導(dǎo)語：如何才能寫好一篇信貸檔案管理辦法細(xì)則，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一年來，主要做了以下幾項(xiàng)工作：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立完善組織管理體系

按照上級(jí)行和當(dāng)?shù)?a href="http://www.dias-ktv.com/haowen/203394.html" target="_blank">檔案管理部門的指示要求，地分行將檔案管理工作當(dāng)作內(nèi)部管理和加強(qiáng)精神文明、企業(yè)文化建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，給予了高度重視。首先通過組織學(xué)習(xí)《檔案法》和《省檔案管理?xiàng)l例》，以及上級(jí)行關(guān)于檔案管理的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化了全行員工，特別是檔案文秘人員的執(zhí)法守法意識(shí)和崗位職責(zé)意識(shí)，使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工對(duì)檔案管理工作重要性的認(rèn)識(shí)不斷有所提高，為開創(chuàng)全行檔案管理工作的新局面奠定了基礎(chǔ)。二是明確分管領(lǐng)導(dǎo)和配合協(xié)作部門，按照有關(guān)規(guī)定要求，選拔配齊了具有一定文化素質(zhì)和有較強(qiáng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的檔案管理人員。每個(gè)單位都把檔案管理工作列為分管領(lǐng)導(dǎo)的重要議事日程，作為辦公室主任的重要職責(zé)，定期分析研究檔案工作，及時(shí)解決存在的問題，并把此項(xiàng)工作納入崗位責(zé)任制中，確保檔案工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營工作同步發(fā)展。三是根據(jù)上級(jí)行和當(dāng)?shù)貦n案行政管理部門的有關(guān)要求，結(jié)合全區(qū)檔案達(dá)標(biāo)工作的實(shí)際，地分行提出爭取在年內(nèi)一次性達(dá)標(biāo)的具體目標(biāo)，并將此項(xiàng)工作的任務(wù)目標(biāo)落實(shí)到具體部門，實(shí)行部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，從而加強(qiáng)了對(duì)各縣支行檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)、督促和幫助，為促進(jìn)全行系統(tǒng)檔案工作的不斷規(guī)范起到了有力的組織保障作用。

二、認(rèn)真落實(shí)檔案管理達(dá)標(biāo)升級(jí)工作

我行根據(jù)實(shí)際情況，提出了具體的貫徹意見和措施，使達(dá)標(biāo)升級(jí)工作得到了地縣兩級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持；地分行主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案達(dá)標(biāo)升級(jí)工作經(jīng)常進(jìn)行強(qiáng)調(diào)，就做好全區(qū)農(nóng)行系統(tǒng)檔案管理達(dá)標(biāo)升級(jí)工作做了具體部署和要求，引起了各縣支行的高度重視，使必要的人、財(cái)、物得到了及時(shí)落實(shí)；同時(shí)為了全面帶動(dòng)全區(qū)農(nóng)行的達(dá)標(biāo)升級(jí)工作，地分行辦公室積極與地區(qū)檔案處聯(lián)系溝通，及時(shí)對(duì)有關(guān)達(dá)標(biāo)升級(jí)的具體規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行請(qǐng)示、咨詢和研究，制定了具體的落實(shí)方案。首先從地分行機(jī)關(guān)抓起，對(duì)當(dāng)年的文書檔案按新的要求進(jìn)行了整理、裝訂和充實(shí)提高，并從管理體系、干部隊(duì)伍、管理制度、檔案設(shè)施、業(yè)務(wù)建設(shè)、開發(fā)利用6個(gè)方面中的具體內(nèi)容抓起，逐條進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的補(bǔ)充完善，然后按規(guī)定在組織有關(guān)部門進(jìn)行自查的基礎(chǔ)上，及時(shí)向檔案管理部門進(jìn)行了申報(bào)，經(jīng)檢查驗(yàn)收，保持了“省一級(jí)”標(biāo)準(zhǔn)。為帶動(dòng)促進(jìn)全行的檔案達(dá)標(biāo)升級(jí)工作發(fā)揮了積極作用。

三、建立健全了各項(xiàng)檔案管理制度

年，我們?cè)谡J(rèn)真學(xué)習(xí)《檔案法》和《省檔案管理?xiàng)l例》的基礎(chǔ)上，按照《全省農(nóng)行年檔案工作要點(diǎn)》及《中國農(nóng)業(yè)銀行各類檔案歸檔范圍及保管期限的規(guī)定》，狠抓落實(shí)，把建立和完善各項(xiàng)檔案管理制度當(dāng)作加強(qiáng)檔案管理工作的重點(diǎn)，列入了部門工作的重要議事日程。一是邀請(qǐng)檔案行政管理部門的專職人員親臨現(xiàn)場指導(dǎo)幫助，對(duì)不符合制度規(guī)定的有關(guān)具體問題及時(shí)進(jìn)行了整改和糾正。二是認(rèn)真按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合農(nóng)行特點(diǎn)，統(tǒng)一制定了《檔案管理制度匯編》，從檔案人員的崗位職責(zé)，到檔案的保管、查詢、移交、保密、安全、統(tǒng)計(jì)、鑒定、銷毀、接收、利用等各個(gè)方面都建立了比較系統(tǒng)完善的制度。三是全面落實(shí)了各種登記制度，從收藏、借閱、利用，到保管接交，都統(tǒng)一實(shí)行嚴(yán)格的登記簽字制度，有效杜絕了丟失、泄密、損毀等各類事故的發(fā)生，初步實(shí)現(xiàn)了檔案管理的規(guī)范化、程序化和制度化。

四、重視加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)，檔案管理服務(wù)水平有所提高

一年來，我們認(rèn)真按照總行《檔案管理辦法》的要求，在不斷建立完善檔案設(shè)施和管理制度的同時(shí)，集中精力，主抓了業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)。一是通過強(qiáng)調(diào)、檢查和督導(dǎo)落實(shí)，使全行每個(gè)單位的檔案用房、安全設(shè)施、檔案裝具等管理設(shè)備不斷完善。二是注重抓了文件的歸檔收集，特別是對(duì)積存文件中一些應(yīng)歸檔而未歸檔的重要文件，進(jìn)行了再收集，使檔案內(nèi)容不斷得到了豐富和充實(shí)。地分行檔案室在完善達(dá)標(biāo)后，對(duì)歷年的收、發(fā)文件進(jìn)行了全面的清理清查，對(duì)每個(gè)部門或個(gè)人保存的文件全部進(jìn)行了清理收回，使室藏案卷卷數(shù)達(dá)到1583卷、2649件，使檔案室的門類、結(jié)構(gòu)及信息內(nèi)容初具規(guī)模，為更好地服務(wù)全行的改革與經(jīng)營創(chuàng)造了條件。三是積極提供服務(wù)，使檔案利用的效果及價(jià)值有了顯著提高。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年全行檔案利用共190多人次，僅地分行機(jī)關(guān)檔案查閱就達(dá)40多人次，使檔案的自身價(jià)值得到了充分發(fā)揮。

篇2

主導(dǎo)型企業(yè)檔案安全管理模式是在確定安全目標(biāo)和主要工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，建立公司安委會(huì)、檔案室、文件現(xiàn)場分級(jí)管理模型并成功實(shí)施；在安全技術(shù)管理上，全面吸收國家檔案局最新安全指示、理念，貫徹執(zhí)行檔案安全法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，結(jié)合學(xué)習(xí)其他行業(yè)或?qū)I(yè)先進(jìn)安全管理方法，作為檔案管理人員安全技術(shù)管理的重要依據(jù)，保證檔案安全管理符合規(guī)范；對(duì)內(nèi)部各部門文件場所和承包商文件場所實(shí)行精細(xì)化管理，在程序和過程控制兩個(gè)方面，實(shí)現(xiàn)公司主導(dǎo)的安全管理思想。

企業(yè)檔案安全管理目標(biāo)

中海福建天然氣有限責(zé)任公司承建的福建LNG站線項(xiàng)目，包括接收站終端、碼頭、輸氣干線三個(gè)分項(xiàng)，福建LNG接收站是目前國內(nèi)運(yùn)營能力最大的接收站。從項(xiàng)目建設(shè)初期就把檔案安全納入為企業(yè)安全管理的重要組成部分，公司統(tǒng)籌規(guī)劃檔案安全方針和政策，承諾“致力于追求零災(zāi)害、零事故、零泄密的檔案安全管理目標(biāo)”，力保重大自然災(zāi)害時(shí)檔案零受損，發(fā)生人為因素時(shí)零事故，采用安全可靠技術(shù)措施零泄密。

企業(yè)檔案安全工作的主要任務(wù)

檔案安全經(jīng)常是多方面、多層次的問題交織在一起，集偶然性和必然性于一體。企業(yè)檔案安全風(fēng)險(xiǎn)包括自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)，自然風(fēng)險(xiǎn)主要存在于火災(zāi)、水災(zāi)、震災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷擊、害蟲、霉菌、灰塵、紫外線、有毒有害氣體；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于計(jì)算機(jī)病毒、技術(shù)故障、載體壽命；人為風(fēng)險(xiǎn)主要存在于戰(zhàn)爭、、人為攻擊、人為竊取、大意疏忽、檔案員業(yè)務(wù)能力、團(tuán)隊(duì)檔案意識(shí)。認(rèn)識(shí)檔案風(fēng)險(xiǎn)，明確檔案安全工作的主要任務(wù)，可避免在日常重復(fù)出現(xiàn)的小事上投入太多的資源和精力而迷失工作方向。

1　健全企業(yè)檔案安全規(guī)定

根據(jù)國家檔案局《關(guān)于印發(fā)(檔案工作突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法)的通知》及福建省檔案局《檔案安全管理規(guī)范》兩個(gè)規(guī)定，企業(yè)檔案規(guī)定應(yīng)包括應(yīng)急管理和文檔場所安全管理兩個(gè)方面內(nèi)容。公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理也包括了檔案室制訂的《企業(yè)檔案應(yīng)急管理細(xì)則》、《企業(yè)文檔場所安全管理細(xì)則》，并把這兩個(gè)細(xì)則列入合同檔案條款要求承包商統(tǒng)一執(zhí)行，從制度源頭建立了公司主導(dǎo)型檔案安全模式。公司檔案室組織了施工、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、主要供應(yīng)商進(jìn)行安全規(guī)定宣貫和培訓(xùn)，深化各參建單位對(duì)檔案安全規(guī)定的理解，提高他們檔案意識(shí)，樹立“安全第一”觀念，鼓勵(lì)各參建單位采取先進(jìn)安全措施，積極防范，確保檔案安全。

2　開展檔案安全應(yīng)急演練

受2011年第11號(hào)熱帶風(fēng)暴“南瑪都”殘留云系影響，9月1日，福建省莆田市區(qū)突降特大暴雨，造成大范圍的洪澇災(zāi)害，主城區(qū)內(nèi)澇受淹，中國農(nóng)業(yè)銀行莆田市分行營業(yè)部檔案室地處一層，屬低洼地帶，檔案被水浸泡受損，被淹時(shí)水深達(dá)2米以上，營業(yè)部2009年7月至今文書檔案、會(huì)計(jì)檔案、信貸檔案共計(jì)99個(gè)鐵皮箱被水浸泡數(shù)小時(shí)。應(yīng)急管理不到位從某種程度上主要是安全意識(shí)不夠，思想麻痹，缺乏應(yīng)急演練。福建LNG站線項(xiàng)目一期工程施工承包商遍布在福建省沿海福州、莆田、泉州、廈門、漳州五個(gè)地市多個(gè)地方平均每年都受到5個(gè)臺(tái)風(fēng)(熱帶氣旋)的影響，自2003年到2009年，僅臺(tái)風(fēng)應(yīng)急預(yù)案就成功運(yùn)行了24次，所有項(xiàng)目檔案沒有遭受損失。福建LNG站線項(xiàng)目所有參建單位檔案員都參加公司應(yīng)急辦公室組織的多種形式的應(yīng)急演練，包括臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、庫房盜竊、檔案重大泄密五個(gè)方面內(nèi)容，通過應(yīng)急演練可提高檔案員乃至公司全體員工檔案安全意識(shí)和應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。

3　承包商文件場所安全管理

企業(yè)成立初期，項(xiàng)目檔案數(shù)量占企業(yè)檔案85％以上，其中，承包商檔案占項(xiàng)目檔案90％以上，所以須先從源頭上重視承包商文件場所安全管理。主要措施包括：(1)設(shè)定檔案安全條款。公司與各承包商的安全條款，都包括文件和檔案安全要求，承包商安全經(jīng)費(fèi)明細(xì)也包括檔案安全經(jīng)費(fèi)計(jì)劃，確保承包商安全工作落到實(shí)處。(2)承包商開工審查。項(xiàng)目組對(duì)承包商開工報(bào)告審查時(shí)，檔案室參與對(duì)承包商文件管理人員資格、文件場所、保管設(shè)施方面審查，審查承包商文檔人員是否滿足資格要求，文件場所是否牢固、防盜，檔案經(jīng)費(fèi)是否投入到保管設(shè)施中。(3)業(yè)主、監(jiān)理聯(lián)合檢查。公司檔案室和監(jiān)理每季度聯(lián)合檢查承包商檔案安全管理工作，檢查承包商電子文件安全備份，檢查文件與項(xiàng)目同步性管理，及文件場所的“七防”措施是否落實(shí)到位。(4)廢舊文件處理。各參建單位完工后，廢舊文件統(tǒng)一送到當(dāng)?shù)乇Ｃ芫种付ǖ脑旒垙S進(jìn)行銷毀回收，確保廢舊文件不因流失而泄密。

以上措施，是公司進(jìn)行承包商檔案安全管理的基本方法，也是抓好安全管理的中心環(huán)節(jié)，必須嚴(yán)格落實(shí)。

4　檔案安全備份

檔案數(shù)字化從某種程度上是檔案內(nèi)容在載體方面另一種形式再現(xiàn)，檔案安全備份包括紙質(zhì)備份和電子備份。(1)紙質(zhì)檔案安全備份。福建LNG站線項(xiàng)目在2006年被列為國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，根據(jù)《福建省重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目檔案管理辦法》，竣工后須向福建省檔案館移交一套完整竣工檔案。福建LNG站線項(xiàng)目所有承包合同都明確竣工圖至少3套原件、5套副本或復(fù)印件，其他的完工檔案至少1套原件、2套復(fù)印件，設(shè)備廠商檔案至少1套原件、4套復(fù)印件。工程完工驗(yàn)收后，就分批將其中1套項(xiàng)目檔案副本或復(fù)印件移交給福建省檔案館保存。其中，輸氣干線工程竣工圖、竣工測量成果表按福建省檔案局、省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳協(xié)調(diào)會(huì)要求移交給管道沿線五個(gè)地市城建檔案館和縣級(jí)以上城建檔案機(jī)構(gòu)。檔案室保管項(xiàng)目檔案原件，其他副本和復(fù)印件移交給運(yùn)行部門，供生產(chǎn)運(yùn)行及搶維修使用。實(shí)踐證明，采用這種方式，不但能夠滿足生產(chǎn)需要，也加強(qiáng)了對(duì)檔案原件的保護(hù)，實(shí)現(xiàn)了公司總部辦公大樓、生產(chǎn)現(xiàn)場、檔案館三地備份，強(qiáng)化了檔案安全保護(hù)。(2)檔案數(shù)字化。除會(huì)計(jì)檔案、實(shí)物檔案外，公司的文書檔案、項(xiàng)目檔案、設(shè)備檔案、運(yùn)行檔案都已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化，公司采用了專業(yè)檔案管理軟件，錄入了所有案卷目錄和卷內(nèi)目錄，基本實(shí)現(xiàn)了原文掛接，公司員工可按權(quán)限查閱所需的檔案，一般員工只能瀏覽而不能下載原文。檔案軟件采用局域網(wǎng)，不外接聯(lián)網(wǎng)，保證檔案不泄密。檔案軟件數(shù)據(jù)庫在福州總部辦公樓實(shí)行雙備份，并在莆田秀嶼接收站生產(chǎn)現(xiàn)場進(jìn)行異地備份，公司信息工程師按制度每周使用移動(dòng)硬盤對(duì)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行再備份，確保檔案數(shù)字化成果安全。

5　檔案庫房建設(shè)

根據(jù)《檔案館建筑設(shè)計(jì)規(guī)范》，檔案庫房承重要求≥12kN／m2。而辦公樓承重大多在300-500N／m2。通常情況下，企業(yè)工程管理人員和沒經(jīng)驗(yàn)的檔案員容易忽視檔案庫房承重、庫房面積、保管設(shè)施現(xiàn)代化、檔案員辦公室和工作室要求，致使庫房保管設(shè)施落后，達(dá)不到檔案安全保管要求。

目前，中海福建天然氣有限責(zé)任公司辦公大樓正在規(guī)劃設(shè)計(jì)中，檔案室已向公司高層提出了1000m2檔案庫房面積，承重滿足12kN／m2，及現(xiàn)代化保管、消防等設(shè)施要求，并提交給辦公樓設(shè)計(jì)承包商，保證將來辦公大樓能夠給檔案一個(gè)安全的家園。

檔案安全分級(jí)管理模型

在確定檔案安全目標(biāo)和主要工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，為了實(shí)行公司主導(dǎo)型管理，建立了分級(jí)管理模型。分級(jí)管理原則將檔案安全任務(wù)進(jìn)行分解，由牽頭部門進(jìn)行跟蹤落實(shí)，確立了公司全員、全過程管理辦法，是實(shí)現(xiàn)主導(dǎo)型企業(yè)檔案安全管理的基礎(chǔ)。

篇3

為配合全行實(shí)現(xiàn)抑制經(jīng)營虧損目標(biāo)，該同志充分發(fā)揮其信貸工作經(jīng)驗(yàn)，廣泛吸取新知識(shí)，探索工作新途徑，立足崗位，為行內(nèi)當(dāng)好參謀，收到較好效果。

1、進(jìn)一步完善管理架構(gòu)，形成以制度規(guī)范操作、監(jiān)督的制約機(jī)制。今年年初以來，××*同志先后組織起草下發(fā)了《法人客戶精細(xì)化管理實(shí)施細(xì)則》、《信貸員工貸后管理不良積分制度》、《××××分行個(gè)人消費(fèi)信貸審查委[網(wǎng)文章-員會(huì)工作規(guī)則》、《××*分行消費(fèi)信貸審查中心管理辦法》、《××*加強(qiáng)貸后監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于規(guī)范提取信貸檔案管理的補(bǔ)充規(guī)定》、《公司客戶信貸資產(chǎn)質(zhì)量和潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款壓縮退出考評(píng)辦法》、《××*分行法人客戶信貸業(yè)務(wù)操作及核保操作中心工作規(guī)則》等有關(guān)制度、規(guī)定共16項(xiàng)，有效加強(qiáng)了我行信貸管理工作，為我行信貸業(yè)務(wù)的科學(xué)、有序、健康發(fā)展建立了良好的制度基礎(chǔ)。

2、抓好信貸基礎(chǔ)管理工作。在日常工作中該同志注重對(duì)基層行的工作指導(dǎo)以及問題的解答，在推廣新知識(shí)、新業(yè)務(wù)上，能夠首先做到本人熟知，以帶動(dòng)全行推廣；同時(shí)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸調(diào)查與分析，全年共組織參與撰寫鋼鐵行業(yè)、汽車配件企業(yè)、固定資產(chǎn)貸款、開發(fā)區(qū)貸款等有價(jià)值的調(diào)查分析報(bào)告60余份，有力地指導(dǎo)了我行公司業(yè)務(wù)開展，為本級(jí)行經(jīng)營決策當(dāng)好了參謀，也為上級(jí)行制定行業(yè)信貸政策創(chuàng)造了條件。

3、定期組織召開信貸管理工作分析會(huì)議。對(duì)貸后管理中發(fā)現(xiàn)的重大難點(diǎn)問題，通過定期召開信貸管理工作分析會(huì)議的形式，及時(shí)分析問題成因，制定整改規(guī)劃，并以《信貸管理工作會(huì)議紀(jì)要》、《信貸業(yè)務(wù)整改通知書》等方式通知問題相關(guān)行，限期落實(shí)整改。一年來共組織召開信貸管理工作會(huì)議8次，下發(fā)《信貸業(yè)務(wù)整改通知書》62份，均收到較好效果。在業(yè)務(wù)指導(dǎo)方面，嚴(yán)格執(zhí)行貸后管理“有請(qǐng)必復(fù)”工作制度，全年共答復(fù)各支行報(bào)請(qǐng)的信貸管理難點(diǎn)問題46啟，答復(fù)率100％，有力地推動(dòng)了我行信貸管理工作。

二、恪盡職守，真抓實(shí)干，勇挑重?fù)?dān)

1、嚴(yán)格信貸管理，遏制滋生不良。年初以來，××*同志通過從信貸基礎(chǔ)工作抓起，在信貸業(yè)務(wù)前后臺(tái)分離的基礎(chǔ)上，實(shí)行了含法人、消費(fèi)業(yè)務(wù)全口徑統(tǒng)一規(guī)范管理，組建了“信貸業(yè)務(wù)核保及操作中心，全面推行信貸“一對(duì)一“監(jiān)督，實(shí)行了大客戶分析制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、提示等制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決了影響信貸資金正常運(yùn)行癥結(jié)。全年共組織下發(fā)《加強(qiáng)管理工作意見》25份，實(shí)現(xiàn)整改不規(guī)范操作問題24項(xiàng)，構(gòu)建了防范風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障。為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，在2004年對(duì)全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量夯實(shí)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步組織開展資產(chǎn)質(zhì)量認(rèn)證，先后三次開展質(zhì)量分類，對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的貸款下達(dá)清收處置計(jì)劃，查清、查實(shí)責(zé)任人，賦予必要的管理，取得較好效果。

2、全力壓縮潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款，進(jìn)一步夯實(shí)信貸資產(chǎn)質(zhì)量?！痢?同志針對(duì)貸款剝離后潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款日益顯露的現(xiàn)象，及時(shí)組織全行進(jìn)行潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款階段式排查，加大壓降工作力度。期間共鎖定潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款××戶，金額××億元，截止2009年年底已實(shí)現(xiàn)壓縮××億元，處置率列全省第*位。對(duì)暫時(shí)無法收回和消費(fèi)信貸存在批量還款問題的××億元貸款，開展了管理責(zé)任認(rèn)定，逐筆制定了處置預(yù)案，將其列入不良貸款管理，進(jìn)一步夯實(shí)了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

3、實(shí)行信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理。為推進(jìn)信貸資產(chǎn)精細(xì)化管理，下半年著手組織對(duì)剝離后的××戶企業(yè)，金額為××*萬元的貸款全面進(jìn)行了精細(xì)化管理。根據(jù)總行制定的行業(yè)信貸政策和信貸管理規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，從規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)入手細(xì)分客戶，適時(shí)劃定支持、維持、壓縮、退出四個(gè)類別，按不同貸款方式和形態(tài)，逐戶、逐筆制定和落實(shí)管理措施，取得了良好效果。

4、規(guī)范消費(fèi)信貸管理，夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量。消費(fèi)信貸實(shí)行統(tǒng)一后臺(tái)管理后，××*同志立即著手組織資產(chǎn)質(zhì)量清查。按總省行要求，及時(shí)將具有違約和批量還款特征的貸款××*萬元轉(zhuǎn)入不良貸款管理，并采取了定期深入基層調(diào)研指導(dǎo)、規(guī)范催收、風(fēng)險(xiǎn)、依法訴訟等13項(xiàng)不良貸款清收處置措施，僅下半年即實(shí)現(xiàn)清收任務(wù)××*萬元，清收處置率列全省同系統(tǒng)之首。

5、組織好信貸員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。為提高信貸員工素質(zhì)，××*同志認(rèn)真組織制定全年培訓(xùn)工作計(jì)劃，協(xié)調(diào)相關(guān)專業(yè)，確定主講人、審定教案、制作幻燈片，全年共組織兩期由支行信貸主管行長和市行相關(guān)部室人員參加的信貸管理脫產(chǎn)培訓(xùn)班，向參加培訓(xùn)的信貸人員講解了《現(xiàn)代商業(yè)銀行信貸營銷與管理》、《信貸審查要點(diǎn)》、《客戶財(cái)務(wù)報(bào)表解讀與分析》、《客戶評(píng)價(jià)規(guī)則》、《統(tǒng)一綜合授信申請(qǐng)與審查》等信貸業(yè)務(wù)涉及的內(nèi)容，及時(shí)下發(fā)新業(yè)務(wù)幻燈片和講義四套，開闊了信貸員工業(yè)務(wù)視野，推動(dòng)了信貸人員學(xué)知識(shí)、比干勁氛圍的形成。

三、廉潔奉公，服務(wù)員工，服務(wù)社會(huì)

篇4

一、頻繁“遷移”銀行結(jié)算賬戶的成因分析

（一）政策法規(guī)存在漏洞

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法辦法》第七條規(guī)定，“存款人可以自由選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶”。該條款側(cè)重強(qiáng)調(diào)單位選擇銀行開戶的自，但對(duì)單位隨意開戶、銷戶、轉(zhuǎn)戶缺乏必要的法定限制，致使開戶銀行無法以相應(yīng)的制度、規(guī)定來約束企業(yè)隨意轉(zhuǎn)移銀行結(jié)算賬戶。

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間采取的不正當(dāng)競爭行為

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)爭奪企業(yè)存貸款業(yè)務(wù)非常激烈，往往以向企業(yè)提供各種優(yōu)惠條件為誘餌，使其在本行開立賬戶特別是基本賬戶，以達(dá)到壯大銀行賬戶開戶數(shù)和增加存貸款量的雙重目的。這種銀行間的不正當(dāng)競爭行為造成了企業(yè)賬戶頻繁開戶、銷戶、轉(zhuǎn)戶現(xiàn)象不斷發(fā)生。

（三）企業(yè)為尋求銀行信貸便利

一方面是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在向有關(guān)企業(yè)發(fā)放貸款，往往要求該企業(yè)在本行開立基本賬戶，否則不向其辦理貸款業(yè)務(wù)。多數(shù)貸款企業(yè)為了獲得銀行貸款只能作出妥協(xié)，采取銷戶、轉(zhuǎn)戶、新開戶的方式向申貸銀行轉(zhuǎn)移基本賬戶。由于多數(shù)企業(yè)不同時(shí)期向不同銀行融資，導(dǎo)致企業(yè)為結(jié)算或貸款方便成為了“賬戶游民”。

（四）部分企業(yè)為逃避法律責(zé)任

部分企業(yè)信用觀念淡漠，為拖欠或逃避債務(wù)，避免司法機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶資金，濫用開戶權(quán)利開展“麻雀戰(zhàn)”，采取各種手段套取銀行信用，穿梭于各金融機(jī)構(gòu)之間。

二、頻繁“遷移”銀行結(jié)算賬戶降低結(jié)算資源效率的研究

（一）耗費(fèi)了人民銀行賬戶管理系統(tǒng)資源

企業(yè)頻繁開銷戶直接增加了人民銀行賬戶審核和管理的工作量，耗費(fèi)擠占了賬戶管理系統(tǒng)資源，并造成了《開戶許可證》等文本材料的浪費(fèi)。

（二）無法監(jiān)測基本存款賬戶的流向，削弱了賬戶管理的嚴(yán)肅性

由于大多數(shù)“遷移”的企業(yè)在銷戶時(shí)并不是以“轉(zhuǎn)戶”原因撤銷原基本賬戶，而是以其他原因銷戶后再重新開立基本賬戶，因而使得系統(tǒng)不能很好地對(duì)基本存款賬戶的流向進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測，也給人民銀行賬戶管理分析帶來一定的難度。其次，企業(yè)頻繁開銷戶助長了開銷戶的隨意性，削弱了賬戶作為法定結(jié)算工具的嚴(yán)肅性和約束力。

（三）不按規(guī)定時(shí)限重新開戶使其他輔助賬戶失去“龍頭”

按照《中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，企業(yè)以“轉(zhuǎn)戶”原因銷戶的，在撤銷原基本存款賬戶的，需在10日內(nèi)辦理重新開戶手續(xù)，但對(duì)于10日內(nèi)未重新開戶的情況，目前從系統(tǒng)、制度上都缺少必要的控制措施，致使企業(yè)的其他輔助賬戶在短期內(nèi)缺少龍頭，即使長期不再開立基本賬戶，其他賬戶仍然可辦理結(jié)算。

（四）破壞了正常的金融秩序

一方面各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)中強(qiáng)迫要求企業(yè)向本行轉(zhuǎn)移賬戶的行為，造成了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間惡性的緊張，容易造成了銀行和銀行，以及企業(yè)和銀行之間的糾紛，對(duì)良好金融生態(tài)環(huán)境的營造產(chǎn)生負(fù)面影響。另一方面企業(yè)的這種頻繁轉(zhuǎn)移基本賬戶現(xiàn)象也增加了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身的經(jīng)營和賬戶檔案管理成本，造成了不必要的金融資源浪費(fèi)。

三、有效規(guī)避賬戶頻繁“遷徙”的理論選擇及改進(jìn)策略

（一）完善相關(guān)法律法規(guī)，增加辦理、使用銀行賬戶的限制性條款

建議人民銀行總行研究修訂《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其《實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)條款，一方面，在保證單位存款人有自由選擇開戶銀行的權(quán)利的前提下，建立相應(yīng)的核準(zhǔn)機(jī)制，避免非正常因素的影響，盡可能保持單位賬戶的相對(duì)穩(wěn)定性；另一方面，對(duì)企業(yè)開戶、銷戶的間隔期限及其條件做出更為合理和明確的限制條款，增強(qiáng)隊(duì)對(duì)轉(zhuǎn)移行為的限制。

（二）完善賬戶管理系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)不合理銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)移行為的監(jiān)控

進(jìn)一步完善現(xiàn)有的賬戶管理系統(tǒng)，設(shè)置在一定的期限內(nèi)單位的基本賬戶不得銷戶轉(zhuǎn)戶，加強(qiáng)對(duì)單位基本存款賬戶轉(zhuǎn)戶行為的監(jiān)控。對(duì)確因特殊情況需要轉(zhuǎn)戶的，在提供必要的情況說明后，應(yīng)由人民銀行賬戶管理系統(tǒng)高級(jí)主管授權(quán)方可辦理，增加轉(zhuǎn)移基本賬戶的難度，避免隨意性。

（三）實(shí)行賬戶行政許可收費(fèi)制度，增加賬戶遷移成本

建議實(shí)行賬戶行政許可收費(fèi)制度，促使企業(yè)在選擇基本賬戶開戶銀行時(shí)慎重考慮。同時(shí)，引導(dǎo)企業(yè)結(jié)合自身生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)、財(cái)務(wù)狀況和金融服務(wù)需求特點(diǎn)，合理確定結(jié)算賬戶的開立銀行，避免開戶的盲目性。

篇5

關(guān)鍵詞：銀行結(jié)算賬戶；管理；問題

人民幣銀行賬戶管理是支付結(jié)算工作中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，對(duì)規(guī)范賬戶管理行為、維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，防范違法犯罪具有重要意義。但隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理中存在的問題逐步顯現(xiàn)出來，一般存款賬戶開戶隨意性大、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與賬戶管理系統(tǒng)賬戶信息不對(duì)稱、賬戶檔案管理不規(guī)范、洗錢犯罪活動(dòng)的監(jiān)測難度加大等行為，都對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理提出了更高的要求。

一、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理中存在的問題

（一）一般存款賬戶開戶“零限制”，使用功能無序延展?！度嗣駧陪y行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定存款人因向銀行借款或其他結(jié)算需要可開立一般結(jié)算賬戶。由于沒有對(duì)“其他結(jié)算需要”的內(nèi)容進(jìn)行明確，沒有對(duì)“相關(guān)證明”進(jìn)行規(guī)范，使得一般存款賬戶的開立隨意性很大，而對(duì)其監(jiān)管的空間卻很小，容易引發(fā)企業(yè)的不良動(dòng)機(jī)。一是企業(yè)多頭開戶一般是為了借款需要，待取得銀行貸款后，往往不按貸款用途使用資金，東挪西補(bǔ)，加大了銀行資金風(fēng)險(xiǎn)；二是 “變相”支取現(xiàn)金，將基本存款賬戶資金轉(zhuǎn)入一般存款賬戶，再由一般存款賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡賬戶，并利用個(gè)人銀行卡賬戶提取現(xiàn)金，削弱了基本存款賬戶的功能，使得一般存款賬戶功能無需延展。

（二）結(jié)算賬戶使用率低，閑置賬戶管理難。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2014年末，我單位結(jié)算賬戶經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)的戶數(shù)僅占總戶數(shù)的21.93%，造成大量的閑置賬戶，致使賬戶使用率偏低。大量的閑置賬戶一部分是由于申請(qǐng)貸款后，因貸款未及時(shí)還清而無法處理；剩余的絕大部分是一年以上未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶行債務(wù)的賬戶，這類賬戶有被存款人放棄的賬戶，有重要資料丟失的賬戶，有無法聯(lián)系的賬戶等等，由于無法正常銷戶，需經(jīng)過通知、公告等繁瑣的程序?qū)⑵滢D(zhuǎn)入久懸賬戶。這些閑置賬戶不僅占用了賬戶管理系統(tǒng)資源，影響了賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行效率，還加大了賬戶管理難度。

（三）銀企對(duì)賬不規(guī)范，效果不明顯。從目前我單位銀企對(duì)賬情況來看，由于銀行和客戶對(duì)此項(xiàng)工作都沒引起足夠的重視，相互之間未能很好地配合，導(dǎo)致對(duì)賬未能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。一是對(duì)賬程序不合規(guī)，對(duì)賬單通過記賬員或信貸員發(fā)送并回收。二是重視發(fā)放忽視回收，對(duì)賬回單回收率不高。三是一客戶認(rèn)為賬目已經(jīng)核對(duì)相符，不回交也不影響自己的業(yè)務(wù)。以上情形導(dǎo)致銀行無法及時(shí)了解存款人的資金賬戶余額是否與銀行對(duì)賬單一致，極易引發(fā)金融案件的發(fā)生。

（四）賬戶年檢工作貫徹力不強(qiáng)。在現(xiàn)實(shí)生活中，單位因更名、撤并、破產(chǎn)、被吊銷營業(yè)執(zhí)照以及更換法定代表人、遷址等造成其基本信息的變動(dòng)日趨頻繁。開戶行通過對(duì)已開立的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，可以及時(shí)掌握存款人的基本情況，確保其賬戶信息資料的真實(shí)、有效，保障存款人資金收付活動(dòng)的正常運(yùn)行。但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，開戶營業(yè)機(jī)構(gòu)并沒重視人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的年檢工作，結(jié)算賬戶檔案里發(fā)現(xiàn)有沒進(jìn)行年檢的賬戶，并且還在違規(guī)辦理著結(jié)算業(yè)務(wù)，給銀行結(jié)算賬戶管理工作帶來了極大的隱患。

（五）結(jié)算賬戶管理制度執(zhí)行不到位。2014年7月，人民銀行朝陽市中心支行對(duì)我單位人民幣銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了檢查。在檢查的過程中，發(fā)現(xiàn)我單位存在銀行結(jié)算賬戶開立后未到生效日啟用、未按規(guī)定向人民銀行報(bào)送賬戶開戶資料、撤銷一般存款賬戶未向或超期向人民銀行備案、單位銀行結(jié)算賬戶在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)撤銷后仍繼續(xù)使用、臨時(shí)存款賬戶超期限使用、銀行核算系統(tǒng)與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)賬號(hào)或戶名不符的情況，賬戶管理混亂，賬戶管理制度執(zhí)行不到位。

（六）現(xiàn)金與賬戶管理不匹配，增加了反洗錢監(jiān)測難度。通常只要存款人在支取憑證的用途欄填寫符合《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的用途，開戶行基本上都會(huì)滿足存款人的要求，如果是存款人惡意取現(xiàn)的話，開戶行無法在存款人提供的憑證及資料上發(fā)現(xiàn)漏洞，無法監(jiān)測存款人使用資金的真實(shí)意圖，無法了解存款人與交易的受益方之間是否存在真是的交易關(guān)系，在不能提出異議的情況下只能為其提供所需資金，不僅造成了違規(guī)使用資金，使資金頻繁轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，而且增加了反洗錢的監(jiān)測難度，為洗錢犯罪活動(dòng)打開方便之門。

二、進(jìn)一步完善人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的對(duì)策及建議

（一）簡化賬戶分類，調(diào)整賬戶使用功能

近年來，存款人通過一般存款賬戶轉(zhuǎn)款支取現(xiàn)金越來越頻繁，大大消弱了基本存款賬戶的功能，使基本存款賬戶與一般存款賬戶的界限出現(xiàn)紊亂。在實(shí)際工作中，由于“對(duì)公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)的發(fā)展，基本存款賬戶取現(xiàn)功能的壟斷地位被，基本存款賬戶與一般存款賬戶之間的區(qū)別越來越小，簡化賬戶分類，合并兩者在結(jié)算賬戶上的使用功能已成為一種需求。

（二）加強(qiáng)閑置賬戶管理，提高賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行效率

不欠款是閑置賬戶基本上是缺少銷戶要件或存款人聯(lián)系不上而無法進(jìn)行銷戶，不僅占用了系統(tǒng)空間，影響了賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行效率，而且給賬戶管理工作帶來很大不便。只有加強(qiáng)閑置賬戶管理，通過賬戶清單對(duì)一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的閑置賬戶進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)，將標(biāo)準(zhǔn)后的賬戶轉(zhuǎn)入久懸賬戶，等待久懸賬戶自轉(zhuǎn)入日起滿3年，存款人仍未對(duì)所開賬戶進(jìn)行銷戶處理，開戶行可將久懸賬戶存款余額轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入，做好賬銷案存登記后，通知人行分支機(jī)構(gòu)賬戶管理人員在賬戶管理系統(tǒng)中對(duì)這些賬戶進(jìn)行銷戶處理，從而提高人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行效率。

（三）加強(qiáng)銀行對(duì)賬工作，確保資金安全。從近年發(fā)生的金融案件來看，很多是由于未按規(guī)定開展對(duì)賬工作，導(dǎo)致銀行、企業(yè)資金被非法挪用、盜用。因此各金融機(jī)構(gòu)一定要規(guī)范對(duì)賬工作，確保銀行、企業(yè)的資金安全。一是要明確責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行不相容職務(wù)相分離的原則，記賬員不得參與對(duì)賬；二是除按季對(duì)賬外，對(duì)日常工作中客戶發(fā)生的大額支付業(yè)務(wù)，必須由坐班主任電話對(duì)賬，經(jīng)存款單位負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，方可為其辦理，以確保銀企資金安全。

（四）強(qiáng)制年檢，確保賬戶年檢工作的順利執(zhí)行。由于銀行缺少對(duì)客戶賬戶信息進(jìn)行強(qiáng)制年檢的有效手段，客戶不配合年檢工作的情況經(jīng)常出現(xiàn)，建議監(jiān)管部門設(shè)立固定的賬戶年檢期限，要求存款人在規(guī)定期限內(nèi)持有效證明資料到開戶行免費(fèi)進(jìn)行年檢；如超期未檢，由開戶行通知存款人限期一個(gè)月內(nèi)補(bǔ)檢，并收取一定數(shù)額的補(bǔ)檢費(fèi)用；逾期仍未補(bǔ)檢的，由開戶行對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行銀行止付，郵寄銀行止付通知書，暫停為其辦理取款業(yè)務(wù)，待年檢后再恢復(fù)為其辦理取款業(yè)務(wù)，并收取一定金額的罰金。通過賦予銀行一定的權(quán)利，確保賬戶年檢工作的順利進(jìn)行。

（五）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高結(jié)算賬戶管理水平。由于我單位近幾年結(jié)算業(yè)務(wù)人員變動(dòng)頻繁，新老人員更替沒有業(yè)務(wù)交集，致使接管人員對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)非常生疏。為了從根本上得到解決人行檢查中存在的問題，我單位采取培訓(xùn)和自學(xué)相結(jié)合的管理機(jī)制，一是從人行聘請(qǐng)講師為結(jié)算人員認(rèn)真講解結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)章制度，糾正了日常工作中經(jīng)常出現(xiàn)的操作錯(cuò)誤，剖析了業(yè)務(wù)操作過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和注意事項(xiàng)，使結(jié)算人員充分認(rèn)識(shí)到賬戶管理在支付結(jié)算業(yè)務(wù)中的重要性；二是對(duì)結(jié)算人員實(shí)行持證上崗考試，考試點(diǎn)覆蓋賬戶管理辦法、賬戶管理實(shí)施細(xì)則、聯(lián)網(wǎng)核查和賬戶檢查中常見的問題等內(nèi)容，鞭策其認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算制度及業(yè)務(wù)知識(shí)，強(qiáng)化結(jié)算人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高結(jié)算人員實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力，從源頭上防范了結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

（六）完善賬戶與現(xiàn)金管理，強(qiáng)化反洗錢工作措施。隨著自助終端、第三方支付平臺(tái)、賬戶“公轉(zhuǎn)私”的應(yīng)用，逐步加大了反洗錢監(jiān)測難度，完善賬戶與現(xiàn)金管理成為防止洗錢者通過銀行轉(zhuǎn)移資金的一道屏障。因此，配備專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行管理，使其熟知《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及稅法的相關(guān)規(guī)定，提高對(duì)現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)的甄別與分析，加大對(duì)銀行結(jié)算賬戶的風(fēng)險(xiǎn)管控，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)和各種違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生，充分發(fā)揮反洗錢和銀行結(jié)算賬戶管理的聯(lián)動(dòng)作用。（作者單位：朝陽市龍城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社）

參考文獻(xiàn)：

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在財(cái)務(wù)管理水平日益成為企業(yè)核心競爭力的今天，企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)經(jīng)理的要求也越來越高。下面是小編為您整理的財(cái)務(wù)經(jīng)理工作計(jì)劃【三篇】，僅供大家參考。

財(cái)務(wù)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃財(cái)務(wù)部作為公司的核心部門之一，肩負(fù)著對(duì)成本的計(jì)劃控制、各部門的費(fèi)用支出、以及對(duì)銷售工作的配合與總結(jié)等工作任務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督下財(cái)務(wù)部各工作人員應(yīng)合理的調(diào)節(jié)各項(xiàng)費(fèi)用的支出，保證財(cái)務(wù)物資的安全;服務(wù)于公司、服務(wù)于員工、服務(wù)于客戶,以促進(jìn)公司開拓市場、增收節(jié)支，從而謀取利潤最大化,以最優(yōu)的人力配置謀取最大的經(jīng)濟(jì)效益。

20__年全球金融危機(jī)時(shí)刻警示著我們，在新的一年里，財(cái)務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對(duì)全廠其他部門的考核制度或者相關(guān)辦法。我做財(cái)務(wù)工作已經(jīng)好多年，深知20__年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃對(duì)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理、推動(dòng)規(guī)范管理和加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)教育，有著非常重要的作用。為了做到財(cái)務(wù)工作長計(jì)劃，短安排。使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。特?cái)M訂了20__年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃。在國家各項(xiàng)財(cái)務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：

一、繼續(xù)開展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。

在去年會(huì)計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會(huì)計(jì)核算管理水平，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。具體從8個(gè)方面抓起：會(huì)計(jì)基本規(guī)定;會(huì)計(jì)核算質(zhì)量;會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會(huì)計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會(huì)計(jì)經(jīng)營管理。特別是會(huì)計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會(huì)計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進(jìn)一步規(guī)范。

二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實(shí)現(xiàn)利潤___萬元，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標(biāo)。針對(duì)目標(biāo)，制定出臺(tái)《__縣農(nóng)村信用社20__年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，千方百計(jì)應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。具體抓好五項(xiàng)操作：一是財(cái)務(wù)開支操作：對(duì)營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制，嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開支原則，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi)。二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對(duì)國家有關(guān)政策規(guī)定，對(duì)職工福利費(fèi)，工會(huì)經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn)，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提。對(duì)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三是預(yù)算操作：對(duì)培訓(xùn)費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出。四是包干操作：對(duì)差旅費(fèi)、郵電費(fèi)、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價(jià)情況合理制定包干使用辦法，無正當(dāng)理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用。五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。

三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事故。

在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，近年來，通過每年的序時(shí)檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)重要憑證使用，管理達(dá)到了加強(qiáng)，但此項(xiàng)工作不敢懈怠，__年5月份我們要組織人員對(duì)20__年5月至20__年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專項(xiàng)序時(shí)檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用，逐項(xiàng)逐類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時(shí)要求信用社主管會(huì)計(jì)每月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》，責(zé)任明確。

四、繼續(xù)規(guī)范股金，大力開展增資擴(kuò)股工作。

去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為___元，法人股入股起點(diǎn)為____元，投資股比例___%。入股起點(diǎn)的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20__年雖然開展了此項(xiàng)工作，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進(jìn)一步規(guī)范。11年底投資股比例___%,還差__個(gè)百分點(diǎn),需在一季內(nèi)達(dá)到比例。20__年要大力開展增資擴(kuò)股工作，雖然11年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到___%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項(xiàng)票據(jù),還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響。

五、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專項(xiàng)票據(jù)兌付工作，今年3月份之前，要組織信用社按專項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露，具體對(duì)20__年度的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況、股金分紅情況、“三會(huì)”召開情況、利潤分配情況等進(jìn)行披露，將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)情況。

財(cái)務(wù)經(jīng)理月度工作計(jì)劃一、規(guī)劃科

1、積極與省交科院、__大學(xué)聯(lián)系，按照《__港總體規(guī)劃》審查意見要求，抓緊修改、完善《規(guī)劃》文本，

2、加快開展避風(fēng)港前期工作，積極與淮委、省水利廳和__新城開發(fā)區(qū)聯(lián)系，爭取早日批復(fù)。

3、做好12月份統(tǒng)計(jì)月報(bào)及20__年港口統(tǒng)計(jì)年報(bào)，1月23日參加全省港口統(tǒng)計(jì)年報(bào)會(huì)審會(huì)。

4、認(rèn)真做好迎接省局、市局年度目標(biāo)考核工作。

二、港務(wù)科

1、完成洋河灘避風(fēng)港施工、監(jiān)理單位合同簽訂工作。

2、督促縣區(qū)加快“三項(xiàng)工程”的推進(jìn)速度。

目前__碼頭疏港道路工程完成了招標(biāo)定標(biāo)工作，春節(jié)后即可進(jìn)場施工;__港本月完成了碼頭土方約30萬方。__港交工驗(yàn)收工作因進(jìn)港道路局部路面質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，仍在整改協(xié)調(diào)中，春節(jié)前無法完成。

3、完成了20__年度工作總結(jié)及20__年度工作計(jì)劃。

4、開展了港口冬季安全生產(chǎn)大檢查，并形成了專項(xiàng)材料報(bào)省局及市交通局安全處。

進(jìn)行了針對(duì)春運(yùn)期間港口生產(chǎn)安全的檢查部署工作，重點(diǎn)加大了對(duì)危險(xiǎn)品碼頭的監(jiān)管力度。

5、完成了誠信交通建設(shè)工作意見及規(guī)范行政執(zhí)法自由裁量權(quán)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的制定和上報(bào)工作，并參加了執(zhí)法證考試。

6、完成了__碼頭《危險(xiǎn)貨物港口作業(yè)認(rèn)可證》核發(fā)工作。

7、完成了兩篇信息報(bào)送及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。

三、財(cái)務(wù)科

1、協(xié)調(diào)__避風(fēng)港改建項(xiàng)目省補(bǔ)助資金100萬元。

2、完成會(huì)計(jì)核算、資金管理及會(huì)計(jì)資料整理報(bào)送工作。

3、協(xié)調(diào)一月份人員經(jīng)費(fèi)和專項(xiàng)資金到位，滿足春節(jié)前后資金支付需要。

4、完成財(cái)政局規(guī)定的年度財(cái)務(wù)決算報(bào)表報(bào)送。

5、完成單位內(nèi)部資產(chǎn)清查。

四、辦公室

1、完成市交通局對(duì)我局年度工作完成情況考核的資料收集整頓、迎檢等工作。

2、完成20__年度對(duì)全體人員的年度工作考核測評(píng)工作。

3、完成__局建設(shè)誠信交通工作意見并上報(bào)市局。

4、完成__局政府信息公開目錄和公開指南的編寫工作并報(bào)市局。

財(cái)務(wù)經(jīng)理工作計(jì)劃一、加強(qiáng)規(guī)范管理、做好日常核算

1、根據(jù)公司核算要求和各部門的實(shí)際情況，按照會(huì)計(jì)法和企業(yè)會(huì)計(jì)制度的要求，做好財(cái)務(wù)軟件的初始化工作。

2、配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司第七年度的年終會(huì)計(jì)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，并按有關(guān)部門的要求，完成會(huì)計(jì)報(bào)表的匯總和上報(bào)工作。

3、配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)總公司上一年度財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行審計(jì)，提高資金使用效益。

4、配合公司領(lǐng)導(dǎo)完成各責(zé)任中心經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作，并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。

5、做好日常會(huì)計(jì)核算工作。

按照會(huì)計(jì)制度，分清資金渠道，認(rèn)真審核每筆原始憑證，正確運(yùn)用會(huì)計(jì)科目，編制會(huì)計(jì)憑證，進(jìn)行記賬。做到“三及時(shí)”：即及時(shí)編制有關(guān)會(huì)計(jì)報(bào)表，及時(shí)報(bào)送稅務(wù)等部門;及時(shí)裝訂會(huì)計(jì)憑證;及時(shí)清理往來款項(xiàng)。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù);及時(shí)準(zhǔn)確登記銀行、現(xiàn)金日記賬，做到日清月結(jié);嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。

6、配合銷售部了解貨款回收情況，做好貨款回收工作。

7、積極籌措資金，從多方面保證公司資金運(yùn)營的流暢。

8、努力加大新業(yè)務(wù)開拓力度，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。

企業(yè)未來的發(fā)展空間將重點(diǎn)集中在新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，務(wù)必在認(rèn)識(shí)、機(jī)制、措施和組織推動(dòng)等方面下真功夫，花大力氣，力爭使在較短時(shí)間內(nèi)投資、發(fā)展新業(yè)務(wù)，走在同業(yè)前面，占領(lǐng)市場。

9、完成公司董事會(huì)及CEO臨時(shí)交辦的其他工作。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)防范、做好安全工作

1、貨幣資金安全。

定期檢查現(xiàn)金提取、送存過程中的安全問題，檢查現(xiàn)金是否超庫存存放;對(duì)有關(guān)設(shè)備的完好性進(jìn)行檢查，若有隱患，及時(shí)處理并向上反映;及時(shí)加以整改。

2、票證管理安全。

做好現(xiàn)金、收據(jù)、發(fā)票、各種有價(jià)票證的管理工作以及安全防范工作，確保不漏不遺不缺。

3、負(fù)責(zé)防火安全。

嚴(yán)格執(zhí)行用電管理規(guī)定并保證每日下班時(shí)切斷主電源;對(duì)辦公室吸煙進(jìn)行嚴(yán)格管理，采取有效措施保證地上無亂扔煙頭。

4、負(fù)責(zé)防盜安全。

定期檢查安全措施的完好性，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理并向上匯報(bào)。

三、加強(qiáng)考核考評(píng)、提高工作質(zhì)量

1、嚴(yán)格遵守《會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德》和有關(guān)規(guī)定，對(duì)違反規(guī)定的人員提出處理意見。

2、嚴(yán)格進(jìn)行考勤工作。

嚴(yán)格執(zhí)行上下班制度，保證每日工作的正常進(jìn)行。

3、要建立和健全各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度，促進(jìn)企業(yè)管理整體水平提高。

企業(yè)內(nèi)部各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度，包括：財(cái)務(wù)管理制度、財(cái)產(chǎn)物資管理及清查盤點(diǎn)制度、行政管理制度，根據(jù)各項(xiàng)管理制度的基礎(chǔ)工作的要求，實(shí)行崗位責(zé)任制，規(guī)定每個(gè)員工必須做什么、什么時(shí)候做、在什么情況下應(yīng)怎么做，以及什么不能做，做錯(cuò)了怎么辦等細(xì)則。這樣，每個(gè)崗位的每個(gè)責(zé)任者對(duì)各自承擔(dān)的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作都清楚，要求人人遵守。通過實(shí)施這些制度，進(jìn)一步提高企業(yè)管理整體水平。

4、建立和健全自我約束的企業(yè)機(jī)制，確保企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、協(xié)調(diào)發(fā)展，嚴(yán)格審核費(fèi)用開支，控制預(yù)算，加強(qiáng)資金日常調(diào)度與控制，落實(shí)內(nèi)部各層次、各部門的資金管理責(zé)任制。

盡量避免無計(jì)劃、無定額使用資金。

四、加強(qiáng)素質(zhì)養(yǎng)成、推進(jìn)隊(duì)伍建設(shè)

隨著后勤集團(tuán)的不斷壯大，面對(duì)日趨復(fù)雜的市場和日益加大的競爭，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要。

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)法、企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度、工業(yè)企業(yè)會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的財(cái)務(wù)制度,提高會(huì)計(jì)人員的法制觀念,加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的職業(yè)道德,樹立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念,做到有法必依,執(zhí)法必嚴(yán),違法必究,貫徹執(zhí)行黨的方針政策,自覺遵守法律、法規(guī),維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,抵制不正之風(fēng)。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平。

定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新業(yè)務(wù)知識(shí),擴(kuò)大知識(shí)面。在掌握基礎(chǔ)知識(shí)的同時(shí),加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識(shí)的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時(shí),認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融、等相關(guān)性知識(shí),以拓展知識(shí)面,提高理論和實(shí)際操作水平。

篇7

財(cái)務(wù)部門工作計(jì)劃1   一、指導(dǎo)思想：

  按照鄧局工作報(bào)告中提出的“創(chuàng)新穩(wěn)健理財(cái)手段”的要求和六條理財(cái)原則，加強(qiáng)管理，研究創(chuàng)新，擴(kuò)大營業(yè)額，控制成本和管理費(fèi)用，創(chuàng)造利潤，合理安排資金，加強(qiáng)資金積累，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，堅(jiān)持員工技能培訓(xùn)，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能相結(jié)合，開拓視野，豐富知識(shí)，全面提升整體素質(zhì)、管理水平；建立辦事高效，運(yùn)作協(xié)調(diào)，行為規(guī)范的財(cái)務(wù)管理機(jī)制。

  二、主要經(jīng)營指標(biāo)：

  1、在主營業(yè)務(wù)收入全年達(dá)到40億元的前提下，確保利潤總額8500萬元；

  2、確保各分公司按下達(dá)指標(biāo)上繳8500萬元貨幣資金，其中隧道公司4500萬元，鐵路公司3000萬元，安徽分公司xx00萬元；

  3、全年公司管理費(fèi)用控制在1400萬元以內(nèi)；

  4、全年業(yè)務(wù)費(fèi)控制在186萬元以內(nèi)；

  三、工作措施

  為了實(shí)現(xiàn)上述年度目標(biāo)，財(cái)務(wù)部要以實(shí)施創(chuàng)新穩(wěn)健理財(cái)手段為契機(jī)，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作用 ，建立和健全公司財(cái)務(wù)管理管理制度，以狠抓管理制度落實(shí)來帶動(dòng)企業(yè)管理水平的提高。

  1、進(jìn)一步健全和完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作制度，制定較為完善可行的《財(cái)務(wù)管理手冊(cè)》，促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理整體水平提高：

  一是按經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)性質(zhì)完善四類臺(tái)賬：

  ①、經(jīng)濟(jì)合同類，包括公司簽定的總包合同，分包合同，買賣合同、借款合同、融資租賃臺(tái)同、擔(dān)保合同全部要建立臺(tái)賬；

  ②、建立往來帳項(xiàng)類臺(tái)賬，對(duì)客戶按交易金額、信用狀況、帳齡等建檔、分類排隊(duì)，并定期通過函證等方法進(jìn)行接對(duì)。

  ③、建立項(xiàng)目類臺(tái)賬：對(duì)公司所有在施項(xiàng)目建立項(xiàng)目檔案，對(duì)虧損項(xiàng)目剖析原因，分清責(zé)任，尋求解決途徑，并經(jīng)常逐項(xiàng)地進(jìn)行跟蹤管理。

  ④、資金和承兌匯票、保證金類臺(tái)賬。

  二是以局對(duì)公司財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)系統(tǒng)為藍(lán)本完善公司對(duì)分公司和項(xiàng)目的財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)系統(tǒng)。通過對(duì)記錄的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行全面的比較、綜合分析企業(yè)理財(cái)和經(jīng)營成果的實(shí)現(xiàn)狀況，預(yù)測公司未來盈余、財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流量、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，為公司領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營管理提供更加直觀、具體的信息。擴(kuò)大信息來源，盡可能多地準(zhǔn)確掌握信息，做到歷史信息和統(tǒng)計(jì)信息相結(jié)合、公司信息和總公司、局內(nèi)部其他同類單位信息相結(jié)合、會(huì)計(jì)信息和非會(huì)計(jì)信息相結(jié)合、企業(yè)整體信息和分公司信息相結(jié)合，以利于揭示現(xiàn)狀和問題的實(shí)質(zhì)。

  三是進(jìn)一步完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。今年要加強(qiáng)對(duì)合同額、營業(yè)額、利潤、現(xiàn)金流量等指標(biāo)財(cái)務(wù)信息的搜集、分析、評(píng)價(jià)，連續(xù)地反映公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量的動(dòng)態(tài)趨勢，對(duì)照財(cái)務(wù)指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)值、歷史值、同行值、預(yù)算值等，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，遵循嚴(yán)格事前、控制事中、防患未然的原則，提出財(cái)務(wù)建議。

  四是通過完善財(cái)務(wù)管理手冊(cè)來完善內(nèi)部控制制度，有效進(jìn)行，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正各方面的偏差與弊端，具體包括公司財(cái)務(wù)管理體制、財(cái)務(wù)人員崗位責(zé)任制、各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理括動(dòng)的程序和權(quán)限等，使公司經(jīng)營管理活動(dòng)有章可循，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)公司各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門有效的規(guī)范和控制，確?！肮芾礞湣辈凰蓜?dòng)、不中斷，根據(jù)各項(xiàng)管理制度的基礎(chǔ)工作的要求，實(shí)行崗位責(zé)任制，每個(gè)崗位的每個(gè)責(zé)任者對(duì)各自承擔(dān)的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作都清楚，要求人人遵守。通過實(shí)施這些制度，進(jìn)一步提高企業(yè)管理整體水平。從而逐步提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者入行財(cái)務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。

  2、進(jìn)一步完善健全費(fèi)用資金的預(yù)算制度，確保企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、協(xié)調(diào)發(fā)展：

  一是今年要在去年實(shí)施的預(yù)算管理的基礎(chǔ)上，以公司年初計(jì)劃和局下達(dá)的'經(jīng)濟(jì)指標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)入行了分解，統(tǒng)一了成本和費(fèi)用支出的核算標(biāo)準(zhǔn)，制定xx年度各單位的成本費(fèi)用預(yù)算、收入預(yù)算、人員預(yù)算、目標(biāo)利潤預(yù)算，費(fèi)用預(yù)算等一系列預(yù)算指標(biāo)，并監(jiān)控預(yù)算費(fèi)用的執(zhí)行和超預(yù)算費(fèi)用的初步審核，按月準(zhǔn)確及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)提供預(yù)算執(zhí)行情況的匯總分析，借以反映公司20xx年的經(jīng)營管理活動(dòng)。

  二是以完善制度、細(xì)化流程、精細(xì)糾粗每一個(gè)核心控制點(diǎn)為切入點(diǎn)， 逐步建立"用數(shù)字說話，用流程辦事，靠制度管人"的預(yù)算管理理念。采取"理論先行、操作跟進(jìn)、逐步完善、總結(jié)提高"的科學(xué)方法，積極主動(dòng)地開展、引導(dǎo)挖潛增效。完善預(yù)算管理的相關(guān)制度來提高公司經(jīng)濟(jì)效益。

  三是以資金流為焦點(diǎn)，采用價(jià)值管理為定量描述手段在項(xiàng)目施工前就要建立項(xiàng)目資金策劃。

  3、進(jìn)一步加強(qiáng)資金調(diào)控，合理控制公司總體資金規(guī)模：

  一是進(jìn)一步做好現(xiàn)有銀行賬戶清理及新成立項(xiàng)目經(jīng)理部賬戶跟進(jìn)管理工作，力爭資金管理系統(tǒng)覆蓋全公司（不含鐵路公司）所有銀行賬戶；

  二是加強(qiáng)對(duì)鐵路公司等游離于局體系外的資金加大檢查監(jiān)督力度，確保項(xiàng)目合理上交。

  三是大力推行“零余額”管理，對(duì)公司屬各單位按既有文件規(guī)定除必須的預(yù)留資金外，超過部分全部集中，對(duì)部分外部干擾和阻力嚴(yán)重的項(xiàng)目，除加強(qiáng)溝通爭取理解和支持外，要采用非常規(guī)的措施和手段，如以繳納函證現(xiàn)金保證金，委托支付“材料款”、“設(shè)備租賃”費(fèi)、超短期票據(jù)背書、支付上管費(fèi)等方式，轉(zhuǎn)存項(xiàng)目資金，達(dá)到有效提高集中資金的目的，確保實(shí)現(xiàn)年度資金集中度達(dá)到95%以上；

  三是是定期和不定期對(duì)所屬單位資金集中情況和銀行外部賬戶進(jìn)行檢查。狠抓公司有關(guān)制度落實(shí)工作，加大對(duì)各單位制度落實(shí)情況的檢查力度。對(duì)于那些文件執(zhí)行不到位的單位下達(dá)整改通知書，限期整改，逾期不改的，給予通報(bào)批評(píng)，保障制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。

  四是合理布局存量資金結(jié)構(gòu)，提高資金收益水平，隨著生產(chǎn)規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大和鐵路項(xiàng)目價(jià)格的理性回歸，預(yù)計(jì)20xx年公司存量資金較上年將有一定幅度的提高。存量資金增收又提出了新要求，新挑戰(zhàn)：一是靈活務(wù)實(shí)安排協(xié)定存款、通知存款和定期存款，最大限度增加利息收入；三是積極利用存量資金，提高存量資金的綜合效益；使用快速、便捷的結(jié)算方式，減少在途資金占用，延遲資金流出。

  五是加強(qiáng)內(nèi)部借款回收力度，進(jìn)一步降低借款融資總量進(jìn)一步完善內(nèi)部融資管理的制度建設(shè)。加強(qiáng)內(nèi)部融資資金的過程監(jiān)控力度。定期（按季）收集各單位財(cái)務(wù)及資金方面有關(guān)信息，對(duì)單項(xiàng)金額較大的融資以及逾期不還的融資要加大監(jiān)控力度；

  總之，xx年要通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控，促進(jìn)了整個(gè)公司生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行。

  4、嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)監(jiān)督，落實(shí)公司內(nèi)部責(zé)任。建立內(nèi)部責(zé)任會(huì)計(jì)制度，對(duì)各部門和各單位的經(jīng)營收益、成本費(fèi)用、部門利潤進(jìn)行分別核算。使各部門對(duì)自己的任務(wù)、目標(biāo)做到心中有數(shù)。這對(duì)于調(diào)動(dòng)各部門的積極性，節(jié)約費(fèi)用開支是有促進(jìn)作用的；做到分級(jí)負(fù)責(zé)、職責(zé)分明、相互制約。不僅僅要加強(qiáng)對(duì)一般費(fèi)用報(bào)銷的審查，同時(shí)要從公司整體的經(jīng)營資金籌集、資金運(yùn)用、費(fèi)用開支、收入實(shí)現(xiàn)，一直到財(cái)務(wù)成果的產(chǎn)生均嚴(yán)格按照公司制度辦事，正確核算，如實(shí)反映公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，強(qiáng)化會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，保證制度的落實(shí)和有效執(zhí)行。

  5、進(jìn)一步提高財(cái)務(wù)人員的執(zhí)行力：針對(duì)各個(gè)財(cái)務(wù)部門和財(cái)務(wù)人員，設(shè)立清晰的目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的進(jìn)度表：這個(gè)目標(biāo)一定要可衡量、可檢查，不能模棱兩可。目標(biāo)一旦確定，層層分解落實(shí)。今年主要要建立的目標(biāo)要包括：上交資金的進(jìn)度落實(shí)，利潤指標(biāo)的進(jìn)度及其落實(shí)，清欠指標(biāo)的落實(shí)，應(yīng)收款項(xiàng)的回收率等都要落實(shí)到具體的責(zé)任人。

  6、開展以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)法及其他財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)的自查活動(dòng)，降低涉稅風(fēng)險(xiǎn)：今年財(cái)務(wù)部計(jì)劃組織在公司內(nèi)的20xx年終財(cái)務(wù)決算的財(cái)務(wù)自查活動(dòng)，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來款項(xiàng)，檢查在建工程未作處理的項(xiàng)目，對(duì)已支付的分包單位款項(xiàng)及時(shí)追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財(cái)務(wù)自查活動(dòng)，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改，降低了涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

  7、組織財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，提高團(tuán)隊(duì)凝聚力： 今年財(cái)務(wù)部要通過會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)和參加社會(huì)專業(yè)執(zhí)業(yè)資格考試等辦法，系統(tǒng)組織財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，對(duì)整個(gè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計(jì)劃展望，及時(shí)解決實(shí)際工作中存的問題，組織財(cái)務(wù)人員對(duì)內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的專題講座，豐富財(cái)務(wù)人員稅務(wù)知識(shí)的理解，通過財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)知識(shí)、企業(yè)會(huì)計(jì)制度和國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)的學(xué)習(xí)，結(jié)合財(cái)務(wù)人員考評(píng)辦法，逐步提高財(cái)務(wù)人員的專業(yè)知識(shí)、技能和職業(yè)判斷能力。 財(cái)務(wù)部20xx年工作目標(biāo)分解表

  時(shí)間 序號(hào) 工作內(nèi)容 主管領(lǐng)導(dǎo) 審核 責(zé)任人 完成時(shí)間

  一月

  1、 編制20xx年財(cái)務(wù)決算報(bào)告 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 詹靜 20xx年2月

  2、 機(jī)關(guān)20xx年度建帳工作、20xx年度結(jié)賬轉(zhuǎn)賬工作 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 肖映芳 20xx年1月

  3、 編制20xx年度機(jī)關(guān)費(fèi)用預(yù)算及組織分公司作好費(fèi)用預(yù)算 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年2月

  4、 20xx年度財(cái)務(wù)分析 謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年2月

  5、 完成鐵路公司總部建帳、劃帳工作 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 肖映芳 20xx年1月

  6、 20xx年財(cái)務(wù)工作總結(jié)及20xx年度工作計(jì)劃 謝飛 謝飛 全體 20xx年1月

  二月

  1、 20xx年度財(cái)務(wù)檔案的歸檔 謝飛 謝飛 全體 20xx年2月

  2、 下達(dá)20xx年度部門費(fèi)用控制目標(biāo) 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年2月

  3、 下達(dá)各分公司20xx年度主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年2月

  4、 著手完善財(cái)務(wù)管理制度，編制財(cái)務(wù)管理手冊(cè)推進(jìn)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作，從基礎(chǔ)核算到日常流程進(jìn)行細(xì)則的規(guī)定、以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

  鄧尤東、謝飛 謝飛 全體 20xx年5月

  三月

  1、 會(huì)同設(shè)備部編制公司及局購設(shè)備資金回收辦法 鄧尤東 謝飛、帥建國 譚恒遠(yuǎn)、金慶國 20xx年3月

  2、 20xx年度應(yīng)收帳款辦法 謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年3月

  3、 合理分工、進(jìn)一步明確部門員工崗位責(zé)任 謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年3月

  5、 建立全公司財(cái)務(wù)人員信息檔案 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 全體 20xx年3月

  四月

  1、 編制20xx年1季度財(cái)務(wù)報(bào)表，并對(duì)全年完成預(yù)算情況進(jìn)行初步分析 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 詹靜 20xx年4月

  2、 對(duì)20xx年公司資金情況進(jìn)行初步分析 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 劉莉、詹靜 20xx年4月

  3、 對(duì)公司銀行帳戶進(jìn)行清理 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 劉莉、詹靜 20xx年4月

  4、 會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)、完成資格證書的年檢工作 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 全體 20xx年4月

  5、 配合營銷部做好營銷部費(fèi)用報(bào)銷管理辦法 鄧尤東 謝飛、童貫強(qiáng) 譚恒遠(yuǎn)、趙婕 20xx年4月

  五月

  1、 會(huì)同合約部、鐵路公司財(cái)務(wù)對(duì)哈大項(xiàng)目部進(jìn)行一次項(xiàng)目完成情況檢查。 鄧尤東 謝飛、徐世紅 譚恒遠(yuǎn)、曹世興 20xx年5月

  2、 鐵路公司各個(gè)項(xiàng)目設(shè)備使用費(fèi)收繳情況分析 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 劉莉、詹靜 20xx年5月

  六月

  1、 上半年財(cái)務(wù)工作檢查 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 全體 20xx年6月

  2、 各單位半年完成指標(biāo)情況分析 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年6月

  七月

  1、 半年度報(bào)表的編制工作 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 詹靜 20xx年7月

  2、 做好半年度財(cái)務(wù)分析 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年7月

  3、 財(cái)務(wù)管理手冊(cè)開始運(yùn)行 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年7月

  4、 公司本部及二級(jí)單位費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況分析及費(fèi)用預(yù)算的期中調(diào)整 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年7月

  八月

  1、 公司年度在施項(xiàng)目和已完工未結(jié)算項(xiàng)目情況摸底 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 全體 20xx年8月

  2、 組織對(duì)全公司業(yè)務(wù)費(fèi)使用情況摸底分析 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 全體 20xx年8月

  九月

  1、 公司年度主要預(yù)算指標(biāo)完成情況分析 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年9月

  2、 項(xiàng)目現(xiàn)金流量情況摸底 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 劉莉、詹靜 20xx年9月

  3、 年度資金的使用情況期中分析 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 劉莉、詹靜 20xx年9月

  十月

  1、 三季度報(bào)表的編制 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 詹靜 20xx年xx月

  十一月

  1、 年度財(cái)務(wù)檢查 鄧尤東、謝飛 謝飛 譚恒遠(yuǎn) 20xx年11月

  2、 對(duì)公司稅收交納情況進(jìn)行調(diào)研，并提出改進(jìn)方案。 謝飛 謝飛 全體 20xx年11月

  十二月

  1、 年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)、來年工作計(jì)劃 謝飛 謝飛 全體 20xx年12月

  2、 全年完成各項(xiàng)指標(biāo)情況摸底。

財(cái)務(wù)部門工作計(jì)劃2   財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)分公司財(cái)務(wù)管理、資金管理、資產(chǎn)管理、成本管理、會(huì)計(jì)管理、各項(xiàng)目部及實(shí)體的成本管理、兌現(xiàn)審計(jì)工作。嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司的規(guī)章制度。對(duì)本部門工作負(fù)責(zé)，制定并落實(shí)部門工作計(jì)劃。

  一、分公司計(jì)劃

  編制并上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃；編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃，按照集團(tuán)公司審批結(jié)果，進(jìn)行控制和管理。編制和上報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及各種資料。負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算和項(xiàng)目成本核算的管理。配合項(xiàng)目部工程價(jià)款回收工作。負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的管理，按規(guī)定計(jì)提折舊費(fèi)。組織各項(xiàng)目開展增收節(jié)支活動(dòng)。搞好會(huì)計(jì)核算、項(xiàng)目核算和成本分析，降低工程成本，降低費(fèi)用支出，并會(huì)同相關(guān)部門建立工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)檔案。

  負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施審計(jì)監(jiān)督。負(fù)責(zé)分公司的財(cái)務(wù)電算化管理。負(fù)責(zé)卓越績效體系的財(cái)務(wù)科各種資料的準(zhǔn)備及復(fù)驗(yàn)工作。負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函、履約擔(dān)保、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。負(fù)責(zé)集團(tuán)公司對(duì)分公司工作聯(lián)查財(cái)務(wù)各種資料的收集、編制工作。負(fù)責(zé)上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃；編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃，按照集團(tuán)公司審批結(jié)果，進(jìn)行控制和管理。編制分公司年度財(cái)務(wù)收支報(bào)表。

  負(fù)責(zé)核對(duì)清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來帳目。執(zhí)行對(duì)操作人員的管理和計(jì)算機(jī)檔案管理職責(zé)，對(duì)會(huì)計(jì)軟件的運(yùn)行進(jìn)行日常維護(hù)，保證計(jì)算機(jī)軟件及硬件的財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部經(jīng)營管理制度和內(nèi)部控制制度是否健全，運(yùn)行機(jī)制是否正常進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施財(cái)務(wù)審計(jì)、承包及兌現(xiàn)審計(jì)。

  二、支付各種款項(xiàng)的措施

  為了強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，杜絕工程成本的各項(xiàng)潛虧因素的存在，保證分公司健康持續(xù)的發(fā)展，要求各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員在支付各種款項(xiàng)時(shí)，帳面有欠款的可以支付，否則堅(jiān)決不予支付。如果雙方簽定合同約定有預(yù)付款的可以預(yù)付，但預(yù)付款項(xiàng)不得超過合同限定數(shù)額。要求嚴(yán)肅執(zhí)行，若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

  在付款的同時(shí)嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財(cái)務(wù)帳面、合同簽字人一致，否則堅(jiān)決拒付，實(shí)屬情況特殊，但必須辦理本人委托證明書、委托人和受托人的身份證復(fù)印件并同時(shí)附在付款憑證后面。委托證明書如果雙方是企業(yè)單位的必須有雙方企業(yè)單位蓋章后有效，如果是個(gè)人的必須有雙方當(dāng)事人簽字并同時(shí)按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避免經(jīng)濟(jì)糾紛。

  三、備用金管理辦法

  根據(jù)國家財(cái)經(jīng)制度規(guī)定、集團(tuán)公司的嚴(yán)格要求、結(jié)合我分公司的路、橋工程施工特點(diǎn)，制定單位相關(guān)人員，因公暫借備用金的管理辦法：暫借備用金的人員范圍：分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理，項(xiàng)目經(jīng)理及付經(jīng)理，機(jī)關(guān)各科室正、付職，公用小車司機(jī)，機(jī)關(guān)材料處及項(xiàng)目材料采購員，詳細(xì)人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定。

  四、加強(qiáng)防范企業(yè)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

篇8

關(guān)鍵詞：銀行理財(cái)；風(fēng)險(xiǎn)控制；內(nèi)部審計(jì)

中圖分類號(hào)：F830

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B

文章編號(hào)：1007-4392（2013）05-0049-04

近年來，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)持續(xù)擴(kuò)容的發(fā)展態(tài)勢，理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量已從2004年的114款發(fā)展到2012年的31673款，發(fā)行規(guī)模從4000億增長到7.1萬億元，發(fā)行主體從原有的少數(shù)國有銀行、股份制銀行擴(kuò)展到地方商業(yè)銀行、外資銀行在內(nèi)的所有銀行機(jī)構(gòu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型的破冰之舉。理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展為銀行帶來豐厚利潤的同時(shí)。也帶來各種潛在風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部審計(jì)已將其納入重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，并不斷加大審計(jì)力度，一方面滿足了監(jiān)管部門對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性審計(jì)的要求，另一方面為促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康長遠(yuǎn)發(fā)展提供了有益的審計(jì)增值服務(wù)。

一、理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的深層次原因

利率市場化、資本約束機(jī)制的建立以及存貸款市場競爭加劇都催生理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。內(nèi)部審計(jì)關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展背景。有助于深刻理解理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的深層次原因。正確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新。從銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略層面開展審計(jì)，更有助于發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的保障和促進(jìn)作用。

（一）較低的資本占用成為發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的動(dòng)力

《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》已于2013年1月1日起實(shí)施，銀行業(yè)面臨著更為嚴(yán)格的資本監(jiān)管。該辦法進(jìn)一步強(qiáng)化了銀行資本約束機(jī)制的建立，推動(dòng)了銀行從高資本消耗的規(guī)模擴(kuò)張模式轉(zhuǎn)向資本節(jié)約的內(nèi)涵發(fā)展模式。理財(cái)業(yè)務(wù)本身具有占用資本少、投資領(lǐng)域廣、市場化程度高、盈利空間大等特點(diǎn)，它成為銀行建立資本節(jié)約型業(yè)務(wù)發(fā)展模式的重要抓手，是銀行應(yīng)對(duì)資本監(jiān)管趨嚴(yán)，緩釋資本補(bǔ)充壓力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略選擇。

（二）發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是應(yīng)對(duì)利率市場化改革的手段

我國一直在循序漸進(jìn)地推行利率市場化改革，央行于2012年兩次降息，對(duì)存貸款利率和浮動(dòng)區(qū)間均作了調(diào)整。銀行貸款利率下浮區(qū)間已擴(kuò)大到基準(zhǔn)利率的0.7倍，存款利率上浮區(qū)間擴(kuò)大到基準(zhǔn)利率的1.1倍。在利率市場化條件下，銀行息差逐步收窄，單純依靠結(jié)算等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶動(dòng)中間業(yè)務(wù)收入持續(xù)增長非常困難，銀行盈利增長的模式亟需改變。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)有利于銀行應(yīng)對(duì)利率市場化挑戰(zhàn)，其產(chǎn)品和投資品都是市場化定價(jià)，可以消化部分尋求高收益的資金，緩解利率市場化對(duì)銀行利潤的沖擊。

（三）發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)綜合化經(jīng)營戰(zhàn)略的要求

短期內(nèi)我國對(duì)銀行業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的格局不會(huì)改變，而銀行業(yè)希望在券商、投行、基金、信托等領(lǐng)域發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的空間能夠進(jìn)一步拓展，特別是當(dāng)證券、保險(xiǎn)、基金公司等非銀行機(jī)構(gòu)在監(jiān)管部門的鼓勵(lì)下開展理財(cái)業(yè)務(wù)，使銀行更要在理財(cái)業(yè)務(wù)上有自己的定位和專長，以便在激烈的市場環(huán)境中爭得一席之地。通過加快理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展可以疏導(dǎo)整個(gè)銀行體系的流動(dòng)性，增強(qiáng)銀行綜合化經(jīng)營實(shí)力，提高整體競爭力。

（四）社會(huì)財(cái)富聚集與增長為發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)提供了機(jī)遇

我國的民生領(lǐng)域改革為銀行業(yè)發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)提供機(jī)遇。據(jù)有關(guān)方面預(yù)計(jì)2013年底我國社保基金結(jié)余資金4萬億元，保障性住房社會(huì)投入資金1.2萬億元，醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域投入3.2萬億元，教育領(lǐng)域投入4.6萬億元，社會(huì)資金持續(xù)向上述領(lǐng)域匯聚會(huì)使社會(huì)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)保值增值需求旺盛，帶動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。黨的“十”提出的城鄉(xiāng)居民人均收入倍增計(jì)劃，個(gè)人財(cái)富實(shí)現(xiàn)增長，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的需求同樣旺盛。目前我國證券市場行情低迷，風(fēng)險(xiǎn)與收益不成正比。房地產(chǎn)市場受限貸、限購政策調(diào)控，投資渠道收窄。在投資前景不明朗時(shí)期，銀行理財(cái)系列產(chǎn)品為投資者提供了最佳選擇，

二、理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

理財(cái)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展所形成的潛在風(fēng)險(xiǎn)逐步顯現(xiàn)，監(jiān)管新規(guī)的出臺(tái)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和銀行風(fēng)險(xiǎn)管控能力提出新的要求。內(nèi)部審計(jì)通過對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估，更好地把握理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為順利實(shí)施理財(cái)業(yè)務(wù)審計(jì)，有效實(shí)現(xiàn)審計(jì)目標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。

（一）信用風(fēng)險(xiǎn)是理財(cái)業(yè)務(wù)的首要風(fēng)險(xiǎn)

雖然理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)有很大區(qū)別，但理財(cái)業(yè)務(wù)的信用創(chuàng)造功能決定了它也存在信用風(fēng)險(xiǎn)。“受人之托、代人理財(cái)”是它的本質(zhì)，如果理財(cái)投資項(xiàng)目和投資標(biāo)的出現(xiàn)問題，不能支付收益，甚至連本金都無法收回的話，到期產(chǎn)品兌付就會(huì)出現(xiàn)問題，因此發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的銀行很重視投資項(xiàng)目的盡職調(diào)查和投后管理工作。如在盡職調(diào)查階段，要發(fā)現(xiàn)投資項(xiàng)目潛在的未來價(jià)值和問題所在以及保證項(xiàng)目信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，項(xiàng)目資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、透明是該階段面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，必須審慎對(duì)待。投后管理同等重要，如果投后管理職責(zé)和協(xié)同機(jī)制沒有理順，形成都管都不管的現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)就更大。

（二）理財(cái)業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)始終存在

理財(cái)業(yè)務(wù)出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)要比傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)大，這也與理財(cái)業(yè)務(wù)的本質(zhì)有關(guān)。理財(cái)產(chǎn)品本金和收益來源于所投資的具體項(xiàng)目的回報(bào)，當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品與投資標(biāo)的的期限不一致時(shí)，就會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。為了穩(wěn)定存款，保證聲譽(yù)，銀行理財(cái)當(dāng)然不能無法兌付，甚至出現(xiàn)虧損都很少見，原因在于銀行使用了“資金池”的運(yùn)作模式來保證理財(cái)產(chǎn)品的到期兌付和收益實(shí)現(xiàn)，一定程度上掩蓋了流動(dòng)性不足的缺陷。如果每一家銀行都能嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求，實(shí)現(xiàn)“分賬經(jīng)營、分類管理、單獨(dú)核算”的話，理財(cái)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理將成為各家銀行研究的重要課題。

（三）操作風(fēng)險(xiǎn)分布在理財(cái)業(yè)務(wù)流程中的每個(gè)環(huán)節(jié)

理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)和其他銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)存在共性，就是操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)貫穿整個(gè)業(yè)務(wù)運(yùn)行流程，從盡職調(diào)查、合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、產(chǎn)品策劃到產(chǎn)品銷售、存續(xù)期管理、信息披露等環(huán)節(jié)。如在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，銀行的客戶經(jīng)理不了解產(chǎn)品特性，沒有對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行規(guī)范地評(píng)估，在產(chǎn)品推介及風(fēng)險(xiǎn)提示方面做得不充分，就會(huì)產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)，它會(huì)在贖回和兌付時(shí)顯現(xiàn)出來，會(huì)引發(fā)客戶對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的不滿意。投訴事件增加，法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)運(yùn)而生。

（四）理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集聚形成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)不同，具有很大的不確定性和波動(dòng)性，它的負(fù)向損失放大效應(yīng)非常典型。媒體相繼爆出的關(guān)于理財(cái)亂象的報(bào)道引起公眾對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的極大關(guān)注。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)本身與其他風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)在的關(guān)聯(lián)性，它是其他各類風(fēng)險(xiǎn)集聚后的最終表現(xiàn)，銀行對(duì)該類業(yè)務(wù)產(chǎn)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)難以通過評(píng)估、建模等常規(guī)方法去界定、分類，管理難度很大。

三、理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的一些問題

國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速趨緩，表內(nèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)不斷顯露，理財(cái)業(yè)務(wù)的表內(nèi)外轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)傳遞成為銀行風(fēng)險(xiǎn)集聚最多的業(yè)務(wù)領(lǐng)域之一。內(nèi)部審計(jì)堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，適時(shí)安排審計(jì)項(xiàng)目，進(jìn)一步發(fā)揮了其在公司治理中的作用。本文以理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)生流程為切入，分析提示該業(yè)務(wù)在發(fā)展中存在的需要關(guān)注的一些問題。

（一）部分銀行通過理財(cái)融資活動(dòng)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管套利

國內(nèi)的監(jiān)管具有偏向于行政和計(jì)劃管理的特征，銀行理財(cái)融資活動(dòng)異軍突起就是貸款規(guī)模管制下的佐證。目前銀行理財(cái)產(chǎn)品多采取資產(chǎn)組合或資金池的運(yùn)作模式，投向以債券、貨幣市場、信貸資產(chǎn)等固定收益類資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合為主，以期限錯(cuò)配的方式進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)實(shí)現(xiàn)了資金來源與資金運(yùn)用市場化。在資金來源方面，銀行完全自主定價(jià)，不受利率上限的管制，在資金運(yùn)用方面，信貸資產(chǎn)通過信托、委托等各種形式展開，同樣不受利率下限管制，銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為一個(gè)“市場化”運(yùn)作的影子銀行。部分理財(cái)資金輾轉(zhuǎn)投向了房地產(chǎn)、政府融資平臺(tái)等，使銀行實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管套利。

（二）部分債權(quán)融資項(xiàng)目在準(zhǔn)入及投放管理環(huán)節(jié)存在不足

銀監(jiān)會(huì)要求商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃制定全面風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理。各家銀行通常會(huì)要求嚴(yán)格比照信貸管理流程對(duì)債權(quán)融資項(xiàng)目進(jìn)行審批和管理，但仍有一些銀行部分債權(quán)融資項(xiàng)目尚未納入信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理，主要表現(xiàn)在企業(yè)表內(nèi)貸款和理財(cái)債權(quán)類融資總額超出最高授信額度。還有一些銀行為建立理財(cái)業(yè)務(wù)投資品的項(xiàng)目池，采用多種渠道推薦入池，但各渠道入池標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，部分債權(quán)融資企業(yè)為房地產(chǎn)企業(yè)，不符合銀行自定的推薦入池條件。其他常見的問題還包括理財(cái)項(xiàng)目用款人信用等級(jí)不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，未落實(shí)抵押融資前提條件發(fā)放理財(cái)委托貸款等。

（三）產(chǎn)品投資信息披露不充分成為普遍現(xiàn)象

理財(cái)業(yè)務(wù)在持續(xù)快速發(fā)展后，違規(guī)代售、不規(guī)范私售、巨額虧損等問題開始浮出水面，這些問題的產(chǎn)生主要在于銀行部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不充分，特別是投資信息披露不夠詳細(xì)是普遍性現(xiàn)象。如近日工行被曝巨虧的理財(cái)產(chǎn)品也僅簡單介紹，“投資于證券投資基金、上市公司股票，也可以進(jìn)行新股申購、債券和其他貨幣市場投資工具等投資”，說明書對(duì)投資比例、投向等具體內(nèi)容沒有披露。最近的一份研究報(bào)告指出：國股、非國股、城商行、農(nóng)商行和外資銀行等五大類銀行均存在理財(cái)產(chǎn)品投資信息披露透明度較低的問題。在利率市場化的緊逼下，各家銀行忙于拼搶客戶，鮮少能做到高度透明，投資者很難判斷資金去向，市場出現(xiàn)了嚴(yán)重的信息不對(duì)稱現(xiàn)象。

（四）一些理財(cái)產(chǎn)品在銷售方面還存在不規(guī)范的現(xiàn)象

銀監(jiān)會(huì)在理財(cái)產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)多次強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)合理地進(jìn)行客戶分類，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供與其相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，銀行須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。而在實(shí)際操作中，部分銀行仍存在沒有清楚、全面告知客戶理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象，甚至為完成發(fā)售任務(wù)，采取模糊收益率、弱化風(fēng)險(xiǎn)提示等手段誤導(dǎo)投資者，或吸引不適合該產(chǎn)品的客戶購買。另外。客戶未在銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書上抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示或抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示不規(guī)范、不完整的現(xiàn)象屢見不鮮，看似簡單的操作問題，卻使銀行面臨客戶糾紛及法律風(fēng)險(xiǎn)。

（五）投后管理較為薄弱，部分項(xiàng)目投后資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)劣變

多數(shù)銀行在債權(quán)融資項(xiàng)目的投后管理工作還存在一些需要改進(jìn)的方面。在分行層面，作為項(xiàng)目投后管理人而未對(duì)債權(quán)融資項(xiàng)目資金用途、項(xiàng)目進(jìn)展等開展后續(xù)跟蹤和投后監(jiān)督，未按要求上報(bào)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析和投后管理報(bào)告，或相關(guān)報(bào)告流于形式。在總行層面，由于缺乏有效手段對(duì)債權(quán)融資項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，無法及時(shí)準(zhǔn)確地了解理財(cái)債權(quán)融資項(xiàng)目的資產(chǎn)分類、行業(yè)分布、企業(yè)經(jīng)營、項(xiàng)目現(xiàn)金流等信息，債權(quán)融資項(xiàng)目也未能納入統(tǒng)一的客戶信用等級(jí)評(píng)定及資產(chǎn)質(zhì)量分類管理范圍。同時(shí)，部分理財(cái)項(xiàng)目出現(xiàn)投后資產(chǎn)質(zhì)量下降的現(xiàn)象需要關(guān)注。一是理財(cái)產(chǎn)品投資的部分債權(quán)融資項(xiàng)目實(shí)際用款人在項(xiàng)目存續(xù)期內(nèi)信用狀況惡化。二是部分理財(cái)資金投資項(xiàng)目用款人信用等級(jí)下降，可能造成到期違約，資金難以兌付的風(fēng)險(xiǎn)。

（六）部分理財(cái)產(chǎn)品在兌付和贖回環(huán)節(jié)面臨流動(dòng)性壓力

由于理財(cái)產(chǎn)品期限錯(cuò)配程度較大、投資品流動(dòng)性不足以及超短期產(chǎn)品遇巨額贖回等原因，理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性管理有時(shí)還面臨一定壓力，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是個(gè)別理財(cái)業(yè)務(wù)面臨較大的短期流動(dòng)性缺口，產(chǎn)品到期須通過變現(xiàn)投資品或募集新的理財(cái)資金支撐兌付所需。二是部分理財(cái)產(chǎn)品投資品中的高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到30%的監(jiān)管要求和產(chǎn)品說明書約定。三是向自營業(yè)務(wù)融資以解決超短期理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性，加大了自營業(yè)務(wù)流動(dòng)性管理難度，且自營業(yè)務(wù)和代客理財(cái)業(yè)務(wù)之間交易未建立價(jià)格驗(yàn)證機(jī)制。四是因關(guān)閉法人超短期理財(cái)產(chǎn)品贖回交易對(duì)法人客戶的資金使用和運(yùn)轉(zhuǎn)有較大影響?？蛻魧?duì)此反應(yīng)不滿。

四、從內(nèi)部審計(jì)視角就理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展談幾點(diǎn)建議

雖然理財(cái)業(yè)務(wù)在持續(xù)快速增長中遇到諸多問題，但其在有效推動(dòng)銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮了積極作用。監(jiān)管新規(guī)頻出促使各家銀行不斷完善理財(cái)業(yè)務(wù)制度規(guī)定和管理流程，風(fēng)險(xiǎn)控制能力逐步加強(qiáng)，出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的跡象尚不明顯。為了更好地提升內(nèi)部審計(jì)價(jià)值，現(xiàn)從內(nèi)部審計(jì)視角談幾點(diǎn)具體建議。

（一）審慎進(jìn)行理財(cái)融資活動(dòng)創(chuàng)新，完善投資管理

盡管理財(cái)業(yè)務(wù)正逐步被納入監(jiān)管，但其信用創(chuàng)造功能會(huì)產(chǎn)生新的流動(dòng)性效應(yīng)。影響國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，因此建議銀行審慎進(jìn)行理財(cái)融資活動(dòng)創(chuàng)新。一是優(yōu)化理財(cái)資金投資渠道，“打包還原”基礎(chǔ)資產(chǎn)，盡量使理財(cái)資金投資項(xiàng)目符合國家宏觀政策及產(chǎn)業(yè)政策，繼續(xù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。二是要以合規(guī)的方式將資金輸送到融資主體，不能違背監(jiān)管的各類規(guī)定，堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式的管理原則，建立授權(quán)、授信與限額管理的機(jī)制。三是對(duì)已經(jīng)投入高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的理財(cái)資金，進(jìn)行動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序，實(shí)施分行業(yè)管理策略，加強(qiáng)監(jiān)測分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。四是成立專門的機(jī)構(gòu)管理這部分資產(chǎn)，與傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)之間建立起防火墻，降低兩者的關(guān)聯(lián)度。

（二）貫徹落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，堅(jiān)持走合規(guī)發(fā)展道路

由于監(jiān)管政策的密集調(diào)整，以及國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展面臨更加錯(cuò)綜復(fù)雜的局面。建議銀行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，完善銀行內(nèi)相關(guān)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程。在規(guī)?？刂品矫?，銀行應(yīng)按監(jiān)管要求對(duì)融資類銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)行余額比例管理，盡快由表外轉(zhuǎn)表內(nèi)。暫不需轉(zhuǎn)表內(nèi)的其他融資類業(yè)務(wù)。要控制好理財(cái)業(yè)務(wù)表外風(fēng)險(xiǎn)總量。在投資運(yùn)作方面，為使理財(cái)產(chǎn)品間接投資于“非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)”的比例要達(dá)到監(jiān)管要求，銀行應(yīng)上收所屬分行辦理部分理財(cái)業(yè)務(wù)權(quán)限，如全面上收股權(quán)投資基金主理銀行資金協(xié)助募資額度。在信息披露方面，銀行應(yīng)從行內(nèi)制度安排上確保履行信息披露義務(wù)，向客戶充分披露理財(cái)資金的投資方向?？傊y行應(yīng)杜絕出現(xiàn)觸及或超越監(jiān)管底線的情況，堅(jiān)持發(fā)展與合規(guī)并重，不做竭澤而漁的事情。為理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展設(shè)置障礙。

（三）建立健全融資項(xiàng)目管理和業(yè)務(wù)損失財(cái)務(wù)處理機(jī)制

針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)融資項(xiàng)目管理出現(xiàn)的問題，建議銀行比照自營貸款的管理要求，盡快制定項(xiàng)目投前盡職調(diào)查實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)理財(cái)項(xiàng)目投資審查審批。細(xì)化融資項(xiàng)目的投后管理實(shí)施辦法，明確劃分各級(jí)行、各部門的具體職責(zé)和分工。建立風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)測通報(bào)機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)狀況定期分析報(bào)告制度，融資業(yè)務(wù)檔案管理辦法等。著手開發(fā)信息系統(tǒng)支持項(xiàng)目管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)項(xiàng)目管理的系統(tǒng)控制和信息共享。同時(shí)，切實(shí)履行受托資產(chǎn)管理責(zé)任，及時(shí)向委托方通報(bào)融資企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的變化情況，采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施應(yīng)對(duì)項(xiàng)目投后出現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量劣變問題。探索建立理財(cái)業(yè)務(wù)的損失財(cái)務(wù)處理機(jī)制，嚴(yán)格遵循財(cái)務(wù)制度規(guī)定，及時(shí)有效地處理理財(cái)投資損失等各類風(fēng)險(xiǎn)，為理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

篇9

一、指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)縣十三屆九次全委會(huì)XX縣十六屆四次人代會(huì)精神，堅(jiān)持統(tǒng)籌城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展,以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為重點(diǎn)，以重點(diǎn)工程和重大項(xiàng)目為抓手，堅(jiān)持城鄉(xiāng)建設(shè)與改善民生并重，堅(jiān)持強(qiáng)化管理與優(yōu)質(zhì)服務(wù)并重，堅(jiān)持舊城改造與城鄉(xiāng)環(huán)境綜合治理并重，著力推進(jìn)城鄉(xiāng)建設(shè)，使城市品位大提升，建筑產(chǎn)業(yè)大提質(zhì)，行業(yè)管理大提效，促進(jìn)建設(shè)事業(yè)健康有序發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

城鄉(xiāng)建設(shè)主要預(yù)期目標(biāo)是：投入資金27771.94萬元，重點(diǎn)完成九項(xiàng)工程建設(shè)任務(wù)。其中投入資金1582萬元，完XX縣府街東延伸段和淵泉街東延伸段城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；投資3000萬元，完成張芝公園及九支渠景觀帶一期1224.8米的地質(zhì)勘查、地形測繪、施工設(shè)計(jì)編制、人工湖土方開挖、水系東段建設(shè)。投資650萬元完成風(fēng)電生活基地建設(shè)；投資1108.8萬元完成保障性住房150套（其中經(jīng)濟(jì)適用房90套，廉租房60套）；投資664.86萬元，完成城區(qū)綠化、樹穴改造和樹木追肥；投入資金10444萬元，完成商品房開發(fā)624套；投資9758萬元，完成榆林賓館、海城賓館等商貿(mào)賓館建設(shè)。投資357.4萬元,完XX縣城控制性祥規(guī)編制、縣城綠地系統(tǒng)規(guī)劃編制和62個(gè)村莊規(guī)劃編制；投資206.9萬元，完成新增公共綠地共計(jì)25000平方米，爭取縣城綠化覆蓋率達(dá)到23.9%，綠地率達(dá)到16.3%，人均占有公共綠地達(dá)到11.7平方米，創(chuàng)建7個(gè)單位庭院、6個(gè)住宅小區(qū)；工程質(zhì)量監(jiān)督覆蓋率、建筑材料檢測率、竣工工程驗(yàn)收備案率、工程監(jiān)理覆蓋面均達(dá)到100%，實(shí)現(xiàn)工程安全質(zhì)量零事故；完成道路建設(shè)工程、“張芝公園及九支渠景觀帶建設(shè)”、“祥瑞家苑”、“麗景花園”、“南苑華庭”等共計(jì)172戶的拆遷及完XX縣府街東延伸段、淵泉街延伸段、廣電局南側(cè)拆遷任務(wù)；新引進(jìn)落實(shí)投資1500萬元招商引資項(xiàng)目一個(gè)以上，落實(shí)招商引資到位資金10000萬元。

三、工作重點(diǎn)

圍繞上述工作思路和工作目標(biāo)，重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作：

（一）以規(guī)劃編制為龍頭，不斷擴(kuò)大城鄉(xiāng)規(guī)劃覆蓋面。

一是筑牢城鄉(xiāng)規(guī)劃理念。深入貫徹落實(shí)《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》，充分發(fā)揮總規(guī)的調(diào)控和引領(lǐng)作用，不斷深化城市規(guī)劃理念，繼續(xù)堅(jiān)持“先規(guī)劃后建設(shè)、無規(guī)劃不建設(shè)”的原則，注重規(guī)劃的前瞻性、民主性和科學(xué)性，有效發(fā)揮城鄉(xiāng)規(guī)劃帶動(dòng)和指導(dǎo)作用。二是統(tǒng)籌城鄉(xiāng)規(guī)劃步伐。注重城市整體形象，突出城市特色和個(gè)性。加快編制縣城出入口等重點(diǎn)建設(shè)區(qū)修建性詳規(guī)，積極打造城市建筑風(fēng)格。進(jìn)一步完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)和村落規(guī)劃，積極指導(dǎo)、協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)的規(guī)劃編制、上報(bào)、審批等工作，配合新農(nóng)村建設(shè)，搞好新農(nóng)村規(guī)劃、人居環(huán)境治理、示范村規(guī)劃、農(nóng)房建設(shè)、居民點(diǎn)規(guī)劃和風(fēng)格風(fēng)貌改建規(guī)劃，改變農(nóng)村建房無規(guī)劃設(shè)計(jì)的現(xiàn)狀，切實(shí)改善全縣人居環(huán)境。三是提升規(guī)劃管理效能。高質(zhì)量做好“兩證一書”的核發(fā)工作，充分發(fā)揮管理職能，不斷創(chuàng)新規(guī)劃監(jiān)督機(jī)制，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步規(guī)范規(guī)劃運(yùn)行程序。充分發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察大隊(duì)職能職責(zé)，進(jìn)一步整合力量，不斷拓寬監(jiān)控范圍，嚴(yán)格規(guī)劃執(zhí)法，嚴(yán)肅查處違法違章建設(shè)行為，確保各類建設(shè)按規(guī)劃實(shí)施，切實(shí)提高規(guī)劃行政效能。年內(nèi)完XX縣城控制性祥規(guī)編制、綠地系統(tǒng)規(guī)劃編制和梁湖、沙河2個(gè)集鎮(zhèn)總體規(guī)劃的評(píng)審報(bào)批和62個(gè)村莊規(guī)劃的編制評(píng)審工作，實(shí)現(xiàn)自然村規(guī)劃建設(shè)覆蓋率100%的目標(biāo)。

責(zé)任單位：規(guī)劃股

（二）以項(xiàng)目建設(shè)為抓手，提速城鄉(xiāng)建設(shè)步伐。

堅(jiān)持一事一主體，一個(gè)項(xiàng)目一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)，一個(gè)項(xiàng)目一個(gè)班子，一個(gè)項(xiàng)目一套考核，做到續(xù)建項(xiàng)目提前完工，新建項(xiàng)目提前開工，儲(chǔ)備項(xiàng)目提前立項(xiàng)，前期工作提前完成。重點(diǎn)完XX縣府街東延伸段人行道2903米，架設(shè)路燈129桿；鋪筑淵泉街延伸段人行道2100米，安裝路沿磚2100米，架設(shè)路燈96桿。新建建筑面積為14960平方米的榆林賓館貴賓樓一座和建筑面積4800平方米的海城賓館一座。新建占地面積為140畝，建筑面積10000平方米風(fēng)電生活基地規(guī)劃編制及“四通一平”建設(shè)，力爭1——2家風(fēng)電企業(yè)辦公、住宿工程開工建設(shè)，為大力實(shí)施“風(fēng)電強(qiáng)縣”戰(zhàn)略作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

責(zé)任單位：各項(xiàng)目建設(shè)管理辦公室

（三）以九支渠建設(shè)為重點(diǎn)，打造城市新亮點(diǎn)。

把九支渠建設(shè)作為一項(xiàng)重大的民生工程、對(duì)外開放的形象工程來抓，努力將其打造成為城市建設(shè)名片，成為城市新亮點(diǎn)。在做好詳細(xì)規(guī)劃編制、征地、拆遷安置等前期工作的基礎(chǔ)上，著力完善重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)的管理機(jī)制，著力落實(shí)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)的目標(biāo)責(zé)任制，著力加快重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，著力解決重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)存在的突出問題，著力營造全社會(huì)關(guān)心重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)的良好氛圍，力爭九支渠建設(shè)取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。年內(nèi)完成長1224.8米、占地面積7.52萬平方米九支渠景觀帶和占地面積37.3萬平方米張芝公園一期工程建設(shè)。

責(zé)任單位：九支渠景觀帶及張芝公園項(xiàng)目建設(shè)管理辦公室

（四）以城市園林化創(chuàng)建為基礎(chǔ)，優(yōu)化城市生態(tài)環(huán)境。

始終把優(yōu)化功能放在城鎮(zhèn)規(guī)劃、建設(shè)、管理的首位，堅(jiān)持“適度超前、持續(xù)發(fā)展、保障有力”的思路，抓好項(xiàng)目建設(shè)。開展城市綠化工作專項(xiàng)整治，不斷擴(kuò)大城市綠化覆蓋面，確保新區(qū)建設(shè)綠化覆蓋率達(dá)到40％以上，舊城區(qū)綠化覆蓋率達(dá)到30％以上，不斷增強(qiáng)城市承載力、凝聚力、輻射力和帶動(dòng)力。年內(nèi)完成瓜州中路景觀帶種植4725平方米；完成7個(gè)單位庭院、6個(gè)住宅小區(qū)2.5萬平方米的花卉種植和綠地建設(shè)；完成淵泉公園新開辟綠地8000平方米和植樹500株；完XX縣府街、淵泉街東延伸段及南環(huán)路道路綠化，開挖綠化帶4.67萬立方米，回填耕植土3.9萬立方米，植樹5335棵；完成公園街、瓜州中路5000平方米公共綠地樹木花卉種植；完成南大街、瓜州大道樹穴改造和城區(qū)樹木追肥。年內(nèi)完成新增公共綠地共計(jì)25000平方米，爭取縣城綠化覆蓋率達(dá)到23.9%，綠地率達(dá)到16.3%，人均占有公共綠地達(dá)到11.7平方米，創(chuàng)建7個(gè)單位庭院、6個(gè)住宅小區(qū)。

責(zé)任單位：園林綠化所

（五）以民生工程為根本，著力提高民生保障。

一是加快保障性住房建設(shè)。認(rèn)真貫徹會(huì)議精神，切實(shí)加大保障性住房建設(shè)力度，進(jìn)一步增加面向中低收入家庭的經(jīng)濟(jì)適用住房和廉租房建設(shè)，逐步完善住房保障體系建設(shè)。完成經(jīng)濟(jì)適用房90套和廉租房60套建設(shè)任務(wù)，緩解城市低收入家庭住房壓力。二是繼續(xù)做好住房補(bǔ)貼發(fā)放工作。把落實(shí)城鎮(zhèn)廉租住房補(bǔ)貼制度作為一項(xiàng)民心工程，按照《XX縣廉租住房2008—2012年建設(shè)規(guī)劃》，對(duì)全縣城鎮(zhèn)低收入家庭進(jìn)行了調(diào)查摸底，經(jīng)過嚴(yán)格審查，對(duì)符合廉租住房補(bǔ)助條件的城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)困難家庭，按照每人每月補(bǔ)助50月的標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)放住房租金補(bǔ)貼，并為租住公產(chǎn)房住房經(jīng)濟(jì)雙困家庭減免住房租金，真正解決城鎮(zhèn)低收入家庭的住房問題。

責(zé)任單位：房管局

（六）以農(nóng)房建設(shè)為切入點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)環(huán)境治理。

一是堅(jiān)持“突出優(yōu)化功能、保持區(qū)域風(fēng)貌、統(tǒng)一規(guī)劃布局、農(nóng)民自主選擇”的原則和“三打破三提高”的要求，指導(dǎo)、督促農(nóng)民搞好農(nóng)房建設(shè)，嚴(yán)格農(nóng)房建設(shè)審批程序，建筑風(fēng)貌，嚴(yán)管建筑質(zhì)量，嚴(yán)查違規(guī)建設(shè)。二是加強(qiáng)農(nóng)房建設(shè)與管理。創(chuàng)建農(nóng)房建設(shè)管理機(jī)制，特別是農(nóng)房建設(shè)服務(wù)隊(duì)的監(jiān)管和農(nóng)村建筑工匠資質(zhì)管理，有效調(diào)控承包價(jià)額。嚴(yán)格農(nóng)房建設(shè)規(guī)劃、選址、選圖、審批等程序和堅(jiān)持“一書兩證”（選址意見書、規(guī)劃許可證、房屋產(chǎn)權(quán)證）制度，嚴(yán)把農(nóng)房建筑質(zhì)量，切實(shí)規(guī)范農(nóng)村建筑市場。三是深入推進(jìn)城鄉(xiāng)環(huán)境綜合治理。堅(jiān)持“四化”標(biāo)準(zhǔn)，圍繞全縣城鄉(xiāng)環(huán)境綜合治理工程總體目標(biāo)和要求，以整治建筑工地突破口，深入開展“七進(jìn)”、民居風(fēng)貌整治、縣城風(fēng)貌整治和城市園林綠化專項(xiàng)整治行動(dòng)的活動(dòng)，創(chuàng)新機(jī)制，確保常態(tài)化，切實(shí)改變城鄉(xiāng)面貌。要完成農(nóng)村危舊房改造1000戶。

責(zé)任單位：規(guī)劃股建管站

（七）以強(qiáng)化管理為手段，切實(shí)理順建設(shè)秩序。

一是有效監(jiān)管市場秩序。進(jìn)一步健全建設(shè)市場誠信體系，嚴(yán)格招投標(biāo)監(jiān)管，嚴(yán)格施工許可前置條件審查，嚴(yán)格按規(guī)定收取民工工資保證金，全程監(jiān)管支付情況，嚴(yán)格對(duì)施工隊(duì)伍的作業(yè)人員實(shí)行壓證監(jiān)管；強(qiáng)化商品房預(yù)（銷）售的監(jiān)管，防止“一房多賣”、抽逃資金等行為。切實(shí)加強(qiáng)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理，依法查處開發(fā)企業(yè)無資質(zhì)亂掛靠等違規(guī)行為，加強(qiáng)縣外企業(yè)入瓜從業(yè)登記備案管理、物業(yè)服務(wù)企業(yè)資質(zhì)管理和物業(yè)小區(qū)管理。加大對(duì)建筑設(shè)計(jì)、物業(yè)服務(wù)等中介市場的監(jiān)管力度。二是加強(qiáng)建筑安全質(zhì)量監(jiān)管。建立健全安全生產(chǎn)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)“一崗雙責(zé)”制。扎實(shí)開展建筑安全質(zhì)量隱患排查治理和專項(xiàng)整治活動(dòng)。強(qiáng)化規(guī)劃、建設(shè)、質(zhì)監(jiān)、檢測、竣工驗(yàn)收等各個(gè)環(huán)節(jié)的安全監(jiān)管，從嚴(yán)查處安全生產(chǎn)責(zé)任事故。最大限度地?cái)U(kuò)大工程建設(shè)監(jiān)督覆蓋率，監(jiān)督范圍要擴(kuò)大到鄉(xiāng)鎮(zhèn)及農(nóng)村。三是積極推廣使用新型建材。大力推廣和使用新型建筑材料和新型建筑墻體材料，實(shí)施外墻和屋頂保溫隔熱。年末力爭達(dá)到五個(gè)100%，即工程質(zhì)量監(jiān)督覆蓋率100%、建筑材料檢測率100%，竣工工程驗(yàn)收備案率100%、工程監(jiān)理覆蓋面100%。施工企業(yè)安全生產(chǎn)持證率、“三類人員”和特種作業(yè)人員持證率、安全文明措施費(fèi)支付率、意外傷害保險(xiǎn)投保率達(dá)到100%。確保在建工程不發(fā)生結(jié)構(gòu)安全事故隱患，工程使用功能質(zhì)量投訴率控制在40%以內(nèi)，促進(jìn)建設(shè)工程安全質(zhì)量提高到一個(gè)新的水平。

責(zé)任單位：質(zhì)監(jiān)站招投標(biāo)辦

（八）以房地產(chǎn)開發(fā)和物業(yè)管理為支撐，打造瓜州新片區(qū)。

加大房地產(chǎn)業(yè)制度化建設(shè)力度，規(guī)范房地產(chǎn)業(yè)的管理。加強(qiáng)制定有關(guān)房地產(chǎn)業(yè)管理制度建設(shè)，認(rèn)真執(zhí)行《XX縣城鎮(zhèn)最低收入家庭廉租住房管理實(shí)施細(xì)則》、《XX縣經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)管理實(shí)施細(xì)則》。進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)市場監(jiān)管力度，把保障性住房建設(shè)做為關(guān)注民生的重要措施抓緊抓好；通過調(diào)控引導(dǎo)，使房地產(chǎn)開發(fā)向相對(duì)講求質(zhì)量、講求品位的精品型轉(zhuǎn)變；加快產(chǎn)權(quán)管理工作的網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)。通過提高人員素質(zhì)，提高工作效率，逐步實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍管理、房屋確權(quán)登記、房屋交易管理、房屋評(píng)估中介服務(wù)的規(guī)范化、信息化。加快建立物業(yè)管理活動(dòng)中的招投標(biāo)制度，引導(dǎo)和鼓勵(lì)業(yè)主大會(huì)通過公開招投標(biāo)方式，選聘具有相應(yīng)資質(zhì)的物業(yè)服務(wù)企業(yè)。逐步建立“分等定級(jí)、質(zhì)價(jià)相符”的收費(fèi)機(jī)制，自覺接受物價(jià)、物業(yè)主管部門及業(yè)主的監(jiān)督；加強(qiáng)小區(qū)物業(yè)配套設(shè)施建設(shè)管理。新建小區(qū)要按照規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)配套建設(shè)各類設(shè)施、設(shè)備和物業(yè)管理用房，物業(yè)管理設(shè)施不落實(shí)的，一律不得交付使用，產(chǎn)權(quán)部門不得辦理產(chǎn)權(quán)登記手續(xù)；完善執(zhí)業(yè)資格管理制度，力爭在年內(nèi)完成修建商品住房624套59900平方米，全縣物業(yè)管理從業(yè)人員持證上崗率達(dá)到85%以上。

責(zé)任單位：房管局

（九）以治理突出問題為先導(dǎo)，凈化工程建設(shè)領(lǐng)域。

要從講政治的高度，積極探索規(guī)劃建設(shè)管理新機(jī)制，充分認(rèn)清工程建設(shè)領(lǐng)域違法違規(guī)問題的嚴(yán)重性和危害性，增強(qiáng)責(zé)任感與使命感，堅(jiān)持把解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題作為工作的著力點(diǎn)，按照《XX縣建設(shè)領(lǐng)域工程建設(shè)突出問題專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》深入開展工程建設(shè)領(lǐng)域突出問題專項(xiàng)治理工作，努力把治理工作抓緊、抓好、抓出成效，促進(jìn)我縣工程建設(shè)領(lǐng)域規(guī)范有序的發(fā)展。通過2年左右時(shí)間的集中治理，我們要實(shí)現(xiàn)以下工作目標(biāo)：建立健全統(tǒng)一規(guī)范的工程建設(shè)有形市場，市場交易活動(dòng)依法透明運(yùn)行，市場主體違法違規(guī)行為明顯減少，實(shí)現(xiàn)權(quán)力行使安全、資金運(yùn)用安全、項(xiàng)目建設(shè)安全。

責(zé)任單位：質(zhì)監(jiān)站

（十）以城市綜合監(jiān)管為紐帶，營造優(yōu)美人居環(huán)境。繼續(xù)實(shí)施城市精細(xì)化管理，不斷健全完善監(jiān)督管理機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)“環(huán)衛(wèi)保潔精質(zhì)化、園林綠化精品化、供熱監(jiān)管規(guī)范化、城市交通有序化、商貿(mào)市場整潔化、市容市貌美觀化、管理服務(wù)人性化、綜合管理制度化”的城市精細(xì)化管理工作目標(biāo)，采取“橫向到邊、縱向到底、錯(cuò)時(shí)異向、不留死角”的巡控方式，嚴(yán)厲打擊亂修亂建行為，充分發(fā)揮城市綜合管理聯(lián)席會(huì)議制度的綜合協(xié)調(diào)、綜合調(diào)度、綜合檢查作用，形成運(yùn)轉(zhuǎn)高效、配合密切的執(zhí)法聯(lián)動(dòng)機(jī)制；加大市容市貌綜合整治力度。堅(jiān)持集中整治和長效管理相結(jié)合的原則，徹底整治亂停亂行、亂擺亂放、亂搭亂掛、亂涂亂畫、亂扔亂倒等影響市容環(huán)境的問題；嚴(yán)格門前“三包責(zé)任制”管理體制，將門前“三包”工作真正落到實(shí)處。從群眾反映強(qiáng)烈臟亂差嚴(yán)重的小街巷、樓群院落入手，開展環(huán)境綜合整治工作，徹底改變社區(qū)院落和背街小巷的市容環(huán)境衛(wèi)生面貌，為廣大人民群眾營造整潔、舒適的生活環(huán)境。

責(zé)任單位：城市綜合管理執(zhí)法監(jiān)察大隊(duì)

（十一）以公積金管理制度為橋梁，實(shí)現(xiàn)公積金滾動(dòng)增值。

加大《住房公積金管理?xiàng)l例》的宣傳力度，建立健全公積金信貸款審批制度、責(zé)任追究制度、貸款資料審核、檔案管理制度制度，嚴(yán)格落實(shí)公積金貸款政策，形成有效防范風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)督制度，定期報(bào)送預(yù)決算和各類報(bào)表，主動(dòng)接受財(cái)政、審計(jì)和業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督。嚴(yán)禁發(fā)放項(xiàng)目和單位貸款。按規(guī)定設(shè)置公積金收益專戶，增值收益專戶、費(fèi)用專戶和其他資金專戶，并進(jìn)行單獨(dú)核算。嚴(yán)格執(zhí)行國家購買國債決策制度和規(guī)定，并及時(shí)兌現(xiàn)到期國債。同時(shí)，加大到期貸款的清收力度，加強(qiáng)對(duì)資金的運(yùn)行和費(fèi)用管理，促進(jìn)了公積金滾動(dòng)增值。公積金繳存職工在原有人數(shù)基礎(chǔ)上增長0.5%，公積金收益率達(dá)到0.9%，繳存余額在原有基礎(chǔ)上增長8%。資金使用率達(dá)到60%，貸款逾期率控制在0.3%以內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金充足率達(dá)到1%。

責(zé)任單位：住房公積金管理中心

（十二）以市政設(shè)施監(jiān)管為核心，鞏固城市文明成果。

為保證市政公用事業(yè)健康發(fā)展，一要注重加強(qiáng)市政公益設(shè)施維護(hù)管理。對(duì)新建、改造的道路、橋梁等設(shè)施，嚴(yán)格審批制度，堅(jiān)決控制未經(jīng)審批的破路挖掘，積極探索停車場、公廁管理措施辦法，建立良好的管理運(yùn)行機(jī)制，保證其充分發(fā)揮社會(huì)效益；二要嚴(yán)格貫徹落實(shí)相關(guān)法律法規(guī)，加大監(jiān)管力度，建立健全嚴(yán)格的城市道路占挖管理辦法，進(jìn)一步增強(qiáng)各相關(guān)單位執(zhí)行規(guī)定的主動(dòng)性和規(guī)范性；三要加大違章查處力度，保障設(shè)施完好，對(duì)隨意挖掘、占用行政許可項(xiàng)目進(jìn)行了審批，并對(duì)許可后的項(xiàng)目實(shí)施過程監(jiān)管和督查；四要開展各類專項(xiàng)活動(dòng)，突出監(jiān)管重點(diǎn)。對(duì)城市道路上影響行人行車安全的廢棄桿樁進(jìn)行調(diào)查，制定清除方案，梳理盲道占用情況，對(duì)書報(bào)亭和其他情況占用盲道行為提出相關(guān)建議并及時(shí)將信息向相關(guān)部門反饋。城市用水普及率和污水集中收集率要達(dá)到100%，生活垃圾處理率要達(dá)到95%，市政路燈亮燈綠要達(dá)到98%以上，其他市政公用設(shè)施完好率要達(dá)到98%以上。

責(zé)任單位：市政公用事業(yè)管理局

（十三）以房屋拆遷為突破口，推進(jìn)XX區(qū)改造。建立健全房屋拆遷管理制度，科學(xué)指導(dǎo)房屋拆遷工作。房屋拆遷安置辦公室要強(qiáng)化措施，只能多拆、不能少拆，只能硬拆、不能軟拆，只能快拆、不能慢拆的思路，強(qiáng)力推進(jìn)。加強(qiáng)對(duì)拆遷管理人員、拆遷人員、評(píng)估人員的管理，規(guī)范拆遷行為，做到補(bǔ)償公正、到位，妥善解決房屋拆遷糾紛，做好拆遷工作，解決好拆遷遺留問題，防止群體性上訪事件發(fā)生，高質(zhì)量地完成拆遷安置任務(wù)。同時(shí)，加強(qiáng)拆遷補(bǔ)償資金的監(jiān)督管理，保證拆遷補(bǔ)償安置資金足額到位、專戶存儲(chǔ)、專款專用。計(jì)劃完成道路建設(shè)工程、“張芝公園及九支渠景觀帶建設(shè)”、“祥瑞家苑”、“麗景花園”、“南苑華庭”等共計(jì)172戶的拆遷及完XX縣府街東延伸段、淵泉街延伸段、廣電局南側(cè)拆遷任務(wù)。

責(zé)任單位：房屋拆遷安置管理辦公室

（十四）以推動(dòng)公益事業(yè)發(fā)展為動(dòng)力，夯實(shí)建設(shè)系統(tǒng)群眾基礎(chǔ)。

突出解決供熱、供氣存在的難點(diǎn)問題，加強(qiáng)供熱、供氣監(jiān)管工作，嚴(yán)格按照縣上已出臺(tái)的有關(guān)辦法狠抓監(jiān)管落實(shí)，及早著手修改完善《XX縣城市供熱供氣監(jiān)管辦法》，今年，繼續(xù)對(duì)存在突出供熱問題單位（個(gè)人）進(jìn)行供熱管道、地溝保溫、供排水管道改造，解決長期遺留的供暖問題。督促供熱公司投入資金對(duì)供熱點(diǎn)的鍋爐進(jìn)行全面的檢修保養(yǎng)，對(duì)供熱管網(wǎng)進(jìn)行全面的檢修，更換老化管道確保了供熱工作的正常運(yùn)行。對(duì)天然氣安全生產(chǎn)和事故防范做到了五個(gè)到位，即“領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到位，責(zé)任落實(shí)到位，督促檢查到位，隱患整改到位，安全措施到位”。建立完善燃?xì)夤艿朗┕D會(huì)審制度，加強(qiáng)對(duì)燃?xì)夤艿赖难膊榱Χ?，?duì)因建筑施工造成的燃?xì)夤艿榔茐氖鹿始皶r(shí)進(jìn)行處理，發(fā)放《隱患整改通知書》，提出整改意見，促進(jìn)了管道燃?xì)饨ㄔO(shè)和管理的規(guī)范化、正?；?。

責(zé)任單位：公益事業(yè)監(jiān)管股

（十五）以招商引資為依托，實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展格局。

按照XX縣委、縣政府《關(guān)于全縣招商引資工作安排意見》精神，各部門要高度重視項(xiàng)目工作，以資源優(yōu)勢為依托，科學(xué)謀劃招商項(xiàng)目，項(xiàng)目謀劃、論證、包裝要突出精與實(shí)，重大項(xiàng)目要進(jìn)行可行性研究論證，為客商盡量提供有價(jià)值、有分量、有深度的項(xiàng)目資料，實(shí)現(xiàn)“洽談一批，簽約一批，建設(shè)一批，投產(chǎn)一批，儲(chǔ)備一批”的良性發(fā)展格局”。建設(shè)局要新引進(jìn)落實(shí)投資1500萬元招商引資項(xiàng)目一個(gè)以上，落實(shí)招商引資到位資金10000萬元。

責(zé)任單位：項(xiàng)目辦

（十六）以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)為動(dòng)力，有效提升行政效能。

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步落實(shí)機(jī)關(guān)效能和作風(fēng)建設(shè)措施。成立加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)和效能建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)研究、協(xié)調(diào)和檢查機(jī)關(guān)作風(fēng)和效能建設(shè)工作，認(rèn)真抓好各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)。二是健全各項(xiàng)制度，進(jìn)一步規(guī)范機(jī)關(guān)工作人員行政行為。健全監(jiān)督和考核機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)機(jī)關(guān)干部權(quán)力運(yùn)作的監(jiān)督，建立工作效能和工作作風(fēng)考評(píng)制度，制定機(jī)關(guān)效能和作風(fēng)建設(shè)考核標(biāo)準(zhǔn)，明確重點(diǎn)工作目標(biāo)，開展評(píng)議機(jī)關(guān)活動(dòng)，定期組織考核檢查，每年組織考核評(píng)比。三是是提升隊(duì)伍整體素質(zhì)。深入推進(jìn)“引進(jìn)來、走出去”的人才發(fā)展戰(zhàn)略，引進(jìn)專業(yè)技術(shù)人才，充實(shí)和壯大建設(shè)隊(duì)伍；鼓勵(lì)支持在職職工外出學(xué)習(xí)培訓(xùn)，適時(shí)“充電”，提升自身業(yè)務(wù)水平。大力開展本部門培訓(xùn)，采取“傳幫帶”模式，在本系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)知識(shí)和政策法規(guī)培訓(xùn)。繼續(xù)開展對(duì)企業(yè)法人、中層干部和民工的政策法規(guī)、安全常識(shí)等知識(shí)培訓(xùn)，不斷提高系統(tǒng)人員的整體素質(zhì)。四是強(qiáng)化考核，嚴(yán)格責(zé)任，確保機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)不流于形式?？己嗽u(píng)比工作是推動(dòng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)和目標(biāo)責(zé)任制深入健康開展的重要保證，在搞好年終考評(píng)的同時(shí)重點(diǎn)抓好日?？己恕Ｎ迨羌訌?qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。重點(diǎn)在民生工程、城鄉(xiāng)規(guī)劃、房地產(chǎn)開發(fā)、工程建設(shè)招投標(biāo)等領(lǐng)域的反腐廉政工作，健全防腐機(jī)制，筑牢拒腐防線，構(gòu)建教育、制度、監(jiān)督并重的懲防體系。確保年內(nèi)群眾對(duì)本行業(yè)服務(wù)滿意率達(dá)到90%以上，努力營造以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)思想道德建設(shè)和精神文明建設(shè)的濃厚氛圍，為促進(jìn)全局各項(xiàng)工作全面協(xié)調(diào)發(fā)展提供精神動(dòng)力和思想保證。

責(zé)任單位：辦公室

（十七）以維護(hù)穩(wěn)定為要?jiǎng)?wù)，營造良好發(fā)展環(huán)境。

嚴(yán)格規(guī)范程序，著力排查化解涉災(zāi)、涉拆（遷）、涉質(zhì)（量）、涉及“兩個(gè)拖欠”、涉權(quán)（房屋產(chǎn)權(quán)）等方面的問題和矛盾糾紛，把矛盾糾紛化解在萌芽狀態(tài)，切實(shí)維護(hù)系統(tǒng)穩(wěn)定，積極創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境和人文環(huán)境。