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篇1

【關(guān)鍵詞】 技術(shù)創(chuàng)新 制度創(chuàng)新 技術(shù)決定論 制度決定論

1912年，著名經(jīng)濟學家約色夫·熊彼特在其德文版著作《經(jīng)濟發(fā)展理論》中，首先提出了著名的“創(chuàng)新理論”（Innovation Theory）。按照創(chuàng)新理論的創(chuàng)始人熊彼特的定義，所謂創(chuàng)新，是指把一種從來沒有過的關(guān)于生產(chǎn)要素的“新組合”引入生產(chǎn)體系。這種新組合包括的內(nèi)容有：引進新產(chǎn)品；引進新技術(shù)；開辟新的市場；開辟原材料新的供應來源；實現(xiàn)工業(yè)新組織。

戰(zhàn)后計量經(jīng)濟學的廣泛應用和產(chǎn)權(quán)理論的興起，給創(chuàng)新理論在兩個方面的發(fā)展提供了新的理論支撐。一是技術(shù)創(chuàng)新與擴散、技術(shù)創(chuàng)新與市場結(jié)構(gòu)得到了深入研究，綜合成以技術(shù)變革和技術(shù)推廣為對象的技術(shù)創(chuàng)新（Technical Innovation）經(jīng)濟學。二是，道·諾思等人把產(chǎn)權(quán)理論和交易費用概念引入到對制度形成和制度變遷的分析中，形成制度創(chuàng)新（Institution Innovation）經(jīng)濟學。從此，創(chuàng)新研究沿著技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新兩條軌跡發(fā)展，由此也引發(fā)了一場關(guān)于二者孰重孰輕的爭論。

一、技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系理論綜述

1、技術(shù)創(chuàng)新決定論

在技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系問題上，以凡勃侖與阿里斯為代表的美國制度學派認為，是技術(shù)創(chuàng)新決定制度創(chuàng)新，而不是制度創(chuàng)新決定技術(shù)創(chuàng)新，即主張“技術(shù)決定論”。

凡勃侖的“技術(shù)決定論”主要包括以下三方面：一是物質(zhì)環(huán)境（技術(shù)）決定制度，因為制度就其性質(zhì)而言，就是對這類環(huán)境引起的刺激發(fā)生反應時的一種思想的習慣方式。因而，制度必然隨著物質(zhì)環(huán)境（技術(shù)）的變化而變化。二是物質(zhì)環(huán)境（技術(shù)）是不斷變化的，制度是以往過程的產(chǎn)物，同過去的環(huán)境相適應，無論如何也趕不上天天都在變化的環(huán)境（技術(shù)）。三是制度具有保守的傾向，除非是出于環(huán)境（技術(shù)）的壓迫而不得不改變，一般總是想無限期地堅持下去。在強調(diào)技術(shù)變遷決定制度創(chuàng)新的同時，凡勃侖并不否認制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新有一定影響。凡勃侖指出，價格體系的發(fā)展中所包含的思想習慣“跟現(xiàn)代機器技術(shù)的興起有很大關(guān)系”。與此同時，商業(yè)制度導致新技術(shù)的引進，導致新技術(shù)在私人利益而非社會利益基礎上的利用。

阿里斯的技術(shù)決定論比凡勃侖的更為徹底。在阿里斯看來，制度對技術(shù)創(chuàng)新只有阻礙作用。阿里斯認為，人類行為本質(zhì)上分為兩種類型：一種是工具使用或稱影響生產(chǎn)的技術(shù)活動，另一種是強化地位與權(quán)威的禮儀活動，即制度。前者是動態(tài)的，不斷前進的，而后者是靜態(tài)的、保守的。制度始終是日益進步的變革的障礙。

支持和發(fā)展技術(shù)創(chuàng)新決定論的還有阿布拉莫維茨（1956）、索羅（1957）和丹尼斯（1962），特別是索洛于1957年8月發(fā)表在《經(jīng)濟學和統(tǒng)計學評論》上的“技術(shù)變化與總生產(chǎn)函數(shù)”（Technical Changes and the Aggregate Production Function）這篇具有劃時代意義的論文，揭示了這樣一個基本事實：從長期的角度看，正是技術(shù)創(chuàng)新而非規(guī)模經(jīng)濟或資本的投入（積累）和勞動力的增加才是經(jīng)濟增長的最根本的因素。索洛說：“我認為，在現(xiàn)實經(jīng)濟中，這兩個因素（指技術(shù)創(chuàng)新和規(guī)模經(jīng)濟一一引者注）中的技術(shù)進步更為重要。難以相信美國主要依靠未被利用的規(guī)模經(jīng)濟能使人均產(chǎn)量的提高每年超過2%。這并不意味著否認在比美國更小的經(jīng)濟中更應存在著規(guī)模經(jīng)濟，而只是說規(guī)模經(jīng)濟的作用在技術(shù)進步的作用面前相形見絀?！甭謇糜嬃拷?jīng)濟學的方法，對較長時期美國實際經(jīng)濟數(shù)據(jù)的準確分析，令人信服地支持了他的理論觀點，使“技術(shù)創(chuàng)新決定淪”成為六、七十年代流行的觀點（這也有助于解釋人們?yōu)槭裁撮L期偏執(zhí)于對技術(shù)創(chuàng)新的研究）。

2、制度創(chuàng)新決定論

1973年，諾思和托馬斯的名著《西方世界的興起》對“技術(shù)創(chuàng)新決定論”提出了有力的挑戰(zhàn)，他們不同凡響的論點是：與技術(shù)創(chuàng)新相比，制度創(chuàng)新對經(jīng)濟增長的作用更具決定性。在《西方世界的興起》一書的首頁，作者即開宗明義：“有效率的經(jīng)濟組織是經(jīng)濟增長的關(guān)鍵；一個有效率的經(jīng)濟組織在西歐的發(fā)展正是西方興起的原因所在?！弊鳛榻?jīng)濟史學家，諾思教授對于產(chǎn)業(yè)革命起源的縝密觀察，使他得出了產(chǎn)業(yè)革命是一系列制度創(chuàng)新的結(jié)果的結(jié)論。他認為：“產(chǎn)業(yè)革命是以前一系列事件逐步累積的結(jié)果，”并指出，“創(chuàng)新的起源可以追溯到傳統(tǒng)年代（1750—l830年）。正是較充分界定的產(chǎn)權(quán)（與自由放任不同）改善了我們在前章所述的要素和產(chǎn)品市場。其結(jié)果，市場規(guī)模的擴大導致了更高的專業(yè)化和勞動分工，從而增加了交易費用。組織的變遷旨在降低這些交易費用……正是這一系列變化為聯(lián)結(jié)科學與技術(shù)的真正技術(shù)革命——第二次經(jīng)濟革命鋪平了道路?！边@就是諾思在經(jīng)濟增長問題上的“制度決定論”觀點。

3、互不決定論

在技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系問題上，新制度經(jīng)濟學家拉坦則認為，爭論技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新誰決定誰沒有什么意義，技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新之間是相互影響、相互依賴的關(guān)系。他認為，引起技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的原因是非常相似的。一是對技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的需求的原因是非常相似的。二是技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的供給的轉(zhuǎn)變是由類似的力量形成的?？茖W與技術(shù)知識的進步降低了由技術(shù)創(chuàng)新所形成的新收入流的成本，社會科學及有關(guān)專業(yè)的知識的進步降低了由制度效率的收益（包括在解決沖突時的技能的提高）所形成的新收人流的成本。 由此可見，拉坦既不贊成“技術(shù)決定論”，也不贊成“制度決定論”，實際上是主張“互不決定論”。

4、馬克思觀點

在馬克思的理論中，并沒有明確使用技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新這樣的概念，但馬克思關(guān)于生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系辨證關(guān)系的原理實際上就是關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系的理論。在馬克思的生產(chǎn)力范疇中，生產(chǎn)資料和勞動者都是和一定的科學技術(shù)密切結(jié)合著的。生產(chǎn)工具的發(fā)明和創(chuàng)造，勞動對象的革新和利用，都離不開科學技術(shù)的創(chuàng)新；勞動者也必須掌握和利用科學技術(shù)，才能不斷地解決人和物的矛盾，推動生產(chǎn)力的發(fā)展?？梢哉J為，技術(shù)創(chuàng)新屬于生產(chǎn)力范疇，生產(chǎn)力的發(fā)展在很大程度上是技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果。馬克思的生產(chǎn)關(guān)系范疇指的是人們在社會生產(chǎn)中發(fā)生的、一定的、不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的關(guān)系，實際上是有關(guān)生產(chǎn)、分配、交換和消費關(guān)系的經(jīng)濟規(guī)則和合約，即各種制度安排?？梢哉J為，制度屬于生產(chǎn)關(guān)系的范疇，生產(chǎn)關(guān)系的變革實際上是制度創(chuàng)新的過程。對于生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的辨證關(guān)系，馬克思認為生產(chǎn)力及其發(fā)展變化決定著社會生產(chǎn)關(guān)系的性質(zhì)及其發(fā)展變化，即技術(shù)的發(fā)展變化決定著制度的變遷，是技術(shù)和生產(chǎn)力的內(nèi)在變化引起了原有的生產(chǎn)關(guān)系的外在不適應，從而引起生產(chǎn)關(guān)系的改變。

馬克思不僅強調(diào)生產(chǎn)力對生產(chǎn)關(guān)系的決定作用，還十分重視生產(chǎn)關(guān)系對生產(chǎn)力的巨大反作用，即制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用。在闡述生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系時，馬克思指出，當一種生產(chǎn)關(guān)系適應生產(chǎn)力的性質(zhì)和狀況時，它會對生產(chǎn)力的發(fā)展產(chǎn)生巨大的促進作用，而當生產(chǎn)關(guān)系不適應生產(chǎn)力的性質(zhì)與狀況時，則會阻礙生產(chǎn)力的發(fā)展。當一種生產(chǎn)關(guān)系不適應生產(chǎn)力的性質(zhì)和狀況時，只有通過革命等手段舊的生產(chǎn)關(guān)系即進行制度創(chuàng)新才能促進生產(chǎn)力的發(fā)展、技術(shù)的創(chuàng)新。

二、評價與結(jié)論

從以上各種理論可以看出，人們的看法并不完全一致。究竟應該如何認識技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系？本文認為，科學地理解這兩者之間的關(guān)系，首先要動態(tài)地、辯證地看，二者是在相互影響、相互促進中演進和發(fā)展的；其次要充分認識到制度創(chuàng)新在技術(shù)創(chuàng)新中的重要作用。

1、動態(tài)地、辯證地看待二者關(guān)系

在所有有關(guān)技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系的理論中，只有馬克思的生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系原理才是惟一動態(tài)地、辨證地看待二者關(guān)系的理論。在凡勃侖與艾爾斯的理論中，動態(tài)技術(shù)與靜態(tài)制度之間始終處于沖突之中，而馬克思卻認為，技術(shù)與制度之間有一個動態(tài)的調(diào)整過程：生產(chǎn)關(guān)系在適應生產(chǎn)力方面，總是從適應到排斥再到適應，從相對穩(wěn)定到變革再到相對穩(wěn)定的過程。在諾思的理論中，過于強調(diào)制度創(chuàng)新的重要性，完全否定了技術(shù)創(chuàng)新對制度創(chuàng)新的決定作用，他把制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的重要前提條件夸大為技術(shù)創(chuàng)新的唯一決定因素，制度創(chuàng)新被看作是技術(shù)創(chuàng)新與經(jīng)濟增長的原動力。而始終堅持的是，生產(chǎn)力是生產(chǎn)方式中起基始作用的決定因素，正是生產(chǎn)力的發(fā)展要求推動了生產(chǎn)關(guān)系的變革。在馬克思看來，人類歷史是漸變和劇變的交替過程。漸變是生產(chǎn)關(guān)系與生產(chǎn)力相適應階段的特征，生產(chǎn)力的變化更呈現(xiàn)出動態(tài)性；劇變是二者不相適應時生產(chǎn)力突破生產(chǎn)關(guān)系束縛階段的特征，生產(chǎn)關(guān)系的變化更呈現(xiàn)出動態(tài)性。

在技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系問題上，無論是技術(shù)決定論還是制度決定論都是極端的理論?？茖W的認識，應該把技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新看作是一個交互決定的動態(tài)演進過程。其中，技術(shù)創(chuàng)新在從根本上要求制度創(chuàng)新的意義上，對制度創(chuàng)新起著基始性的決定作用；而制度創(chuàng)新在作為技術(shù)創(chuàng)新實現(xiàn)的前提條件的意義上，對技術(shù)創(chuàng)新起著先決性的作用。

2、充分重視制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用

關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系，還有一點需要特別強調(diào)，就是要充分認識制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的作用。這也是我們研究技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系的一個重要目的。所以，我們認為艾爾斯的“技術(shù)決定論”是不科學的，是因為它完全否定了制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用。在凡勃侖那里，我們還能看到承認制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新具有一定影響的論述，而到了艾爾斯那里，制度則成了“始終起消極作用”的力量。同樣，我們也認為諾思的“制度決定論”是有缺陷的，不是因為諾思肯定了制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用，而是因為它把制度創(chuàng)新的作用過于夸大和絕對化了。

我們應充分重視制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用。當現(xiàn)存的制度成了技術(shù)創(chuàng)新的障礙或不適應技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的要求時，制度創(chuàng)新便成為推動技術(shù)創(chuàng)新的決定性力量。在這一問題上，我們過去就存在過深刻的教訓。著名經(jīng)濟學家吳敬璉指出：“數(shù)十年來中國多次趕超世界先進水平、發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)、發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等運動，都把主要的注意力放到制定科學技術(shù)研究計劃，投入更多的人力物力去開發(fā)新技術(shù)和組織新產(chǎn)品試制生產(chǎn)問題上，而沒有在創(chuàng)造有利于發(fā)揮人力資本的潛力、有利于創(chuàng)新的制度上下功夫。當出現(xiàn)了科研成果向生產(chǎn)轉(zhuǎn)移的速度過慢、企業(yè)缺乏技術(shù)創(chuàng)新的積極性等老大難問題時，也不從克服企業(yè)制度、激勵機制等方面的缺陷著眼去解決體制和政策問題，而是希圖通過‘提高創(chuàng)新意識’……等措施直接干預技術(shù)開發(fā)的進程，結(jié)果往往勞而無功?！闭驗槿绱?，吳敬璉提出“制度重于技術(shù)”。其意思是說，當現(xiàn)存制度不適應技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的要求時，制度的創(chuàng)新便是決定性的，必須優(yōu)先考慮。

要促進我國的技術(shù)創(chuàng)新，一個極為重要的方面就是要進行制度創(chuàng)新。過去，我國搞了幾十年計劃經(jīng)濟，原有的制度體系很不適應我國技術(shù)發(fā)展的迫切要求，進行制度創(chuàng)新勢在必行。而在進行制度創(chuàng)新時，一定要重視制度創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的決定作用，進而推動我國制度創(chuàng)新的進程。

（注：基金項目：本文系河南省政府決策招標課題（2011B428）階段性成果。）

【參考文獻】

[1] 常修澤：現(xiàn)代企業(yè)創(chuàng)新論—中國企業(yè)制度創(chuàng)新研究[M].天津人民出版社，1994.

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[4] 道·諾思、羅·托馬斯：西方世界的興起[M].華夏出版社，1999.

[5] 道·諾思：經(jīng)濟史中的結(jié)構(gòu)和變遷[M].上海三聯(lián)書店，1991.

[6] 拉坦：“誘致性制度變遷”載《財產(chǎn)權(quán)利與制度變遷》[M].上海三聯(lián)書店，1994.

篇2

【關(guān)鍵詞】制度正式約束與非正式約束合作博弈與非合作博弈管理制度創(chuàng)新

一、制度經(jīng)濟學的制度創(chuàng)新視角

制度是一種社會博弈規(guī)則，是人們所創(chuàng)造的用以限制人們相互交往的行為框架。制度提供的一系列規(guī)則由國家規(guī)定的正式約束、社會認可的非正式約束和實施機制三方面構(gòu)成。

制度經(jīng)濟學認為，人的一切行為方式都是特定制度的產(chǎn)物，是人在特定制度下追求個人利益最大化的表現(xiàn)。用這個觀點看教育問題，教育改革本質(zhì)上并不僅僅是教育內(nèi)容的改革，也不僅僅是教學方法、教學手段以及命題方式之類的技術(shù)性改革，而更重要的是管理制度的改革。教育管理的首要任務，就是要創(chuàng)立一套有效的制度來規(guī)范和利用教師及學生追求個人利益最大化的行為，以實現(xiàn)既定的教育目標。但從現(xiàn)實情況來看，與西方人相反，我們向來重結(jié)果，輕過程；重理論教學，輕技能培養(yǎng)；更關(guān)注技術(shù)創(chuàng)新，而忽視制度創(chuàng)新。這種思維方式是與傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)社會相適應的，但在當今市場化的社會，卻有本末倒置之嫌。

作為上海辦學歷史悠久、基礎條件雄厚的國家級重點職業(yè)學?！虾＝煌▽W校，為上海地方經(jīng)濟建設培養(yǎng)了大批應用型職業(yè)技術(shù)人才。學校經(jīng)過幾代人的努力，已在社會上享有較高聲譽。但是，要謀求更深層次的發(fā)展，必須在穩(wěn)定規(guī)?；A上走內(nèi)涵發(fā)展之路，而目前在內(nèi)部管理上，深感傳統(tǒng)管理有余而激勵與創(chuàng)新不足，集中統(tǒng)一有余而各部門主觀能動性的發(fā)揮不足，行政調(diào)控有余而各部門自動協(xié)調(diào)配合不足，要根本解決這些問題，首先應重視制度建設。

二、學校管理現(xiàn)狀與制度創(chuàng)新的必要性

1、制度的有效性

制度，本身可分為有效率的制度和無效率的制度，一種制度有沒有效率主要取決于這種制度的交易費用，正因為此，一般把交易費用的概念定義為經(jīng)濟制度的運行費用。而交易費用的高低，又取決于這種制度是否“激勵相容”，即這種制度所要實現(xiàn)的目標是否與人們追求利益最大化的行為一致。當然，任何一種有效率的制度都有一個不斷磨合的過程，還要在具體操作過程中不斷調(diào)整和完善，而且任何一種制度都難免會有弊端，但是只有激勵相容才能節(jié)約交易費用，只有激勵相容的制度才是有效率的制度。

近幾年來，隨著教育教學改革的不斷深入，學校的教學和實訓條件明顯改善，辦學規(guī)模日益擴大，為了適應管理的需要，學校將原專業(yè)科改設專業(yè)系部，并增設專業(yè)教研室，統(tǒng)管中高職教育，學校在管理中的分工線條更為明確。當然，從古典經(jīng)濟學意義上來理解，分工和專業(yè)化可大大提高勞動效率，節(jié)約生產(chǎn)成本，學校在分線條管理后，上下銜接趨于緊密，線條內(nèi)辦事效率有所提高，但不可避免地會過度傾向于縱向一體化，從而在各自為政下忽略了管理線條橫向協(xié)作的重要性，勢必出現(xiàn)學校范圍內(nèi)的外部不經(jīng)濟，甚至導致制度失效。

2、制度創(chuàng)新的必然性

制度是一種稀缺性資源，因為它不具有專利性，是一種公共品，可以“搭便車”，人們可以簡單的模仿由別人創(chuàng)造的制度安排，而無需付費，這樣，進行制度創(chuàng)新的人就缺少激勵，這類稀缺可視之為利益驅(qū)使下的制度稀缺。另外，從制度的可移植性來看，正式約束容易移植，而非正式約束由于內(nèi)蘊傳統(tǒng)和歷史積淀，其可移植性就差得多。因為，一種非正式規(guī)則尤其是意識形態(tài)能否被移植，其本身的性質(zhì)規(guī)定了它不僅取決于所移植對象的技術(shù)狀況，而且更重要的取決于后者的文化傳統(tǒng)對移植對象的相容程度。

因此，學校的發(fā)展首先依賴于內(nèi)部決策者和管理者不斷更新的理念。從更嚴格的意義上來講，對于一個勇于創(chuàng)新的團體或管理者而言，意識和理念往往成為正式制度安排的“理論基礎”，因此，在觀念上，要求我們立足于未來，不斷以發(fā)展的眼光來看待和解決發(fā)展過程中出現(xiàn)的各種矛盾。

其次，從學校管理總體上來看，缺少一種開放機制，與外部環(huán)境缺乏一定的溝通。隨著學校組織邊際的不斷擴大，在理念上理應打破原來狹隘封閉的藩籬，整合現(xiàn)有資源，不斷吸取兄弟學校辦學的長處，根據(jù)學校實際借以對學校的管理制度進行“修正”或進行有效的創(chuàng)新。當然，這必須基于學校逐年積累建立起來的校園文化環(huán)境，要基于以人為本的管理理念，使學校的管理工作做到潛移默化，“潤物細無聲”。

3、現(xiàn)行制度與合作博弈

博弈又稱為對策，它反映的是一個人或一個團體的選擇受到其他人、其他團體選擇的影響，而且反過來影響到其他人、其他團體的選擇。博弈可分為合作博弈和非合作博弈。合作博弈和非合作博弈之間的區(qū)別主要在于人們的行為相互作用使當事人能否達成一個具有約束力的協(xié)議，如果有，就是合作博弈，反之，則是非合作博弈。

如果說競爭能夠給人們帶來活力與效率的話，那么合作就能夠給人們帶來和諧與效率。制度的基本作用之一就是規(guī)范人們之間的相互關(guān)系，減少信息成本和不確定性，把阻礙合作得以進行的因素減少到最低限度。學校如同一個國家或集團的縮影，上級和下級間不可避免地存在“上有政策，下有對策”的博弈，即非合作博弈；另外，學校工作雖有分工，但畢竟是個系統(tǒng)工程，學校一直強調(diào)各條線的工作要相互協(xié)調(diào)，但有時涉及到各線條本身利益時總會出現(xiàn)一些非合作現(xiàn)象。所以，學校在制定一項制度時一定要注意細節(jié)，必須強調(diào)合作、強調(diào)團體理性，強調(diào)一盤棋，把非合作博弈產(chǎn)生的可能性降到最低。

三、職業(yè)院校管理制度創(chuàng)新的若干思考

1、學校管理者應樹立創(chuàng)新興校的理念

學校管理者支配和引導各個群體的行為，他們是否具有創(chuàng)新素質(zhì)將直接制約和影響學校的發(fā)展和走向。管理者沒有創(chuàng)新精神，就不會產(chǎn)生對學校發(fā)展的戰(zhàn)略思考；沒有創(chuàng)新人格，對創(chuàng)新建議就不能果斷的接納，更不會激發(fā)全校教職工的創(chuàng)新潛能，制度創(chuàng)新也就無從談起。為此，教育管理者必須把創(chuàng)新作為基本的興校理念，積極轉(zhuǎn)變教育觀念，不斷提高自身創(chuàng)新素質(zhì)，及時發(fā)現(xiàn)和開發(fā)蘊藏在廣大教職工潛在的創(chuàng)造性品質(zhì)，并盡可能采取多樣的活動方式，不斷的激勵和鞭策全體教職工，正確引導和促進教職工創(chuàng)新能力的發(fā)展。

2、正確看待“路徑依賴”

諾思指出：“人們過去作出的選擇決定了他們現(xiàn)在可能的選擇。”初始的制度選擇會強化現(xiàn)存制度的慣性，因為沿著原有制度的路徑和既定方向前進，總比另辟蹊徑要來得方便，路徑依賴形成的深層次原因就是利益因素。沿著既定的路徑，既可能進入良性循環(huán)的軌道，迅速優(yōu)化；也可能順著原來的錯誤路徑往下滑，如果弄得不好，它們還會被鎖定在某種無效率的狀態(tài)之下。一旦進入了鎖定狀態(tài)，要脫身而出就會變得十分困難。

但必須認識到，制度的形成過程是一個多次博弈的過程，是人們在社會分工與協(xié)作過程中多次博弈而達成的一系列契約的總和。一項好的制度，都應當在充分調(diào)查研究、獲取信息的基礎上，綜合權(quán)衡后制定。好的制度應當體現(xiàn)并能夠協(xié)調(diào)絕大多數(shù)人的利益和需求，從而獲得大家的擁護，表現(xiàn)為長效性和相對穩(wěn)定性。

學校組織內(nèi)部管理體制的改革和創(chuàng)新與以往改革的關(guān)系是揚棄的關(guān)系，所以要建立新舊改革的有機聯(lián)系，既不能過分依賴原有的途徑，也不能想當然地設置一些不講效率的制度，而應注重學習、總結(jié)，學別人之長，加強部門之間的交流，我校汽車工程系曾在專業(yè)群開發(fā)、考證與技能培養(yǎng)、雙師型師資隊伍建設等方面進行過成功的嘗試，我們應在保持原有優(yōu)勢的基礎上，結(jié)合本校特點，要敢于否定學校舊有的、影響學校發(fā)展、束縛人性張揚的條條框框，大膽進行各項管理制度創(chuàng)新，提高制度的有效性。3、注重規(guī)則的權(quán)威性

制定規(guī)則的目的主要是為了激勵和約束人的行為。在我國這個市場經(jīng)濟尚欠發(fā)達、特權(quán)意識較濃厚的國度里，人們尊重規(guī)則的意識還較淡薄，這主要表現(xiàn)在以下三個方面。

一是希望找到規(guī)則的漏洞，并利用這個漏洞使自己的利益最大化。世界上最好的規(guī)則都有漏洞，對規(guī)則的遵守可以反映一個民族的素質(zhì)，大家都遵守規(guī)則可以大大的降低交易費用。當然許多規(guī)則的實施除了激勵、約束機制外，還需要人的自律。如果學校員工都有自律意識，那么整個學校的交易成本將會大大的降低，而最終受益于全體員工。

二是除了尋找規(guī)則的漏洞以外，人們還喜歡規(guī)則能約束別人，而自己是例外。如明明違規(guī)也要找關(guān)系通融一下，即規(guī)則對別人是硬的，對自己是軟的。在這種動機的支配下，最終規(guī)則就形同虛設了。規(guī)則的軟化是特權(quán)思想和等級思想的一種集中體現(xiàn)，學校的管理者應增強各項制度的權(quán)威性，做到令行禁止。

三是有利時遵守規(guī)則，不利時違反規(guī)則。我們總有一部分人在遵守規(guī)則上“斤斤計較”，打小算盤，總希望游離于規(guī)則之外。而實際上，規(guī)則的好處來自于大家的遵守，尤其是學校的各級教育管理者理應帶頭遵守規(guī)則。

學校在注重規(guī)則制定的同時，要創(chuàng)造一種自我激勵、自我約束、自我管理的良好氛圍，使得全體教職員工形成人人遵循約定的學校競爭規(guī)則，認真履行承諾。學校管理者也應注重規(guī)則的權(quán)威性，切不可朝令暮改。

4、建立有效的實施機制

機制是制度賴以實踐的保障，完善而鞏固的實施機制的建立將有利于團體運行內(nèi)部交易費用的降低，將會使制度具有較強的可操作性，并具有長期優(yōu)化運作的意義。它為落實依法治校、確保學校教育教學質(zhì)量的不斷提升提供保障。但不可否認，在某些部門的實施中存在著兩張皮的現(xiàn)象，什么原因？主要還是存在實施機制的有效性問題。所以為了實現(xiàn)學院的管理目標，將制度落到實處，必須建立與之相符的實施機制。

從學校實際情況出發(fā)，首先應創(chuàng)設決策保障機制，可專設一支決策智囊團，定期研究和解決學校管理方面出現(xiàn)的新問題和新對策，必要時制定新制度。其次要形成一整套與之呼應的監(jiān)督機制，比如制度實施過程中的校務公開監(jiān)督機制，良好的督導機制，有效的激勵機制等等。最后要制定好善后處理機制，形成一種“凡事有規(guī)則、凡事有負責、凡是有處理”的實施機制；最后，要創(chuàng)設自動協(xié)調(diào)機制，協(xié)調(diào)不同管理線條間的部門合作，達到工作效率的最大化，學生利益的最大化，使學校走上良性發(fā)展的軌道。

【參考文獻】

[1]盧永祥：西方新制度經(jīng)濟學（修訂版）[M].中國發(fā)展出版社，2004.

篇3

摘 要 隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)的國庫集中支付制度存在著預算單位多、資金運作不便等問題，無法滿足我國社會發(fā)展的需求。本文通過總結(jié)國庫集中支付制度改革的重要性和原則，對實施改革面臨的困境進行分析，并提出針對性深化改革的建議，對推動國庫集中支付制度改革具有重要意義。

關(guān)鍵詞 國庫集中支付制度 改革 建議

國庫集中支付制度的改革，主要依據(jù)我國現(xiàn)階段的國情而建立。國庫集中支付制度建立以明確的政府職能為首要前提，先決條件是完善相關(guān)部門預算，以嚴格的管理控制和監(jiān)督體系做保障，同政府的采購制度進行配合，形成的單一賬戶模式的支付制度。

1.國庫集中支付制度改革的重要性

國庫集中支付制度作為國家財政管理中重要組成部分，有效的運行是財政預算能夠執(zhí)行的有力保障，為滿足社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展需求。財政資金的集中支付，可以有效降低財政資金的撥付使用成本，提高運轉(zhuǎn)撥付效率，從而進行國撥資金的宏觀調(diào)控[1]。財政資金的集中支付，能夠?qū)崿F(xiàn)資金更好的監(jiān)控和管理，同時，資金能及時到達所需部門，利于實現(xiàn)資金的宏觀調(diào)控。

2.國庫集中支付制度改革需要遵循的原則

國庫集中支付制度的順利改革，需要遵循和把握制度創(chuàng)新、管理規(guī)范和效率提高三大原則 [2]。

制度創(chuàng)新將貫穿改革整個全過程，隨著改革實踐的發(fā)展和完善，制度的創(chuàng)新將呈現(xiàn)連貫性和持續(xù)性。需要堅持制度創(chuàng)新理念，全面推進改革的順利進行。

規(guī)范管理是全面進行改革大勢，也是國務院對于改革實現(xiàn)總體要求。地方部門的改革實施，需要將部門特點和規(guī)范管理相結(jié)合，確定改革實施步驟、范圍等。

效率提高，做到效率和安全兼顧。財政相關(guān)部門需要科學管理、改進和完善措施，于保證支付的安全基礎上，大力進行支付效率的提高，方便于預算單位的用款。

3.國庫集中支付制度改革面臨的困境

3.1觀念滯后

對于制度創(chuàng)新的充分認識和觀念改變是改革面臨關(guān)鍵問題。制度改革以來，仍存在少部分單位和部門，對于改革的重要意義認識不到位，存在一定觀望態(tài)度和畏難情緒。

3.2信息系統(tǒng)滯后

信息系統(tǒng)屬于改革重要的技術(shù)支撐。近幾年，信息系統(tǒng)的建設已經(jīng)取得很大成績，但是相比改革進展過于滯后，某些方面限制了改革推進。

3.3措施不完善

具體的措施不完善，為預算相關(guān)單位的用款帶來不便，相關(guān)支付流程繁瑣，預算部門和單位的工作量大。且部分具體政策的界限無清晰界定，一些操作層面規(guī)定不完善，例如，庫款增加之后，未及時出臺相關(guān)可操作國庫的現(xiàn)金管理的方案措施[3]。

3.4改革不均衡

改革深度和廣度差異較大，相同管理辦法和制度，于地方和中央間，部門和部門間，不同地區(qū)的地方間，具體實施改革不平衡，一定程度延滯了國庫集中支付制度的改革進程。

3.5體制不完善

推行國庫集中支付制度執(zhí)行的相關(guān)體制不完善，地方政府部門的制度不健全，阻礙全面推行的步伐。如投資體制，因投資計劃的下達晚等原因，致使預算部門的資金發(fā)生歸墊生；隨著改革不斷深化，收入的分配和財務體制和規(guī)范化的管理要求等管理深層矛盾日益突出，反映出改革復雜性和的艱巨性。

4.深化國庫集中支付制度改革的建議

4.1充分認識并明確改革總體思路及基本原則

加大改革宣傳的力度，將改革成效公諸于眾，讓人們看到改革的優(yōu)勢所在，提高地方政府相關(guān)會計的思想覺悟水平，明確全面推行改革總體思路，全面落實和貫徹國務院要求，大力的推進制度改革，并且遵循和掌握改革實施的制度創(chuàng)新、管理規(guī)范和效率提高三大原則。

4.2健全國庫管理的信息系統(tǒng)

依據(jù)深化制度改革及“金財工程”的總體規(guī)劃要求，確保信息系統(tǒng)靈活性、實用性及可擴展性，擴大網(wǎng)絡的覆蓋范圍，完成網(wǎng)絡信息共享。加強地改革及非稅收入的收繳管理相關(guān)系統(tǒng)推廣應用。需要建立全國通用執(zhí)行分析相關(guān)系統(tǒng)，實現(xiàn)中央、地方國庫的總賬系統(tǒng)集成。積極的推動“財稅庫”相關(guān)橫向聯(lián)網(wǎng)的試點運行。健全系統(tǒng)安全運行和維護保障管理制度體系。

4.3推進非稅收繳收入的管理改革

依據(jù)管理制度的改革要求，推動稅收入部門全面改革，包括主管部門及相關(guān)預算部門。將改革資金范圍擴大，包括所有政府基金、行政事業(yè)收費、彩票收入土地收益等。積極制定依據(jù)電子繳庫為核心“財稅庫”橫向聯(lián)網(wǎng)方案，修訂并制定相關(guān)管理配套制度和措施。

4.4全面推行國庫集中支付制度的改革

深化實施相關(guān)改革預算部門的級次，如條件成熟，可以將改革在所有基層的預算部門進行全面實施。研究并擴大資金的改革范圍，將預算外資金、政府基金及行政單位的離退休相關(guān)經(jīng)費納入改革的范圍。實行省級改革的全面實施，改革未實施地方，需要采取切實措施，在省級的預算部門改革中邁出實質(zhì)性的進展。實施改革地方，需要擴大改革的范圍，并完善改革的各項措施。需要考慮地方差異，依據(jù)實際的情況，進行改革進度的調(diào)整。

4.5健全國庫管理和監(jiān)控制度體系

需要健全國庫管理的制度體系，需要與《預算法》的修改法案相適應，于國庫集中支付改革總結(jié)基礎上，研究并起草《財政資金支付條例》及《國庫條例》，健全改革法律保障體系。健全相關(guān)監(jiān)督機制，擴大信息系統(tǒng)資源，拓展系統(tǒng)的預警功能，進行地方性的全面推廣，提高財政系統(tǒng)全面的監(jiān)控水平。健全動態(tài)的監(jiān)控信息的報告和核查制度通報制度。建立主管部門和財政部門動態(tài)監(jiān)控互動機制。

綜上所述，充分認識和明確改革總體思路及基本原則，健全國庫管理的信息系統(tǒng)，推進非稅收繳收入的管理改革，全面的推行國庫集中支付制度的改革，健全國庫管理和監(jiān)控制度體系，對于推動國庫集中支付制度改革具有重要意義。

【參考文獻】

[1]羅彩虹.關(guān)于國庫集中支付制度改革的問題研究[J].商場現(xiàn)代化，2012，23（14）：45-46.

篇4

中國企業(yè)管理受到諸多復雜因素的影響。中國幾千年的歷史文化積淀,西方管理文化的精粹都以不同的形式不同程度地影響著中國企業(yè)管理。中國企業(yè)管理創(chuàng)新,就是要不斷讓科學管理的新觀念、新方法沖涮。中國企業(yè)管理者的小農(nóng)意識,就是用市場經(jīng)濟的規(guī)范取代計劃經(jīng)濟的禁錮,就是要在民主、科學、創(chuàng)新的旗幟下調(diào)動人的積極性、發(fā)揮人的潛能,實施高效、科學、人性化的管理。在知識經(jīng)濟的浪潮中,整合中西管理文化的精華,探索中國特色的現(xiàn)代化管理模式,建設有中國特色的社會主義現(xiàn)代化企業(yè)管理思想和文化十分必要。進入21世紀，隨著中國加入WTO和經(jīng)濟體制改革的繼續(xù)深化，石油企業(yè)正逐步推向市場，面臨著自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自我發(fā)展的新的發(fā)展趨勢。如何才能促進石油企業(yè)有效管理、優(yōu)化資源配置、提高經(jīng)濟效益等問題是擺在我們面前的重要課題，其關(guān)鍵是需要研究企業(yè)管理創(chuàng)新。

一、中國石油企業(yè)管理創(chuàng)新的現(xiàn)狀

我國石油企業(yè)管理創(chuàng)新的現(xiàn)狀,目前石油企業(yè)管理創(chuàng)新活動主要是在具有相對獨立的經(jīng)濟核算單位中開展。參與管理創(chuàng)新的人員主要是專職的管理人員,其他技術(shù)人員和基層操作人員很少,這反映了石油企業(yè)管理創(chuàng)新的主體狹窄,不利于管理創(chuàng)新的廣泛開展。當前石油企業(yè)鼓勵創(chuàng)新主要集中在管理方式方法及管理模式或在一些局部領(lǐng)域內(nèi)開展創(chuàng)新活動,而管理制度創(chuàng)新較少。這就是石油企業(yè)管理創(chuàng)新的特點。從創(chuàng)新方法上看,主要是借鑒其他相鄰領(lǐng)域知識和技能,獨創(chuàng)較少。同西方大石油公司相比,我國石油企業(yè)的管理創(chuàng)新活動主要局限于少數(shù)專職管理人員,缺乏群眾性;同時創(chuàng)新領(lǐng)域狹窄,創(chuàng)新手段有限,整體創(chuàng)新能力水平低下。這在很大程度上影響了中國石油企業(yè)的國際競爭力。

二、石油企業(yè)管理創(chuàng)新存在的問題和制約因素

石油企業(yè)是國民經(jīng)濟重要的支柱產(chǎn)業(yè)，長期以來受計劃經(jīng)濟的影響，很多企業(yè)經(jīng)營觀念陳舊，企業(yè)的管理不能適應社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的要求，存在一些問題：1、國家對企業(yè)的有效監(jiān)督和發(fā)揮經(jīng)營者的積極性沒有有效結(jié)合；2、已經(jīng)進行公司化改造的企業(yè)，法人治理結(jié)構(gòu)還不規(guī)范；3、與市場經(jīng)濟相適應的勞動人事制度沒有建立健全；4、沒有完全建立有效的激勵機制；5、企業(yè)管理組織機構(gòu)沒有完善；6、成立股份公司后企業(yè)管理如何轉(zhuǎn)變；7、重組改制后各個公司的關(guān)系如何處理。這些問題都需要通過企業(yè)管理創(chuàng)新來逐步解決。

企業(yè)管理創(chuàng)新活動雖受到外部環(huán)境影響,但筆者認為企業(yè)內(nèi)部環(huán)境是制約石油企業(yè)管理創(chuàng)新的主要因素。1)石油企業(yè)的自身特點石油企業(yè)屬于礦藏采掘業(yè),同其他工業(yè)企業(yè)相比,具有高投入、高消耗、高成本、高風險的特征。具體表現(xiàn)在:一是油氣資源深埋地下,勘探開發(fā)難度大、時間長、成功率低;二是原油生產(chǎn)受自然規(guī)律的嚴重制約,企業(yè)生產(chǎn)的成本費用高;三是油氣企業(yè)工作場地大都在野外,企業(yè)辦社會負擔沉重[1]。石油企業(yè)的這些特點決定了石油企業(yè)的管理創(chuàng)新約束條件要較普通工業(yè)企業(yè)要多,而且正是這些特點加大了管理創(chuàng)新的成本,從而使得石油企業(yè)很難在管理創(chuàng)新方面有所突破。2)企業(yè)創(chuàng)新激勵政策導向企業(yè)管理創(chuàng)新極易受到企業(yè)內(nèi)部創(chuàng)新激勵政策導向影響。由于國內(nèi)原油長期處于供不應求狀態(tài),為提高原油產(chǎn)量,石油企業(yè)對技術(shù)創(chuàng)新有很強的認知,其投入也很大,而對管理創(chuàng)新卻沒有引起足夠的重視。這是石油企業(yè)管理創(chuàng)新積極性不高、成效不大的重要原因。3)企業(yè)創(chuàng)新氛圍良好的創(chuàng)新意識,與擁有一個良好的創(chuàng)新氛圍密切相關(guān)。在一個好的氛圍下,人就思想活躍,新點子產(chǎn)生得多而快;不好的氛圍則可能導致人思想僵化,思路堵塞。由于石油企業(yè)長期處在計劃經(jīng)濟中,對市場反映遲鈍,缺乏市場壓力,難以形成企業(yè)創(chuàng)新的氛圍。

三、石油企業(yè)管理創(chuàng)新的途徑

現(xiàn)代科學技術(shù)的進步特別是信息網(wǎng)絡技術(shù)的迅猛發(fā)展,使得經(jīng)濟的全球化和信息化進程不斷加快,給企業(yè)經(jīng)營環(huán)境帶來了根本性變化。企業(yè)為了生存和發(fā)展,不得不進行管理創(chuàng)新,以期超越一流,保持不敗。進入20世紀90年代以后,西方企業(yè)管理創(chuàng)新是一浪高過一浪,在管理的諸多領(lǐng)域中進行了大膽而又成功的創(chuàng)新。特別是中國加入WTO以后，和世界其他國家的經(jīng)營關(guān)系越來越重要，管理創(chuàng)新關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。根據(jù)我國石油企業(yè)的現(xiàn)狀和特點,我認為在石油企業(yè)管理中需要開展創(chuàng)新活動,以提高企業(yè)的競爭能力和盈利水平。

1.組織機構(gòu)的創(chuàng)新

組織機構(gòu)是企業(yè)運行賴以支撐的架構(gòu),科學的機構(gòu)設置是管理理論與規(guī)律的產(chǎn)物,也與企業(yè)實際管理的要求相關(guān)。目前石化集團正在進行的重組改制過程,實際上是企業(yè)制度創(chuàng)新的過程。在制度創(chuàng)新過程中,組織機構(gòu)必須有相應的變革與創(chuàng)新,才能適應全新的委托關(guān)系、集權(quán)與分權(quán)要求、管理效率的提高等等。因此,開展組織機構(gòu)創(chuàng)新活動特別重要,否則企業(yè)制度創(chuàng)新就不可能真正成功。

2.技術(shù)創(chuàng)新

技術(shù)創(chuàng)新是管理創(chuàng)新的主要形態(tài)，是企業(yè)發(fā)展的根本源泉，它越來越成為決定企業(yè)管理發(fā)展水平的主要因素，技術(shù)創(chuàng)新不僅是技術(shù)問題，也是管理問題，因為技術(shù)創(chuàng)新從研究開發(fā)、形成產(chǎn)業(yè)化到市場推廣應用，在整個過程中蘊涵著一種新的管理機理和方法。石油企業(yè)具有高投入、高風險、高科技和追求整體效益的特點，經(jīng)濟效益的提高依賴于技術(shù)創(chuàng)新。這種技術(shù)創(chuàng)新以市場為導向。以提高國際競爭力為目標，以充分利用新工藝、新方法和高效益產(chǎn)出為歸宿，推動石油企業(yè)發(fā)展，從而促進管理方法、管理模式的創(chuàng)新。

3.經(jīng)營理念的創(chuàng)新

由于企業(yè)長期處于計劃經(jīng)濟時代,其價值觀及行為存在一種慣性,這種慣性根植于人們的頭腦之中,常常會不自覺地在其行為中表現(xiàn)出來。石油企業(yè)的這種模式及價值取向很不適應市場經(jīng)濟的要求,因此應該在經(jīng)營理念上進行創(chuàng)新,樹立適應社會主義市場經(jīng)濟和企業(yè)特性的經(jīng)營理念,重新塑造自己的價值觀與行為取向。

4.管理制度創(chuàng)新

一些石油企業(yè)重組改制后，石油企業(yè)主業(yè)進入股份公司，成為股份分公司，其它部分為存續(xù)公司，保留原有的名稱。這是把原來的一個企業(yè)分為二個，各自有自己的法人，在經(jīng)濟上、行政上相互獨立，但在黨群組織上還是一個系統(tǒng)，這就要求企業(yè)必須進行管理體制創(chuàng)新，按照現(xiàn)代企業(yè)管理制度的要求，建立新的管理體制。

5.管理方式方法的創(chuàng)新

隨著以信息技術(shù)為首的高新技術(shù)不斷發(fā)展,企業(yè)之間的交易方式已經(jīng)發(fā)生了一些根本的變革,企業(yè)物資、資金流動在不斷加速,企業(yè)原有游戲規(guī)則也隨之在不斷改變。石油企業(yè)只有適應這些變化,并根據(jù)這些變化尋求新的管理方式和方法,才能在以后的競爭中取勝。

6.人力資源管理的創(chuàng)新

隨著經(jīng)濟的全球化,資金、技術(shù)、專利等企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營要素都可以相互轉(zhuǎn)讓,唯獨只有人力資源不能自由轉(zhuǎn)讓,因為人力資本將取代金融資本成為企業(yè)最重要的戰(zhàn)略資源[2]。人力資本的重要性使得過去以財務管理為重心的管理體系必須進行改革,轉(zhuǎn)變?yōu)橐匀藶楸镜墓芾眢w系。如何讓職工在工作中發(fā)揮聰明才智、調(diào)動積極性、不斷提高知識和技能,是企業(yè)的一項迫切任務。因此加強企業(yè)對人力資源管理的創(chuàng)新活動不僅非常必要,而且非常迫切。

7.企業(yè)流程和信息技術(shù)運用創(chuàng)新

流程的改革與創(chuàng)新,源于西方企業(yè)對傳統(tǒng)分工條件下造成的生產(chǎn)經(jīng)營與管理流程片斷化、無人負責整個流程,只追求局部效率優(yōu)化而使整個流程效率低下的再認識。流程之所以需要不斷創(chuàng)新,是因為現(xiàn)代信息技術(shù)、電腦技術(shù)以及科學技術(shù)的進步,使得原有流程賴以存在的前提條件發(fā)生了很大甚至是根本性

四、需要處理好的關(guān)系

1.企業(yè)管理創(chuàng)新和企業(yè)管理基礎工作的關(guān)系

企業(yè)管理的基礎工作是搞好各項其他工作的重要保證，是前提條件，是企業(yè)進行各項重大決策的重要依據(jù)，是推行現(xiàn)代化管理方法和手段的重要條件。石油企業(yè)若想進一步創(chuàng)新、發(fā)展，必須加強企業(yè)管理基礎工作，必須處理好管理基礎工作與管理創(chuàng)新的關(guān)系，把二者有機結(jié)合起來。在保證基礎管理工作正常進行的基礎上，充分搞好管理創(chuàng)新，探尋新的發(fā)展方法和手段，推動石油企業(yè)向前進步。

2.技術(shù)創(chuàng)新與管理創(chuàng)新的關(guān)系

引進國外先進管理技術(shù)和方法，對推動我國企業(yè)管理水平的提高，縮小與發(fā)達國家企業(yè)管理的差距，具有十分重要的戰(zhàn)略意義和現(xiàn)實意義，也是加強和改善我國企業(yè)管理工作的一項重要內(nèi)容。在學習、引進、借鑒國外先進的管理方法和手段的基礎上，根據(jù)我國的實際情況和石油企業(yè)自身的特點，形成具有中國特色的現(xiàn)代石油企業(yè)管理模式和方法。

創(chuàng)新決不僅僅是知識的發(fā)現(xiàn),更重要的是知識的運用。一個企業(yè)的競爭能力并不簡單地取決于其科技力量,在某種程度上更取決于企業(yè)的管理水平。可以說管理創(chuàng)新也能創(chuàng)造市場,也能彌補技術(shù)創(chuàng)新的不足。因此,石油企業(yè)在管理創(chuàng)新過程中,除了盡可能地運用技術(shù)創(chuàng)新的成果推動管理創(chuàng)新向前發(fā)展,更重要的是如何利用管理創(chuàng)新來充分挖掘技術(shù)創(chuàng)新的潛力和效率。

3.石油企業(yè)管理創(chuàng)新與自身特色的關(guān)系

石油企業(yè)獨有的特點決定了石油企業(yè)所有的管理創(chuàng)新活動都應當圍繞如何減少和降低這些因素的影響展開。例如,地下油藏呈上下分布,不同的油藏分布在不同的地段,其平面上相互重疊;反映到地面生產(chǎn)上,不同的油藏其地面生產(chǎn)設施可能在同一區(qū)域。油藏分布的這一特點決定了油藏地面生產(chǎn)設施不可能以油藏為單元組織,而只能以地面集輸系統(tǒng)為單元組織。因此現(xiàn)行油藏原油成本核算以地面集輸系統(tǒng)為單元進行成本要素歸集,這樣的成本歸集反映的是同一集輸系統(tǒng)內(nèi)所有油藏的平均開采成本,從而使采油在優(yōu)化油藏開采方案時缺乏科學的依據(jù)。因此,無論是在經(jīng)營理念創(chuàng)新上,還是在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務流程創(chuàng)新上,都必須建立在石油企業(yè)的自身特點之上;否則,所有的創(chuàng)新只能是紙上談兵。

4.管理創(chuàng)新過程與利用信息技術(shù)的關(guān)系

當代信息技術(shù)的迅猛發(fā)展在一定程度上破壞了原有管理游戲規(guī)則，信息技術(shù)不僅使實力雄厚的大企業(yè)特別是掌握當代前沿技術(shù)的大企業(yè)控制市場的能力不斷加強,同時還極大地提高了資本周轉(zhuǎn)的速度,使他們更容易獲得遠遠高于平均利潤的高額利潤,這從根本上破壞了利潤平均化的機制。由于我國石油企業(yè)在開發(fā)和運用信息技術(shù)方面與西方大石油企業(yè)相比有一定的差距,加上管理創(chuàng)新活動缺乏或滯后,使其競爭力差距不斷加大。從這個意義上說,能否充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)、適應知識經(jīng)濟的時代潮流,已成為當今石油企業(yè)競爭的焦點。因此,石油企業(yè)在管理創(chuàng)新過程中,運用先進技術(shù)特別是信息技術(shù),充分考慮信息技術(shù)對現(xiàn)行管理創(chuàng)新的重大影響,是決定企業(yè)管理創(chuàng)新成功與否的重要因素。

5.制度創(chuàng)新和管理創(chuàng)新的關(guān)系

現(xiàn)代企業(yè)制度的建立、創(chuàng)新和管理創(chuàng)新存在密切的聯(lián)系，二者是相互促進、相輔相成、相互保證的，不能把二者的關(guān)系割裂開來，更不能對立起來。

實質(zhì)上就是改革以產(chǎn)權(quán)制度為核心的企業(yè)制度改革,旨在界定企業(yè)與政府、與社會、與投資者(股東)、與員工的關(guān)系,奠定企業(yè)管理的制度基礎,帶來企業(yè)運行機制的市場化。這是企業(yè)現(xiàn)代管理賴以存在的基本前提。如果企業(yè)的產(chǎn)權(quán)界定不清晰,外部激勵機制沒有建立起來,即使內(nèi)部管理改革取得突破,也是不能持久的。企業(yè)管理體制(或組織結(jié)構(gòu))的改革,目的是實現(xiàn)管理模式的市場化,增強企業(yè)參與市場競爭的能力。在以產(chǎn)權(quán)為核心的制度創(chuàng)新基本完成以后,企業(yè)管理創(chuàng)新的任務更艱巨,對企業(yè)的競爭力、經(jīng)營績效的影響更直接。這兩種創(chuàng)新是并行的、相互促進的,都直接影響企業(yè)競爭能力和發(fā)展后勁。因此,石油企業(yè)必須通過企業(yè)重組改制來加強和深化管理,實現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新,完成市場導向型的管理創(chuàng)新,建立起面向市場的管理模式和決策機制。當前石油企業(yè)必須通過企業(yè)重組改制來加強和深化管理，實現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，完成市場導向型的管理創(chuàng)新，建立起面向市場的管理模式和決策機制。

篇5

一個已得到普遍認同的觀點是，民營中小企業(yè)的發(fā)展狀況將直接影響到我國經(jīng)濟未來的總體競爭力。另一個很直觀的事實是，民營中小企業(yè)與國有大企業(yè)、國有中小企業(yè)以及民營大企業(yè)是有著較大的不同

，是個有特殊代表性特征的新興群體。但這個差別好象常常被人們忽視，并導致了民營中小企業(yè)發(fā)展歷程曲折艱難，各方面的爭論似乎也從未間斷過，使眾多的民營中小企業(yè)不得不負重前行。本文擬對其發(fā)展過程中的主題之一——制度創(chuàng)新問題從如下層面進行初步的探討：民營中小企業(yè)制度創(chuàng)新是肯定還是否定了民營中小企業(yè)家?到底存在不存在企業(yè)家?制度缺失的原因究竟是什么?筆者希望通過本文對此做出一些梳理，以期對民營中小

企業(yè)健康發(fā)展有些許幫助。

二、“企業(yè)家主導”：民營中小企業(yè)制度創(chuàng)新的內(nèi)在動力

(一)民營中小企業(yè)家的再認識：對一種流行觀點的駁折。在民營中小企業(yè)的制度創(chuàng)新過程中企業(yè)家到底扮演業(yè)什么樣的角色?民營中小企業(yè)中只存在“業(yè)主”而不是存在企業(yè)家?討論這些問題需要從企業(yè)家的具體內(nèi)涵談起。目前我國大多數(shù)人認為：“企業(yè)家不是企業(yè)資本的所有者……，是指一類具有一系列特有素質(zhì)和能力、專門從事企業(yè)判斷和管理的復雜勞動并據(jù)此領(lǐng)取報酬的人”。企業(yè)家是經(jīng)營權(quán)和管理權(quán)高度分離的產(chǎn)物，但經(jīng)營者并不一定就是企業(yè)家。我們姑且不談該觀點看似完善其實不乏自相矛盾之處，按上述的觀點，似乎可以輕易得出這樣一個結(jié)論：只有大企業(yè)才存在企業(yè)家，在中小企業(yè)中根本不會有企業(yè)家的存在。但這與相關(guān)理論和現(xiàn)實都不吻合，我們的研究則得出了與之恰恰相反的結(jié)論。

盡管大部分經(jīng)濟學家對企業(yè)家的問題做出了研究，如奈特的企業(yè)家要承擔商業(yè)決策和不確定性、柯茲納的企業(yè)家是“經(jīng)紀人”、熊彼特的企業(yè)家是創(chuàng)新者，等等，但我們不難看出，這些研究多是從經(jīng)濟學的角度來闡釋的。這可能更多的是出于經(jīng)濟學家構(gòu)建一般的經(jīng)濟理論體系的需要，因而沒有太多的直接指導實踐的意義。真正為研究企業(yè)家而研究企業(yè)家的學者卡森，他在1982年發(fā)表了《企業(yè)家：一個經(jīng)濟理論》一書，試圖尋找一個貫穿企業(yè)家研究的主線。他的企業(yè)家是“擅長對于稀缺資源的協(xié)調(diào)利用做出明智判斷的人”。從管理學的角度看來，企業(yè)家和一般管理者在承擔風險、機會敏感性和創(chuàng)新方面是存在著較大差異的。盡管熊彼特和柯斯納都不看重資本對企業(yè)家的重要性，但卡森則強調(diào)認為，一個企業(yè)家如果使他的判斷得到支持，就必須擁有個人財富。他把有企業(yè)家才能卻不能擁有資本的人稱為“不合格”的企業(yè)家。我國學者張維迎(1995)發(fā)展了卡森的理論，他指出，無論從歷史還是從現(xiàn)實來看，企業(yè)家資格從來都是和資本家相聯(lián)系的：而且僅當一個有較高經(jīng)營能力的個人同時也是資本家時，他才能成為一個企業(yè)家。在他的“契約企業(yè)”中，沒有資本的人是無權(quán)簽約的，而處于中心簽約地位的人就是企業(yè)家，即資本是成為企業(yè)家的充要條件之一。盡管資本的社會化和風險經(jīng)營模式的興起使得許多缺乏啟動資本的人可以更容易地實現(xiàn)自己的企業(yè)家夢想，盡管我們對“資本雇傭勞動”的企業(yè)家命題不完全贊同，但我們?nèi)酝鈴埦S迎的部分觀點，即沒有個人財富的人充當企業(yè)家是無法取得別人信任的。盡管方竹蘭(1997)認為企業(yè)家作為人力資本所有者擁有企業(yè)所有權(quán)是一個趨勢，周其仁(1996)也認為市場里的企業(yè)是一個人力資本與物質(zhì)資本的“特別合約”，但兩者都承認了物質(zhì)資本(個人財富)在企業(yè)家資格中的重要作用。顯然，民營中小企業(yè)家是符合這些條件的，只有他們才有資格和能力對制度創(chuàng)新的后果和績效負責任。我們用如下模型再對上述觀點作進一步的簡潔闡釋。

(二)民營中小企業(yè)的企業(yè)家產(chǎn)生機制模型。如果接受上面的論述，那么我們可以暫時抽象掉風險因素，將經(jīng)營能力(m)、個人擁有的物質(zhì)資本(c)作為兩個自變量，建立如下的民營中小企業(yè)家(E)產(chǎn)生機制的簡化模型：E=f(m，c)。

其中式(1)表明企業(yè)家生產(chǎn)的可能性與個體經(jīng)營能力成正比，式(2)則說明成為企業(yè)家的可能性與其擁有的物質(zhì)資本成正相關(guān)，當然兩者在最大處的結(jié)合即是最佳的企業(yè)家人選.

在該模型中，Ⅰ中的個體因其經(jīng)營能力低下，且缺乏足夠多的物質(zhì)資本，故只能作為普通工人；Ⅳ中個體有足夠多的個人財富(資本)，但經(jīng)營能力同樣低下，故也只能作為雇傭管理人員的單純資本家(股東)；Ⅱ中的個體有較高的經(jīng)營能力，卻沒有足夠的個人財富，故只能成為合格的管理者，或以“職業(yè)經(jīng)理”方式在大企業(yè)中出現(xiàn)，但不可能成為民營中小企業(yè)的企業(yè)家，只有Ⅲ中的個體才能作為“合格”的民營中小企業(yè)家，他們既有足夠的物質(zhì)資本，又有足夠的經(jīng)營能力他們也是卡森和張維迎意義上的真正的企業(yè)家。也有學者把企業(yè)家僅限定為公司的創(chuàng)辦者，認為他們才是“純正的企業(yè)家”。

篇6

【關(guān)鍵詞】創(chuàng)新；知識產(chǎn)權(quán)保護；關(guān)系

中圖分類號：D92

文獻標識碼：A

文章編號：1006-0278（2015）05-100-01

一、創(chuàng)新的內(nèi)涵及種類

創(chuàng)新的概念是動態(tài)的，是一個隨著社會經(jīng)濟發(fā)展而不斷發(fā)展的過程，而不同的學者對創(chuàng)新也會有不同的理解。在此引用現(xiàn)代漢語詞典的定義，在本質(zhì)上，創(chuàng)新實際上指兩個含義：一是拋開舊的，創(chuàng)造新的。二是指創(chuàng)造性、新意等。在這兩個含義中，前者傾向于宏觀上的指代，主要是精神層而，更具有抽象意義；后者則傾向于具象化的實物，往往和具體事物的評價指數(shù)結(jié)合在一起。當我們討論創(chuàng)新和知識產(chǎn)權(quán)的關(guān)系時，更多的是指前一個層而的含義，即當今中國社會的多種層而、多種意義上的創(chuàng)新以及如何完善現(xiàn)有的知識產(chǎn)權(quán)制度、加強知識產(chǎn)權(quán)保護來鼓勵創(chuàng)新。

創(chuàng)新的種類一般分為二種類型：技術(shù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。

1.技術(shù)創(chuàng)新，指生產(chǎn)技術(shù)的創(chuàng)新，包括開發(fā)新技術(shù)，或者將已有的技術(shù)進行應用創(chuàng)新?？茖W是技術(shù)之源，技術(shù)是產(chǎn)業(yè)之源，技術(shù)創(chuàng)新建立在科學道理的發(fā)現(xiàn)基礎之上，而產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新主要建立在技術(shù)創(chuàng)新基礎之上。

2.管理創(chuàng)新則是指組織形成一創(chuàng)造性思想并將其轉(zhuǎn)換為有用的產(chǎn)品、服務或作業(yè)方法的過程。也即，富有創(chuàng)造力的組織能夠不斷地將創(chuàng)造性思想轉(zhuǎn)變?yōu)槟撤N有用的結(jié)果。

3.制度創(chuàng)新是指在人們現(xiàn)有的生產(chǎn)和生活環(huán)境條件下，通過創(chuàng)設新的、更能有效激勵人們行為的制度、規(guī)范體系來實現(xiàn)社會的持續(xù)發(fā)展和變革的創(chuàng)新。其中，知識產(chǎn)權(quán)是包含在制度創(chuàng)新里而的，知識產(chǎn)權(quán)為制度創(chuàng)新的一部分。

二、創(chuàng)新與知識產(chǎn)權(quán)的關(guān)系

創(chuàng)新是自主知識產(chǎn)權(quán)的惟一源泉。只有創(chuàng)新，才能在關(guān)鍵領(lǐng)域掌握更多的自主知識產(chǎn)權(quán)，也才能在競爭中占據(jù)主動。這是被無數(shù)事實所證明的一條真理。海爾公司平均一天就誕生一件專利，深圳華為公司年度申請專利量突破1000件，正是他們持久的創(chuàng)新才贏得了國內(nèi)外的市場。反過來說，沒有創(chuàng)新，就談不上自主知識產(chǎn)權(quán)，就會在競爭中吃虧。依賴別人知識產(chǎn)權(quán)，最終只能被別人牽著鼻子走，戴著別人用知識產(chǎn)權(quán)編織的鐐銬跳舞。沒有自己的核心技術(shù)，就難以突破發(fā)達國家的知識產(chǎn)權(quán)壁壘，從根本上解決我國自身發(fā)展和國家安全所而臨的重大戰(zhàn)略問題。伸手處皆為別人的知識產(chǎn)權(quán)，一個企業(yè)乃至一個產(chǎn)業(yè)就會有淪為發(fā)達國家和跨國公司附庸的危險。在技術(shù)創(chuàng)新過程中，必然伴隨著發(fā)明創(chuàng)造的產(chǎn)生，若不運用知識產(chǎn)權(quán)制度加以保護，就會使研發(fā)者花費大量人力、物力、財力開發(fā)出的發(fā)明創(chuàng)造，很快被國內(nèi)外的同行或競爭者仿制或使用，不僅使技術(shù)開發(fā)者的市場競爭力大大減弱，還將損失掉技術(shù)貿(mào)易的收入。如何防止競爭者在了解技術(shù)信息后，搶先使用或生產(chǎn)出同樣工藝的產(chǎn)品占領(lǐng)市場，研發(fā)者只有及時申請專利，使創(chuàng)新技術(shù)獲得法律保護，才能使技術(shù)成果的安全性得到有效保障。

三、加強自主創(chuàng)新，保護知識產(chǎn)權(quán)

（一）政府應充分發(fā)揮好政策制定者和企業(yè)服務者的作用

政府可以通過借鑒發(fā)達國家的經(jīng)驗，并結(jié)合經(jīng)濟自身的特點逐步完善知識產(chǎn)權(quán)法律制度建設。同時，在法律制度逐步完善的同時，還要嚴格執(zhí)法，聯(lián)合知識產(chǎn)權(quán)部門、工商部門、版權(quán)部門、公安部門、海關(guān)、稅務部門等有關(guān)單位組成統(tǒng)一的執(zhí)法隊伍。政府有關(guān)部門應增強服務觀念，為企業(yè)搭建知識產(chǎn)權(quán)信息平臺。

（二）企業(yè)要加強知識產(chǎn)權(quán)的保護

1.增強知識產(chǎn)權(quán)保護意識。我國與國際接軌，要想在世界的游戲規(guī)則中始終處于有利地位，增強知識產(chǎn)權(quán)的保護意識刻不容緩。通過加強對企業(yè)管理和科技人員的培訓，增強企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)保護觀念，使企業(yè)全體員工充分認識知識產(chǎn)權(quán)保護對企業(yè)發(fā)展的重要性。特別是企業(yè)領(lǐng)導者、決策者要樹立知識產(chǎn)權(quán)保護的緊迫感、責任感，改變落后的觀念，增強企業(yè)的自我保護意識。

2.建全知識產(chǎn)權(quán)管理制度。企業(yè)應設立專門的工作機構(gòu)，配備專職人員，加強企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)保護。建立知識產(chǎn)權(quán)檔案，加強對企業(yè)白主知識產(chǎn)權(quán)的維護與管理，發(fā)現(xiàn)侵權(quán)行為及時采取措施。同時培養(yǎng)專門的知識產(chǎn)權(quán)管理人員，在掌握相關(guān)技術(shù)的基礎上，還要熟悉相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)。

3.完善技術(shù)秘密保護制度。企業(yè)應在知識產(chǎn)權(quán)保護工作中完善技術(shù)秘密保護制度，對正在研發(fā)項目和尚未形成成果的項目加強技術(shù)保密，真正使企業(yè)的技術(shù)秘密得到保護。要明確企業(yè)在與員工簽訂勞動合同的同時簽訂保密協(xié)議，以更好地維護企業(yè)的權(quán)益，避免因技術(shù)秘密的泄露給公司造成巨大損失。

4.充分利用知識產(chǎn)權(quán)資源，多申報技術(shù)專利。企業(yè)在新產(chǎn)品開發(fā)和技術(shù)改造過程中，對具備新穎性、創(chuàng)造性和實用性，又符合其專利申請條件的技術(shù)或產(chǎn)品，要及時申請專利，使科研成果獲得法律保護。同時要將一些實施效益高、易被仿制的技術(shù)及時申請專利。對某些發(fā)明創(chuàng)造，在申請專利時，不得全部技術(shù)內(nèi)容都公開，而是保留一定的技術(shù)秘密，只是將其中易被仿制的技術(shù)部分申請專利。

四、結(jié)語

創(chuàng)新與知識產(chǎn)權(quán)的保護是一個值得令人思考的話題，它的存在必有其合理性與必要性，政府、企業(yè)及我們每一個人都值得去繼續(xù)探究。

參考文獻：

[1]現(xiàn)代漢語詞典[M]商務印書館，1996：198.

篇7

關(guān)鍵詞：高新技術(shù)；高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；制度；制度環(huán)境

1　制度及制度安排的內(nèi)涵

制度，在一般意義上被人理解為一套行為規(guī)則，它們被用于支配特定的行為模式和相互關(guān)系。新制度經(jīng)濟學主張看待和分析經(jīng)濟生活中的問題，不能就經(jīng)濟論經(jīng)濟、而必須結(jié)合制度環(huán)境。按照新制度經(jīng)濟學制度的研究成果，制度內(nèi)涵至少包括四方面的內(nèi)容：①制度的最基本內(nèi)涵是人們習以為常的慣例(或是規(guī)范化的行為方式)和具有強制性或約束性的規(guī)則，前者同特定的文化模式和社會過程密切相關(guān)，后者則主要體現(xiàn)為法律規(guī)則、組織安排和政策；②交易是對制度進行分析的基本單位，這既是由于習慣和規(guī)則只能體現(xiàn)于人們之間的交易關(guān)系中，同時又因為交易的各種具體形式描述不同的制度創(chuàng)造條件：③財產(chǎn)權(quán)與制度密不可分，因為它既與交易關(guān)系密切，又是集體行動控制個人行動的主要手段；④制度通過提供一系列的規(guī)則界定人們的選擇空間，約束人們之間的相互關(guān)系，從而減少了競爭中的不確定性和交易費用。

戴維斯和諾思(1994)區(qū)分了制度環(huán)境和制度安排。制度環(huán)境被定義為“一系列用來確立生產(chǎn)、交換與分配的基本的政治、社會與法律規(guī)則”，如支配選舉、產(chǎn)權(quán)與合約權(quán)的規(guī)則。制度安排是“支配經(jīng)濟單位之間可能合作與競爭方式的規(guī)則”。這個區(qū)分是為了研究的便利，即把制度環(huán)境作為外生變量，只把制度安排作為內(nèi)生變量。相類似的，林毅夫(1994)定義了制度安排和制度結(jié)構(gòu)。制度安排的定義是“管束特定行動模型和關(guān)系的一套行為規(guī)則”，它可以是正式的，亦可以是非正式的。正式的制度包括家庭、企業(yè)、工會、醫(yī)院、大學、政府、貨幣、期貨市場等等，而價值、意識形態(tài)和習慣等則是非正式的制度安排。一個社會中正式的和非正式的制度安排的總和則被稱為制度結(jié)構(gòu)。顯然，制度結(jié)構(gòu)包含了戴維斯和諾斯所定義的制度環(huán)境和制度安排。作為規(guī)則的組織就是一種制度安排?？梢?，諾斯和林毅夫等人的制度定義，都內(nèi)含著這樣一個假定，一個社會的制度結(jié)構(gòu)并非鐵板一塊，它具有近可分解性，既有縱向的近可分解性，又有橫向的近可分解性。

制度是一個大的系統(tǒng)，它包含政治(法律)、經(jīng)濟和意識形態(tài)等方面的內(nèi)容。本文研究的是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度問題，鑒于整個社會制度結(jié)構(gòu)的近可分解性，本文不可能涉及社會中所有的制度安排，而只涉及與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展密切相關(guān)的制度安排，包括正式的制度安排和非正式的制度安排。本文認為，制度概念可作如下界定：①制度是人或組織的行為規(guī)則。如果我們把人或組織看作一個系統(tǒng)的話，經(jīng)濟學對其輸出功能進行描述所使用的語言即是“效率”概念。確切地說，制度本身不會產(chǎn)生任何效率，它只有同人或組織相結(jié)合時，才可能促進該系統(tǒng)的效率增長或“非效率”增長。這就使我們認識到，制度能否促進系統(tǒng)的效率增長的關(guān)鍵，取決于它同人或組織的適應程度以及由此引致的“制度化”了的人或組織同外部環(huán)境的適應程度如何。②制度是組織構(gòu)造的結(jié)構(gòu)模式。一些新制度經(jīng)濟學家把制度等同于社會組織，無疑看到了制度與組織之間的內(nèi)在聯(lián)系，即任何組織都是按照某種制度框架構(gòu)造而成的，因而也具有類似制度約束功能的組織約束功能，如企業(yè)制度和宏觀布局制度。但是，制度和組織還是有一定區(qū)別的。制度是社會游戲規(guī)則，是人們創(chuàng)造的，用以限制人們相互交流行為的框架；組織是為一定目標所組成的，用以解決一定問題的人群。如果說制度是規(guī)則，則組織就是游戲的角色。制度不僅為人和組織提供了社會游戲規(guī)則，而且還為組織的存在提供了構(gòu)造模式和結(jié)構(gòu)框架。而組織則是由特殊的群體為了一定的目標并按照某種制度結(jié)構(gòu)組成的社會集合體。因此，組織的效率不僅取決于其構(gòu)成要素的功能，還取決于它的制度結(jié)構(gòu)模式的構(gòu)造以及對制度框架的適應程度如何，即組織構(gòu)造以及對制度框架的適應程度如何，即組織構(gòu)造的制度模式是否能為該組織提供“適應性效率”。③制度是人類主體內(nèi)在的文化結(jié)構(gòu)模式。制度不僅包括行為規(guī)則和組織模式，更為重要的是它還包括文化結(jié)構(gòu)所形成的特定模式。制度離不開文化。根據(jù)以上界定，制度是一個寬泛的概念，它是在特定社會范圍內(nèi)統(tǒng)一的、調(diào)節(jié)人與人之間社會關(guān)系的一系列習慣、道德、法律(包括憲法和各種具體法規(guī))、戒律、規(guī)章、(包括政府制定的條例)等的總和，它包括我們通常所說的機制、體制、政策等含義。

2　制度因素在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中的重要性及其作用

從傳統(tǒng)經(jīng)濟學理論到新增長理論再到制度經(jīng)濟學，國外經(jīng)濟學家從20世紀80年代中葉以來，對技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新兩個重要的變量進行了較為全面的研究，新經(jīng)濟增長理論突破傳統(tǒng)經(jīng)濟學理論。從不同角度研究了技術(shù)變量在生產(chǎn)中的內(nèi)在性，提出技術(shù)創(chuàng)新是經(jīng)濟增長的決定因素。稱為“內(nèi)生經(jīng)濟增長”理論，但該研究的不足是將制度結(jié)構(gòu)與制度變遷作為假設條件予以忽略了；“內(nèi)生經(jīng)濟增長”理論雖然也認為制度創(chuàng)新可能是重要的，但在實證研究的假定中卻假定這些制度創(chuàng)新與經(jīng)濟增長無關(guān)。因此，“內(nèi)生經(jīng)濟增長”理論實質(zhì)也是制度創(chuàng)新外生論。很明顯，“內(nèi)生經(jīng)濟增長”理論有意無意忽略了技術(shù)創(chuàng)新導致的經(jīng)濟增長可能對制度建設和制度創(chuàng)新的客觀需求。制度經(jīng)濟學則將制度創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新視為一種客觀的“創(chuàng)新過程”，并提出經(jīng)濟制度的變遷或創(chuàng)新是人們?yōu)榻档蜕a(chǎn)成本或費用所作的努力的重要課題，這實質(zhì)上已將制度創(chuàng)新與經(jīng)濟增長特別是技術(shù)創(chuàng)新緊密聯(lián)系起來了。在其基礎上，制度經(jīng)濟學提出，制度創(chuàng)新決定著技術(shù)創(chuàng)新，而不是相反。這是對制度創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新關(guān)系的全新認識。

制度環(huán)境的優(yōu)劣是決定一個產(chǎn)業(yè)成長快慢的首要因素。在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，技術(shù)創(chuàng)新需要適宜的制度作為支撐，制度重于技術(shù)，制度重于資金。任何技術(shù)創(chuàng)新都是在一個特定的制度化結(jié)構(gòu)體系和相應的制度背景下進行的活動。在不同的制度安排下，技術(shù)創(chuàng)新的績效存在明顯差異：一個專制的政治制度和一個民主的政治制度、一個肯定個人物質(zhì)利益的經(jīng)濟制度和一個否定個人物質(zhì)利益的經(jīng)濟制度、一個保護私有產(chǎn)權(quán)的法律制度和一個否定私有產(chǎn)權(quán)的法律制度、一個崇尚創(chuàng)新的文化制度和一個貶斥創(chuàng)新的文化制度，對技術(shù)創(chuàng)新的影響是完全不同的。在社會經(jīng)濟發(fā)展中，經(jīng)濟因素可以通過創(chuàng)造技術(shù)創(chuàng)新需求來推動創(chuàng)新，技術(shù)因素可以加強技術(shù)創(chuàng)新的技術(shù)基礎，制度因素則為經(jīng)濟因素和制度因素提供了一個發(fā)揮作用的制度框架，可有效地激勵技術(shù)創(chuàng)新活動的開展。制度激勵是技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)革命永久的動力，是經(jīng)濟增長的不竭之源。新制度經(jīng)濟學的

分析表明，制度是繼天賦要素、技術(shù)、偏好之后經(jīng)濟理論的第四大柱石，制度短缺或制度供給的滯后等制度缺陷同樣會制約經(jīng)濟發(fā)展。而且，制度具有“資產(chǎn)專用性”，制度短缺不能由其他要素替代。一種體制比另一種體制效率高的原因就在于制度的不同，同樣的生產(chǎn)要素在不同國家效率的差異實質(zhì)上也就是一種制度的差異。對于發(fā)展中國家而言，新制度經(jīng)濟學更具有實用價值，因為發(fā)展中國家與發(fā)達國家的差距在很大程度上是制度的差異。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展并不是生產(chǎn)要素的簡單疊加，土地、勞動力、資本和技術(shù)這些要素，有了制度才能以發(fā)揮功能。諾思(1990)在分析為什么一些國家富裕而另一些國家貧困時認為：“由于缺少進入有法律約束和其它制度化社會的機會，造成了現(xiàn)今發(fā)展中國家的經(jīng)濟長期停滯不前?！敝贫仁峭ㄟ^傳統(tǒng)、習慣或法律的約束作用力來創(chuàng)造出持久的、規(guī)范化行為的，因而為人們決策提供了預期，一種保護經(jīng)濟主體從其創(chuàng)造行為得到收益保障的制度環(huán)境。有效的制度安排保證了能對技術(shù)創(chuàng)新主體帶來預期收益，從而可以盡量減少技術(shù)變遷的外部性，避免創(chuàng)新利潤溢出，從而造就了引導和確定技術(shù)活動的激勵機制。技術(shù)進步依賴于知識存量的積累、基礎知識的累進以及人才的培養(yǎng)等因素，其預先的準備時間長，投資巨大、風險高且成功收益難以估計，單個的市場主體是無法承受如此巨額的創(chuàng)新成本的，這就需要一系列的制度安排來保證，它包括能產(chǎn)生創(chuàng)新的制度(如農(nóng)業(yè)國際研究系統(tǒng))、確立產(chǎn)權(quán)和契約的制度(如公司法、合同法等)以及分擔外部化風險制度(如環(huán)保法、保險制度等)。

任何一種產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，都是土地、勞動力、技術(shù)、管理等多種要素綜合運用的結(jié)果。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的特點在于：在諸種生產(chǎn)要素中，人力資本在該產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中起決定作用，保證高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵是充分發(fā)揮人力資本的潛能。而要激發(fā)起擁有人力資本的專業(yè)人員的積極性和創(chuàng)造性，就必須設計出一種適當?shù)闹贫劝才?，為人力資本所有者提供足夠的激勵。我國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實踐證明：沒有一種好的制度安排，即使有了高新技術(shù)也是束之高閣，幾十年不用；即使引進了高精尖的進口設備，也可能放在露天日曬雨淋直到報廢。從高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的角度看，有了一個能激勵人們不斷采用高新技術(shù)并不斷激勵人們進行技術(shù)創(chuàng)新的制度安排，新技術(shù)就會不斷產(chǎn)生，技術(shù)水平就會不斷提高：而在一種壓抑創(chuàng)新精神和創(chuàng)新活動、只鼓勵外延式擴大再生產(chǎn)而不鼓勵內(nèi)涵式擴大再生產(chǎn)的制度安排下，只能是低水平重復建設，技術(shù)創(chuàng)新的速度必然是緩慢的。制度安排是否為高新技術(shù)的發(fā)生和擴散提供了良好的條件，有沒有建立有效的、刺激人們創(chuàng)新的并把風險降低到最低程度的產(chǎn)權(quán)制度體系，其中包括私有產(chǎn)權(quán)、專利制度及知識產(chǎn)權(quán)保護制度，這是一個地區(qū)高新技術(shù)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)是否得以持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。因此，在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中，一定要高度重視制度創(chuàng)新的作用，摒棄傳統(tǒng)的重技術(shù)輕制度的傾向，注重同時進行技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。要加速高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的成長，必須盡快建立一套有利于創(chuàng)新活動開展和充分發(fā)揮技術(shù)所有者、資本所有者和管理所有者積極性、創(chuàng)造性的制度安排，創(chuàng)建有利于創(chuàng)新活動開展的社會環(huán)境和文化氛圍。我國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀表明，制度創(chuàng)新往往比技術(shù)創(chuàng)新更為重要。以制度創(chuàng)新為突破口，加快制度創(chuàng)新步伐，才是一條又快又好地發(fā)展我國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的最佳路徑。

美國學者A?薩克森尼安的《地區(qū)優(yōu)勢：128公路地區(qū)與硅谷》對造成美國這兩個主要高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)基地發(fā)展差異的社會經(jīng)濟文化因素作了深刻的比較分析。這本書在1994年出版，就引起了各地區(qū)發(fā)展政策制定者和業(yè)內(nèi)人士的極大關(guān)注，原因是盡管128公路地區(qū)與硅谷開發(fā)相近的技術(shù)在同一市場上活動，結(jié)果卻是后者蒸蒸日上，前者逐漸走向衰落。需要對這種現(xiàn)象作出解釋。作者令人信服地證明，發(fā)生這種差異的根本原因在于，它們存在的制度環(huán)境和文化背景完全不同。這本書的作者寫道：人們，包括硅谷人，往往都沒有意識到硅谷那種合作與競爭的不尋常組合連同其它要素共同構(gòu)成的制度環(huán)境給他們帶來的成就。由此可見，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的快慢，不是決定于政府給了多少錢，調(diào)了多少人，研制出了多少技術(shù)，而是決定于是否有一套有利于創(chuàng)新活動開展和人的潛能充分發(fā)揮的制度安排、社會環(huán)境和文化氛圍。制度是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要瓶頸。在資金、技術(shù)、人才、制度四大要素中制度是第一重要的：作為激勵功能的制度可以充分調(diào)動人的積極性，發(fā)揮人的潛能：作為市場配置功能的制度可以充分調(diào)動包括資本金資源在內(nèi)的各種社會資源并實現(xiàn)這些資源的優(yōu)化配置：制度具有整合功能?？梢詫崿F(xiàn)資金、技術(shù)、人才三大高科技要素的互動與集成。

高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，是資金、技術(shù)、人才等多種生產(chǎn)要素綜合作用的結(jié)果，要充分調(diào)動諸要素所有者的積極性并使其形成集成和互動，關(guān)鍵在于提供一種合理的制度安排，只有通過制度改革才能為要素所有者提供一種持續(xù)的動力機制。事實證明，凡是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展的國家和地區(qū)，都具有良好的制度環(huán)境。如果政府沒有提供相應的制度安排，則市場機制也不能自動地實現(xiàn)高新技術(shù)活動的資源配置效率。因此，提高制度條件與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的匹配性和耦合性，通過制度創(chuàng)新條件的供給優(yōu)化，創(chuàng)造出能釋放企業(yè)創(chuàng)業(yè)精神和創(chuàng)業(yè)文化氛圍，是解決高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展之道。

3　與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)的制度安排

從廣義上講，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的制度就是指適合于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度環(huán)境或初始條件和制度安排。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的制度初始條件即高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展制度產(chǎn)生的政治、法律和倫理的基本原則、社會的經(jīng)濟發(fā)展水平、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟發(fā)展階段、社會風俗等。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度安排通常是指約束高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的行為規(guī)則總和。從狹義上看，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度指高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度安排。按照新制度經(jīng)濟學的觀點，制度包括由國家規(guī)定的正式制度安排(也稱正式約束或正式規(guī)則)和社會認可的非正式制度安排(也稱非正式約束或非正式規(guī)則)。正式制度是指人們在非正式制度的基礎上有意識地設計和供給的一系列規(guī)則，包括政治規(guī)則、經(jīng)濟規(guī)則和契約，以及由這一系列的規(guī)則構(gòu)成的等級結(jié)構(gòu)，從憲法到成文法，到具體的細則，最后到個別契約，正式制度具有強制力。非正式制度是人們在長期交往中無意識形成的，由價值信念、倫理規(guī)范、道德觀念、風俗習慣和意識形態(tài)等因素組成，而意識形態(tài)是核心，并完全可(甚至就是)成為正式制度安排的理論基礎和思想理論準則。意識形態(tài)是節(jié)約認識世界費用的有效工具，也是人力資本和社會資本的重要內(nèi)容。當意識形態(tài)的價值取得與社會制度變遷的方向協(xié)調(diào)一致時，它可以節(jié)約制度運行成本并減少變遷的阻力。諾斯把這種制度形式的功能總結(jié)為“在于告訴人們關(guān)于行為約束的信息”。新制度學派將文化作為制度的載體，社會學中的新制度

篇8

國內(nèi)銀行為了應對瞬息萬變的市場競爭，紛紛引進或改造核心系統(tǒng)，以期從技術(shù)上保持自身的競爭力。新核心系統(tǒng)上線為產(chǎn)品創(chuàng)新提供了技術(shù)可能，但當體制創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和流程創(chuàng)新等管理方面的創(chuàng)新跟不上的時候，技術(shù)上的可能并不能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的生產(chǎn)力。而管理創(chuàng)新需要銀行業(yè)內(nèi)部及外部的通力合作，下大力氣拓寬管理創(chuàng)新的“瓶頸”約束。

目前，擺在國內(nèi)銀行面前的是全方位、多元化的客戶需求，身邊是待機而動的國外銀行，背后是不準越雷池一步的監(jiān)管界線，而其內(nèi)功又沒有練到一定層次。在這種情況下，要想突圍求生，唯有創(chuàng)新發(fā)展。

金融產(chǎn)品創(chuàng)新不是一個獨立的過程，它需要與技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新協(xié)調(diào)配合。技術(shù)創(chuàng)新為產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎準備，管理創(chuàng)新為加快新產(chǎn)品創(chuàng)新、控制新產(chǎn)品風險、增加新產(chǎn)品利潤提供有力保障。

信息化建設依賴體制創(chuàng)新

創(chuàng)新是銀行業(yè)發(fā)展的不竭動力，也是銀行業(yè)改革與發(fā)展的主旋律。實踐證明，不排除體制障礙，銀行創(chuàng)新往往缺乏動力。

國內(nèi)銀行的體制障礙來自于兩個方面：

從外部監(jiān)管看，傳統(tǒng)的合規(guī)性監(jiān)管、消極監(jiān)管、事后監(jiān)管，已經(jīng)嚴重扼殺了國內(nèi)銀行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展空間。目前，金融混業(yè)經(jīng)營已經(jīng)成為一種勢不可擋的國際趨勢，國外銀行挾百年經(jīng)驗和混業(yè)優(yōu)勢與我們的銀行展開競爭。在這種大背景下，我國金融業(yè)仍在延續(xù)從監(jiān)管到經(jīng)營的分業(yè)架構(gòu)。在分業(yè)監(jiān)管的框架下，銀行即使有創(chuàng)新意圖，也要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的多重審批，才能開始試點。到了創(chuàng)新可以付諸實施的時候，創(chuàng)新的動能已經(jīng)消耗殆盡。

從銀行內(nèi)部來看，盡管幾大商業(yè)銀行紛紛改制上市，法人治理結(jié)構(gòu)和經(jīng)營體制有了較大的改善，但由于體制改革是個系統(tǒng)工程，需要假以時日，目前新舊體制交錯，效果尚不十分明顯。從國內(nèi)銀行的經(jīng)營方略上，表現(xiàn)的仍然是重存貸款規(guī)模擴張，輕質(zhì)量發(fā)展；重產(chǎn)品銷售，輕產(chǎn)品研發(fā)；重價格大戰(zhàn)，輕產(chǎn)品定價等等。銀行過于熱衷在“大”字方面做文章，而忽視在“強”字上下功夫。從銀行戰(zhàn)略重點到考核機制上，都沒有建立起一套支持科技發(fā)展，鼓勵業(yè)務創(chuàng)新的體制。

國內(nèi)銀行體制創(chuàng)新動能不足，表現(xiàn)在信息化建設上缺乏持之以恒的態(tài)度，造成核心系統(tǒng)需求升級與后期開發(fā)滯后，很難為核心系統(tǒng)長期、持續(xù)、平穩(wěn)運行提供保障。國內(nèi)銀行一般把引進核心系統(tǒng)看作是階段性的任務，希望系統(tǒng)上線就可以萬事大吉。殊不知，按照信息化建設的客觀規(guī)律，系統(tǒng)的開發(fā)與完善是一個持續(xù)不斷的過程。國外核心系統(tǒng)在國內(nèi)實施過程中遇到了難以想象的困難，因此一期上線的只是一些常規(guī)業(yè)務，上線范圍只能收縮為交易驅(qū)動賬務處理的系統(tǒng)。一些復雜業(yè)務及交易驅(qū)動支付等功能需要在后續(xù)階段進行完善與開發(fā)。

核心系統(tǒng)上線僅僅是銀行業(yè)務與系統(tǒng)聯(lián)姻的開始，作為所有業(yè)務的處理平臺，新核心系統(tǒng)與銀行每天的運營息息相關(guān)。銀行自身必須清醒地認識到，系統(tǒng)既然上去了，就很難再下來。要切實發(fā)揮核心系統(tǒng)的總體作用，需要銀行建立一套機制，保證資金和人力持續(xù)不斷地投入到系統(tǒng)需求升級和后續(xù)開發(fā)之中。

安全運行需要制度創(chuàng)新

制度作為規(guī)則或協(xié)調(diào)框架，其作用是減少交易過程中的摩擦，使交易行為能夠順利實現(xiàn)，進而顯著地降低交易成本，提高運營效率。新技術(shù)的運用引發(fā)了制度創(chuàng)新的要求。

引進核心系統(tǒng)改變了交易行為以及交易間的關(guān)系，必然要求銀行內(nèi)部管理制度做出相應調(diào)整。業(yè)務方面以會計核算的一個細節(jié)為例，核心系統(tǒng)上線后，國內(nèi)會計制度中必不可少的會計憑證沒有了，大量的手工制單、復核不復存在，取而代之的是交易憑證和交易流水。這時就需要制度創(chuàng)新緊緊跟進，從制度上對交易憑證的格式、內(nèi)容、裝訂、保存加以規(guī)范。技術(shù)方面以網(wǎng)絡安全為例，核心系統(tǒng)是一個設備、數(shù)據(jù)集中的系統(tǒng)，分行不需要單獨配置服務器，但對網(wǎng)絡和硬件平臺的要求更高了。核心系統(tǒng)在技術(shù)上方便快捷的同時，對安全管理提出了更高的要求，需要銀行及時修訂安全制度，制訂重大突發(fā)事件的預案。

核心系統(tǒng)涉及面廣，諸如此類的變化需要對銀行現(xiàn)行制度進行全面的梳理和創(chuàng)新。同時，新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)換過程中總會或多或少地產(chǎn)生某些制度真空，如果這種制度真空不能迅速地填補，也會潛伏隱患或產(chǎn)生損失。從國內(nèi)銀行引進核心系統(tǒng)的情況來看，銀行雖然認識到制度創(chuàng)新的重要性，但在推動制度創(chuàng)新的過程中卻表現(xiàn)出能力不足。

一是對系統(tǒng)了解有限，很難從管理層面進行制度創(chuàng)新的統(tǒng)籌規(guī)劃。出于保密和再銷售等多方面的考慮，國外產(chǎn)品供應商向國內(nèi)銀行介紹系統(tǒng)時，大都限于操作層面，很少花精力去介紹系統(tǒng)的總體架構(gòu)。國內(nèi)銀行參與項目建設的骨干往往要靠長期的探索和嘗試，去理解系統(tǒng)背后的業(yè)務模型和參數(shù)關(guān)系。制度既是預設規(guī)則，也是經(jīng)驗總結(jié)。由于缺乏對系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則的全面深入理解，且沒有任何經(jīng)驗，國內(nèi)銀行很難從全局角度和管理高度對核心系統(tǒng)上線后的制度創(chuàng)新進行統(tǒng)籌規(guī)劃。制度創(chuàng)新缺乏整體考慮，制度之間層次混亂，往往是疲于應付，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳。

二是由于缺乏組織保障，在核心系統(tǒng)相關(guān)制度建設方面很難進行經(jīng)驗積累和培訓轉(zhuǎn)移。銀行核心競爭能力不是體現(xiàn)在系統(tǒng)上面，而是體現(xiàn)在系統(tǒng)背后的業(yè)務模型和產(chǎn)品創(chuàng)新能力方面。如果僅停留在引進系統(tǒng)用于操作的表層，不注意系統(tǒng)知識的總結(jié)和積累，就很難在制度創(chuàng)新和提升內(nèi)部管理方面發(fā)揮作用。核心系統(tǒng)上線，減少了后臺簡單操作的工作量，但對于業(yè)務進入系統(tǒng)操作之前的產(chǎn)品流程管理和系統(tǒng)參數(shù)配置要求更高、難度更大了。過去銀行在會計制度管理方面，主要基于業(yè)務方式進行科目設置和增減。核心系統(tǒng)上線后，就要綜合考慮會計參數(shù)與其他業(yè)務參數(shù)的關(guān)系，將會計科目設置與客戶、產(chǎn)品、利潤等參數(shù)統(tǒng)籌考慮。由于核心系統(tǒng)的復雜性，了解和掌握核心系統(tǒng)的業(yè)務架構(gòu)和參數(shù)關(guān)系不是一件容易的事情。作為日常運營須臾不離的技術(shù)平臺，國內(nèi)銀行要從戰(zhàn)略高度建立一支穩(wěn)定的專家隊伍，有計劃地進行核心系統(tǒng)知識的積累和轉(zhuǎn)移，提高制度創(chuàng)新的能力。

三是核心業(yè)務系統(tǒng)的風險控制和管理功能得不到應有的重視和及時開發(fā)，風險制度缺失。國外核心系統(tǒng)一般有專門的風險限額在線控制模塊。核心系統(tǒng)的主要特點是交易直通式處理，這既是它的優(yōu)點，也是它的潛在風險點。因此，一般會有一至兩個風險限額的控制模塊，對交易分層進行在線限額檢查。但國內(nèi)銀行在購置或?qū)嵤┖诵南到y(tǒng)時，往往忽視這一功能的開發(fā)與運用。有些銀行寧愿在一些風險管理和風險分析模塊上下大力氣，卻忽視了這樣一個基本道理。風險方面的管理分析系統(tǒng)基本上用于事前預測和事后分析，雖然容易引起銀行高層的重視，但它畢竟是一種分析。如果不能把這些統(tǒng)計分析結(jié)論通過制度的方式固定下來，具體應用到檢查和控制每一筆具體交易上，其作用是非常有限的。

功能實現(xiàn)要求流程創(chuàng)新

近兩年來，流程銀行的提法日漸流行，流程創(chuàng)新的重要意義逐漸得到廣泛的重視與認同。這是因為產(chǎn)品創(chuàng)新很容易被模仿，而流程創(chuàng)新是固化在企業(yè)內(nèi)部的架構(gòu)和程序，競爭優(yōu)勢更穩(wěn)固、持久。當一個行業(yè)進入成熟期后，市場需求日益飽和，產(chǎn)品差異減弱，競爭升級，不可避免會導致利潤率的下降。此時，產(chǎn)品創(chuàng)新的重要性逐漸讓位于流程創(chuàng)新。信息化建設不是簡單的安裝和啟用新系統(tǒng)，更重要的是通過信息化的引領(lǐng)與帶動，更新管理理念，規(guī)范管理制度，把合理的流程盡快固化到日常生產(chǎn)中去，形成正式指導各個環(huán)節(jié)的操作手冊。

在銀行業(yè)大多數(shù)同仁的眼里，核心系統(tǒng)代表的是一套解決方案、應用軟件以及技術(shù)手段。但透過系統(tǒng)的表象不難看出，核心系統(tǒng)承載的是處理銀行所有業(yè)務的理念、方法和流程。新系統(tǒng)的引進和上線，無疑帶入了新系統(tǒng)中的管理思路和業(yè)務流程，客觀上要求銀行迅速進行流程創(chuàng)新。如果“穿新鞋，走老路”，套著舊流程操作新系統(tǒng)，不僅不會體現(xiàn)新系統(tǒng)的優(yōu)勢，反而會降低效率。

在此情況下，銀行操作模式需要轉(zhuǎn)型。隨著科技集中推進，應用和數(shù)據(jù)的集中為業(yè)務集別是中后臺業(yè)務集中提供了可供使用的平臺。銀行如何減少一線人員的壓力，把一線人員從大量事務性的操作中解脫出來，把大量事務性操作集中，再分解成相對單一的業(yè)務工序，分工序進行大規(guī)?！傲魉€”作業(yè)，將是優(yōu)化內(nèi)部資源、提高全員生產(chǎn)率的一個重要環(huán)節(jié)。

通過掃描技術(shù)、影像存儲技術(shù)和工作流技術(shù)，為銀行中后臺業(yè)務提供一個可集中處理異地業(yè)務的處理中心，將有利于銀行業(yè)務處理的前后臺分離，從而大幅度提高生產(chǎn)率，并為風險管理類、稽核類業(yè)務提供集中管理、集中審核和事后監(jiān)督的業(yè)務處理平臺。業(yè)務處理中心的建設無疑會極大地改變現(xiàn)有銀行業(yè)務處理流程，其艱巨程度可想而知。同樣，除需建立一套運作流暢、實用高效的技術(shù)平臺之外，搭建一套全新的行之有效的業(yè)務流程和組織架構(gòu)將是業(yè)務處理中心成功的關(guān)鍵所在。兩者互為條件，互成因果。

國內(nèi)信息化建設項目只有20%左右的成功率。項目失敗的很大一部分原因歸結(jié)于流程再造進行不下去，這也是國內(nèi)幾家銀行核心系統(tǒng)項目遇到的最大難題。銀行引進核心系統(tǒng)項目的初衷，是試圖通過國外先進的基礎信息平臺帶動和提升銀行內(nèi)部管理水平，改變傳統(tǒng)的管理方式和操作流程。但項目實施過程中，一旦觸及銀行管理文化的深層內(nèi)核，系統(tǒng)優(yōu)勢就受到現(xiàn)行制度流程的極大挑戰(zhàn)，項目風險不期而至。

整體引進國外核心系統(tǒng)，國內(nèi)銀行在業(yè)務流程變化方面動作遲緩，效能不足。

業(yè)務前臺的審批流程沒有充分簡化。審批流程是最具中國特色的部分，也是系統(tǒng)改動工作量較大的部分。審批流程本地化基本按國內(nèi)銀行現(xiàn)行流程設計，但由手工審批轉(zhuǎn)向電子審批過程中，原有手工審批的繁瑣弊端更加突出。

前后臺界限沒有及時更新。舊系統(tǒng)下，會計核算只是交易結(jié)束后的獨立記賬行為。以資金交易為例，前臺除了交易之外，實質(zhì)上還承擔了交易的維護、到期資金收付以及利息計算等后臺工作。由于缺乏有效的系統(tǒng)支持，后臺范圍很小，只負責按照前臺指令進行資金清算及賬務核算。按照核心系統(tǒng)的流程，前成一筆交易后（如果直通的話，信息自動傳到核心系統(tǒng)中；如果沒有直通，后臺要負責二次錄入），后臺要負責維護其生命周期內(nèi)的后續(xù)交易事項，系統(tǒng)自動發(fā)起到期交易以及利息收付，交易經(jīng)后臺確認后自動生成會計分錄。系統(tǒng)內(nèi)在的前后臺界限雖然清楚，但銀行內(nèi)部的調(diào)整遠比系統(tǒng)難得多。

后臺的業(yè)務重點沒有及時調(diào)整。過去后臺的應用系統(tǒng)主要是會計核算系統(tǒng)和本外幣支付系統(tǒng)，業(yè)務重頭是賬務核算與支付清算，報表經(jīng)過層層匯總也是不小的工作量。核心系統(tǒng)是以交易為中心的交易處理系統(tǒng)，系統(tǒng)維護產(chǎn)品生命周期內(nèi)的交易事項和相關(guān)信息，由交易驅(qū)動會計核算與支付清算，并自動生成總分行報表。因此，后臺業(yè)務重點將集中到交易處理上來，會計核算與支付清算可以看作交易的副產(chǎn)品。按照核心系統(tǒng)的內(nèi)在關(guān)系，本著有利于風險防范的原則，后臺業(yè)務應該按交易驅(qū)動、非交易驅(qū)動、支付清算以及賬務核對四條線進行流程梳理。但國內(nèi)銀行由于體制所限，系統(tǒng)上線后后臺的調(diào)整工作進展緩慢。

銀行內(nèi)部沒有獨立的產(chǎn)品流程管理部門。信息化的前提是標準化和規(guī)范化，操作處理過程的標準化和強有力的操作控制過程是國際主流銀行的最佳實踐經(jīng)驗，也是影響國內(nèi)銀行成功運營國際核心系統(tǒng)的主要因素。核心系統(tǒng)的運用，暴露出我國銀行業(yè)務操作缺乏標準化、規(guī)范化管理的問題。

由于產(chǎn)品不標準，業(yè)務不規(guī)范，再加上部門間的協(xié)調(diào)效率，復雜業(yè)務、特殊業(yè)務如何進入系統(tǒng)操作成為流程運轉(zhuǎn)中的“瓶頸”約束。解決辦法是需要明確一個“”部門，負責規(guī)范產(chǎn)品標準和業(yè)務流程，管理和配置核心系統(tǒng)業(yè)務參數(shù)，解決“業(yè)務如何操作”的問題。銀行的“”部門類似保險公司的精算師，需要懂系統(tǒng)、懂業(yè)務、熟悉產(chǎn)品、熟悉會計處理的復合人才。“部門”通過產(chǎn)品分類和流程梳理，將業(yè)務管理政策細化到每一筆交易中，并將其“翻譯”成可以在系統(tǒng)上分步操作的標準流程。當銀行決定后臺操作外包時，將是控制操作風險的關(guān)鍵部門。部門應是一個獨立部門，在前、后臺間起到標準化操作流程和加強操作控制的作用。雖然獨立的是核心系統(tǒng)平穩(wěn)運行的前提，但由于銀行內(nèi)部沒有明確統(tǒng)一承擔相應職責的部門，因此出現(xiàn)交易錄入系統(tǒng)前需要大量無規(guī)則的協(xié)調(diào)溝通工作，錄入后容易發(fā)生錯誤的情況。

在流程創(chuàng)新方面，有些銀行的經(jīng)驗值得借鑒。有的銀行在啟動新一代核心系統(tǒng)工程之初，就將項目定位為“不單純是技術(shù)層面的提升，更重要的是促進業(yè)務流程的再造”。圍繞著新系統(tǒng)的實施，建立了“以客戶為中心”的服務管理體系框架，具有靈活先進的產(chǎn)品定制管理機制，擁有統(tǒng)一的業(yè)務處理模型，實現(xiàn)了包括數(shù)據(jù)標準統(tǒng)一、賬務核算統(tǒng)一、處理流程統(tǒng)一、業(yè)務控制統(tǒng)一、資金運用統(tǒng)一在內(nèi)的“五個統(tǒng)一”，擁有快速高效的業(yè)務處理流程，構(gòu)建了全新的核心應用體系，由此推動業(yè)務發(fā)展走上了快車道。

篇9

馬修?英格蘭姆(Mathew Ingram)撰文稱，音樂和視頻的數(shù)字化為人類帶來了很多便利，現(xiàn)在亞馬遜的“借閱圖書館”功能又將這一趨勢帶人了圖書行業(yè)，但這一轉(zhuǎn)變并不一定總是好的。首先物理介質(zhì)將漸漸消亡；其次它改變了用戶與購買內(nèi)容的關(guān)系，我們買到的將不是內(nèi)容的所有權(quán)，而是短期使用權(quán)。在越來越數(shù)字化的時代，我們將還有很多事需要適應。

這里指出了一個重要的現(xiàn)象，在數(shù)字化時代，所有權(quán)(實際是所有權(quán)中的支配權(quán))與使用權(quán)正在分離。在工業(yè)化經(jīng)濟中，所有權(quán)內(nèi)部的支配權(quán)與使用權(quán)是一體化的。

然而，SaaS按使用收費，必須需要明確支配權(quán)與使用權(quán)的分離，這在互聯(lián)網(wǎng)，特別是云計算條件下，具有特殊重大意義，是把技術(shù)革命轉(zhuǎn)化為產(chǎn)權(quán)革命的關(guān)鍵。蘋果商店模式從產(chǎn)權(quán)上看，實質(zhì)就是支配權(quán)與使用權(quán)兩權(quán)分離模式。

在工業(yè)化出現(xiàn)之前，支配權(quán)與使用權(quán)倒一直處于分離狀態(tài)。

古代羅馬法中，首先將所有權(quán)區(qū)分為使用權(quán)和濫用權(quán)。使用權(quán)，又稱為占有權(quán)、控制權(quán)、及物權(quán)；濫用權(quán)，又稱為支配權(quán)、擁有權(quán)、對物請求權(quán)，還常常在口語中直接稱為所有權(quán)(例如上面那位英格蘭姆先生的用法)?？档掳亚罢叻Q為感性占有(后轉(zhuǎn)化為法律上的直接占有)，后者稱為理性占有(后轉(zhuǎn)化為法律上的間接占有)。我在《21世紀網(wǎng)絡生存術(shù)》中，把前者稱為直接所有權(quán)，把后者稱為迂回所有權(quán)。

法學界往往對支配權(quán)解釋得模模糊糊，是因為只靠經(jīng)驗和歷史歸納。其實，要從邏輯上說清現(xiàn)代性意義的支配權(quán)，首先應想到，濫用與隨意支配其實都無關(guān)道德，是在指理性的普遍性。強調(diào)理性的在場。這種普遍性超越了與情境相聯(lián)系的占有，它是無法從占有的情境中推出的，或者說，它就是情境無關(guān)的意思，意思就是絕對性。理性的絕對性本身，就是物性的存在方式，就是這個自我，構(gòu)成不同于前現(xiàn)代自我和后現(xiàn)代自我之處。而占有并不具有這種性質(zhì)，作為事實，或?qū)κ聦嵉目刂疲皇墙^對的。巴澤爾在這方面有精彩的分析。

在前現(xiàn)代條件下，人們對支配權(quán)所具有的理性含義，理解得還不是很深刻。

例如日耳曼法中的占有不要求以支配的意思為要件，而只要求以現(xiàn)實的持有為要件。這是不知羅馬法的所以然，而在向前現(xiàn)代方向退。到格勞修斯和洛克以后，在啟蒙理性影響下，人們忽然開始理解了支配權(quán)的極端重要性。因為主體性的意識增強了。

支配權(quán)的排他性，是后來加上去的意思。已見出與日耳曼法的不同取向來。但是，問題跟著也來了。如果在使用上沒有排他性，為什么一定要在支配上設定排他呢?這在物權(quán)上區(qū)別不大，但當信息和知識成為資產(chǎn)時，區(qū)別就很大了。信息對權(quán)力基因的改造，就由此而起。

現(xiàn)代法律思想中漸漸認識到支配權(quán)與使用權(quán)的區(qū)分，是歸屬與利用的分別。這帶來一個與排他性方向相反的轉(zhuǎn)機：如果不改變歸屬的話，是不是可以有一種制度創(chuàng)新，可以分別利用呢?當時不是因為針對信息，而是針對租賃等現(xiàn)象。

租賃其實就是支配權(quán)與使用權(quán)分離的制度創(chuàng)新。在云計算產(chǎn)生之前，信息和軟件以租賃方式收費，還很難想象。租書不至于被大量復制，租信息和軟件會存在零成本傳播和復制的問題。但云計算出來后，情況全變了。因為云計算是按使用收費，軟件是免費提供的。

這樣一來，人們發(fā)現(xiàn)，原子時代所有權(quán)改進過程中，原已有一種可大范圍用于信息的制度創(chuàng)新。這就是，將所有權(quán)的部分權(quán)能與所有人分離，所有人將處分權(quán)能交由他人行使，由行使該部分權(quán)能的人向所有人支付一定對價。既保證了所有人的權(quán)益，又滿足了其他人的需求，還實現(xiàn)了物盡其用。實際上，軟件即服務(SaaS)模式就是這樣：軟件免費提供給別人用，根據(jù)使用來為服務付費。

這實際帶來權(quán)力結(jié)構(gòu)上的一個大變革。由于數(shù)據(jù)可零成本復制，信息資產(chǎn)和數(shù)據(jù)化的生產(chǎn)資料，可以在保留支配權(quán)條件下，以平臺方式開放這些生產(chǎn)資料的使用權(quán)，根據(jù)勞動者使用的情況，從勞動者收益中支付一定對價給所有人。勞動者僅僅憑借使用權(quán)，而不需要支配權(quán)，就可以介入知本運作，創(chuàng)造財富。這使他的身份，從勞動力轉(zhuǎn)變成勞動者。由此產(chǎn)生了一種新的權(quán)利，就是創(chuàng)造權(quán)。

創(chuàng)造權(quán)象使用權(quán)一樣，是不可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。因為它就是選擇本身，不能把我的選擇本身轉(zhuǎn)讓給你。當創(chuàng)造權(quán)表現(xiàn)為一種實際的選擇能力時，它就是選擇的權(quán)力。它是意義所在，是權(quán)利和權(quán)力真正回到人本身。

因為人并不是為權(quán)利而權(quán)利，不是為了占有而占有，人們獲得使用權(quán)，最終是為了實現(xiàn)意義，這種意義就在于自由個性，即自由選擇與自由創(chuàng)造。創(chuàng)造權(quán)是一種基于信息的權(quán)利，是支配權(quán)和使用權(quán)兩權(quán)分離的產(chǎn)物。因為如果資產(chǎn)不是信息形態(tài)的話，就不可能零成本復制，因此也就不具備非排他性(non-excludability)的技術(shù)條件。

值得指出的是，創(chuàng)造權(quán)與選擇權(quán)(前者的權(quán)力化)是復歸日常生活的權(quán)利，是在生產(chǎn)與生活一體化條件下行使的。

人有權(quán)根據(jù)這項權(quán)利，對具有支配權(quán)與使用權(quán)分離條件的信息資產(chǎn)，行使非排他的使用權(quán)，以用于自由創(chuàng)造和自由選擇，同時有義務向支配權(quán)所有者支付對價。創(chuàng)造權(quán)不完全否定支配權(quán)，而是揚棄支配權(quán)。否定的只是支配權(quán)與使用權(quán)的一體化(現(xiàn)代所有權(quán)的特征)；肯定的則是兩權(quán)的分離(以支付對價來肯定)。

不完全否定支配權(quán)，主要是考慮，在后現(xiàn)代權(quán)力結(jié)構(gòu)中，保留這部分現(xiàn)代性權(quán)利，有利于可分享固定投入的提供，實質(zhì)是以免費的方式提供公共產(chǎn)品，作為個性化創(chuàng)造的社會條件。這是建設性后現(xiàn)代主張不同于解構(gòu)的后現(xiàn)代主張之處。

現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度正在過時。過時的原因，就在于他們只關(guān)心所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分立，而絲毫不關(guān)心所有權(quán)內(nèi)部支配權(quán)與使用權(quán)的兩權(quán)分立。這樣會錯過新技術(shù)革命帶來的新產(chǎn)權(quán)革命。

篇10

【關(guān)鍵詞】金融創(chuàng)新 對策建議

一、西方主要金融創(chuàng)新理論評述

金融創(chuàng)新理論分法眾多，但約束誘導型金融創(chuàng)新和規(guī)避型金融創(chuàng)新卻是每一種分類下必然探討的金融創(chuàng)新理論，因此，本文重點對這兩項理論進行簡單敘述和評價。

1.約束誘導型金融創(chuàng)新。美國經(jīng)濟學家W.L.Silber從供給角度探索金融創(chuàng)新。Silber認為：金融創(chuàng)新是金融企業(yè)為了尋求利潤最大化、減輕外部外部對其產(chǎn)生的金融約束而采取的“自衛(wèi)”行動，是在努力消除或減輕施加給企業(yè)的約束，實現(xiàn)金融工具和金融交易創(chuàng)新，即約束誘導。因此從根本上看，企業(yè)之所以進行金融創(chuàng)新，其目的實際在于規(guī)避其所面臨的兩種約束：內(nèi)部約束和外部約束。外部約束是“政府的控制管理”。內(nèi)部約束是“企業(yè)自己設定的目標”，“影響企業(yè)的最大化效用”的實現(xiàn)。因此受到內(nèi)外約束的金融企業(yè)，為避免或削弱約束對利潤最大化目標的影響，而不得不不斷地進行金融創(chuàng)新。

2.規(guī)避型金融創(chuàng)新。規(guī)避型金融創(chuàng)新理論是由E.J.Kane提出。他認為“規(guī)避創(chuàng)新”主要是經(jīng)濟主體為了獲取利潤而回避各種金融規(guī)章和政府管制的控制所引發(fā)的一種創(chuàng)新行為。Kane認為，“現(xiàn)實中，政府為了保持均衡和穩(wěn)定的宏觀局面，制定了各種經(jīng)濟立法和規(guī)章制度，從而對經(jīng)濟主體的行為產(chǎn)生了各種約束”。而這些約束無疑在很大程度上會限制始終追求利潤最大化的經(jīng)濟主體的獲利機會，所以在此情形下，經(jīng)濟主體會自發(fā)地尋找方法和手段，試圖繞過政府的種種限制，另一方面，政府也不會坐以待斃，它同樣會不斷順應市場狀況而加強管制，由此，與約束誘導型金融創(chuàng)新相似，企業(yè)必須不斷地生成規(guī)避創(chuàng)新。

二、我國金融創(chuàng)新現(xiàn)狀以及制約因素

（一）金融創(chuàng)新現(xiàn)狀

（1）組織制度創(chuàng)新方面：建立了統(tǒng)一的中央銀行體制、成立了多家非銀行金融和保險機構(gòu)、放寬了外資銀行分支機構(gòu)和保險業(yè)市場準入條件，同時，外匯市場也初步建立；（2）管理制度創(chuàng)新方面：中央銀行從計劃金融管制變?yōu)榻鹑诤暧^調(diào)控，調(diào)控方式也由計劃性、政策性手段為主逐漸轉(zhuǎn)為以經(jīng)濟和法律手段為主，同時放松了對金融機構(gòu)業(yè)務的管制，對信貸資金的管理也在不斷改革；（3）金融市場方面：形成了多種類、多層次，初具規(guī)模的金融市場體系；（4）金融業(yè)務和工具方面：負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務和各種業(yè)務均有不同程度的創(chuàng)新；貨幣市場和資本市場的金融工具的內(nèi)容也在不斷豐富；（5）金融技術(shù)方面：金融機構(gòu)電子化裝備水平不斷提高，電子信息技術(shù)在金融中廣泛應用。

（二）金融創(chuàng)新的制約因素

1.思想觀念因素。我國針對金融創(chuàng)新尚未形成完整獨立的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，業(yè)務開展也缺乏明確的方向和定位。有些銀行雖然開展了金融創(chuàng)新業(yè)務，但要么缺少分析、策略和經(jīng)驗，可操作性不強，要么不過將金融創(chuàng)新作為推動金融業(yè)務發(fā)展的策略之一，沒有充分認識到金融創(chuàng)新對促進經(jīng)濟發(fā)展的重要意義。

2.外部環(huán)境因素。在金融市場外部環(huán)境因素的制約中，法律、金融監(jiān)管和社會信用環(huán)境三個方面對金融創(chuàng)新的限制最為明顯。從法律看，我國現(xiàn)有的法律法規(guī)和制度安排不盡合理，金融市場相關(guān)法律存在缺陷，對各項金融創(chuàng)新活動也缺乏嚴謹?shù)呢熑谓缍ê捅匾姆芍С帧慕鹑诒O(jiān)管看，一是分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)管理限制了金融機構(gòu)業(yè)務領(lǐng)域和業(yè)務規(guī)模的適度擴張；其次是金融監(jiān)管力度和協(xié)調(diào)性不足，且缺乏整體規(guī)劃；再次是監(jiān)管政策滯后于快速發(fā)展的金融創(chuàng)新，阻礙了金融創(chuàng)新的進一步發(fā)展。從社會信用環(huán)境看，我國的社會信用基礎薄弱，各經(jīng)濟主體間未形成全面穩(wěn)定的信用關(guān)系，違約欺詐等行為時有發(fā)生，明顯，我國社會信用體系建設還處于初級階段，阻礙了金融創(chuàng)新的開發(fā)和推廣。

3.人才因素。我國高端金融人才稀缺。高端人才的缺乏使金融機構(gòu)難以推出一些高附加值、技術(shù)含量高的創(chuàng)新產(chǎn)品，市場拓展較大程度停留在傳統(tǒng)業(yè)務領(lǐng)域，金融創(chuàng)新步伐跟不上金融形勢發(fā)展的需要。

三、進一步發(fā)展我國金融創(chuàng)新的對策建議

（一）完善金融創(chuàng)新制度

借鑒西方發(fā)達國家金融制度創(chuàng)新成功經(jīng)驗，建立以銀行信用為主體，國家信用、商業(yè)信用等多種信用并存的多元化信用體系，加快國有商業(yè)銀行改革，建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使我國的商業(yè)銀行能夠從政府主導的影響下分離出來，實現(xiàn)真正意義上的商業(yè)化，并同時參照現(xiàn)代企業(yè)制度的標準，改造我國的商業(yè)銀行，使其成為真正自主經(jīng)營、自負盈虧的金融市場主體。

（二）改革現(xiàn)有監(jiān)管框架，創(chuàng)造金融創(chuàng)新空間

“要逐步改革現(xiàn)有分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管框架，打破‘漸進式改革’的常規(guī)，實行‘跨越式改革’，目標定位在世界金融業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的最新走勢上，實施統(tǒng)一的監(jiān)管，建立統(tǒng)一的監(jiān)管框架。這不僅符合未來混業(yè)體制改革的需要，而且即使是在分業(yè)經(jīng)營的情況下，實施統(tǒng)一監(jiān)管也有利于促進金融創(chuàng)新和加強對各種類型金融創(chuàng)新活動的監(jiān)管”。

（三）提高人員素質(zhì)，以適應迅速發(fā)展的金融創(chuàng)新需要

目前我國要在對從業(yè)人員開展金融創(chuàng)新基本知識培養(yǎng)的基礎上，增加經(jīng)營管理和金融監(jiān)管、新技術(shù)、新產(chǎn)品以及計算機的熟練運用等高端和專業(yè)知識的培訓，同時不忘塑造員工的創(chuàng)新和進取觀念，使員工能自發(fā)地將機構(gòu)發(fā)展與自身利益相結(jié)構(gòu)，謀求共同發(fā)展。

綜上所述，想要又好又快發(fā)展我國金融創(chuàng)新業(yè)務，不僅需吸取此次由美國次貸危機所引發(fā)的全球金融危機在金融創(chuàng)新方面的教訓；同時我國所有的金融創(chuàng)新都必須要建立在經(jīng)濟和市場的實際需求之上；同時我國還需不斷完善金融創(chuàng)新制度、提高從業(yè)人員素質(zhì)、改革現(xiàn)有監(jiān)管框架以及正確處理風險防范和鼓勵金融創(chuàng)新的關(guān)系問題。

參考文獻

[1]阮景平. 西方金融創(chuàng)新理論評述. 湖北大學學報，2006，33（02）.