導(dǎo)語(yǔ)：獨(dú)家原創(chuàng):合規(guī)文化重在執(zhí)行力調(diào)研報(bào)告一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀(guān)點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢(xún)客服老師，歡迎參考。

執(zhí)行力就是按質(zhì)按量完成自己的工作和任務(wù)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，執(zhí)行力就是將人員流程、戰(zhàn)略流程、運(yùn)營(yíng)流程合理進(jìn)行運(yùn)用。以達(dá)到戰(zhàn)略規(guī)劃的實(shí)現(xiàn)和改進(jìn)。要提升競(jìng)爭(zhēng)力，就必須加強(qiáng)執(zhí)行力?？梢哉f(shuō)，一個(gè)企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵在于執(zhí)行力是否到位。

強(qiáng)化合規(guī)管理及監(jiān)管已經(jīng)成為國(guó)際銀行業(yè)界的新潮。自上世紀(jì)90年代起，一些國(guó)際性大銀行基于“合規(guī)應(yīng)從高層做起”這一基本理念，高度重視銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建和完善，逐漸形成了較為成熟的合規(guī)文化，從而為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力奠定了基礎(chǔ)。隨著國(guó)際銀行業(yè)對(duì)合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)逐步到位，合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已與銀行其他風(fēng)險(xiǎn)一道被納入到銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。全球銀行業(yè)合規(guī)職業(yè)隊(duì)伍開(kāi)始崛起并正日益發(fā)展成為一個(gè)專(zhuān)業(yè)化的職業(yè)階層，合規(guī)人員占銀行從業(yè)人員的比例也在不斷上升。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)主要著力的幾個(gè)方面：

（一）提高合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。好“規(guī)”的形成過(guò)程本身就是對(duì)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)效益；同時(shí)，通過(guò)主動(dòng)合規(guī)，銀行可以與監(jiān)管部門(mén)實(shí)現(xiàn)更為有效的互動(dòng)。良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高銀行的品牌價(jià)值，有助于銀行吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。合規(guī)的銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這恰恰是給銀行帶來(lái)財(cái)富收入和提高聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。因此，銀行不應(yīng)該將合規(guī)管理看作單純的成本負(fù)擔(dān)，嚴(yán)格履行合規(guī)義務(wù)和責(zé)任，為實(shí)現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)保駕護(hù)航。

（二）積極倡導(dǎo)和培育“人人合規(guī)”的合規(guī)文化。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。銀行要讓合規(guī)的觀(guān)念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，只有這樣才是全員合規(guī)、人人合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從而確保銀行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值的最大化。

首先，合規(guī)文化建設(shè)要求領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)率先垂范。從一定程度上說(shuō)，銀行的文化往往取決于銀行領(lǐng)導(dǎo)者的核心理念和價(jià)值取向。作為銀行的高層管理人員，積極主動(dòng)倡導(dǎo)合規(guī)文化是其義不容辭的責(zé)任。今后，工商銀行將考慮通過(guò)適當(dāng)方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握分行的各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”做到了然于胸。

其次，“合規(guī)”更是銀行每一位員工的責(zé)任。工商銀行要在全行上下推行誠(chéng)信和正直的道德觀(guān)念，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）正確處理合規(guī)與發(fā)展及與創(chuàng)新的關(guān)系。許多事實(shí)證明，不注重合規(guī)而取得的一些業(yè)務(wù)發(fā)展是比較脆弱的，是經(jīng)不起時(shí)間檢驗(yàn)或環(huán)境考驗(yàn)的。合規(guī)不僅是滿(mǎn)足外部監(jiān)管的需要，而且是促進(jìn)銀行自身業(yè)務(wù)健康發(fā)展的內(nèi)在需求；合規(guī)管理不僅是防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的手段，也是實(shí)現(xiàn)銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的重要前提。合規(guī)經(jīng)營(yíng)并不是僵化、保守、教條的代名詞，合規(guī)也是在實(shí)踐中動(dòng)態(tài)發(fā)展和不斷創(chuàng)新的。在處理合規(guī)和創(chuàng)新的關(guān)系上，既要立足合規(guī)，也要鼓勵(lì)創(chuàng)新。事實(shí)表明，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)，合規(guī)和創(chuàng)新是可以互補(bǔ)和共容的。

（四）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，增強(qiáng)制度的可操作性和執(zhí)行力。一是結(jié)合總行《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的合規(guī)操作規(guī)程，清楚界定各業(yè)務(wù)與崗位的合規(guī)要求與責(zé)任；二是要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，基層行也要及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；三是對(duì)制度進(jìn)行后續(xù)評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

（五）加大合規(guī)檢查力度，落實(shí)合規(guī)問(wèn)責(zé)制度。一是通過(guò)制定違規(guī)內(nèi)部責(zé)任追究制度，落實(shí)合規(guī)責(zé)任，重點(diǎn)是明確管理者的責(zé)任，真正落實(shí)“合規(guī)從高層做起”的理念。二是從嚴(yán)治行，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。三是建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對(duì)各類(lèi)檢查人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未發(fā)現(xiàn)、該處罰的未處罰、該提出整改意見(jiàn)未提出的，要嚴(yán)格追究其責(zé)任。

（六）加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，營(yíng)造合規(guī)氛圍。通過(guò)多種形式對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”等理念貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程。通過(guò)不斷改進(jìn)合規(guī)培訓(xùn)的方式方法，增強(qiáng)培訓(xùn)的時(shí)效性、針對(duì)性和有效性,取得良好的成效。