導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇風(fēng)險(xiǎn)分析的定義，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：固定收益證券 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 實(shí)證分析

1.導(dǎo)論

本文的著眼點(diǎn)不在于單獨(dú)的某一種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的深度量化，而是對(duì)固定收益證券所面臨的綜合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的度量與分析。所建模型雖未必全面但能在很大程度上說明問題。

1.1 研究背景與問題的提出

從長(zhǎng)期來(lái)看，中國(guó)主要的融資渠道在銀行，債券這種新型融資渠道并不為人們所重視。但近幾年無(wú)論是利率的市場(chǎng)化改革還是證券市場(chǎng)的長(zhǎng)足發(fā)展，都為其發(fā)展提供了契機(jī)。為了拓寬企業(yè)的融資渠道和發(fā)展完善資本市場(chǎng)，國(guó)家政策也開始傾向于債券市場(chǎng)的發(fā)展。在這樣的背景下，適時(shí)深化固定收益?zhèn)睦碚撗芯孔兊檬直匾?/p>

1.2 文章意義

20 世紀(jì) 40 年代，人們對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的研究主要集中于久期、凸性，從 50 年代開始了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的定量研究。但傳統(tǒng)的報(bào)表分析缺乏時(shí)效性，資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）無(wú)法適應(yīng)金融創(chuàng)新的深化，直到VaR模型（風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)模型）的出現(xiàn)才使金融風(fēng)險(xiǎn)的研究走向成熟。但之前對(duì)理論的應(yīng)用幾乎都只針對(duì)一種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，沒有考察風(fēng)險(xiǎn)之間的相互聯(lián)系以及它們對(duì)固定收益證券價(jià)格變動(dòng)的協(xié)同作用。并且，隨著股權(quán)分置改革的深化和銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)展成熟，我國(guó)固定收益證券市場(chǎng)顯露出中國(guó)獨(dú)有的政策和心理因素影響，使得理論結(jié)合中國(guó)國(guó)情的需求較為迫切。本文在遵循VaR方法的基本框架下，以企業(yè)債券和公司債券為研究對(duì)象，試圖結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況定量研究固定收益證券的綜合風(fēng)險(xiǎn)。

2.固定收益證券概述

2.1固定收益證券的定義

固定收益證券是一種要求借款人按預(yù)先規(guī)定的時(shí)間和方式向投資者支付利息和償還本金的債務(wù)合同，包括國(guó)債、公司債券、資產(chǎn)抵押證券等。固定收益證券能提供固定數(shù)額的現(xiàn)金流，但從實(shí)際現(xiàn)金流量來(lái)講，收益的固定性是很弱的，主要的原因植根于市場(chǎng)，也就是風(fēng)險(xiǎn)的存在使得固定收益證券最終實(shí)現(xiàn)的收益率有著很大的不確定性，但由于其有較為固定的票面利率作為保障，在一定程度上也體現(xiàn)了其收益相對(duì)固定的特征。

2.2 固定收益證券的意義

首先，固定收益證券市場(chǎng)可以提高我國(guó)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的效率，并且增強(qiáng)利率引導(dǎo)投資的能力。其次，固定收益證券市場(chǎng)有助于我國(guó)居民住宅市場(chǎng)的快速發(fā)展。通過發(fā)行住房抵押支撐證券，不僅增加了銀行的流動(dòng)性，而且為金融市場(chǎng)增加了投資品種。另外，固定收益證券市場(chǎng)也有助于規(guī)范我國(guó)上市公司的行為，對(duì)改善上市公司管理有很大的幫助。

現(xiàn)階段金融形勢(shì)不容樂觀，美國(guó)金融危機(jī)之后大多數(shù)投資者選擇規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，因而固定收益證券逐漸將成為金融市場(chǎng)發(fā)展中新的投資熱點(diǎn)。

3. 固定收益的風(fēng)險(xiǎn)分析及度量指標(biāo)的選取

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)在從事金融活動(dòng)和金融交易時(shí)，由于各種因素的影響變化引發(fā)金融機(jī)構(gòu)未來(lái)收益的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常包括違約風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

3.1 違約風(fēng)險(xiǎn)

違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn)，指?jìng)鶆?wù)人無(wú)法支付利息或償還本金情況下給投資者造成損失的情形。信用風(fēng)險(xiǎn)常以VAR模型衡量，但VAR值的應(yīng)用過于復(fù)雜，且其本身就是一個(gè)模型，如果嵌套在其他模型中，很可能會(huì)引起模型間的交叉影響，使得模型的合理性降低。本文選取了資產(chǎn)負(fù)債率作為衡量企業(yè)信用等級(jí)的指標(biāo)，通過對(duì)企業(yè)負(fù)債程度以及償債能力的分析判斷其違約風(fēng)險(xiǎn)。

3.2 利率風(fēng)險(xiǎn)

利率變化指市場(chǎng)利率的變動(dòng)引起的固定收益證券價(jià)格發(fā)生變動(dòng)的可能性，這一變化過程主要是影響投資者資本利得的大小。利率風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)方式有很多，最常見的便是久期與凸性，其中久期指的是債券的平均到期期限。文章中，我們將使用VaR模型，并借鑒修正的麥考利期限的原理。

若以P代表債券價(jià)格，C代表票面利息，R代表到期收益率，n代表付息次數(shù)，F(xiàn)代表債券面值。 則

=-修正的麥考利久期（MD）（3-1）

將上式變換形式可得dp=-MD×P×dR （3-2）

根據(jù)利率風(fēng)險(xiǎn)的定義，dp即為利率風(fēng)險(xiǎn)，則式（3-2）可以寫為

金融產(chǎn)品每天的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)=其對(duì)利率敏感度×金融產(chǎn)品價(jià)值×其收益不利變動(dòng) （3-3）

此刻，我們?cè)僖隫aR模型。簡(jiǎn)單地說，某金融產(chǎn)品的VaR是指這樣一種損失額，給定概率ω% ，在t日的持有期內(nèi)預(yù)計(jì)超過這一損失額的概率只有1 -ω% 。

用公式表示即為：P（損失的絕對(duì)值>VaR）

我們以VaR值作為利率風(fēng)險(xiǎn)的度量指標(biāo)，則

（3-5）

當(dāng)然，在利率只發(fā)生微小變動(dòng)時(shí)，利用修正的久期對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量是恰當(dāng)?shù)?，但?dāng)利率變動(dòng)較大時(shí)，除了考慮修正的久期外，還應(yīng)考慮債券的凸性，但在本模型中并不采用凸性來(lái)衡量利率風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指固定收益證券引起流動(dòng)性不足而在交易證券時(shí)可能遭受的損失。簡(jiǎn)單來(lái)說，若證券交易活躍，交易量大，則流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就低，反之亦然。交易量的數(shù)據(jù)雖容易獲得，但卻與波動(dòng)性相關(guān)，而波動(dòng)性則是對(duì)有流動(dòng)性負(fù)面影響的指標(biāo)。為了不影響模型的合理性，本文選擇以存續(xù)期間交易量占該類證券總交易量的比例作為衡量指標(biāo)。

3.4 再投資風(fēng)險(xiǎn)

再投資風(fēng)險(xiǎn)指的是將期中現(xiàn)金流再投資時(shí)面臨的利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，其本質(zhì)仍是利率風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)固定收益證券市場(chǎng)不太成熟，大部分投資者會(huì)選擇將利息投資于本金投資的金融產(chǎn)品，所以本文將采用同一種指標(biāo)衡量再投資風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)。

3.5 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)即指現(xiàn)金購(gòu)買力變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。在不考慮物價(jià)變動(dòng)時(shí)，固定收益證券的現(xiàn)金收入是確定的，當(dāng)期收益率也是是穩(wěn)定的；但這種穩(wěn)定只是名義收益率的穩(wěn)定。經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定時(shí)，可以不考慮通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；但從2011年開始，價(jià)格水平持續(xù)攀升，投資者也對(duì)通貨膨脹率存在較高的心理預(yù)期，在此情況下忽略通貨膨脹實(shí)非明智之舉。本文擬采用消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）衡量通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)浮息債券作相應(yīng)修改。

4. 固定收益證券的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)綜合度量

4.1 樣本數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備

企業(yè)（公司）債的發(fā)行主體不具備政府信用，其信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償利率將在超額利率中占有較大比重，預(yù)計(jì)對(duì)二者進(jìn)行實(shí)證研究將會(huì)得到顯著的結(jié)果，所以本文以分別在上海證券交易所和深圳證券交易所掛牌交易的 19 支 7年期的企業(yè)債券與公司債為研究對(duì)象，取其2012 年度的相關(guān)數(shù)據(jù)（其中，到期收益率及久期基于 2012 年期初數(shù)據(jù)計(jì)算）。

1.企業(yè)債券的收益，即因變量，是以各債券 2012 年的日均實(shí)際到期收益率來(lái)表示。

2.違約風(fēng)險(xiǎn)則以發(fā)行企業(yè)2012年度已審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表上數(shù)據(jù)計(jì)算的資產(chǎn)負(fù)債率來(lái)表示。

3.對(duì)于利率風(fēng)險(xiǎn)，本文選取 VaR 值對(duì)其進(jìn)行度量，而VaR 值由債券價(jià)值、修正的久期和 12 年債券價(jià)格的每日價(jià)格變化率三者相乘得到，然后再按日取平均值。

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以債券2012年度月平均交易量/二級(jí)市場(chǎng)所有同類債券月平均交易量的指標(biāo)度量，這里將公司債和企業(yè)債分開處理。

5.對(duì)于通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，以2012 年 CPI 漲幅4.5%表示。對(duì)于樣本的浮息債券，其衡量指標(biāo)則為CPI漲幅減去浮息率。

4.2 模型建立

根據(jù)分析，建立如下多元回歸模型

（4-1）

其中： Y指到期收益率；X1、X2、X3、和X4分別作為違約風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)。

以所獲數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，利用 EViews 中的最小二乘法（LS）進(jìn)行多元回歸，得到下面的多元回歸方程：

Y=-13.328-0.012X1-0.001X2+0.532X3+8.317X4（4-2）

（-4.2） （-1.04） （-2.13） （1.54） （6.66）

4.3 參數(shù)檢驗(yàn)

4.3.1 單個(gè)參數(shù)的顯著性檢驗(yàn)――T 檢驗(yàn)

由式（4-2） 可知，α2、α3和α4都通過了檢驗(yàn)，但α1卻沒有通過。究其原因，是中國(guó)目前對(duì)公司債和企業(yè)債的管理相對(duì)嚴(yán)格，只有大型國(guó)企才有資格發(fā)行債券，一旦發(fā)行失敗或者后期無(wú)法償還也有國(guó)家買單，所以資產(chǎn)負(fù)債率這一違約風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)對(duì)企業(yè)債券的到期收益率并無(wú)顯著影響。

4.3.2 模型整體檢驗(yàn)――F檢驗(yàn)

令α2=α2=α3=α4=0，根據(jù)公式計(jì)算得出F = 16.20651>F0.01（4，14） =5.04，即該多元回歸方程是顯著的，被解釋變量與各解釋變量之間線性相關(guān)。

4.3.3 擬合優(yōu)度檢驗(yàn)

由回歸結(jié)果知，決定系數(shù)R2= 0.822，解釋了總離差平方和的 82.22%，非常接近于1，因而該模型擬合得非常好。

4.3.4 多重共線性檢驗(yàn)

通過計(jì)算解釋變量之間的相關(guān)系數(shù)，可以看出各個(gè)解釋變量間的相關(guān)性并不高，所以無(wú)須進(jìn)一步克服多重共線性問題。

5.政策建議

從投資者的角度來(lái)說，主要是利用可支配的資源，在風(fēng)險(xiǎn)最小的前提下尋求收益最大化。下面為投資者投資提出以下幾點(diǎn)建議：

（1）選擇合適的投資對(duì)象并進(jìn)行分散投資。這么做雖然不會(huì)完全消除風(fēng)險(xiǎn)，但是其效果好于完全投資于某一種債券。

（2）理智投資。投資行為不應(yīng)受感情左右，個(gè)人投資者更不應(yīng)單純將票面利率作為衡量收益的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在對(duì)債券的客觀認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，通過分析比較后再采取行動(dòng)。

（3）剩余資金投資。個(gè)人投資者應(yīng)在合理安排消費(fèi)后，利用剩余資金，根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資策略，不宜借錢投資。

參考文獻(xiàn)：

[1]張偉，張曉迪.中國(guó)公司債券的發(fā)展現(xiàn)狀和對(duì)策研究.經(jīng)濟(jì)與管理，2009；（02）：55-58

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[3]何少軍.論我國(guó)金融創(chuàng)新，科技經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，2006；（08）：12-24

篇2

[ 關(guān)鍵詞 ] 中小型企業(yè) 醫(yī)療器械 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

一、我國(guó)中小型醫(yī)療器械企業(yè)劃分的標(biāo)準(zhǔn)

有關(guān)我國(guó)中小企業(yè)的統(tǒng)計(jì)信息十分缺乏,而且關(guān)于中小企業(yè)定義的標(biāo)準(zhǔn)又十分模糊。數(shù)據(jù)方面的問題使分析我國(guó)中小型醫(yī)療器械企業(yè)的作用十分困難。1988年關(guān)于中小企業(yè)的最近的定義規(guī)則,按照不同的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及企業(yè)職工人數(shù)、銷售額來(lái)劃分企業(yè)的規(guī)模。這種劃分方法對(duì)不同的行業(yè)規(guī)定了不同的產(chǎn)出標(biāo)準(zhǔn)和職工人數(shù),據(jù)以劃分企業(yè)的規(guī)模,對(duì)比許多國(guó)家按照職工人數(shù)或職工人數(shù)與總產(chǎn)出相結(jié)合的標(biāo)準(zhǔn),我國(guó)的劃分標(biāo)準(zhǔn)要復(fù)雜得多。但是,運(yùn)用我國(guó)的分類方法進(jìn)行研究時(shí),由于劃分標(biāo)準(zhǔn)過多過細(xì),使得許多企業(yè)難以歸類。另外,我國(guó)的分類方法也難以進(jìn)行跨行業(yè)比較,更難以進(jìn)行跨國(guó)比較。

對(duì)醫(yī)療器械行業(yè)來(lái)講,醫(yī)療器械行業(yè)屬于高科技產(chǎn)業(yè),其企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)不等同于工業(yè)企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn),且我國(guó)對(duì)醫(yī)療器械企業(yè)的劃分并沒有相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)。為此,本文將通過與其它行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的劃分籠統(tǒng)上對(duì)中小型醫(yī)療器械企業(yè)進(jìn)行界定,如表1所示。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理在醫(yī)療器械領(lǐng)域的應(yīng)用

根據(jù)世界各國(guó)的經(jīng)驗(yàn),為了保證醫(yī)療器械的安全性,除了要貫徹一系列有關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)以外,還要對(duì)醫(yī)療器械的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理,分析醫(yī)療器械的風(fēng)險(xiǎn)水平,判斷其可接受性。

國(guó)家藥品監(jiān)督管理局于2000年1月31日批準(zhǔn)醫(yī)藥行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)YY/T0316-2000,其中醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理第一部分為風(fēng)險(xiǎn)分析的應(yīng)用,于2000年7月1日開始實(shí)施,到現(xiàn)在已經(jīng)有近三年的時(shí)間。YY/T0316-2000等同采用了ISO14971―1:1998,該標(biāo)準(zhǔn)是國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié),該標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施兩年多來(lái),對(duì)我國(guó)醫(yī)療器械安全性和有效性程度的提高很大,在醫(yī)療器械行業(yè)更快地和國(guó)際同行接軌方面也近一步拉近了距離。

該標(biāo)準(zhǔn)的第三章第一條規(guī)定:“制造商應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)分析程序?qū)嵤┘捌浣Y(jié)果的記錄形成文件并予以保存?！备鶕?jù)制造商的定義,只要是把醫(yī)療器械上市或投入使用的法人或自然人,不管是否自己完成設(shè)計(jì)、制造等工作,都要承擔(dān)制造商的責(zé)任。因此,要求按GB/T9002和YY/T0288申請(qǐng)認(rèn)證的企業(yè)也必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析工作。在這一點(diǎn)上,YY/T0316-2000的要求是和歐洲標(biāo)準(zhǔn)NEl441醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)分析要求是一樣的。我國(guó)醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例中第十九條關(guān)于醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的三項(xiàng)條件也未涉及設(shè)計(jì)問題,而只強(qiáng)調(diào)生產(chǎn)。

所以,風(fēng)險(xiǎn)分析已經(jīng)成為我國(guó)廣大醫(yī)療器械生產(chǎn)者普遍關(guān)注的問題。風(fēng)險(xiǎn)分析是用以判定危害并估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的可得資料的研究。因此,要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,首先對(duì)要分析的醫(yī)療器械的可能危害進(jìn)行判定,其方法就是提示若干與患者、用戶和周圍環(huán)境安全有關(guān)的問題,以此作為線索,判定可能的危害。然后估計(jì)風(fēng)險(xiǎn),這包括兩個(gè)主要因素:即損害的嚴(yán)重程度和導(dǎo)致?lián)p害的危害發(fā)生概率。前者不難判斷,但發(fā)生概率數(shù)據(jù)的獲得并非十分簡(jiǎn)單,沒有適當(dāng)?shù)姆椒ê捅匾墓ぷ?則難以判斷發(fā)生概率是多少,而沒有發(fā)生概率的量化數(shù)據(jù),則無(wú)法估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的大小。

三、ISO14971中對(duì)醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理的要求

ISO14971是針對(duì)醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn),它規(guī)定了醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理的完整的程序。該標(biāo)準(zhǔn)由引言、范圍、術(shù)語(yǔ)和定義、通用要求、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、生產(chǎn)后信息、附錄這幾個(gè)主要部分組成。

在“引言”中,15014971說明了制造商進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的意義,即通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的判斷來(lái)決定產(chǎn)品預(yù)期用途,達(dá)到判斷上市的適宜性的目的。

在“范圍”中,15014971說明了該標(biāo)準(zhǔn)給醫(yī)療器械制造商提供了一個(gè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的程序,以及該標(biāo)準(zhǔn)的適用范圍。在“術(shù)語(yǔ)和定義”中,15014971對(duì)醫(yī)療器械、風(fēng)險(xiǎn)管理及其各部分的概念進(jìn)行了界定。

在“通用要求”中,工5014971對(duì)制造商的風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行了規(guī)定,并要求制造商對(duì)此過程進(jìn)行事前的計(jì)劃于事后的記錄,在此處標(biāo)準(zhǔn)中使用“應(yīng)”(Shall)而非 “應(yīng)當(dāng)”(should)來(lái)表示較強(qiáng)程度的要求而非一般意義上的指導(dǎo)。

在“風(fēng)險(xiǎn)分析”、“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制”、“剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”、“風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告”、 “生產(chǎn)后信息”幾部分中,15014971對(duì)制造商所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行了要求。在“風(fēng)險(xiǎn)分析”中要求制造商判定危害、估計(jì)風(fēng)險(xiǎn),并予以記錄。在“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”中要求制造商依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可接受性準(zhǔn)則判斷風(fēng)險(xiǎn)是否需要降低,并予以記錄。在“風(fēng)險(xiǎn)控制”中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的依據(jù)、具體措施、以及無(wú)法控制風(fēng)險(xiǎn)的處理進(jìn)行了要求,并要求予以記錄。在“剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”中要求制造商對(duì)全部的剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行可接受性評(píng)價(jià),并予以記錄。在“風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告”中要求制造商記錄風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的結(jié)果,并保證可溯源性。在“生產(chǎn)后信息”中要求制造商保持用于評(píng)審上市后信息的程序并予以記錄。

在“附錄”中,對(duì)醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理中的具體問題進(jìn)行了說明,例如在附錄F中列舉了失效模式與效應(yīng)分析(FMEA)和故障樹分析(FTA)等具體的風(fēng)險(xiǎn)分析方法。

由此可見,就醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理而言,15014971是目前針對(duì)性最強(qiáng),也是最為系統(tǒng)和全面的標(biāo)準(zhǔn)。

此標(biāo)準(zhǔn)對(duì)醫(yī)療器械監(jiān)管與行業(yè)發(fā)展的適用性體現(xiàn)在以下幾方面。首先,在“引言”中明確了醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)的范圍,即對(duì)患者的風(fēng)險(xiǎn)。其次,在“范圍”中明確了醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理的適用階段,即產(chǎn)品的整個(gè)生命周期中。最后,在“通用要求”提供了醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟。這幾方面可以為政府監(jiān)管和企業(yè)提高產(chǎn)品安全性方面提供思路與依據(jù)。

四、中小型醫(yī)療器械企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀

目前,我國(guó)很多醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)尚未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)分析的企業(yè)中,絕大多數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告不符合標(biāo)準(zhǔn)要求。其主要表現(xiàn)是,只簡(jiǎn)單地羅列一些可能的危害,然后說明采取了防護(hù)措施,最后表示可以滿足要求,醫(yī)療器械是安全的。

風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致?lián)p害發(fā)生概率及損害嚴(yán)重程度的結(jié)合。為了說明風(fēng)險(xiǎn)的大小,發(fā)生概率和嚴(yán)重程度缺一不可。從目前看到的國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)分析材料來(lái)看,無(wú)一不是考慮了兩個(gè)因素。也只有這樣,才能得出風(fēng)險(xiǎn)的量化數(shù)據(jù),從而判斷其是否可以接受。

但是,YY/T0316-2000只規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)分析的程度,并未介紹風(fēng)險(xiǎn)分析的具體方法,特別是估計(jì)發(fā)生概率的具體方法;只是在附錄D中以一頁(yè)的篇幅簡(jiǎn)單地提到了失效模式與效應(yīng)分析(FMEA)、故障樹分析(FTA)和危害和可運(yùn)行性研究 (HAZOP)的各自特點(diǎn)。因此,如何使風(fēng)險(xiǎn)分析取得量化的數(shù)據(jù),便成為風(fēng)險(xiǎn)分析的關(guān)鍵工作。

要提高風(fēng)險(xiǎn)管理在我國(guó)醫(yī)療器械領(lǐng)域的應(yīng)用水平,不僅僅是以企業(yè)一方的行動(dòng)為主,應(yīng)從政府監(jiān)管部門、生產(chǎn)企業(yè)等多個(gè)利益相關(guān)方入手。一方面需要監(jiān)管者將法規(guī)中的風(fēng)險(xiǎn)管理要求系統(tǒng)化;另一方面需要生產(chǎn)企業(yè)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),掌握行業(yè)標(biāo)準(zhǔn);還需要對(duì)醫(yī)療器械產(chǎn)品的使用者即潛在使用者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的宣傳教育。在上述措施的實(shí)施過程中應(yīng)以我國(guó)的實(shí)際情況為基礎(chǔ),將風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和理念落實(shí)到具體工作中。

參考文獻(xiàn):

[1]ISO/IEC GUIDE 51-1999.Safety aspects-Guidelines for their inclusion in standards[S].Geneva:150eopyrightoffiee,1999

篇3

Abstract： The definition of complex technical construction projects is put forward， and a novel approach is proposed for analyzing schedule risks. Firstly， schedule risk factors are identified to get complex technical risks. Secondly， based on the relevant theory of risk chain， the correlation between the risk factors of the schedule is evaluated and the risk chain is separated. Thirdly， the technical maturity levels and technical requirements in the TRRA risk matrix are described and defined， and the impact of risk factors on process duration is assessed. Fourthly， the information of project schedule，risk chain and schedule risk are input into Monte Carlo simulation，the risk is estimated and analyzed based on the assessment results. Finally， the method is applied in the example.

P鍵詞： 技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目；項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)鏈；技術(shù)成熟度；進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析

Key words： technical complex construction projects；risk chain；technology maturity level；schedule risks；risk analysis

中圖分類號(hào)：F284 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2017）11-0008-04

0 引言

隨著全球化、城市化和技術(shù)的進(jìn)步，工程的規(guī)模越來(lái)越龐大，建筑形態(tài)、結(jié)構(gòu)形式也越來(lái)越多樣，涌現(xiàn)出一大批技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目。相比于其他建設(shè)項(xiàng)目，技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目如央視主樓、奧運(yùn)會(huì)主體育館等，具有建筑形態(tài)新穎、結(jié)構(gòu)復(fù)雜等特點(diǎn)，這些特征使得這些建設(shè)項(xiàng)目成為一個(gè)技術(shù)復(fù)雜型的系統(tǒng)。建設(shè)項(xiàng)目的技術(shù)復(fù)雜性使得該類型項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析的難度大大增加。

對(duì)于建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析，通常所采用的方法有：認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)因素間與工序間均相互獨(dú)立的貝葉斯網(wǎng)絡(luò)[1]、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)[2]等；認(rèn)為工序間存在邏輯關(guān)系與相關(guān)性的CEV模型[3]、NECTOR模型[4]、BN-CPM模型[5]等；認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)因素間和工序間均存在關(guān)聯(lián)性的CSRAM 模型、相關(guān)性系數(shù)-關(guān)鍵路徑、風(fēng)險(xiǎn)鏈-仿真模擬[6]等。對(duì)于技術(shù)復(fù)雜型項(xiàng)目，目前國(guó)內(nèi)外通常所采用的風(fēng)險(xiǎn)分析的方法有：概率-影響矩陣、蒙特卡洛模擬法、決策樹法、模糊分析法等；考慮技術(shù)復(fù)雜部分無(wú)經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)驗(yàn)少，采用TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣代替概率-影響矩陣[7]。然而，技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析的研究方法卻比較少見。文章將技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目作為研究對(duì)象，關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性和工序關(guān)聯(lián)性，引入TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣，并結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)鏈與仿真模擬，對(duì)其進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。并對(duì)該方法進(jìn)行實(shí)際應(yīng)用。

1 風(fēng)險(xiǎn)鏈與TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣的相關(guān)理論

1.1 風(fēng)險(xiǎn)鏈的概念

某一風(fēng)險(xiǎn)元引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，可能造成另一風(fēng)險(xiǎn)元引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，這些風(fēng)險(xiǎn)元的集合就是風(fēng)險(xiǎn)鏈[6]。風(fēng)險(xiǎn)鏈在實(shí)踐中顯而易見，例如：某施工工序采用新工藝會(huì)導(dǎo)致施工人員需要花費(fèi)較多時(shí)間研究，由于施工人員對(duì)該工藝不熟練影響施工效率，從而引起工期延誤，同時(shí)也容易導(dǎo)致返工的概率增加等。因此，風(fēng)險(xiǎn)鏈體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)之間的相關(guān)性。

1.2 TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣

采用技術(shù)成熟度（TRL）、技術(shù)需求值（TNV）、技術(shù)困難度（R&D3），構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)矩陣。該矩陣中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率由技術(shù)困難度（R&D3）來(lái)替代，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度用技術(shù)成熟度差值（？駐TRL，目標(biāo)技術(shù)成熟度與值之差）與技術(shù)需求值（TNV）替代。采用該方法易量化技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度[7]。

1.2.1 技術(shù)成熟度

技術(shù)成熟度，是指技術(shù)在現(xiàn)階段可以使得項(xiàng)目最終能夠順利實(shí)施的程度。技術(shù)成熟度等級(jí)（Technology Readiness Level，TRL），是對(duì)技術(shù)成熟程度進(jìn)行度量的標(biāo)準(zhǔn)[8]。文章在航天工程、設(shè)備制造工程、復(fù)雜新型產(chǎn)品[11]等不同行業(yè)界定技術(shù)成熟度等級(jí)所采用通用原則的基礎(chǔ)上，結(jié)合工程建設(shè)項(xiàng)目中所采用技術(shù)的特點(diǎn)，給出工程建設(shè)中某項(xiàng)技術(shù)的技術(shù)成熟度等級(jí)。如表1所示。

1.2.2 技術(shù)需求值

技術(shù)成熟度和技術(shù)困難度均存在無(wú)法體現(xiàn)整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行過程中該項(xiàng)技術(shù)重要程度的問題，因此，就需要在TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣中設(shè)置“技術(shù)需求值”（TNV），一個(gè)可以描述技術(shù)重要性的參數(shù)。文章參照航天工程、設(shè)備制造工程等行業(yè)的定義并結(jié)合工程建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，給出工程建設(shè)項(xiàng)目的技術(shù)需求值。如表2所示。

由于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率通過仿真會(huì)得以體現(xiàn)，因此，僅將TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣中技術(shù)成熟度差值與技術(shù)需求度值的乘積來(lái)量化復(fù)雜技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)進(jìn)度的影響程度。

2 風(fēng)險(xiǎn)鏈-TRRA進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析方法

采用該方法對(duì)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)鏈進(jìn)行分析，具體步驟為：①項(xiàng)目進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃圖的建立；②風(fēng)險(xiǎn)鏈的識(shí)別，包含識(shí)別進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)因素及其關(guān)聯(lián)性，并分割出風(fēng)險(xiǎn)鏈；③仿真及評(píng)估，創(chuàng)建模型并對(duì)進(jìn)度進(jìn)行模擬，根據(jù)輸出值進(jìn)行計(jì)算。

2.1 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)鏈

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)鏈主要包括風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)因素間關(guān)系的確立、關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)建和風(fēng)險(xiǎn)鏈的分割等四部分。

風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別的主要方法有德爾菲法、專家會(huì)議法、頭腦風(fēng)暴法等。也可通過查閱類似項(xiàng)目歷史資料和參考風(fēng)險(xiǎn)列表來(lái)完成。

風(fēng)險(xiǎn)因素間關(guān)系的確立通常采用專家打分法，由于這種方法存在較大的主觀性，需要消除應(yīng)用該方法所帶來(lái)的影響。因此文章采用以下措施：＜葉苑縵找蛩丶淶南喙匭愿出評(píng)價(jià)值；采用0，1，2，3來(lái)確定（0-無(wú)關(guān)，1-相關(guān)性弱，2-相關(guān)性強(qiáng)，3-相關(guān)性很強(qiáng)），參照表3最終確定風(fēng)險(xiǎn)因素間的是否相關(guān)[6]。其中，X為評(píng)價(jià)值的平均數(shù)，P表示0、1的數(shù)量，Q表示2、3的數(shù)量。具體如表3所示。

風(fēng)險(xiǎn)因素間關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的建立依據(jù)前述評(píng)價(jià)結(jié)果。創(chuàng)建網(wǎng)絡(luò)時(shí)，如果存在r1和r2相關(guān)，并且r1可能誘發(fā)r2，則從r1至r2用有向線連接起來(lái)；如果不相關(guān)，則不連接。如圖1所示。

風(fēng)險(xiǎn)鏈的分割是在風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)建的基礎(chǔ)，主要依據(jù)以下步驟：①將所有進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)因素的集合定義為R={r1，r2，，…rn}。②任一風(fēng)險(xiǎn)因素ri及其所影響R中元素的集合，叫做ri的影響集，記為Y（ri），如圖2，Y（r1）={r1，r3，r5}。③任一風(fēng)險(xiǎn)因素ri及其影響ri元素的集合，叫做ri的被影響集。記為B（ri）。如圖2，B（r3）={r1，r3}。④任一風(fēng)險(xiǎn)因素ri的影響集與被影響集的交集，叫做ri的共同集。記為G（ri）。如圖2，Y（r3）={r3，r5}，B（r3）={r1，r3}得到G（r3）={Y（r3）∩B（r3）}={r3}。⑤若風(fēng)險(xiǎn)因素ri，有Y（r3）=G（r3），則ri為該風(fēng)險(xiǎn)鏈的起點(diǎn)。⑥風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，若任兩個(gè)起點(diǎn)re，rf存在Y（re）∩Y（rf）≠？I，則Y（rj），Y（rk）中風(fēng)險(xiǎn)因素屬于在同一風(fēng)險(xiǎn)鏈上，說明該風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)系網(wǎng)絡(luò)不可分割；若有兩個(gè)起點(diǎn)re，rf，存在Y（re）∩Y（rf）=？I，說明風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)系網(wǎng)絡(luò)可分割，且分割出風(fēng)險(xiǎn)鏈的組成元素就是Y（re）和Y（rf）。

將圖2中的部分作為研究對(duì)象，說明風(fēng)險(xiǎn)鏈的分割過程。如表4所示。

由表4的分割過程可知該網(wǎng)絡(luò)有兩個(gè)起點(diǎn)分別是r1和r2，易得Y（r1）∩Y（r2）=？準(zhǔn)，說明以兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素為起點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)鏈為單獨(dú)風(fēng)險(xiǎn)鏈。因此，該網(wǎng)絡(luò)分割的風(fēng)險(xiǎn)鏈為2條，分別是：r1r3r5，r2r4。

2.2 仿真模型

風(fēng)險(xiǎn)本身的不確定性，導(dǎo)致通過單一數(shù)據(jù)無(wú)法真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)進(jìn)度的影響。另外，各工序?qū)?xiàng)目總工期的影響程度也有所不同。因此，通過仿真技術(shù)重復(fù)模擬多次，不僅可以得到風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響的期望值等數(shù)據(jù)，并且可以更客觀的描述出風(fēng)險(xiǎn)鏈對(duì)總工期的影響程度。仿真模型如圖2所示。

2.3 評(píng)價(jià)方法

其中：Xj是斯皮爾曼秩相關(guān)系數(shù)，指工序j的時(shí)長(zhǎng)與總工期之間的相關(guān)度；N是模型運(yùn)行次數(shù)；lm，j是工序Aj在第m次模擬中工序時(shí)長(zhǎng)與總工期的秩次差。

2.4 風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工序時(shí)長(zhǎng)的影響

3 實(shí)例

廣州某劇院是廣州市二十一世紀(jì)重點(diǎn)工程之一。該項(xiàng)目造型奇特、結(jié)構(gòu)復(fù)雜；室內(nèi)空間曲線曲面類型多、高精度預(yù)埋及預(yù)留多。同時(shí)，項(xiàng)目施工方對(duì)上述方面存在無(wú)施工經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)驗(yàn)不足的情況，屬于文章所研究的技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目。因此，采用大劇場(chǎng)這一單項(xiàng)工程的簡(jiǎn)化數(shù)據(jù)，以其進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)為例對(duì)文章前述研究方法進(jìn)行實(shí)際應(yīng)用，并分析結(jié)果。

3.1 項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃

大劇場(chǎng)的進(jìn)度計(jì)劃如表5所示。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)鏈的識(shí)別

首先采用專家調(diào)查法對(duì)項(xiàng)目可能存在的各風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別，然后按照前述消除主觀性方法的具體步驟，得到風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)而得出風(fēng)險(xiǎn)鏈。

專家成員共10名，均是有豐富類似工程項(xiàng)目的從而經(jīng)驗(yàn)，通過收集基礎(chǔ)資料、外部環(huán)境信息、相似項(xiàng)目資料等，采用多種手段，識(shí)別所有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，梳理出關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)因素，見表4所示。

接下來(lái)專家小組對(duì)項(xiàng)目基本信息和相關(guān)資料，給出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度產(chǎn)生的影響，并在上表“進(jìn)度影響”中列出。其中復(fù)雜技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)度影響采用TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣中的TNV?？駐TRL計(jì)算，認(rèn)為建設(shè)工程項(xiàng)目目標(biāo)技術(shù)成熟度是TRL=9，而當(dāng)前TRL′值與TNV則項(xiàng)目基礎(chǔ)文件評(píng)價(jià)得出。由于篇幅原因，TRL′=5，？駐TRL=4；鋼結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)和制作對(duì)降低項(xiàng)目工期的影響較大，TNV=3；因此，該風(fēng)險(xiǎn)元對(duì)工序持續(xù)時(shí)間的影響為TNV?？駐TRL/5TRL=27%。

之后采用前述消除主觀性的方法，得到風(fēng)險(xiǎn)因素間的相互關(guān)系。根據(jù)分割風(fēng)險(xiǎn)鏈的方法，將風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)分割成8條風(fēng)險(xiǎn)鏈。分別為：R1：r1r2r3，R2：r5，R3：r6r4，R4：r7，R5：r8，R6：r10r9r13，R7：r12r11，R8：r14。

3.3 仿真結(jié)果分析

通過上述結(jié)果與分析，可以看出文章所采用的方法在復(fù)雜技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)進(jìn)度產(chǎn)生影響研究上，可以準(zhǔn)確評(píng)價(jià)該類風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)值以及是否應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注。進(jìn)而提出相應(yīng)的對(duì)策、分析應(yīng)對(duì)方案可以風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的要求后，確定并執(zhí)行應(yīng)對(duì)方案。

同時(shí)，隨著項(xiàng)目的推進(jìn)和風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及時(shí)對(duì)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，調(diào)整應(yīng)對(duì)措施，實(shí)現(xiàn)對(duì)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工期造成的影響。

4 結(jié)語(yǔ)

文章在技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析過程中，通過仿真模擬計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)鏈對(duì)影響工序的累積效果值，以考慮風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性和工序關(guān)聯(lián)性；引入TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣來(lái)評(píng)價(jià)復(fù)雜技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工序時(shí)長(zhǎng)造成的影響，以解決復(fù)雜技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)經(jīng)驗(yàn)可循或經(jīng)驗(yàn)少的問題，避免了以經(jīng)驗(yàn)來(lái)評(píng)估的缺陷，本身也符合實(shí)際情形；在實(shí)例應(yīng)用中也得到了較理想的效果。因此，與其他方法相比該方法的評(píng)估結(jié)果更加精確、合理，對(duì)于技術(shù)復(fù)雜項(xiàng)目實(shí)施過程的進(jìn)度管理，具有不可忽略的意義。

目前國(guó)內(nèi)外對(duì)風(fēng)險(xiǎn)鏈理論的研究尚處于起步階段，復(fù)雜技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣中參數(shù)等級(jí)是一種新的描述與定義，引入TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣的風(fēng)險(xiǎn)鏈在對(duì)技術(shù)復(fù)雜型建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法屬于新的嘗試，雖然應(yīng)用時(shí)有較好的反饋，但仍需對(duì)多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的相關(guān)關(guān)系與TRRA風(fēng)險(xiǎn)矩陣中參數(shù)等級(jí)的完善描述與定義，進(jìn)行更深入的研究。

參考文獻(xiàn)：

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篇4

關(guān)鍵詞：熵度量法 代建制 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

0 引言

在我國(guó)投資體制不斷改革的情況下，加之工程建設(shè)的蓬勃發(fā)展，我國(guó)政府投資項(xiàng)目管理體制的一些弊端也逐漸顯現(xiàn)出來(lái)：投資、建設(shè)、管理、使用四位一體，造成責(zé)、權(quán)、利三者難以分清，造成了政府建設(shè)的工程項(xiàng)目超規(guī)模、超概算、超標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象及腐敗現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。而代建制對(duì)于解決此類問題，具有一定成效。而且代建制在外國(guó)已經(jīng)發(fā)展了三十多年，具有很多經(jīng)驗(yàn)供我國(guó)借鑒。2002年3月，廈門市提出關(guān)于《廈門市市級(jí)財(cái)政性投融資社會(huì)事業(yè)建設(shè)工程項(xiàng)目代建管理試行辦法》，為代建制的實(shí)行做了鋪墊。為了加強(qiáng)政府投資工程項(xiàng)目管理及加強(qiáng)政府對(duì)項(xiàng)目的投資控制，促進(jìn)建設(shè)市場(chǎng)形成良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍，2004年國(guó)務(wù)院下發(fā)了《關(guān)于投資體制改革的決定》，其中明確提出：對(duì)非經(jīng)營(yíng)性政府投資的項(xiàng)目加快推行“代建制”。說明我國(guó)進(jìn)一步加快了實(shí)施代建制的步伐。

代建制，是指非經(jīng)營(yíng)性政府投資項(xiàng)目經(jīng)過規(guī)定的程序，由專業(yè)性的管理機(jī)構(gòu)或工程項(xiàng)目管理公司代行政府業(yè)主職能，對(duì)政府投資項(xiàng)目實(shí)行相對(duì)集中的專業(yè)化管理，實(shí)現(xiàn)投資、建設(shè)、管理、使用的分離。雖說代建制的發(fā)展，在我國(guó)已經(jīng)取得了很大的成就，但具體來(lái)講，畢竟它在我國(guó)的工程管理實(shí)踐中應(yīng)用時(shí)間較短，在理論和實(shí)踐上，還有不少的問題需要解決和不斷完善，政府投資代建制的項(xiàng)目還存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此在大力推行代建制的同時(shí)，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)度量成了我們比較關(guān)心的問題。但是，一方面由于政府代建項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)因素比較多，另一方面由于它們的不確定性，所以很難用傳統(tǒng)的度量方法如層次分析法、因素分析法、頭腦風(fēng)暴法等去度量。本文用熵作為不確定性的量度，引入到工程項(xiàng)目代建制風(fēng)險(xiǎn)分析中，對(duì)不同層次的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行評(píng)價(jià)，是一個(gè)有益的嘗試。

1 熵度量法在風(fēng)險(xiǎn)分析中的引用

一個(gè)項(xiàng)目或工程的風(fēng)險(xiǎn)，最早是用目標(biāo)函數(shù)概率分布的數(shù)字特征進(jìn)行量化描述的。但是用數(shù)字特征進(jìn)行描述的方法有很大的局限性，不能精確的確定一個(gè)概率分布，達(dá)不到人們對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的要求。后來(lái)，許多的風(fēng)險(xiǎn)分析方法被相繼提出并應(yīng)用。但是對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而言，效果仍不是很好。

熵(Entropy)的概念由Shannon在1948年提出，它代表著關(guān)于“不確定性”的一種度量。從熱力學(xué)角度來(lái)講，熵被稱為熱力學(xué)熵，是物質(zhì)狀態(tài)的一個(gè)函數(shù)，他可以說明熱運(yùn)動(dòng)過程的不可逆性，從而說明自然界的熱變化過程是有方向性的。在統(tǒng)計(jì)物理學(xué)中，系統(tǒng)的熵被定義為：

S=KlnP （1）

其中，玻爾茲曼常數(shù)用K來(lái)表示，系統(tǒng)的狀態(tài)發(fā)生的概率用P來(lái)表示。

在這個(gè)式子中，熵與微觀態(tài)數(shù)目相結(jié)合，對(duì)熵做出了微觀解釋。也就是說，在由大量粒子構(gòu)成的系統(tǒng)中，熵表示的是粒子間的排列程序，而且這種排列是無(wú)規(guī)則的。

1957年，Jaynes提出了熵度量法，這一方法能夠描述這種不確定性。這種數(shù)學(xué)方法提出來(lái)以后，在解決信息處理問題中得到了普遍應(yīng)用。后來(lái)熵度量法又逐漸被應(yīng)用到工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析之中。此文是是通過讓讀者了解風(fēng)險(xiǎn)的熵度量方法，以及如何將風(fēng)險(xiǎn)的熵度量法應(yīng)用到工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中，并以武漢市某綜合大樓為例，介紹了求解的過程和風(fēng)險(xiǎn)的熵度量方法。

2 熵權(quán)及其性質(zhì)

在考慮一個(gè)評(píng)估問題時(shí)，我們假設(shè)評(píng)估指標(biāo)為a，評(píng)價(jià)對(duì)象為b，遵循定量與定性相結(jié)合的原則，我們得到一個(gè)多對(duì)象關(guān)于多指標(biāo)的評(píng)價(jià)矩陣。

R′=r r … rr r … rr r … r （2）

對(duì)R′做標(biāo)準(zhǔn)化處理得R=（rjk）a×b，rjk稱為第k個(gè)評(píng)價(jià)對(duì)象在指標(biāo)之上的值，又rjk∈[0，1]，且

rjk= （3）

那么在這個(gè)評(píng)估問題中，當(dāng)評(píng)價(jià)指標(biāo)為a，評(píng)價(jià)對(duì)象為b，第j個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)的熵為：

Hj=-Kfjklnfjk j=1，2，…，a （4）

其中：K=，fjk= 當(dāng)fjk=0時(shí)，fjklnfjk=0，

在（a，b）評(píng)價(jià)問題中，第個(gè)j指標(biāo)的熵權(quán)定義為

?棕j= （5）

且滿足0≤?棕j≤1和?棕j=1 （6）

如上所述，對(duì)某一指標(biāo)j，如果其熵Hj較大，則表明它所能提供的信息較少，對(duì)方案評(píng)價(jià)排序的實(shí)際貢獻(xiàn)也較小，所以應(yīng)當(dāng)賦予較小的權(quán)；反之則相反。因此指標(biāo)j的熵與其權(quán)是互反的。由熵權(quán)的定義可以看出，當(dāng)各被評(píng)價(jià)方案在指標(biāo)j上具有差別不大的值，但是熵值較大，熵權(quán)較小時(shí)，就說明決策者未從這一指標(biāo)中得到有用的信息，并且各方案在該指標(biāo)j上沒有明顯差異，該指標(biāo)j不重要；反之指標(biāo)的熵越小，其熵權(quán)越大，該指標(biāo)越重要。熵權(quán)的大小與被評(píng)價(jià)對(duì)象有著直接的關(guān)系，因此可以通過熵權(quán)的大小直接判定評(píng)價(jià)對(duì)象的重要程度和風(fēng)險(xiǎn)大小。這樣我們可以知道，熵能夠度量風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗且环N不確定性的度量方法。

3 用熵度量法評(píng)價(jià)代建制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的步驟

①根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)建立風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系

代建制是一種新興的管理制度，其在項(xiàng)目的管理過程中會(huì)出現(xiàn)許多不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，如項(xiàng)目行為主體風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，不可抗力風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)等等。所以為了更好地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，就要首先建立合理的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。

②建立評(píng)價(jià)集

篇5

論文關(guān)鍵詞：陜西，蘋果產(chǎn)區(qū)，連陰雨，氣象指數(shù)，風(fēng)險(xiǎn)分析

 

0引言

在國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面，一般有干旱風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、澇洪風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、凍害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。李世奎等【1】探討了農(nóng)業(yè)自然災(zāi)害分析的理論、概念、方法和模型。鄧國(guó)等[2]提出用解析概率密度曲線法估計(jì)糧食產(chǎn)量序列的風(fēng)險(xiǎn)概率，對(duì)中國(guó)糧食產(chǎn)量不同風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行了分區(qū)研究。薛昌穎等[3]利用河北及京津地區(qū)冬小麥實(shí)際產(chǎn)量資料，選取歷年減產(chǎn)率的變異系數(shù)、歷年平均減產(chǎn)率和減產(chǎn)率風(fēng)險(xiǎn)概率作為評(píng)價(jià)指標(biāo)，估算了干旱氣候條件下歷年冬小麥產(chǎn)量災(zāi)損的風(fēng)險(xiǎn)水平。黃崇福等[4]針對(duì)湖南省各縣市的災(zāi)情資料時(shí)間序列短、數(shù)量少的情況，引入模糊數(shù)學(xué)方法，對(duì)干旱進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)估算。朱自璽等[5]、王素艷[6]研究了冬小麥干旱風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)和方法。

國(guó)外學(xué)者在風(fēng)險(xiǎn)分析研究方面多側(cè)重于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，對(duì)具體的某一種農(nóng)業(yè)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的研究還不多見論文服務(wù)?！?,8,9,10】

目前，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面陜西，農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)還缺乏統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐檢驗(yàn)，實(shí)用性和可操作性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型甚少?？傮w而言，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容大多集中在較大的方面，如對(duì)中國(guó)的糧食產(chǎn)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和區(qū)劃，對(duì)總的農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算等。這些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象都是針對(duì)整體農(nóng)作物，單一的對(duì)某一種農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害，或某一種農(nóng)作物的農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害，或某一種果樹的氣象災(zāi)害進(jìn)行系統(tǒng)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和區(qū)劃的成果較少【11】。劉璐【12】、李美榮【13】等人分別應(yīng)用基于模糊數(shù)學(xué)和信息擴(kuò)散理論、風(fēng)險(xiǎn)災(zāi)損模式分析了蘋果開花期凍害在陜西省蘋果產(chǎn)區(qū)發(fā)生的時(shí)間、空間風(fēng)險(xiǎn)分布。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法中，主要用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)進(jìn)行分析，但由于氣象要素（或其相對(duì)值，如降水負(fù)距平）受前期天氣氣候影響明顯，存在一定的局限性。

2009年，全省蘋果面積和產(chǎn)量為847.4萬(wàn)畝和805.2萬(wàn)噸,占全國(guó)蘋果總產(chǎn)的1/3和世界總產(chǎn)量的1/8。8月下旬-10月中旬的連陰雨對(duì)蘋果著色及采收帶來(lái)嚴(yán)重影響，本文在定義陜西蘋果產(chǎn)區(qū)連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)的基礎(chǔ)上，探索了一種新的氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法——氣象災(zāi)害指數(shù)方法來(lái)進(jìn)行連陰雨風(fēng)險(xiǎn)分析，計(jì)算了陜西果區(qū)各地蘋果著色期連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)，據(jù)此將蘋果產(chǎn)區(qū)連陰雨發(fā)生情況分為輕度、中度、重度三級(jí)，結(jié)果表明，有13個(gè)縣連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)為輕度陜西，有27個(gè)縣連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)為中度，有8個(gè)縣連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)為重。

1資料與方法

1.1資料來(lái)源

氣象資料來(lái)自陜西省氣象局檔案館。所用資料為位于陜西省關(guān)中地區(qū)、陜北地區(qū)48個(gè)蘋果生產(chǎn)縣（區(qū)）建站-2006年的8月下旬-10月中旬逐日降水量。資料起始時(shí)間：合陽(yáng)自1962年，耀縣自1963年，靖邊自1965年，佳縣自1969年，安塞、甘泉、米脂、吳堡、延川5縣自1970年，子洲自1971年，陳倉(cāng)自1973年，其余縣區(qū)自1961年開始。

1.2 數(shù)據(jù)處理和研究方法

連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)（）定義為：

（1）

公式（1）中為8月中旬～10月中旬雨日（R≥0.1）連續(xù)3天以上的日數(shù)，該日數(shù)越多，連陰雨危害越重；

公式（1）中為8月中旬～10月中旬無(wú)降水日數(shù)，該日數(shù)越多，連陰雨危害越輕。

2結(jié)果與分析

2.1 連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)

用進(jìn)行分析僅用到連續(xù)3天以上的降雨日數(shù)和無(wú)降水日數(shù)，未使用降雨的具體數(shù)量，可減少各地由于觀測(cè)儀器不同帶來(lái)的差異。且該指數(shù)物理意義明晰，是運(yùn)用多年氣象資料進(jìn)行計(jì)算的，具有穩(wěn)定性。本文以連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)數(shù)值做為連陰雨風(fēng)險(xiǎn)分析數(shù)值來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。計(jì)算結(jié)果見表1論文服務(wù)。

2.2分級(jí)結(jié)果：

以≤0.3為輕度， 0.3<≤0.5為中度，>0.5為重度對(duì)各地連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)進(jìn)行分級(jí)。有13個(gè)縣為輕度陜西，有27個(gè)縣為中度，有8個(gè)縣為重度，此分級(jí)結(jié)果即為風(fēng)險(xiǎn)分布（表1，圖1）

表1 陜西蘋果產(chǎn)區(qū)連陰雨氣象災(zāi)害指數(shù)及風(fēng)險(xiǎn)分布

 

地點(diǎn)

分級(jí)

地點(diǎn)

分級(jí)

地點(diǎn)

分級(jí)

子長(zhǎng)

0.29

輕

志丹

0.41

中

澄城

0.33

中

靖邊

0.22

輕

延長(zhǎng)

0.36

中

合陽(yáng)

0.31

中

定邊

0.20

輕

延安

0.34

中

韓城

0.31

中

神木

0.21

輕

富縣

0.44

中

蒲城

0.34

中

米脂

0.25

輕

宜川

0.37

中

富平

0.36

中

綏德

0.24

輕

洛川

0.40

中

扶風(fēng)

0.47

中

吳堡

0.20

輕

黃龍

0.47

中

乾縣

0.42

中

府谷

0.19

輕

宜君

0.49

中

禮泉

0.40

中

子洲

0.24

輕

銅川

0.45

中

澄城

0.33

中

佳縣

0.20

輕

耀縣

0.40

中

合陽(yáng)

0.31

中

橫山

0.19

輕

旬邑

0.48

中

韓城

0.31

中

榆林

0.19

輕

長(zhǎng)武

0.47

中

千陽(yáng)

0.59

重

延川

0.28

輕

彬縣

0.44

中

鳳翔

0.57

重

子長(zhǎng)

0.29

輕

志丹

0.41

中

岐山

0.54

重

靖邊

0.22

輕

延長(zhǎng)

0.36

中

寶雞縣

0.54

重

定邊

0.20

輕

延安

0.34

中

寶雞市

0.52

重

吳旗

0.49

中

永壽

0.47

中

甘泉

0.60

重

清澗

0.34

中

淳化

0.43

中

隴縣

0.55

重

安塞

0.40

中

白水

0.36

中

麟游

篇6

【關(guān)鍵詞】高速鐵路；風(fēng)險(xiǎn)；管理

高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)分析及管理就是采用安全系統(tǒng)工程相關(guān)技術(shù)和方法，識(shí)別高速鐵路運(yùn)營(yíng)存在的風(fēng)險(xiǎn)事件，通過風(fēng)險(xiǎn)分析確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，從而采取控制措施對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)事件進(jìn)行控制和持續(xù)監(jiān)測(cè)的過程。高速鐵路實(shí)施運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理是將安全關(guān)口前移、變事后處理為事先預(yù)防的重要安全管理手段。

1 風(fēng)險(xiǎn)分析及管理的基本原理

高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件（潛在的事故）發(fā)生的可能性及事故后果嚴(yán)重性的測(cè)度，是高速鐵路運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)安全程度的度量。其整體風(fēng)險(xiǎn)可描述為由一系列風(fēng)險(xiǎn)事件場(chǎng)景、可能性和嚴(yán)重性所組成的3元素的集合，如公式（1）所示：

R = { （Si，Pri，Ci）| i=1，2，？n

（1）式中：Si為第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件場(chǎng)景，包括風(fēng)險(xiǎn)事件的類別、原因、影響范圍、控制措施等；Pri=Pr （Si）為第i 個(gè)事件場(chǎng)景發(fā)生可能性（頻率或概率）；Ci= C（Si）表示第i個(gè)事件可能導(dǎo)致危害的嚴(yán)重性。

從公式（1）可以看出，高速鐵路運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)水平取決于風(fēng)險(xiǎn)集合中每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)水平Ri ，而某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)水平R i 則是該風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率及其可能導(dǎo)致危害嚴(yán)重性的函數(shù)，因此高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)其所有風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行識(shí)別，結(jié)合必要的安全系統(tǒng)工程的方法原理和技術(shù)，確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率和后果，進(jìn)而確定其風(fēng)險(xiǎn)水平的過程。

2 風(fēng)險(xiǎn)分析及管理的主要內(nèi)容和基本流程

任何系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)因素不僅取決于自身，其所處的環(huán)境和人為因素都是必不可少的影響因素，將“人-機(jī)-環(huán)境”綜合考慮是進(jìn)行高速鐵路系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理的必要手段。因此，進(jìn)行高速鐵路系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理，首先需要明確高速鐵路系統(tǒng)的環(huán)境信息。高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)分析及管理的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施及持續(xù)的監(jiān)督和檢查。GB/T 24353 2009 / ISO 31000 2009《風(fēng)險(xiǎn)管理 原則與實(shí)施指南》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析及管理的基本流程進(jìn)行了定義.

2.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是根據(jù)設(shè)定的分析范圍、結(jié)合相關(guān)科學(xué)方法和手段，識(shí)別出系統(tǒng)的所有風(fēng)險(xiǎn)事件。為保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的有效和完整，通常需要結(jié)合必要的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法來(lái)進(jìn)行，適合高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括頭腦風(fēng)暴法、檢查表法、預(yù)先危險(xiǎn)性分析法（PHA）、危險(xiǎn)及可操作性分析法（HAZOP）、結(jié)構(gòu)化What-if檢查表分析法（SWIFT）等。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)分析

由公式（1）可以看出，某個(gè)場(chǎng)景下風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)水平度量由2個(gè)因素決定，即該風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率及其導(dǎo)致的后果的嚴(yán)重性。因此，高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生頻率和后果進(jìn)行分析的過程。根據(jù)結(jié)果的形式不同，風(fēng)險(xiǎn)分析分為定性分析和定量分析。定性分析通常在數(shù)據(jù)資料不夠充分時(shí)比較適用，主要憑分析者的經(jīng)驗(yàn)，憑分析對(duì)象過去和現(xiàn)在的延續(xù)狀況及最新的信息資料，對(duì)分析對(duì)象的性質(zhì)、特點(diǎn)、發(fā)展變化規(guī)律作出判斷。因此在分析過程中，各專業(yè)系統(tǒng)專家的經(jīng)驗(yàn)判斷、各專業(yè)系統(tǒng)累積的事故及故障數(shù)據(jù)都可以作為重要的信息來(lái)源，定性風(fēng)險(xiǎn)分析得出的風(fēng)險(xiǎn)水平的描述是主觀的、粗略的。如對(duì)鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)的頻率定性分析結(jié)果通常為高、中、低等定性的描述；后果定性分析結(jié)果通常為特別嚴(yán)重、嚴(yán)重、一般、輕微等；具體定性描述根據(jù)實(shí)際需要而定。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是將風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果與預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則相比較，以決定風(fēng)險(xiǎn)是否可以接受的過程，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果是決定風(fēng)險(xiǎn)事件是否需要進(jìn)一步采取措施的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則的制定應(yīng)考慮操作的可行性、數(shù)據(jù)的可獲取性等多方面因素。常見的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣的形式，目前國(guó)際鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)多參照EN 50126： 1999《鐵路應(yīng)用：可靠性、可用性、可維護(hù)性和安全性（RAMS）的規(guī)定和說明》提出的風(fēng)險(xiǎn)矩陣形式.（詳見表1）

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

偶爾 可以容忍 不期望 不期望 不可容忍

極少 可忽略 可以容忍 不期望 不期望

不太可能 可忽略 可忽略 可以容忍 可以容忍

不可能 可忽略 可忽略 可忽略 可忽略

無(wú)關(guān)緊要 不重要 嚴(yán)重 災(zāi)難

危險(xiǎn)后果的嚴(yán)重等級(jí)

表1 典型鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣

風(fēng)險(xiǎn)矩陣就是將風(fēng)險(xiǎn)的2個(gè)要素――風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率和導(dǎo)致的后果的嚴(yán)重性，分別作為橫軸和縱軸組成二維矩陣，橫軸和縱軸交叉的不同組合定義為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（見表1）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括不可容忍、不期望、可以容忍和可忽略4個(gè)等級(jí)。對(duì)于不可容忍的風(fēng)險(xiǎn)必須采用控制措施以降低其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)于可忽略的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前可不必采取進(jìn)一步措施。

2.4 控制措施

風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理過程的重要環(huán)節(jié)，在對(duì)高速鐵路運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施過程中，可應(yīng)用以下原理或原則，以達(dá)到優(yōu)化利用系統(tǒng)資源盡可能提高其總體風(fēng)險(xiǎn)水平的目的。

（1）高風(fēng)險(xiǎn)事件優(yōu)先處理原則――木桶效應(yīng)。木桶效應(yīng)原理是由美國(guó)管理學(xué)家彼得提出的。其基本思想是：由多塊木板構(gòu)成的水桶，價(jià)值在于其盛水量的多少，但決定水桶盛水量多少的關(guān)鍵因素不是其最長(zhǎng)的板塊，而是其最短的板塊。把水桶代表鐵路系統(tǒng)，各個(gè)木板代表構(gòu)成鐵路系統(tǒng)的相關(guān)部分，水桶的裝水量代表鐵路系統(tǒng)安全水平。由木桶效應(yīng)可以看出，構(gòu)成鐵路系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)事件的最高風(fēng)險(xiǎn)決定了鐵路系統(tǒng)安全水平?；谶@一思想，高速鐵路運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)控制措施的設(shè)置應(yīng)優(yōu)先考慮高風(fēng)險(xiǎn)事件，將有限的安全管理資源優(yōu)先投入到對(duì)系統(tǒng)“短板”的加高，可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)安全水平的最大化。

（2）控制措施的優(yōu)先級(jí)――消除、預(yù)防、降低、減輕?！鞍踩谝?、預(yù)防為主”是我國(guó)安全生產(chǎn)法的基本方針，也是現(xiàn)代安全管理“變事后處理為事先預(yù)防”的重要理念。風(fēng)險(xiǎn)控制措施的設(shè)置應(yīng)首先考慮消除其成因，以達(dá)到系統(tǒng)本質(zhì)化安全；對(duì)無(wú)法消除的情況，應(yīng)采取預(yù)防性措施預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生；事故發(fā)生有其客觀必然性，絕對(duì)零風(fēng)險(xiǎn)是不存在的，如地震的發(fā)生是不可避免的，對(duì)這類風(fēng)險(xiǎn)事件可以預(yù)先設(shè)置降低后果（如地震預(yù)警）或減輕其嚴(yán)重性（應(yīng)急救援等）的措施。

（3）控制措施類型。高速鐵路系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)工程實(shí)施階段分為3類：一是源頭控制措施，包括設(shè)計(jì)優(yōu)化、設(shè)計(jì)質(zhì)量控制和產(chǎn)品準(zhǔn)入控制等以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)本質(zhì)安全；二是施工和安裝階段控制措施，包括采用更優(yōu)的替代材料或設(shè)備、實(shí)施軟件管理及人機(jī)工程學(xué)設(shè)計(jì)和制造來(lái)提高系統(tǒng)的使用安全等；三是運(yùn)營(yíng)階段控制措施，包括檢測(cè)、監(jiān)測(cè)和養(yǎng)護(hù)維修等手段確認(rèn)系統(tǒng)安全狀態(tài)，通過人員能力培訓(xùn)等方法提高職工技能以降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率，通過設(shè)置安全防護(hù)措施

及應(yīng)急演練等方法降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后造成后果的嚴(yán)重性。

2.5 監(jiān)督和檢查

監(jiān)督和檢查是風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)管理的重要環(huán)節(jié)，包括定期和不定期檢查及監(jiān)測(cè)等。隨著高速鐵路系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)，基礎(chǔ)設(shè)施及車輛等狀態(tài)處于動(dòng)態(tài)變化中，持續(xù)的檢查和監(jiān)測(cè)是保證風(fēng)險(xiǎn)水平處于可接受狀態(tài)的重要手段，是風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管理的不可缺少的環(huán)節(jié)。

篇7

企業(yè)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)似乎是一個(gè)成本巨大、技術(shù)復(fù)雜的工程，不僅要投入冗余的設(shè)備作為備用處理系統(tǒng)，還要考慮諸如使用數(shù)據(jù)庫(kù)遠(yuǎn)程復(fù)制或者智能磁盤遠(yuǎn)程復(fù)制之類復(fù)雜的技術(shù)，付出昂貴的通信線路費(fèi)用。這種印象讓很多企業(yè)對(duì)災(zāi)難恢復(fù)項(xiàng)目望而生畏，遲遲不敢投資。是不是每個(gè)企業(yè)都需要這種技術(shù)級(jí)別的模式呢？

根據(jù)國(guó)際災(zāi)難恢復(fù)行業(yè)規(guī)范，任何準(zhǔn)備建設(shè)災(zāi)難備份系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，首先應(yīng)該對(duì)自身的工作現(xiàn)狀、風(fēng)險(xiǎn)以及隨之所遭受的業(yè)務(wù)影響有清醒認(rèn)知，并應(yīng)盡可能多地考慮到所有可能的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還需要分析關(guān)鍵性的業(yè)務(wù)功能，以及這些功能一旦失去作用時(shí)可能造成的損失和影響，這就需要對(duì)機(jī)構(gòu)的物理環(huán)境進(jìn)行調(diào)查研究，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析 (Risk Analysis, 簡(jiǎn)稱“RA”)和業(yè)務(wù)影響分析(BusinessImpact Analysis, 簡(jiǎn)稱“BIA”)。

為什么要做容災(zāi)需求分析

信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的建設(shè)是針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、小概率事件準(zhǔn)備的，對(duì)于準(zhǔn)備建設(shè)災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的用戶來(lái)說，應(yīng)如何啟動(dòng)災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)建設(shè)，投入多少才能有效保護(hù)企業(yè)的資產(chǎn)并避免浪費(fèi)呢？

我們都知道，企業(yè)的損失和業(yè)務(wù)中斷時(shí)間之間存在關(guān)聯(lián)，業(yè)務(wù)中斷時(shí)間越長(zhǎng)，企業(yè)的損失就越大; 同時(shí)，恢復(fù)數(shù)據(jù)所需的時(shí)間越少，業(yè)務(wù)處理服務(wù)中斷的時(shí)間就越短，所需方案的成本就越高。根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)中斷損失和中斷時(shí)間之間可以用曲線表示出來(lái)，同時(shí)方案投入和恢復(fù)時(shí)間的關(guān)系也可以用曲線表示出來(lái)，這兩條曲線之間的關(guān)系如圖1所示。

圖1中兩條曲線的交點(diǎn)是最隹投資點(diǎn)，在這一點(diǎn)上可以實(shí)現(xiàn)投入和收益的平衡點(diǎn)，結(jié)合用戶可以容忍的損失數(shù)據(jù)和中斷時(shí)間，從而制定企業(yè)的災(zāi)難恢復(fù)策略和預(yù)案。那么在規(guī)劃災(zāi)難恢復(fù)策略和方案時(shí)，這一點(diǎn)對(duì)應(yīng)的時(shí)間和最隹投資分別是多少呢？這需要進(jìn)行災(zāi)難恢復(fù)需求分析。

與其他信息系統(tǒng)建設(shè)一樣，災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的建設(shè)也面臨著無(wú)限需求和有限資源、有限投入之間的矛盾。災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的建設(shè)絕不是簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)復(fù)制或生產(chǎn)系統(tǒng)的克隆。和其他IT系統(tǒng)建設(shè)一樣它也必須以服務(wù)于業(yè)務(wù)為目標(biāo)。

有限性 鑒于災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的啟用和切換是一個(gè)小概率的事件，災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)投入的效率必然很低。作為臨時(shí)性的代用系統(tǒng)，對(duì)于災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的投入必然和生產(chǎn)系統(tǒng)的投入存在一定差距。而企業(yè)往往希望在災(zāi)難發(fā)生時(shí)，能夠在最短的時(shí)間內(nèi)獲得與災(zāi)難發(fā)生前沒有差異的信息系統(tǒng)。如何利用有限的資源滿足災(zāi)難發(fā)生時(shí)的業(yè)務(wù)需要是災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)建設(shè)必須做的。

關(guān)聯(lián)性 災(zāi)難發(fā)生后，IT系統(tǒng)的恢復(fù)必然存在這些問題: 用有限的資源恢復(fù)不同的系統(tǒng)和業(yè)務(wù)的次序; 災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)與其他企業(yè)互連互通的要求。災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)不是一個(gè)孤立的系統(tǒng)，其內(nèi)部也存在對(duì)恢復(fù)資源的依賴性和優(yōu)先級(jí)的協(xié)調(diào)，必須合理地處理好災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的這種外部和內(nèi)部的關(guān)聯(lián)性才能夠保證其有效運(yùn)作。

連續(xù)性 在災(zāi)難發(fā)生后，災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)作為臨時(shí)性替代系統(tǒng)，必須保證持續(xù)的服務(wù)提供能力，直到生產(chǎn)系統(tǒng)完成重建和回退。災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)提供服務(wù)連續(xù)性的時(shí)間越長(zhǎng)，建設(shè)成本會(huì)越高。如何合理地確定災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的持續(xù)能力也是災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)建設(shè)需求分析的重要內(nèi)容。同時(shí)，災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)完成建設(shè)后，必須保證持續(xù)的更新和維護(hù)才能夠保證災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的長(zhǎng)期有效。

如何分析企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)分析是標(biāo)識(shí)信息系統(tǒng)的資產(chǎn)價(jià)值，識(shí)別信息系統(tǒng)面臨著自然的和人為的威脅，識(shí)別信息系統(tǒng)的脆弱性，分析各種威脅發(fā)生的可能性，并定量或定性描述可能造成的損失。通過技術(shù)和管理手段，防范或控制信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)。

信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的風(fēng)險(xiǎn)分析主要根據(jù)企業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，全面識(shí)別并分析影響信息系統(tǒng)正常運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)因素，并分析這些因素發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)分析的范圍主要考慮企業(yè)所在地區(qū)范圍和與之在經(jīng)濟(jì)、業(yè)務(wù)上有緊密聯(lián)系的鄰近地區(qū)的交通、電信、能源及其他關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施遭到嚴(yán)重破壞后企業(yè)所面對(duì)的可能性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還需要考慮企業(yè)信息系統(tǒng)中斷所造成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)不能開展業(yè)務(wù)，造成的各種社會(huì)影響和損失。

所有的風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)納入企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析范圍，并且應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的可能來(lái)源進(jìn)行較準(zhǔn)確的定位。而對(duì)于每一種風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源都應(yīng)該認(rèn)識(shí)到: 風(fēng)險(xiǎn)的類型; 風(fēng)險(xiǎn)的程度; 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。

信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分析的范圍

脆弱性是對(duì)信息系統(tǒng)弱點(diǎn)的總稱。脆弱性識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。脆弱性識(shí)別可以從環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、應(yīng)用等層次進(jìn)行識(shí)別。脆弱性識(shí)別的依據(jù)可以是國(guó)際或國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)，也可以是行業(yè)規(guī)范、應(yīng)用流程的安全要求。在分析企業(yè)信息系統(tǒng)面臨風(fēng)險(xiǎn)的脆弱性時(shí)，主要從以下兩個(gè)方面考慮:

技術(shù)脆弱性。如物理環(huán)境、應(yīng)用系統(tǒng)的安全問題;

管理脆弱性。包括技術(shù)管理和組織管理兩個(gè)方面。

風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算是采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄅc工具確定威脅利用脆弱性導(dǎo)致信息系統(tǒng)災(zāi)難發(fā)生的可能性，主要包括: 計(jì)算災(zāi)難發(fā)生的可能性; 計(jì)算災(zāi)難發(fā)生后的損失; 計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值。

災(zāi)難發(fā)生造成業(yè)務(wù)中斷，可能造成的損失主要包括: 直接經(jīng)濟(jì)損失; 間接經(jīng)濟(jì)損失; 負(fù)面影響損失。

風(fēng)險(xiǎn)分析的過程

對(duì)于要建立災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)的企業(yè)來(lái)說，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析呢？我們可以按照《信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指南》中所定義的路線圖來(lái)進(jìn)行分析，如圖2所示:

確定哪些系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)中存在著業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)等各種系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者需要確定對(duì)哪些系統(tǒng)進(jìn)行分析。比如，是對(duì)IT系統(tǒng)進(jìn)行分析還是對(duì)非IT系統(tǒng)及部門進(jìn)行分析。

確定風(fēng)險(xiǎn)分析目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)分析階段應(yīng)先明確分析的目標(biāo)，即風(fēng)險(xiǎn)分析所要實(shí)現(xiàn)的功能，同時(shí)設(shè)置合理的期望值，為風(fēng)險(xiǎn)分析的過程提供導(dǎo)向。

之后要確定風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì); 確定風(fēng)險(xiǎn)分析方法; 獲取用戶高層的支持。

資產(chǎn)分析 資產(chǎn)是具有價(jià)值的信息或資源，是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析所要保護(hù)的對(duì)象。它能夠以多種形式存在: 無(wú)形的、有形的，有硬件、軟件，有文檔、代碼，也有服務(wù)、人員等等。機(jī)密性、完整性和可用性是評(píng)價(jià)資產(chǎn)的三個(gè)安全屬性。

經(jīng)過分析，得到企業(yè)相關(guān)的資產(chǎn)清單后，有必要對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行分類以區(qū)分不同資產(chǎn)的重要性，為下面制定災(zāi)難備份策略提供依據(jù)。

威脅識(shí)別 造成威脅的因素可分為人為因素和環(huán)境因素。識(shí)別信息資產(chǎn)面臨的威脅后，還應(yīng)該評(píng)估威脅發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或者相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)判斷威脅發(fā)生的頻率或概率。

脆弱性識(shí)別 脆弱性識(shí)別也稱為弱點(diǎn)識(shí)別，脆弱性識(shí)別主要以企業(yè)資產(chǎn)為核心，從技術(shù)和管理兩個(gè)方面進(jìn)行,所采用的方法主要有: 問卷調(diào)查、工具檢測(cè)、人工核查、文檔查閱、滲透性測(cè)試等。

風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算 經(jīng)過前面的風(fēng)險(xiǎn)分析步驟，分析團(tuán)隊(duì)己經(jīng)對(duì)企業(yè)的資產(chǎn)、威脅、脆弱性進(jìn)行了識(shí)別和賦值，下面考慮如何計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于如何計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)，不同的標(biāo)準(zhǔn)制定了不同的計(jì)算方法，可以參照《信息安全分析評(píng)估指南》的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算原理來(lái)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算得到的風(fēng)險(xiǎn)值，企業(yè)應(yīng)制定相應(yīng)級(jí)別的防范措施以有效削減或降低風(fēng)險(xiǎn)。

篇8

民間借貸的發(fā)展現(xiàn)狀

一、民間借貸規(guī)模較大

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的日益繁榮，我國(guó)的中小企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)迅速發(fā)展的速度足以令人咋舌，民間借貸的規(guī)模也就相應(yīng)擴(kuò)大。根據(jù)有關(guān)調(diào)查顯示，2007年安徽50%的中小企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)都存在資金上的困難，而80%以上的中小型企業(yè)依靠民間借貸來(lái)解決自身的資金困難，增加流動(dòng)資金進(jìn)行企業(yè)資金流動(dòng)；由于河北正常銀行借貸渠道不暢通，民間借貸的現(xiàn)象也比較突出，40%的企業(yè)（不僅限于中小型企業(yè)）都有民間借貸活動(dòng)，足以顯示民間借貸在河北范圍內(nèi)的重要地位；2008年湖南地區(qū)依靠民間借貸進(jìn)行融資的中小型企業(yè)占到了50%，調(diào)查的行業(yè)大致包括建筑業(yè)、商業(yè)、農(nóng)業(yè)、制造業(yè)、飲食業(yè)以及房地產(chǎn)等等。這些調(diào)查顯示我國(guó)現(xiàn)階段對(duì)于民間借貸的需求還是比較大的，而民間借貸又有較大的市場(chǎng)增長(zhǎng)空間，所以民間借貸的規(guī)模也就越來(lái)越大。

二、民間交易已逐漸半公開化

國(guó)家承認(rèn)的借貸行為是正當(dāng)銀行借貸，而民間借貸正好與銀行借貸相反，它的發(fā)展不屬于國(guó)家調(diào)控和監(jiān)管的，民間借貸發(fā)展初期都被稱之為地下金融，即不受法律所保護(hù)的。然而，民間借貸又是企業(yè)融資活動(dòng)的必然產(chǎn)物，雖然民間借貸不受法律保護(hù)，但是它在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中所起到的作用得到了社會(huì)大眾的認(rèn)可，隨著民間借貸逐漸走向成熟化，民間交易也已逐漸從原先的暗處交易轉(zhuǎn)向半公開化。

三、借貸形式多樣化

隨著民間資本規(guī)模的不斷擴(kuò)大，民間借貸在實(shí)施中也逐漸產(chǎn)生了中介人和放債人。借貸的形式基本上可以分為三種：中介人為借貸雙方牽線，幫助雙方達(dá)成協(xié)議，從中收取中介費(fèi)用；擔(dān)保公司為民間借貸公司或者個(gè)人提供擔(dān)保，從中收取擔(dān)保費(fèi)用；還有一種就是典型的民間借貸中介機(jī)構(gòu)，一方面借入資金，另一方面再將這些錢放貸出去，從中賺取雙方的差價(jià)。

四、市縣范圍之內(nèi)的個(gè)人借貸普遍

民間借貸與正規(guī)銀行借貸的不同之處在于民間借貸很大程度上都依賴個(gè)人關(guān)系，它具有極強(qiáng)的關(guān)系借貸性質(zhì)，所以民間借貸活動(dòng)一般都發(fā)生在市縣范圍之內(nèi)，也就是說民間借貸有著一定的地域局限性。據(jù)調(diào)查，民間借貸大部分發(fā)生在市縣范圍之內(nèi)親戚朋友之間、鄰里之間或者村鎮(zhèn)之間，且個(gè)人借貸在民間借貸中占有很大的比例。民間借貸經(jīng)歷了十幾年的風(fēng)風(fēng)雨雨，現(xiàn)如今已經(jīng)成了全國(guó)比較普遍的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)、偏僻窮困山區(qū)都數(shù)見不鮮。

民間借貸風(fēng)險(xiǎn)分析

一、部分資金產(chǎn)業(yè)流向不符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定

民間借貸不同于正規(guī)銀行借貸，它的借貸行為受法律約束不強(qiáng)，部分資金流向一些不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的產(chǎn)業(yè)。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)的工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)殘留下來(lái)的一些小工廠，例如小水泥廠、小紙廠、小鋼鐵廠，或是一些高污染的工廠，這些產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)都沒有達(dá)到國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，所以在正規(guī)銀行借貸中是不允許向這些不符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)放貸的，然而民間借貸在一定程度上受到的法律約束又比較小，不少民間借貸都不重視這一點(diǎn)，向這些工廠放貸，這些企業(yè)因長(zhǎng)期得不到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的支持，所積累下來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也不可忽視。

二、關(guān)于民間借貸的相關(guān)規(guī)范措施不明確

不少人對(duì)于合法的民間借貸與非法集資之間的差別分不開，不少非法集資行為都是由民間借貸慢慢發(fā)展過來(lái)的，這是由于我國(guó)《刑法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等相關(guān)法律法規(guī)對(duì)這兩者的定義比較模糊，沒有很明確的給出定義，導(dǎo)致社會(huì)大眾認(rèn)為這兩者是相同的。有關(guān)法規(guī)有如下定義：公民與非金融企業(yè)之間的借貸行為屬于民間借貸，只要兩者之間達(dá)成協(xié)議即表示有效，但又沒有相關(guān)的法律對(duì)這種合法的民間借貸進(jìn)行保護(hù)措施，導(dǎo)致不少借貸企業(yè)抓住此漏洞進(jìn)行非法集資。沒有相關(guān)規(guī)范措施對(duì)合法的民間借貸和非法集資進(jìn)行定義給民間借貸帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)逐漸增大。

三、民間借貸結(jié)構(gòu)性分析

以往的民間借貸行為都是屬于地下行為，見不得光的，也就不受當(dāng)?shù)卣瓶?，本地資金的供求情況難以把握，以致民間借貸現(xiàn)在主要都集中在一些熱門行業(yè)去了，例如建筑業(yè)、房地產(chǎn)、飲食業(yè)等等。將民間借貸的資金都集中到幾個(gè)熱門行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)在于，不能產(chǎn)生合適的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法促進(jìn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，如果這個(gè)行業(yè)在一段時(shí)間內(nèi)不景氣，生產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，但是生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品都得不到及時(shí)的銷售處理就會(huì)導(dǎo)致民間借貸的投資效益得不到合理的回報(bào)，當(dāng)社會(huì)投資邊際效益為負(fù)數(shù)時(shí)，民間借貸所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也是會(huì)越來(lái)越大的。

四、借貸形式風(fēng)險(xiǎn)分析

民間借貸形式有很多種，前面已經(jīng)提及了幾種常見的借貸形式，中介人、擔(dān)保公司、中介機(jī)構(gòu)，在這集中常見的形式中也是存在不小風(fēng)險(xiǎn)的。民間借貸很大程度上都是依賴關(guān)系，所以在大部分借貸活動(dòng)中都是有關(guān)系才找的民間借貸，如果某些人利用這一點(diǎn)進(jìn)行金融集資行為也無(wú)法防止，就跟當(dāng)今社會(huì)上的傳銷形式差不多，就是利用關(guān)系進(jìn)行的。就拿以下一個(gè)真實(shí)案例來(lái)說吧，2011年4月11日，江某借給許某、鄭某600萬(wàn)人民幣，并簽訂了《借款合同》，借款期限為60天，要求許某、鄭某在期限內(nèi)還清本息，但是到了還款期限，許某、鄭某無(wú)力償還，江某就將這二人告上法庭，法庭之上擔(dān)保公司合肥某電子有限公司提出異議，認(rèn)為其公司出具的擔(dān)保蓋章未經(jīng)董事會(huì)、股東會(huì)同意，所以認(rèn)為這次擔(dān)保行為無(wú)效，不應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。最后的結(jié)果，原告獲得了勝訴，但是被告以及其他擔(dān)保公司都無(wú)力償還這兩人所借貸的600萬(wàn)人民幣（不包括利息），也就是說民間借貸企業(yè)到最后還是拿不回原先借出去的資金，自己的損失還是最大的。向這樣的事情也許一兩次無(wú)關(guān)緊要，但是發(fā)現(xiàn)這一漏洞的人多了對(duì)民間借貸的威脅也是比較大的，沒有很好的內(nèi)部保護(hù)措施很難避免這些借貸形式上的風(fēng)險(xiǎn)。

篇9

軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案是在深入分析公司項(xiàng)目管理整體狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和問題、風(fēng)險(xiǎn)管理約束條件的基礎(chǔ)上，結(jié)合經(jīng)典的軟件風(fēng)險(xiǎn)管理理論進(jìn)行設(shè)計(jì)的，設(shè)計(jì)的方案包括兩部分內(nèi)容：軟件公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程以及風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法。本文對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法進(jìn)行詳細(xì)的探討。

【關(guān)鍵詞】

風(fēng)險(xiǎn)管理；軟件項(xiàng)目；方案設(shè)計(jì)

1 公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程

對(duì)于大型軟件企業(yè)來(lái)說，細(xì)致和規(guī)范化的工作步驟定義有利于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的成功。而對(duì)于中小型軟件企業(yè)來(lái)說，由于項(xiàng)目規(guī)模相對(duì)較小，項(xiàng)目周期相對(duì)較短，風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量以及風(fēng)險(xiǎn)管理的工作量都相對(duì)較小，風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟可以適當(dāng)簡(jiǎn)化。結(jié)合經(jīng)典的風(fēng)險(xiǎn)管理理論以及軟件公司的實(shí)際情況，本文將軟件公司的風(fēng)險(xiǎn)管理過程劃分為風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)這五部分。

由于軟件公司的背景情況限制，對(duì)公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理過程設(shè)計(jì)應(yīng)本著提煉風(fēng)險(xiǎn)管理每個(gè)階段的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，把握必要的管理步驟，同時(shí)操作過程不像大型項(xiàng)目那樣繁瑣，要簡(jiǎn)單方便，投入人力和物力要求不高。

1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定過程

軟件公司風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定，首先需要獲取所承攬項(xiàng)目的相關(guān)信息，尤其是項(xiàng)目類型信息，這對(duì)軟件公司制定風(fēng)險(xiǎn)管理控制的重點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)臨界值、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算有重要意義。另外還要收集項(xiàng)目目標(biāo)、合同約定、軟件規(guī)模、公司目前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以及計(jì)劃在風(fēng)險(xiǎn)管理上的投入等信息，作為制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的依據(jù)。由于軟件公司項(xiàng)目規(guī)模小，項(xiàng)目組人員主要是專職組成，可以由項(xiàng)目經(jīng)理組織召開規(guī)劃會(huì)議，通過會(huì)議的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行討論，在會(huì)上制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，最終根據(jù)會(huì)議內(nèi)容編寫風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定過程比較簡(jiǎn)單，首先收集信息，然后確定內(nèi)容，最終編寫文檔。這是一種簡(jiǎn)單成熟的文檔編寫方法，適合軟件公司采用。軟件公司在風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃過程中，尤其要注意收集項(xiàng)目信息的全面性，有些信息可能沒有成文的資料查閱，需要多方面的溝通和調(diào)研。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程

軟件公司所承接的軟件規(guī)模不大，周期相對(duì)較短，并且項(xiàng)目具有共性，對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程相對(duì)簡(jiǎn)單，主要的精力可以放在對(duì)不同類型項(xiàng)目特有的風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別上，保證風(fēng)險(xiǎn)在范圍上被廣泛識(shí)別。

本文設(shè)計(jì)了軟件公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程。軟件公司首先需要收集資料，對(duì)項(xiàng)目類型區(qū)分，對(duì)內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行識(shí)別，這是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。其中收集記錄資料有項(xiàng)目信息、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)等歷史信息、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、項(xiàng)目約束條件、合同文件。項(xiàng)目范圍說明書、項(xiàng)目管理計(jì)劃、章程等。之后辨別風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的影響形式和主要原因。再通過辨別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)因素影響和風(fēng)險(xiǎn)事件去推測(cè)之后可能發(fā)生的結(jié)果。最后為了方便以后的風(fēng)險(xiǎn)分析和交流組成風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)。

1.3 風(fēng)險(xiǎn)分析過程

本文根據(jù)軟件公司的特點(diǎn)設(shè)計(jì)了操作簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)分析過程。什么是風(fēng)險(xiǎn)分析呢，該工作是在知道什么是風(fēng)險(xiǎn)后將其記錄在手冊(cè)上，隨后將其分到某種風(fēng)險(xiǎn)類別上，去掉沒有用的風(fēng)險(xiǎn)，接著分析該風(fēng)險(xiǎn)的原因和推動(dòng)力，再利用之前確定的風(fēng)險(xiǎn)度量估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影響，把認(rèn)為重要的風(fēng)險(xiǎn)因素先按照重要性排個(gè)順序，列出其風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)清單，把不重要的風(fēng)險(xiǎn)因素，按照低級(jí)優(yōu)先度再列清單，其中要是發(fā)現(xiàn)了沒有出現(xiàn)過的風(fēng)險(xiǎn)類型或者已經(jīng)識(shí)別的現(xiàn)在又沒有的因素，就應(yīng)該重編風(fēng)險(xiǎn)記錄本。

1.4 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程

對(duì)于如何實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，軟件公司也做了規(guī)劃，第一步，考察風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)重新下定義，并預(yù)測(cè)其帶來(lái)的影響。就目前情況而言，風(fēng)險(xiǎn)事件還有很多不確定因素，實(shí)施環(huán)境時(shí)刻在變化，這些變化主要包括已經(jīng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、其影響的重要性，什么時(shí)候采取措施，環(huán)境惡劣的情況下還有可能有其他新的變化，為了應(yīng)對(duì)這些變化，則需要指定相關(guān)的負(fù)責(zé)人，對(duì)項(xiàng)目開展過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢測(cè)，并每隔一段時(shí)間對(duì)其重新評(píng)估，以此來(lái)制定出新的應(yīng)對(duì)方案。第二步，將項(xiàng)目目前狀況與風(fēng)險(xiǎn)的最大最小值進(jìn)行對(duì)比，要使項(xiàng)目進(jìn)展順利則顯示信息應(yīng)該在其風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)，如果在其范圍之外，則應(yīng)該改變計(jì)劃，商討新的應(yīng)對(duì)措施。

2 風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法

目前，風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的工具和方法主要是定性的方法，缺少適合中小規(guī)模企業(yè)的、操作簡(jiǎn)單、技術(shù)難度要求不高的工具和方法，尤其是定量的方法。因此為了解決軟件公司缺少適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法的問題，本研究對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理每階段軟件公司可以采用的工具和方法進(jìn)行了深入探討。此部分只對(duì)針對(duì)軟件公司提出的工具和方法進(jìn)行深入探討，以往資料中有過詳細(xì)介紹或應(yīng)用成熟的方法不再探討。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的工具與方法

對(duì)于中小規(guī)模軟件公司，風(fēng)險(xiǎn)管理投入有限，軟件公司可采用最簡(jiǎn)單和直接的方法――專家會(huì)議法收集相關(guān)信息，進(jìn)行計(jì)劃的編制。專家會(huì)議是指在一定規(guī)章制度的前期下，選出一些優(yōu)秀專家，按照一定的活動(dòng)規(guī)則召開會(huì)議，借助專家的聰明才智，對(duì)項(xiàng)目以后的發(fā)展情況等做出一定的評(píng)估。這種方法有很對(duì)有點(diǎn)，其中專家們的意見可以相互參考，相互激發(fā)，相互補(bǔ)充，將內(nèi)部信息最大化，最后做出統(tǒng)一的決定，慢慢的再在統(tǒng)一寄出上再次發(fā)生思維碰撞出現(xiàn)其他的奇思妙想，這樣就能到達(dá)在較短的時(shí)間內(nèi)達(dá)到最好的效果，從而制定出最佳方案。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具與方法

由于軟件公司承接的項(xiàng)目類型和特點(diǎn)不同，項(xiàng)目管理的側(cè)重點(diǎn)不同，每個(gè)類型項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素和影響也有所區(qū)別，但也有共同之處，這些項(xiàng)目都屬于企業(yè)信息化建設(shè)中的軟件開發(fā)項(xiàng)目，項(xiàng)目規(guī)模不大，開發(fā)內(nèi)容主要是辦公自動(dòng)化、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理、檔案管理、資產(chǎn)管理、項(xiàng)目管理等信息管理系統(tǒng)，項(xiàng)目在實(shí)施流程和技術(shù)上有相似性，有很多風(fēng)險(xiǎn)是這些項(xiàng)目都可能發(fā)生的。因此軟件公司的軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作不僅需要識(shí)別軟件項(xiàng)目的共性風(fēng)險(xiǎn)因素，還要針對(duì)項(xiàng)目類型，研究每個(gè)類型項(xiàng)目需要重點(diǎn)識(shí)別和控制的風(fēng)險(xiǎn)因素。

軟件公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中，可以采用一些常識(shí)的判斷，或者借鑒以前經(jīng)歷過的項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)、資料等，也可以請(qǐng)本公司內(nèi)或行業(yè)內(nèi)的專家進(jìn)行指導(dǎo)。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)分析的工具與方法

對(duì)于軟件公司這樣的中小規(guī)模軟件公司來(lái)說，采用定性的方法實(shí)施簡(jiǎn)單，節(jié)省資源，但是精度不夠，采用定量的方法則實(shí)施復(fù)雜，對(duì)資源要求高，結(jié)果相對(duì)準(zhǔn)確。根據(jù)軟件公司的具體情況，本文對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)分析過程中可采用的工具和方法進(jìn)行了深入的探討，提出了風(fēng)險(xiǎn)度量標(biāo)準(zhǔn)表、層次分析法、故障樹風(fēng)險(xiǎn)分析這三種定性和定量相結(jié)合的方法。這幾種方法便于使用者理解和操作，同時(shí)又能達(dá)到軟件公司這樣的中小規(guī)模軟件風(fēng)險(xiǎn)分析需要。

2.4 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的工具與方法

目前，使用最為普遍的項(xiàng)目跟蹤方法是項(xiàng)目跟蹤會(huì)議。項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人可以通過項(xiàng)目會(huì)議在較短的時(shí)間內(nèi)對(duì)項(xiàng)目?jī)?nèi)每個(gè)人的工作進(jìn)展程度進(jìn)行深入的了解，以便于更好地掌握項(xiàng)目運(yùn)行時(shí)出現(xiàn)的問題，同時(shí)根據(jù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度決定其投入資源的多少。其中需要檢查的項(xiàng)目?jī)?nèi)容有產(chǎn)品的市場(chǎng)需求、產(chǎn)品的受眾群、產(chǎn)品呢的概念、基礎(chǔ)設(shè)計(jì)和編程、基礎(chǔ)和功能檢測(cè)、組成檢測(cè)、運(yùn)行能力檢測(cè)、產(chǎn)品包裝，對(duì)每個(gè)需要檢測(cè)的環(huán)節(jié)都做出最好成績(jī)，并依此為模范，爭(zhēng)取達(dá)到這種優(yōu)秀水平。項(xiàng)目進(jìn)行過程中，項(xiàng)目的重難點(diǎn)也會(huì)隨之變化，會(huì)議負(fù)責(zé)人也應(yīng)該注意到這點(diǎn)，并及時(shí)和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)做好溝通，同時(shí)做好會(huì)議記錄。

【參考文獻(xiàn)】

篇10

關(guān)鍵詞：信息熵；風(fēng)險(xiǎn)；檢驗(yàn)；國(guó)際貿(mào)易

中圖分類號(hào)：U692.7 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006―7973（2016）11-0024-03

信息熵是20世紀(jì)就已經(jīng)廣泛應(yīng)用的理論和方法，但用它來(lái)度量國(guó)際貿(mào)易中大宗商品的短重風(fēng)險(xiǎn)尚未發(fā)現(xiàn)有相關(guān)文獻(xiàn)資料。本論文是江蘇出入境檢驗(yàn)檢疫局課題“基于承運(yùn)船舶引起的重量鑒定風(fēng)險(xiǎn)（分析及控制）防范體系研究”（No.2015KJ67）的研究成果。該項(xiàng)目于2015年獲得立項(xiàng)。

通過本論文的研究，建立一個(gè)基于信息熵的承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)度量模型，對(duì)基于承運(yùn)船舶引起的短重風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，指導(dǎo)相關(guān)企業(yè)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理，開展承運(yùn)船舶風(fēng)險(xiǎn)分析，合理選擇承運(yùn)船舶，盡量避免因承運(yùn)船舶選擇不當(dāng)造成的經(jīng)濟(jì)損失；同時(shí)探索建立基于大數(shù)據(jù)分析的承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，對(duì)船舶重大短重風(fēng)險(xiǎn)隱患做到早發(fā)現(xiàn)、早研判、早預(yù)警、早處置。從而形成一套體系完整、結(jié)構(gòu)科學(xué)、應(yīng)對(duì)有效的航運(yùn)船舶風(fēng)險(xiǎn)防范體系，提高監(jiān)管效率，提升工作的主動(dòng)性、針對(duì)性和有效性，更好的服務(wù)對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展。

1 短重風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)度量

1.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念

對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”這一概念，各界一直以來(lái)未達(dá)成一致，但普遍認(rèn)可風(fēng)險(xiǎn)的定義包含了兩個(gè)共同點(diǎn)：不確定性和損失。美國(guó)學(xué)者海恩斯在其1895年出版的著作《Risk as an Economic Factor》中，最早提出“風(fēng)險(xiǎn)”的概念。20世紀(jì)20年代初，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家芝加哥學(xué)派創(chuàng)始人富蘭克?奈特（Frank Hyneman Knight）把風(fēng)險(xiǎn)與不確定性做了明確區(qū)分，指出風(fēng)險(xiǎn)的特征是概率估計(jì)的可靠性。1952年，美國(guó)學(xué)者格拉爾在其調(diào)查報(bào)告《費(fèi)用控制的新時(shí)期――風(fēng)險(xiǎn)管理》中正式提出并使用“風(fēng)險(xiǎn)管理”一詞。1964年，美國(guó)教授威廉姆斯和漢斯把人的主觀因素引入對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析上。此后，歐美各國(guó)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化和專業(yè)化，使風(fēng)險(xiǎn)管理逐步成為一門獨(dú)立的學(xué)科。

2009年11月，ISO各成員國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)組織投票通過ISO 31000《風(fēng)險(xiǎn)管理―風(fēng)險(xiǎn)管理原則與實(shí)施指南》，對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”的定義為：“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。同年，我國(guó)了GB/T 23649―2009 《風(fēng)險(xiǎn)術(shù)語(yǔ)》，其中對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”定義為：“某一事件發(fā)生的概率和其后果的組合”。

根據(jù)上述文獻(xiàn)資料對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義我們可以引申出短重風(fēng)險(xiǎn)的定義：

（1）承運(yùn)船舶或其他狀況的不確定性對(duì)貨物重量的影響。

（2）貨物短重發(fā)生的概率和其后果的組合。

1.2 承運(yùn)船舶風(fēng)險(xiǎn)因子的構(gòu)成

目前，對(duì)承運(yùn)船舶的風(fēng)險(xiǎn)研究主要是安全性的研究，本論文在借鑒國(guó)內(nèi)外研究成果的基礎(chǔ)上，結(jié)合水尺鑒重的實(shí)際情況，構(gòu)建承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)度量制標(biāo)。由承運(yùn)船舶帶來(lái)的短重風(fēng)險(xiǎn)主要有四個(gè)方面：船型、船舶的計(jì)量條件、船舶的計(jì)量資料以及其他因素。如圖所示：

承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)，按照系統(tǒng)遞階分解原則，承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)體系也應(yīng)該是一個(gè)分層的樹狀結(jié)構(gòu)。即每層指標(biāo)即是上層指標(biāo)的子類指標(biāo)，又是下層指標(biāo)的父類指標(biāo)。最上層的指標(biāo)即為衡量承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)的指數(shù)。如表1所示：

2 熵與信息熵

“熵”（entropy）概念從首次提出到現(xiàn)在廣泛應(yīng)用已有160多年的歷史。熵的概念和規(guī)律以及其他推論和有關(guān)定理構(gòu)成了熵理論，熵定律普遍被認(rèn)為是自然界的最高定律。愛因斯坦（Albert Einstein）說：“熵理論對(duì)于整個(gè)自然科學(xué)來(lái)說是第一法則?！钡沁\(yùn)用熵理論來(lái)度量承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)，尚未發(fā)現(xiàn)有任何文獻(xiàn)報(bào)道。因此，本論文用信息熵的方法來(lái)度量承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)是一次創(chuàng)新和嘗試。

2.1 熵

1865年魯?shù)婪?尤利烏斯?埃馬努埃爾?克勞修斯（Rudolf Julius Emanuel Clausius）在他的論文《力學(xué)的熱理論的主要方程之便于應(yīng)用的形式》中首次提出了熵的概念，并將熵定義為“系統(tǒng)吸收的熱量與恒溫?zé)嵩礈囟戎取?，稱為熱力學(xué)熵或熱溫熵或Clausius熵，被用來(lái)度量系統(tǒng)中能量的衰竭程度，即熱量不可轉(zhuǎn)變?yōu)楣Φ某潭取?/p>

1877年，物理學(xué)家玻爾茲曼將熱力學(xué)熵概念做了進(jìn)一步推廣和深入分析，并把熵定義為一種特殊狀態(tài)的概率：原子聚集方式的數(shù)量。熵可以定義為玻爾茲曼常數(shù)乘以系統(tǒng)分子的狀態(tài)數(shù)的對(duì)數(shù)值：

S=klnΩ；K是比例常數(shù)，現(xiàn)在稱為玻爾茲曼常數(shù)。

2.2 信息熵

1948年，美國(guó)數(shù)學(xué)家、信息論的創(chuàng)始人香農(nóng)（Shannon）在題為“通訊的數(shù)學(xué)理論”的論文中指出：“信息是用來(lái)消除隨機(jī)不定性的東西”。并應(yīng)用概率論知識(shí)和邏輯方法推導(dǎo)出了信息量的計(jì)算公式，稱為信息熵或Shannon熵。信息熵建立了關(guān)于不確定性的一種定量化的度量，奠定了現(xiàn)代信息論的理論基礎(chǔ)。熵在信息論中的定義如下：

（2）船舶的計(jì)量條件和船況越好，信息熵就越低；反之，信息熵就越高。所以，信息熵也可以說是船舶計(jì)量條件和船況有序化程度的一個(gè)度量。

2.3 基于信息熵的風(fēng)U定量計(jì)算

假設(shè)某一承運(yùn)船舶存在n種可能的不同風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，且Pi（i=1，2，…，n）表示每一種船舶風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)出現(xiàn)的概率，當(dāng)信息熵取得最大值時(shí)，對(duì)應(yīng)的一組風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)出現(xiàn)的概率占有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，在這個(gè)基礎(chǔ)之上，就可以為信息熵表示各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)值提供理論依據(jù)。而且當(dāng)Pi相等時(shí)，熵值達(dá)到最大值，對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)系承運(yùn)船舶影響的不確定性越大。根據(jù)這個(gè)原理，可由信息熵來(lái)計(jì)算各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)值。

假設(shè)一艘船具備如下4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)①沙灘船，②使用設(shè)計(jì)圖代替完工圖，③水尺標(biāo)記尺寸不符合要求，④船舶老舊。每一種風(fēng)險(xiǎn)因素都對(duì)短重有兩種可能的影響：正相關(guān)和負(fù)相關(guān)，共有8種可能，不確定性為ln8。對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)來(lái)說當(dāng)兩種可能性概率相同時(shí)，即Pi=0.5時(shí)熵最大。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的熵值計(jì)算公式我們可以推出兩個(gè)結(jié)論：

（1）熵值越大，短重風(fēng)險(xiǎn)越高，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的成本越高。

（2）船舶狀態(tài)和計(jì)量條件越好，熵值就低，反之，船舶狀態(tài)和計(jì)量條件越差，熵值就越高。

2.4 確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

根據(jù)前文計(jì)算出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)值，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定義表定義風(fēng)險(xiǎn)所屬范圍，根據(jù)計(jì)算出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)值是否屬于某風(fēng)險(xiǎn)區(qū)間來(lái)判斷該部分風(fēng)險(xiǎn)范圍及類別，例如某承運(yùn)船舶短重風(fēng)險(xiǎn)值為0.6，則可將該船舶承運(yùn)貨物短重風(fēng)險(xiǎn)定義為較大，以此反映客觀情況。

3 檢驗(yàn)策略

3.1 檢驗(yàn)策略

3.1.1 根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的檢驗(yàn)策略

對(duì)船舶進(jìn)行評(píng)估并分級(jí)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)分析，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等三個(gè)步驟。

（1）對(duì)極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)的船舶建議貿(mào)易商盡量避免租用這類船舶承運(yùn)貴重散貨。如果發(fā)現(xiàn)此類承運(yùn)船舶，建議貿(mào)易雙方更改計(jì)重方式。

（2）對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)承運(yùn)船舶，建議貿(mào)易商投保短量險(xiǎn)，減少因短重帶來(lái)的損失。在對(duì)此類承運(yùn)船舶實(shí)施重量檢驗(yàn)是應(yīng)提高警惕。

（3）對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)船舶貿(mào)易商可以放心租用。在實(shí)施重量檢驗(yàn)是也要注意，特別是拼裝船。

3.1.2 建立基于大數(shù)據(jù)分析的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

對(duì)于已發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)船舶建立大數(shù)據(jù)檔案并在檢驗(yàn)檢疫部門之間實(shí)現(xiàn)信息共享。同時(shí)，按照所運(yùn)載貨物的實(shí)際短重重量進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或分級(jí)，當(dāng)遇到同一船舶再次進(jìn)行水尺計(jì)重時(shí)，鑒定人員可以利用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警數(shù)據(jù)，在計(jì)算前重點(diǎn)核查檔案中記錄的問題是否得到了改正。這樣一來(lái)既規(guī)避了潛在的風(fēng)險(xiǎn)，又提高了工作效率。

3.1.3 在實(shí)際工作中加強(qiáng)對(duì)船舶計(jì)量條件的審核

根據(jù)信息熵的原理，承運(yùn)船舶的設(shè)計(jì)建造和計(jì)量條件越差信息熵越高，風(fēng)險(xiǎn)越高，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)所需的信息量也就越高。因此，在檢驗(yàn)中應(yīng)當(dāng)盡可能多的收集資料和信息（如制表說明、船舶的總布置圖等）來(lái)綜合地進(jìn)行判斷。尤其是對(duì)于圖表上所示的計(jì)算所需信息（如水尺標(biāo)記位置、水艙高度等）應(yīng)該與實(shí)際觀測(cè)或測(cè)量得到的數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，這樣就可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的問題而不至于造成工作上的失誤。

參考文獻(xiàn)：

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