獨(dú)家原創(chuàng):證券營(yíng)業(yè)部帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)情況報(bào)告
時(shí)間:2022-06-16 09:52:00
導(dǎo)語(yǔ):獨(dú)家原創(chuàng):證券營(yíng)業(yè)部帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)情況報(bào)告一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳,不代表本站觀點(diǎn),若需要原創(chuàng)文章可咨詢(xún)客服老師,歡迎參考。
如何建立長(zhǎng)效規(guī)范管理機(jī)制,杜絕今后新增不合格賬戶(hù),保護(hù)清理賬戶(hù)的成果,是一個(gè)值得營(yíng)業(yè)部思考的問(wèn)題。
**年是我國(guó)資本市場(chǎng)改革和發(fā)展取得突破性進(jìn)展的一年,也是全流通市場(chǎng)條件下證券營(yíng)業(yè)部帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)取得突破性成績(jī)的一年。我營(yíng)業(yè)部按照證券公司統(tǒng)一部署,深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,積極發(fā)揮證券營(yíng)業(yè)部的重要作用,狠抓帳戶(hù)管理工作,并制定了具體的證券營(yíng)業(yè)部帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制,在完善帳戶(hù)管理機(jī)制的過(guò)程中,我營(yíng)業(yè)部取得了明顯成績(jī)。詳細(xì)匯報(bào)如下:
一、帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)存在問(wèn)題
雖然證券管理層積極制定帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)政策,但在執(zhí)行過(guò)程中,一些投機(jī)者難免會(huì)“下有對(duì)策”。在全面清理規(guī)范不合格賬戶(hù)之際,一些“拖拉機(jī)”賬戶(hù)仍難絕跡,部分短視的證券營(yíng)業(yè)部受利益驅(qū)動(dòng),同一些莊家聯(lián)手操縱賬戶(hù),或?yàn)橥稒C(jī)者違法開(kāi)戶(hù)開(kāi)方便之門(mén)。這些存在的問(wèn)題,正是需要正視和改善的地方。
二、帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)折性變化和多層次資本市場(chǎng)建設(shè)對(duì)證券交易所帳戶(hù)管理提出了新要求。為提高我營(yíng)業(yè)部帳戶(hù)管理水平,更好地履行證券交易所的營(yíng)業(yè)部的職責(zé),維護(hù)客戶(hù)的帳戶(hù)安全,我營(yíng)業(yè)部著力加強(qiáng)了帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),主要采取了以下措施:
(一)積極采取措施,推進(jìn)賬戶(hù)規(guī)范清理工作。
不合格賬戶(hù)的產(chǎn)生有三個(gè)原因,賬戶(hù)資料過(guò)去缺乏統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)范,由券商自行制定;有的證券公司經(jīng)過(guò)幾次轉(zhuǎn)手,相關(guān)資料遺失;有的券商審核開(kāi)戶(hù)人資料時(shí)把關(guān)不嚴(yán)。
所以營(yíng)業(yè)部建立對(duì)不合格賬戶(hù)的定期統(tǒng)計(jì)、跟蹤機(jī)制,并將其全部納入實(shí)時(shí)監(jiān)控中,防范新的違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)積極有效推進(jìn)不合格賬戶(hù)的規(guī)范工作,對(duì)證券客戶(hù)帳戶(hù)進(jìn)行調(diào)查、對(duì)出現(xiàn)疑問(wèn)的帳戶(hù)作到,及時(shí)摸清原因,制定解決方案。
自去年10月8日起,對(duì)所有小額休眠賬戶(hù)實(shí)施交易中止,并督促員工加強(qiáng)賬戶(hù)管理和客戶(hù)服務(wù),確保休眠賬戶(hù)另庫(kù)存放工作的順利完成。
(二)營(yíng)業(yè)部著手長(zhǎng)效規(guī)范機(jī)制的導(dǎo)入。
去年底對(duì)股民開(kāi)戶(hù)審核系統(tǒng)重新設(shè)計(jì),引入客戶(hù)賬戶(hù)電子檔案管理系統(tǒng);設(shè)立重點(diǎn)客戶(hù)資料總部聯(lián)(紙質(zhì)),由總部專(zhuān)柜保管;設(shè)立賬戶(hù)復(fù)核崗,對(duì)每個(gè)新開(kāi)賬戶(hù)進(jìn)行電話回訪與復(fù)核。我營(yíng)業(yè)部在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)了新型賬戶(hù)管理系統(tǒng),
該系統(tǒng)的特點(diǎn)是:1、建立與公安部身份信息認(rèn)證系統(tǒng)及中登公司中登公司賬戶(hù)查詢(xún)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的功能,確保客戶(hù)身份真實(shí)性;2、有效建立客戶(hù)身份認(rèn)證的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù),統(tǒng)一管理客戶(hù)姓名、身份證編號(hào)等關(guān)鍵信息;3、與客戶(hù)電子檔案管理系統(tǒng)相連,實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶(hù)復(fù)核與電話回訪。
目前該系統(tǒng)已在營(yíng)業(yè)部試用,運(yùn)行良好,基本上已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了上述功能。但在與公安部身份信息認(rèn)證系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)功能上,上級(jí)正在努力推動(dòng)這一設(shè)想。同時(shí)完善賬戶(hù)管理制度營(yíng)業(yè)部也提出引用開(kāi)戶(hù)人影像采集系統(tǒng)的大膽設(shè)想。
以上就是,我證券營(yíng)業(yè)部帳戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)情況的基本匯報(bào)。