導語：獨家原創(chuàng):銀行保險團隊的組建調(diào)研報告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

由于目前**銀行的保險業(yè)務(wù)剛剛起步，各種銀保產(chǎn)品及銷售人員參差不齊，為了盡快使**銀行的保險業(yè)務(wù)走上正軌，經(jīng)研究決定專門成立**銀行保險團隊：

一、成立銀保團隊的必要性

雖然我國的保險業(yè)自**年恢復以來，取得了長足發(fā)展，各地的保險業(yè)務(wù)在對保險的積極營銷主面也進行了一系有些的探索，而**銀的保險業(yè)務(wù)仍處于低級階段，營銷觀念陳舊，急需要建立起穩(wěn)固的團隊，用團隊誠實守信的核心，為**銀行的保險業(yè)務(wù)樹立起生命的思想，通過良好的服務(wù)、熱情的態(tài)度、十足的信心去打造屬于**銀行自己的保險品牌。

二、銀保團隊的發(fā)展思路

1．加強領(lǐng)導、提高意識。在銀保團隊組建后，要把大力發(fā)展個人保險業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，深化對收益結(jié)構(gòu)的調(diào)整作為團隊的工作重點，盡可能為保險營銷人員提供幫助，實現(xiàn)**保險專業(yè)的穩(wěn)步健康發(fā)展。通過銀保團隊統(tǒng)一制定營銷方案，并及時將任務(wù)分解落實，要求各營銷人員，將壓力轉(zhuǎn)化為動力，全力沖刺，確保**保險業(yè)務(wù)超常規(guī)發(fā)展。

2．加強培訓，提高技能。**銀行保險業(yè)務(wù)專業(yè)性較強，營銷技巧要求高，營銷策略復雜、對人才素質(zhì)的要求也更高。為此，團隊將人才培養(yǎng)和隊伍建設(shè)作為一項關(guān)系銀行保險業(yè)務(wù)長遠發(fā)展的大事來抓，加大對營銷人員保險基礎(chǔ)知識和營銷技能的培訓。

3．調(diào)動力量，加強協(xié)作。要將團隊的業(yè)務(wù)資源、技術(shù)資源、性格特征作充分的整合，形成一個分工協(xié)作優(yōu)良的團隊，獲取1+1>2的協(xié)作合力，**銀行保險業(yè)務(wù)的營銷也不例外。要做大做強保險業(yè)務(wù)營銷工作，提升**銀行利潤水平，提高業(yè)務(wù)對銀行中間業(yè)務(wù)的收入占比和對全行經(jīng)營利潤的貢獻，僅僅依靠部分網(wǎng)點和少數(shù)營銷明星的能力是無法達到預(yù)期效果的，因為個人英雄式的業(yè)務(wù)營銷模式中，對個人狀況的依賴程度太高，而每個人素質(zhì)與能力有著巨大的不同。銀保業(yè)務(wù)拓展要建立在模式上而不能簡單地建立在人的基礎(chǔ)上，要對成功的營銷經(jīng)驗和做法全面推廣。

4．推動業(yè)務(wù)，實現(xiàn)目標。根據(jù)市場經(jīng)營環(huán)境，積極引導營銷人員，找準業(yè)務(wù)切入點，細分保險市場，鎖定目標客戶群體，深度拓展市場空間。全行業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境迥異，面對的客戶群體差異性較大，團隊應(yīng)及時尋找對策，研究保險業(yè)務(wù)思路，制定“整體推進，重點突破；抓兩頭，促中間；典型示范，分層推動”的整體推動方案。積極嘗試推行項目經(jīng)理負責制，配備一名在險上有實戰(zhàn)營銷經(jīng)驗的副經(jīng)理級客戶經(jīng)理負責業(yè)務(wù)工作，具體協(xié)調(diào)銀行與客戶經(jīng)理之間的關(guān)系。

5．密切合作，穩(wěn)定關(guān)系。認識一致，經(jīng)常溝通，相互理解，相互支持，密切配合，是成功的基礎(chǔ)。在業(yè)務(wù)營銷推動工作中，團隊需建立二個層次的合作關(guān)系，即銀行與保險公司的協(xié)調(diào)與合作，各銀行網(wǎng)點與銀行的協(xié)調(diào)與合作。由此明確各自的工作職責及目標任務(wù)。

6．精選載體，完善數(shù)據(jù)。通過對那些購買過其他銀行銀保產(chǎn)品的客戶實施跟蹤銷售，用電話營銷為敲門磚，當面拜訪為試金石，最后在銀行點石成金。要充分利用直投廣告，盡量選擇那些針對政府機構(gòu)、社會名流的雜志為載體，此類雜志多為DM雜志，具有其獨自的客戶資源和成熟網(wǎng)絡(luò)，并且是點對點的發(fā)送，宣傳的效果好。

總之：目前金融混業(yè)經(jīng)營已在世界范圍內(nèi)大勢所趨，但由于國情不同，因此對于**銀行的銀保合作而言，最重要的仍須正視長遠之路，既要順應(yīng)全球經(jīng)濟一體化潮流，又要根據(jù)實際情況制定切實的措施與方案，以使銀保合作少走彎道，在正路上走得更順、更遠。