了、被市場淘汰了，但并不是國企主動(dòng)退出市場，而是國家拿出財(cái)政資源和金融資源付出巨大代價(jià)之后，才勉強(qiáng)退出市場；而剩下的十幾萬家國企，它們究竟在哪些范圍、哪些層次實(shí)現(xiàn)了市場化呢？

目前，國企的市場化主要還局限在產(chǎn)品市場這個(gè)范圍和市場交易這個(gè)層次，而在要素配置領(lǐng)域國企遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有做到市場化。

譬如說，國企的勞動(dòng)力市場、經(jīng)理市場、資產(chǎn)市場、產(chǎn)權(quán)市場和控制權(quán)市場目前基本上是自我閉鎖的，離市場化還有相當(dāng)?shù)木嚯x。在遵循和維護(hù)市場的制度基礎(chǔ)設(shè)施方面，國企也享有不少治外法權(quán)。

許多人都人為，把國企領(lǐng)導(dǎo)的選聘和解聘真正實(shí)現(xiàn)市場化，就可以在很大程度上解決國企的問題了，但回顧一下國企改革的歷史，這其實(shí)也是在20多年前就嘗試過的事情，而事實(shí)已經(jīng)證明，在國有制的前提下，這根本就走不通。盡管披著市場化經(jīng)營的外衣，國企并不是與其他類型企業(yè)一樣平等進(jìn)入市場，并不是與其他類型企業(yè)一樣平等獲取生產(chǎn)要素，并不是與其他類型企業(yè)一樣平等競爭并平等接受市場淘汰機(jī)制，并不是與其他類型企業(yè)一樣平等受到國家保護(hù)并在特定境況下平等獲得國家救助。許多國企經(jīng)過一些市場化改造之后反而走向了反面，商業(yè)意識(shí)和自我膨脹的欲望大大增強(qiáng)，但軟預(yù)算約束的問題又以新的面目出現(xiàn)，這不過是一種“偽市場化”，其實(shí)是一種對(duì)真正市場體制的破壞。

從邏輯上來講，如果國家預(yù)先設(shè)定某些企業(yè)的所有權(quán)必須由國家擁有，這些企業(yè)的所有權(quán)被國家事先鎖定、永遠(yuǎn)不變，國家就會(huì)排斥產(chǎn)權(quán)市場和控制權(quán)市場，就會(huì)對(duì)這些企業(yè)不斷注入國有資本以維持國家所有權(quán)、不斷注入資源以維持經(jīng)營狀態(tài)，那么，將不會(huì)有平等競爭和優(yōu)勝劣汰，當(dāng)然就不可能有真正的市場經(jīng)濟(jì)。

因此，從根本上來說，國有制與市場經(jīng)濟(jì)是不相容的，國企并沒有實(shí)現(xiàn)與市場經(jīng)濟(jì)的結(jié)合，也無法實(shí)現(xiàn)與市場經(jīng)濟(jì)的結(jié)合。

以更廣泛的視角來觀察過去30多年中國的改革進(jìn)程，完全可以發(fā)現(xiàn)，沒有民營化就沒有市場化。民營化進(jìn)程的快慢決定了市場化進(jìn)程的快慢，凡是民營化最快的時(shí)期，也是市場化最快的時(shí)期，而民營化最慢的時(shí)期，也一定是市場化最慢的時(shí)期。

在過去十年里，市場化改革的推進(jìn)進(jìn)度大不如前，甚至在某些方面還有所倒退，而這十年也恰恰發(fā)生了一些“國進(jìn)民退”的情況。實(shí)際上，“國進(jìn)民退”和“政府進(jìn)市場退”是發(fā)生在一起、聯(lián)系在一起的。如果大講市場化，實(shí)際上卻回避甚至抵制民營化，不過是在繞彎子、兜圈子，再過多少年還在老地方，除非任由國企自然萎縮，但也需要付出巨大的時(shí)間代價(jià)、經(jīng)濟(jì)代價(jià)。 三

國企下一步改革，要走民營化的道路。

我所談?wù)摰拿駹I化，不僅僅是國家所有權(quán)轉(zhuǎn)向非國有投資者，而是包含兩層意思：第一層意思是所有權(quán)的轉(zhuǎn)移；第二層意思則是公司治理的轉(zhuǎn)型。公司治理轉(zhuǎn)型，就是隨著所有權(quán)結(jié)構(gòu)的變化，去行政化、形式化再加上內(nèi)部人控制、內(nèi)部人分享的公司治理應(yīng)該過渡到商業(yè)化、實(shí)質(zhì)化并有基本透明度和制衡性的公司治理?？傮w而言，民營化就是產(chǎn)權(quán)民間化、治理商業(yè)化。

國企民營化，對(duì)于全國13萬家中小型國企而言，完全可以選擇整體出售的辦法實(shí)行一步到位的完全民營化，同時(shí)應(yīng)該進(jìn)行職工身份的轉(zhuǎn)換；而那些大型和特大型國企，特別是集團(tuán)性國企的母公司，包括央企的母公司，可以通過混合所有制的方式實(shí)行走一步看一步的漸進(jìn)民營化，國家可以持有一定的國有股，而且要盡量進(jìn)行職工身份轉(zhuǎn)換，并在股權(quán)多元化的基礎(chǔ)上推動(dòng)公司治理轉(zhuǎn)型；在極少數(shù)特殊領(lǐng)域，譬如說提供重要公共產(chǎn)品和普遍的領(lǐng)域，以及真正關(guān)系國家安全的領(lǐng)域，在目前階段，如果國家看不準(zhǔn)、民眾也有疑慮，繼續(xù)保留一些純粹的國企也是可以的，以后再根據(jù)情況來考慮后續(xù)的改革舉措，但不能裹足不前。

當(dāng)然，也有不少人對(duì)民營化比較擔(dān)心，他們擔(dān)心民營化的過程會(huì)成為少數(shù)人，特別是權(quán)貴人物，大肆瓜分和掠奪國有資產(chǎn)的過程，從而在中國出現(xiàn)一個(gè)像俄羅斯那樣的寡頭階層。我認(rèn)為，如果人們反對(duì)少數(shù)人在民營化過程中以不法手段和不當(dāng)途徑化公為私，這完全可以理解，而且也應(yīng)該避免這種情況的出現(xiàn)。

我這里借鑒美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家威廉姆·鮑默爾提出的好的資本主義和壞的資本主義的概念，主張?jiān)谥袊菩小昂谩钡拿駹I化，避免“壞”的民營化。“好”的民營化就是：競爭性領(lǐng)域的中小國企，通過公開性競爭性的方式以公允價(jià)格出售轉(zhuǎn)讓給非國有投資者，大型特大型國企通過公開性競爭性的方式以公允價(jià)格出售部分國有產(chǎn)權(quán)或者在證券市場釋放部分國有股份，所有的鼓勵(lì)性優(yōu)惠購買計(jì)劃都要經(jīng)過嚴(yán)格程序并公開透明；帶有壟斷租金和資源租金的大型國企主要走上市道路和在證券市場向境內(nèi)投資者釋放國有股，并推進(jìn)公司治理的商業(yè)化，同時(shí)通過開放準(zhǔn)入以破除行政壟斷、通過拆分和替代性競爭以弱化自然壟斷、通過公開競拍和增發(fā)牌照以回收資源租金；對(duì)于極少數(shù)特殊領(lǐng)域的國企，在目前沒有把握的時(shí)候，可以選擇保持國有獨(dú)資，但要提高公司治理的透明度并強(qiáng)化政府監(jiān)管。

這樣一種“好”的民營化，不是瓜分國有資產(chǎn)的民營化，而是促進(jìn)財(cái)富創(chuàng)造的民營化，應(yīng)該得到民眾的歡迎和支持。

誠然，民營化不可能解決中國國企的全部問題。即使那些天生的私有制企業(yè)，無論是單一股東企業(yè)還是多股東企業(yè)，無論是非上市企業(yè)還是上市企業(yè)，它們也有自己的公司治理方面的問題?，F(xiàn)階段我國一些民營企業(yè)在誠信守法、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任等方面還存在很多不足，這也毋庸諱言。但是，這些問題要么無關(guān)所有制，要么通過完善市場機(jī)制和改進(jìn)政府監(jiān)管就可在很大程度上得以緩解。更重要的是，一個(gè)正常的社會(huì)，進(jìn)而一個(gè)繁榮的、以民眾福祉為上的社會(huì)，應(yīng)該是一個(gè)民有產(chǎn)權(quán)能夠自由伸張的社會(huì)，而不是一個(gè)國有產(chǎn)權(quán)排擠民有產(chǎn)權(quán)的社會(huì)。

篇5

思想理論期刊的“市場化”，就是在統(tǒng)一、開放、平等的市場平臺(tái)上進(jìn)行競爭，真正贏得讀者的認(rèn)同。市場的標(biāo)志是生產(chǎn)的產(chǎn)品滿足人們需求，精神產(chǎn)品也是如此。只有被市場認(rèn)同和接受，產(chǎn)品才能變成商品。馬克思將這一過程喻為“驚險(xiǎn)的一躍”。那么，思想理論期刊所提供的產(chǎn)品是否也能完成這“驚險(xiǎn)的一躍”，成為受眾接納的商品呢？答案是肯定的。理論期刊可以成為價(jià)值更加濃縮的商品，它的價(jià)值是將思想理論的價(jià)值整合、轉(zhuǎn)移、附加到紙質(zhì)媒介上，通過這個(gè)媒介轉(zhuǎn)移到市場，參與市場的競爭。選擇市場化的道路，意味著改變過去生硬、刻板的宣教，真正關(guān)注民生，傳達(dá)民聲，維護(hù)好、實(shí)現(xiàn)好、發(fā)展好人民群眾的根本利益。“走向市場”就是走近實(shí)踐，就是回到讀者中去。這是傳媒理念的轉(zhuǎn)變，是傳媒內(nèi)涵與功能在新時(shí)期的延伸與拓展。對(duì)于思想理論期刊而言，理論與實(shí)踐的結(jié)合就是一種需求，也就是其應(yīng)當(dāng)走向的市場。

思想理論期刊有著自己獨(dú)特的使命，它的市場價(jià)值首先是社會(huì)價(jià)值，這個(gè)市場也是一個(gè)特殊的市場。“一個(gè)民族要想登上科學(xué)的高峰，是不能離開理論思維的。”片面將市場化理解為娛樂化、低俗化，會(huì)從根本上失掉陣地、失去群眾，那將是根本損失。既要堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向、發(fā)揮主流媒體的主導(dǎo)作用，又要使之成為商品、為廣大受眾和消費(fèi)者認(rèn)同，這就是思想理論期刊市場化的最高目標(biāo)。思想理論不同于一般的商品，它的價(jià)值在于武裝人、引導(dǎo)人。作為一種務(wù)虛與務(wù)實(shí)的結(jié)合，它更追求長遠(yuǎn)和全局的利益，其社會(huì)效益不能簡單地用經(jīng)濟(jì)效益去估量。所以，走向市場，要有正確的方向，切忌庸俗化、唯商業(yè)化，過分熱衷于“注意力經(jīng)濟(jì)”和商業(yè)化運(yùn)作，將使期刊引向重形輕質(zhì)、平庸低俗的歧途。

市場經(jīng)濟(jì)有其內(nèi)在的規(guī)律，思想理論期刊走向市場，也必須探索和遵循這種規(guī)律。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，現(xiàn)代傳媒市場的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)已經(jīng)發(fā)生了巨大變化，零售、郵發(fā)、進(jìn)書報(bào)刊亭、集團(tuán)采購、贈(zèng)送、轉(zhuǎn)載等相互結(jié)合，多次銷售，多次轉(zhuǎn)換等的傳播方式已經(jīng)形成。同時(shí)我們面對(duì)的是細(xì)分化的市場，期刊的細(xì)分是由市場的細(xì)分決定的。要贏得市場，必須遵循新聞傳播規(guī)律、思想理論傳播規(guī)律和市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律。理論期刊不同于新聞?lì)悺r(shí)尚類期刊等，它有自己的特色。它不是簡單地告訴人們發(fā)生了什么，而更要發(fā)現(xiàn)和分析現(xiàn)象的背后具有穩(wěn)定性的道理和規(guī)律，并且要把這些道理和規(guī)律表達(dá)得為受眾所接受。只有將三大規(guī)律有機(jī)統(tǒng)一起來，才能真正把思想理論期刊辦好。

篇6

    【關(guān)鍵詞】污水處理市場化現(xiàn)狀發(fā)展對(duì)策

    近年來,城市水業(yè)市場化成為熱門話題。城市水業(yè)市場化是涵蓋城市供水、污水處理、節(jié)水,包括污水再生利用等產(chǎn)業(yè)范圍的改革。其中,污水處理市場化在實(shí)際運(yùn)作上剛剛開啟,問題很多,探索的意義更為明顯。因此,本文以城市污水處理市場化為主題,具體分析其市場化的各個(gè)方面。

    從概念角度來看,污水處理市場化至少應(yīng)包括三方面:(1)防治水污染、保護(hù)水資源的集約化;(2)水資源利用主體產(chǎn)權(quán)的多元化;(3)污水處理和污水處理設(shè)施運(yùn)作、服務(wù)的市場化。在具體運(yùn)作過程中,要把污水處理看作生產(chǎn)性事業(yè),拓寬籌資渠道,形成政府、銀行、國內(nèi)外企業(yè)和個(gè)人等多元化投資建設(shè)的局面,讓市場機(jī)制貫穿于污水處理運(yùn)作的全過程。

    一、推行城市污水處理市場化的必要性

    長期以來,我國的城市污水處理一直被當(dāng)作公益事業(yè),靠政府養(yǎng)著,很多城市污水處理廠都是事業(yè)單位,準(zhǔn)事業(yè)單位的運(yùn)作模式使得競爭缺乏,運(yùn)行成本高,其建設(shè)資金主要來源于城市維護(hù)建設(shè)稅,這筆稅額很小,與幾十億元的建設(shè)費(fèi)用相比差得很遠(yuǎn),同時(shí)常年生活污水處理費(fèi)征收水平低,缺乏穩(wěn)定的資金來源和有效的宏觀調(diào)控,難以調(diào)動(dòng)起積極性,城市污水處理廠長期處于虧損狀態(tài),難以適應(yīng)城市化發(fā)展要求。隨著我國城市化進(jìn)程的加快,城市生活污水排放量持續(xù)上升,如果光靠政府投入,必然給中央財(cái)政和地方財(cái)政帶來巨大壓力。可以看出,在當(dāng)前城市污水處理設(shè)施急需建設(shè)及資金嚴(yán)重短缺的雙重壓力的環(huán)境里,政府投資、建設(shè)、運(yùn)行的傳統(tǒng)治理模式的弊端日益凸顯。解決這一問題,根本在于改變計(jì)劃體制中的思考方式,適應(yīng)市場機(jī)制的要求,走出認(rèn)識(shí)上的誤區(qū),走水業(yè)市場化道路,將一些政府部門想辦但辦不好的事情轉(zhuǎn)移到社會(huì)上去,從而推動(dòng)潛在市場向現(xiàn)實(shí)市場轉(zhuǎn)變,進(jìn)而推動(dòng)整個(gè)行業(yè)的發(fā)展。

    二、城市污水處理市場化發(fā)展現(xiàn)狀

    (一)初現(xiàn)成效

    十六屆三中全會(huì)提出對(duì)公用事業(yè)進(jìn)行改革以后,明確了城市污水處理行業(yè)改革的市場化方向,地方政府對(duì)城市污水處理行業(yè)改革方向的認(rèn)識(shí)也逐漸統(tǒng)一起來,我國城市污水處理真正開始了市場化的進(jìn)程,在主體、投融資體制、價(jià)格機(jī)制等方面取得了一定成效。地方政府根據(jù)宏觀政策框架,相繼出臺(tái)了一些實(shí)施細(xì)則和指導(dǎo)意見,全國城市污水處理市場化由沿海到內(nèi)地逐漸成了三個(gè)發(fā)展程度不同的區(qū)域,而且初步建立了污水處理收費(fèi)體系,至2002年底,除西藏自治區(qū)外的30個(gè)省、市全都實(shí)行了污水處理收費(fèi)制度。以此為基礎(chǔ),近三分之一的污水處理單位由純事業(yè)單位管理向企業(yè)化管理過渡,有幾個(gè)城市的相關(guān)企業(yè)還實(shí)現(xiàn)了完全意義上的企業(yè)化改革。傳統(tǒng)污水國營企業(yè)也積極進(jìn)行了產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)改制,提高了市場競爭力,帶動(dòng)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整。社會(huì)資本開始通過眾多上市公司或投資公司進(jìn)入城市污水處理行業(yè),各種資本積極進(jìn)入,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)逐漸優(yōu)化。以威利雅、蘇伊士和泰晤士為代表的國際水務(wù)和環(huán)境集團(tuán)均已不同程度地投資中國污水處理行業(yè)。

    (二)仍存在著很多問題

    我國污水處理市場化實(shí)踐僅幾年時(shí)間,在一些認(rèn)識(shí)、政策和管理體制方面的問題也是明顯的,這些問題嚴(yán)重制約著污水處理市場化的發(fā)展。

    第一,政府與市場關(guān)系的認(rèn)識(shí)上仍存在偏差。這主要體現(xiàn)在兩個(gè)極端上:一方面,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)慣性思維方式的影響使人們的認(rèn)識(shí)還停留在依賴政府的層面上,過分強(qiáng)調(diào)政府對(duì)提供設(shè)施的責(zé)任。另一方面,沒有全面認(rèn)識(shí)市場機(jī)制的實(shí)質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn),片面夸大市場化的作用,有的甚至將BOT項(xiàng)目誤解由投資者最后承擔(dān)項(xiàng)目成本,忽略了政府的主導(dǎo)作用。

    第二,城市污水處理市場化缺乏完善的政策框架支撐。城市污水處理市場化是一個(gè)系統(tǒng)工程,不是一兩項(xiàng)制度的改革。較之供水、供電、通訊等這些有天然市場需求的公用事業(yè),人們并不容易把排放的廢水與污水處理企業(yè)之間建立起供求關(guān)系,仍需要由政府的行政命令或法律制度予以安排。同時(shí),現(xiàn)有的有關(guān)市場化的政策缺乏對(duì)細(xì)節(jié)的規(guī)定,特別是當(dāng)遇到諸如解決企業(yè)化改制中的人員安排和實(shí)行稅收優(yōu)惠等深層次問題時(shí),既缺乏可供操作的實(shí)際辦法,也沒有明確賦予地方政府實(shí)施的權(quán)限,往往造成有政策無作為的局面。因此,市場化改革要想繼續(xù)進(jìn)行,急需把市場化過程中的核心內(nèi)容法制化。

    第三,現(xiàn)有污水處理收費(fèi)力度小,價(jià)格難以體現(xiàn)價(jià)值。良好的收費(fèi)體系是污水處理市場化方式建設(shè)和運(yùn)營的前提,政府付出的污水處理費(fèi)好比房租,只要有穩(wěn)定合理的租金,市場中自然會(huì)有人投資出租。專家認(rèn)為,供、排水企業(yè)的凈資產(chǎn)利潤率只有達(dá)到6%以上,才能吸引投資者介入,然而目前我國城市污水處理費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)普遍偏低,因此難以吸引企業(yè)投資。如果各地政府能夠結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況,切實(shí)貫徹水價(jià)改革政策,使投資回報(bào)水平趨于合理,全面推動(dòng)水處理市場化將指日可待。

    第四,地方政府應(yīng)用市場化模式的能力欠缺,沒有明確的監(jiān)管和服務(wù)機(jī)制。城市污水處理市場化在我國還是新生事物,許多地方政府對(duì)如何運(yùn)作BOT、TOT等市場化模式缺乏了解,也缺乏專業(yè)人員的管理,污水處理廠常常隸屬多家管理造成管理混亂。同時(shí),目前與此項(xiàng)工作最為相關(guān)的市政和環(huán)保部門,相互之間的職責(zé)授權(quán)不明確,存在多頭管理。因此,規(guī)范市場化動(dòng)作,有效規(guī)避市場化模式給政府和社會(huì)帶來的風(fēng)險(xiǎn),必須要有專門的機(jī)構(gòu)去監(jiān)督和管理。

    三、針對(duì)城市污水處理市場化的對(duì)策建議

    實(shí)行市場化,政府并非可以甩手不管,政府的職責(zé)是做好規(guī)劃,做出科學(xué)的公共決策進(jìn)行引導(dǎo)、監(jiān)督和管理,充分發(fā)揮政府的監(jiān)管職能。

    (一)正確處理政府與市場的關(guān)系

    首先,適當(dāng)集中政府職能,把政府部門從污染治理的“運(yùn)動(dòng)員”轉(zhuǎn)變?yōu)椤安门袉T”。在此以前,市場中其實(shí)只有政府一個(gè)投資人,監(jiān)管市場就是監(jiān)管自己。只有政府不再作為直接投資人,才有可能建立各種資本的平等關(guān)系,非國有資本才可能進(jìn)入這個(gè)市場。國有資本的保值、增值,只能靠經(jīng)營的成功,而非政府的行政保護(hù)。一句話,政府必須管理好污水處理市場,但絕不能直接進(jìn)入市場去投資和運(yùn)營。

    其次,因地制宜地選擇市場化模式,統(tǒng)籌管理城市水資源和水污染治理。在中長期設(shè)施建設(shè)方面,對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快、市場化開始較早的城市,政府可以充分利用市場化方式;而對(duì)于西部地區(qū),應(yīng)更強(qiáng)調(diào)政府的主導(dǎo)作用,給予財(cái)政支持。拓展投融資渠道方面,政府可以利用BOT模式,以特許經(jīng)營形式引入私人資本。具體說來,可以對(duì)新建項(xiàng)目,采用BOT投融資方式,政府以將來的收益來換取資本對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)大規(guī)模的投入。對(duì)國家為改善經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)投入的項(xiàng)目,可以采取準(zhǔn)BOT模式。對(duì)近期已建成的污水處理廠項(xiàng)目,采用TOT方式,有利于盤活存量資產(chǎn),利用變現(xiàn)資金進(jìn)一步加快新的污水處理廠建設(shè)。對(duì)早期已建成且不適合采用TOT投融資方式的污水處理項(xiàng)目,采取委托運(yùn)營模式。在給水缺口較大地區(qū),可以采取供排水“一體化”模式。

    (二)建立配套法規(guī)、政策體系,營造良好政策環(huán)境

    污水處理行業(yè)經(jīng)營過程缺乏強(qiáng)有力的法律法規(guī)約束,使投資者感到風(fēng)險(xiǎn)難測,在上文中,已經(jīng)對(duì)此進(jìn)行了詳細(xì)說明,因此要吸引投資首先就要解決這個(gè)問題。在目前資金短缺的環(huán)境中,政府更要改變以往單純投資者的心理,努力營造良好的投資環(huán)境。從公共決策角度看,政府應(yīng)該制定合理的投資回報(bào)政策,發(fā)揮政府的主導(dǎo)作用,逐步建立和完善一個(gè)保障所有投資者利益的法律法規(guī)體系,提供一個(gè)公平公正公開的競 爭環(huán)境,建立多元化的污水處理投資機(jī)制。

    最近有文章把污水處理同城市供水放在一起進(jìn)行市場化的研究,從國際經(jīng)驗(yàn)看,二者捆綁式發(fā)展有一定必然性。但應(yīng)注意的是,這兩個(gè)相關(guān)行業(yè)的市場化不在一個(gè)起跑線上。對(duì)于剛剛起步的城市污水處理市場化,仍需要一個(gè)單獨(dú)的政策框架。

    總體而言,這個(gè)框架的建立應(yīng)該是一個(gè)從小處著手、逐漸完善的過程。最初因缺少經(jīng)驗(yàn)而不完善是可以理解的,但法律上的權(quán)威性必須保證,起碼也應(yīng)是行政規(guī)章?？蚣艿暮诵膬?nèi)容應(yīng)該包括產(chǎn)權(quán)體制、投資體制、收費(fèi)制度、政府對(duì)市場的監(jiān)管等等。細(xì)節(jié)上至少應(yīng)涉及特許經(jīng)營制度、過渡期的政府補(bǔ)貼、BOT規(guī)則等細(xì)節(jié)內(nèi)容?？蚣苓€應(yīng)該是可操作的、發(fā)展的。最初的框架可以在實(shí)踐中修改完善,但不能推翻已有的承諾。只有這樣,才能真正做到行業(yè)有法可依,形成開放、規(guī)范、有序的污水處理市場。

    (三)建立合理的污水處理收費(fèi)體系

    合理的污水處理收費(fèi)體制可以逐步將污水處理費(fèi)調(diào)整到居民的承受能力范圍內(nèi)的合理水平,這有助于完善水價(jià)形成機(jī)制。在污水處理方面必須由政府掌握收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),這既是權(quán)利也是義務(wù),核心原則就是使用者要付費(fèi),污染者更應(yīng)該付費(fèi),保證污水處理廠的正常運(yùn)行。我國城市污水中工業(yè)廢水約占40%—50%,比發(fā)達(dá)國家要高得多,而污水處理廠運(yùn)營及管理成本是依據(jù)污水排放系統(tǒng)的水量與水質(zhì)而確定的,因此計(jì)費(fèi)時(shí),這兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)都要考慮,要綜合排出污水中各種污染物的多少來計(jì)費(fèi)。

    當(dāng)然,近期內(nèi),我國城市污水處理收費(fèi)尚難以滿足污水處理的完全商業(yè)化運(yùn)作,在一段過渡期內(nèi),政府補(bǔ)貼是明智的選擇,是啟動(dòng)投資最有力的杠桿。畢竟,比起政府籌資建污水廠來說,支付價(jià)格補(bǔ)貼要少得多,只發(fā)生在有限的幾年中并且隨著收費(fèi)的提高逐年減少。

    總之,城市水業(yè)涉及千家萬戶,政府必須承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。在推進(jìn)市場化改革時(shí),必須對(duì)改革的復(fù)雜性、廣泛性和影響的長遠(yuǎn)性有足夠的重視。在進(jìn)行過程中,必須時(shí)刻把握一個(gè)準(zhǔn)則:切實(shí)保護(hù)公眾的利益。這既是最重要的,也是目前經(jīng)常被忽略的。但也只有做到這一條,才算真正實(shí)現(xiàn)政府、企業(yè)、公眾“三贏”,才能使城市污水處理走上科學(xué)發(fā)展道路,改善我國的水環(huán)境,提高人民的生活質(zhì)量。

    參考文獻(xiàn):

    [1]丘國堂.關(guān)于水市場化法律問題的研究——防治水污染的根本出路在于水市場化.武大環(huán)境法律研究所.

    [2]是公益還是產(chǎn)業(yè)?——污水處理市場化需要新機(jī)制.中國環(huán)境報(bào),2002.

篇7

關(guān)鍵詞：如何搞好 地勘單位 市場化

1、地勘單位經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的現(xiàn)狀和存在的問題

1.1、地勘隊(duì)伍的事業(yè)性質(zhì)與走企業(yè)化、市場化發(fā)展的改革體制出現(xiàn)矛盾。地勘單位屬地化后，仍延續(xù)事業(yè)化管理，但要求其向企業(yè)化過渡，探索地勘經(jīng)濟(jì)走市場化發(fā)展的道路。在這個(gè)特定的階段，事業(yè)體制下的企業(yè)化經(jīng)營政策對(duì)地勘單位的穩(wěn)定，國家公益性地勘工作的健康發(fā)展，起到了關(guān)鍵的穩(wěn)定和依托作用。另一方面，隨著改革的不斷深化，地勘單位事業(yè)化管理的體制和機(jī)制卻制約了地勘經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，體制上按事業(yè)單位管理，機(jī)制上在事業(yè)的框架下引入企業(yè)管理的成分，形成很獨(dú)特的“戴事業(yè)的帽子，走企業(yè)化的路子”的管理模式。

1.2、地勘市場沒有真正建立起來，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路還處在探索之中，地勘單位沒有真正成為市場主體。長期以來，地勘經(jīng)濟(jì)運(yùn)作方式都是執(zhí)行國家財(cái)政預(yù)算或計(jì)劃任務(wù)，地勘單位履行政府賦予的職責(zé)，承擔(dān)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)礦產(chǎn)資源需求的保障任務(wù)，地質(zhì)成果有償轉(zhuǎn)讓一直未能實(shí)現(xiàn)；地勘經(jīng)濟(jì)仍依附于其它相關(guān)行業(yè)才能得到發(fā)展，地勘經(jīng)濟(jì)完全市場化發(fā)展還難以實(shí)現(xiàn)。地勘單位主要是承攬來自政府和企業(yè)的地勘項(xiàng)目，從而參與到地勘工作中來，與政府或者企業(yè)進(jìn)行合作的關(guān)系，也完全是委托與被委托關(guān)系，不存在任何經(jīng)濟(jì)形式的成果分配，對(duì)地勘成果沒有分配和共享關(guān)系。而這種體制要求政府投入的地質(zhì)勘查費(fèi)不能形成利潤，國家的投資不能在地勘單位形成積累，這種運(yùn)作方式本身就不具有市場經(jīng)濟(jì)特征，直接導(dǎo)致地勘單位現(xiàn)有資產(chǎn)總量很少，質(zhì)量不高，人均凈資產(chǎn)占有量更小，綜合實(shí)力和市場競爭能力嚴(yán)重不足。

1.3、地勘單位企業(yè)化經(jīng)營缺乏產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)。由于歷史原因，地勘單位隊(duì)伍臃腫，在企業(yè)化經(jīng)營的過程中就業(yè)問題極為突出，但在我國，地質(zhì)工作一直未能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作，礦業(yè)權(quán)市場不發(fā)達(dá)，政府投資的公益性地質(zhì)工作只是按市場化運(yùn)作，礦業(yè)企業(yè)的國有化程度很高，商業(yè)性地質(zhì)工作市場很小，體制目前尚在建立和完善過程中，致使地勘單位企業(yè)化、地勘經(jīng)濟(jì)市場化發(fā)展缺乏產(chǎn)業(yè)支撐。

1.4、結(jié)構(gòu)性矛盾突出。這是在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件的歷史條件下形成的。一是隊(duì)伍龐大、人員多，專業(yè)技術(shù)單一，專業(yè)結(jié)構(gòu)不合理，在市場競爭中高文化素質(zhì)的潛能無以發(fā)揮；二是技術(shù)裝備落后單一，設(shè)備以地質(zhì)找礦為主，難以進(jìn)入市場；三是包袱沉重，欠賬過多，后勁不足；四是地勘單位自成體系，經(jīng)營規(guī)模小，加之沒有主導(dǎo)產(chǎn)品和產(chǎn)業(yè)，市場競爭能力差；五是國務(wù)院給予地勘單位逐步實(shí)行企業(yè)化經(jīng)營的政策有的正在落實(shí)，有的還未落實(shí)。

2、加強(qiáng)地勘單位市場化改革的幾點(diǎn)思考

2.1、解放思想、轉(zhuǎn)變觀念

體制改革依賴于體制創(chuàng)新，發(fā)展地勘經(jīng)濟(jì)，必須改變地勘單位的管理體制和管理模式，積極探索企業(yè)化實(shí)現(xiàn)之路。必須堅(jiān)持以產(chǎn)權(quán)制度改革為突破口，以管理制度改革為基礎(chǔ)，建立多元化的地勘投資渠道和主體，建立現(xiàn)代企業(yè)制度；同時(shí)要?jiǎng)?chuàng)新市場觀念、效益觀念、發(fā)展觀念、人才觀念和分配觀念。

2.2、主動(dòng)適應(yīng)市場，按市場化的要求規(guī)范管理行為

2.2.1、理順關(guān)系，調(diào)整結(jié)構(gòu)，整合資源。遵循市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律和地質(zhì)工作規(guī)律，了解市場，適應(yīng)市場，積極參與市場，主動(dòng)服務(wù)市場需求，提高對(duì)市場的應(yīng)變能力。

2.2.2、建立和完善各類管理制度，并體現(xiàn)現(xiàn)代企業(yè)制度的支持性、靈活性、協(xié)作性、實(shí)用性開放性原則，結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)，注重支持性；進(jìn)一步完善多種形式分配制度，分配與質(zhì)量、成果、效益掛鉤，激發(fā)群體創(chuàng)造激情。

2.2.3、增強(qiáng)對(duì)市場信息和宏觀政策反應(yīng)的敏銳性。抓住機(jī)遇，搶占制高點(diǎn)，為地勘經(jīng)濟(jì)發(fā)展開辟出更廣闊的途徑和空間。

2.2.4、發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，變技術(shù)優(yōu)勢為經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢。積極踐行兩個(gè)“更加”，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和地方區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出重要的貢獻(xiàn)，有效提升自身地位。

2.3、著力構(gòu)建適應(yīng)地勘經(jīng)濟(jì)發(fā)展的管理模式

行業(yè)的興衰取決于在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的作用和地位，為適應(yīng)地勘經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，地勘單位必須努力實(shí)現(xiàn)自身機(jī)制的市場化運(yùn)作。

2.3.1、建立并完善地勘單位企業(yè)化經(jīng)營管理模式，地勘經(jīng)濟(jì)的市場化發(fā)展模式，努力培養(yǎng)造就一支職業(yè)經(jīng)理人管理隊(duì)伍，使經(jīng)營專家團(tuán)隊(duì)成為地勘經(jīng)濟(jì)管理的核心力量。

2.3.2、投資政策向人才資本傾斜，使地勘單位逐漸成為學(xué)習(xí)型組織。

2.3.3、改變粗放的管理方式，真正實(shí)現(xiàn)從人治到法治的轉(zhuǎn)變，從依賴主要負(fù)責(zé)人的個(gè)人素質(zhì)向經(jīng)營專家團(tuán)隊(duì)的集體決策轉(zhuǎn)變。

2.3.4、管理工作的重心由對(duì)事的管理轉(zhuǎn)向?qū)θ说墓芾?，提高人力資源管理水平。

2.3.5、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，逐步建立并完善相應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，提高應(yīng)變能力、危機(jī)管理能力和抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

2.3.6、知識(shí)管理成為地勘單位管理中一項(xiàng)重要內(nèi)容。

2.4、培育核心競爭力

知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，市場競爭進(jìn)化為企業(yè)整體內(nèi)涵的全面較量，發(fā)展戰(zhàn)略、人本、文化成為市場競爭最為重要的內(nèi)容，企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略決定著發(fā)展方向。一方面地勘行業(yè)應(yīng)圍繞地質(zhì)勘查領(lǐng)域去拓展，成為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展先行的一面旗幟，這是發(fā)展的大方向。另一方面服務(wù)領(lǐng)域例如地質(zhì)勘查、礦業(yè)開發(fā)、農(nóng)業(yè)地質(zhì)調(diào)查、環(huán)境地質(zhì)、地質(zhì)災(zāi)害的調(diào)查防治、城市地質(zhì)、旅游地質(zhì)資源調(diào)查評(píng)價(jià)等要牢牢占領(lǐng)戰(zhàn)略制高點(diǎn)，高起點(diǎn)運(yùn)行。同時(shí)，側(cè)重人才資源、組織結(jié)構(gòu)的調(diào)整，財(cái)務(wù)管理、市場經(jīng)營體系的建立，積極推進(jìn)信息化、企業(yè)文化的建設(shè)。

篇8

分析。

關(guān)鍵詞：市政公用行業(yè)；市場化；運(yùn)作模式；實(shí)踐

市政公用行業(yè)對(duì)推動(dòng)城市的建設(shè)發(fā)展具有重要作用，直接關(guān)系到城市民的社會(huì)公共利益、生活質(zhì)量及城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。市政公用行業(yè)由于不存在激烈的市場競爭，行業(yè)不注重發(fā)展，管理薄弱，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)滯后，普遍存在嚴(yán)重的虧損，給政府造成沉重的財(cái)政負(fù)擔(dān)。將市場化運(yùn)作模式融入到市政公用行業(yè)中，有助于解決行業(yè)發(fā)展的弊端，打造具有行業(yè)競爭的市場環(huán)境，改變了市政公用行業(yè)傳統(tǒng)的管理模式，對(duì)提升城市的管理水平具有重

要作用。

一、市政公用行業(yè)市場化運(yùn)作模式

（一）模式選擇原則

在市政公用行業(yè)中實(shí)施市場化模式，將政府的公用行業(yè)委托給社會(huì)資本經(jīng)營，市政公用行業(yè)的市場化模式選擇需要堅(jiān)持以下原則：第一，堅(jiān)持公平、公正和公開原則。充分利用政府部門優(yōu)勢，加強(qiáng)對(duì)市場的監(jiān)督和管理，引導(dǎo)市政公用行業(yè)社會(huì)投資，確保行業(yè)發(fā)展規(guī)劃的合理性，為行業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好的經(jīng)營發(fā)展環(huán)境。第二，堅(jiān)持兼顧公平和效率優(yōu)先原則。第三，逐步推進(jìn)市政公用行業(yè)的市場化改革，提高行業(yè)的運(yùn)行效率，與社會(huì)公眾的利益

相協(xié)調(diào)[1]。

（二）模式設(shè)計(jì)考慮的因素

市政公共行業(yè)具有投資回收周期長、沉淀成本大及投資需求量高等特點(diǎn)，要想提升市政行業(yè)的市場化改革，需要對(duì)市政公用行業(yè)的市場化模式進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)，需要考慮的因素主要包括以下幾方面：第一，展現(xiàn)出市政資產(chǎn)的服務(wù)及經(jīng)營特性，明確經(jīng)營性資產(chǎn)和非經(jīng)營性資產(chǎn)之間存在的差異。第二，明確市政資源屬于自然壟斷性還是競爭性，明確行業(yè)開展的是否為自然壟斷性業(yè)務(wù)，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)，實(shí)行區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策。第三，優(yōu)化設(shè)計(jì)市場運(yùn)作模式。合理選擇市場運(yùn)作方案，明確市場運(yùn)作方案對(duì)政府管理主體造成的影響[2]。

（三）主要運(yùn)作模式

1. TOT模式

主要是指一種可以直接吸收私營企業(yè)資金和技術(shù)的方式，在公用部門中的建設(shè)、運(yùn)營及轉(zhuǎn)讓中被廣泛運(yùn)用，項(xiàng)目運(yùn)營期限為20-50年，在項(xiàng)目結(jié)束后，將項(xiàng)目無償轉(zhuǎn)讓給政府部門。實(shí)行TOT模式地方政府債券會(huì)受到法規(guī)限制等因素影響。資金的投入分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)主要來自于地方政府部門，資金通常表現(xiàn)為國際基金組織對(duì)發(fā)展中國家的援質(zhì)的優(yōu)惠貸款。

2.管理合同模式

能夠?qū)⑹姓眯袠I(yè)的資產(chǎn)委托給專業(yè)管理公司進(jìn)行經(jīng)營管理，由政府與社會(huì)資本簽訂管理合同，能夠在一定時(shí)間內(nèi)由社會(huì)資本提供某項(xiàng)服務(wù)，政府能夠保留對(duì)項(xiàng)目資金的控制權(quán)和所有權(quán)。該項(xiàng)管理模式被廣泛應(yīng)用于環(huán)境衛(wèi)生等非經(jīng)營性公用設(shè)施的維護(hù)，對(duì)提升管理合同模式在市政公用行業(yè)中的應(yīng)用質(zhì)量具有重要作用。

3.特許權(quán)經(jīng)營

主要是通過市場競爭機(jī)制來合理選擇行業(yè)經(jīng)營者和投資者，借助合同管理方式進(jìn)行監(jiān)管。在特許權(quán)經(jīng)營中，私營部門既負(fù)責(zé)投資責(zé)任，又負(fù)責(zé)設(shè)施的維修和經(jīng)營。經(jīng)營的內(nèi)容主要包括爭議的解決方式、資本投資安排、業(yè)績目標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)價(jià)機(jī)制等。對(duì)特需經(jīng)營范圍問題劃分了標(biāo)準(zhǔn)，特需經(jīng)營者能夠在經(jīng)營范圍內(nèi)得到部分經(jīng)營性資產(chǎn)的特需經(jīng)營，以此來獲取壟斷利潤，決定了政府市場項(xiàng)目的市場化策略及劃分能力[3]。

二、市政公用行業(yè)市場化運(yùn)作模式實(shí)踐研究

（一）總體發(fā)展思路

本文以青島市的市政公用行業(yè)市場化運(yùn)作模式的建設(shè)情況進(jìn)行分析，將青島市作為實(shí)行市場化運(yùn)作模式的市政公用行業(yè)試點(diǎn)，希望通過以點(diǎn)帶面的形式，改變青島市市政公用行業(yè)原有的發(fā)展模式和發(fā)展思路。逐步開放市政行業(yè)的市場準(zhǔn)入制度，在市政公用行業(yè)內(nèi)部大力開展運(yùn)營市場化發(fā)展模式，結(jié)合目前市場的發(fā)展情況，制定出了合理的市場價(jià)格機(jī)制，推進(jìn)行業(yè)逐步買入市場化發(fā)展進(jìn)程。

（二）實(shí)施步驟

第一步，意識(shí)到市場化運(yùn)作模式對(duì)推動(dòng)市政公用行業(yè)發(fā)展的重要性，充分利用電視、報(bào)紙等媒介宣傳手段，對(duì)國家的政策方針及法律法規(guī)進(jìn)行宣傳和正確引導(dǎo)，與市政公用行業(yè)參與各方對(duì)待市場化的觀念達(dá)成一致，意識(shí)到開展市場化建設(shè)的緊迫感。

第二步，對(duì)青島市目前市政公用行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行全面的調(diào)查和分析，調(diào)查的內(nèi)容主要包括煤氣管網(wǎng)、城市給排水、污水處理、園林建設(shè)管理、城市道路建設(shè)、醫(yī)療廢物處理等。結(jié)合行業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、運(yùn)營特征、服務(wù)有效性等對(duì)行業(yè)的特征進(jìn)行量化的收集和歸類，通過合理的分類和管理，展現(xiàn)出市政公用行業(yè)存量資產(chǎn)的經(jīng)營特性[4]。

第三步，制定出規(guī)范化的市場化市政公用行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，充分利用市場化手段，運(yùn)用科學(xué)的態(tài)度，對(duì)政府的資源及政策進(jìn)行調(diào)整，堅(jiān)持按“政府行為和市場行為相結(jié)合”原則，制定出適合青島市市政公用行業(yè)能夠適應(yīng)市場化運(yùn)作的發(fā)展戰(zhàn)略，以提高行業(yè)的市場競爭力。

第四步，在市政公用行業(yè)中全面開展試點(diǎn)工作，結(jié)合項(xiàng)目的市場化特點(diǎn)，確保市場化運(yùn)作項(xiàng)目的合理開展，通過實(shí)踐驗(yàn)證的過程，能夠清晰的了解到市場化發(fā)展的優(yōu)勢及特征。試點(diǎn)工作在全面開展過程中，以燃?xì)鉄崃π袠I(yè)為主，在省內(nèi)的風(fēng)景名勝地、市政府所在地及經(jīng)濟(jì)條件較好的

地區(qū)開展試點(diǎn)工作，完善試點(diǎn)特需經(jīng)營制度，制定出一套切實(shí)可行的市場化運(yùn)作政策，構(gòu)建出完善的政府監(jiān)管體系，為市場化作用在青島市的良好推廣創(chuàng)造條件，加快市政公用行業(yè)的市場化進(jìn)程。

（三）市場化運(yùn)作模式實(shí)例分析

青島市市政公用行業(yè)的市場化作為一項(xiàng)系統(tǒng)性的建設(shè)工程，通過利用投融資機(jī)制、相關(guān)的法律法規(guī)政策，對(duì)市政公用行業(yè)原來的發(fā)展形態(tài)進(jìn)行指導(dǎo)，改變了行業(yè)的發(fā)展方向，實(shí)現(xiàn)了對(duì)行業(yè)的全面系統(tǒng)協(xié)調(diào)，使行業(yè)運(yùn)作逐漸向市場化發(fā)展方向邁進(jìn)。在對(duì)青島市的市政公用行業(yè)開展市場化運(yùn)作時(shí)。主要是結(jié)合公用行業(yè)特點(diǎn)，制定出了一套科學(xué)、完善和系統(tǒng)化的方法和措施，為推動(dòng)行業(yè)向著市場化進(jìn)程發(fā)展提供了建設(shè)目標(biāo)和建設(shè)發(fā)展方向，以燃?xì)鉄崃ζ髽I(yè)的TOT模式為例進(jìn)行分析[5]。

TOT模式主要是指政府將城市環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施租賃費(fèi)投資者的一種方式，租賃企業(yè)需要一次性向企業(yè)繳納支付資金。政府運(yùn)用TOT模式能夠?qū)⒔ㄔO(shè)資金回收，解決了市政公用行業(yè)在發(fā)展中存在的運(yùn)營問題。TOT模式在燃?xì)鉄崃?xiàng)目中應(yīng)用，改善了民用燃料及工業(yè)燃料使用緊張問題，滿足了城市居民的日常生活需求，TOT項(xiàng)目能否成功，與投資方的獲利目標(biāo)和政府制定出來的收費(fèi)政策有直

接關(guān)系。

青島市的燃?xì)鉄崃緦⑻烊粴獯婷簛硎褂?，在目前的發(fā)展過程中面臨資產(chǎn)負(fù)債率高、經(jīng)營效率低下、管理費(fèi)用和財(cái)務(wù)費(fèi)用大等情況，嚴(yán)重影響著市政公用行業(yè)的盈利水平。為了促進(jìn)行業(yè)內(nèi)部資源的有效整合，提升國有資產(chǎn)流通效果，需要嚴(yán)格按照市政公用行業(yè)的市場化政策及市政府部門的要求，促進(jìn)青島市城市燃?xì)獾默F(xiàn)有資源逐漸向社會(huì)資本開放。項(xiàng)目在實(shí)施前，制定出的項(xiàng)目運(yùn)作實(shí)施計(jì)劃內(nèi)容主要包括：設(shè)置政府專職機(jī)構(gòu)；明確工作順序，確定戰(zhàn)略目標(biāo)，嚴(yán)格按照M織要求開展各項(xiàng)工作；嚴(yán)格按照計(jì)劃確保各項(xiàng)建設(shè)工作開展的規(guī)范性和有序性[6]。

三、結(jié)論

將市場化納入到市政公用行業(yè)建設(shè)發(fā)展中來，能夠有效解決行業(yè)在發(fā)展中存在的弊端，改變了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展環(huán)境，完成了市場化供給。青島市的市政公用行業(yè)通過對(duì)市場化的運(yùn)用，打破了行業(yè)壟斷現(xiàn)象，建立了開放式的市場環(huán)境，與當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求相適應(yīng)。通過積極推進(jìn)燃?xì)庠O(shè)施建設(shè)，構(gòu)建出了市政基礎(chǔ)設(shè)施管理體制，促進(jìn)了管理行業(yè)的專業(yè)化、規(guī)范化和社會(huì)化，提高了市政公用行業(yè)的服務(wù)水平及經(jīng)營效益，提升了部門的運(yùn)行效率，降低了企業(yè)的服務(wù)成本。

參考文獻(xiàn)：

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[5]張磊.青島市工商綜合樓項(xiàng)目市場化融資方式研究[D].中國海洋大學(xué)，2012.

篇9

一、利率市場化進(jìn)程

利率市場化，是通過減輕中央銀行對(duì)各個(gè)商業(yè)銀行利率的控制力度，將利率的具體決定權(quán)轉(zhuǎn)交給市場，由市場決定利率，而中央銀行則利用對(duì)公開市場買賣有價(jià)證券、再貸款率、再貼現(xiàn)率的制定和調(diào)整，形成相應(yīng)的資金利率，以間接形式對(duì)中央銀行的貨幣政策進(jìn)行反映的一種機(jī)制。利率市場化，對(duì)金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)有全面性的影響。

我國利率市場化的改革，從1996年開始，通過放開相同行業(yè)之間的拆借市場利率來實(shí)現(xiàn)，基本推進(jìn)方式是逐步擴(kuò)大市場利率的浮動(dòng)范圍。在我國利率市場化改革進(jìn)程中，以“先農(nóng)村、后城市”的改革形式為方向，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)利率市場化的進(jìn)程，明顯居于城市之前，放松速度與力度，都超過城市。農(nóng)村信用社的貸款利率的上升幅度，在1998年10月，由40%上升至50%，而同一時(shí)期普通貸款利率的上升幅度僅有10%。從1999年到2004年，農(nóng)村信用社貸款利率的上升幅度不斷提高，相應(yīng)的浮動(dòng)區(qū)間逐漸擴(kuò)大，在2004年1月，農(nóng)村信用社的貸款利率浮動(dòng)上限已上升至基準(zhǔn)利率的2倍，而同一時(shí)期，城市信用社以及商業(yè)銀行的貸款利率上升幅度只有1.7倍[1]。

我國利率市場化的改革，最關(guān)鍵的一步，是在2004年10月取消商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)在人民幣貸款利率方面的上限管理，只保留城鄉(xiāng)信用社2.3倍貸款利率上限的管理。我國人民銀行在2008年5月，對(duì)村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社、貸款公司、小額貸款公司等新型的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)行貸款利率的下限管理，給予其依據(jù)貸款原價(jià)、定價(jià)進(jìn)行自主定價(jià)的權(quán)利，在存款利率上，實(shí)行與商業(yè)銀行一致的基準(zhǔn)利率上限管理。而在此之后，農(nóng)村的理論市場化改革處于停滯狀態(tài)，偏向于為農(nóng)村利率市場化的進(jìn)一步發(fā)展創(chuàng)造條件，如多層次農(nóng)村金融市場的構(gòu)建、農(nóng)村金融市場結(jié)構(gòu)的完善、農(nóng)村信用社改革的深化等。

二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)利率市場化的對(duì)策

（一）準(zhǔn)確定位市場與客戶

利率市場化，能夠在一定程度上，影響銀行在利差收益上的穩(wěn)定性，加劇各個(gè)銀行之間的競爭。隨著新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的增加，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的競爭壓力也會(huì)越來越大，因此，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)必須在市場發(fā)展中找準(zhǔn)自身定位，依據(jù)特色化經(jīng)營與差異化定位的發(fā)展思路，準(zhǔn)確定位發(fā)展市場與目標(biāo)客戶。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持對(duì)“三農(nóng)”、“中小”和“地方”的服務(wù)方向，以農(nóng)村地區(qū)為基礎(chǔ)，不斷向城鎮(zhèn)地區(qū)拓展延伸。以“三農(nóng)”和“中小”客戶為重要的發(fā)展對(duì)象，在客戶競爭上與大中型銀行進(jìn)行錯(cuò)位發(fā)展，依據(jù)自身特征培養(yǎng)穩(wěn)定的客戶群體[2]。

（二）改進(jìn)經(jīng)營理念與方式

在利率市場化改革不斷深入的同時(shí)，相應(yīng)的貸款差逐漸減少，銀行要適應(yīng)市場發(fā)展的實(shí)際需求，就需要改變以擴(kuò)大規(guī)模來增加收益的經(jīng)營方式，轉(zhuǎn)變市場經(jīng)營理念，改進(jìn)相應(yīng)的經(jīng)營方式。根據(jù)利率市場化的發(fā)展要求，選擇合適的經(jīng)營理念以及經(jīng)營方式，實(shí)現(xiàn)“做大做強(qiáng)”與“做優(yōu)做精”之間的轉(zhuǎn)變，從追求發(fā)展速度和規(guī)模轉(zhuǎn)向?qū)Πl(fā)展效益與質(zhì)量的關(guān)注。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需要改善和優(yōu)化相應(yīng)的考核機(jī)制，健全完善有效的激勵(lì)機(jī)制，落實(shí)對(duì)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變的督促工作。

（三）調(diào)整創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

在利率市場化改革的初級(jí)階段，貸款利差的縮小，對(duì)長期依賴貸款利差收益的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)而言，具有極大的經(jīng)營壓力。在這一背景下，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需要調(diào)整、升級(jí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，尋找新的利潤增長點(diǎn)，增加業(yè)務(wù)種類，使農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)與收益結(jié)構(gòu)趨向于多元化。改變業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的單一性，調(diào)整、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，通過業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、金融產(chǎn)品的創(chuàng)新等途徑，改善銀行發(fā)展現(xiàn)狀。

（四）提升定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)能力

利率市場化的發(fā)展，在一定程度上增加了農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，因此，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需要根據(jù)實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r，采取針對(duì)性的應(yīng)對(duì)措施。完善有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，根據(jù)實(shí)際利率變化情況，調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。合理建立存款、貸款的定價(jià)機(jī)制，通過對(duì)以往信貸數(shù)據(jù)的加工處理，建立合適的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型。改變成本核算的具體思路和方式，以實(shí)際情況為依據(jù)進(jìn)行定價(jià)，提升相應(yīng)的定價(jià)能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力[3]。

（五）提高經(jīng)營隊(duì)伍素質(zhì)

農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)在利率市場化背景下的進(jìn)一步發(fā)展，需要充分重視人才這一關(guān)鍵因素。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，在利率風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)方面，普遍比較淡薄，相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)相對(duì)比較缺乏。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，要適應(yīng)利率市場化發(fā)展進(jìn)程，需要不斷加強(qiáng)員工培訓(xùn)，健全、完善相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，強(qiáng)化從業(yè)人員的利率風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，合理安排薪資待遇，從整體上提高人才隊(duì)伍的綜合素質(zhì)。

篇10

一、我國利率市場化改革的現(xiàn)狀

(一)利率市場化改革的進(jìn)展

回顧我國建國以來的利率制度特點(diǎn)， 不難發(fā)現(xiàn)總的基調(diào)是利率管制，利率檔次的劃分和水平的高低決定權(quán)與管理權(quán)均集中在中央政府手中。改革開放以來，為了適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要， 中國人民銀行開始在利率管制的框架下，逐步提高對(duì)利率政策的重視程度，不斷加強(qiáng)利用利率杠桿調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的主動(dòng)性，在利率市場化改革方面做出了一些有益的探索和嘗試。

1．銀行同業(yè)拆借利率市場化

1996年1月開始，全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式啟動(dòng)。最初，同業(yè)拆借利率是由交易雙方根據(jù)資金供求狀況在規(guī)定的浮動(dòng)范圍內(nèi)確定，現(xiàn)今銀行間同業(yè)拆借利率已經(jīng)全部放開，由拆借雙方根據(jù)市場資金供求狀況自行決定。單個(gè)交易品種在每一個(gè)交易日的加權(quán)平均利率形成“全國銀行間同業(yè)拆借市場利率”，即CHIBOR。

2．國債市場的利率市場化

從1996年開始，我國對(duì)1年期以上的國債發(fā)行正式采取招標(biāo)方式，從此我國國債發(fā)行利率開始實(shí)現(xiàn)市場化。1996年4月，人民銀行正式以國債回購方式啟動(dòng)了公開市場業(yè)務(wù)，回購利率實(shí)行市場招標(biāo)， 因此在銀行間國債回購市場上也開始實(shí)行市場化；另外，二級(jí)市場上的國債交易利率也已實(shí)現(xiàn)市場化交易的方式。

3．外幣利率市場化

遵循先外幣后本幣、先批發(fā)后零售、先大額后小額、先農(nóng)村后城市的改革思路，2000年9月21日，我國利率市場化改革邁出了關(guān)鍵的一步，對(duì)外幣利率管理體制進(jìn)行了重大改革：商業(yè)銀行境內(nèi)存貸款利率打破管制，商業(yè)銀行將自主決定外幣貸款利率和30077美元以上的外幣存款利率。

從我國利率市場化改革的進(jìn)程來看，我國優(yōu)先發(fā)展市場化的利率主要是貨幣市場利率和外幣存貸款利率。1996年以來，我國已經(jīng)逐漸形成了統(tǒng)一的貨幣市場格局，貨幣市場上的資金逐步實(shí)現(xiàn)了市場化。其中，銀行間同業(yè)拆借利率、國債市場的發(fā)行和交易利率，此外還有金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的金融債券也全部市場化籌資，實(shí)現(xiàn)了市場化定價(jià)；入市主體逐漸呈現(xiàn)多元化，商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資基金、外資銀行和財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)均參與其中，交易日趨活躍，貨幣市場的發(fā)展為推進(jìn)利率市場化改革奠定了良好的條件。另外一個(gè)利率市場化程度較高的金融品種是外幣存貸款， 目前外幣貸款利率已經(jīng)全部實(shí)現(xiàn)市場化，大額外幣存款利率也基本實(shí)現(xiàn)了市場化。

(二)我國利率體系中的問題

目前， 中國利率市場化的推進(jìn)已卓有成效，但改革還沒有觸及到實(shí)質(zhì)――存貸款利率。下一步即將要面對(duì)的是存貸款利率的放開，但由于存貸款利率涉及到60％的金融資產(chǎn)，更需謹(jǐn)慎行事，因此改革已經(jīng)進(jìn)入關(guān)鍵且微妙的階段。當(dāng)前存在的主要問題包括：

1．利率決定的雙軌制

盡管利率市場化的改革已經(jīng)啟動(dòng)，部分資金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了市場化定價(jià)，但從總體上來說，利率制定的最終決定權(quán)仍然在國務(wù)院，很大程度上反映政府意圖，而不能完全體制市場供求狀況。因此， 目前我國金融市場的現(xiàn)狀是既存在以銀行間同業(yè)拆借利率CHIBOR為代表的市場利率， 同時(shí)也存在計(jì)劃管理體制下的人民幣存貸款利率。計(jì)劃體制下利率水平的調(diào)整，往往不能根據(jù)市場要求來變化，而是政府對(duì)利益再分配和再調(diào)節(jié)的結(jié)果，存貸利差的微小變化都顯示出國家政策的意圖。

2．利率結(jié)構(gòu)的不合理

由于我國的利率體制還處于改革和調(diào)整階段，利率決定既有計(jì)劃的方式也有市場的方式，而基本的存貸款利率制定還屬于中央銀行的管轄范圍， 因此還沒有形成符合市場經(jīng)濟(jì)要求的合理的利率結(jié)構(gòu)。

首先，在基準(zhǔn)利率的選擇上存在偏差。我國在利率水平制定的程序上是首先由中央銀行制定一年期的存款利率，再推出三個(gè)月、六個(gè)月以及三年、五年等各檔次的存款利率，最后再確定相應(yīng)各檔次的貸款利率。一年期存款利率一旦制定，往往保持相當(dāng)長的時(shí)間不變，其他資金價(jià)格的確定也要參考基準(zhǔn)利率，所以計(jì)劃體制下產(chǎn)生的一年期存款利率并不能適時(shí)地反映市場資金供求狀況，作為基準(zhǔn)利率存在偏差。

其次，商業(yè)銀行存貸款利率結(jié)構(gòu)僵化。我國的貸款利率是由中國人民銀行根據(jù)貸款的不同期限和用途等來統(tǒng)一制定的，但在實(shí)際上并不符合千差萬別的各個(gè)微觀主體的具體情況。在利率市場化的條件下，一筆貸款利率的高低是由借貸雙方根據(jù)信用程度、貸款期限、貸未規(guī)模、擔(dān)保質(zhì)押品以及借款人在此家銀行所開設(shè)存款帳戶余額的大小來協(xié)商決定的。而我國所有金融機(jī)構(gòu)全部實(shí)行統(tǒng)一的貸款利率則無法體現(xiàn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和市場的資金供求狀況，因而不能適應(yīng)金融市場和企業(yè)改革快速發(fā)展的實(shí)際情況。

另外，貨幣市場各子市場之間分割嚴(yán)重，發(fā)展不平衡。雖然貨幣市場上的銀行間同業(yè)拆借市場、公開市場、銀行間債券市場和外匯市場的利率已基本上實(shí)現(xiàn)了市場化，但是票據(jù)市場的發(fā)展比較緩慢，相對(duì)滯后，這在一定程度上制約了市場利率的形成。國債利率雖然逐步趨于市場化，但由于我國國債流動(dòng)性較差，市場不很活躍， 國債利率還高于同期存款利率，未能反映出作為“金邊債券”的地位。

3．利率傳導(dǎo)不通暢

我國利率市場化改革還處于推進(jìn)階段，貨幣市場利率基本實(shí)現(xiàn)市場化，但作為市場化改革的核心――存貸款利率的管制還很嚴(yán)格，導(dǎo)致了我國貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制受阻。僅就商業(yè)銀行內(nèi)部的利率狀況來看，其在貨幣市場上的利率與所實(shí)行的存貸款利率幾乎沒有關(guān)聯(lián)， 因此在中央銀行――貨幣市場――商業(yè)銀行――企業(yè)的傳導(dǎo)路徑當(dāng)中，商業(yè)銀行與企業(yè)之間的利率傳導(dǎo)被非市場化的貸款利率阻隔，貨幣政策的效應(yīng)無法充分體現(xiàn)出來。不僅如此，利率與資本市場的關(guān)聯(lián)程度也受到影響。通常情況下，市場利率與資本市場的證關(guān)價(jià)格有密切聯(lián)系，表現(xiàn)為市場利率抬高或預(yù)期提升時(shí)，股票價(jià)格走低；反之，則股票價(jià)格走高。我國由于利率管制嚴(yán)格，導(dǎo)致資本市場上股票的價(jià)格并不完全是市場化的，利率調(diào)整對(duì)資本市場的作用效果沒有得到正常地印證，進(jìn)一步說明了利率傳導(dǎo)機(jī)制的不通暢。

二、我國利率市場化改革的條件分析

利率市場化改革已經(jīng)發(fā)展到最為關(guān)鍵的階段， 因?yàn)檫M(jìn)一步的改革即將觸及到商業(yè)銀行的根本性業(yè)務(wù)――人民幣存貸款業(yè)務(wù)。存貸款利率涉及到包括商業(yè)銀行、企業(yè)在內(nèi)的各個(gè)微觀主體的利益， 因此最為敏感。要順利推進(jìn)利率市場化改革，就必須對(duì)我國目前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境有一個(gè)客觀的分析。

(一)推進(jìn)利率市場化改革的有利條件(宏觀)

一方面，宏觀經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長，低通貨膨脹率為利率市場化改革創(chuàng)造了一個(gè)良好的環(huán)境。從衡量宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定與否的各項(xiàng)指標(biāo)(通貨膨脹率、GDP增長速度和資本產(chǎn)出率)來看，我國經(jīng)濟(jì)漸漸進(jìn)入一個(gè)高增長、低通脹時(shí)期。這種環(huán)境便于進(jìn)行放開利率的改革嘗試， 因?yàn)榉€(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境有助于銀行和企業(yè)之間維持穩(wěn)定的關(guān)系，從而保持市場利率的平穩(wěn)， 降低波動(dòng)幅度，是利率市場化改革的重要條件。

隨著我國利率市場化改革的不斷深入， 市場調(diào)節(jié)的作用在不斷加強(qiáng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國總體經(jīng)濟(jì)市場化程度已達(dá)到50％左右，除少數(shù)關(guān)系到國計(jì)民生的主要部門外，絕大部分的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了市場定價(jià)。我國正在逐步形成有序的市場機(jī)制，從而有效地規(guī)范各經(jīng)濟(jì)主體的行為，為利率市場化的推進(jìn)奠定了基礎(chǔ)。

另一方面， 我國的金融環(huán)境有很大的改善， 已經(jīng)成功地向利率市場化改革方向邁進(jìn)了一大步。

近些年來， 中央銀行多次運(yùn)用利率手段進(jìn)行的宏觀調(diào)控逐步從直接調(diào)控走向間接調(diào)控，取消了計(jì)劃體制下的信貸規(guī)?？刂频仁侄?，現(xiàn)在更多地采取間接的貨幣政策工具來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。

金融機(jī)構(gòu)改革步伐很大。中央銀行在1998年下半年進(jìn)行機(jī)構(gòu)設(shè)置的調(diào)整，取消了以往按照行政區(qū)劃設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)， 改為按照地區(qū)設(shè)立大區(qū)行，加強(qiáng)了監(jiān)管工作，提高了效率，加強(qiáng)了中央銀行的獨(dú)立性； 國有商業(yè)銀行為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，迎接WTO的挑戰(zhàn)，不斷推進(jìn)改革，提高管理水平和經(jīng)營水平；政策性金融與商業(yè)金融分離，成立三大政策性銀行，為國有商業(yè)銀行銀行化創(chuàng)造條件；剝離國有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)，并成立專門的資產(chǎn)管理公司來處置，減輕了國有商業(yè)銀行的包袱，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制管理等。

金融市場的發(fā)展初具規(guī)模。資本市場和貨幣市場不斷發(fā)展并走向規(guī)范。同時(shí)，市場的參與主體向多元化方向發(fā)展，股份制商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)開始成長和壯大， 改變了以往國有商業(yè)銀行一統(tǒng)天下的局面，宏觀上創(chuàng)造了一個(gè)開放、競爭、有序的市場環(huán)境。

(二)推進(jìn)利率市場化改革的不利因素(微觀)

利率是聯(lián)系個(gè)人、企業(yè)、銀行和政府財(cái)政的重要紐帶， 牽動(dòng)國民經(jīng)濟(jì)的方方面面， 因此推進(jìn)利率改革的每一步都需要倍加謹(jǐn)慎，否則將會(huì)得到適得其反的效果。應(yīng)該承認(rèn)，雖然我國利率改革已經(jīng)具備了一定的條件和基礎(chǔ)，市場化色彩越來越明顯，但目前完全放開利率的時(shí)機(jī)還尚未成熟，存在著相當(dāng)大的阻力，面臨很多的困難。

在利率市場化的條件下，利率作用于經(jīng)濟(jì)的過程是由中央銀行首先確定基準(zhǔn)利率水平，然后各家金融機(jī)構(gòu)據(jù)此確定存貸款利率，從而影響企業(yè)和居民的經(jīng)濟(jì)行為，最終對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平產(chǎn)生影響。因此，利率傳導(dǎo)作用的實(shí)現(xiàn)和市場化改革的成功與否取決于微觀經(jīng)濟(jì)主體， 即眾多金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的運(yùn)行狀況及對(duì)利率變動(dòng)的靈敏反映。然而從目前來看，我國還不具備利率完全市場化的根本環(huán)境。

從銀行業(yè)來看， 四大國有商業(yè)銀行還不是真正意義上的商業(yè)銀行，在所有制結(jié)構(gòu)上還屬于國有企業(yè)，在市場運(yùn)做過程中不斷以企業(yè)的身份出現(xiàn)。在利率管制條件下，由于執(zhí)行統(tǒng)一的存貸款利率，商業(yè)銀行的競爭基本上是營銷和金融服務(wù)的競爭，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是政策性風(fēng)險(xiǎn)，即中央銀行是否決定及如何調(diào)息等，不存在實(shí)質(zhì)上的資金價(jià)格的競爭； 當(dāng)利率完全市場化后，作為商業(yè)銀業(yè)核心業(yè)務(wù)的存貸款利率放開，商業(yè)銀行所面臨的競爭將是資金價(jià)格上的爭奪，面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)也將是利率風(fēng)險(xiǎn)。我國國有商業(yè)銀行還未建立起規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度和法人治理結(jié)構(gòu)，缺乏利率風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和利率定價(jià)機(jī)制。尤其需要指出的是，國有商業(yè)銀行不良貸款比重過高問題嚴(yán)重， 已成為阻礙利率市場化改革的重要因素。銀行的大量不良貸款意味著銀行的資產(chǎn)方存在著同樣數(shù)量的不良資產(chǎn)，從而銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力下降；另一方面，銀行大量的不良資產(chǎn)意味著銀行資本金被大量腐蝕的同時(shí)，銀行的盈利能力下降，因此過高的不良資產(chǎn)率使銀行資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性和安全性均受到威脅，在這樣的情況下放開貸款利率，極有可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的一番價(jià)格“惡戰(zhàn)”，存貸款利差縮小，進(jìn)一步影響商業(yè)銀行的盈利能力，從國外經(jīng)驗(yàn)來看，甚至可能發(fā)生銀行倒閉的危險(xiǎn)。此外，我國國有商業(yè)銀行的壟斷程度非常高，占存貸款業(yè)務(wù)65％的市場份額。因此在這樣寡頭壟斷的市場結(jié)構(gòu)中， 由于競爭不充分難以

形成均衡的市場利率。在資金價(jià)格的競爭中，中小金融機(jī)構(gòu)無法與大銀行抗衡，優(yōu)質(zhì)客戶很有可能選擇四大國有銀行，那么中小銀行的發(fā)展可能更加困難。

從企業(yè)來看，利率市場化改革對(duì)不同的企業(yè)將產(chǎn)生不同的影響。對(duì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)來說， 由于成為各家商業(yè)銀行爭奪的焦點(diǎn)，對(duì)其貸款利率有可能會(huì)下降，但優(yōu)質(zhì)企業(yè)對(duì)銀行貸款會(huì)出現(xiàn)需求下降的情況， 因?yàn)楹玫钠髽I(yè)可以以更低的成本從資本市場上融資；利率市場化后， 中小企業(yè)和民營企業(yè)的融資環(huán)境將有很大改善，有可能通過正規(guī)渠道獲得貸款，這將在一定程度上制約高利貸的民間或地下借貸市場的發(fā)展；利率市場化后，銀行可以通過差別利率來區(qū)別不同的客戶，從而使過去難以獲得貸款、經(jīng)營效益較差的企業(yè)或中小企業(yè)有可能得到資金的支持；但另一方面，在我國信用基礎(chǔ)薄弱的環(huán)境下，利率放開也往往會(huì)帶來逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問題， 即越是經(jīng)營效益不好企業(yè)越是需要銀行貸款，本著借款不還的心理不惜高利率爭取貸款， 由此可能導(dǎo)致銀行不良信貸資產(chǎn)的增加。

從政府的角度來看，對(duì)利率市場化推進(jìn)的速度也存在顧慮。長期以來，我國利率政策都是由中央銀行、商業(yè)銀行、財(cái)政部門和企業(yè)主管部門等多方利益主體談判、協(xié)商、博弈達(dá)到的利益均衡的結(jié)果。每一次利率水平的調(diào)整，都體現(xiàn)出國家對(duì)利益再分配的意圖。從1996年以來的8次降息可以看出，存貸款利率下調(diào)幅度的不同導(dǎo)致利益在居民、銀行和企業(yè)之間的重新分配，但無論哪次調(diào)整，政府始終把企業(yè)利益放在優(yōu)先考慮的位置上，企業(yè)始終是受益者，對(duì)企業(yè)的影響始終都是減少利息支出。當(dāng)前， 國有企業(yè)改革更是一個(gè)倍受關(guān)注的話題。對(duì)于處于發(fā)展困境中的國有企業(yè)來說，如果實(shí)行利率市場化， 等于取消了資金上的優(yōu)惠政策，勢必陷入更深的困境， 因此政府在這方面的顧慮可能會(huì)更多。

通過以上分析可以看出，我國的利率市場化改革既具備了一定的宏觀經(jīng)濟(jì)和金融環(huán)境的基礎(chǔ)，但同時(shí)也存在著許多亟待解決的問題，尤其是微觀經(jīng)濟(jì)主體的體制改革問題，這是利率管理體制改革目前所面臨的不可回避的現(xiàn)實(shí)情況。

三、我國利率市場化改革的道路選擇

目前，我國的利率市場化改革處于進(jìn)退維谷的關(guān)鍵時(shí)期， 困難很多，但是國內(nèi)經(jīng)濟(jì)體制改革的深化、我國加入WTO后金融領(lǐng)域的對(duì)外開放和外資銀行的進(jìn)入，都迫切要求將利率市場化改革進(jìn)行到底。

從內(nèi)部的改革情況來看，在實(shí)物經(jīng)濟(jì)中，絕大部分商品和勞務(wù)價(jià)格已經(jīng)由市場供求決定，市場配置資源的效率也得到極大提高；但是在貨幣領(lǐng)域里，資金的價(jià)格還遠(yuǎn)沒有達(dá)到市場化的要求， 由資金引導(dǎo)的資源配置效率受到很大的限制。金融體制的改革落后于經(jīng)濟(jì)體制改革， 已經(jīng)成為制約經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“瓶頸”， 因此，利率市場化改革是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。

從外部環(huán)境來看，在加入WT0之后，中國承諾兩年內(nèi)對(duì)外資銀行放開所有人民幣公司業(yè)務(wù)、五年后放開所有人民幣零售業(yè)務(wù)，面對(duì)實(shí)力雄厚的外資金融機(jī)構(gòu)的大舉進(jìn)攻，客觀上只有實(shí)行利率市場化，主觀上也只能推進(jìn)利率市場化，使國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)逐漸適應(yīng)在市場化利率下競爭的環(huán)境。面對(duì)內(nèi)外部環(huán)境迫切呼喚推進(jìn)改革，而各方經(jīng)濟(jì)主體適應(yīng)改革的條件尚未成熟的情況，建議可以在以下幾個(gè)方面采取對(duì)策：

(一)選擇循序漸進(jìn)的利率市場化改革戰(zhàn)略，正確處理改革與穩(wěn)定的關(guān)系

利率市場化是一種趨勢，而改革則是一個(gè)不斷深化的過程，需要平穩(wěn)地推進(jìn)，欲速則不達(dá)。借鑒東南亞金融危機(jī)和俄羅斯轉(zhuǎn)軌改革過程中利率市場化的經(jīng)驗(yàn)，利率急劇地放開和不受管制的銀行部門，盡管在短期內(nèi)可以迅速解除利率管制所造成的價(jià)格扭曲，但會(huì)給整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活帶來巨大影響和震蕩，所帶來的損失要在相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)才能得以修復(fù)。在利率改革的過程中， 必須處理好改革和穩(wěn)定的關(guān)系，根據(jù)本國的實(shí)際情況逐步推進(jìn)。

(二)進(jìn)一步深化微觀經(jīng)濟(jì)主體的改革

利率效應(yīng)傳導(dǎo)的順利實(shí)現(xiàn)，需要各金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)利率變動(dòng)作出靈敏反應(yīng)，這要求微觀基礎(chǔ)是真正意義上的企業(yè)。從我國目前的情況來看，利率市場化改革的重點(diǎn)是國有商業(yè)銀行和國有企業(yè)的改革，使其真正走上企業(yè)化、市場化和商業(yè)化運(yùn)作的道路，營造平等競爭的市場環(huán)境，健全利率市場化改革的微觀基礎(chǔ)。

(三)把利率市場化改革的風(fēng)險(xiǎn)控制到最小范圍內(nèi)

利率市場化改革的推進(jìn)勢必會(huì)給經(jīng)濟(jì)帶來一定程度的影響和沖擊，但這并不意味著利率市場化改革只能在所有條件都具備有情況下才能夠進(jìn)行，只是需要對(duì)利率市場化過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的考慮和控制。

首先，在改革的進(jìn)程中，經(jīng)濟(jì)主體的行為尚不規(guī)范，應(yīng)加強(qiáng)中央銀行監(jiān)管力度，發(fā)揮中央銀行在宏觀調(diào)控中的作用，維持穩(wěn)定的金融秩序是保證利率市場化改革成功的前提條件。