導(dǎo)語：如何才能寫好一篇滬七條細(xì)則，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞： 戶式空調(diào)系統(tǒng) 燃?xì)獗趻鞝t 雙熱源風(fēng)機(jī)盤管

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)、技術(shù)的發(fā)展，以及社會(huì)政治的進(jìn)步，一種新型的戶式空調(diào)系統(tǒng)在我國房地產(chǎn)開發(fā)中已大量推廣使用，顧名思義，就是解決房間冷、暖的系統(tǒng)是每戶獨(dú)立自主的。本公司2003年在某個(gè)項(xiàng)目中建成兩棟27層共425戶近六萬平方米的住宅中，就采用了戶式空調(diào)系統(tǒng)。系統(tǒng)中包括一拖多MRV熱泵式冷媒系統(tǒng)（本系統(tǒng)既可在夏季制冷，又可在冬初、冬末時(shí)制熱、甚至也可在嚴(yán)冬時(shí)制熱）和冬季主要用的壁掛爐供暖系統(tǒng)。在廳和臥室等主要房間內(nèi)系統(tǒng)的末端裝置選用雙熱源風(fēng)機(jī)盤管（冷媒、熱水各走各的盤管），但在廚房、廁所只考慮用散熱器冬季取暖。

該系統(tǒng)之所以推廣如此之快，就是因其有以下的優(yōu)點(diǎn)：

最突出一點(diǎn)就是為住戶提供了居住舒適的自主權(quán)——制冷、制熱的開啟、停止時(shí)間、室內(nèi)溫度的高低均有自己決定；其次是室內(nèi)系統(tǒng)管路（包括冷媒、熱水各兩根和冷凝水管一根）均在屋頂下布置，地面上無管道，便于房間內(nèi)的布置；再者是室外機(jī)一戶一個(gè)，同戶型的型號(hào)、大小上下統(tǒng)一，且少去分體空調(diào)排凝結(jié)水管（凝結(jié)水管在室內(nèi)集中排入衛(wèi)生間），因此，安裝好后，建筑物外立面非常整齊、美觀；還有，簡(jiǎn)化了管道建設(shè)安裝——室外小區(qū)和樓內(nèi)到各戶省去了兩根供回?zé)崴艿?，只有煤氣、自來水管各一根即可。這樣，不僅減少了管道安裝量，而且減少日后管道維修量；最可貴的是解決了采暖收費(fèi)困難的問題。在這種系統(tǒng)內(nèi)，制冷、采暖用電和煤氣都用磁卡計(jì)費(fèi)，只有先交費(fèi)買了電、煤氣，插卡后系統(tǒng)才能運(yùn)行，否則，系統(tǒng)將無法運(yùn)行。

戶式空調(diào)系統(tǒng)涉及到空調(diào)室外機(jī)、室內(nèi)機(jī)、燃?xì)獗趻鞝t、散熱器以及系統(tǒng)管材、管件等的選擇問題。戶式空調(diào)系統(tǒng)在冬季也可實(shí)行集中供暖，這時(shí)其“戶式”意義卻大為失色，只有采用壁掛爐供暖，才使其“戶式”的意義在全年內(nèi)都得以體現(xiàn)。因此只有正確選擇燃?xì)獗趻鞝t才能充分展示戶式空調(diào)系統(tǒng)的優(yōu)點(diǎn)，在此，本文僅介紹如何選擇壁掛爐。工程實(shí)踐證明，選擇壁掛爐要突出注意兩方面：一是其功率，二是其所配循環(huán)水泵的流量與揚(yáng)程。

壁掛爐的功率確定 由于燃?xì)獗趻鞝t均具有供暖和供生活用熱水的雙重功能，因此其功率取兩者所需的大者。近幾年來居住建筑都嚴(yán)格執(zhí)行節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)，外圍護(hù)物保溫性能明顯提高，采暖熱指標(biāo)顯著下降，一般一百多平方米三居室的功率10KW采暖用綽綽有余，然而生活用熱水所需功率卻很大，特別是當(dāng)水源為地表水時(shí)，水溫隨室外溫度變化而變化，在冬季最冷時(shí)水溫接近0℃，如北京使用密云水庫水作水源的區(qū)域，冬季洗菜時(shí)很扎手，比地下水的10～15℃低很多，8L/min產(chǎn)熱水量所需功率為

N=L·C·（tk-t0）/60----(1)

式（1）中，N—壁掛爐加熱生活用水所需功率，KW；L—壁掛爐每分鐘產(chǎn)熱水量，L/min，取L=8；C—水的比熱，kj/kg·℃，取C=4.19；tk—熱水溫度，住宅內(nèi)帶有淋浴器的浴盆水溫要求40℃[1]；t0—自來水溫度，當(dāng)水源為地下水時(shí)，取t0=10～15℃，地表水t0=0～4℃；60—一分鐘的秒數(shù)。將上述各值代入式中得：當(dāng)水源為地下水時(shí)N=14～17KW；水源為地表水時(shí)N=20～22KW?？紤]住戶使用浴盆，加熱熱水需要一段時(shí)間，因此壁掛爐功率選擇的比計(jì)算值還要大些，為24KW。

當(dāng)戶型面積在300平方米以上時(shí)，為穩(wěn)妥起見，還應(yīng)對(duì)采暖所需功率進(jìn)行計(jì)算，與上述結(jié)果進(jìn)行比較，然后取其中大者。但也可以上述結(jié)果用采暖負(fù)荷指標(biāo)驗(yàn)算其結(jié)果是否滿足采暖。驗(yàn)算公式如下：

q=N×1000/F·K1·K2·K3----(2)

式（2）中，N—已計(jì)算出生活用熱水所需的功率，KW，在本工程實(shí)踐中選N=24KW；F—住戶的套內(nèi)面積，㎡，本人實(shí)踐過工程中最大戶型L，套內(nèi)面積F=113.4㎡；K1—對(duì)于套內(nèi)面積所要考慮公攤面積的系數(shù)，對(duì)于多層住宅取1.1～1.2，而對(duì)高層取1.2～1.35；K2—考慮間歇供暖的安全系數(shù)，取1.2～1.25；K3—由于使用了戶式空調(diào)系統(tǒng)，所以應(yīng)考慮上、下、前、后、左、右鄰居采暖不同步的安全系數(shù)，該取值波動(dòng)范圍很大，尤其當(dāng)鄰居出門在外根本不取暖時(shí)，其值有可能大到2～3。將上述各值代入式（2）中得出結(jié)果，負(fù)荷指標(biāo)q值在45～70W/㎡之內(nèi)或大于70W/㎡時(shí)(q值見參考文獻(xiàn)[2]、[3]、[4])，壁掛爐的功率即可按式（1）計(jì)算的結(jié)果選擇。當(dāng)采用采暖負(fù)荷計(jì)算結(jié)果同熱水供應(yīng)的結(jié)果比較時(shí)，應(yīng)該是采暖計(jì)算負(fù)荷要乘以上述三個(gè)安全系數(shù)的值。總之，在選擇壁掛爐的功率時(shí)，決不能冒然以采暖計(jì)算負(fù)荷的結(jié)果來確定，否則很有可能不能滿足生活用熱水。

壁掛爐內(nèi)水泵流量與揚(yáng)程的確定 -1、水泵流量由下式計(jì)算得

L=3.6·K1·K2·K3·Q/t·C·r----（3）

在式（3）中，L—水泵的計(jì)算流量，l/h；K1、K2、K3同式（2）；t—供回水平均溫差，℃，在此取t=10；C—水的比熱，KJ/Kg·℃，其值為4.19；r—水的比重，Kg/l；其值為1；Q—計(jì)算戶型的采暖計(jì)算負(fù)荷，W，一般應(yīng)按采暖負(fù)荷計(jì)算方法得出結(jié)果，當(dāng)然也可用負(fù)荷指標(biāo)來估算：

Q=q·F----（4）

式（4）中，Q—計(jì)算戶型的采暖計(jì)算負(fù)荷，W；F—戶型的套內(nèi)面積，㎡；q—采暖負(fù)荷，指標(biāo)W/㎡，在文獻(xiàn)[2]中已闡明q可取45～50 W/㎡。在此以本人實(shí)踐的工程中最大戶型L為例，其套內(nèi)面積F=113.4㎡，其中包括廳、臥室兩個(gè)、衛(wèi)生間兩個(gè)、書房一個(gè)、工人房、廚房各一間。

當(dāng)K1=1.24，而K2=1.0，1.2，K3=1.0，1.2，1.5，2.0，2.5，3.0不同情況下計(jì)算結(jié)果列入表1中。

2、水泵揚(yáng)程的確定。

還以L戶型為例。該戶型的供暖系統(tǒng)從壁掛爐連接各末端裝置干管為DN25，而臥室、書房雙熱源風(fēng)機(jī)盤管KRS-25N，而廳內(nèi)為KRS-50N，其支管一律為DN20，而廚房、衛(wèi)生間、工人房散熱器支管均為DN15，經(jīng)計(jì)算當(dāng)系統(tǒng)流量為600L/h時(shí)，最不利環(huán)路總阻力為7360Pa，其中包括最遠(yuǎn)端臥室風(fēng)機(jī)盤管KRS-25阻力為915Pa，支管阻力57.70Pa，最不利干管阻力1458Pa，壁掛爐阻力4703.30Pa。因此本系統(tǒng)對(duì)于表中不同情況下流量的阻力應(yīng)為

HX=(LX/L0)2·H0----（5）

式（5）中，L0、H0—當(dāng)流量L0為600l/h流經(jīng)該系統(tǒng)時(shí)最不利環(huán)路的總阻力H0值為7360Pa；

LX、HX—當(dāng)流量為LX流經(jīng)該系統(tǒng)時(shí)最不利環(huán)路的總阻力值為HX。

將按（5）計(jì)算結(jié)果列入表1中。

考慮鄰居采暖不同步的安全系數(shù)K3

考慮間歇供暖的安全系數(shù)K2

考慮公攤面積的安全系數(shù)K1

K1·K2·K3

實(shí)際采暖負(fù)荷（W）

K1·K2·K3·Q

水泵所需流量（l/h）

水泵所需揚(yáng)程

鄰居入住100%且采暖同步。連續(xù)供暖

鄰居入住100%且采暖同步。間歇采暖

鄰居入住100%但采暖個(gè)別不同步。間歇供暖

個(gè)別鄰居沒入住或外出而不取暖。間歇供暖

約一半鄰居沒入住或外出而不取暖。間歇供暖

一多半鄰居沒入住或外出而不取暖。間歇供暖

鄰居幾乎沒有入住或外出都不取暖。間歇供暖

從表1中可以看出：

壁掛爐的功率由生活用熱水確定的功率，當(dāng)戶型面積為一百多平方米，樓內(nèi)100%入住，且都正常供暖時(shí)用于采暖綽綽有余，相當(dāng)于采暖計(jì)算負(fù)荷的4倍以上。 對(duì)于樓內(nèi)100%入住，且上、下、前、后、左、右鄰居同步影響不明顯時(shí)，水泵流量600～900l/h，揚(yáng)程為0.8～1.6m水柱，基本能滿足要求。而當(dāng)樓內(nèi)入住率低上、下、前、后、左、右鄰居影響很大時(shí)，水泵的流量為1000～2000l/h，揚(yáng)程2.5～10m時(shí)更安全些，而且能將爐內(nèi)熱量充分輸送出去，各個(gè)風(fēng)機(jī)盤管的額定流量也能滿足，可以開高擋風(fēng)，室溫升得快。 3、對(duì)于外保溫的住宅，為減少鄰層的不利影響，除外圍護(hù)物適當(dāng)做一些內(nèi)保溫外，內(nèi)隔墻（戶之間）兩側(cè)也應(yīng)適當(dāng)噴涂15~20mm聚氨酯，尤其應(yīng)在樓板上應(yīng)鋪20~30mm聚氨板或在頂板下噴涂15~20mm聚氨酯。這點(diǎn)對(duì)使用戶式空調(diào)系統(tǒng)的用戶尤為重要，該種系統(tǒng)有個(gè)致命的缺點(diǎn)，就是主要房間冬天取暖都是風(fēng)機(jī)盤管送熱風(fēng)，熱空氣飄在上面，當(dāng)上下鄰居都入住，又都正常采暖，該缺點(diǎn)顯不出來；一旦上下鄰居，尤其是下鄰居不正常采暖或不采暖，缺點(diǎn)就凸現(xiàn)出來，既是室內(nèi)溫度達(dá)到要求，但由于地板冷，而感覺不舒適。在入住初期，此問題常帶來很多麻煩，很容易招致住戶投訴。

參考文獻(xiàn)

[1]陳耀宇等主編建筑給水排水設(shè)計(jì)手冊(cè)中國建筑工業(yè)出版社1999年4月

[2]黃鑫如何合理確定電蓄熱供暖蓄熱水箱的容積全國暖通空調(diào)制冷2000年學(xué)術(shù)年會(huì)資料集

篇2

為積極適應(yīng)我國加入世貿(mào)組織和建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的新形勢(shì)，加快實(shí)現(xiàn)把*建設(shè)成國際經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易、航運(yùn)中心之一的目標(biāo)，配合國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)內(nèi)對(duì)外開放，更好地服務(wù)全國，致力于促進(jìn)全國統(tǒng)一市場(chǎng)體系的建設(shè)，促進(jìn)*和國內(nèi)各地的聯(lián)動(dòng)發(fā)展、共同繁榮，現(xiàn)就關(guān)于進(jìn)一步服務(wù)全國擴(kuò)大對(duì)內(nèi)開放的若干政策進(jìn)行修定，并提出如下意見。

第一條本市各級(jí)政府部門應(yīng)努力創(chuàng)造公開、公平、公正的投資和發(fā)展環(huán)境，對(duì)國內(nèi)各類企業(yè)和個(gè)人來滬投資設(shè)立的企業(yè)（以下統(tǒng)稱來滬投資企業(yè)），實(shí)行與本市各類企業(yè)同等待遇。

第二條鼓勵(lì)國內(nèi)各類企業(yè)和個(gè)人來滬投資，注冊(cè)設(shè)立企業(yè)。特別是設(shè)立從事符合本市產(chǎn)業(yè)發(fā)展中長期規(guī)劃和城市功能定位各類產(chǎn)業(yè)的大企業(yè)。鼓勵(lì)來滬投資企業(yè)在信息、金融、商貿(mào)、汽車、成套設(shè)備、房地產(chǎn)、生物醫(yī)藥、新材料、環(huán)境保護(hù)、現(xiàn)代物流以及科教文衛(wèi)體等方面投資發(fā)展。鼓勵(lì)來滬投資企業(yè)投資本市各區(qū)縣重點(diǎn)發(fā)展的領(lǐng)域和特色行業(yè)。鼓勵(lì)國內(nèi)企事業(yè)單位，社會(huì)團(tuán)體和其他社會(huì)力量以及公民個(gè)人，投資*公益事業(yè)。

第三條來滬投資企業(yè)符合下列情形之一，經(jīng)市政府有關(guān)部門認(rèn)定并授予大企業(yè)（集團(tuán)）證書的，可享受有關(guān)優(yōu)惠政策：（一）國務(wù)院確定的國家級(jí)大企業(yè)（集團(tuán)）、中央部委確定的大企業(yè)（集團(tuán)）和各省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的大企業(yè)（集團(tuán)）將管理中心、研發(fā)中心、營銷中心、結(jié)算中心等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的總部或者地區(qū)總部注冊(cè)在*的。（二）在滬自有固定資產(chǎn)投資達(dá)5000萬元以上的；或在滬注冊(cè)的獨(dú)資、控股（相對(duì)控股）企業(yè)注冊(cè)資本達(dá)1億元（含*年至2*年內(nèi)追加投資至1億元）以上的；或在滬注冊(cè)的企業(yè)，連續(xù)兩年年銷售額在5億元以上的。國內(nèi)重點(diǎn)高等院校、科研機(jī)構(gòu)、大企業(yè)在*設(shè)立的大型研發(fā)中心以及國內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)在滬設(shè)立的總部或總部結(jié)算中心、業(yè)務(wù)總部、地區(qū)總部，經(jīng)本市有關(guān)部門認(rèn)定后視同大企業(yè)（集團(tuán)）可享受有關(guān)優(yōu)惠政策。

第四條本市工商行政管理部門（以下簡(jiǎn)稱工商部門）在受理各地來滬投資的企業(yè)登記時(shí)，其經(jīng)營范圍涉及法律、法規(guī)規(guī)定需前置審批的，均可實(shí)行并聯(lián)審批辦法，即工商受理、抄告相關(guān)、并聯(lián)審批、限時(shí)完成（金融業(yè)除外）。工商部門在受理企業(yè)經(jīng)營期限、不涉及前置審批的經(jīng)營范圍、章程修改以及名稱變更登記時(shí)，凡材料齊全的，一個(gè)工作日內(nèi)辦理變更登記。若屬于區(qū)縣引進(jìn)的重點(diǎn)項(xiàng)目，經(jīng)申請(qǐng)同意，也可適用“綠色通道”。工商部門對(duì)來滬投資企業(yè)名稱專用權(quán)給予保護(hù)。對(duì)于名稱和簡(jiǎn)稱為社會(huì)公眾所熟知的，比照字號(hào)給予保護(hù)，禁止其他新設(shè)立的企業(yè)名稱、字號(hào)與其相重名、混同。允許來滬投資企業(yè)以名稱或字號(hào)評(píng)估作價(jià)作為無形資產(chǎn)出資。在滬投資企業(yè)要求名稱免冠“*”地域名的，由市工商行政管理局協(xié)助向國家工商行政管理總局申報(bào)。注冊(cè)資本（金）在1億元以上的在滬投資企業(yè)，公司名稱可以不反映行業(yè)特點(diǎn)。來滬投資企業(yè)要求設(shè)立全資子公司，按有關(guān)規(guī)定批準(zhǔn)后，工商部門可予以登記。來滬投資的創(chuàng)業(yè)投資公司和投資于軟件和集成電路的投資型公司，可運(yùn)用其全額資本金進(jìn)行投資。凡以高新技術(shù)成果、人力資本、智力成果投資入股，其中高新技術(shù)成果作價(jià)入股超過注冊(cè)資本35％的，可經(jīng)股東協(xié)議約定。人力資本、智力成果作價(jià)投資入股最高可占注冊(cè)資本20％。高新技術(shù)成果和人力資本、智力成果的作價(jià)可以疊加進(jìn)行注冊(cè)。鼓勵(lì)來滬投資企業(yè)在滬投資設(shè)立中外合資、合作企業(yè)，工商部門積極配合做好協(xié)調(diào)與審批工作。鼓勵(lì)來滬投資企業(yè)參與本市國有企業(yè)的改組和改造，并可享受工商部門支持國企改革的優(yōu)惠政策。

第五條來滬投資企業(yè)購買本市商品房的（包括住宅和非住宅）的，減半繳納交易手續(xù)費(fèi)；一次性購買1000平方米以上（含1000平方米）商品房的，可享受契稅稅款50％的地方貼費(fèi)。大企業(yè)（集團(tuán)）可按有關(guān)規(guī)定，取得總部辦公樓建房用地。來滬投資企業(yè)所攜帶的非本市牌照車輛，可按有關(guān)規(guī)定予以轉(zhuǎn)籍。來滬投資企業(yè)可按本市有關(guān)規(guī)定辦理戶籍或居住手續(xù)。大企業(yè)集團(tuán)可按本市有關(guān)規(guī)定為其各級(jí)管理、技術(shù)人員及配偶、未成年子女辦理戶籍或居住手續(xù)。

第六條來滬投資企業(yè)在進(jìn)行企業(yè)或產(chǎn)品認(rèn)定、資質(zhì)認(rèn)定和評(píng)審、經(jīng)營權(quán)限審批以及項(xiàng)目招投標(biāo)、業(yè)務(wù)承接等方面，與本市企業(yè)享有同等的權(quán)利和機(jī)會(huì)。來滬投資企業(yè)按照國家或本市規(guī)定的技術(shù)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，自主購置原材料和必須配備的設(shè)備，進(jìn)行生產(chǎn)和銷售，任何部門不得另行制訂標(biāo)準(zhǔn)或要求進(jìn)行限制。來滬投資企業(yè)應(yīng)與本市企業(yè)一樣，接受本市勞動(dòng)監(jiān)察部門安全生產(chǎn)工作的指導(dǎo)。

第七條來滬投資企業(yè)凡符合有關(guān)條件的，可享受下列相應(yīng)的優(yōu)惠政策：（一）國家和本市有關(guān)鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新的各項(xiàng)優(yōu)惠政策。（二）國家和本市有關(guān)鼓勵(lì)高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的各項(xiàng)優(yōu)惠政策。（三）國家和本市鼓勵(lì)軟件產(chǎn)業(yè)和集成電路產(chǎn)業(yè)各項(xiàng)優(yōu)惠政策。（四）本市促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展有關(guān)優(yōu)惠政策。（五）本市支持區(qū)（縣）發(fā)展特色產(chǎn)品的優(yōu)惠政策。（六）本市投資公益事業(yè)的有關(guān)優(yōu)惠政策。（七）其他相關(guān)的優(yōu)惠政策。

第八條來滬投資企業(yè)參與“一城九鎮(zhèn)”城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施與公共設(shè)施的建設(shè)和經(jīng)營，享受有關(guān)優(yōu)惠政策。其企業(yè)人員可按有關(guān)政策規(guī)定辦理戶籍或居住手續(xù)。來滬投資企業(yè)注冊(cè)在本市國家級(jí)、市級(jí)開發(fā)（工業(yè)）區(qū)、都市型工業(yè)園區(qū)（樓宇）的，可享受有關(guān)優(yōu)惠政策。

第九條優(yōu)先支持來滬投資企業(yè)和國內(nèi)各類企業(yè)、個(gè)人參與本市上市公司資產(chǎn)重組工作，包括跨地區(qū)、跨部門、跨行業(yè)、跨所有制的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。對(duì)大宗上市公司國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓可實(shí)行分期付款。支持來滬投資企業(yè)和國內(nèi)各類企業(yè)、個(gè)人通過多種形式對(duì)本市中小企業(yè)進(jìn)行改制。

第十條支持來滬投資企業(yè)發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)，來滬投資企業(yè)可按有關(guān)規(guī)定獲得企業(yè)進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)；大企業(yè)（集團(tuán)）可按有關(guān)規(guī)定在外高橋保稅區(qū)設(shè)立倉儲(chǔ)和加工生產(chǎn)企業(yè)，在松江出口加工區(qū)等設(shè)立加工生產(chǎn)企業(yè)，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，可在境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；鼓勵(lì)各地外貿(mào)公司在*浦東設(shè)立外貿(mào)子公司；鼓勵(lì)來滬投資企業(yè)與外商合資、合作設(shè)立企業(yè)，享受本市外商投資企業(yè)的同等待遇。

第十一條來滬投資企業(yè)的中層以上（包括中層）經(jīng)營管理人員減免外來人員管理費(fèi)用和再就業(yè)基金。來滬投資企業(yè)吸收本市下崗、失業(yè)人員占職工總數(shù)一定比例或參與“4050工程”的，可享受本市有關(guān)優(yōu)惠政策。

第十二條從本文件起新辦的來滬投資企業(yè)，免收或緩收在開業(yè)和項(xiàng)目投資過程中涉及的部分收費(fèi)（包括煤氣、自來水和電力增容費(fèi)）。大企業(yè)（集團(tuán)）辦理本市戶籍或居住手續(xù)時(shí)的城市建設(shè)費(fèi)給予減免。

第十三條本市金融機(jī)構(gòu)應(yīng)努力開發(fā)新的金融產(chǎn)品，不斷完善對(duì)來滬投資企業(yè)在開戶、結(jié)算、信息咨詢、貸款證申請(qǐng)和本、外幣業(yè)務(wù)等方面的服務(wù)。對(duì)來滬投資企業(yè)和國內(nèi)各類企業(yè)申請(qǐng)上市，本市的證券機(jī)構(gòu)和專業(yè)人才應(yīng)積極協(xié)助做好有關(guān)服務(wù)工作。

第十四條海關(guān)對(duì)屬于國家鼓勵(lì)發(fā)展的來滬投資企業(yè)，其在投資總額內(nèi)進(jìn)口的自用設(shè)備，除《國內(nèi)投資項(xiàng)目不予免稅的進(jìn)口商品目錄》所列商品外，一律免征關(guān)稅和進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。對(duì)資信良好的來滬投資企業(yè)，可在海關(guān)開設(shè)的特快窗口優(yōu)先辦理報(bào)關(guān)手續(xù)，海關(guān)為企業(yè)通關(guān)提供便利。

第十五條本市物價(jià)部門對(duì)來滬投資企業(yè)發(fā)放《企業(yè)交費(fèi)登記卡》，收費(fèi)單位不得借各種名義向來滬投資企業(yè)亂收費(fèi)。在向企業(yè)蘇費(fèi)時(shí)，必須出示國務(wù)院或市政府批準(zhǔn)的有關(guān)文件和本市物價(jià)部門發(fā)放的收費(fèi)許可證，逐項(xiàng)填寫《企業(yè)交費(fèi)登記卡》。收費(fèi)單位不填寫的，企業(yè)有權(quán)拒絕交費(fèi)，并向有關(guān)部門舉報(bào)。

第十六條來滬投資企業(yè)可按有關(guān)規(guī)定從海外和各地引進(jìn)大學(xué)本科以上學(xué)歷緊缺、急需的專業(yè)技術(shù)人員、管理人員和高級(jí)技術(shù)工人，并可辦理本市戶籍或居住手續(xù)；需要引進(jìn)留學(xué)生和外國專家的，在立項(xiàng)申請(qǐng)、經(jīng)費(fèi)資助、經(jīng)費(fèi)有償使用、貸款貼息等方面，與本市企業(yè)享受同等待遇。在滬投資企業(yè)可委托市（區(qū)縣）人才服務(wù)中心提供人事服務(wù)。

第十七條來滬投資企業(yè)中的專業(yè)技術(shù)人員可參加本市組織的各類繼續(xù)教育，可通過職稱申報(bào)服務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)u定中高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱；職工可以參加本市組織的各類技術(shù)培訓(xùn)和技能鑒定，并向本市勞動(dòng)部門申請(qǐng)技術(shù)等級(jí)證書和技師職稱的評(píng)定。

第十八條本市外事部門按照國家有關(guān)規(guī)定，為來滬投資企業(yè)提供外事服務(wù)。來滬投資企業(yè)中持有暫住證等有關(guān)居住證件一年以上及由本市勞動(dòng)部門頒發(fā)的務(wù)工證等有關(guān)就業(yè)證件滿一年以上的管理、技術(shù)人員，因貿(mào)易往來、技術(shù)合作、學(xué)習(xí)考察等需要出國出境，有關(guān)部門應(yīng)按規(guī)定及時(shí)審批辦理有關(guān)出國出境手續(xù)。來滬投資企業(yè)需邀請(qǐng)外國人來滬從事經(jīng)貿(mào)活動(dòng)等事宜，有關(guān)手續(xù)參照本市現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

第十九條來滬投資企業(yè)應(yīng)按國家和本市有關(guān)規(guī)定，為單位職工辦理參加社會(huì)保險(xiǎn)的相關(guān)手續(xù)，并按規(guī)定繳納養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)和住房公積金；來滬投資企業(yè)職工可按規(guī)定申請(qǐng)公積金貸款。

第二十條來滬投資企業(yè)職工子女需在本市中小學(xué)借讀的，可向所在區(qū)、縣教育部門辦理借讀手續(xù)，并由所在區(qū)、縣教育部門安排在附近對(duì)口學(xué)校借讀；其中在滬就讀并獲得*高中畢業(yè)文憑的應(yīng)屆畢業(yè)生，可在本市按*卷參加統(tǒng)一高考，報(bào)考中央部委屬院校；已辦理本市戶籍的高中應(yīng)屆畢業(yè)生，按*卷參加統(tǒng)一高考，享受本市考生同等待遇；已辦理藍(lán)印戶口等有關(guān)手續(xù)的高中應(yīng)屆畢業(yè)生，按*卷參加統(tǒng)一高考，享受本市藍(lán)印戶口考生同等待遇。

第二十一條鼓勵(lì)國內(nèi)各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來滬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。來滬投資企業(yè)與本市企業(yè)同等享受符合國際慣例和國家規(guī)范的信息、咨詢、審計(jì)、人才、會(huì)計(jì)、律師、公證、資產(chǎn)評(píng)估等中介服務(wù)。

第二十二條鼓勵(lì)全國性或區(qū)域性的行業(yè)協(xié)會(huì)在滬設(shè)立總部或分支機(jī)構(gòu)。來滬投資企業(yè)可自愿申請(qǐng)參加各相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)，得到相應(yīng)的服務(wù)。

第二十三條來滬投資企業(yè)有權(quán)參加本市各項(xiàng)精神文明創(chuàng)建活動(dòng)和各項(xiàng)社會(huì)活動(dòng)?？砂从嘘P(guān)規(guī)定和程序，選派代表參加市（區(qū)、縣）的有關(guān)參政議政活動(dòng)，并可參加本市各類先進(jìn)，模范的推薦、評(píng)選和獎(jiǎng)勵(lì)。

篇3

上海P2P管理實(shí)施細(xì)則：屬地存管或會(huì)調(diào)整6月1日，也正是《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理實(shí)施辦法(征求意見稿)》公布的當(dāng)天，位于上海的P2P平臺(tái)諾諾鎊客對(duì)外公布了即將上線銀行存管的消息，存管方為徽商銀行。遺憾的是，徽商銀行在上海當(dāng)?shù)夭]有辦公網(wǎng)點(diǎn)，因此并不符合在本市設(shè)有經(jīng)營實(shí)體的商業(yè)銀行這一要求。

這的確很尷尬。諾諾鎊客相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，目前只能先做好更換存管銀行的技術(shù)備份，如果細(xì)則落地執(zhí)行，也只能更換符合條件的銀行，但這對(duì)用戶體驗(yàn)和公司投入來說，影響的確很大。

另有一家剛上線了江西銀行存管的滬上P2P平臺(tái)也對(duì)記者表示，消息來得措手不及。江西銀行在上海也沒有網(wǎng)點(diǎn)，投入了幾百萬上線的存管系統(tǒng)可能是白忙活。該平臺(tái)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，如果上海的行業(yè)細(xì)則落地執(zhí)行，對(duì)平臺(tái)而言無論是時(shí)間成本還是資金成本都帶來較大損失。

據(jù)網(wǎng)貸之家不完全統(tǒng)計(jì)，截至20xx年6月初，上海當(dāng)?shù)毓灿?1家網(wǎng)貸平臺(tái)與17家銀行簽訂直接存管協(xié)議，但超半數(shù)平臺(tái)的存管銀行在滬無網(wǎng)點(diǎn)，其中包括徽商銀行、廣東華興銀行、江西銀行、廊坊銀行、廈門銀行、新網(wǎng)銀行等。

業(yè)內(nèi)認(rèn)為，監(jiān)管之所以規(guī)定銀行存管屬地化是為了更方便管理，但對(duì)平臺(tái)而言卻比較尷尬，因?yàn)楹芏嘀髁鞔笮蜕虡I(yè)銀行和上海地區(qū)銀行都不開放存管業(yè)務(wù)。而從目前積極開展存管業(yè)務(wù)的銀行類型看，城商行和互聯(lián)網(wǎng)銀行的確是主力軍，而這類銀行恰恰存在網(wǎng)點(diǎn)少或沒有網(wǎng)點(diǎn)的特性。

上海目前出臺(tái)的細(xì)則仍是征求意見稿，實(shí)質(zhì)落地實(shí)施的細(xì)則或有變動(dòng)的可能。明天上海的行業(yè)協(xié)會(huì)組織了關(guān)于征求意見稿的討論會(huì)，這意味著部分實(shí)施細(xì)則還有商量的空間。諾諾鎊客上述負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示。

上海P2P管理實(shí)施細(xì)則：嚴(yán)監(jiān)管明確5條紅線上海金融辦昨日《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理實(shí)施辦法(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》)。

《征求意見稿》明確，新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記的，應(yīng)當(dāng)提交備案登記申請(qǐng)書、股東資料等13項(xiàng)申請(qǐng)材料。對(duì)已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的，除了提交上述申請(qǐng)材料，還應(yīng)補(bǔ)充提供經(jīng)營總體情況等6項(xiàng)材料。

夸客金融創(chuàng)始人兼CEO郭震洲接受上證報(bào)記者采訪時(shí)表示：這為網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)明確了合規(guī)經(jīng)營的依據(jù)。

除了上述備案管理部分，限制網(wǎng)貸信息中介機(jī)構(gòu)的存管銀行范圍也成為業(yè)界關(guān)注點(diǎn)?！墩髑笠庖姼濉分赋?，平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選擇在本市設(shè)有經(jīng)營實(shí)體且符合相關(guān)條件的商業(yè)銀行進(jìn)行客戶資金存管。

如果按照上述條款，那么至少有數(shù)十家上海的網(wǎng)貸平臺(tái)或面臨壓力，要么重新選擇存管銀行，要么存管銀行要在上海開設(shè)分支行等物理網(wǎng)點(diǎn)。

此外，《征求意見稿》還對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)存在五類行為將被清除出行業(yè)予以明確規(guī)定。第三十三條明確規(guī)定，取得備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，上海銀監(jiān)局、注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門可以建議市金融辦注銷其備案登記，市金融辦也可以直接注銷備案登記：

一是通過虛假、欺騙手段取得備案登記的;二是嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的;三是監(jiān)管部門通過實(shí)地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對(duì)企業(yè)和企業(yè)相關(guān)人員查無下落的，或雖然可以聯(lián)系到企業(yè)一般工作人員，但其并不知悉企業(yè)運(yùn)營情況也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人的;四是取得備案登記后6個(gè)月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個(gè)月的;五是拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的。

上海平臺(tái)多且活躍，投資人多且輻射至江浙一帶，此前出現(xiàn)了中晉、快鹿等問題平臺(tái)，可以說此次監(jiān)管細(xì)則出臺(tái)是行業(yè)的利好，能有效地驅(qū)逐偽劣平臺(tái)。中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東接受記者采訪表示，此次《征求意見稿》不僅貫徹了之前的《管理暫行辦法》的精神，并進(jìn)一步落實(shí)到業(yè)務(wù)細(xì)化和落地，而且內(nèi)容更加豐富、更規(guī)范，可以起到全國性標(biāo)桿的示范作用。

上海P2P管理實(shí)施細(xì)則征求意見稿第一章總則

第一條為規(guī)范本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)出借人、借款人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[20xx]221號(hào))、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令20xx年第1號(hào))及相關(guān)政策法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

第二條凡在本市注冊(cè)的公司法人從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，適用本辦法，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按照依法、誠信、自愿、公平的原則為出借人、借款人提供信息服務(wù)，維護(hù)出借人與借款人的合法權(quán)益，不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集客戶資金，不得非法集資，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。

借款人與出借人遵循借貸自愿、誠實(shí)守信、責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則承擔(dān)借貸風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)客觀、真實(shí)、全面、及時(shí)進(jìn)行信息披露的責(zé)任，不承擔(dān)借貸違約風(fēng)險(xiǎn)。

第四條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法健全公司治理機(jī)制，完善內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、客戶保護(hù)等方面制度。

鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，增強(qiáng)資本實(shí)力;支持網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)聘任具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員、加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育，持續(xù)提升從業(yè)人員專業(yè)水平及職業(yè)道德水準(zhǔn)。

第五條 在上海市金融綜合監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱市聯(lián)席會(huì)議)框架下，市金融辦、上海銀監(jiān)局共同牽頭，會(huì)同人民銀行上?？偛?、市通信管理局、市公安局、市工商局、市網(wǎng)信辦等相關(guān)部門，研究制定本市引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展的政策措施，指導(dǎo)推進(jìn)各區(qū)政府開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展與行業(yè)管理相關(guān)工作。

第六條市金融辦負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管;上海銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管;市通信管理局負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管;市公安局負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)進(jìn)行安全監(jiān)管，依法查處違反網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管的違法違規(guī)活動(dòng)，打擊網(wǎng)絡(luò)借貸涉及的金融犯罪及相關(guān)犯罪;市網(wǎng)信辦負(fù)責(zé)對(duì)金融信息服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容等業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

本市各區(qū)政府是轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，在市聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，接受市金融辦、上海銀監(jiān)局等相關(guān)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，具體承擔(dān)對(duì)注冊(cè)在本轄區(qū)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置等相關(guān)工作。

第七條市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)政府應(yīng)當(dāng)配備專門力量，切實(shí)履行網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)。

市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)政府明確承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)的部門(以下簡(jiǎn)稱區(qū)監(jiān)管部門)根據(jù)工作需要，可委托外部中介機(jī)構(gòu)或聘請(qǐng)外部專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作，并應(yīng)當(dāng)將相應(yīng)費(fèi)用支出納入年度預(yù)算安排。

第二章備案管理

第八條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記按以下程序辦理：

(一)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門提交書面申請(qǐng)材料;

(二)區(qū)監(jiān)管部門通過多方數(shù)據(jù)比對(duì)、信用核查、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談、部門會(huì)商等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查后，認(rèn)為提出申請(qǐng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)初步符合備案登記相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在指定的媒體(網(wǎng)站)上就有關(guān)事項(xiàng)向社會(huì)公示(公示期為1個(gè)月)，接受社會(huì)監(jiān)督及投訴舉報(bào);

(三)公示期滿后，如未發(fā)現(xiàn)不符合有關(guān)規(guī)定的情形，由網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所在區(qū)政府出具明確意見，與網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)相關(guān)申請(qǐng)材料一并函送市金融辦;

(四)市金融辦收到有關(guān)區(qū)政府出具的書面意見，并經(jīng)征詢上海銀監(jiān)局等市聯(lián)席會(huì)議成員單位意見后，認(rèn)為提出申請(qǐng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)符合備案登記相關(guān)規(guī)定，予以辦理備案登記的，應(yīng)將備案登記情況及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)相關(guān)信息向社會(huì)公示。

第九條監(jiān)管部門同意網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的行為，不構(gòu)成對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。

第十條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記的，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)備案登記申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本信息，包括名稱、住所、注冊(cè)資本、實(shí)繳資本、法定代表人、經(jīng)營范圍、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及ICP備案號(hào)、相關(guān)APP等移動(dòng)端平臺(tái)名稱、服務(wù)器所在地等;

(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;

(三)公司章程，以及內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、客戶保護(hù)、財(cái)務(wù)管理等相關(guān)制度;

(四)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃;

(五)股東資料。包括各股東(股東名冊(cè)內(nèi)的股東不得為他人代持股份)名稱(姓名)、出資金額、出資比例等情況，以及企業(yè)股東及個(gè)人股東的信用報(bào)告，個(gè)人股東戶籍地公安機(jī)關(guān)出具的無犯罪記錄證明等;

(六)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員(包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)、風(fēng)控、法律合規(guī)、稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)人，及實(shí)際履行上述職務(wù)的人員;下同)資料。包括基本信息、個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷及相關(guān)專業(yè)資質(zhì)證明、信用報(bào)告、戶籍地公安機(jī)關(guān)出具的無犯罪記錄證明等;

(七)營業(yè)場(chǎng)所證明材料。包括營業(yè)場(chǎng)所產(chǎn)權(quán)證明、租賃合同等(公司實(shí)際經(jīng)營地應(yīng)當(dāng)與住所相同);

(八)全部分支機(jī)構(gòu)及其所在地、負(fù)責(zé)人;

(九)合規(guī)經(jīng)營承諾書;

(十)本市公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全部門出具的信息系統(tǒng)安全審核回執(zhí)(需事前向本市公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全部門提交符合國家網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)規(guī)定和國家信息安全等級(jí)保護(hù)制度要求的證明材料);

(十一)與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺(tái)簽訂的委托合同存證的協(xié)議復(fù)印件;

(十二)律師事務(wù)所出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記法律意見書;

(十三)市金融辦、上海銀監(jiān)局根據(jù)相關(guān)規(guī)定要求提交的其他文件、資料。

區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記申請(qǐng)材料齊備時(shí)予以受理。

第十一條 在本辦法前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排，對(duì)合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理，對(duì)整改類機(jī)構(gòu)和尚未納入分類處置范圍的機(jī)構(gòu)，在其完成對(duì)照整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請(qǐng)。

在本辦法前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記的，除應(yīng)當(dāng)提交本辦法第十條規(guī)定的申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)補(bǔ)充提供以下材料：

(一)在備案登記申請(qǐng)書中說明網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、客戶數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)模、待償還金額，平臺(tái)撮合交易的逾期及其處置情況，以及原有不規(guī)范經(jīng)營行為的整改情況等;

(二)公司信用報(bào)告：

(三)律師事務(wù)所對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況的法律意見(可與網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記法律意見書合并出具);

(四)公司上一年度會(huì)計(jì)報(bào)表及會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告;

(五)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表附注中按要求披露的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營信息，以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營情況專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告;

(六)市金融辦要求提交的其他文件、資料。

新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在取得備案登記前自行開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，按照本條規(guī)定辦理。

第十二條 對(duì)新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自受理備案登記申請(qǐng)材料之日起40個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作;市金融辦應(yīng)當(dāng)自受理有關(guān)區(qū)政府出具的書面意見及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記申請(qǐng)材料之日起40個(gè)工作日內(nèi)做出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。

對(duì)在本辦法前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，區(qū)監(jiān)管部門、市金融辦應(yīng)當(dāng)分別在50個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作、做出相關(guān)決定。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案信息公示、按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在上述辦理時(shí)限內(nèi)。

第十三條合規(guī)經(jīng)營承諾書需對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾，并由申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、持股5%以上的股東，以及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員共同簽章確認(rèn)：

(一)在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營;

(二)同意根據(jù)監(jiān)管部門要求及時(shí)接入有關(guān)監(jiān)管信息系統(tǒng)，及時(shí)報(bào)送、上傳相關(guān)數(shù)據(jù);同意并授權(quán)合作的電子數(shù)據(jù)存證服務(wù)機(jī)構(gòu)將相關(guān)存證數(shù)據(jù)按要求報(bào)送、上傳監(jiān)管部門;同意并授權(quán)合作的資金存管銀行將資金流數(shù)據(jù)按要求報(bào)送、上傳監(jiān)管部門;同意并授權(quán)合作的征信機(jī)構(gòu)將交易數(shù)據(jù)按要求報(bào)送、上傳監(jiān)管部門;

(三)同意監(jiān)管部門將備案登記、日常監(jiān)管中報(bào)送的相關(guān)材料向社會(huì)公示;

(四)確保及時(shí)按要求向監(jiān)管部門報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的數(shù)據(jù)、資料;

(五)接受監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，并確保按照監(jiān)管部門要求及時(shí)整改存在的問題。

第十四條律師事務(wù)所出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記法律意見書，應(yīng)當(dāng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記申請(qǐng)材料的真實(shí)性，及其工商登記信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、基本運(yùn)營設(shè)施、公司章程及相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)模式合法合規(guī)情況等逐項(xiàng)發(fā)表結(jié)論性意見;為在本辦法前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具的法律意見書，還應(yīng)當(dāng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為是否符合《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及原有不規(guī)范經(jīng)營行為是否整改到位等逐項(xiàng)發(fā)表結(jié)論性意見。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所為在本辦法前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括但不限于對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的客戶資金存管、業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)、信息披露、內(nèi)部控制等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的審計(jì)情況、審計(jì)意見。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記法律意見書的出具時(shí)間，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的報(bào)告期截止時(shí)間，均應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交備案登記申請(qǐng)的前3個(gè)月之內(nèi)。

第十五條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)取得備案登記后，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)完成以下事項(xiàng)：

(一)涉及經(jīng)營增值電信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照通信主管部門有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì);

(二)選擇在本市設(shè)有經(jīng)營實(shí)體且符合相關(guān)條件的商業(yè)銀行進(jìn)行客戶資金存管。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述每一事項(xiàng)辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)，通過注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門，向市金融辦書面報(bào)備。

第十六條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)發(fā)生下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)，通過注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門，向市金融辦申請(qǐng)備案信息變更登記：

(一) 變更名稱;

(二) 變更住所;

(三)變更組織形式;

(四)變更注冊(cè)資本;

(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(六)變更法定代表人及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

(七)分立、合并、重組，或變更持股5%以上的股東;

(八)設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu);

(九)合作的資金存管銀行變更;

(十)增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證變更;

(十一)監(jiān)管部門要求的其他事項(xiàng)。

取得備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理變更登記的，應(yīng)當(dāng)提交變更登記申請(qǐng)書，相關(guān)合同、協(xié)議等證明材料;涉及第(六)、(七)項(xiàng)變更的，還應(yīng)提交律師事務(wù)所出具的法律意見書。

第十七條取得備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)計(jì)劃終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少提前10個(gè)工作日，通過注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門書面告知市金融辦，并注銷備案登記。

取得備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門提請(qǐng)市金融辦注銷其備案登記。

第三章風(fēng)險(xiǎn)管理與客戶保護(hù)

第十八條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接入本市網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)(接入時(shí)間應(yīng)當(dāng)在取得備案登記后3個(gè)月內(nèi),條件成熟時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)接入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫)，并依法提供、查詢和使用有關(guān)信用信息。

第十九條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及相關(guān)文件、協(xié)議中以醒目方式向出借人提示網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)、禁止性行為，明示出借人風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，并應(yīng)經(jīng)出借人確認(rèn)。

第二十條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶適當(dāng)性管理制度。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)出借人的年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行盡職評(píng)估，不得向未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不合格的出借人提供交易服務(wù)。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的年齡、身份、借款用途、還款能力、資信情況等進(jìn)行必要審查，避免為不適當(dāng)?shù)慕杩钊颂峁┙灰追?wù)。

第二十一條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶信息安全保護(hù)及投訴處理制度，不得不當(dāng)使用、泄露客戶信息，對(duì)客戶投訴應(yīng)當(dāng)依法、及時(shí)答復(fù)處理。

第二十二條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，嚴(yán)格按照有關(guān)行業(yè)監(jiān)管制度、自律準(zhǔn)則開展信息披露;鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際，更加全面、及時(shí)地向社會(huì)公眾、平臺(tái)客戶進(jìn)行信息披露。

第四章監(jiān)督管理

第二十三條市金融辦負(fù)責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管，上海銀監(jiān)局協(xié)助、配合市金融辦開展相關(guān)工作，包括辦理網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案及變更、注銷登記，組織、指導(dǎo)各區(qū)監(jiān)管部門、相關(guān)行業(yè)自律組織對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范處置等。

上海銀監(jiān)局負(fù)責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常行為監(jiān)管。市金融辦協(xié)助、配合上海銀監(jiān)局組織開展合規(guī)認(rèn)定、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)檢查、投資者保護(hù)等行為監(jiān)管工作。

各區(qū)監(jiān)管部門接受市金融辦、上海銀監(jiān)局的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，具體承擔(dān)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管職責(zé)。

國家有關(guān)部門對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理職責(zé)分工另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十四條上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織接受相關(guān)監(jiān)管部門的指導(dǎo)、監(jiān)督，開展本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介行業(yè)自律管理，并履行下列職責(zé)：

(一)制定信息披露、產(chǎn)品登記、從業(yè)人員管理等方面的自律規(guī)則，以及有關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)并組織實(shí)施，教育會(huì)員遵守法律法規(guī)及有關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定;

(二)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，協(xié)調(diào)會(huì)員關(guān)系，組織相關(guān)培訓(xùn)，向會(huì)員提供行業(yè)信息、法律咨詢等服務(wù)，調(diào)解會(huì)員糾紛;

(三)接受有關(guān)投訴、舉報(bào)，開展自律檢查;

(四)法律法規(guī)、有關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定及監(jiān)管部門賦予的其他職責(zé)。

第二十五條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理，并選擇符合條件的商業(yè)銀行作為出借人與借款人的資金存管機(jī)構(gòu)。

資金存管機(jī)構(gòu)對(duì)出借人與借款人開立和使用資金賬戶進(jìn)行管理和監(jiān)督，并根據(jù)合同約定，對(duì)出借人與借款人的資金進(jìn)行存管、劃付、核算和監(jiān)督。

資金存管機(jī)構(gòu)承擔(dān)實(shí)名開戶、履行合同約定及借貸交易指令表面一致性的形式審核責(zé)任，但不承擔(dān)融資項(xiàng)目及借貸交易信息真實(shí)性的實(shí)質(zhì)審核責(zé)任。

資金存管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)信息并依法接受相關(guān)監(jiān)督管理。

第二十六條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列重大事件發(fā)生后，立即采取應(yīng)急措施，并通過注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門向市金融辦、上海銀監(jiān)局報(bào)告情況：

(一)因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn);

(二)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為;

(三)因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、虛假信息、簽訂虛假合同、錯(cuò)誤處置資金等行為。

各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時(shí)、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。

市金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)及其處置情況報(bào)送市政府、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國人民銀行。

第二十七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)通過注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門向市金融辦、上海銀監(jiān)局報(bào)告：

(一)因違規(guī)經(jīng)營行為被查處或被起訴;

(二)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生違反境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)的行為;

(三)監(jiān)管部門要求報(bào)告的其他情形。

第二十八條每年度結(jié)束后，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)本公司業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)估，聘請(qǐng)具有信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本公司信息系統(tǒng)安全等級(jí)情況進(jìn)行測(cè)評(píng)，并應(yīng)在上年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)向注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告、評(píng)估報(bào)告及信息安全等級(jí)測(cè)評(píng)報(bào)告。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每月5日前，向注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門報(bào)送上月經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表;于每季度首月10日前，向注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門報(bào)送合規(guī)經(jīng)營情況自評(píng)報(bào)告。

各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在每月10日前，向市金融辦、上海銀監(jiān)局報(bào)送轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)上月經(jīng)營情況匯總統(tǒng)計(jì)表、相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表;于每季度首月15日前，向市金融辦、上海銀監(jiān)局報(bào)送轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況分析報(bào)告。

第二十九條市金融辦可以根據(jù)本辦法和有關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，指導(dǎo)各區(qū)監(jiān)管部門對(duì)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類，并可將分類結(jié)果向社會(huì)公示。

第三十條市金融辦、上海銀監(jiān)局、各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同各有關(guān)方面，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)信用聯(lián)合激勵(lì)和懲戒，在行業(yè)內(nèi)促進(jìn)形成守信受益、失信受限的誠信氛圍。

第三十一條市金融辦、上海銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)會(huì)同相關(guān)部門，共同推動(dòng)建設(shè)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，逐步將本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、業(yè)務(wù)信息、信用信息、監(jiān)管信息、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等納入系統(tǒng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，促進(jìn)建立健全監(jiān)管信息共享與工作協(xié)同機(jī)制。

第五章法律責(zé)任

第三十二條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、通報(bào)批評(píng)、將其違法違規(guī)和不履行承諾等情況記入誠信檔案并公布等監(jiān)管措施，以及給予警告、人民幣3萬元以下罰款和依法可以采取的其他處罰措施;涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理;相關(guān)信息按規(guī)定報(bào)送有關(guān)公共信用信息平臺(tái)。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法集資或欺詐活動(dòng)的，按照相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)工作機(jī)制處理;涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理。

第三十三條 取得備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，上海銀監(jiān)局、注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門可以建議市金融辦注銷其備案登記，市金融辦也可以直接注銷其備案登記：

(一)通過虛假、欺騙手段取得備案登記的;

(二)嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的;

(三)監(jiān)管部門通過實(shí)地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對(duì)企業(yè)和企業(yè)相關(guān)人員查無下落;或雖然可以聯(lián)系到企業(yè)一般工作人員，但其并不知悉企業(yè)運(yùn)營情況也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人的;

(四)取得備案登記后6個(gè)月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個(gè)月的;

(五)拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的。

市金融辦應(yīng)將注銷網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記情況向社會(huì)公示,并函告上海銀監(jiān)局、市公安局、市工商局、市通信管理局、市網(wǎng)信辦等相關(guān)部門。

第三十四條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的股東、實(shí)際控制人及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在公司設(shè)立及經(jīng)營過程中弄虛作假，或損害網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)及其他利益相關(guān)方合法權(quán)益的，市金融辦、上海銀監(jiān)局及注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門可將相關(guān)情況通報(bào)有關(guān)部門、報(bào)送有關(guān)公共信用信息平臺(tái)，并按規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施;涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理。

第三十五條出借人及借款人違反法律法規(guī)及網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，依照有關(guān)規(guī)定給予處罰;涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理。

第三十六條在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記、日常監(jiān)管過程中出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書、測(cè)評(píng)報(bào)告等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)則規(guī)定的工作程序出具相應(yīng)文件，并應(yīng)對(duì)其所出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證;市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)相關(guān)文件中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，可將相關(guān)情況向社會(huì)公示，并移送有關(guān)行業(yè)主管部門、相關(guān)行業(yè)自律組織處理。

第六章附則

第三十七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露，以及出借人與借款人保護(hù)等相關(guān)事宜，按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

第三十八條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)無需辦理備案登記。

各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況，及時(shí)告知分支機(jī)構(gòu)所在地的市(區(qū)、縣)監(jiān)管部門。

第三十九條 在本辦法前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，除違法犯罪行為依法追究刑事責(zé)任外，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定或有關(guān)監(jiān)管部門在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治過程中的監(jiān)管要求及時(shí)進(jìn)行整改;在規(guī)定或要求的整改時(shí)限內(nèi)無法完成整改的，應(yīng)向注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門提交書面報(bào)告并說明原因及后續(xù)整改計(jì)劃，經(jīng)注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門同意后，應(yīng)在要求的時(shí)間內(nèi)完成整改并及時(shí)遞交申請(qǐng)材料。

篇4

關(guān)鍵詞：新型城鎮(zhèn)化；農(nóng)民工子女；平等受教育權(quán)；立法保障

中圖分類號(hào)：D921 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1673-2596（2013）09-0110-05

一、保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)是新型城鎮(zhèn)化的內(nèi)在要求

依法保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)，是中國城鎮(zhèn)化快速、健康發(fā)展的前提。新型城鎮(zhèn)化是堅(jiān)持以人為本理念，以人的城鎮(zhèn)化為核心，全面提升城鎮(zhèn)化質(zhì)量和內(nèi)涵的內(nèi)斂型城鎮(zhèn)化。走新型城鎮(zhèn)化道路是中國城鎮(zhèn)化發(fā)展的必由之路，而實(shí)現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化的關(guān)鍵在于堅(jiān)持以人為本。一般來講，以人為本是一種對(duì)人在社會(huì)歷史發(fā)展中的主體作用與目的地位的肯定。就當(dāng)前中國來講，它是一種立足于解放人、為了人并實(shí)現(xiàn)人的現(xiàn)代化的價(jià)值取向[1]。提高人的生活質(zhì)量、尊重人性發(fā)展需求、尊重人的合法權(quán)利、關(guān)注弱勢(shì)群體利益是以人為本的應(yīng)有之義，也是實(shí)現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化的基本要求。具有人性化特點(diǎn)的新型城鎮(zhèn)化，與傳統(tǒng)城鎮(zhèn)化模式不同，不再片面追求城市規(guī)模的擴(kuò)大和空間擴(kuò)張，而更加注重居民多樣化需求的滿足和市民化權(quán)利的選擇，從而實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、集約發(fā)展、環(huán)境友好、規(guī)模結(jié)構(gòu)合理、社會(huì)和諧有序的城鎮(zhèn)化。這說明，人的全面發(fā)展是新型城鎮(zhèn)化的本質(zhì)，城鎮(zhèn)不同主體發(fā)展權(quán)利的同質(zhì)均等是新型城鎮(zhèn)化的關(guān)鍵，非城鎮(zhèn)人口的有序市民化和社會(huì)管理創(chuàng)新是新型城鎮(zhèn)化的路徑。值得關(guān)注的是，農(nóng)民工作為與城鎮(zhèn)化進(jìn)程相伴而生的城市特殊群體，在促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型發(fā)展，推進(jìn)城鎮(zhèn)化進(jìn)程發(fā)揮了巨大作用。2012年，按常住人口計(jì)算，中國的城鎮(zhèn)化率達(dá)53%，但是按戶籍人口計(jì)算，城鎮(zhèn)化率不到35%。這意味著有18%的城鎮(zhèn)化率是主要包括農(nóng)民工在內(nèi)的進(jìn)城務(wù)工人員貢獻(xiàn)的。他們出身農(nóng)村而居于城市工作和生活，成為城市建設(shè)發(fā)展的重要力量。但不容否認(rèn)，他們至今仍未成為城市真正的主人，而處于尷尬的“城市邊緣人”境地，他們所應(yīng)有的包括其子女平等受教育權(quán)在內(nèi)的住房保障、社會(huì)保障、就業(yè)保障和醫(yī)療保障等市民化權(quán)利和需求并未得到有效實(shí)現(xiàn)和獲得基本保證。目前我國農(nóng)民工總量已經(jīng)超過2.6億人，期望永久居留城市工作生活的農(nóng)民工已達(dá)多數(shù)，而且“家庭化”趨勢(shì)愈加凸顯。在此情此景下，如何在實(shí)質(zhì)上提高城鎮(zhèn)化率，如何實(shí)現(xiàn)以人為核心的新型城鎮(zhèn)化，農(nóng)民工及其子女的市民化問題無疑已成為我們所要解決的首要問題，成為實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)城鎮(zhèn)化向新型城鎮(zhèn)化轉(zhuǎn)型的突破口，其中農(nóng)民工子女受教育權(quán)能否率先實(shí)現(xiàn)市民化作用不可低估。因?yàn)檗r(nóng)民工子女受教育權(quán)問題是一個(gè)法律問題，也是一個(gè)社會(huì)問題，它直接影響著中國的城鎮(zhèn)化進(jìn)程和新型城鎮(zhèn)化的實(shí)現(xiàn)。農(nóng)業(yè)人口向城鎮(zhèn)遷移和流動(dòng)是城鎮(zhèn)化的主要增長點(diǎn)，而農(nóng)民工進(jìn)城后，與住房、就業(yè)、生活等方面所面臨巨大壓力相比，其最大的困難和后顧之憂莫過于子女教育問題。重視子女教育又是中國家庭歷來的傳統(tǒng)，在對(duì)子女教育的重視程度上，城鄉(xiāng)家庭并無明顯差別。所以，這一問題解決的好與壞，必然會(huì)影響農(nóng)民工留在城市務(wù)工經(jīng)商的積極性和自信心，從而影響城市經(jīng)濟(jì)建設(shè)和發(fā)展。可見，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實(shí)現(xiàn)程度，理應(yīng)成為衡量我國城鎮(zhèn)化質(zhì)量和現(xiàn)代化水平高低的重要標(biāo)志。

保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)是新型城鎮(zhèn)化建設(shè)應(yīng)優(yōu)先考慮的問題。在推進(jìn)城鎮(zhèn)化進(jìn)程中，各項(xiàng)工作紛繁復(fù)雜，只有不斷調(diào)整各利益群體之間的關(guān)系，著力化解因權(quán)利不均而產(chǎn)生的社會(huì)矛盾和突出問題，整個(gè)社會(huì)才能逐步走向和諧，最終實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化。實(shí)現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化全面提高人的素質(zhì)，教育是基礎(chǔ)，義務(wù)教育更是重中之重。目前，農(nóng)民工子女就學(xué)能否實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)和條件的均等同質(zhì)，已成為關(guān)系城鎮(zhèn)化建設(shè)質(zhì)量的重大問題，為全社會(huì)所共同關(guān)注。但農(nóng)民工及其子女的市民化是一個(gè)長期復(fù)雜的過程，是不可能一蹴而就、一朝一夕能夠做到的事情，其市民化所享有的諸多權(quán)利也將逐項(xiàng)、逐步地來實(shí)現(xiàn)。黨的十報(bào)告也提出要有序推進(jìn)農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口市民化。這要求我國城鄉(xiāng)二元化戶籍制度需要漸進(jìn)改革，農(nóng)民工落戶城鎮(zhèn)的條件也將逐步放寬，市民化過程需要謹(jǐn)慎而緩慢。許經(jīng)勇教授指出：“根據(jù)我國許多城市的實(shí)際情況，要在不降低原有市民基本公共服務(wù)水平的前提下馬上實(shí)現(xiàn)城鎮(zhèn)基本公共服務(wù)常住人口全覆蓋，是有難度的?！痹谶@種情況下，“改革戶籍制度，變農(nóng)民為市民，關(guān)鍵在于賦權(quán)和增利，使農(nóng)民與市民享受相同的基本公共服務(wù)。”[2]但在賦權(quán)過程中，優(yōu)先賦予農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)當(dāng)是毋庸置疑的，解決農(nóng)民工子女教育“同城待遇”問題刻不容緩。為較好地解決這一問題，2001年國務(wù)院《關(guān)于基礎(chǔ)教育改革與發(fā)展的決定》中提出了“以流入地區(qū)政府管理為主，以全日制公辦中小學(xué)為主”的“兩為主”政策。從此農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實(shí)現(xiàn)取得了初步成效，但這一法律權(quán)利在實(shí)現(xiàn)過程中卻未能得到應(yīng)有關(guān)注和切實(shí)保障，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)問題的解決仍然喜憂參半，不容樂觀。第五次人口普查資料顯示，我國進(jìn)城農(nóng)民工約8954萬，年齡主要集中在義務(wù)教育階段的農(nóng)民工子女近1500萬。中央教育科學(xué)研究所教育發(fā)展研究部課題組調(diào)查分析顯示，其中有近140萬適齡兒童輟學(xué)或一直未上學(xué)。另根據(jù)北京市政府公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2006年7月，北京市有農(nóng)民工子女36.6萬，在公辦學(xué)校上學(xué)的只有22.8萬，占62.3%。到目前為止，根據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心的調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，我國農(nóng)民工總量超過2.6億人，仍然有20%的農(nóng)民工子女無法進(jìn)入全日制公辦中小學(xué)校就讀。農(nóng)民工子女教育的嚴(yán)峻形勢(shì)嚴(yán)重挑戰(zhàn)著我國教育公平的底線，也觸及到以人為本的新型城鎮(zhèn)化的底線。農(nóng)民工子女如何實(shí)現(xiàn)公平教育，在新型城鎮(zhèn)化建設(shè)中必須優(yōu)先考慮，這是新型城鎮(zhèn)化的基礎(chǔ)工程和內(nèi)在要求。以犧牲農(nóng)民工利益為代價(jià)的城鎮(zhèn)化已不足取，而忽視農(nóng)民工子女教育的城鎮(zhèn)化更是對(duì)人性和基本人權(quán)的踐踏。

二、保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的立法現(xiàn)狀及所存在的問題

（一）農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的立法演進(jìn)

平等受教育權(quán)是國際社會(huì)公認(rèn)的基本人權(quán)，是公民的憲法性權(quán)利，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)也毫不例外的應(yīng)當(dāng)受到法律的保護(hù)。在我國，保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的立法，經(jīng)歷了一個(gè)從權(quán)利認(rèn)知到權(quán)利法定艱難曲折的演進(jìn)過程。

在立法上首開先河是1986年《義務(wù)教育法》頒布后，1992年制定的《〈義務(wù)教育法〉實(shí)施細(xì)則》。該法第十四條規(guī)定：“適齡兒童、少年到非戶籍所在地接受義務(wù)教育的，經(jīng)戶籍所在地的縣級(jí)教育主管部門或者鄉(xiāng)級(jí)人民政府批準(zhǔn)，可以按照居住地人民政府的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)借讀。借讀的適齡兒童、少年接受義務(wù)教育的年限，以其戶籍所在地規(guī)定為準(zhǔn)?！睆拇?，農(nóng)民工子女受教育權(quán)問題開始得到法律的關(guān)注。

1996年，原國家教委頒布《城鎮(zhèn)流動(dòng)人口中適齡兒童少年就學(xué)辦法（試行）》，全面具體的部署了農(nóng)民工子女義務(wù)教育事宜。如提出“城鎮(zhèn)流動(dòng)人口中適齡兒童、少年戶籍所在地教育行政部門，應(yīng)建立嚴(yán)格的適齡兒童、少年流動(dòng)管理制度。凡戶籍所在地有監(jiān)護(hù)條件的，必須在戶籍所在地接受義務(wù)教育；戶籍所在地沒有監(jiān)護(hù)條件的，流動(dòng)期間在流入地接受義務(wù)教育?！薄俺擎?zhèn)流動(dòng)人口中適齡兒童、少年就學(xué)，應(yīng)以在流入地全日制中小學(xué)借讀為主。沒有條件進(jìn)入全日制中小學(xué)的，可以入各種形式的教學(xué)班、組，接受非正規(guī)教育?！钡鹊?。此后以《就學(xué)辦法》為依據(jù)，在京、滬等地進(jìn)行試點(diǎn)?！毒蛯W(xué)辦法》的頒布標(biāo)志著在對(duì)農(nóng)民工子女進(jìn)城接受教育“限制進(jìn)入”的前提下，農(nóng)民工子女受教育問題由關(guān)注到開始落實(shí)。

1998年，原國家教委和公安部聯(lián)合頒布《流動(dòng)兒童少年就學(xué)暫行辦法》。其中主要規(guī)定：“流入地人民政府應(yīng)為流動(dòng)兒童少年創(chuàng)造條件，提供接受義務(wù)教育的機(jī)會(huì)。流入地教育行政部門應(yīng)具體承擔(dān)流動(dòng)兒童少年義務(wù)教育的職責(zé)?！?、“流動(dòng)兒童少年常住戶籍所在地人民政府和流入地人民政府要互相配合，加強(qiáng)聯(lián)系，共同做好流動(dòng)兒童少年接受義務(wù)教育工作。流動(dòng)兒童少年常住戶籍所在地鄉(xiāng)級(jí)人民政府、縣級(jí)教育行政部門、學(xué)校和公安派出所應(yīng)建立流動(dòng)兒童少年登記制度。流入地中小學(xué)應(yīng)為在校流動(dòng)兒童少年建立臨時(shí)學(xué)籍?！?、“流動(dòng)兒童少年就學(xué)，以在流入地全日制公辦中小學(xué)借讀為主。”、“流動(dòng)兒童少年在流入地接受義務(wù)教育的，應(yīng)經(jīng)常住戶籍所在地的縣級(jí)教育行政部門或鄉(xiāng)級(jí)人民政府批準(zhǔn)，由其父母或其他監(jiān)護(hù)人，按流入地人民政府和教育行政部門有關(guān)規(guī)定，向住所附近中小學(xué)提出申請(qǐng)，經(jīng)學(xué)校同意后辦理借讀手續(xù)。或到流入地教育行政部門提出申請(qǐng)，由教育行政部門協(xié)調(diào)解決。”《辦法》的出臺(tái)，意味著政府開始意識(shí)到保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的重要性和迫切性，“兩為主”政策雛形建立，附有“差別對(duì)待”底蘊(yùn)的農(nóng)民工子女教育框架正式確定。

2001年，國務(wù)院頒發(fā)《關(guān)于基礎(chǔ)教育改革與發(fā)展的決定》。要求“要重視解決流動(dòng)人口子女接受義務(wù)教育問題，以流入地區(qū)政府管理為主，以全日制公辦中小學(xué)為主，采取多種形式，依法保障流動(dòng)人口子女接受義務(wù)教育的權(quán)利?！?003年《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)村教育工作的決定》和教育部等六部委《關(guān)于進(jìn)一步做好進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民子女義務(wù)教育工作的意見》都重申了上述政策。同時(shí)，《意見》還進(jìn)一步強(qiáng)化了流入地政府的教育投入和管理責(zé)任，規(guī)定：“地方各級(jí)政府特別是教育行政部門和全日制公辦中小學(xué)，要建立完善保障進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民子女接受義務(wù)教育的工作制度和機(jī)制，使進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民子女的九年義務(wù)教育普及程度達(dá)到流入地同等水平；要建立進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民子女接受義務(wù)教育的經(jīng)費(fèi)籌措保障機(jī)制，流入地政府財(cái)政部門要對(duì)接收進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民子女較多的學(xué)校給予財(cái)政補(bǔ)助；流入地政府要制訂進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民子女接受義務(wù)教育的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，減免有關(guān)費(fèi)用，做到收費(fèi)與當(dāng)?shù)貙W(xué)生一視同仁?！敝链耍匀藶楸镜摹皟蔀橹鳌闭呋境尚?。

2006年國務(wù)院的《關(guān)于解決農(nóng)民工問題的若干意見》更加明確了流入地政府的具體職責(zé)范圍，以解決農(nóng)民工問題為切入點(diǎn)，再次強(qiáng)化了保障農(nóng)民工子女平等接受義務(wù)教育問題。2006年新《義務(wù)教育法》對(duì)義務(wù)教育做出許多新的規(guī)定。確立了新的經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制，即義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)投入實(shí)行國務(wù)院和地方各級(jí)人民政府根據(jù)職責(zé)共同負(fù)擔(dān)，省、自治區(qū)、直轄市人民政府負(fù)責(zé)統(tǒng)籌落實(shí)的體制（第四十四條）。確立了新的義務(wù)教育管理體制，即義務(wù)教育實(shí)行國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，省、自治區(qū)、直轄市人民政府統(tǒng)籌規(guī)劃實(shí)施，縣級(jí)人民政府為主管理的體制（第七條）。但對(duì)農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實(shí)現(xiàn)而言，最大的貢獻(xiàn)是將農(nóng)民工子女在非戶籍所在地就學(xué)的“兩為主”政策以法律的形式固定下來，農(nóng)民工子女的平等義務(wù)教育權(quán)利得以法制化。該法第十二條規(guī)定：“父母或者其他法定監(jiān)護(hù)人在非戶籍所在地工作或者居住的適齡兒童、少年，在其父母或者其他法定監(jiān)護(hù)人工作或者居住地接受義務(wù)教育的，當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)當(dāng)為其提供平等接受義務(wù)教育的條件。具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市規(guī)定?！?/p>

2010年7月公布的《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》規(guī)定“堅(jiān)持以輸入地政府管理為主、以全日制公辦中小學(xué)為主，確保進(jìn)城務(wù)工人員隨遷子女平等接受義務(wù)教育”。同時(shí)教育部開展進(jìn)城務(wù)工人員子女平等接受義務(wù)教育試點(diǎn)，即將進(jìn)城務(wù)工人員子女在輸入地平等接受義務(wù)教育納入教改“先行先試”范疇這表明進(jìn)城務(wù)工人員子女公平接受義務(wù)教育問題提升到國家教育改革的層面，轉(zhuǎn)變成政府和全社會(huì)的行為[3]。

縱觀以上立法歷程可見，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的法律保護(hù)是一個(gè)不斷得到高度重視的過程；是從原則化到具體化，政府努力實(shí)現(xiàn)“均等教育”的過程；是“兩為主”政策法律手段不斷注入“以人為本”因素的過程。國家逐漸加大對(duì)農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)法律保護(hù)力度的同時(shí)，暴露出的問題也非常明顯。

（二）存在的問題

“正義只有通過良好的法律才能實(shí)現(xiàn)”。羅爾斯指出：“正義是社會(huì)的首要價(jià)值，……某些法律和制度，不管它們?nèi)绾斡行屎陀袟l理，只要它們不正義，就必須加以改造或廢除。”[4]公正是社會(huì)制度的核心原則，教育公正也是教育法律制度的核心原則，非正義的或欠缺平等、公平內(nèi)涵的法律必須加以修改，教育法律亦如此。通常認(rèn)為，立法保障是憲法和法律必須為其所宣示的權(quán)利實(shí)現(xiàn)提供必要、充分的方法和手段，即在立法上提供保障的措施，它分為消極保障和積極保障兩類。消極保障是指權(quán)利由憲法和法律加以詳細(xì)規(guī)定，并附有“依法律”或“非依法律不得限制”等附加條件，以保障行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)對(duì)公民權(quán)利的尊重，防止行政和司法專橫。積極保障是指憲法和法律直接規(guī)定為了實(shí)現(xiàn)具體權(quán)利所采取的方法，提供的手段和條件等[5]。而我國農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)在上述兩類立法保障方面都存在一定的問題。

從立法上應(yīng)當(dāng)認(rèn)為，目前我國受教育權(quán)立法已經(jīng)形成了以《憲法》為根本指針，以《教育法》和《義務(wù)教育法》為基本依據(jù)，以教育行政法規(guī)、規(guī)章為具體補(bǔ)充的教育法律保障體系。這在一定程度上為公民受教育權(quán)的實(shí)現(xiàn)提供了法律支持，但仍然不盡完善。主要是單獨(dú)的行政法規(guī)少，符合各地自身特點(diǎn)的相應(yīng)的補(bǔ)充性地方法規(guī)、規(guī)章欠缺。在體現(xiàn)農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的具體法律規(guī)定方面，總體上存在的問題是，條款過于原則，不夠明確、合理，法律救濟(jì)途徑缺失。從而造成關(guān)乎農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的教育法律保障體系也不夠權(quán)威、有效和一致，可操作性不強(qiáng)。

第一，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實(shí)現(xiàn)條件難以保證。按《義務(wù)教育法》的規(guī)定，流動(dòng)兒童少年在流入地政府接受義務(wù)教育的，流入地政府應(yīng)當(dāng)為其提供平等接受義務(wù)教育的條件，但同時(shí)要求由省、自治區(qū)、直轄市規(guī)定具體辦法。教育部關(guān)于學(xué)習(xí)宣傳和貫徹實(shí)施《義務(wù)教育法》的通知雖確實(shí)要求，省級(jí)教育行政部門要抓緊做好義務(wù)教育法配套地方性法規(guī)、規(guī)章的制定和修改，積極清理與義務(wù)教育法規(guī)定不一致的有關(guān)文件，做好與義務(wù)教育法有關(guān)規(guī)定的銜接工作。但時(shí)至今日，各地出臺(tái)的地方性法規(guī)、規(guī)章不多，一些地區(qū)制定的《義務(wù)教育法》實(shí)施辦法中涉及農(nóng)民工子女義務(wù)教育的規(guī)定也寥寥無幾。由于平等接受義務(wù)教育條件國家沒有規(guī)定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，農(nóng)民工子女入學(xué)條件、入學(xué)方式、學(xué)生收費(fèi)及財(cái)政保障和管理體制等方面都沒有統(tǒng)一規(guī)定。由此造成諸如公辦學(xué)校接收農(nóng)民工子女入學(xué)的比例、民辦學(xué)校及農(nóng)民工子女學(xué)校教育設(shè)備和教學(xué)資源的配備水平、農(nóng)民工子女就學(xué)條件和程序等各地不一。在實(shí)際操作中，各省、自治區(qū)、直轄市做法不同，都自留余地，以各種借口規(guī)避法律規(guī)定，局面難以管控。

第二，中央和地方各級(jí)政府的法定職責(zé)不明，法律責(zé)任不嚴(yán)。農(nóng)民工子女受教育的責(zé)任主體除公辦、民辦和農(nóng)民工子女學(xué)校外，最主要的責(zé)任主體是中央政府、流入地政府和流出地政府。而《義務(wù)教育法》只做出“當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)當(dāng)為其提供平等接受義務(wù)教育的條件”、“義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)投入實(shí)行國務(wù)院和地方各級(jí)人民政府根據(jù)職責(zé)共同負(fù)擔(dān)”等原則性規(guī)定，并不具體。各級(jí)政府各自應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任、承擔(dān)多少責(zé)任，在執(zhí)行中操作空間和回旋余地很大。已于2007年4月失效的《流動(dòng)兒童少年就學(xué)暫行辦法》中所提出的“流入地教育行政部門應(yīng)具體承擔(dān)流動(dòng)兒童少年義務(wù)教育的職責(zé)?！?、“流動(dòng)兒童少年常住戶籍所在地人民政府和流入地政府要相互配合，加強(qiáng)聯(lián)系，共同做好流動(dòng)兒童少年義務(wù)教育工作。”等問題仍然沒有解決。流入地教育行政部門具體的教育職責(zé)有哪些？公辦學(xué)校接收農(nóng)民工子女入學(xué)的比例是多少？?jī)傻卣绾蜗嗷ヅ浜?，加?qiáng)聯(lián)系？這些問題至今懸而未決。至于實(shí)施監(jiān)督和政府法律責(zé)任，《義務(wù)教育法》規(guī)定，人民政府教育督導(dǎo)機(jī)構(gòu)對(duì)義務(wù)教育工作執(zhí)行法律法規(guī)情況、教育教學(xué)質(zhì)量以及義務(wù)教育均衡發(fā)展?fàn)顩r等進(jìn)行督導(dǎo)，督導(dǎo)報(bào)告向社會(huì)公布。但基于地方、部門保護(hù)，這種自我督導(dǎo)形同虛設(shè)?！读x務(wù)教育法》規(guī)定了政府的法律責(zé)任，但對(duì)未履行對(duì)義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)保障職責(zé)、未依照本法規(guī)定均衡安排義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)的，也只是限期改正或給予行政處分，顯然責(zé)任較輕，缺乏嚴(yán)厲。