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為全面貫徹落實《國務院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門關于規(guī)范商業(yè)預付卡管理意見的通知（國辦發(fā)[2012]25號）、《商務部辦公廳貫徹落實規(guī)范商業(yè)預付卡管理意見的通知》（商辦秩函[2012]876號）和《市商務局關于印發(fā)開展單用途預付卡專項檢查實施方案的通知》（商貿(mào)【2012】110號）文件精神，按照省商務廳、市商務局開展單用途預付卡專項檢查具體要求，結(jié)合我市實際，特制定此方案。

一、檢查目的

通過檢查各地發(fā)卡企業(yè)對國辦發(fā)[2012]25號和商辦秩函[2012]876號文件的落實情況，推動發(fā)卡企業(yè)建立相關制度，嚴格執(zhí)行文件規(guī)定，同時，指導、督促各相關企業(yè)做好單用途預付卡管理工作。

二、檢查對象和內(nèi)容

（一）檢查對象。我市使用單用途預付卡的企業(yè)，特別是大型商場、超市、大型餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務企業(yè)，以及同一品牌連鎖企業(yè)等發(fā)行規(guī)模大、用卡占比高、消費數(shù)量多的重點發(fā)卡企業(yè)。

（二）檢查內(nèi)容。發(fā)卡企業(yè)對實名登記、限額發(fā)行和非現(xiàn)金購卡制度的落實情況；重點發(fā)卡企業(yè)的單用途預付卡發(fā)行、受理、服務、系統(tǒng)保障、資金管理、有效期設置等方面情況。

三、時間安排

專項檢查從月26日—月30日結(jié)束。其中，月26日—月28日制定檢查方案和宣傳培訓階段，月29日—月8日為發(fā)卡企業(yè)自查自糾階段，月9日—月14日為商務局組織檢查階段，月15日日—月20日為市商務局抽查階段，月21日—30日為迎接省商務廳抽查階段。

四、檢查要求

（一）建立重點發(fā)卡企業(yè)目錄。商務局制定擬檢查的重點發(fā)卡企業(yè)目錄，目錄內(nèi)企業(yè)數(shù)量為5—8家。

（二）檢查比例和數(shù)量。對列入重點發(fā)卡企業(yè)目錄的企業(yè)進行全面檢查；對非重點發(fā)卡企業(yè)進行抽樣檢查，抽查企業(yè)2家以上。市商務局對重點發(fā)卡企業(yè)進行抽查，抽查企業(yè)原則上不少于重點發(fā)卡企業(yè)總數(shù)的20%。

五、檢查組織機構

成立市商務局單用途預付卡專項檢查領導小組，由局黨組成員、副局長同志任組長，成員由局市場秩序科、局綜合科和商務執(zhí)法大隊派員參加。各發(fā)卡企業(yè)要結(jié)合本單位實際，制定自查方案，市商務局將會同本地人民銀行、工商、稅務、紀檢監(jiān)察部門開展聯(lián)合檢查。同時利用報刊、網(wǎng)絡等地方媒體，對此次檢查的背景、目的及內(nèi)容進行全面宣傳，并公布商務舉報投訴服務熱線及其他投訴舉報渠道，以爭取社會公眾的支持。開展檢查前，對檢查人員進行集中培訓。

六、檢查方式

（一）企業(yè)自查自糾。各發(fā)卡企業(yè)應按《單用途預付卡自查登記表》（），對照企業(yè)實際發(fā)卡情況進行逐項登記填寫。對不符合相關制度要求的發(fā)卡行為，發(fā)卡企業(yè)應于月底前完成整改。

（二）現(xiàn)場檢查。市商務局主要采取現(xiàn)場檢查的方式，通過查閱發(fā)卡企業(yè)工商登記、發(fā)卡制度、發(fā)卡記錄等相關材料，詢問發(fā)卡企業(yè)負責人和具體經(jīng)辦人員等方式掌握第一手材料，并根據(jù)檢查情況填寫《單用途預付卡自查及檢查情況統(tǒng)計表》、《單用途預付卡專項檢查情況匯總表》（見附件2、3）。

（三）暗訪、抽查。對公眾通過等渠道投訴、舉報的發(fā)卡企業(yè)，商務局采取暗訪、抽查的方式了解情況。如有違規(guī)情況，及時上報并通報相關執(zhí)法部門，責令企業(yè)整改。

（四）召開座談會。商務局將與全市范圍內(nèi)的發(fā)卡企業(yè)代表和消費者代表進行座談，了解單用途預付卡市場存在的問題，聽取下一步管理等方面的意見和建議。

七、檢查情況反饋及處置

對未落實相關制度的發(fā)卡企業(yè)，商務局將約談企業(yè)負責人，督促其盡快完善制度，并按照相關要求開展業(yè)務；對不配合檢查工作或拒不執(zhí)行相關制度的違規(guī)發(fā)卡企業(yè)，向市工商行政管理局通報，并列入“黑名單”；對涉嫌違法犯罪的發(fā)卡企業(yè)，及時移交公安機關處理。