導(dǎo)語：如何才能寫好一篇防電信詐騙宣傳總結(jié)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2022防詐騙宣傳活動總結(jié)精選范文   今天晚上學(xué)院組織看防詐騙電影，影片利用動畫片的形式用詼諧、生動的語言向我們展現(xiàn)了各種詐騙的案例?？赐瓯居捌疑钍苡绊?，真切的感受到詐騙真的是無處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說的一句話“切莫上當(dāng)。”詐騙形式主要有街頭詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對象主要是婦女、老人這些弱勢群體，他們無所不用其極，辦作假醫(yī)生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。

  他們觸碰著道德的底線，直到達到他們的目的，否則他們不會放過你，他們最開始時用好聽的語言勸告你，用你的家人的性命危機恐嚇你，利用你的善良，你的擔(dān)心，你的良知，做最沒有良知的事情。

  其實，詐騙在學(xué)校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來校之際，此時詐騙分子便會出來“覓食”，主要以大一新生為目標(biāo)，利用他們對大學(xué)的不熟悉，以及對大學(xué)美好的憧憬，利用他們的善良。為了達到他們的目的，騙取新生的信任，對其進行“洗腦”，進而詐騙成功。

  往事不堪回首，遙想當(dāng)年，我青澀少女一枚，獨自一人來上大學(xué)。來大學(xué)第一天就被學(xué)姐學(xué)長騙，對我這個對大學(xué)充滿幻想的小女生來說，是一件很殘忍的事。記得當(dāng)時剛來為自己買完生活用品回寢室，一學(xué)姐自稱是關(guān)心學(xué)弟學(xué)妹敲我們的門，她進來后就大談她的大學(xué)生活經(jīng)驗，讓我們好好學(xué)習(xí)、好好軍訓(xùn)、不要想家之類的。我們當(dāng)時都覺得學(xué)姐真的很好，覺得學(xué)姐很親切。

  但是呢，當(dāng)她講完講完這些后，就開始說讓我們買英語資料，考四級、六級各種資料，推薦我們買?？墒俏覀兌疾恢涝谖覀儗W(xué)校大一是不可以考英語四、六級的。還有就是一份要200塊錢，對我們來說數(shù)目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時，她還有給我們送幾份報紙、一本詞典，然后就杳無音訊了。

  學(xué)姐騙學(xué)弟學(xué)妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認(rèn)為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的路人、擔(dān)心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。

  被騙，在很大程度上是詐騙機關(guān)的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因為被騙人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護心理意識，提高防范意識，學(xué)會自我保護。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。

2022防詐騙宣傳活動總結(jié)精選范文   為進一步提高轄區(qū)群眾防范各類電信詐騙安全意識，有效打擊詐騙的犯罪，維護群眾利益，預(yù)防和減少電信詐騙案件的發(fā)生。韓城市公安局新城派出所四項舉措在轄區(qū)內(nèi)開展了防范電信詐騙宣傳工作。

  以所為中心，聯(lián)合轄區(qū)各行各業(yè)編織網(wǎng)狀"防火墻"。8月7日，新城派出所召集轄區(qū)行業(yè)場所負(fù)責(zé)人、物業(yè)主任、社區(qū)工作人員等，召開轄區(qū)集中防范電信詐騙宣傳，用轄區(qū)發(fā)案情況的數(shù)據(jù)和案例向現(xiàn)場到會人員通報，會后，專門組建防范電信詐騙微信群，定期將轄區(qū)發(fā)案情況在群內(nèi)通報，利用各行各業(yè)人員將其擴散，謹(jǐn)防再次發(fā)生同樣電信詐騙案例。

  以案為典型，借鑒"四平公安"模式，確保防范宣傳全覆蓋。在文字案例的基礎(chǔ)上，新城派出所組織社區(qū)民警拍攝防電信詐騙小視頻，用本地群眾樂意接受的。幽默方式，為大家奉獻防電信詐騙的小視頻或者轉(zhuǎn)發(fā)其他優(yōu)秀的防電信詐騙小視頻。讓群眾在歡樂中認(rèn)識到詐騙的多樣形式。

  與轄區(qū)銀行構(gòu)建打防協(xié)作機制，及時護住群眾的錢袋子。民警深入轄區(qū)各個銀行，開展防范電信詐騙培訓(xùn)會。要求在遇到轉(zhuǎn)賬金額較大的群眾時，銀行工作人員要提高警惕主動詢問，謹(jǐn)防遇到電信詐騙，若發(fā)現(xiàn)可疑，停止匯款并及時向公安機關(guān)報案。

  多形式開展防電信詐騙活動，加強居民防線。8月28日下午6時許，新城派出所主管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)社區(qū)民警先后深入禹甸園和體育場，利用群眾休閑場所開展防范電信詐騙宣傳，向群眾發(fā)放宣傳單、現(xiàn)場講解防騙知識，同時在轄區(qū)詐騙案件高發(fā)區(qū)的主要街道和場所粘貼、懸掛各類防電信詐騙的通告和宣傳標(biāo)語，營造濃厚的宣傳氛圍。

2022防詐騙宣傳活動總結(jié)精選范文   為進一步加大社會面防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳力度，提高廣大群眾的防范電信詐騙意識。

  近期，楓蕓派出所民警以“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的`犯罪，構(gòu)建平安和諧社會”為主題，多措并舉，創(chuàng)新形式，突出重點，在轄區(qū)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動。

  充分利用“警民微信聯(lián)系群”。

  楓蕓派出所民警將建立的微信群合理利用，進行線上防電信詐騙宣傳，向廣大群眾推送詐騙手段及新型典型案例，供群員學(xué)習(xí)、轉(zhuǎn)發(fā)并告誡群眾相關(guān)的防范應(yīng)對措施和注意事項。

  通過微信群營造了警民共建反電信詐騙防火墻的氛圍，維護了轄區(qū)環(huán)境的穩(wěn)定。

  充分利用趕集天發(fā)放宣傳手冊、懸掛橫幅。

  派出所民警利用趕集天在人流量密集地通過發(fā)放宣傳單300余份、懸掛橫幅1條，“一對一”面對面講解的形式向過往百姓宣傳電信詐騙的主要手段，并歸納“六個一律、九個凡是”防詐騙順口溜，方便群眾記憶防騙要點。

  充分利用警車上“小喇叭”進行宣傳。

  派出所民警利用警車，一邊巡邏一邊用警車上的“小喇叭”宣傳防詐騙內(nèi)容，為廣大群眾揭開電信詐騙的層層面紗，將詐騙分子慣用伎倆、套路公布于眾，提高群眾防范意識和防范能力。

2022防詐騙宣傳活動總結(jié)精選范文   20xx年1-10月份，全市電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，案值巨大，犯罪手段主要表現(xiàn)為電話欠費、購物、中獎、冒充熟人、退稅等名目的30余種。為堅決打擊電信詐騙罪，有效遏制此類案件的發(fā)案勢頭，確保首都良好的社會治安環(huán)境，市公安局廣泛動員各種力量，在全市開展為期100天的打擊防范電信詐騙專項行動。并成立專項行動指揮部，對電信詐騙開展多警種、全方位的打擊工作，整合各級刑偵專業(yè)力量，聯(lián)系中國移動、網(wǎng)通、電信公司、通信管理局、及銀行系統(tǒng)等相關(guān)單位，形成合力，全面推進全市打擊電信詐騙專項行動，確保專項行動取得預(yù)效果。

  “阻截”行動成果顯著。在銀行等部門的配合下，從11月6日開始，市公安局動員一切力量在全市范圍開展防控電信詐騙“阻截”專項行動，最大可能的截斷匯款轉(zhuǎn)賬的金融交易渠道，使電信騙子的騙術(shù)落空。

篇2

多知道、多了解、多掌握一些防范知識，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。以下是和大家分享相關(guān)的預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)參考資料，歡迎你的參閱。

預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)一

20x年5月6日,我們班開展了防詐騙觀影活動。該影片介紹了我們有可能遇到的騙局以及應(yīng)采取的對應(yīng)防騙手段為主要內(nèi)容,提高同學(xué)們的防騙意識。詐騙不僅與我們的生活息息相關(guān),而且它時刻屢次發(fā)生我們周圍。因此,我們對這次班會的內(nèi)容非常認(rèn)真。我們觀看的影片介紹了詐騙的定義和特點,并且詳細地介紹了許多詐騙手段,如:atm機詐騙,網(wǎng)絡(luò)詐騙等。面對這些各式各樣的騙局,我們都不禁提出了疑問。而我們結(jié)合圖文和自身收集到的案例向同學(xué)們解釋其中的”技竅”后,大家頭上的疑團才開始散開。詐騙可能不是每個人都遇到過的,但是人們在第一次知道這些詐騙手段時的反應(yīng)還是比較驚恐的。

高校詐騙案件的預(yù)防措施。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。因此大學(xué)生要做好對校園詐騙的預(yù)防就必須做到：

1、提高防范意識，學(xué)會自我保護。

大學(xué)生要積極參加學(xué)校組織的法制和安全教育活動，多知道、多了解、多掌握一些防范知識，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。

2、交友要謹(jǐn)慎，避免以感情代替理智。

3、同學(xué)之間要相互溝通、相互幫助。

在高校，大家向往著同一個學(xué)習(xí)目標(biāo)，生活和學(xué)習(xí)是統(tǒng)一的同步的，同學(xué)間、師生間的友誼比什么都珍貴，因此相互間加強溝通、互相幫助，以避免一些傷害。

4、服從校園管理，自覺遵守校紀(jì)校規(guī)。

同學(xué)們一定要認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，自覺遵守校紀(jì)校規(guī)，積極支持有關(guān)部門履行管理職能，并努力發(fā)揮出自己的應(yīng)有作用。當(dāng)前隨著網(wǎng)絡(luò)、電信技術(shù)的日益飛速發(fā)展，一些不法分子借助網(wǎng)絡(luò)、電信等媒介實施各種詐騙活動，打擊和防范詐騙已成為全社會的共同話題，一方面，警方要重拳出擊，打擊不法活動，另一方面，就要靠全校師生員工共同努力，提高基本的防范意識和識破詐騙的能力。特別是對于我們大學(xué)生朋友而言，要學(xué)習(xí)一定的防范詐騙的基本知識，提高防范詐騙的基本能力，遇到實際問題，忌盲目，多思考，千萬不要被某些假象所迷惑。為了幫助大家識破一些網(wǎng)上和電信詐騙，我們在此整理了一些常見的詐騙類型，供各位大學(xué)生朋友們學(xué)習(xí)參考，實際上詐騙手段雖然多樣，但萬變不離其宗，相信各位大學(xué)生朋友們，憑借著你們的聰明才智，一定能夠識破這些詐騙伎倆。

利用銀行卡消費在現(xiàn)代大學(xué)生中已經(jīng)是一種十分普遍的現(xiàn)象，然而我們對銀行卡的詐騙手段以及網(wǎng)上銀行安全交易問題卻不是很清楚，本次為我們介紹了防銀行卡詐騙對策，安全刷卡消費技巧以及如何確保網(wǎng)上銀行安全交易，這些知識使我們對銀行卡的使用有了更好的認(rèn)識。我們都對不法分子的詐騙手段以及應(yīng)采取的對應(yīng)防騙手段對策有了一定的了解，提高防騙意識，因此我們在影片中都獲益匪淺。

預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)二

在現(xiàn)如今的社會，詐騙案件越來越多，手段也越來越高明，至開學(xué)以來我校發(fā)生了多起學(xué)生被騙事件。犯罪分子利用一些學(xué)生的虛榮心、貪便宜、單純等心理特點實施各種詐騙伎倆，使部分學(xué)生蒙受巨大的財產(chǎn)損失和精神壓力。為增強大家防騙意識，提高自我防范能力，我班于20__年11月6日開展防詐騙主題教育班會。班會流程如下：

一、介紹此次主題班會的內(nèi)容

二、觀看幻燈片(有關(guān)詐騙案例、分析和提醒)

三、本班同學(xué)講述自己受騙或者防騙的親身經(jīng)歷 乘火車上車時被盜的事例、因同情心而上當(dāng)受騙的事例、國家教育局困難補助等事例、網(wǎng)上購物非法鏈接等

四、班主任發(fā)言：

①乘車時應(yīng)注意的防范安全;

②網(wǎng)上購物應(yīng)如何預(yù)防被盜情況;

③同學(xué)或朋友之間借錢應(yīng)注意的事項;

④講述有關(guān)發(fā)生在井岡山大學(xué)的被詐騙事件;

⑤總結(jié)關(guān)于本次防詐騙主題班會的重要性和教育意義。

總結(jié)：

在許多大學(xué)生的精神世界里,學(xué)習(xí)生活和社會都是美好的，他們認(rèn)為生活上只有快樂和幸福，沒有意識到也存在著一些不安全的因素，也許就在他們放松警惕時，就可能給他們帶來財產(chǎn)損失，造成人員傷亡;他們會認(rèn)為在社會上都是善良的，而在現(xiàn)實社會中，社會是復(fù)雜多樣的，有些人只為利益而活的或為生存而活的，我們應(yīng)該如何識別詐騙伎倆、如何防范詐騙手段。所謂害人之心不可有，防人之心不可無，因此我們得保持清醒頭腦面對生活和社會。通過開展本次防詐騙主題教育班會活動，讓我們懂得了如何防騙、如何辨別真?zhèn)?、如何對待可疑人員，既有教育意義同時也提高了同學(xué)們防騙的警惕性。

預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)三

前段時間外公的老人手機壞了，我一直想給外公換個手機?？墒鞘謾C這么貴，動輒兩三千，就算我花掉自己所有的零花錢也不夠呀!所以我經(jīng)常打開淘寶網(wǎng)站看一看，盼著他們辦活動，降價。

突然有一天，有一個微信昵稱為“x手機專賣店”的陌生人添加我的微信。通過后，對方給我發(fā)來一條微信，我點開一看是一張價目表，其中一行顯示：某知名品牌新款手機——500元。不會吧?這款手機實體店賣3000元的呀!接著他不斷向我”甜言蜜語“：“小姑娘，你最近經(jīng)常瀏覽淘寶，肯定很想入手一臺新款手機吧?今天史上最低活動價一出來，我就想著通知你，畢竟學(xué)生黨是最需要照顧的!”我盯著屏幕，幽幽地回道：“怎么可能這么便宜呢?”這句話剛發(fā)送完，對方就以“復(fù)制粘貼”的神速回復(fù)我：“我是內(nèi)部員工，每年年底都有福利，我這是把個人福利轉(zhuǎn)讓給你呀!”他的這番說辭讓我動搖了。

糾結(jié)中，我去翻看他的朋友圈。打開一看，他的每一條朋友圈都在宣傳手機，有交易記錄，有一箱箱的手機，還有一些客戶的使用反饋。這下我徹底被說服了，當(dāng)即就給對方轉(zhuǎn)了500元。

過了一會兒，媽媽過來問道：“我的手機短信提醒，你剛支出500元，干什么用了?”我得意洋洋地告訴媽媽：“您老絕對沒想到我用500元給外公買了3000元的x手機!”瞬間，媽媽拉長了臉，吼道：“平時怎么教育你的?別貪圖便宜!這錢我看是要打水漂了!”“不可能，我看了他的朋友圈，很專業(yè)呢，有很多交易截圖!”我辯解道。“快，手機給我!”我把手機遞給媽媽，這時，媽媽冷笑了一聲，點開對方朋友圈說：“看，這反反復(fù)復(fù)都是一個人，這人難不成是手機專買戶，隔三差五就買臺手機?這分明就是他的小號嘛!”頓時，我啞口無言!媽媽趁熱打鐵教育道：“不信，你去問問他有沒有營業(yè)執(zhí)照?”我發(fā)消息問他，沒想到他直接刪了我。

篇3

一、通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新趨勢

（一）社會工程學(xué)原理

社會工程學(xué)的概念最早是由著名黑客凱文 米特尼克在《欺騙的藝術(shù)》中提出的。目前，對于社會工程學(xué)并沒有一個規(guī)范化的定義。根據(jù)《欺騙的藝術(shù)》中的描述，可以將其總結(jié)為：社會工程學(xué)就是通過自然的、社會的和制度上的途徑，利用人的心理弱點（如人的本能反應(yīng)、好奇心、信任、貪婪） 以及規(guī)則制度上的漏洞，在攻擊者和被攻擊者之間建立起信任關(guān)系，獲得有價值的信息，最終以欺騙和攻擊目標(biāo)。總體上說，社會工程學(xué)就是使人們順從你的意愿、滿足你的欲望的一門學(xué)問，它是一種與普通欺騙和詐騙不同層次的手法，當(dāng)攻擊者確定攻擊目標(biāo)之后，首先要針對目標(biāo)搜集相關(guān)信息，然后利用相關(guān)受害者的心理弱點構(gòu)建陷阱，以獲取受害者的信任，進而采取攻擊行為。

（二）通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會工程學(xué)視角

目前，公民的安全意識在不斷增強，且手機安全軟件不斷更新與升級，對于一些簡單的中獎、推銷、冒充等詐騙已經(jīng)免疫，而通信網(wǎng)絡(luò)詐騙依然非常猖獗，其中一個重要原因就是其與社會工程學(xué)方法的深度融合。攻擊目標(biāo)更有確定性，注重信息的收集和對人心理的運用，通過連環(huán)攻擊擊破人們的心理防線。在徐玉玉案中，犯罪嫌疑人先是攻擊了山東省2016高考網(wǎng)上報名信息系統(tǒng)盜取了包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報名信息。隨后租住房屋設(shè)立詐騙窩點，通過QQ搜索高考數(shù)據(jù)群、學(xué)生資料數(shù)據(jù)等聊天群，在群內(nèi)個人信息購買需求后，以每條0.5元的價格購買了1800條今年高中畢業(yè)學(xué)生資料。同時，雇人冒充教育局、財政局工作人員撥打電話，以發(fā)放助學(xué)金名義對高考錄取學(xué)生實施詐騙。徐玉玉前一天剛接到政府部門的教育救助金電話，第二天就接到了騙子相同的電話，犯罪分子對信息收集的充分程度讓人咋舌，此時再冒充政府人員進行詐騙，受害人的防御心理極度降低，各個環(huán)節(jié)配合天衣無縫，在心理上兩個人建立牢固的信任關(guān)系，詐騙順利完成。在信息化高度發(fā)展的同時，傳統(tǒng)單一手法的通信網(wǎng)路詐騙已無法滿足犯罪分子謀財?shù)囊靶?，他們策劃各種新的方案，充分利用受害人的心理，將受害人一步步引入圈套?？梢哉f，基本上通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的每一次新的花樣都是社會工程學(xué)方法在犯罪行為中的新的運用。

（三）攻擊心理分析

在犯罪分子對心理利用越來越密切和嫻熟的情況下，我們有必要對其進行總結(jié)分析，在此筆者將犯罪分子的攻擊心理進行了大致分類。

1.天降餡餅式。此類詐騙主要利用人的貪利、見財起意心理。例如中獎類詐騙。犯罪分子采取短信、郵箱、網(wǎng)頁等方式，稱受害人的號碼獲得相應(yīng)獎項。為增加被害人的信任度，犯罪分子會事先收集公民的信息，同時公布所謂官方網(wǎng)站、客服熱錢等。目前還出現(xiàn)微信點贊的詐騙形式，打著集贊有獎的幌子。以保證金、公正費、稅費等名義騙取錢財。

2.感情欺騙式。此類詐騙主要利用人的愛心、親情、友情等來取得受害人的信任，從而進行詐騙。例如微信交友詐騙：利用微信附近的人等功能，偽裝成白富美、高富帥，騙取感情和信任后進行詐騙；利用網(wǎng)民撥打所留聯(lián)系方式進行詐騙，以愛心募捐，以無錢看病、抗震救災(zāi)等理由，以家屬、紅十字會等名義進行網(wǎng)上募捐詐騙。

3.投機鉆營式。此類詐騙主要利用人投機取巧、托關(guān)系、走后門等庸俗心理。例如預(yù)測股票走勢詐騙；辦理信用卡詐騙：騙子發(fā)送可辦理高額透支信用卡的廣告，通過手段取得事主信任后，犯罪分子則以手續(xù)費、中介費、保證金等虛假理由要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。

4.急性應(yīng)激式。此類詐騙主要利用人恐慌、服從權(quán)威、急于求助等心理和氛圍感染效應(yīng)，氛圍感染效應(yīng)，即我們在接觸到焦急恐慌的人的時候，由于被那種氛圍所感染，自己也會變得恐慌起來。例如冒充類詐騙，編造各種謊言理由，利用無辜事主的惶恐，面對專家失去冷靜判斷等作案條件取得受害人信任并進行詐騙?？梢哉f這類急性應(yīng)激式的犯罪是應(yīng)用最廣的犯罪，且覆蓋范圍大，實施手段日新月異，成功率較高，社會影響大。

5.急功近利式。此類詐騙主要利用人欲望，急切，愛慕虛榮、等心理。例如網(wǎng)絡(luò)投資詐騙：這類詐騙以天天返利、保本收益等為誘餌，放長線釣大魚，待受害者大量投資后就關(guān)閉網(wǎng)站，銷聲匿跡；高薪招聘，詐騙團伙利用大學(xué)生急于實現(xiàn)自我、人們尋求高薪職業(yè)等心理，假裝按照正常的招聘程序，以各種名義進行收費詐騙。

二、控制通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對策

面對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的愈演愈烈及其與社會工程學(xué)方法緊密結(jié)合的大環(huán)境下，結(jié)合通信網(wǎng)絡(luò)犯罪的特點，我們應(yīng)依據(jù)情境預(yù)防的控制手段提出以下策略：

（一）增加犯罪的實施難度

1.增強公眾防范意識。在政府組織引導(dǎo)下，對當(dāng)前詐騙手段、國家政策、法律法規(guī)、價值觀等進行全方位、立體式宣傳。讓群眾對社會工程學(xué)方法的心理攻擊從容應(yīng)對，提高防范能力和個人信息保護的意識，形成群防群治的局面。

2.嚴(yán)格落實實名制。犯罪分子利用實名制審查不嚴(yán)的漏洞，輕松獲得犯罪的工具和條件。手機卡、銀行卡開戶時必須采用真實姓名，相關(guān)部門也必須嚴(yán)格審查開戶人的身份證明文件。

3.采用多重驗證手段。目前手機作為必不可少的通訊工具，也成為了身份驗證的核心。我們需要降低對手機驗證碼的依懶性，增加其他驗證程序，減少風(fēng)險。例如在相關(guān)業(yè)務(wù)中不僅進行手機驗證，還要有密碼驗證，指紋驗證等。

4.個人信息的保護。個人信息的管理不規(guī)范和泄露為電信詐騙犯罪的發(fā)生提供了巨大的機遇，犯罪分子利用輕松獲得的個人信息、愛好、需求、生活方式等設(shè)置各種詐騙陷阱，威脅很大，我們應(yīng)盡快完善相關(guān)制度和法律。

（二）增加犯罪的風(fēng)險

1.建立快速反應(yīng)聯(lián)動機制。成立指揮中心，聯(lián)合公安、電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)運營商等部門協(xié)調(diào)指揮各種資源，發(fā)案后快速查詢提供開戶資料、資金流向、通話記錄、IP定位等線索，從資金流和信息流兩條路線在案發(fā)后的黃金期內(nèi)進行及時的破案和挽回受害者的損失。

2.立法支持。應(yīng)該將通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從詐騙犯罪中分離出來，單獨明確一個犯罪罪名。在對犯罪進行懲處方面，應(yīng)該適度的提高電信詐騙犯罪的法定刑，增加犯罪的代價。在程序法方面，應(yīng)該完善電信詐騙犯罪的管轄制度，健全各部門之間的協(xié)作機制，提高打擊效率。

3.健全證據(jù)保存制度。由于通信網(wǎng)絡(luò)的虛擬化和數(shù)字化，案件中設(shè)計大量的電子證據(jù)，而電子證據(jù)與普通證據(jù)相比是極易銷毀和篡改的，因此對相關(guān)記錄我們要及時進行保存和備份，為破案和證據(jù)鏈的形成提供條件。

4.建立大數(shù)據(jù)分析平臺。大數(shù)據(jù)的發(fā)展為打擊通信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了可量化的預(yù)測和新的偵查模式。利用云計算技術(shù)一方面進行信息過濾，及時攔截、預(yù)警，預(yù)測犯罪人的行為、位置等，另一方面能夠進行研究犯罪形勢，判斷犯罪趨勢，把握犯罪規(guī)律。實現(xiàn)在微觀和宏觀上的控制。

（三）減少犯罪的收益

1.成立緊急止付綠色通道。當(dāng)前銀行止付的審批手續(xù)還相對繁瑣，有時即使贓款還未被取走，銀行也會以手續(xù)不全等理由拒絕凍結(jié)賬戶。應(yīng)進一步簡化對涉案可疑賬號的監(jiān)控、查詢、凍結(jié)等手續(xù)，深化警銀辦案合作和跨區(qū)域銀行合作機制，建立緊急止付綠色通道。

2.建立大額轉(zhuǎn)賬等級延時制度。一方面在數(shù)額上進行等級劃分。根據(jù)數(shù)額的不同進行適當(dāng)延時，在金額設(shè)置上還可以綜合考慮當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展情況、通信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生情況、年齡結(jié)構(gòu)情況等因素。另一方面在危險程度上進行等級劃分。受害者對犯罪分子的信任程度是不同的，很多是在半信半疑的狀態(tài)下，在轉(zhuǎn)賬過程中設(shè)置等級劃分，可以最大程度挽回受害者損失。

3.個人網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬取消功能。網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)束后，對個人而言基本失去了對資金的控制。我們可以在銀行之外設(shè)置一個資金中轉(zhuǎn)站，在轉(zhuǎn)賬后一定時間先進行中轉(zhuǎn)，同時建立雙方身份驗證機制，取款方身份驗證通過方可取款。而個人在發(fā)現(xiàn)被騙的情況下可以在中轉(zhuǎn)的時間里取消轉(zhuǎn)賬。

（四）減少犯罪的機會

1.媒體對破案宣傳。對于我們在打擊通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的行動和破案成果要及時、多途徑進行宣傳，一方面展現(xiàn)打擊通信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決心和能力，鼓舞士氣，激勵斗志，另一方面持續(xù)性、梯隊式地宣傳攻勢，可以達到振奮民心、震懾不法分子的效果。

2.喚醒良心。在犯罪人實施特定犯罪的那一時刻通過改變其面臨的環(huán)境而改變犯罪的決定，從而預(yù)防犯罪的發(fā)生。利用在自動取款機張貼嫌疑人圖像、犯罪后果等告示，或在交易過程中彈出提醒警告窗口等方式通過營造特定的環(huán)境讓其取消犯罪的念頭。

3.詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)。成立一個專門詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)中心，設(shè)置專門號碼。當(dāng)受害者接到詐騙電話時可直接人工轉(zhuǎn)接到詐騙電話服務(wù)中心，或相關(guān)安全軟件檢測到詐騙電話自動轉(zhuǎn)接到詐騙電話服務(wù)中心，通過服務(wù)中心的統(tǒng)一調(diào)度，可以快速對詐騙分子進行線索收集，定位打擊。這樣詐騙分子也對攻擊對象真假難辨，心生膽怯，不敢輕易進行電話詐騙。

4.順從引導(dǎo)。針對犯罪分子的地域性分布情況，除了加大打擊之外要有針對的進行專項引導(dǎo)行動。在詐騙分子重點區(qū)域進行大范圍道德法制教育，提出自首、就業(yè)、創(chuàng)業(yè)等相關(guān)優(yōu)惠政策，引導(dǎo)他們走向正途，削弱犯罪動機。

篇4

為了切實踐行為人民服務(wù)宗旨，按照“學(xué)黨史、悟思想、辦實事、開新局”總要求，**銀行開展“我為群眾辦實事”實踐活動。按照辦實事解難題、促進業(yè)務(wù)融合的原則切實提高金融服務(wù)，面向各類客戶，組織系列活動。

一、活動目的

認(rèn)真貫徹落實牢牢把握學(xué)習(xí)黨史明理、學(xué)史崇德、學(xué)史力行的要求，奔著為企業(yè)辦實事，解決難題的原則，結(jié)合金融機構(gòu)特點，推出便民利民的實招硬招，解決痛點、難點、堵點和盲點，把學(xué)習(xí)成效轉(zhuǎn)化為服務(wù)地方經(jīng)濟、服務(wù)企業(yè)、服務(wù)民生，推動全行高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展的能力本領(lǐng)。

二、活動時間

時間：10月15日（周五）—12月20日

三、宣傳主題及形式

（一）宣傳主題及內(nèi)容

1、走訪企業(yè)、個體工商戶

明確“我為群眾辦實事”支持小微企業(yè)發(fā)展、服務(wù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)振興戰(zhàn)略下企業(yè)、走訪小微企業(yè)、通過走訪制定任務(wù)目標(biāo)、工作措施，積極落實推動企業(yè)貸款需求，開展?jié)M足客戶需求的貸款產(chǎn)品調(diào)研表。一周內(nèi)周走訪2—3家企業(yè)及微小企業(yè)，個體工商戶，在每周二、三、四上班期間，由各支行長帶隊，走進企業(yè)、了解企業(yè)、深入調(diào)研客戶需求、解決實際問題，帶頭為群眾實事，解難題，并打包將解決方案上報營銷中心匯總。

2、走進社區(qū)、小區(qū)普及金融知識及法律法規(guī)。重點針對學(xué)生、老年人、企業(yè)財會人員等易受騙人群，普及防詐拒賭知識，揭批當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪典型案例、作案手法和社會危害性。特別是增強易受騙人群對網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙、養(yǎng)老錢詐騙識別能力；加強對易參賭人群跨境賭博警示教育，使其認(rèn)清“十賭十輸、十賭十騙”現(xiàn)實。邀請客戶到網(wǎng)點一起折宣傳折頁，通過活動開展宣傳手段。

3、開展“敬老愛老”關(guān)愛老年人活動

在廳堂設(shè)置配備老花鏡、放大鏡、愛心窗口為老年客戶群體開辟綠色通道。邀請老人來行談心送上慰問品、健康服務(wù)量血壓、組織開展免費理發(fā)、老年攝影比賽、健康知識講座等特色服務(wù)，提升客戶體驗?；顒佑煽傂袪I銷中心牽頭，各支行網(wǎng)點聯(lián)動。由支行將聯(lián)系活動人員配置報備營銷中心，營銷中心統(tǒng)一活動時間、活動內(nèi)容、活動形式。每周組織一次活動，所有支行統(tǒng)一時間、邀約、做好活動記錄。

4、發(fā)揮先鋒模范作用開展黨員活動志愿服務(wù)

充分發(fā)揮黨員模范先鋒作用，廣泛開展黨員活動，邀請社區(qū)老黨員、群眾黨員，發(fā)揮群眾黨員積極參與感，通過老黨員座談了解情況，開展助學(xué)助教、助殘，用實際行動彰顯金融力量，用愛心為弱勢群體送去溫暖。

5、推動青年志愿者服務(wù)開展網(wǎng)點小驛站活動

以開放網(wǎng)點服務(wù)資源為載體，通過在網(wǎng)點內(nèi)部打造共享服務(wù)區(qū)域，致力于服務(wù)群眾、交警、清潔工等群體，為其免費提供便民服務(wù)。出租車司機、快遞員、外賣員、戶外工作者等配置休息區(qū)、飲水設(shè)施、雨傘、手機充電器、微波爐、贈送保溫杯、手套等。

6、開展“獻愛心”活動，各網(wǎng)點與所在社區(qū)一道，定期開展衛(wèi)生清掃等公益活動，與廣大黨員一起唱紅歌、學(xué)習(xí)紅色精神、觀看紅等活動。

篇5

一、工作開展情況

（一）制度保證，有序開展。按照縣委關(guān)于推進“兩聯(lián)一進”群眾工作全覆蓋的部署要求，為促進“法律政策八進”工作縱深推進，及時總結(jié)、提煉“法律政策八進”工作，縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“法律政策八進”工作日報制度、季度報告制度、動態(tài)報告制度和工作督查機制，壓實責(zé)任，推進工作有序開展。年初下發(fā)《2020年普法依法治理工作要點通知》、《做好“七五”普法規(guī)劃總結(jié)自查相關(guān)工作的通知》等重要文件，每季度按時下發(fā)法律政策集中學(xué)習(xí)推薦篇目并要求各單位各部門及時上報學(xué)習(xí)反饋表，使法治宣傳教育工作有序開展并落到實處。

（二）高度重視、措施得力。一是按照“誰執(zhí)法誰普法、誰主管誰普法”原則，進一步明確了“法律政策八進”工作牽頭單位，帶頭對照“法律政策八進”工作總體部署，科學(xué)謀劃分管行業(yè)領(lǐng)域“法律政策八進”工作。召開了“法律政策八進”工作聯(lián)席會，會議結(jié)合省州相關(guān)文件，對縣2020年的“法律政策八進”工作進行了安排，確保2020年我縣“法律政策八進”工作取得更大的成效。二是加強督導(dǎo)、檢查、指導(dǎo)力度。會同縣依法治縣辦加強對全縣推進“法律政策八進”工作的督導(dǎo)、檢查、考核工作，不定期組織重點抽查。

（三）把握重點，全面推進。一是開展各類專項法治宣傳活動，提升群眾法律意識。積極開展“法律進鄉(xiāng)村”暨光盤行動法治宣傳、“五下鄉(xiāng)”、“法治宣傳進小區(qū)，共創(chuàng)文明城市”、村“兩委”換屆選舉工作法律宣傳等專項法治宣傳活動，宣傳與百姓生產(chǎn)生活息息相關(guān)的法律法規(guī)。截止目前共開展各類專項法治宣傳活動65場次，共發(fā)放普法手冊6500本、宣傳資料4000余份，懸掛宣傳掛圖20張、贈送普法年歷800本，免費為群眾提供法律咨詢180余人次。二是在宣傳紀(jì)念日月周，如“3.8”婦女節(jié)、“3.15”國際消費者權(quán)益日、“4.15”國家安全日、“5.4”青年節(jié)、“5.12”護士節(jié)、扶貧日、網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周等開展法治宣傳活動。目前共開展各類大型主題宣傳活動15次，取得了良好的社會效果。三是深入開展“法律政策八進”活動。如：各單位各部門進一步建立健全了單位普法工作制度；各村（居）規(guī)范和完善了村規(guī)民約（居民公約），保證每個村(社區(qū))都有2名以上普法員，普遍建立了法律圖書角，設(shè)立了法治宣傳專欄；各中小學(xué)普遍聘請法治副校長、法治輔導(dǎo)員，配備率達100%，開學(xué)之際都普遍開展了青少年普法宣傳活動；針對“一寺一策”舉辦了法律法規(guī)培訓(xùn)講座；加大了對企業(yè)管理者和企業(yè)員工的法治培訓(xùn)，狠抓“誠信守法”創(chuàng)建；針對景區(qū)各從業(yè)人員，專門安排了法治講課等。半年來，全縣共舉辦“法律政策八進”各類活動260余場次，發(fā)放各類法律書籍和普法宣傳資料4萬余份，受教育達6萬人次，在全縣掀起了“法律政策八進”活動的，形成了良好的輿論氛圍。

（四）創(chuàng)新方式，提升普法實效。一是夯實基礎(chǔ)，加強普法隊伍建設(shè)。截止目前，組織普法講師團開展專題普法宣傳講座10場次。二是利用手機短信平臺發(fā)送普法宣傳短信。目前，發(fā)送普法短信30條，惠及全縣70000人次的手機用戶。同時，利用“縣司法局”普法微信公眾號進行普法宣傳。二是積極開展法律服務(wù)。充分發(fā)揮律師、公證員的作用，通過開展免費法律咨詢、法律援助、上門公證等活動，幫助群眾解決實際困難，把為群眾排憂解難的過程變成普法宣傳的過程。截止目前，完成接待法律咨詢390余人次。三是通過多種渠道，利用各種載體開展普法及“法律政策八進”宣傳。通過融媒體中心、電視臺播放森林防滅火、防范電信詐騙等公益廣告。四是精心制作普法宣傳讀物、用品免費發(fā)放。今年以來，制作民法典普法口袋讀本及宣傳折頁3000份，指甲剪、圍腰、口袋、錢夾紙等法治用品10000余件，受到了群眾的歡迎。

篇6

一、互聯(lián)網(wǎng)金融定義及其表現(xiàn)形態(tài)

互聯(lián)網(wǎng)金融（ITFIN）就是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融行業(yè)功能，依托搜索引擎、移動支付、云計算、社交網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)挖掘等在開放的互聯(lián)網(wǎng)平臺上形成的功能化金融業(yè)態(tài)及其服務(wù)體系，借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、移動通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付和信息中介等業(yè)務(wù)的新興金融方式。包括基于網(wǎng)絡(luò)平臺的金融市場體系、金融服務(wù)體系、金融組織體系、金融產(chǎn)品體系及互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系等，并具有平臺金融、普惠金融、信息金融等相異于傳統(tǒng)金融模式。

當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)+金融格局，主要有傳統(tǒng)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。傳統(tǒng)金融機構(gòu)主要為傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新以及電商化創(chuàng)新、APP軟件等。非金融機構(gòu)則主要是指利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進行金融動作的電商企業(yè)、P2P模式的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌模式的網(wǎng)絡(luò)投資平臺、挖財類的手機理財APP（理財寶類），以及第三方支付平臺等。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要種類

從互聯(lián)網(wǎng)金融功能和發(fā)展模式來看，主要有支付結(jié)算、網(wǎng)絡(luò)融資、虛擬貨幣和信息化金融機構(gòu)四大類。

（一）支付結(jié)算類

支付結(jié)算類屬于獨立性的第三方支付平臺，獨立于銀行和商戶，作為中介為商戶和消費者進行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，借助計算機、平板、手機等PC設(shè)備，依托互聯(lián)網(wǎng)在收付款人之間發(fā)起網(wǎng)絡(luò)繳費、銀行卡收單等資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，在金融交易過程中行使支付中介智能的金融模式。目前，其支付業(yè)務(wù)的應(yīng)用范圍已經(jīng)從傳統(tǒng)的網(wǎng)上購物、繳費逐漸擴充到醫(yī)療、教育、旅游等諸多行業(yè)，其代表為支付寶和理財通。

（二）網(wǎng)絡(luò)融資類

1.P2P網(wǎng)絡(luò)小額借貸模式，即個人對個人之間的網(wǎng)絡(luò)借貸，又稱點對點網(wǎng)絡(luò)借貸，其主要形式是具備充足的資金且有理財想法的個人，通過第三方平臺牽線搭橋并收取一定利息的前提下，采取信用貸款的方式將資金借貸給有資金需求的人。其代表主要有采利網(wǎng)、人人貸等。

2.眾籌，其行業(yè)特點是通過搭建網(wǎng)絡(luò)平臺，由項目創(chuàng)意人創(chuàng)業(yè)項目和活動計劃并提出資金要求，向廣大的網(wǎng)友受眾中的有興趣者或者認(rèn)可其項目的人募集所需資金，再將創(chuàng)意項目實施后取得的收益返還給出資人。目前在我國影響力還不強，處于萌芽階段，典型代表追夢網(wǎng)，點名時間。

（三）虛擬貨幣類

1.電子幣，主要分為游戲幣和專用幣，典型代表為Q幣。

2.電子貨幣，又稱網(wǎng)絡(luò)虛置貨幣，典型代表是比特幣，最初主要用途在于互聯(lián)網(wǎng)金融投資，限網(wǎng)絡(luò)商戶使用，后來慢慢線下商戶接受甚至明確了與實體貨幣之間的兌換比例，最后成為新式貨幣直接用于生活中。

（四）信息化金融機構(gòu)

1.網(wǎng)上銀行，主要包括傳統(tǒng)金融機構(gòu)設(shè)立的網(wǎng)上銀行，利用大數(shù)據(jù)、云計算等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為用戶提供業(yè)務(wù)服務(wù)，主要涉及存貸款、支付結(jié)算、轉(zhuǎn)賬匯款等，其典型代表是中國建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行、中國工商銀行網(wǎng)上銀行等。

2.金融網(wǎng)銷，主要是指基金、券商等金融或者理財產(chǎn)品的網(wǎng)上銷售，典型代表是平安保險、網(wǎng)上車險等。

三、互聯(lián)網(wǎng)金融常見的犯罪類型

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪是指行為人通過計算機信息網(wǎng)絡(luò)實施的以謀取一定的經(jīng)濟利益或避免損失為目的，侵犯不特定多數(shù)網(wǎng)民或投資者的財產(chǎn)和利益，依法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。常見的犯罪類型有以下幾種：

（一）非法集資犯罪

非法集資，是指行為人未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，違反法律、法，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，機制未經(jīng)批準(zhǔn)向社會公眾募集資金，也指雖經(jīng)批準(zhǔn)但已被撤銷，仍然繼續(xù)向社會公眾募集資金。其在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域主要集中在表現(xiàn)為通過網(wǎng)上制作網(wǎng)站宣傳、散布謠言和網(wǎng)下發(fā)放傳單、宣傳手冊等多種方式宣揚數(shù)倍于銀行利息的高息來騙取民眾投資，且在前期多會兌現(xiàn)利息，待吸引更多人投資后選擇“斷網(wǎng)跑路”。典型案例為“昆明泛亞有色公司涉嫌非法集資犯罪案”和。阜陽泛亞財富管理有限公司是昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司的授權(quán)機構(gòu)，向投資人銷售“日金寶”理財產(chǎn)品（其實是一種以有色金屬為抵押物的債權(quán)，向交易所提供資金，獲取債權(quán)及利息回報），阜陽公司賺取服務(wù)費。昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在未經(jīng)人民銀行等相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，控制資金池，指使關(guān)聯(lián)公司自買自賣，制造有色金屬交易火爆的假象，向社會不特定人群吸收資金，涉嫌非法吸收公眾存款。

（二）非法吸收公眾存款犯罪

非法吸收公眾存款，是指違反國家金融管理規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。此種犯罪在P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域中極為常見，極易產(chǎn)生龐氏騙局，即個別P2P網(wǎng)貸平臺經(jīng)營者，虛假的高利貸借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的形式，短期內(nèi)募集大量資金用于自己生產(chǎn)經(jīng)營，一旦經(jīng)營不善，資金鏈斷裂，募集的資金根本無法歸還本金和利息，更有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。

（三）網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪

網(wǎng)絡(luò)金融平臺具有重資金輕用途、資金來源審查不嚴(yán)及第三方支付平臺、P2P、眾籌等模式存在匿名性、隱蔽性等特點，為不法分子注冊成立空殼公司進行洗錢和轉(zhuǎn)移贓款提供了便利，他們將贓款轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，通過專業(yè)網(wǎng)站換回實際貨幣，達到洗錢的目的。

（四）網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪

不法分子以“電子商務(wù)”、“網(wǎng)絡(luò)營銷”“網(wǎng)絡(luò)理財”等種種包裝來掩飾其傳銷目的，吸引網(wǎng)民注冊成會員，通過收取會員“入門費”、“回報基金”等費用，以購買網(wǎng)站產(chǎn)品或者虛擬物品數(shù)量的多少作為將參與人員分級的標(biāo)準(zhǔn)，在加入會員中形成上下級的金字塔結(jié)構(gòu)，對會員投資和收益實施網(wǎng)絡(luò)化的管理，上線通過發(fā)展下線抽取提成和固定分紅。屬于“交會費-拉下線-收提成”的模式。

四、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的主要特點

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪主體的呈專業(yè)化和技術(shù)化。從我市偵破的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件來看，從事該項領(lǐng)域的人需具備一定的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、金融專業(yè)知識、組織協(xié)調(diào)能力、宣傳公關(guān)能力等，從“E租寶”非法吸收公眾存款案來看，相關(guān)業(yè)務(wù)員從事宣傳公關(guān)業(yè)務(wù)多年，具備一定的語言組織表達能力，話語的煽動性和誘惑性較強；公司內(nèi)部有專門負(fù)責(zé)金融服務(wù)的“操盤手”，負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)的工作；具備網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的人員負(fù)責(zé)網(wǎng)站創(chuàng)立。

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪涉及區(qū)域廣、涉及人員眾多?；ヂ?lián)網(wǎng)使人們足不出戶就可以獲取到涉及各地的各種各樣的信息，使人們足不出戶就可以與全國乃至全世界的人進行交流、進行交易，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)造了一個瞬間聯(lián)通世界的神話。同樣互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪也具有這樣的特點，全國各地的人都能夠通過互聯(lián)網(wǎng)看到同一個信息，而這個信息如果是虛假詐騙的，而受騙者也就可能來自全國各地，一旦發(fā)案涉及人員眾多。

（三）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪更加隱秘，手段的多樣化。從互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的手法看，犯罪嫌疑人往往是通過互聯(lián)網(wǎng)信息，利用QQ、微信等方式聯(lián)系，通過支付寶等第三方支付進行資金的轉(zhuǎn)移，避開與被害人的直接接觸，真?zhèn)紊细緹o法辨別，對外極具隱蔽性和迷惑性。

（四）互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟犯罪案件立案后難以取證偵破。由于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟犯罪突破了傳統(tǒng)的地域時間限制，網(wǎng)絡(luò)的無界性，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪手段隱蔽、專業(yè)性強，加之電子證據(jù)難固定，人員身份取證困難等諸多難點，使得許多互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟犯罪分子有恃無恐，給預(yù)防和取證工作帶來許多困難。因此，網(wǎng)絡(luò)犯罪取證難、偵破成本高已經(jīng)成為公安機關(guān)破案的瓶頸。

五、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪多發(fā)的原因

（一）操作便捷，成本低?；ヂ?lián)網(wǎng)金融模式下，資金供求雙方可以通過網(wǎng)絡(luò)平臺自行完成信息甄別、匹配、定價和交易，無傳統(tǒng)中介、無交易成本、無壟斷利潤。在網(wǎng)絡(luò)進行前期準(zhǔn)備時，只需要花幾百元購買一套程序，然后再注冊一個域名，在境外租用一臺服務(wù)器，就可以上線開張了，所有收入均被犯罪份子裝入自己腰包，一旦被調(diào)查，立刻關(guān)掉服務(wù)器，清除所有的數(shù)據(jù)，換個身份又重新再來。

（二）網(wǎng)絡(luò)覆蓋廣，受眾群體基數(shù)大。據(jù)官方統(tǒng)計，中國網(wǎng)民達到6.88億，手機網(wǎng)民規(guī)模6.20億，成為我國網(wǎng)民第一大上網(wǎng)終端。犯罪份子只需要在網(wǎng)絡(luò)一條簡單的信息或群發(fā)詐騙短信，即可“守株待兔”。去年5月份，公安機關(guān)在暨南大學(xué)模擬偽基站技術(shù)向周圍人群群發(fā)了內(nèi)容為“同學(xué)你好！經(jīng)隨機抽取號碼，你的手機中獎了！趕緊戳下面的鏈接，憑兌換碼到建陽籃球場攤位領(lǐng)取神秘大獎”的“中獎”短信，并附上短信鏈接。不到兩分鐘，就有人受騙，短短一個多小時，已經(jīng)有五六十名同學(xué)拿著“兌獎短信”前來咨詢，而有半數(shù)同學(xué)已經(jīng)點開了短信鏈接。

（三）易鉆法律空子，逃避法律制裁?！胺o明文規(guī)定不為罪，法無明文規(guī)定不處罰”，立法永遠滯后于社會現(xiàn)實的事實，導(dǎo)致許多網(wǎng)絡(luò)犯罪行為通過立法上的空白最終逃避法律的制裁，從而再次作案，并將犯罪手段變形升級。

六、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪打防對策及建議

由于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪具有高科技性、高智能性等特點，所以對互網(wǎng)絡(luò)金融犯罪偵查觀念較傳統(tǒng)偵查觀念應(yīng)有所轉(zhuǎn)變，必須適應(yīng)時代新形勢，以科技、智能等手段作為支撐點，全力打擊預(yù)防此類犯罪，凈化互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)空間。

（一）情報導(dǎo)偵，提高對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的精確研判能力。圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪發(fā)展的新動向，從公開和秘密兩個信息層面加強情報信息的收集、分析和研判工作，著力揭示犯罪的特點、手法、規(guī)律和趨勢，掌握應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪精確研判的主動權(quán)。

（二）集成作戰(zhàn)，增強對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的精確打擊能力。當(dāng)前，網(wǎng)安、刑偵、經(jīng)偵、情報、國保等要以研判會商為核心，以集成作戰(zhàn)為手段，以精確打擊為目標(biāo)，通過定期開展座談會、聯(lián)席會、開展聯(lián)合執(zhí)法行動等多種形式加強交流與合作，形成多警種、多部門聯(lián)合參戰(zhàn)的集成作戰(zhàn)打擊平臺，無論是立案協(xié)查、調(diào)查取證，還是協(xié)助執(zhí)行，形成整體打擊、整w作戰(zhàn)的新型模式。

（三）強化宣傳，提升對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的群防群治意識。采取傳統(tǒng)手段與現(xiàn)代宣傳手段相結(jié)合的方式，盤活公眾傳媒資源，通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)、微信、微博等途徑加強金融法律政策的宣傳，普及國家儲蓄、信貸以及信用卡保存、使用等常識教育，提高廣大群眾的鑒別能力；告誡民眾慎重對待高息借貸，規(guī)范借貸手續(xù)，不要盲目跟風(fēng)；大力宣傳非法集資犯罪、傳銷等作案手法和社會危害，通報典型案例，不斷提高公眾的防范意識。

（四）加大監(jiān)管，健全完善對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的監(jiān)管體系。銀監(jiān)部門要切實擔(dān)當(dāng)起監(jiān)管金融事業(yè)的公正“法官”，獨立自主地行使權(quán)利，用足用好調(diào)控、經(jīng)濟以及法律手段，健全金融監(jiān)管體系，徹底整頓和規(guī)范金融秩序，做到有令必行，有禁必止。人民銀行、工商等相關(guān)金融主管部門和行政執(zhí)法部門要各司其職，加強對金融機構(gòu)設(shè)置、金融業(yè)務(wù)開展的監(jiān)管力度，督促金融機構(gòu)建立內(nèi)部監(jiān)督機制，堵塞內(nèi)部作案漏洞，禁止金融機構(gòu)賬外經(jīng)營，鏟除金融機構(gòu)內(nèi)部作案的“溫床”。

（五）提高素質(zhì)，為打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪提供人才保障。各級經(jīng)偵部門要注意總結(jié)辦案經(jīng)驗，提煉其中有價值的信息整理為教育素材，例如情報導(dǎo)偵案例、技戰(zhàn)法等為經(jīng)偵民警講授，可以采取電視電話會議、辦理培訓(xùn)班等傳統(tǒng)方式，也可以利用拍攝微電影、舉辦有獎知識競賽等方式進行，豐富手段，重在提高民警的參與積極性和教育內(nèi)容的吸收性。重點解決技術(shù)水平與實際業(yè)務(wù)脫節(jié)的問題，打造一支業(yè)務(wù)能力強，技術(shù)含量高的專業(yè)隊伍。

參考文獻：

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[4]趙青； 互聯(lián)網(wǎng)金融特性及對消費者決策過程的影響 《當(dāng)代經(jīng)濟》- 2014-05-08

篇7

關(guān)鍵詞：公安工作；外國人居住管理；模式

中圖分類號：C915 文獻標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-2589（2014）12-0083-03

隨著改革開放進入轉(zhuǎn)型升級深水區(qū)，來華外國人的數(shù)量不斷增長。2009年，我國出入境外國人4 372.7萬人次，是30年前的81.8倍；2010年和2011年，我國入出境外國人分別是5 211.2萬人次和5 412萬人次；按此增長速度，到2015年，入境我國的外國人將達到8 745.4萬人次，外國人管理工作的壓力將大大增加[1]。越來越多的外國人來華居住后，雖然總體上外國人的治安管理工作良好，但涉外違法犯罪也時有發(fā)生，說明當(dāng)前警方的管理工作還存在一些問題。進入改革開放新時期，南京以承辦2013亞青會和2014青奧會為契機，應(yīng)當(dāng)加大對外國人居住管理工作的力度，推動對外開放進入新的歷史發(fā)展階段。

一、南京市外國人居住基本情況

從南京市出入境管理處統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，目前南京市常住境外人員有一萬七千多人，在江蘇省內(nèi)位列第6位，涉外人口已經(jīng)成為南京市人口的重要組成部分之一。其中，全市200名以上外國人居住的社區(qū)有10多個。比如，玄武區(qū)銀城東苑住著近千名韓國人，鼓樓區(qū)南秀村聚集了來自20多個國家的外國人，江寧東山聚集著一批非洲的年輕人……

隨著外國人來寧的數(shù)量日漸增多，他們在推動中國經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展、科技文化交流的同時，也帶來了三非案件即非法入境、非法就業(yè)、非法居留案件及違法犯罪案件增多等新問題，給南京市警方的管理工作帶來沉重的壓力。根據(jù)統(tǒng)計結(jié)果顯示，江蘇省內(nèi)涉外案件發(fā)生數(shù)量呈逐年增多趨勢，形勢越發(fā)嚴(yán)峻。從這些違法案件中不難看出，當(dāng)前警方對于外國人的管理工作還存在很多與形勢發(fā)展需要不相適應(yīng)的地方。南京市警方如何在新形勢、新要求下對日漸增多的外國人群體進行有效的監(jiān)督和管理，是一個值得探討和研究的新問題。

二、南京市外國人居住管理存在的突出問題

（一）對外國人的實際居住人數(shù)掌握不精確

在住宿登記方面，由于很多外國人對我國的涉外法律法規(guī)不了解、出租屋戶主及酒店營業(yè)者法律意識不強或出于利益考慮，外國人的住宿登記不規(guī)范和不完全，導(dǎo)致警方無法完全掌握居住在南京市內(nèi)的外國人的實際人數(shù)，也從而無法實時把握這些散居的外國人的日常行為表現(xiàn)和活動動向。目前在南京市登記在冊的常住外國人約1.7萬人，但實際人數(shù)可能與這個數(shù)據(jù)存在一些偏差。同時，由于信息更新的滯后性，基層公安機關(guān)很難實時地把握外國人在本市活動的動態(tài)信息，由此加大了監(jiān)管工作的難度。

（二）對居住在出租屋的外國人監(jiān)管不到位

散居出租屋的外國人管理是外國人居住管理工作中的難點。大量民房在被長期出租給外國人之后，由于出租屋戶主法律觀念的淡薄、對利益的渴求，并未按照有關(guān)法律規(guī)定的程序去轄區(qū)派出所辦理外國人住宿登記手續(xù)，這樣給警方管理外國人的居住情況帶來諸多困難。近幾年來，涉外案件尤其是、電信詐騙案件高發(fā)，他們以這些難以監(jiān)管的出租屋為據(jù)點，境內(nèi)外勾結(jié)，組織越南、俄羅斯、緬甸等外籍女性坐臺、（按摩），而這類案件的查處大多只能靠分局暗訪和群眾舉報。因現(xiàn)有法律、法規(guī)對出租屋戶主、房屋中介機構(gòu)缺乏問責(zé)機制和懲處制度，警方對出租屋戶主、中介機構(gòu)的監(jiān)管力度不夠，一些出租屋戶主、房屋中介機構(gòu)對于簽證過期或超過居留期限的外國人睜一只眼閉一只眼，依舊為其辦理延長居留，造成警方無法從房源管理方面入手，以加強對出租屋里的外國人的監(jiān)管工作。

（三）對外國人的服務(wù)工作不周全

公安機關(guān)往往以管控社會治安為主要任務(wù)，側(cè)重管控，而忽視了對轄區(qū)內(nèi)外國人的服務(wù)工作和情感上的交流。對于剛?cè)刖车耐鈬?，公安機關(guān)對他們進行的有關(guān)涉外的法律法規(guī)的宣傳不能跟上，導(dǎo)致很多外國人不知道入境后在居住地要向公安機關(guān)申報臨時住宿登記的有關(guān)規(guī)定。另外，在引導(dǎo)外國人融入中國社會，增加他們的歸屬感方面，當(dāng)前警方的工作和努力還不夠。中外文化與習(xí)俗的矛盾與碰撞，導(dǎo)致在寧外國人不能很好融入他們所居住的社區(qū)，使外國人在情感上不能融入社會，沒有歸屬感，容易引發(fā)犯罪。比如說在寧外國人可能會常常遇到看病難、買房難、子女就學(xué)難等問題，如果這個問題不解決，那引進的外籍技術(shù)人才就很有可能會流失，這也暴露出涉外警務(wù)管控有余、服務(wù)不足的特點。

三、南京市外國人管理工作存在問題成因

（一）思想觀念上的不適應(yīng)

基層公安機關(guān)的管理者對被管理的外國人沒有在數(shù)量、活動范圍、活動特點等方面的變化有一個準(zhǔn)確的預(yù)測和評估，對外國人的管理工作顯得有些無所適從。由于傳統(tǒng)觀念深入人心，很多民警在工作中仍然把外國人當(dāng)作異類，有的一律奉為上賓，不敢管理，服務(wù)上永遠特事特辦，造成國內(nèi)民眾的不滿；有的一律嚴(yán)加防范，甚至嚴(yán)格到限制外國人的日常生活和正?；顒?。這樣的做法，是顯然跟不上新時期警方的工作需要的。

（二）在立法上側(cè)重于出入境管理，疏于日常管理

在來華外國人數(shù)日益增多、情況日益復(fù)雜的情況下，之前的《外國人入境出境管理法》和《中國人出境入境管理法》明顯滯后，已不適應(yīng)當(dāng)前的新形勢。2012年7月，新的《中華人民共和國出境入境管理法》出臺，規(guī)范和完善了來華外國人停留居留證件辦理、查驗和住宿登記等制度。如明確外國人所持簽證注明的停留期限不超過一百八十日，明確了居留證的有效期，明確了不予簽發(fā)外國人居留證件的情形；明確外國人在中國境內(nèi)停留居留，不得從事與停留居留事由不相符的活動等等[2]。但在立法上仍然更多側(cè)重于出入境管理，而尚未在維護社會治安秩序、推進城市建設(shè)、規(guī)范住宿程序等方面形成完善的法律體系，如缺乏健全的法律法規(guī)規(guī)范涉外租購房屋行為等。

（三）涉外法律法規(guī)宣傳力度不夠，管理手段相對落后

對于剛?cè)刖车耐鈬?，公安機關(guān)對涉外的法律法規(guī)的宣傳缺少必要的力度和深度，導(dǎo)致居住在寧的外國人不能保持一個順暢的信息接收渠道，造成由于外國人對中國法律的無知或誤解違法犯罪，引起的不必要的麻煩。隨著越來越多的外國人涌入，南京市基層公安機關(guān)民警缺乏必要的外語口語交流能力和涉外法律法規(guī)的知識，不僅給外國人造成了很大不便，也浪費了民警的工作時間。同時，現(xiàn)在雖然采用了警務(wù)大平臺等網(wǎng)絡(luò)警務(wù)操作系統(tǒng)，但并沒有做到信息資源在外管部門之間、地區(qū)之間以及上下級的傳遞與共享，也會導(dǎo)致研判工作不及時，出現(xiàn)管理盲點。

（四）基層涉外民警隊伍建設(shè)跟不上形勢所需

隨著越來越多的外國人來寧工作生活居住，當(dāng)今社會也對公安機關(guān)的管理工作提出了更高的要求，而南京市基層民警隊伍在涉外管理方面則稍顯薄弱，難以適應(yīng)當(dāng)前的形勢發(fā)展。目前，南京基層派出所民警雖然大多數(shù)英語都通過四級，但他們的外語口語水平明顯不夠，甚至在上班后荒廢，并不能與外國人流暢地交談溝通，甚至有的必須依靠翻譯，不僅造成時間與金錢的浪費，同時也不能使外國人及時了解信息，還會帶來民警與外國人之間的隔閡，在情感上疏遠對方，不愿配合警方工作。而在基層派出所民警外語水平不高的同時，除了14個外國人集中的地區(qū)設(shè)立了外國人服務(wù)站配備了外事民警之外，并沒有將外事民警配備到每個基層派出所，而是由社區(qū)民警在涉外案件及事務(wù)方面兼職工作，但很多民警由于平時很少接觸外國人的事務(wù)，因此對涉外法律法規(guī)知識的掌握并不完全，很多時候還是需要依靠市出入境管理處來進行管理，難以對外國人的居住情況做到精細分工和精確管理。

四、加強外國人居住管理工作的路徑

（一）加強公安機關(guān)涉外民警隊伍建設(shè)

為了適應(yīng)新形勢下越來越多外國人來寧居住的發(fā)展趨勢，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)對基層派出所民警的涉外法律法規(guī)知識和外語口語水平進行有計劃、有針對性的培訓(xùn)工作，加強外國人居住管理和執(zhí)法水平[3]。另外，還要加大對外國人聚居社區(qū)及重點涉外地區(qū)基層公安機關(guān)和派出所人防、物防、技防方面的投入，配備專職外事民警，實現(xiàn)警力無增長改善。在警察院校的涉外專業(yè)要加強專業(yè)技能的培訓(xùn)，打造真正的對口專業(yè)，實現(xiàn)實戰(zhàn)與理論的無縫對接，從預(yù)備警官階段就培養(yǎng)起警察隊伍的涉外工作能力。

（二）加強涉外法律法規(guī)宣傳，提高對外國人的服務(wù)水平

信息不暢通是導(dǎo)致三非案件及涉外違法案件高發(fā)的一個重要原因，因此涉外法律法規(guī)的宣傳工作是警方管理工作中的一個重要環(huán)節(jié)和重點舉措。對居住在寧的外國人要始終有宣傳意識，在其入境、居留直至出境時都應(yīng)該做好對其的法律法規(guī)宣傳，避免因誤解或無知造成涉外案件的發(fā)生。在宣傳時，可以以社區(qū)為工作的依托和著力點，聯(lián)合社區(qū)物業(yè)、居委會、外國人志愿者等各方面力量，通過入戶宣傳、張貼海報、發(fā)放宣傳手冊等方式進行涉外法律法規(guī)的宣傳。社區(qū)民警及社區(qū)街道單位在平時也應(yīng)該對外國人的生活進行關(guān)注：通過加強社區(qū)醫(yī)院建設(shè)，幫助外國人就近解決醫(yī)療問題；根據(jù)《中華人民共和國社會保險法》和《在中國境內(nèi)就業(yè)的外國人參加社會保險暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，通過協(xié)助開展外國人社會保險登記和提供相關(guān)服務(wù)，幫助外國人解決社保問題，等等[4]。

（三）借鑒其他地區(qū)管理的成熟經(jīng)驗，積極探索推廣社區(qū)服務(wù)管理模式

1.山東招遠市公安局建立涉外警務(wù)QQ群架構(gòu)境外人員與出入境管理機構(gòu)的溝通橋梁。招遠市公安局出入境管理科為方便招遠外企、涉外賓館了解出入境相關(guān)法律法規(guī)，方便外管聯(lián)絡(luò)員辦理境外人員入住、簽證，專門設(shè)立了“涉外警務(wù)QQ群”作為一個實時交流平臺，外管聯(lián)絡(luò)員可以隨時向出入境管理民警提出辦理境外人員住宿登記、簽證過程中遇到的問題。招遠市公安局出入境管理科會在企業(yè)境外人員簽證到期前下發(fā)預(yù)警信息提醒簽證到期，或在特殊時期伸出警營橄欖枝。招遠出入境在感情上貼近群眾、工作上依靠群眾，依靠“QQ”群搭建警民聯(lián)系的新平臺，最大限度提升群眾滿意度，打造了招遠公安“出入有境，服務(wù)無境”的團隊[5]。

2.廣州金桂園社區(qū)的“六化工作法”創(chuàng)新外國人居住管理模式。廣州金桂園社區(qū)是一個典型的外國人居住小區(qū)。該社區(qū)民警謝歡，在日常外國人服務(wù)管理工作中不斷總結(jié)創(chuàng)新，逐步探索出“六化”工作法的外國人居住管理模式。以治安聯(lián)防化、技防雙重化、管理信息化、指引流程化、宣傳多語化、服務(wù)多元化的“六化”居住管理模式，在日常管理中取得了很好的成效，獲得了有關(guān)部門的肯定，從而在全廣東省推廣，金桂園也已成為“全國外國人居住管理示范點”[6]。

南京市成立14個外國人服務(wù)站全天候為入境外國人提供多項服務(wù)和法律幫助。去年以來，南京市警方在14個外國人較集中的地區(qū)，陸續(xù)成立了外國人服務(wù)站。這些服務(wù)站里，不僅有公安民警，還有社委會工作人員、保安、物管、涉外單位等，全天候向外國人提供臨時住宿登記、證件到期提醒、法律宣傳咨詢、日常糾紛調(diào)解、住地治安防范等多項服務(wù)。除了這些服務(wù)站，全市所有社區(qū)警務(wù)室均懸掛張貼了《境外人員在寧須知》，設(shè)立了涉外宣傳資料架，擺放了外國人在寧須知、辦證須知、辦證申請表、臨時住宿登記表等資料，供外國人隨時取用。社區(qū)民警直接對轄區(qū)境外人員進行服務(wù)，通過上門、電話、短信等多種方式對他們進行證件到期提醒，去年以來因疏忽大意造成非法居留的情況同比減少20%。非法入境人員也更容易發(fā)現(xiàn)了。去年1―5月，社區(qū)民警通過走訪發(fā)現(xiàn)非法入境的外國人6人，有效改變了過去這類人員發(fā)現(xiàn)難、發(fā)現(xiàn)遲的現(xiàn)象。

對這些已有的實踐成果，我們要進行鞏固和充分利用。從公安機關(guān)的角度來說，對外國人實行社會化管理既可以調(diào)動社會各種力量參與社會治安管理的積極性，贏得民心，又可以通過部分管理權(quán)限的讓度，使我們公安機關(guān)能夠集中精力行使好法定職權(quán)，更好地服務(wù)于外國人，從根本上管好外國人[7]。因此，警方應(yīng)當(dāng)以社區(qū)為依托和著力點，發(fā)動和依靠社區(qū)資源及社區(qū)居民力量，架構(gòu)一個包括社區(qū)民警、社區(qū)居委會干部、自治志愿者、物業(yè)公司在內(nèi)的共同管理網(wǎng)絡(luò)。同時，將社區(qū)警務(wù)室與社區(qū)居委會、街道辦事處等基層居民自治組織合力建構(gòu)成一個綜合涉外管理服務(wù)組織，讓社區(qū)內(nèi)的外國居民方便快捷地了解中國的法律法規(guī)并加以遵守，此外也可以此來加深外國居民與中國社會的聯(lián)系，使他們產(chǎn)生歸屬感，方便警方的工作。

總之，隨著改革開放的不斷深入，來華外國人的數(shù)量不斷增長。越來越多的外國人來華居住后，雖然總體上外國人的治安管理工作良好，但涉外違法犯罪也時有發(fā)生，說明當(dāng)前警方的管理工作還存在一些問題。本文旨在通過對警方對外國人居住管理工作的調(diào)查研究，認(rèn)識外國人在中國居住生活現(xiàn)象，分析研究外國人居住管理工作的新情況，緊跟改革開放的步伐，希望能夠?qū)Ξ?dāng)代警務(wù)實踐的改革和發(fā)展有所幫助。

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