導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇網(wǎng)絡(luò)詐騙，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

中午閑來(lái)無(wú)事,便躺在沙發(fā)上看起了電視，撥來(lái)?yè)苋?，都是一些新聞，調(diào)開我們省的新聞，正報(bào)道一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案。

電視中某女士是酒店服務(wù)員，一位客人向她借用手機(jī)，并要求使用支付寶。因?yàn)檫@位先生是客人，所以女士猶豫后還是答應(yīng)了，畢竟自己支付寶也沒有錢。

可是僅僅在十幾二十分鐘后，女子突然收到支付寶發(fā)來(lái)的信息，慌忙開始查看支付寶，結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己借了10000元，女子先打電話給客服，又報(bào)了警，最終警方追回了犯罪嫌疑人。

看到這里，我不由心生感慨。只是借用了一下手機(jī)，一萬(wàn)塊錢便沒了?，F(xiàn)在的騙子，真是越來(lái)越厲害了。怪不得父母越來(lái)越不愿意我弄支付寶，確實(shí)被騙的風(fēng)險(xiǎn)太高了。有錢沒錢都會(huì)被騙，看來(lái)以后我們的每一步操作都得小心謹(jǐn)慎再小心謹(jǐn)慎了，網(wǎng)絡(luò)詐騙多，方式更是千奇百怪，雖然最后大部分能追回，可相信誰(shuí)也不愿意這么麻煩，希望各位朋友都能好好經(jīng)營(yíng)自己的財(cái)產(chǎn)。

真希望世界上騙子越來(lái)越少，大家都靠自己的勞動(dòng)獲取利益。

篇2

6月7日，警方接到舉報(bào)，有人利用網(wǎng)絡(luò)電話實(shí)施詐騙。當(dāng)晚，警方實(shí)施抓捕行動(dòng)，端掉了上述多個(gè)窩點(diǎn)。經(jīng)初步查證，該詐騙集團(tuán)涉案金額為1000多萬(wàn)元新臺(tái)幣（約合人民幣300萬(wàn)元）。抓獲的57人，分別來(lái)自臺(tái)灣的臺(tái)中、臺(tái)北、新竹、桃源和高雄等地，全是當(dāng)?shù)厥I(yè)人員，其中7人為骨干，30多人積極實(shí)施了詐騙。

記者進(jìn)一步從上海市公安局和上海市人民政府臺(tái)灣公務(wù)辦公室了解到：今年2月以來(lái)，該詐騙集團(tuán)利用臺(tái)灣當(dāng)?shù)氐囊恍┬∶襟w，以達(dá)盈數(shù)碼科技有限公司，派拉蒙國(guó)際精品公司，威登國(guó)際精品股份有限公司和翔柏市場(chǎng)民調(diào)中心等公司的名義，月薪1萬(wàn)余元新臺(tái)幣的誘惑進(jìn)行廣告招工，招募臺(tái)灣當(dāng)?shù)厝藛T來(lái)滬打工。這些人抵滬后，公司安排他們分散在松江、閔行和長(zhǎng)寧等窩點(diǎn)，并“保管”了他們的個(gè)人有效身份證件。據(jù)骨干分子吳子洛交代：“員工外出一定要報(bào)告，買生活用品也需要由專人負(fù)責(zé)采購(gòu)。沒有特別的理由，我們都不能外出?！眳沁€感嘆道，其實(shí)自己也是直到被騙到上海后，才知道原來(lái)所謂的打工竟是實(shí)施詐騙。在這些租用的豪華別墅里，詐騙骨干分子用事先準(zhǔn)備好的詐騙劇本對(duì)他們進(jìn)行身臨其境的騙局培訓(xùn)排演，向他們傳授網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法。為方便施展騙術(shù)，公司還分別為這些招募員工設(shè)計(jì)了專員、經(jīng)理、主任、律師和香港馬會(huì)工作人員等身份。

（一）

“先生/小姐你好！我這里是×××公司的贈(zèng)獎(jiǎng)部專員××，……”

“先生/小姐你好！恭喜你！剛剛律師已經(jīng)將你的領(lǐng)獎(jiǎng)報(bào)表回傳到公司，……你有權(quán)利來(lái)領(lǐng)取該獎(jiǎng)項(xiàng)……”

“公司舉辦本次的活動(dòng)意義你清楚嗎？”

“有關(guān)于稅金的部分你清楚嗎？”

“你總不可能為了要繳11萬(wàn)稅金就不來(lái)完稅，而因此損失一只市價(jià)高達(dá)19.8萬(wàn)元的愛心鉆戒吧？”

……

當(dāng)不攻自破的謊話被精心設(shè)計(jì)成層層展開的臺(tái)詞，當(dāng)臺(tái)詞經(jīng)過(guò)反復(fù)培訓(xùn)排演又以極為規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)禮貌軟語(yǔ)出現(xiàn)，其中所蘊(yùn)藏的殺傷力足以讓缺少必要防范經(jīng)驗(yàn)的善良人們所始料不及而又溺信待擒。為了在最短的時(shí)間內(nèi)獲取最多的獵物，在這些漂亮的窩點(diǎn)內(nèi)，員工們按照這些詐騙劇本所設(shè)定的角色粉墨登場(chǎng)，月復(fù)一月的日夜口述這些童話般的臺(tái)詞?！拔覀兪蔷?！請(qǐng)?jiān)夭灰獎(jiǎng)印鄙钜?，?dāng)警察沖擊作案窩點(diǎn)時(shí)，這些已完全進(jìn)入角色的騙子們，正還不斷地用網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)備交流著上述爛熟于心的騙人臺(tái)詞。好不容易從角色中回過(guò)神來(lái)，才感到大禍臨頭“把戲該收?qǐng)隽恕保?/p>

（二）

根據(jù)劇本描述，騙手的交代和被脅迫人員的檢舉，警方終于摸清了網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)實(shí)施“迷魂”攻略的三大騙招！

【前鋒第一招】巧設(shè)誘餌(玩這一招，受害者需付“學(xué)費(fèi)”約3～12萬(wàn)元新臺(tái)幣)

(1)【關(guān)鍵詞：套取資料】以市場(chǎng)民調(diào)中心或公司名義利用網(wǎng)絡(luò)撥地區(qū)被害人手機(jī)（有意模糊上海區(qū)域的來(lái)電顯示），套取目標(biāo)居民相關(guān)資料。

(2)【關(guān)鍵詞：活動(dòng)中獎(jiǎng)】通知被害人參加公司有關(guān)活動(dòng)，繼而告知被害人已中獎(jiǎng)，要求其撥打公司“會(huì)計(jì)”電話詳細(xì)詢問中獎(jiǎng)事宜。

(3)【關(guān)鍵詞：支付稅金】由“會(huì)計(jì)”告知被害人需支付20%稅金才能領(lǐng)獎(jiǎng)，或通過(guò)捐助慈善事業(yè)3～12萬(wàn)新臺(tái)幣的方式來(lái)抵扣稅金。

(4)【關(guān)鍵詞：匯款提成】被害人將3～12萬(wàn)新臺(tái)幣匯入指定賬戶，前鋒演出結(jié)束，參演人員按騙取金額提成。

【中線第二招】續(xù)滾雪球（續(xù)玩這一招，受害者還得準(zhǔn)備“學(xué)費(fèi)”約45萬(wàn)元新臺(tái)幣）

（1）【關(guān)鍵詞：核對(duì)身份】支付稅金后如要求領(lǐng)獎(jiǎng)，就由公司“專員”或“主任”出場(chǎng)，告知其該抽獎(jiǎng)活動(dòng)是由“香港馬會(huì)”贊助的，要求其撥打該組織電話核對(duì)中獎(jiǎng)身份。

（2）【關(guān)鍵詞：介紹入會(huì)】由“香港馬會(huì)工作人員”告知被害人因其不是該會(huì)會(huì)員，故無(wú)法領(lǐng)取獎(jiǎng)項(xiàng)，若要領(lǐng)獎(jiǎng)，則需補(bǔ)繳10萬(wàn)元入會(huì)費(fèi)（注意，在此故意不說(shuō)明是何幣種）。

（3）【關(guān)鍵詞：追繳會(huì)費(fèi)】被害人將10萬(wàn)元新臺(tái)幣匯入指定賬戶后，公司即通知其會(huì)員費(fèi)應(yīng)是10萬(wàn)元港幣，繼而要求其續(xù)繳35萬(wàn)元新臺(tái)幣。

（4）【關(guān)鍵詞：繼續(xù)套款】當(dāng)被害人中套繼續(xù)匯款35萬(wàn)元新臺(tái)幣到指定賬戶，中線謝幕轉(zhuǎn)移。

【后衛(wèi)第三招】再壘大碼（結(jié)束這一招，受害者繼續(xù)深陷補(bǔ)繳“學(xué)費(fèi)”約370萬(wàn)元新臺(tái)幣）

（1）【關(guān)鍵詞：抽獎(jiǎng)?wù)T惑】被害人補(bǔ)足10萬(wàn)元港幣后，由公司再次通知其還有三次免費(fèi)抽獎(jiǎng)的機(jī)會(huì)。

（2）【關(guān)鍵詞：再付會(huì)費(fèi)】由“馬會(huì)經(jīng)理”通知被害人又中了2000萬(wàn)元港幣的大獎(jiǎng)，但要成為正式會(huì)員才能領(lǐng)獎(jiǎng)，會(huì)員費(fèi)為270萬(wàn)元新臺(tái)幣，折抵被害人之前中獎(jiǎng)金額及已繳費(fèi)用，還需支付90萬(wàn)元新臺(tái)幣。

（3）【關(guān)鍵詞：再付傭金】當(dāng)被害人繼續(xù)執(zhí)迷不悟而再次付款后，由“香港馬會(huì)臺(tái)灣分會(huì)”會(huì)長(zhǎng)出場(chǎng)，要求被害人準(zhǔn)備10個(gè)賬戶以防查賬扣稅，同時(shí)還需最后支付10%的傭金，即280萬(wàn)元新臺(tái)幣，到賬后，后衛(wèi)徹底消失。

上述三招，確實(shí)夠損，真可謂毒、狠、辣！但從警方繳獲的詐騙劇本看，騙局一旦開演，損招卻又被轉(zhuǎn)換成句句入情入理，充滿“愛意”的動(dòng)聽臺(tái)詞，很容易讓人放松警惕找不到北，如同遇上打點(diǎn)滴的高手，讓人麻酥酥地進(jìn)入情境――

擦試藥棉：先生/小姐，你好，我這里是（愛馬仕鐘表珠寶）公司的贈(zèng)獎(jiǎng)部專員XXX。你知道你在我們X月X日的活動(dòng)中有獲得一個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)嗎？請(qǐng)問你的貴賓卡是幾號(hào)，我馬上跟贊助商（廠）的電腦做個(gè)連線，查詢你是獲得什么獎(jiǎng)項(xiàng)（如對(duì)方?jīng)]有貴賓卡：那我用當(dāng)初的郵寄地址幫你查詢卡號(hào)存根，你的地址是――邊敲出電腦鍵盤聲）。

尋找血脈：現(xiàn)在我馬上跟贊助商（廠）的電腦連線，查詢你是獲得什么獎(jiǎng)項(xiàng)。連線大約需要二到三分鐘的時(shí)間，請(qǐng)問一下先生/小姐你對(duì)我們公司了解嗎？我們（愛馬仕鐘表珠寶）公司是一家外商公司，總公司在香港已15周年了，看好這邊的市場(chǎng)和商機(jī)，所以才決定要在臺(tái)灣成立新公司，相信先生/小姐你應(yīng)該也知道一個(gè)新公司的成立必須靠一些活動(dòng)或廣告才會(huì)達(dá)到比較好的宣傳效果嘛！X月X日是總公司的X周年慶，所以決定舉辦這場(chǎng)（鐘表）慈善義賣活動(dòng)，除了提高公司知名度，另一方面借這個(gè)活動(dòng)來(lái)幫助一些弱勢(shì)團(tuán)體。請(qǐng)問先生/小姐你聽說(shuō)過(guò)（安泰老人安養(yǎng)）中心嗎？公司在這次的活動(dòng)中將捐出（35）只（肖邦）名表做現(xiàn)場(chǎng)義賣，所得將全數(shù)捐給（安泰老人安養(yǎng)）中心，希望以此喚起社會(huì)大眾對(duì)弱勢(shì)團(tuán)體的關(guān)懷。噢，線接上了，先生/小姐恭喜你哦，你這組卡號(hào)是獲得活動(dòng)中的（三等）獎(jiǎng)，這個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)是由贊助商（廠）所提供的115萬(wàn)元的即期本票。我這里必須要先幫你填寫你個(gè)人的領(lǐng)獎(jiǎng)報(bào)表傳到贊助商（廠）所委任的律師那邊做個(gè)身份審核和登記。請(qǐng)問你的姓名、婚姻、職業(yè)、出生年月日，ID身份證號(hào)，地址和電話。好了，我已經(jīng)將你的個(gè)人領(lǐng)獎(jiǎng)報(bào)表填寫完成，馬上傳給律師……

壓脈扎針：先生/小姐，你好！恭喜你！剛剛律師已經(jīng)將你的領(lǐng)獎(jiǎng)報(bào)表會(huì)傳到公司來(lái)，確定你不屬我們員工的三等親屬，所以你有權(quán)利來(lái)領(lǐng)取該獎(jiǎng)項(xiàng)。現(xiàn)在你要留下的賬號(hào)是郵局還是銀行的，這樣可以方便贊助商進(jìn)行撥款作業(yè)……（以聊天的方式繼續(xù)了解客戶：獎(jiǎng)金的運(yùn)用，家庭狀況，工作，興趣等等）有關(guān)稅金的部分你清楚嗎？那我說(shuō)明一下，根據(jù)規(guī)定，你要繳的稅金是20%，以總獎(jiǎng)金115萬(wàn)元計(jì)，你必須繳23萬(wàn)元稅金你了解嗎？

加壓輸液：先生/小姐，為了節(jié)稅，贊助商（廠）與公司協(xié)議了一個(gè)配套方案：凡是得到四等獎(jiǎng)以上的客戶就必須認(rèn)購(gòu)公司在晚會(huì)中所捐贈(zèng)出來(lái)的1.01克拉愛心鉆戒一只，這在門市部是以19.8萬(wàn)元出手的，為幫助安泰老人安養(yǎng)中心重建家園，總經(jīng)理在晚會(huì)現(xiàn)場(chǎng)特別宣布愿以愛心成本價(jià)12萬(wàn)元讓客戶認(rèn)購(gòu)，同時(shí)可以抵扣你應(yīng)繳稅金23萬(wàn)元中的12萬(wàn)元，余下未繳的11萬(wàn)元，等你領(lǐng)到獎(jiǎng)金之后再到贊助商所委任的（達(dá)證）會(huì)計(jì)事務(wù)所補(bǔ)繳就可以了。我XXX專員敢向你保證，只要辦理了認(rèn)購(gòu)手續(xù)，最快40分鐘，最慢90分鐘就可以領(lǐng)到115萬(wàn)元獎(jiǎng)金了……那你本身是否已經(jīng)準(zhǔn)備好12萬(wàn)元向會(huì)計(jì)師辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)了呢？

篇3

1、捂緊錢袋多留神，資金安全又可靠。

2、電話通知送傳票，切勿匯款求平安。

3、兼職刷信譽(yù)不靠譜，騙取保證金沒商量。

4、街頭莫掃二維碼，小心賬戶被盜刷。

5、QQ視頻可造假，認(rèn)真核對(duì)不輕信。

6、網(wǎng)上匯款需警惕，電話核實(shí)莫大意。

7、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物要小心，低價(jià)商品多陷阱。

8、要讓錢財(cái)不受損，頭腦始終要清醒。

9、欠費(fèi)通知要核實(shí)，大額匯款要謹(jǐn)慎。

10、刷卡消費(fèi)莫離眼，防止盜刷盯緊點(diǎn)。

11、心中無(wú)貪念，騙局遠(yuǎn)身邊。

12、代辦退稅有貓膩，騙取存款是目的。

13、網(wǎng)上QQ要匯款，多方核實(shí)防詐騙。

14、涉錢信息勿輕信，天上不會(huì)掉餡餅。

15、詐騙知識(shí)不可少，防騙本領(lǐng)要提高。

16、理財(cái)投資要謹(jǐn)慎，高額回報(bào)莫輕信。

17、網(wǎng)上購(gòu)物便利多，支付限額要設(shè)好。

18、卡號(hào)密碼要保密，身份信息莫泄露。

19、不明電話及時(shí)掛，可疑短信不要回。

20、視頻聊天可造假，認(rèn)真核對(duì)不輕信。

21、電信詐騙不難防，不給不要不上當(dāng)。

22、客服來(lái)電多留心，改號(hào)電話常冒充。

23、陌生來(lái)電要提防，多方確認(rèn)莫上當(dāng)。

24、不信陌生短信，拒接陌生來(lái)電。

25、飛來(lái)大獎(jiǎng)莫驚喜，騙你錢財(cái)沒商量。

26、退稅中獎(jiǎng)是騙局，蠅頭小利莫貪心。

27、難分電話真與假，只需回?fù)鼙嬲鎮(zhèn)巍?/p>

28、家中隱私莫泄露，涉及錢財(cái)需小心。

29、防范詐騙擦亮眼，拒絕誘惑不貪心。

30、萬(wàn)般騙術(shù)皆為財(cái)，遇到疑慮找人問，情況緊急可報(bào)警。

31、“好運(yùn)”來(lái)了莫驚喜，恐嚇到了莫慌張；掛斷電話保平安，不聽不信沒煩惱。

32、防范詐騙手牽手，平安環(huán)翠心貼心。

33、全民參與防詐騙，騙子有孔難侵入。

34、提高防騙意識(shí)，增強(qiáng)防范能力，構(gòu)筑電信詐騙“防火墻”。

35、個(gè)人信息最重要，密碼賬號(hào)勿泄漏。

36、思想防范牢，騙子不得逞；思想防范松，錢財(cái)一朝空。

37、取款轉(zhuǎn)帳多留神，小心騙子設(shè)陷阱。

38、陌生信息不要理，以防害人又害己。

39、心不貪、利不占，詐騙再詭也玩完。

40、學(xué)習(xí)防騙知識(shí)，提高防騙意識(shí)。

41、公共WIFT莫使用，小心信息被套取。

42、陌生電話莫接聽，謹(jǐn)防騙子設(shè)陷阱。

43、短信鏈接莫點(diǎn)擊，木馬病毒藏中間；一旦登陸填信息，卡內(nèi)現(xiàn)金被轉(zhuǎn)空。

44、個(gè)人信息要保密，不明來(lái)電須警惕。

45、不明軟件莫下載，謹(jǐn)防病毒來(lái)感染。

46、機(jī)上取款要當(dāng)心，切莫輕信小廣告。

47、全民動(dòng)員，警民攜手，全力防范電信詐騙犯罪。

48、涉錢信息莫輕信，陌生賬戶不轉(zhuǎn)賬。

49、捂緊錢袋多留神，資金安全非小事。

50、18虛擬電話設(shè)陷阱，回?fù)芴?hào)碼能查明。

51、銀行積分短信莫相信，切莫點(diǎn)擊鏈接填信息。

52、陌生電話談錢財(cái)，十有八九是詐騙。

53、拒絕陌生來(lái)電，避免上當(dāng)受騙。

54、提防網(wǎng)銀假網(wǎng)站，登錄網(wǎng)址仔細(xì)看。

55、自己的賬戶自己管，切莫聽他人來(lái)操作。

56、錢卡證件分開放，掛失要快莫遲疑。

57、電話恐嚇要淡定，說(shuō)你違法莫慌張；一旦難分真與假，趕緊把110來(lái)?yè)艽颉?/p>

58、陌生電話勿輕信，對(duì)方身份要核清。

59、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物便利多，支付流程要仔細(xì)。

60、和諧網(wǎng)絡(luò)你我共享，電信詐騙大家共防。

篇4

訊：州檢察長(zhǎng)葛謨18日宣布強(qiáng)力打擊一些以折扣俱樂部為借口從事詐騙活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷公司，不少華人成為這種俱樂部的受害者。

這次被調(diào)查并接受賠償協(xié)議的公司包括Affinion及其子公司Trilegiant，以及零售商FTD、Budget、GameStop、Avon(雅芳)和Classmates Online等，這些公司涉嫌直接或間接以提供打折的名義，誤導(dǎo)消費(fèi)者在不明細(xì)節(jié)的情況下簽協(xié)議，之后提供折扣的營(yíng)銷公司便偷偷從消費(fèi)者的信用卡或銀行賬戶中扣月費(fèi)。

通常消費(fèi)者在自己熟悉的品牌網(wǎng)站上購(gòu)物后，會(huì)收到一些10元或類似額度的退款優(yōu)惠，但條件是加入一個(gè)打折俱樂部，但消費(fèi)者通常會(huì)以為這個(gè)俱樂部是由零售商自己設(shè)立，于是便很隨意地點(diǎn)幾下“同意”的按鈕，成為某個(gè)俱樂部的會(huì)員。而實(shí)際上，那些協(xié)議條款里面都暗藏了一些對(duì)消費(fèi)者很不利的內(nèi)容，包括將信用卡信息轉(zhuǎn)給第三方的推銷公司以及同意從賬戶上每月扣費(fèi)等。從事法律工作的陳小姐表示，她和朋友均曾有過(guò)在網(wǎng)上被騙的經(jīng)歷，好在她打電話給信用卡公司，信用卡公司很爽快地就幫助解決了，從此她也記住在網(wǎng)上買東西絕不接受任何優(yōu)惠退費(fèi)的東西。

根據(jù)檢察長(zhǎng)辦公室18日公布的資料，Affinion公司這次需要設(shè)立一個(gè)500萬(wàn)元的基金專門用于賠付受騙客戶，另外還要交納300萬(wàn)元罰款，并不得再在紐約州使用類似的營(yíng)銷手段，尤其是不能向消費(fèi)者寄送退款優(yōu)惠的支票，然后待收信人一旦將支票兌現(xiàn)便隨即開始從他們的信用卡上扣錢。

葛謨辦公室同雅芳等零售商也達(dá)成協(xié)議，要他們總共拿出200萬(wàn)元設(shè)立一個(gè)基金，用于退款、宣傳教育以及支付檢察長(zhǎng)辦公室調(diào)查的費(fèi)用。 （來(lái)源：僑報(bào)網(wǎng)）

篇5

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)金融；風(fēng)險(xiǎn)；銀行卡產(chǎn)業(yè)；欺詐

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2017）001-000-02

一、網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

2016年，我國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)較快發(fā)展。在發(fā)卡方面，截至2016年末，全國(guó)銀行卡發(fā)卡總量預(yù)計(jì)超過(guò)62億張，同比增長(zhǎng)14.5%。在移動(dòng)支付方面，根據(jù)人民銀行《2016年第三季度支付體系運(yùn)行總體情況》數(shù)據(jù)顯示，僅2016年第三季度，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)116.07億筆，金額達(dá)433.93萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了41.34%和0.26%；移動(dòng)支付業(yè)務(wù)66.29億筆，金額35.33萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)了45.97%和94.45%。非銀行支付機(jī)構(gòu)共處理網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)440.28億筆，金額26.34萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)了106.83%和105.82%，移動(dòng)支付在支付市場(chǎng)的地位日益重要。近年來(lái)，支付機(jī)構(gòu)憑借快捷支付、移動(dòng)支付等新業(yè)務(wù)迅速提升滲透率和市場(chǎng)規(guī)模，并將觸角延伸到理財(cái)和供應(yīng)鏈融資的多個(gè)領(lǐng)域。

隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及，金融業(yè)務(wù)的場(chǎng)景正在經(jīng)歷不斷的拓展與創(chuàng)新，應(yīng)用方式已經(jīng)滲透到生活的方方面面。網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展也進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)紛紛參與這場(chǎng)變革，進(jìn)而引發(fā)了互聯(lián)網(wǎng)客戶需求和服務(wù)模式的深刻變化，客秈逖欏⒖放共生和大數(shù)據(jù)應(yīng)用逐步成為網(wǎng)絡(luò)金融的典型特征，支付安全則亦成為金融行業(yè)難以回避的挑戰(zhàn)。同時(shí)，越來(lái)越多的不法分子借助新型通訊技術(shù)，利用互聯(lián)網(wǎng)虛擬空間，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪，由其是最近發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙惡性事件引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。

二、網(wǎng)絡(luò)金融主要欺詐類型

目前，國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)金融欺詐損失最嚴(yán)重的主要欺詐為電信詐騙，手段最多樣的主要欺詐為非面對(duì)面詐騙，偽卡欺詐和盜用身份欺詐位列第三、第四。下面重點(diǎn)論述一下前三種主要欺詐類型。

（一）網(wǎng)絡(luò)金融電信欺詐轉(zhuǎn)賬

電信欺詐是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛擬信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬。

由于互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)泄露形勢(shì)日益嚴(yán)峻，電信欺詐開始由撒網(wǎng)式盲騙轉(zhuǎn)向精準(zhǔn)式詐騙，并呈現(xiàn)跨渠道、長(zhǎng)期潛伏、專業(yè)劇本化的趨勢(shì)：一是不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)上泄露的數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，掌握了受害人的詳細(xì)情況，從而精準(zhǔn)詐騙；二是不法分子利用商業(yè)銀行各電子渠道登錄、簽約、交易等防控手段不同的特點(diǎn)，進(jìn)行多渠道聯(lián)合作案。例如對(duì)釣魚網(wǎng)站和互聯(lián)網(wǎng)泄露數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)獲得的客戶信息，通過(guò)電話銀行進(jìn)行密碼驗(yàn)證和余額查詢，再通過(guò)網(wǎng)銀支付或第三方快捷支付方式盜取資金；三是在微信群、QQ群、論壇、社交網(wǎng)站中長(zhǎng)期潛伏，觀察分析每個(gè)人的行為特點(diǎn)、說(shuō)話習(xí)慣和崗位角色，時(shí)機(jī)成熟再伺機(jī)作案；四是重金引誘心里學(xué)方面的專業(yè)人士編寫詐騙劇本，提高詐騙的成功率。

（二）網(wǎng)絡(luò)金融非面對(duì)面欺詐

非面對(duì)面欺詐指不法分子竊取卡片主賬號(hào)、PIN碼、有效期等賬戶信息后，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)支付、手機(jī)支付等非面對(duì)面渠道發(fā)起的欺詐交易；或以短信、電話等方式誘騙持卡人向指定賬戶發(fā)起的欺詐轉(zhuǎn)賬交易。

第一，非面對(duì)面欺詐的重要特征是商戶無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)審核持卡人身份和卡片真實(shí)性，因此從受理端防范此類欺詐的難度相對(duì)較大；其次，互聯(lián)網(wǎng)交易渠道無(wú)法驗(yàn)證卡片磁道信息，欺詐分子只需竊取卡號(hào)和其他相關(guān)信息，就可以進(jìn)行欺詐交易，作案難度大大降低。第三，互聯(lián)網(wǎng)支付、手機(jī)支付等創(chuàng)新支付業(yè)務(wù)具有地域界限淡化和匿名性等特點(diǎn)，不僅為欺詐分子跨區(qū)域遠(yuǎn)程作案提供了便利，也大大增加了事后案件追蹤和調(diào)查的難度。

（三）網(wǎng)絡(luò)金融境內(nèi)＼境外偽卡欺詐

網(wǎng)絡(luò)金融境內(nèi)＼境外ATM機(jī)取現(xiàn)案件也頻頻發(fā)生，主要集中于馬來(lái)西亞、泰國(guó)等東南亞國(guó)家。由于目前境內(nèi)借記卡發(fā)卡行尚未建立24小時(shí)的交易監(jiān)控和應(yīng)急處置機(jī)制，無(wú)法及時(shí)制止欺詐事件，因此對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融境外欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范能力還相對(duì)較弱。

三、網(wǎng)絡(luò)金融欺詐類型的主要表現(xiàn)特點(diǎn)

（一）電信欺詐轉(zhuǎn)賬的主要表現(xiàn)特點(diǎn)

第一步是非法獲取客戶信息，主要包括客戶的姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、交易密碼、手機(jī)號(hào)、身份職業(yè)、家庭住址等信息，獲取手段主要包括購(gòu)買互聯(lián)網(wǎng)上泄露的各類數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，利用身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)等方式登錄網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行進(jìn)行密碼暴力猜解，以及通過(guò)偽基站和釣魚網(wǎng)站直接誘騙客戶自行輸入。

第二步是確定作案對(duì)象，主要包括根據(jù)身份職業(yè)、健康狀態(tài)、房產(chǎn)等篩選作案對(duì)象和通過(guò)多渠道查詢客戶賬戶，選取余額多的作為作案對(duì)象等。

第三步是騙取受害人信任，其詐騙劇本和手法多樣，如冒充公檢法詐騙、猜猜我是誰(shuí)冒充熟人詐騙、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物退款詐騙、機(jī)票改簽詐騙、重金求子詐騙、冒充政府發(fā)放補(bǔ)助補(bǔ)貼詐騙等。

第四步是騙取客戶資金，主要手法可分為三種：一是直接誘導(dǎo)受害人通過(guò)ATM機(jī)或電子銀行將資金轉(zhuǎn)移到不法分子的銷贓銀行卡；二是誘導(dǎo)受害人在其電腦中安裝木馬后遠(yuǎn)程操控其電腦，通過(guò)網(wǎng)上銀行將資金轉(zhuǎn)移到不法分子的銷贓銀行；三是不法分子利用手機(jī)木馬截獲短信驗(yàn)證碼或直接騙取短信驗(yàn)證碼等方式，通過(guò)銀行賬號(hào)支付或第三方支付的方式購(gòu)買點(diǎn)卡、游戲卡、電話卡等虛擬商品，再迅速將其出售并將所得資金轉(zhuǎn)移到銷贓銀行卡。

第五步是詐騙資金的洗白變現(xiàn)，對(duì)于銷贓銀行卡中的詐騙資金，不法分子通常會(huì)快速通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行或ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬等方式以接近ATM機(jī)取現(xiàn)上限的金額快速轉(zhuǎn)移到其它銷贓銀行卡中，最后通過(guò)ATM機(jī)直接取現(xiàn)，完成整個(gè)詐騙過(guò)程。

（二）非面對(duì)面欺詐的主要表現(xiàn)特點(diǎn)

通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)支付、手機(jī)支付等創(chuàng)新支付渠道實(shí)施竊取賬戶信息、非法冒用、網(wǎng)絡(luò)釣魚等欺詐犯罪，主要包括三大類：

一是通過(guò)釣魚網(wǎng)站、聊天工具等手法，騙取客戶個(gè)人身份信息和銀行卡賬戶信息，包括制作假網(wǎng)站冒充銀行網(wǎng)銀、竊取QQ等聊天工具信息后冒充客戶朋友或親戚騙取客戶個(gè)人身份信息和賬戶信息，之后實(shí)施冒用。二是竊取客戶身份信息和銀行卡賬戶信息后通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道、電購(gòu)/郵購(gòu)（MO/TO）渠道測(cè)試卡片或竊取資金。此類欺詐交易大多集中于航空機(jī)票、酒店等商戶類型。三是虛假購(gòu)物網(wǎng)站欺詐，即制作虛假商戶網(wǎng)站，并在后臺(tái)將虛假購(gòu)物網(wǎng)站與欺詐分子自己的支付訂單相聯(lián)，當(dāng)持卡人在虛假網(wǎng)站購(gòu)物后進(jìn)行支付時(shí)，表面上為自己支付，實(shí)則是為欺詐分子的訂單付款。

（三）境內(nèi)＼境外偽卡欺詐的主要表現(xiàn)特點(diǎn)

網(wǎng)絡(luò)金融境外欺詐風(fēng)險(xiǎn)集中于“假驗(yàn)資”大額欺詐案和偽卡ATM機(jī)取現(xiàn)案，從交易特征看，主要有以下特點(diǎn)：

“假驗(yàn)資”案件交易商戶多為澳門地區(qū)的珠寶類商戶?！凹衮?yàn)資”案單筆欺詐金額巨大、交易間隔時(shí)間緊密、交易時(shí)間多為夜間及凌晨左右?！皞慰ㄈ‖F(xiàn)”案件主要特征是卡片ATM機(jī)交易頻率異常，且欺詐交易持續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)。

四、網(wǎng)絡(luò)金融欺詐的主要防范措施

（一）電信欺詐轉(zhuǎn)賬防范

加強(qiáng)個(gè)人銀行開戶及開通業(yè)務(wù)功能環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控；加大對(duì)銀行柜面轉(zhuǎn)賬交易的風(fēng)險(xiǎn)核查力度；做好客戶身份資料及交易記錄保管工作；加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控；加強(qiáng)持卡人宣傳教育。

（二）非面對(duì)面欺詐防范

非面對(duì)面欺詐在各類創(chuàng)新支付業(yè)務(wù)中較為突出，因此防范非面對(duì)面欺詐在源頭上必須加強(qiáng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)全生命周期各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控。收單機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新業(yè)務(wù)中將承擔(dān)更多業(yè)務(wù)職能，因此防范非面對(duì)面欺詐要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)、持卡人等多方協(xié)作、多管齊下，共同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)卡機(jī)構(gòu)角度，基于創(chuàng)新業(yè)務(wù)全流程管理，從業(yè)務(wù)開通、業(yè)務(wù)定制、交易驗(yàn)證等各環(huán)節(jié)均須防范非面對(duì)面欺詐。例如加強(qiáng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)開通環(huán)節(jié)身份審核；加強(qiáng)部分創(chuàng)新支付業(yè)務(wù)定制風(fēng)險(xiǎn)防控；加強(qiáng)交易環(huán)節(jié)的身份驗(yàn)證措施、提高交易驗(yàn)證強(qiáng)度；加強(qiáng)交易限額實(shí)施動(dòng)態(tài)管理、細(xì)化限額管理措施、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)第三方平臺(tái)設(shè)置更為嚴(yán)格的限額管理規(guī)則；加強(qiáng)IP地址交易監(jiān)控；加強(qiáng)持卡人個(gè)人身份信息管理；加強(qiáng)持卡人宣傳教育。

（三）境外欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范

加強(qiáng)借記卡境外交易授權(quán)管理；建立大額交易監(jiān)控機(jī)制；建立借記卡交易限額管理機(jī)制；建立7×24小時(shí)應(yīng)急處理機(jī)制。

綜上，支付產(chǎn)業(yè)的發(fā)展進(jìn)程不斷加速，越來(lái)越多的參與者加入支付市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，商業(yè)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)支付公司等產(chǎn)業(yè)各方共同推動(dòng)了支付市場(chǎng)的多元化發(fā)展，支付介質(zhì)也正加速?gòu)腜C端向移動(dòng)端遷移，形成了以NFC近場(chǎng)支付、二維碼掃碼支付為代表，手環(huán)、手表等智能移動(dòng)終端支付為補(bǔ)充的移動(dòng)支付新格局。當(dāng)前，支付行業(yè)正處于規(guī)范發(fā)展和優(yōu)化調(diào)整的新階段，如何更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和大眾民生，確保支付安全，是每個(gè)行業(yè)參與者的歷史使命。要牢記“支付安全永遠(yuǎn)在路上”，正確處理發(fā)展與安全的關(guān)系，全面加強(qiáng)個(gè)人信息安全保護(hù)，提升支付交易安全強(qiáng)度，切實(shí)營(yíng)造健康、可持續(xù)的支付發(fā)展環(huán)境。

參考文獻(xiàn)：

[1]郭漢利.防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 保護(hù)客戶資金安全――建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融反欺詐實(shí)踐[J].金融電子化，2016（12）.

篇6

1、傳遞網(wǎng)絡(luò)正能量，弦揚(yáng)時(shí)代主旋律。

2、網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣多，不予理睬準(zhǔn)沒錯(cuò)。

3、飛來(lái)大獎(jiǎng)莫高興，準(zhǔn)是騙錢沒好心。

4、網(wǎng)絡(luò)詐騙不難防，不貪不給不上當(dāng)。

5、視頻可造假，認(rèn)真核對(duì)不輕信。

6、一招預(yù)防詐騙，堅(jiān)守匯款底線。

7、家庭情況要保密，陌生詢問多留心。

8、陌生電話先求證，寄錢匯款須謹(jǐn)慎。

9、貪圖小利易禍起，勤勞致富才可行。

10、不明電話及時(shí)掛，可疑短信莫理他。

11、天上掉餡餅，匯款是陷井。

12、天上不會(huì)掉餡餅，中獎(jiǎng)退稅是騙局。

13、家庭情況要保密，不明來(lái)電多警惕。

14、防范網(wǎng)絡(luò)詐騙，你我義無(wú)返顧。

15、個(gè)人資料要保密，不明來(lái)電多警惕。

16、天上不會(huì)掉餡餅，涉錢信息勿輕信。

17、僥幸心理不可有，勤儉持家創(chuàng)富貴。

18、網(wǎng)上借你錢，電話溝通先。

19、電話信息不涉錢，涉錢必須面對(duì)面。

20、匯款之前要問清，小心騙子的頂替。

21、不明來(lái)電多警惕，家庭情況要保密。

22、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物很便利，支付流程要心細(xì)。

23、輕易去見網(wǎng)友面，家庭命運(yùn)都改變。

24、不明網(wǎng)站別輕信，全面驗(yàn)證多核實(shí)。

25、短信詐騙手段多，身份信息需保密

26、平安湖州我的家，防范詐騙靠大家。

27、暢游網(wǎng)絡(luò)要小心，詐騙手段在翻新

28、陌生來(lái)電稱辦案，不聽不信不轉(zhuǎn)賬。

29、涉錢信息多提防，十條信息九條騙。

30、個(gè)人信息很重要，密碼帳號(hào)保管好。

31、海外代購(gòu)需警惕，小心仿品來(lái)頂替。

32、陌生鏈接不要入，小心木馬和病毒。

33、親朋之間多提醒，退稅中獎(jiǎng)是騙局。

34、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)票需謹(jǐn)慎，要求匯款不是真。

35、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)多虛假，腳踏實(shí)地做實(shí)事。

36、防范網(wǎng)絡(luò)詐騙，從你我做起。

37、陌生電話不牢靠，寄錢匯款是圈套。

38、打擊詐騙全民行，構(gòu)建和諧新德清。

39、不明來(lái)電多警惕，反復(fù)查詢很重要。

40、打壓詐騙空間，警務(wù)合作控發(fā)案。

41、一旦難分假和真，110咨詢最放心。

42、半夜來(lái)電需詳辨，莫生號(hào)碼不要回。

43、陌生來(lái)電需警惕，核實(shí)清楚莫大意。

44、社會(huì)環(huán)境要凈化，防范詐騙靠大家。

45、貪小便宜吃大虧，不貪錢財(cái)不傷身

46、好友網(wǎng)絡(luò)來(lái)借錢，千萬(wàn)多方來(lái)核實(shí)。

47、刷卡消費(fèi)莫離言，防止盜刷緊盯點(diǎn)。

48、領(lǐng)獎(jiǎng)先要手續(xù)費(fèi)，買個(gè)教訓(xùn)實(shí)在貴。

49、防范詐騙擦亮眼，不信不睬不給錢。

50、防范詐騙，促進(jìn)和諧。

51、網(wǎng)絡(luò)詐騙真心多，不要理睬準(zhǔn)沒錯(cuò)。

52、防騙與發(fā)展同步，平安于湖州共舞。

53、陌生短信不理它，不明電話及時(shí)掛。

54、不慌不貪，騙子易防。

55、轉(zhuǎn)賬匯款須謹(jǐn)慎。

56、打折網(wǎng)址要看清，客服來(lái)電要警惕。

57、退稅返錢莫要信，騙取錢財(cái)準(zhǔn)無(wú)疑。

58、設(shè)卡金融網(wǎng)點(diǎn)，安全警示無(wú)死角。

59、電信欠費(fèi)要核實(shí)，大額匯款要當(dāng)心。

60、視頻可造假，認(rèn)真核對(duì)不輕信。

61、個(gè)人信息不外傳，陌生電話不輕信。

62、有人借你錢，電話溝通先。

63、電話通知獲大獎(jiǎng)，騙財(cái)騙錢沒商量。

64、飛來(lái)大獎(jiǎng)莫驚喜，讓您掏錢無(wú)底洞。

65、健全協(xié)作機(jī)制，凍結(jié)追贓快車道。

66、防范詐騙，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)。

67、防范網(wǎng)絡(luò)的騙術(shù)，不貪便宜要記住。

68、社會(huì)治安齊參與，防范詐騙我有責(zé)。

69、打擊詐騙全民行，共筑美麗中國(guó)夢(mèng)。

70、占領(lǐng)通訊網(wǎng)絡(luò)，防范信息全覆蓋。

71、好友QQ要轉(zhuǎn)賬，電話確認(rèn)再幫忙。

72、“餡餅”年年有，今年特別多。

73、平安湖州風(fēng)，防騙文明行。

74、親友匯款問清爽，陌生賬戶拒轉(zhuǎn)賬。

75、一招預(yù)防詐騙，堅(jiān)守匯款底線。

76、我的賬戶我作主，任何轉(zhuǎn)賬不糊涂。

77、天上餡餅含陷阱，通訊詐騙要留心

78、陌生電話要警惕，要求轉(zhuǎn)賬不要理。

79、執(zhí)法辦案有規(guī)定，不會(huì)網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)資金。

80、防范網(wǎng)絡(luò)詐騙，你我義無(wú)返顧。

81、個(gè)人資料要注意，陌生詢問要警惕。

82、天上不會(huì)掉餡餅，中獎(jiǎng)信息有陷阱。

83、傳遞網(wǎng)絡(luò)正能量，弘揚(yáng)時(shí)代主旋律。

84、緊繃防范之弦，遠(yuǎn)離詐騙之害。

85、天上掉下餡餅，地上已挖陷阱。

86、萬(wàn)騙不離錢，預(yù)防實(shí)不難。萬(wàn)騙不離錢，預(yù)防實(shí)不難

87、心中無(wú)貪念，騙局遠(yuǎn)離身。

88、遇事不慌利不貪，網(wǎng)絡(luò)難。

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------建設(shè)銀行南昌支行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳進(jìn)校區(qū)

2018年9月6日，為做好對(duì)高校群體的知識(shí)宣傳，南昌向塘支行和璽園支行利用新生開學(xué)之際，走進(jìn)高校，有針對(duì)性的對(duì)入學(xué)新生開展加強(qiáng)個(gè)人賬戶管理、警惕洗錢陷阱、個(gè)人信用保護(hù)及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳。

9月6日上午9點(diǎn)，璽園支行由朱鳳蓮行行長(zhǎng)帶隊(duì)，向塘支行由施妙穎行長(zhǎng)帶隊(duì)，每個(gè)宣傳隊(duì)各4名宣傳員，璽園隊(duì)走進(jìn)江西省工商管理職業(yè)學(xué)院，向塘隊(duì)走進(jìn)江西省服裝學(xué)院，兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都在9點(diǎn)整準(zhǔn)時(shí)到達(dá)新生報(bào)名大廳，各自拉起橫幅、宣傳折頁(yè)等宣物料，同學(xué)們陸續(xù)集中到宣傳臺(tái)周圍，我行宣傳隊(duì)員們一邊發(fā)放防范電信詐騙宣傳宣折頁(yè)，一邊向他們介紹講解相關(guān)金融知識(shí)及用卡安全，以及當(dāng)下較為猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，提醒學(xué)生們?nèi)粘１Ｗo(hù)好個(gè)人信息及賬戶密碼等知識(shí)。

篇8

2018年1月12日，德州市運(yùn)河經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)居民郭先生來(lái)到刑警大隊(duì)報(bào)警。據(jù)他講述，2017年1月起，一名微信昵稱叫“王妍”的女子主動(dòng)加他 為好友，鼓動(dòng)他在某投資平臺(tái)投資，以賺取手續(xù)費(fèi)。在“王妍”的引導(dǎo)下，郭先生注冊(cè)了某投資平臺(tái)App并注入少量資金，當(dāng)晚就獲得贏利。在“甜頭”的吸引 下，郭先生加大投資力度，卻開始虧損。

不甘心的郭先生注入的資金越來(lái)越多，而損失也越來(lái)越大。直到2018年1月，郭先生共投入資金約146萬(wàn)元，幾乎全軍覆沒。這時(shí)候他才意識(shí)到，自己可能遭遇了投資陷阱，于是果斷選擇報(bào)警。

接到報(bào)警后，運(yùn)河刑警迅速立案，第一時(shí)間組成專案組，展開偵查。

根據(jù)受害人郭先生在多個(gè)投資平臺(tái)的資金流向，辦案民警把目光放在了“王妍”所在的廣東省廣州市某投資有限責(zé)任公司身上。專案組在廣州警方的配合下，抽絲剝繭，逐漸查清了這家公司以投資為掩護(hù)，實(shí)則利用虛擬投資平臺(tái)進(jìn)行電信詐騙的不法事實(shí)。

就在辦案民警準(zhǔn)備進(jìn)行抓捕時(shí)，犯罪嫌疑人“王妍”跳槽到了廣州某廣告?zhèn)髅接邢薰竟ぷ?。?jīng)偵查，該公司的“工作”與廣州某投資有限公司如出一轍，都是利用虛擬投資平臺(tái)進(jìn)行詐騙，僅是換了個(gè)平臺(tái)名稱。

經(jīng)過(guò)近3個(gè)月的縝密偵查，專案組逐漸摸清了兩個(gè)電信詐騙團(tuán)伙的基本情況，案件進(jìn)入收網(wǎng)階段。

2018年3月26日下午兩點(diǎn)，在廣州警方的配合下，5個(gè)抓捕小組同時(shí)撲向廣州市天河區(qū)的5處窩點(diǎn)，共抓獲犯罪嫌疑人47人。3月28日22時(shí) 許，犯罪嫌疑人“王妍”被抓獲歸案。此次行動(dòng)，警方共抓獲犯罪嫌疑人48名，搗毀電信詐騙團(tuán)伙兩個(gè)，凍結(jié)賬戶130多個(gè)，凍結(jié)資金400多萬(wàn)元，繳獲用于 作案的電腦、手機(jī)及詐騙話術(shù)教材等大量證據(jù)。

初戰(zhàn)告捷，運(yùn)河警方乘勝追擊，又先后在廣東省的深圳、東莞及湖南長(zhǎng)沙等地抓獲為詐騙團(tuán)伙提供“技術(shù)支持”的幕后嫌疑人16名。截至目前，警方共抓獲犯罪嫌疑人64名。

根據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們公司開展“業(yè)務(wù)”，一方面是通過(guò)各種渠道投放廣告，描繪豐厚的投資前景來(lái)吸引網(wǎng)友。另一方面則是由員工通過(guò)微信隨機(jī)添 加好友，在聊天過(guò)程中建立信任關(guān)系，并通過(guò)話術(shù)掌握受害人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。隨后嫌疑人則會(huì)在聊天中“無(wú)意”透露其最近賺錢的投資平臺(tái)，同時(shí)透露會(huì)有專業(yè)“金融 分析師”進(jìn)行指導(dǎo)，能夠“賺大錢”，慢慢地拉著受害者進(jìn)入投資平臺(tái)。受害人郭先生就是這樣被一步一步拉進(jìn)了陷阱。

為了達(dá)到欺騙的目的，公司每天在工作群里分享一些名車、名表、美食的照片，讓員工用來(lái)到朋友圈，把自己包裝成精英人士，以取得受害人的信任。

同時(shí)，公司員工還會(huì)身兼數(shù)職，在擔(dān)任前臺(tái)業(yè)務(wù)員尋找目標(biāo)“客戶”的同時(shí)，也會(huì)在微信群里扮演“水軍”的角色，偽裝成投資客戶，在群里一些自 己贏利的K線截圖，吸引受害人注資。表面看來(lái)，投資平臺(tái)顯得十分正規(guī)，K線圖什么的一應(yīng)俱全，但平臺(tái)背后的“技術(shù)人員”會(huì)對(duì)各種指數(shù)進(jìn)行任意修改，受害人 的贏與虧完全在技術(shù)人員的掌握之中。

篇9

繳納6600元成為會(huì)員

據(jù)謝女士介紹，2009年7月底，鄰居黃小姐向她推薦了一家聲稱是“MDG香港科技集團(tuán)有限公司”的Mycool產(chǎn)品，并在一名叫成運(yùn)峰的男子帶領(lǐng)下到沙井天虹商場(chǎng)附近的鄢為民、夏科、莫寧等人的住宅樓聽課。謝女士告訴記者，這幾個(gè)人都是該公司的成員。

在課程中，謝女士得知，該公司法人趙中華，香港“小超人”李澤楷持有30%的股份。而該公司的產(chǎn)品主要是一款網(wǎng)絡(luò)電話功能軟件Mycool。手機(jī)安裝Mycool軟件之后，打國(guó)際長(zhǎng)途短途只需要0.06元/分鐘。并且有10萬(wàn)文字免費(fèi)發(fā)送、免費(fèi)發(fā)圖片、免費(fèi)視頻聊天等多種功能。

最令謝女士心動(dòng)的是公司的獎(jiǎng)金制度?！八麄儺?dāng)時(shí)告訴我可以選擇集中套餐成為公司會(huì)員，比如選擇購(gòu)買D套餐會(huì)員3300元就能成為會(huì)員，只要拉進(jìn)兩個(gè)D套餐共達(dá)到6600元就可以成為商，成為商后業(yè)績(jī)達(dá)到5000份可以享受到全球業(yè)績(jī)季度分紅3%，還可以享受配送股票5000股”。謝女士還被告知，在該公司負(fù)責(zé)國(guó)際銷售的發(fā)起人李鑫在2008年8月—2009年7月一年內(nèi)個(gè)人銷售收入約3000萬(wàn)元人民幣。

謝女士和大多數(shù)會(huì)員一樣選擇了購(gòu)買E套餐，于是在繳納了6600元成為會(huì)員后，謝女士又發(fā)展了兩個(gè)E套餐會(huì)員并成為了商。之后謝女士和另一位會(huì)員羅先生在華強(qiáng)北某寫字樓租用了辦公室開設(shè)了Mycool體驗(yàn)中心，期望能夠做到10000分的業(yè)績(jī)后享受全球業(yè)績(jī)季度3%的分紅，以及全球業(yè)績(jī)半年度5%的分紅，同時(shí)配送股票10000股。

謝女士說(shuō)，她當(dāng)初繳納會(huì)員費(fèi)時(shí)心存懷疑:“我當(dāng)初交錢時(shí)是夏科經(jīng)辦的，他讓我把錢打入銀行的一個(gè)私人賬戶，當(dāng)時(shí)我有些疑問，就問他為什么不轉(zhuǎn)入公司的賬戶，他說(shuō)，公司業(yè)務(wù)太大，分片區(qū)來(lái)的，打入個(gè)人賬戶比較方便，我就沒有懷疑”。

“公安局認(rèn)為是一種網(wǎng)絡(luò)詐騙”

在開設(shè)體驗(yàn)中心的時(shí)間里，謝女士分別發(fā)展了C、D、E套餐各一人，這三位會(huì)員還沒有開始開拓市場(chǎng)，謝女士卻發(fā)現(xiàn)有些不對(duì)頭了。

謝女士介紹說(shuō)，2009年11月至2010年1月，該公司不斷更改公司名字，它的前身是美亞公司，后來(lái)改成“MDG香港科技集團(tuán)”，再次改名為ABM香港科技集團(tuán)公司，產(chǎn)品也不斷改名:Mycool改名COLALA、JOYME。今年2月8日起，公司逐步把網(wǎng)站關(guān)閉，產(chǎn)品也停掉了?！霸诋?dāng)時(shí)的情況之下，大家意識(shí)到公司有問題，都想報(bào)警，但是后來(lái)黃小姐出面與我協(xié)調(diào)，并承諾在過(guò)完春節(jié)退還我的21300元。但是3月，黃小姐在退還給我2000元后再無(wú)下文。”

謝女士一再向該公司討要均無(wú)結(jié)果，于是向深圳市公安局報(bào)案?！拔覀兊浆F(xiàn)在也沒辦法認(rèn)定這個(gè)公司到底是不是傳銷，但是報(bào)案時(shí)，公安局認(rèn)為是一種網(wǎng)絡(luò)詐騙，需要轉(zhuǎn)經(jīng)偵局辦理，打傳辦和公安局也會(huì)配合辦理”。

“我當(dāng)時(shí)心里想，這家公司號(hào)稱是李澤楷投資2000萬(wàn)美元，是公司股東，現(xiàn)在在網(wǎng)絡(luò)上都能搜索到這些新聞。而且該公司在深圳的幾家媒體上均有打廣告，怎么會(huì)是假的呢?”謝女士感慨地說(shuō)。

篇10

隨著網(wǎng)絡(luò)、通信科技日益發(fā)展，新型詐騙應(yīng)運(yùn)而生。所謂新型詐騙，是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話等非接觸方式實(shí)施詐騙。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。

 

 

關(guān)于預(yù)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙心得體會(huì)范文1

1、不貪便宜。雖然網(wǎng)上東西一般比市面上的東西要便宜，但對(duì)價(jià)格明顯偏低的商品還是要多個(gè)心眼，這類商品不是騙局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受騙上當(dāng)。

2、使用比較安全的安付通、支付寶、U盾等支付工具。調(diào)查顯示，網(wǎng)絡(luò)上80%以上的詐騙是因?yàn)闆]有通過(guò)官方支付平臺(tái)的正常交易流程進(jìn)行交易。所以在網(wǎng)上購(gòu)買商品時(shí)要仔細(xì)查看、不嫌麻煩，首先看看賣家的信用值，再看商品的品質(zhì)，同時(shí)還要貨比三家，最后一定要用比較安全的支付方式，而不要怕麻煩采取銀行直接匯款的方式。

3、仔細(xì)甄別，嚴(yán)加防范。那些克隆網(wǎng)站雖然做得微妙微肖，但若仔細(xì)分辨，還是會(huì)發(fā)現(xiàn)差別的。您一定要注意域名，克隆網(wǎng)頁(yè)再逼真，與官網(wǎng)的域名也是有差別的，一旦發(fā)現(xiàn)域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特別是那些要求您提供銀行卡號(hào)與密碼的網(wǎng)站更不能大意，一定要仔細(xì)分辨，嚴(yán)加防范，避免不必要的損失。

4、千萬(wàn)不要在網(wǎng)上購(gòu)買非正當(dāng)產(chǎn)品，如手機(jī)監(jiān)聽器、畢業(yè)證書、考題答案等等，要知道在網(wǎng)上叫賣這些所謂的“商品”，幾乎百分百是騙局，千萬(wàn)不要抱著僥幸的心理，更不能參與違法交易。

5、凡是以各種名義要求你先付款的信息，請(qǐng)不要輕信，也不要輕易把自己的銀行卡借給他人。你的財(cái)物一定要在自己的控制之下，不要交給他人，特別是陌生人。遇事要多問幾個(gè)為什么！

6、提高自我保護(hù)意識(shí)，注意妥善保管自己的私人信息，如本人證件號(hào)碼、賬號(hào)、密碼等，不向他人透露，并盡量避免在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上電子商務(wù)服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)詐騙，正以詭譎多變、防不勝防的態(tài)勢(shì)侵入我們的生活，樹立牢固的安全觀念，常備警惕之心對(duì)沒有固定收入的大學(xué)生而言尤其重要。

關(guān)于預(yù)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙心得體會(huì)范文2

“網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進(jìn)行詐騙活動(dòng)，獲得受騙者財(cái)務(wù)信息進(jìn)而竊取資金。作案手法有以下兩種:

1、發(fā)送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎(jiǎng)、顧問、對(duì)賬等內(nèi)容**用戶在郵件中填入金融賬號(hào)和密碼。

2、不法分子通過(guò)設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，當(dāng)用戶輸入錯(cuò)誤網(wǎng)址后，就會(huì)被引入這個(gè)假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號(hào)、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng)。此外，犯罪分子通過(guò)發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計(jì)算機(jī)內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計(jì)算機(jī)登錄網(wǎng)上銀行，其賬號(hào)和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

關(guān)于預(yù)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙心得體會(huì)范文3

是指事主在互聯(lián)網(wǎng)上因購(gòu)買商品時(shí)而發(fā)生的詐騙案件。其表現(xiàn)形式有以下6種:

1、多次匯款--騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數(shù)目方能將以前款項(xiàng)退還等各種理由迫使事主多次匯款。

2、假鏈接、假網(wǎng)頁(yè)--騙子為事主提供虛假鏈接或網(wǎng)頁(yè)，交易往往顯示不成功，讓事主多次往里匯錢。

3、拒絕安全支付法--騙子以種種理由拒絕使用網(wǎng)站的第三方安全支付工具，比如謊稱“我自己的賬戶最近出現(xiàn)故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付寶，因?yàn)橐帐掷m(xù)費(fèi)，可以再給你算便宜一些”等等。

4、收取訂金騙錢法--騙子要求事主先付一定數(shù)額的訂金或保證金，然后才發(fā)貨。然后就會(huì)利用事主急于拿到貨物的迫切心理以種種看似合理的理由，誘使事主追加訂金。